Главная / Бизнес в интернете

Как выбрать памм-счет для инвестирования. Руководство по грамотному инвестированию в памм-счета и минимизации рисков

Привет всем читателям моего блога! На сегодняшний день существует огромное количество способов . Один из самых безопасных, то есть наименее рискованных из них: инвестиции в ПАММ-счета.

Как инвестировать в памм счета. Руководство для начинающих.

Эту статью я решил разбить на несколько частей, в каждой из которых я по-порядку объясню основные моменты.

1. Что такое ПАММ?

Спросим у википедии:

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM - модуль управления процентным распределением) - специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Проще говоря, ПАММы – это управляемые торговые счета финансового рынка. Они примечательны тем, что управляющий трейдер может привлекать средства инвесторов и использовать их в торговле. То есть, Вы даёте деньги профессиональному трейдеру, он пускает их в оборот и затем полученные доходы Вы делите между собой в зависимости от договорённости.

Когда ПАММ площадки только появлялись, инвесторам приходилось работать с управляющими напрямую, поэтому риски были огромны. Ведь существовало всего 2 способа работы:

Инвестор даёт трейдеру пароль от своего торгового счёта, причём большинство управляющих брали только те счета, на которых была «солидная» сумма денег (как можно дать незнакомому человеку пароль от счёта, на котором твои деньги, я не понимаю).
Инвестор просто отдаёт трейдеру свои деньги (при личной встрече или просто скидывает на электронный кошелёк), а потом таким же образом забирает прибыль (здесь вообще без комментариев).

Думаю, Вы понимаете, что вероятность обмана и мошенничества со стороны трейдеров была очень большая.

Сейчас же благодаря интернету появились специальные ПАММ-площадки, которые имеют ряд преимуществ:

Самое главное – управляющий не может взять и «исчезнуть» вместе с деньгами инвесторов, потому что он попросту не выведет эти деньги;
Брокер предоставляет реальную историю всех счетов, благодаря чему все желающие могут получить доступ к статистике того или иного ПАММа. Кроме того, есть возможность посмотреть счёт управляющего (Обычно инвесторы стараются не сотрудничать с теми трейдерами, на счету у которых мало денег)
Инвестор может пополнить счёт на площадке один раз и распределить средства на нескольких управляющих. Согласитесь, это весьма удобно.
Рейтинги и фильтры, благодаря которым можно без проблем найти или выбрать нужного трейдера.
Экономия времени. Чтобы заключить сделку, не нужно связываться с управляющим, обговаривать условия, достаточно всего лишь нажать пару кнопок.

2. Как выбрать ПАММ?

Отлично, мы разобрались, что такое ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, как их правильно выбирать. Критериев, на самом деле, много, но для нас будет достаточно нескольких самых важных и основных.

2.1. Срок работы.

Это достаточно важно, потому что те счёта, которые «живут» долго, можно проанализировать намного глубже, чем те, которые существуют несколько месяцев. Оптимальный срок работы – более полугода.

2.2. Максимальная просадка.

Если есть возможность отфильтровать рейтинг по максимальной просадке, фильтруйте. Этот показатель даст вам понимание того, каком риску подвергаются средства инвесторов, вложивших в этот счёт. Если вы начинающий, ориентируйтесь на ПАММы, максимальная просадка которых не больше 40%.

2.3. Отношение доходности и риска.

Запомните главное принцип: чем больше доходность, тем больше риск, и наоборот. Идеально, если доходность в период инвестирования будет больше максимальной просадки в 2-3 раза (к сожалению, такое встречается очень-очень редко).

2.4. Капитал управляющего (КУ).

Чем больше объём КУ, тем большим количеством своих денег рискует управляющий. Это значит, что трейдер будет внимательнее, аккуратнее и так далее. В общем, он будет лучше управлять средствами, ведь не хочется же свои деньги терять. Оптимальная доля КУ – больше 10% от общего баланса (КУ+КИ).

2.5. Капитал инвесторов (КИ).

Здесь вообще всё просто: чем больше денег вложили в ПАММ инвесторы (то есть чем больше КИ), тем большее доверие заслужил данный управляющий.

Хорошо, мы уже знаем, как выбирать ПАММы. Давайте же прямо сейчас попробуем выбрать, чтобы разобраться в этом окончательно.

3. Пример выбора ПАММ-счета.

