Обзор: премиальная карта All Inclusive от Промсвязьбанка. Промсвязьбанк — Карта «All Inclusive» MasterCard World рубли Карта all inclusive промсвязьбанк отзывы
Специальная карта от Промсвязьбанка выпускается по заявлению потенциального клиента. Заказ можно отправить дистанционно, отправив онлайн-анкету, для получения придется посетить один из филиалов ПСБ в Москве или городе проживания. Условия оформления карты в банке лояльные. Личность удостоверяется паспортом, других документов не требуется, так как изначальная категория карты All Inclusive - дебетовая, международная. Открытие кредитного лимита возможно после собеседования или некоторого периода использования платежного инструмента.Явное преимущество “ОллИнклюзив” от Промсвязьбанк - беспроцентное снятие наличных по всему миру и вариативный кешбек. Из обширного перечня направлений трат пользователь выбирает строку расходов, с которой будет получать максимальный процент возврата средств. Популярные в РФ:- продукты;
- топливо;
- общепит;
- товары для дома.
Тарифы на обслуживание
За год владения пользователю придется выплатить 1,5 тысячи рублей: принимая заявку на оформление дебетовой карты от ПСБ оператор уточнит, с какой периодичностью и какими частями будет сниматься эта сумма. При выполнении обязательств перед банком пользователь может рассчитывать на бесплатное обслуживание со второго года сотрудничества. На остаток по счету начисляется процент: его схема достаточно сложна, но клиентам с существенными суммами на счету выгодна. При остатке более 50 тысяч рублей также предоставляется бесплатное обслуживание в дополнение к начисляемому проценту. У карты есть и собственный бонусный счет: им можно оплатить продукты партнеров. Баллы начисляются с момента получения инструмента как приветствие и за отдельные сделки, в том числе сюрпризом после анонимного розыгрыша.Минусы пакета
В мегаполисах, как Москва или Санкт-Петербург данный финансовый инструмент может быть действительно выгоден: лимит на беспроцентное снятие средств составляет 3 тыс. рублей минимум, начисления и льготы от больших сумм. При небольших транзакциях эти достоинства нивелируются, а повышенный кешбек не окупает стоимость обслуживания.Карта All Inclusive представляет собой дебетовый платёжный инструмент премиальной категории. Данная категория обусловлена возможностью пользоваться картой, не только как инструментом для получения, хранения и снятия наличных, но и получать проценты на остаток денег на счёте, получать обратно часть суммы, потраченной на покупки, бесплатно снимать наличные в любых банкоматах в разных странах мира. Однако эти дополнительные возможности сопровождаются некоторыми требованиями и ограничениями, которые могут соблюдать только состоятельные клиенты. Это касается поддержания остатка на счёте карты и совершения операций в достаточно больших суммах каждый месяц. Поэтому такая карта удобна, но доступна не всем.
Условия
Преимуществами данной карты являются:
- Оснащение системой безопасности «Суперзащита» для безопасных операций в торговых точках и сети Интернет;
- Открытие счёта в рублях, долларах или евро;
- Начисление процентов на денежный остаток на счёте;
- Cashback5% при расчётах картой (по одной из категорий «Супермаркеты и рестораны», «Одежда и обувь», «Всё для дома и ремонта», «Топливо», «Авиа, круизы и ж/д билеты»);
- Бесплатное снятие наличных во всех странах мира;
- Возможность выбора порядка списания платы за обслуживание – ежемесячного или ежегодного;
- При поддержании остатка на карте обслуживание бесплатно;
- Технология платежей в одно касание;
- Возможность заказа до двух дополнительных карт;
- Бесплатные услуги: SMS-сервис, Мобильный банк, «Умные деньги».
