Письмо об уточнении назначения платежа. Часто задаваемые вопросы по проведению расследований по платежам Банковское расследование валютного платежа

Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации - вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию - есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.

И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно.

Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены.

Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак.

Что необходимо знать о банковской информации

Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.

Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления . И их необходимо выдерживать.

Но об этом позже.

Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.

Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос.

Что необходимо писать в запросах к банкам

Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.

Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной.

После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.

ЗАЯВЛЕНИЕ

на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте

N счета _________________________________________________________________(далее – Счет)

Наименование клиента-плательщика_____________________________________________________

_____________________________________________________________________________________

□ Просим отменить платеж.

□ Просим запросить банк получателя о дате кредитования счета бенефициара.

□ Просим выяснить причину взимания банками дополнительной комиссии в размере _____________с суммы перевода _______________________________________.

□ Просим изменить детали / реквизиты платежа на следующие:_(отметить нужное)

Номер заявления на перевод ___________________ Дата________________________________________

Код валюты и сумма платежа (цифрами)________________________________________

Наименование и реквизиты получателя_________________________________________

Просим списать со Счета в безакцептном порядке (без дополнительных распоряжений) сумму комиссии ОАО «АЛЬФА-БАНК» за расследование по платежу в соответствии с Тарифами ОАО «АЛЬФА-БАНК», а также комиссии сторонних банков (банка получателя, банка-корреспондента и/или иных банков, участвующих в проведении расследования по настоящему Заявлению).

При отсутствии или недостаточности денежных средств на Счете для списания комиссий, поручаем списать суммы перечисленных комиссий с иных счетов нашей организации, открытых в Банке. В случае если валюта, в которой установлены комиссии сторонних банков, не соответствует валюте, в которой открыт счет списания, расчет суммы, подлежащей безакцептному списанию Банком, просим осуществлять по курсу Банка, установленному на дату списания денежных средств со счета.

Заполняется сотрудником Банка :

Комиссия списана:

Операционист/ Офис-менеджер:

_______________________/_____________/ «____»_____________20__г.

(Ф.И.О., подпись, дата)

Дата валютирования платежа:

«____»_____________20__г.

Ответ получен :

Клиент ______________________/______________/ «_____»_____________ 20__г.

(Ф.И.О., подпись, дата)

ПРАВИЛА

ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ

НА ПРОВЕДЕНИЕ РАССЛЕДОВАНИЯ

ПО ИСХОДЯЩЕМУ ПЛАТЕЖУ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1. Заявление заполняется машинописным способом либо путем набора на компьютере на русском и/или английском языке.

2. Клиентом заполняются все поля, за исключением поля «Заполняется сотрудником Банка».

3. В верхней части Заявления напротив необходимого вида расследования ставится отметка “+”.

4. В случае необходимости внесения изменений в детали/реквизиты платежа, Клиент ставит отметку “+” и указывает требуемые изменения в свободном поле.

5. При указании номера Счета Клиента, с которого следует списать комиссию за проведение расследования по исходящему платежу, следует учитывать, что комиссия может быть списана с любого банковского Счета Клиента, кроме специальных банковских счетов.

6. Заявление подписывается должностными лицами Клиента, имеющими полномочия по распоряжению счетом, и заверяется печатью клиента (при ее наличии), в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати Клиента, имеющейся в Банке.

7. Не допускается внесение изменений, дополнений и исправлений в заполненное и подписанное Клиентом Заявление.

Для этого нужно заполнить заявление на проведение расследования по исходящим платежам.