Как мы видим, на первом месте стоит ПАММ, у которого:

Возраст – 1397 дней (больше 3,5 лет) – подходит
Максимальная просадка за год меньше 40% - 8,4% - подходит
Доходность за год – 39,4%, больше чем просадка в 4,8 раз – подходит
Капитал управляющего меньше, чем 10% - не подходит
Капитал инвесторов в рейтинге не обозначен

В итоге получилось 3 из 4 (КИ не считаем), можно инвестировать.

Отлично, теперь Вы представляете, как примерно происходит выбор ПАММа из рейтинга. Можно начинать инвестировать в ПАММ счета. Но сначала настоятельно рекомендую прочитать ещё несколько советов:

3.1. Первый совет – составляйте свой портфель.

Инвестирование в портфель намного безопаснее и стабильнее, чем в отдельные счета. При составлении следуйте двум правилам:

, чтобы уменьшить риски. Включите в него 5-10 ПАММов разных управляющих, торгующих разными валютами и так далее.
Распределите риски. Иными словами, распределите доли ПАММов так, чтобы риск каждого отдельного был не больше, чем половина риска всего портфеля.

3.2. Второй совет – выводите прибыль.

Это нужно для того, чтобы уменьшить потери денег в случае возможной просадки. Поэтому, когда видите, что вероятность роста уменьшается, фиксируйте прибыль. Желательно выводить частями по мере приближения к пику. Конечно, вы потеряете часть дохода, но зато застрахуете себя от возможной утраты средств.

3.3. Третий совет – не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

Ну это самый популярный совет, который дают всем инвесторам. Вкладывайте только ту сумму, потеря которой не отразится на вашей жизни слишком явно. Даже если это очень надёжный ПАММ и очень заманчивая доходность.

Вот оооочень пожалел, что не послушал этот совет в своё время. На протяжении 6-ти месяцев всё у меня было здорово и я постоянно докладывал и докладывал средства на «самый надёжный счет» в итоге, всем известный брокер форекс тренд прекратил свою деятельность и все мои доходы пошли коту под хвост.

Если говорить простым языком, то ПАММ - это счет, к которому присоединяются несколько торговых счетов от различных инвесторов для их управления. Первым лицом, которое считается инвестором ПАММ-счета, является сам управляющий и для того, чтобы его торговый счет начал отображаться в рейтинге, нужно внести на принадлежащий ему депозит какую-то сумму и показать свою успешность торговли на протяжении некоторого времени. Такие действия помогут ему продвинуться вверх списка, где находятся только лучшие ПАММ счета, что и должно привлечь внимание людей, готовых вложить свои средства в этого управляющего.

На первый взгляд может показаться, что речь идет про обычное доверительное управление (ДУ), которое уже хорошо известно многим инвесторам Форекс. Поэтому не лишним будет знакомство с ПАММ счетами начать с рассмотрения его особенностей, которые выгодно отличают его от традиционного ДУ.

ПАММ счета и доверительное управление

Для того чтобы лучше понимать, что такое ПАММ счет и в чем состоит его принципиальное отличие от доверительного управления стоит рассмотреть такой конкретный пример. Трейдер вложил 3 тыс.$ на свой торговый счет и приглашает инвестировать в его торговлю. На это предложение откликнулись два инвестора, один из которых вложил 6 тыс.$, а другой - всего лишь 1тыс.$. Депозит управляющего, то есть того самого трейдера, доля которого 3 тыс.$, это и есть ПАММ счет. Используя инвестированные средства общая сумма, которую использует владелец ПАММ счета в своей торговле, составляет 3+6+1=10тыс.$.

До этого момента ПАММ счет похож на доверительное управление. А в чем же отличие? Разница состоит в том, что денежные средства инвесторов (6 тыс.$ и 1 тыс.$) не перемещаются на депозит управляющего-трейдера, а продолжают оставаться на собственных счетах. Таким образом, инвесторы имеют возможность самостоятельно контролировать их, снимать или добавлять денежные суммы. Такие моменты регулируются офертой, но ни при каких условиях у управляющего нет возможности снять чужие средства и скрыться с ними. В отличие от ДУ, где такой риск и отпугивает многих от инвестирования в Форекс.

