Пирамида бернарда мейдоффа.
Бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq
Американский финансист, основатель компании Madoff Investment Securities. Бывший председатель совета директоров фондовой биржи Nasdaq. В декабре 2008 года был арестован по подозрению в растрате 50 миллиардов долларов - выяснилось, что Madoff Investment Securities в течение многих десятилетий работала по образцу финансовой пирамиды. В марте 2009 года признался перед судом в мошенничестве и в июне того же года был приговорен к 150 годам тюремного заключения.
Бернард "Берни" Лоуренс Мейдофф (Bernard "Bernie" Lawrence Madoff ) родился 29 апреля 1938 года в Нью-Йорке в еврейской семье . Мейдофф окончил престижную школу Far Rockaway в 1956 году, где не был выдающимся учеником и увлекался плаваньем . В 1960 году он окончил со степенью бакалавра по политическим наукам Колледж Хофстра (Hofstra College, позже Hofstra University ) в Нью-Йорке , , . Во время своей учебы он подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок и сумел накопить на этом 5 тысяч долларов , , , , . На эти деньги в 1960 году он основал свою фирму Madoff Investment Securities , , . Спустя 10 лет он привлек к своему делу своего брата, Питера (Peter), а впоследствии племянника Роджера (Roger), племянницу Шану (Shana) и обоих своих сыновей: Марка (Mark) и Эндрю (Andrew) , . Пресса сообщала о том, что до начала работы на фондовом рынке Мейдофф служил младшим лейтенантом на базе Форт Брэг в Северной Каролине .
Мейдофф принимал участие в создании американской фондовой биржи Nasdaq, занимавшейся куплей-продажей ценных бумаг в интересах инвесторов (была открыта в 1971 году ). Madoff Investment Securities была одним из 25 крупнейших участников торгов этой биржи , , , ее создателя называли столпом Уолл-стрит и пионером электронной торговли на бирже : он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей фирмы , . Мейдофф входил в совет директоров Nasdaq и в начале 1990-х годов был его председателем , , , . Кроме того, Мейдофф был главой совета директоров основанного в 1983 году хедж-фонда Madoff Securities International, штаб-квартира которого располагалась в Лондоне , . Также он в 1985 году был одним из основателей и членом совета директоров корпорации International Securities Clearing, занимавшейся финансовым клирингом, безналичными расчетами между компаниями и государствами , .
Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета , , . Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные организации , , , . Кроме того, Мейдофф был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского университета Иешива (Yeshiva University) , и членом совета поверенных Университета Хофстра . Кроме того, Мейдофф совершал пожертвования на избирательные кампании американских политиков, в основном, членов Демократической партии: в их числе был сенатор Чарльз Шумер (Charles Schumer) и конгрессмен Эдвард Мэрки (Edward Markey) .
Madoff Investment Securities считался одним из самых надежных и прибыльных инвестиционных фондов США: он приносил инвесторам стабильно высокую прибыль - порядка 12-13 процентов годовых. Многие инвесторы были убеждены, что фирма Мейдоффа действовала успешно благодаря доступу к инсайдерской информации , , , . Мейдофф лично беседовал со всеми своими будущими клиентами, приглашая их в престижные загородные клубы , , причем многим во вложении в свой фонд отказывал . Среди его клиентов были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, а также частные лица, в основном, знаменитости . Всего в 2008 году в распоряжении Madoff Investment Securities находилось 17 миллиардов долларов , . Притоку новых клиентов не мешали опасения некоторых экспертов, которые указывали на нулевую волатильность фирмы Мейдоффа, отсутствие у нее открытой финансовой отчетности , и принципиальную невозможность легальными способами обеспечивать стабильную прибыль . Madoff Investment Securities ни разу не раскрывали свою бухгалтерскую отчетность американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), переводя к концу отчетного периода все свои фонды в наличность . Кроме того, в отличие от других подобных фондов, фирма Мейдоффа не предоставляла клиентам онлайн-доступа к их текущим счетам, ограничиваясь рассылками по почте , . Тем не менее, проверки SEC и аудиторов не выявляли значимых нарушений в деятельности компании .