Действуют следующие тарифы:
| Услуга | Стоимость |
| Обслуживание счёта основной карты в первый год | 1 500 рублей |
| Обслуживание счёта основной карты при поддержании в течение года средних оборотов в месяц не меньше 30 000 рублей или эквивалента или поддержании в течение года постоянного остатка не меньше 50 000 рублей | Бесплатно |
| Обслуживание основной карты в первый месяц при помесячном списании | Бесплатно |
| Обслуживание в последующие месяцы | 150 рублей или 5 долларов или евро |
| Обслуживание счёта основной карты при поддержании в течение года средних оборотов в месяц не меньше 30 000 рублей или эквивалента или поддержании в течение года постоянного остатка не меньше 50 000 рублей (при помесячном списании) | Бесплатно |
| Обслуживание дополнительной карты | Бесплатно |
| Повторное изготовление карты при истечении срока действия | В размере оставшихся на счёте денег, но не больше 1 000 рублей или 33 доллара или евро |
| Срочное начало операций (как по основной, так и по дополнительной карте) | 350 рублей или 12 долларов или евро |
| Возобновление расчётных операций | 500 рублей или 15 долларов или евро |
| Доплата за индивидуальный дизайн карты (при его выборе клиентом) | 333 рубля или 11 долларов или евро |
| Начисление процентов на денежный остаток на счёте (только по счетам в рублях) | — При остатке больше 50 000 рублей – 5%;
— При сохранении этой суммы два месяца подряд – 10% |
| Выдача денег в банкоматах | Без комиссии |
| Выдача денег в пунктах выдачи | |
| Выдача денег в банкоматах и пунктах выдачи других банков при сумме от 3 000 рублей за операцию и до 30 000 рублей в месяц или эквивалента | Без комиссии |
| Выдача собственных денег в банкоматах и пунктах выдачи других банков при несоблюдении вышеуказанного условия | 1%, но не меньше 299 рублей или 10 долларов или евро |
| SMS-информирование по основной карте | Бесплатно |
| SMS-информирование по дополнительной карте (в год) | 599 рублей или 22 доллара или евро |
Заказать карту может любое совершеннолетнее лицо, которое сможет оплатить обслуживание.
Конкуренты
Аналогичные дебетовые карты выдаются в , и .
Выдаются на 1-3 года. Счёт можно открыть в рублях, долларах или евро. Стоимость обслуживания равна 10 000 рублей, 300 долларам или евро для основных карт и 2 500 рублей, 75 долларам или евро для дополнительных. Платёжные инструменты выпускаются и перевыпускаются, в том числе досрочно, без комиссии, ПИН-клд заменяется бесплатно, деньги при потере карты выдаются наличными без комиссии. Действует суточный лимит списания наличных в размере 1 000 000 рублей или эквивалент. Если лимит превышается, взимается комиссия в размере 0,5% от списываемой суммы. Если клиент снимает деньги в отделениях или банкоматах других банков, взимается комиссия 1% от суммы операции. Лимит снятия наличных в месяц составляет 50 000 000 рублей или эквивалент. При превышении расходов со счёта карты над остатком начисляется штраф в размере 40% годовых. Владельцы карт такого вида могут пользоваться консьерж-сервисом, выделенной телефонной линией при обращении в Банком, отдельными помещениями для обслуживания, наличных в сумме до 5 000 долларов при потере карты за границей, юридическим и медицинским сопровождением держателя карты и его родственников.
Платёжных систем «Visa» и «MasterCard». Перечень услуг и возможностей аналогичен всем ранее рассмотренным предложениям других банков, кроме программы «PriorityPass». Заказать карту можно в одном из двух тарифных планов – «Персональный» и «Капитал». «Персональный» предусматривает открытие счёта в рублях, долларах или евро, выпуск основной карты и дополнительных до восьми штук, а «Капитал» — до семи дополнительных карт. Карты выпускаются на один год. Обслуживание карт – как основных, так и дополнительных – стоит 7 000 рублей в год или эквивалент. Первоначальный взнос при открытии карты составляет 7 000 рублей по плану «Персональный» и 107 000 рублей по плану «Капитал». На остаток денег на счёт начисляется 1% по плану «Персональный» и 1%-5% по плану «Капитал». Снимать наличные можно в пределах суточного лимита 500 000 рублей по плану «Персональный» и 1 000 000 рублей по плану «Капитал». ПИН-код заменяется за 20 рублей по плану «Персональный» и 50 рублей по «Капитал». Если расходы превышают остаток, начисляется штраф 40% годовых. SMS-сервис предоставляется за 45 рублей, доступ к дистанционным сервисам – за 25 рублей. Письменное заявление о потере карты обрабатывается за 1 500 рублей.