Распределение средств на ПАММ счетах

Продолжая рассмотрение прошлого примера, следует выявить, как распределяются заработанные средства на ПАММ счетах. Если по итогам работы за какой-то период доходность трейдера управляющего составила 10%, то общая сумма ПАММ счета выросла с 10тыс.$ до 11тыс.$. При этом собственный депозит торгующего вырос с 3тыс.$ до 3,3тыс.$, а также торговые счета его двух участников увеличились до 6,6тыс.$ и 1,1тыс.$. Таким образом, каждый участник получил прирост собственного капитала в размере 10%.

Но до того, как инвесторы получат эту прибыль, они должны оплатить услуги управляющего трейдера согласно процентной ставке, заключенной в договоре. Обычно этот показатель колеблется от 15% до 30%. К примеру, в данном случае в оферте было прописано 30%. Эта сумма взимается только с полученной прибыли! То есть, один инвестор отдаст 30% от заработанных 100$, что составит 30$, а другой выплатит управляющему 30% от 600$ - 180$ за услуги. В итоге, прибыль одного инвестора 70 долларов, второго 420 долларов, а сам трейдер получает 300+30+180=510$.

Здесь заметно еще одно важное отличие ПАММ счета от доверительного управления. Оно заключается в том, что процент, который управляющий берет за свои услуги, известен инвестору заранее и не может быть изменен. То есть, ни при каких условиях управляющий не может ухудшить торговые условия.

Как выбирать лучшие ПАММ счета

Чтобы разобраться с тем, как инвестировать в ПАММ счета выгодно, исключая большие риски, необходимо понимать, какими качествами они обладают и на что необходимо обращать внимание при выборе трейдера управляющего.

Начать этот разговор нужно с того, что каждый сервис, который предлагает инвестору подключить свой торговый счет к ПАММ, предоставляет подробную статистику последнего. Можно проверить, буквально, любые моменты, сопровождавшие торговлю:

общий процент прибыли;
риск в каждой сделке;
доходность по краткосрочным итогам;
возможная просадка и многое другое.

Помимо того, обычно при официальных сайтах дилинговых центров работают специализированные форумы, где под каждый ПАММ счет выделяется ветка, которую ведет управляющий, отвечая на любые вопросы инвесторов в отношении своей стратегии. Здесь можно напрямую пообщаться с торгующим трейдером и прояснить все моменты в отношении возможного сотрудничества.

Выбирая лучшие ПАММ счета из предоставленного брокером списка, следует обратить внимание на возможности сортировки по основополагающим признакам. Это поможет заметно сузить круг поиска, быстро выделив таких управляющих, чьи действия способны дать ожидаемый результат при определенных соотношениях риска и прибыли.

Признаки успешного ПАММ счета

Для того, чтобы выбрать лучших трейдеров, необходимо понимать - вся правда о ПАММ счетах, им принадлежащим, не нужна. Вполне достаточно обратить внимание на ключевые особенности, которые важно использовать в фильтрации.

Правильный анализ ПАММ счетов

Чтобы понимать, как заработать на ПАММ счетах стабильно, нужно делать правильный и глубокий анализ всех понравившихся управляющих, которых можно быстро выявить при помощи ранее рассмотренных критериев. То есть, комплексный анализ ПАММ счетов будет состоять из таких действий.

Первый шаг заключался в отсеивании неинтересных предложений и визуальная оценка перспективных.
Следующий шаг анализ доходности и просадки. На этом этапе видно:
- много ли заработал управляющий;
- сколько примерно можно было потерять;
- насколько плавно осуществлялся прирост основного капитала;
Самый важный шаг - анализ загрузки депозита. Фактически, данный параметр показывает, какие риски несет в себе управляющий, позволяя инвестору отсекать те ПАММ-счета, которые представляют собой своеобразное взрывное устройство с часовым механизмом.
Изучение форума - не несущий большой важности заключительный пункт, тем не менее, иногда позволяет оценить общую адекватность человека, который будет торговать, а также позволит выявить причины происходящего. То есть, инвестор что-то увидел, возможно, произошло нечто аномальное, и теперь ему интересно выяснить у трейдера, что же на самом деле случилось.

Ни в коем случае, не стоит форуму уделять особое значение, так как слова все-таки остаются словами, а вот самое важное:

как торгует трейдер;
соблюдает ли он правила собственной торговой системы;
насколько он дисциплинирован и так далее.

Вот этих важных моментов из слов не узнать. Все заключения по этому поводу можно сделать только из первых пунктов, где история работы как раз и сигнализирует обо всех важных вещах.