После начала мирового финансового кризиса в 2008 году клиенты обратились к Мейдоффу с просьбой вернуть их вложения на сумму 7 миллиардов долларов , . Тогда и выяснилось, что все годы своего существования Madoff Investment Securities работала по образцу финансовой пирамиды: деньги предыдущим вкладчикам выплачивались за счет поступлений от новых инвесторов , . В ходе расследования выяснилось, что отчеты о деятельности фонда, которые рассылались вкладчикам, также оказались вымышленными, и предположительно за все время своей работы компания Мейдоффа не совершила вообще ни одной сделки на бирже .
В декабре Мейдофф впервые рассказал двум своим сыновьям о принципе работы своего бизнеса, оценив совокупные потери в 50 миллиардов долларов. Существует предположение, что сыновья и сообщили об этом в ФБР , , .
11 декабря Мейдофф был арестован по подозрению в растрате 50 миллиардов долларов , , , но в тот же день после допроса был отпущен под залог в 10 миллионов долларов без права покидать территорию Нью-Йорка , , а позже был заключен под домашний арест . 12 декабря следователи опечатали офис его компании и изъяли для анализа ее компьютеры , , была приостановлена деятельность фирмы Cohmad Securities, занимавшейся поиском новых клиентов для Мейдоффа . По просьбе SEC против Мейдоффа было начато судебное разбирательство, а все его счета были заморожены . Была приостановлена деятельность и благотворительного фонда Мейдоффа . SEC начала внутреннее расследование причин, по которым Мейдоффу удавалось столь длительное время скрывать от их ревизоров суть своей деятельности , .
При задержании Мейдофф заявил, что "его поведению нет разумного объяснения" , и что он "отдавал инвесторам деньги, которых на самом деле не было" . В случае если Мейдоффа признают виновным, ему грозит штраф в 5 миллионов долларов и 20 лет тюремного заключения , . Финансовую пирамиду, созданную Мейдоффом, называли крупнейшим мошенничеством в истории , .
После ареста Мейдоффа стали поступать известия о том, кто инвестировал свои деньги в его финансовую пирамиду. О возможных убытках сообщили многие банки, страховые и благотворительные фонды , , . Так, вложения в Madoff Investment Securities хедж-фонда Fairfield Sentry Ltd составляли 7,3 миллиарда долларов, Kingate Global Fund Ltd - 2,8 миллиардов , , , Tremont Holdings Inc"s Rye Investment Management - порядка 3 миллиардов . Испанская банковская группа Banco Santander сообщила о возможной потере 3,1 миллиарда долларов. Вклад банка HSBC оценивался в один миллиард долларов , , а Royal Bank of Scotland - в 600 миллионов долларов , . Французский банк BNP Paribas, возможно, потерял 460 миллионов долларов , .
Бостонский благотворительный фонд Robert I. Lappin Charitable Foundation, занимавшийся организацией поездок еврейских подростков в Израиль и вложивший все деньги в фирму Мейдоффа, был вынужден приостановить свою деятельность , . Также стало известно о том, что деньги Мейдоффу доверял благотворительный фонд Wunderkinder, принадлежащий известному режиссеру Стивену Спилбергу (Steven Spielberg) , , . Понесла убытки также Южная Корея, которая доверила Мейдоффу 63 миллиона долларов .
Кроме того, была начата ликвидация и лондонской фирмы Madoff Securities International: хотя ее исполнительный директор Стефан Рейвен (Stephen Raven) утверждал, что она не имеет никакого отношения к Madoff Investment Securities, ее активы (около 100 миллионов фунтов стерлингов) были арестованы , , , .
В январе 2009 года испанский банк Banco Santander первым объявил о том, что выплатит своим частным вкладчикам 1,38 миллиарда евро в качестве компенсации за потери от инвестиций в финансовую пирамиду Мейдоффа. Это было сделано после того, как клиенты обвинили банк в халатности, поскольку их деньги были вложены в Madoff Investment Securities без предварительной проверки финансовой деятельности фонда .
В феврале 2009 года испанская юридическая фирма Cremades & Calvo-Sotelo заявила, что, по ее оценкам, в результате деятельности фонда Мейдоффа в мире напрямую или косвенно пострадало 3 миллиона человек. Представители фирмы подтвердили, что общая сумма убытков может быть оценена в 50 миллиардов долларов. Юристы со всего мира начали создавать союз по расследованию дела Мейдоффа , . Кроме того, семейный фонд американского сенатора Фрэнка Лаутенберга (Frank Lautenberg) подал в суд на Питера Мейдоффа, обвинив его в том, что он содействовал или, по меньшей мере, закрывал глаза на финансовую аферу своего брата .
20 февраля того же года стало известно о том, что за последние 13 лет Мейдофф не инвестировал доверенные ему средства, а общая сумма, которая могла быть возвращена вкладчикам благодаря продаже активов Madoff Investment Securities составляла 950 миллионов долларов . В марте оценка активов Madoff Investment Securities уже составила более миллиарда долларов, однако оценка суммы убытков от деятельности фонда также повысилась и составила 65 миллиардов долларов .
Мейдофф предстал перед судом 13 марта 2009 года и признал себя виновным по всем 11 пунктам обвинения, которые ему были предъявлены , . 29 июня того же года окружной суд Нью-Йорка признал Мейдоффа виновным по всем пунктам обвинения и приговорил его к 150 годам тюремного заключения . 13 июля Мейдофф был переведен в тюрьму "Батнер" в Северной Каролине, где должен был отбывать свое наказание. Пресса отмечала, что в этой тюрьме был даже собственный медицинский центр , .
24 августа 2009 года газета The New York Post со ссылкой на свои источники сообщила, что Мейдофф умирает в тюрьме от рака поджелудочной железы. По сведениям издания, в тюрьме финансист занимается гравировкой и покраской заборов .
В июне 2010 года издание The New York Post сообщило со слов одного из соседей Мейдоффа по камере, что финансист-мошенник перед арестом спрятал 9 миллиардов долларов у своих друзей . Тем не менее, к концу 2010 года инвесторам удалось вернуть лишь 2,6 миллиардов долларов .
Мейдофф женат, его супругу зовут Руфь (Ruth). Они вместе вошли во влиятельные еврейские круги Нью-Йорка и Флориды , , были членами нескольких элитных лыжных и гольф-клубов , , . В конце июля 2009 года против Руфи был подан иск на 45 миллионов долларов: ее обвиняли в получении незаконным путем средств, а также последующем их расходовании и требовали вернуть эти деньги обманутым вкладчикам . В декабре 2010 года иск против сына Мейдоффа, Марка, подала коллекторская компания, через несколько дней, 12 декабря, он совершил самоубийство .
Мейдофф владел апартаментами на Манхэттене (стоимостью в 5 миллионов долларов , ), домами в Палм Бич (штат Флорида) и во Франции. На Багамских островах у него была собственная яхта "Бык" (Bull) , , , .
Использованные материалы
Chris McGreal . Madoff suicide: son was "upset" by lawsuits filed against his children. - The Guardian , 12.12.2010
Mary Thompson . Madoff Investors Divided Over Distribution of Recovered Money. - CNBC News , 09.12.2010
Dan Mangan . Madoff"s hidden booty. - The New York Post , 21.06.2010
Rich Calder . Bernie "Dying" in Jail. - The New York Post , 24.08.2009
Aaron Smith . Ruth Madoff sued for $45 million. - CNN Money , 29.07.2009
Zachery Kouwe . Madoff Arrives at Federal Prison in North Carolina. - The New York Times , 15.07.2009
Brian Ross, Richard Esposito . Madoff En Route to New Prison; Leaves New York for Carolina. - ABC News , 13.07.2009
David Glovin, Patricia Hurtado, Thom Weidlich . Bernard Madoff Gets 150 Years in Jail for Epic Fraud. - Bloomberg , 29.06.2009
More Madoff assets found, U.S.-British probe linked. - Reuters , 24.03.2009
Walter Hamilton, Michael Muskal . Madoff pleads guilty to 11 felony counts. - The Los Angeles Times , 13.03.2009
Бернард Мейдофф собственной персоной
Бернард Мейдофф – уроженец Нью-Йорка. Там в 1938 году в еврейской семье на свет появился мальчик, будущее которого будет столь же ужасным, сколько и великим. Однако в детстве Бернард мало чем отличался от своих сверстников: окончил престижную школу Far Rockaway без особых отличий, затем отучился в Колледже Хофстра и получил степень бакалавра политических наук. Как некогда открыл свою , имея лишь несколько сотен долларов в кармане, так и Бернард Мейдофф начинал практически с нуля. Обучаясь в колледже, он подрабатывал разнорабочим, чем сумел накопить около 5000$. Этих денег Бернарду хватило, чтобы открыть свою фирму Madoff Investment Securities, в которую затем он взял работать несколько своих родственников.