Анализ загрузки депозита

На рассмотрении третьего пункта стоит остановиться подробнее, так как это, действительно, крайне важный момент. Почему так? Первое, на что обращает внимание инвестор - доходность ПАММ счетов. Вполне объяснимый момент, так как основным мотивом инвестирования является получать прибыль на постоянной основе. Но график не дает объективной информации об этой цифре. Соответственно, существует возможность вложить деньги с большей долей риска, чем предполагалось. Как же избежать этого?

Чтобы понять этот момент, был взят конкретный график, взглянув на который удалось выявить там прибыль в 3290%. Как можно видеть - чрезвычайно высокий показатель, способный легко отпугнуть, или привлечь, но действительно ли трейдер столько заработал? Тут нужно обратить внимание на такой момент - не разгонял ли случайно трейдер свой счет.

Дело в том, что многие трейдеры долгое время прибегали к одной хитрости. Пополнив свой торговый счет на небольшую сумму, которую не жалко и потерять, они начинали чрезвычайно агрессивную торговлю, пытаясь показать максимальную прибыль, что позволяло им быстро войти в категорию «Лучшие ПАММ счета» и привлечь внимание потенциальных инвесторов. Затем, получив в управление солидный капитал, они меняют свою торговую стратегию на более плавную.

Как определить разгон депозита

Определить момент разгона торгового счета, который со временем перевоплотится в ПАММ достаточно просто. Как правило, такая стратегия сопровождается двумя очень заметными параметрами:

аномально большая прибыль;
незначительная сумма самого депозита.

Если был выявлен факт разгона торгового счета, то этот период торговли просто исключают из анализа графика и снова пересчитывают доходность.

Как правильно рассчитать доходность

Выделить лучшие ПАММ счета можно только правильно оценив их доходность. Ее величину высчитывают из цены пая (доходность на конкретный момент времени + 100%), а делается это по следующей формуле:

«Цена пая 2» - это стоимость пая в будущем, фактически последний показатель уровня прибыльности +100%.

«Цена пая 1» - это стоимость пая в прошлом, в той начальной точке, с которой ведется отсчет изучаемого графика.

В данном примере, конечная доходность, которую демонстрирует статистика выбранного счета - 3390%, то есть это указанные выше 3290% + 100% = 3390%. Этот показатель и есть «Цена пая 2».

«Цена пая 1» составила 592%+100%=692% - этот показатель был указан в статистике на начальном этапе, после того как был отсечен период разгона депозита. Таким образом, рассчитать реальную доходность данного ПАММ счета можно так:

Можно видеть, что общая прибыльность примерно 390% - весьма солидный показатель, но он уже заметно отличается от вызывающей сомнения цифры в 3290%. Кроме того, это объективный показатель, демонстрирующий на что способен конкретно выбранный ПАММ счет. То есть 390% это тот показатель, который стабильно выдал трейдер не только со своими деньгами, но уже с инвестированными в него средствами в тот период, когда он торговал уже полноценно и адекватно.

Как правильно определить просадку

Для начала на глаз следует выявить самую большую просадку на диаграмме, отображающей изменение ПАММ счета. Просадку вычисляют по той же формуле, что и доходность. Тут «Цена пая 2» - это самая низкая точка, до которой докатилась просадка (в данном примере 2153%), а «Цена пая 1» - это максимальная точка, от которой и началось падение (3062%).

Что значит эта цифра? Она говорит инвестору, если он вошел бы на максимуме (3062), а вышел бы на минимуме (2153), то его депозит уменьшился бы на 30%. Но это не совсем точная цифра.

Дело в том, что общий график изменения показывает уровни закрытия на конец рабочего дня, не отображая всего, что происходило в его течении. Если посмотреть внимательно на дневной график, в который произошла максимальная просадка, то можно будет заметить совсем другие экстремумы, которые сглажены на общем. В данном примере удалось выяснить, что самая низкая точка, которую дала просадка внутри дня, была не 2153%, а 1799%.

Таким образом, если бы инвестор испугался и в тот день вышел бы из ПАММ счета на уровне 1799%, то его просадка от максимума в 3062% составила бы не 30%, а целых 42!!! Если соотнести эти два показателя, то можно видеть, что внутридневной график дает максимум информации, сообщая, что реальная угроза 42% недооценена на общем графике 30%, где она почти в 1,5 раза меньше.