Бернард участвовал в создании американской фондовой биржи Nasdaq, покупающей и продающей ценные бумаги в интересах инвесторов. Его компания Investment Securities на Nasdaq была одним из крупнейших участников торгов. Уже к началу 1990-х Мейдофф был председателем совета директоров Nasdaq. Со временем Madoff Investment Securities была признана в Америке и во всем мире наиболее надежным инвестиционным фондом. Стоит отметить, что за все время своего существования он приносил высокую прибыль – порядка 12-13% годовых.
2 бизнеса – двойной доход – двойное дно
Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.
При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё: брокерские книги, отчетность, поступления денежных средств, сделки. Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками. Одним словом, комар носа не подточит.
Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.
Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.
Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».
Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.
Разоблачение: «Павлик Морозов» или кризис?
Согласно легенде 10 декабря 2008 года Мейдофф в откровенной беседе со своими сыновьями признался им, что весь его бизнес базируется на лжи, а те недолго думая, донесли на отца властям. 11 декабря Мейдофф был арестован, а 16 декабря – все его счета заморожены. В ходе разбирательств было выяснено, что вот уже в течение 13 лет Бернард Мейдофф никуда не инвестировал средства.
По более правдивой версии причина развала пирамиды – это мировой финансовый кризис. Когда прошла первая его волна, часть крупных инвесторов решили забрать вложенные средства и имущество на сумму в 7 млрд. $. Понятно, что Мейдофф не имел таких средств.
В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным во всех 11 пунктах обвинения, а именно: в лжесвидетельстве, мошенничестве, отмывании денег и др. А 29 июня 2009 года окружным судом Манхэттена Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы. По одним из источников компания Мейдоффа растратила 50 миллиардов долларов.
Последствия крушения финансовой пирамиды были ужасны. От нее пострадали крупные банки, финансово-инвестиционные корпорации, страховые и благотворительные организации различных стран Европы и мира. Среди них «Fairfield Sentry Ltd», «Kingate Global Fund Ltd», испанская банковская группа «Banco Santander», «Royal Bank of Scotland» и мн. др.
Талантливый финансист или крупнейший мошенник, жертва обстоятельств или вершитель человеческих судеб? Он сделал головокружительную карьеру в мире финансов и потерял все. Он - Бернард Медофф.
«Виновен!»,- прозвучал вердикт судьи Денни Чина. Обманутые инвесторы встретили приговор бурными аплодисментами и радостными криками. Суд США приговорил организатора крупнейшей в истории финансовой пирамиды Бернанда Мэдоффа к 150 (!) годам тюремного заключения - максимальному сроку, которого требовало обвинение.
Великий комбинатор
Все мировые СМИ взорвались заголовками — «Афера века!» и «Беспрецедентное дело!»... а дело действительно было беспрецедентным. Бывший председатель совета директоров биржи NASDAQ, Бернард Мэдофф, несомненно, вызывал доверие у своих клиентов. Ранее мир не видел человека, который 25 лет водил за нос крупнейшие компании и выстроил небывалую финансовую систему, по сути, основанную на воздухе. Да, Мэдофф обманывал своих клиентов, вся «система Понци», которую, как впоследствии оказалось, он взял за основу своего «инвестбизнеса», целиком и полностью была построена исключительно на лжи. Но делал он это так виртуозно и изящно, что если бы сам не признал себя банкротом, люди, наверное, до сих пор несли бы деньги в его офис на
Уолл-стрит
Свои сбережения фонду Медоффа «Bernard L. Madoff Investment Securities» доверяли не только рядовые американцы, в списке были и фамилии известных спортсменов, актеров, деятелей культуры. Звезда бейсбола Сэнди Куфакс и владелец команды «Нью-Йорк Метс» Фред Уилпон, актер Кевин Бэкон, режиссеры Педро Альмодовар и Стивен Спилберг — все как один доверились «финансовому гению» Мэдоффа.
Пострадали и крупнейшие банки - французский BNP Paribas, голандский Fortis, испанский Santander, японский Nomura Holdings стали жертвами гениальной и до банальности простой финансовой схемы. Полный список жертв Мэдоффа в суде не уместился даже на 160 (!) страницах. Общий ущерб инвесторам был оценен в сумму 65 млрд. долларов.
Технический дефолт
Финансовый взлет Мэдоффа начался еще в 60-годы. Со скромным капиталом в 50 тыс. долларов он открыл свой бизнес на Уолл-стрит. Кстати, первоначальный вклад он заработал на должности спасателя и монтажника поливалок. Так вот, его фирма была одной из пяти основателей электронной биржи NASDAQ. Биржа вела торговлю в основном акциями высокотехнологических компаний. В 1980-е годы Бернард входил в состав ее управляющего совета, а в 1990-1991 и 1993 годах был председателем совета директоров этой биржи.
В своей деятельности он первым начал вознаграждать брокеров, если они проводили свой заказ через «Bernard L. Madoff LLC». Так что его бизнес стремительно развивался. Фирма оказывала посреднические услуги на фондовом рынке, но основной доход приносило подразделение по управлению частными активами. Предприниматель не гнушался ни деньгами банков и крупных хедж-фондов, ни частными вкладами состоятельных людей. Кроме всего прочего, Мэдофф обещал баснословные проценты — от 8 до 12% годовых. Не зависимо от того, какая ситуация творилась в тот момент на рынке. Он обещал инвесторам вложить их деньги в акции, опционы и другие ценные бумаги «крупных, хорошо известных корпораций», гарантируя при этом стабильные дивиденды и минимум риска. Он годами строил отношения с членами клубов богатых людей Нью-Йорка, Чикаго, Миннеаполиса, в штатах Техас и Флорида. Благодаря усилиям Мэдоффа вокруг него сформировалась аура талантливого финансиста, способного гарантировать годовой доход на капиталовложения. Его даже рекомендовали инвесторам независимые консультанты.
Жажда «легких денег» творила чудеса. Имя Мэдоффа стали шепотом передавать по цепочке друзей и партнеров, оказаться в кругу его клиентов считалось престижным.
Много лет система не давала сбоев. Вкладчики исправно получали свои проценты за счет средств, привлеченных от новых доверчивых клиентов. А все документы об «инвестировании» средств были простой подделкой. Все были довольны. К концу 2008 года оборот инвесткомпании достиг 17,1 млрд. долларов. И тут грянул финансовый кризис. Люди перестали выстраиваться в очередь у двери Мэдоффа. Это стало началом конца его финансовой карьеры.
Когда под натиском экономического кризиса инвесторы вынуждены были обратиться за вкладами, Медофф просто не выдержал. Позже выяснилось, что его хедж-фонд действовал по принципу финансовой пирамиды: деньги новых инвесторов шли на выплату прибыли старым. В декабре 2008 года 71-летний бизнесмен собрал свою семью и сделал признание, которое перевернуло их жизнь. Фонд находится на грани банкротства, а весь его бизнес — не больше, чем мыльный пузырь, и у него «абсолютно ничего не осталось». Уже на следующий день Бернард был взят под стражу. Как впоследствии напишут газеты: «Кризис его прикончил».
Во время допроса Бернард Мэдофф сообщил, что финансовые махинации осуществлялись им через отдельное инвестподразделение компании, которая действовала под прикрытием. С инвесторами этой компании господин Мэдофф щедро расплачивался за счет средств новых инвесторов.
Дюжина писем и одна жизнь
По разным данным Медофф «обул» порядка 3-х (!) миллионов людей по всему миру! Из-за его аферы в общей сложности европейские банки потеряли три с половиной миллиарда. Помимо финансовых структур, от краха корпорации Медоффа пострадали также благотворительные организации. В частности, разорен фонд помощи одаренным детям, некогда созданный Стивеном Спилбергом.
Мэдоффа обвинили по 11 пунктам: введение в заблуждение инвесторов, подделка документов, мошенничество с использованием электронных средств связи, лжесвидетельство, предоставление фальшивых данных о компании, отмывание денег и многое другое. По всем пунктам он признал себя виновным в надежде получить меньший срок. Однако обвинители настаивали на том, что масштаб преступления не имеет аналогов и вместе с максимальным наказанием добились также конфискации всего имущества его семьи.
Жертвы аферы отправили на e-mail судьи Чина больше сотни посланий, в которых детально и последовательно изложили свои страдания и мучения от того, что лишены средств к существованию и полностью разорены, потеряли здоровье и даже лишены смысла жизни, называя хозяина пирамиды «мерзавцем», «чудовищем» и «убийцей». Один из клиентов Медоффа, владелец французского инвестфонда «Access International», действительно покончил жизнь самоубийством. Когда афера раскрылась, Рене-Тьерри Магон де Ла Вильяше, отдавший Мэдоффу 1,4 млрд. долларов, вскрыл себе вены в собственном офисе.