Только теперь инвестор обладает всей информацией, чтобы анализировать лучшие ПАММ счета и может объективно оценить:

достаточно ли много зарабатывает трейдер;
как много можно потерять в каком-то моменте.

Анализ риска при загрузке депозита

Это один из самых важных параметров, которые только есть в ПАММ счетах. Данный показатель демонстрирует то, с какими плечами торгует трейдер, а значит - чего можно ожидать, инвестируя в него. Фактически, загруженность депозита - это соотношение залога к имеющимся средствам.

Для инвесторов, которые не очень хорошо знакомы с трейдингом, следует знать, что:

при загрузке депозита в 100% трейдеру нужно всего лишь 100 пунктов изменения цены, чтобы удвоить имеющиеся средства или потерять их;
при загрузке в 50%, для этого нужно уже 200 пунктов;
при 33%, соответственно - 300 пунктов;
при 25% - 400 пунктов;
при 20% - 500 пунктов;
при 10% - 1000 пунктов.

Попросту говоря, торговать с низкой загрузкой депозита безопасней (можно выдержать даже серию неудачных сделок подряд), но зарабатывать с ней дольше. И, наоборот, работа с высокой долей загрузки - потенциально более высокодоходно, но при этом каждая убыточная сделка может стать последней.

Почему так важно проконтролировать этот момент, отбирая лучшие ПАММ счета в свой портфель активов. Тут вспоминается основополагающий принцип инвестирования - много не терять! Заработать можно всегда, поэтому нужно постоянно стремиться к тому, чтобы минимизировать потенциальные убытки.

Тут есть определенная закономерность, которая показывает то, насколько тяжело вернуться в привычное русло доходности после неудачной торговой операции или серии таких сделок:

при потере 10% депозита, чтобы выйти снова на тот же уровень, необходимо сделать 11%;
потеряв 20%, уже потребуется 25%;
при 30%, соответственно, 42%;
при 50% нужно удвоиться, сделав 100%;
при 66% - 200%.

Нормальным уровнем загрузки считается уровень в 20%, более менее стабильным еще можно назвать уровень в 25%, а все что выше - это уже неоправданные риски, на которые не стоит соглашаться, поскольку периодически на рынке возникают сильные неконтролируемые движения, отнимающие всю прибыль и съедающие депозит целиком.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Всего существует два основных вида инвестиционных стратегий на Форкс:

стратегии входа;
стратегии выхода.

Первый вид, в свою очередь, делится еще на два:

вход на максимуме;
инвестирование на просадке.

Эти два подхода в корне противоположны, но не нужно применять к графикам доходности методы технического анализа, так как тут нет противоборствующих сторон в виде быков и медведей. Если трейдер постоянно обнуляет свои максимумы - это хорошо, значит, он находится в гармонии с самим с собой, с рынком, он хочет и может зарабатывать. То же самое и с просадкой, не нужно думать, что доходность, как цена отобьется от линии поддержки и пойдет вверх.

Различия в доходности между стратегиями

Тут есть два важных момента, которые, однако, нужно учитывать. Поскольку волнообразная структура встречается повсеместно, то игнорировать ее нельзя и инвестору все равно придется решать для себя, присоединиться к трейдеру в момент успеха (при обнулении точки максимума) или же войти при заметной просадке. Более предпочтителен второй способ, но только при условии, что владелец ПАММ счета уже доказал на практике свой опыт и просадка для него - это вполне себе нормальное явление.

Попросту говоря, если трейдер 10 раз допускал небольшую просадку и выходил из нее, то можно быть с высокой долей вероятности уверенными в том, что также случится и на 11-й раз. В то же время, вход на просадке имеет больше преимуществ. Почему?

Вход на максимуме предполагает стоп-лосс на самом низком уровне предыдущих просадок, а значит, учитывая, что сейчас экстремум, теоретически допустима потеря большого числа процентов. Если же наметилась просадка и доходность снизилась, то инвестирование в таком случае сопряжено с меньшими рисками, так как до стоп-лосса расстояние меньше, а прибыльность в любой момент уже готова снова продолжить рост, а значит - есть прекрасная возможность влиться в зарождающееся движение и больше заработать.

Важность точки входа

Выбрать правильную точку для инвестирования - это самое важное в инвестировании, так как это сразу дает хороший толчок для получения и дальнейшего накопления прибыли. Тем более что, используя лучшие ПАММ счета, обычно не планирует проведения активных мероприятий по входу и выходу из них, так как чрезвычайно редко можно обогнать доходность от 2-х простых действий - купить и держать.