14 ноября 2139 г. подойдет к концу тюремный срок знаменитого американского предпринимателя, обличенного в афере. Еще в недалеком прошлом он считался одним из самых не только в США, но и во всем мире, был председателем Совета директоров компании NASDAQ (фондовой биржи).
О нем наверняка слышал каждый, кто хоть как-то интересуется экономикой и финансами. Бернард Мэдофф? Да-да, именно он. Мошенника такого масштаба мир еще не встречал. Это какой же нужно иметь мозг, чтобы придумать такую великую аферу?! Более подробно о том, что же представляла собой финансовая пирамида Бернарда Мэдоффа, кто его разоблачил, а также о многом другом читайте в нашей статье.
История дела
В начале лета 2009 года американский “предприниматель”, вернее, гениальный мошенник, которому поверили более 3 миллионов людей во всем мире, был приговорен к 150 годам тюремного заключения за то, что создал самую крупную в истории Америки и не только финансовую пирамиду - пузырь, который в конце концов лопнул. Ущерб поверивших ему людей оценивается более чем в 64 миллиарда долларов США. К моменту вынесения приговора Бернарду Мэдоффу уже исполнился 71 год. Конечно же, смешно приговаривать к 150 годам тюрьмы человека преклонного возраста, но таково американское правосудие. Кстати, есть информация о том, что он является онкобольным. Естественно, если чуда не произойдет, мошенник-предприниматель никогда больше не увидит свободы. Однако он не отчаивается. Даже находясь в тюрьме, сумел провернуть еще одну аферу, правда не такого масштаба, как его "гениальная" пирамида: скупил все какао, которое продавалось в местном буфете, и перепродал его по максимально высокой цене. Такой уж он, и предприимчивость - главная черта его характера.
Биография
Он родился в 1938 году в семье приехавших в Америку еврейских эмигрантов. Отец Берни (так его называли с детства) Ральф Мэдофф был сантехником, однако питал большую страсть к деньгам и подрабатывал на одной из фондовых бирж. Мама будущего предпринимателя ничем особым не занималась, а вела хозяйство и воспитывала детей, впрочем, как и большинство еврейских жен, проживающих в Новом Свете. За несколько месяцев до рождения сына отец стал более серьезно заниматься финансовой деятельностью. Ему хотелось во что бы то ни стало выбраться из нищеты. В тот же год в стране началась острая фаза Великой депрессии, и он остался без работы. Так что “игры” на бирже были его единственным доходом, хотя никакой серьезной прибыли они ему не приносили. Но Ральф не отчаивался и основал собственный бизнес по продаже спортивных товаров. Однако и это дело не было успешным: к моменту, когда его сын пошел в школу, фирма разорилась. В отличие от Мэдоффа-старшего, младший в будущем стал более удачливым бизнесменом, но об этом позже.
Детство
В школе маленький Берни не особо выделялся среди других учеников. Его семья жила в стесненных условиях, однако его мало интересовали финансовые проблемы родителей. В подростковом возрасте, будучи прекрасным пловцом, членом школьной сборной в этом виде спорта, она решил подрабатывать спасателем на пляже, чтобы иметь собственные деньги. Туда его устроил его тренер по плаванию. Уже тогда Бернард Мэдофф, афера которого в будущем потрясла весь мир, не любил попусту тратить деньги и копил их для будущих вложений.
Взрослая жизнь
После школы он поступил в колледж и стал учиться на политолога. Еще во времена учебы Бэрни познакомился с прекрасной еврейской девушкой из довольно состоятельной семьи Рут Алперн. Они обручились в 1959 году, затем сыграли свадьбу и стали жить вместе, вплоть до 2009 года (целых 50 лет!), когда великий аферист был арестован. В этом же году он, получив степень бакалавра, продолжил учебу в Бруклинской школе юриспруденции. Но здесь он долго не задержался. Через год после этого решил бросить занятия и пуститься в свободное плавание.
Первый бизнес
За время работы спасателем он сумел накопить 5 тысяч долларов. Однако этого было мало для основания собственного бизнеса. Он занял 50000 $ у родственников супруги и основал свою первую инвестиционную компанию, назвав ее Bernard L. Madoff ("Бернард Мэдофф Л"). Его тесть Сол Алперн, который был финансовым консультантом, не только поддержал зятя средствами, но и привел к нему первых клиентов. Убеждая своих бывших компаньонов и знакомых в таланте зятя в вопросах финансовых вложений, он во многом помог ему. Они обходили биржу и вкладывали деньги в "Розовые листы" вне нее. Это приносило доход, но Мэдофф не имел возможности конкурировать.
Современный подход к ведению дел
Тем не менее Берни нашел выход и уже к 1980 году Investment Securities LLC стала одним из самых (если не самым) крупным из трейдеров в Нью-Йорке. 5% от всех сделок, совершенных на фондовой бирже Нью-Йорка, осуществлялись именно этой компанией. Такой скачок стал возможным благодаря компьютеризации. Компания Бернарда Мэдоффа одной из первых стала использовать электронный формат трейдинга. А в это время их конкуренты все еще продолжали посылать на фондовую биржу своих сотрудников. После того как современные технологии прошли все тесты, они стали основой для фонда NASDAQ - пирамиды Бернарда Мэдоффа.
Начало аферы
Бернард Мэдофф: афера, удивившая весь мир
Наверняка многие слышали об основателе биржи “Насдак” (NASDAQ National Market (NNM)) и его мошенничестве. Судя по тому, каким образом он сумел провернуть свою аферу, его можно назвать гуру фондового рынка. Уму непостижимо, как он смог обмануть инвесторов со всех концов света. Сумма, на которую он сумел “раскрутить” их, составляла более 60 миллиардов долларов США. Эти деньги исчезли непонятно куда. Такой аферы мир еще не видывал, а Бернард Мэдофф, фото которого вы видите в статье, был признан общественностью самым изобретательным мошенником за всю историю Соединенных Штатов. Для совершения данной аферы он использовал самую обычную пирамиду Понци. Он маскировал ее под хедж-фонд. Эта была очень простая, но вместе с тем сложная схема. Поскольку он с 1960 года был известен как успешный делец фондовой биржи, люди доверяли ему свои деньги, считая, что его мозг способен постигать то, что другим недоступно.
Почему ему верили люди?
Какие же факторы сделали аферу возможной? Это, прежде всего:
1. Безупречная репутация бизнесмена и широкий круг его знакомств. Еще в те времена, когда для многих компьютерные технологии казались непонятными, он их использовал для торговли, а также анализа. То, что он стал их применять в своей работе, подняло его авторитет. И очень многие из его коллег считали его обладателем незаурядных способностей и неординарного мышления. Так и пирамида Бернарда Мэдоффа была не совсем понятна многим из инвесторов, однако они искренне считали, что предприниматель наверняка знает, что делает. Ведь у него такая репутация!
2. Секретность также имела особое значение для процветания аферы Мэдоффа. Он умел мастерски маскировать свои сделки, а стратегию инвестиций публиковал в общем виде. Он убеждал своих инвесторов не распространяться о том, чем занимается фонд, якобы для их же пользы. Вот почему до поры до времени никто не заметил слабости инвестиционной стратегии Берни. Некоторые специалисты чувствовали, что здесь что-то не так, однако не могли найти каких-либо доказательств.
3. Мэдофф считался в еврейской диаспоре большим авторитетом. Именно в этой среде он находил для себя новых партнеров и инвесторов. Среди них были миллиардеры, крупные предприниматели, которые были не прочь преумножить свои средства, президенты венчурных фондов, председатели совета директоров самых крупных в мире мировых банков. Еврейские общины предпочитают делать вложения в проекты своих членов, а не представителей других национальностей.
4. Размер дивидендов был небольшим - в среднем 12% годовых, причем с выплатой процентов никогда не было никаких проблем.
Разоблачение
Первым человеком, кто стал подозревать Мэдоффа в мошенничестве и заметил в его деятельности кое-что неладное, был Гари Маркопулос - Его расчеты, посланные в Комиссию по биржам и ценным бумагам, были проигнорированы. Причем, он это делал не однажды, а целых четыре раза - в 2000-м, 2001-м, 2005-м и в 2007-м годах. Ни разу к нему не прислушались. Он первым заметил: либо расчеты неверны, либо деятельность фонда недействительна. Позже, после того как Мэдофф был разоблачен, он опубликовал книгу о своих бесполезных попытках достучаться до членов комиссии. Она называлась "No One Would Listen".