Если обратиться за помощью к статистике, то можно видеть - выбирая точку входа, инвестор обычно получает на 10% прибыли больше, чем тот, кто просто хаотично влился в выбранные ПАММ счета. Конечно, это не критично, но зачем терять то, что получить еще и довольно просто, и быстро.

Стратегии выхода

Найти точку выхода более сложное занятие, чем обнаружить момент для входа. Самый простой способ приобрести уверенность в отношении того, что вот уже точно пора выходить, заключается при достижении трейдером уровня самой большой прошлой просадки. То есть, как только инвестор видит, что такая точка может быть переписана и убытки вот-вот станут рекордно большими, сразу стоит прекратить работу с таким ПАММ счетом. Тут все просто, это самый легкий способ, в основе которого лежит простое желание сохранить и защитить свой капитал.

Более сложно выйти, когда у трейдера все хорошо, и он постепенно наращивает прибыль. Некоторые советуют в таких случаях выходить при обнулении максимума, но такой подход лишает инвестора части прибыли, так как постоянно перерисовывать экстремумы - это совершенно нормально. Именно поэтому и инвестируются деньги - чтобы расти. Несмотря на ясность такого утверждения, многие инвесторы продолжают считать, что за взлетом до прошлого максимума начнется падение и выходят.

Две лучшие стратегии для выхода

Какие здесь существуют альтернативные варианты, способные указать на точку выхода и позволяющие сохранить максимум от прибыли.

1. Обычно лучшие ПАММ счета имеют стабильный прирост. Их график выглядят как направляющаяся под определенным углом вверх линия, структура которой является чередой взлетов и падений. К примеру, трейдер зарабатывает 25% и затем следует коррекция в 10% , потом снова заработок 28% и коррекция 12, и так далее. При таком относительно спокойном движении точку выхода устанавливают на том уровне очередного взлета, который характерен для выбранного трейдера, а не на преодолении точки максимума. То есть, в данном примере, как только трейдер снова покажет 25% прибыли, сразу можно выходить.

2. Еще одним очень эффективным вариантом является выход на аномальном максимуме. К примеру, как и в прошлом пункте, до наступления коррекции трейдер извлекает 25%. Но вот в какой-то момент коррекция не произошла и, открыв график, инвестор видит, что прибыль уже составила 40%. Вот тут можно не задумываясь выходить и не ждать, продолжится ли движение вверх, или доходность упадет уже в следующий момент.

ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.

Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?

Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.

Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера

Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.

Основные преимущества:

Контроль с любой точки земного шара;
Полный пакет информации для принятия решений;
Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.

Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:

«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»

Игорь Косотурский

«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»

Болтун

«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»

Dead_Mazay

«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»

Juve98

Как выбрать площадку для инвестирования

Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.

4 место: Пантеон Финанс
Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы;
3 место: Форекс Тренд
Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России;
2 место: FXOpen
Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков;
1 место: Альпари
Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.

В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.

Другим не менее важным шагом является выбор счета.

Как выбрать счет для инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.

При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:

Возраст
Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев;
Соотношение денег инвесторов и управляющего
Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему;
Уровень максимальной просадки
Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна;
Уровень собственных средств управляющего
Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли;
Прибыльность
Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов;
Норма убытка
Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.

Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .

Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.

Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.

Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года

«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»

Евгений

«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»

Махмуд

“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”

Влад

“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”

Сансаник

ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества

ПАММ индексы – идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.

Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.

Выгоды такого инвестирования:

Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.

Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:

Первый – тридцать процентов;
Второй – двадцать процентов;
Третий – двадцать процентов;
Четвертый – двадцать процентов;
Пятый – десять процентов.

Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.

Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.

Что выгоднее: ПИФ или ПАММ

Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.

В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:

Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
Возможность полного слива депозита.

Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.

Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.

ПИФ или ПАММ, отзывы

“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”

Green

Как открыть инвестиционный ПАММ-счет

Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.

После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».

В последнее время все большей популярностью пользуется инвестирование в разнообразные финансовые инструменты - фондовый рынок, инвестиционные общества и валютную биржу. Вложения денег в последнюю, можно рассмотреть более детально. Данный вид инвестирования не требует больших вложений, поэтому доступен практически каждому.

Основными методами инвестирования в валютный рынок являются . Работа с ПАММ намного более стабильна и может с большой вероятностью гарантировать вам стабильную прибыль.