В 2000-м году Берни предложили продать свой фонд за миллиард долларов. Однако он отказался. Все, кто знал об этом, были потрясены и не могли понять мотивов отказа. Однако он объяснил им, что дела в кампании идут так хорошо, как никогда, и он желает вывести ее на другой уровень. В действительности Бернард Мэдофф, биография которого вызывает неподдельный интерес молодого поколения, боялся, что перед актом купли-продажи будут проведены проверки, а этого он не мог допустить. Ведь тогда обман был бы раскрыт. Маркопулоса это также удивило, поэтому-то он принялся за свои расчеты и обнаружил то, что скрывалось от других. Через два года суммы процентов, которые должен был выплатить инвесторам Берни, выросли до невероятных размеров, и тогда у великого афериста началась паника. Конечно же, он пытался найти все больше новых инвесторов, однако их вложения не могли покрыть необходимые суммы. И тем не менее он сумел продержаться до 2008 года. Его фондовый рынок рухнул. Настал момент кульминации, и сыновья Берни заметили, что с их отцом творится что-то неладное. Когда они узнали о том, что натворил их отец, то сдали его властям. Другого выхода не было. Ведь в их двери ломились обманутые клиенты и требовали своих денег. В итоге стало известно, что последние 13 лет, то есть с 1997 года, Мэдофф-старший вообще не занимался никакими инвестициями.
Суд
Показания у гениального мошенника были взяты весной 2009 года. Он признался, что в течение долгих лет занимался отмыванием денег. Через 3 месяца состоялся суд, и бывшему предпринимателю был вынесен приговор о лишении свободы сроком на 150 лет. Через год его сын был найден повешенным в своем нью-йоркском доме. Узнав об этом, отец впал в тяжелую депрессию. Другой сын Мэдоффа — Эндрю — оказался более сильным. Он продолжал владеть собственной энергетической компанией. В интервью одному из крупных печатных изданий Мэдофф признался, что больше всего он переживает за тот вред, который нанес своей семье. А вот к нему в тюрьме относятся очень хорошо, ведь как ни крути, он - вор, хотя и не карманник или домушник. А к таким в тюрьме - почтительное отношение. А еще Мэдофф признавался, что больше всего его утешает то, что его инвесторы смогли вернуть половину своих денег, то есть 50 центов за один доллар. Он утешал себя тем, что, не будь его фонда, эти люди все равно потеряли бы свои деньги, доверившись другим фондам. Конечно же, для многих эти его признания звучали очень цинично, и никто не мог понять, раскаивается ли он или нет на самом деле. Но в том, что его сын не смог выдержать обвинений и недоверия со стороны общества и покончил с жизнью, он, конечно же, очень раскаивался.
Бернард Мэдофф: фильмы о великом аферисте
В последние несколько лет вышли сразу несколько картин, как документальных, так и художественных, которые повествуют о жизни и деятельности самого крупного финансового мошенника за всю историю человечества. Так в 2006 году был снят трейлер "Мэйдофф". Однако он не совсем понравился зрителю. Другой фильм про Бернарда Мэдоффа - “Лжец, великий и ужасный”, главные роли в котором играют непревзойденные Роберт де Ниро и был более удачным. Кинематографисты, однако, не ограничились этими двумя. Также была снята картина о финансовом аналитике Гари Макропулосе. Она называлась «Преследуя Мэдоффа» и была основана на реальных событиях, причем в ее презентации есть такая строка: “К сожалению, фильм создан на основе реальных событий”. Мнения о данном фильме были неоднозначны, кому-то он понравился, а кого-то оставил равнодушным. Есть еще несколько документальных картин, повествующих о великом мошеннике. Одна из них называется "Аферист века". Кстати, после рождественских праздников, в январе 2017 года все газеты вновь вспомнили имя суперафериста. И сразу же все узнали, где сидит Бернард Мэдофф, в какой тюрьме. Ведь он, как уже говорилось выше, решил проявить свой предпринимательский талант и, скупив всю партию какао-порошка, стал перепродавать его заключенным с прибылью для себя. Такова его сущность. Одним словом, горбатого только могила исправит...