Инвестиции в ПАММ счета

По своей сути, инвестиции в ПАММ счета являются очень выгодным вложением денег.

Они представляют собой торговый счет, который полностью находится в управлении одного человека - трейдера-управляющего. Это можно назвать и доверительным управлением деньгами , только с защитой от обманов брокером.

Инвестор получает следующие выгоды:

Возможность в любой момент выводить и вводить свои средства
Система безопасности не позволяет управляющим снимать средства инвесторов, что гарантирует интересы всех участников. Помимо этого, трейдер и сам является инвестором этого счета, поэтому заинтересован в выигрышных сделках
Можно значительно уменьшить риски путем вложения капитала в различные ПАММы одновременно

И так, ПАММ счет это счет профессионального трейдера, управляющего капиталом, в который любой желающий может вложить свои деньги. Управляющий с помощью этих денег зарабатывает деньги и отдает 50% прибыли инвестору. Управляющий работает не только с деньгами инвесторов, а в первую очередь и со своими. У многих управляющих собственный капитал превышает 100000 долларов. А благодаря деньгам инвесторов он просто увеличивает свои и конечно же общую прибыль. Инвестиции в ПАММ счета — это очень простой способ разбогатеть, так как инвестируете вы в профессионалов, которые уже много лет работают в этой области, так же брокеры предоставляют вам все данные об управляющем, а именно — его капитал, его доходность (по годам, месяцам, дням), сколько времени он работает, различные графики… все что только можно. Опираясь на эти данные можно .

Диверсификация инвестиций

Так же следует сказать что для максимальной эффективности нужно соблюдать диверсификацию — инвестировать управляющих. Это позволит уменьшить ваши риски. помните правило — Не класть все яйца в одну корзину ? Если один счет даст просадку -4% к примеру, то остальные выйдут в плюс и позволят вам остаться с доходом. При инвестициях вы сформируете свой , который может состоять из 6 консервативных счетов, 2-х агрессивных, часть от одного брокера, часть от другого…

Такое понятие, как ПАММ-счет , относительно молодо и появилось на свет всего лишь несколько лет назад. Оно является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением).

ПАММ-счет является частью механизма схемы доверительного управления при торговле на валютных рынках. Он очень эффективен, так как позволяет управлять процентным соотношением и распределением средств между всеми инвесторами и главным управляющим.

Можно сказать и так, что ПАММ счет является более комфортным видом доверительных управлений.

Ведь инвестировать может каждый буквально за пару минут. Обычный трейдер может управлять совокупным капиталом всех доверившихся ему инвесторов, работая с ним с одного общего счета. Следует помнить, что трейдер открывать такой счет исключительно на свое имя и пользоваться чужими средствами может только в пределах операций, совершаемых на валютном рынке.

Существует некая публичная , согласно которой все прибыли или убытки равномерно распределяются между всеми участниками. Оферта же является таким торговым соглашением, которое связывает инвесторов с трейдером посредством определенных условий, которые регулируют общее сотрудничество. Именно благодаря этому договору становится возможным определять распределение всех доходов и убытков в процентном соотношении между инвесторами и управляющим. В оферте могут быть прописаны определенные сроки инвестирования, штрафные санкции за преждевременный вывод инвестиций и многие другие условия (в каждом конкретном случае ознакомиться с офертой, так как на различных площадках она может существенно отличаться).

«Не гонись за деньгами — иди им навстречу».
Аристотель Онасис

Технологии, на которых основаны инвестиции в ПАММ счета, полностью автоматизируют огромное количество различных процессов распределения средств, что позволяет существенно сократить различные неторговые риски, как для инвесторов, так и для управляющего. Управляющий также получает весомый бонус в том смысле, что автоматизация вычислений и различных неторговых операций в ПАММ-счетах, позволяет ему совершать минимальные вложения на сумму всего лишь одного доллара. Заметим, что в классическом эта минимальная сумма составляет несколько десятков тысяч долларов.

Все брокеры имеют прозрачный публичный рейтинг

формирующийся из показателей доходности всех счетов, который публикуют все управляющие в определенные временные промежутки. Такие статистические показатели вкупе с мониторингом позволяют инвестору эффективно анализировать действия управляющего, что, в свою очередь, позволяет выбирать наиболее успешные и подходящие счета для инвестирования лично под свои нужды и предпочтения.

О рисках стоит отметить только то, что практически все возможные риски берут на себя инвесторы, которые могут свободно выводить свои средства с одного счета и вкладывать их в другой, если им вдруг захочется сменить своего главного управляющего. Прибыль распределяется примерно один раз в месяц, что прописано в каждой персональной оферте. В том случае, если управляющий не смог добиться дохода в текущем периоде, он не получит своей доли до тех пор, пока не восстановит счет до изначального уровня.

Управляющий создает ПАММ-счет и вносит на него 5.000$ своего личного капитала. Эта сумма числиться на счете, как КУ (капитал управляющего). После этого он открывает оферту, в которой указывает, что любой инвестор, присоединившийся к его счету, сможет получать прибыль в отношении 40/60, то есть около 60% от своих вложенных средств. Манипуляции в торговой сфере данного управляющего заинтересовала Инвестора 1 и Инвестора 2, которые внесли на ПАММ-счет соответственно 3.000$ и 2.000$. Общий капитал под управлением трейдера увеличился до 10.000$.

Управляющий в течении одного отчетного периода смог увеличить счет на 10%, что позволило общей сумме стать не 10.000$, а 11.000$. Начинается процесс распределения прибыли, который идет следующим образом - инвестиции первого инвестора увеличились на 300$, так как он вкладывал 3.000$. Получается, что сумма стала равна 3.300$. Но, как гласит оферта, он может получить лишь 60% дохода, а 40% забирает управляющий за свои услуги. Получается что 60% равняются 180$ — это и есть чистая прибыль инвестора номер 1. А управляющий получает свои 40%, равные 120$. В итоге мы видим, что первый инвестор имеет на своем счете 3180$.

Тоже самое с инвестором номер 2.

Его средства были увеличены на 200$ с 2.000$ и теперь общая сумма равна 2.200$. Из них 80$ идут в кассу управляющего средствами и у второго инвестора остается сумма в размере 2120$. Управляющий же, мало того что увеличил сумму личных вложений с 5.000$ до 5.500$, так еще и получил от своих обоих инвесторов 200$ (120$+80$). Итого за один период управляющий имеет 5700$.

Данный пример явно дает понять, что управляющий очень заинтересован в успешной торговле, так как его собственные средства получают самый большой и сильный удар в случае провала, и доход от других инвесторов для него останется недостижимым.

Судя по всей вышеприведенной информации можно сказать, что ПAMM счета являются не только новым словом в области доверительного управления, но и очень выгодным финансовым инструментом на валютном рынке вообще, в целом.

Эти сервисы с каждым месяцем обретают все большую популярность, так как процесс сотрудничества трейдеров с простыми инвесторами облегчается очень и очень сильно, что делает его более комфортным, удобным и безопасным для обеих сторон.

Было время, когда я раздумывал над тем, не вложить ли все свои средства в банк, открыв там счет и собирая прибыль с депозита ежегодно, пусть небольшую, но стабильную. Но после детального изучения, я пришел к выводу, что тут происходит в разы быстрее при той же примерной стабильности, к тому же, все банки тоже работают на валютном рынке и зарабатывают огромные деньги с лежащих депозитов простых людей. Так зачем мне давать деньги на это банку и получать 10% в год, когда можно получить более 120% в год? Банки могут начислять примерно до 10% годовых в долларах, что, учитывая постоянную инфляцию, не дает толком никакого преимущества. Эту сумму можно легко заработать на ПАММ счете за один месяц, что в год даст в среднем 120%. Притом, открывая свой счет в компании, я поделил свой капитал на несколько частей, вложив деньги сразу в нескольких управляющих, что позволило минимизировать риски в случае, если один из них даст не большой убыток.

ПАММ счета Отзывы

На протяжении уже как 5 лет, наблюдая за отзывами, я не встретил какого то обоснованного негатива. Даже прогоревших управляющих все инвесторы благодарили, так как до этого они окупали вложения инвесторов в полтора — три раза. Сама система проста, и все отзывы о ПАММ счетах касаются как правило самих отдельных управляющих и брокеров. Лично я никогда не оставлял отзывы в ветках форума управляющих, так как в основном там «засорение». Инвестор если выбрал управляющего, то должен доверять ему, а не говорить ему что и как. То же касается брокера. За все время работы ни разу не имел проблем с ними. В целом, каждый инвестор получает хорошую прибыль от инвестиций в ПАММ счета отзывы могут быть только положительные.