В РайффайзенБанке можно получить Премиальную карту категории MasterCard Platinum / Visa Platinum или MasterCard World Black Edition Premium/ Visa Platinum Premium. По картам MasterCard Platinum и Visa Platinum предоставляются возможности бесплатного доступа к услуге SMS-уведомлений, экстренного получения денег наличными при потере карты за границей, срочного изготовления и переизготовления карт, пользования бесплатной страховой программой от компаний «АИГ» и «Кардиф», включая оказание медицинской помощи, юридической и административной поддержки, возмещение расходов при отмене рейса, повреждении багажа и иных проблемах. Карты оснащены микрочипами для повышенной защиты и поддерживают системы безопасности 3D-Secure. Владельцам карт MasterCard World Black Edition Premium и Visa Platinum Premium кроме перечисленных выше сервисов, предоставляется премиальное обслуживание в рамках программы «Priority Pass», в частности, пользование залами ожидания первого и бизнес-класса, вне зависимости от уровня билета, пользование услугами свыше 600 залов международных аэропортов ста стран мира, в том числе залами первого класса в аэропорту «Шереметьево-2», где предоставляются три зала, «Внуково», где действует один зал, «Пулково-2», где имеются три зала. Пользование залами бесплатно. Стоимость годового обслуживания карт любого типа (как основных, так и дополнительных) составляет 1 500 рублей в месяц – это цена пакета услуг, в рамках которого выпускается карта. Операции могут совершаться в пределах 3 000 000 рублей или 100 000 долларов или евро в день. Снимать наличные можно в сумме до 500 000 рублей или 15 000 долларов или евро в день. Месячный лимит снятия наличных не установлен. Если наличные снимаются в кассе Банка, комиссия составляет 150 рублей или 5 долларов или евро, а если это делается в кассе стороннего банка – 100 рублей или 3 доллара или евро. Переводы производятся без комиссий между картами РайффайзенБанка, а на карты других банков – с комиссией 1,5%, но не меньше 100 рублей или эквивалента. Срочный выпуск карты, её повторное изготовление, экстренная выдача наличных, подключение к SMS-уведомлениям, оплата услуг и блокировка карты осуществляются бесплатно. Если операция совершается не в той валюте, в которой открыт счёт карты, комиссия составит 1%. Получить дебетовую карту может любой совершеннолетний, предъявивший паспорт и обладающий достаточной платёжеспособностью для оплаты обслуживания по картам.
Выдаются на срок 1-3 года. Обслуживание стоит 30 000 рублей или эквивалент в течение года. Можно заказать до пяти дополнительных карт, они обслуживаются за 10 000 рублей в год. Деньги снимаются со счёта в отделениях и банкоматах Банка без комиссии, в отделениях и банкоматах других кредитных организаций – с комиссией 1% от снимаемой суммы, но не меньше 100 рублей. За запрос баланса в банкоматах других банков комиссия 15 рублей. Письменное заявление клиента о прекращении действия карты обрабатывается за 2 500 рублей. При потере или повреждении карты она заменяется за 5 000 рублей для основных карт и 2 500 рублей для дополнительных. Эти же тарифы используются при замене ПИН-кода. Лимит расходов по карте составляет 1 000 000 рублей ежесуточно и 3 000 000 рублей ежемесячно или эквивалент. Если расходы клиента превышают размер остатка, начисляется штраф 50% годовых.
Выпускаются в рамках тарифных планов «Комфорт» и «Максимум». Стоимость обслуживания данных платёжных инструментов составляет 499 рублей в месяц при остатке на счёте до 600 000 рублей, 20 000 долларов или 16 000 евро и бесплатно при остатке, превышающем указанный размер по тарифному плану «Комфорт» и 3 000 рублей в месяц при остатке средств на счёте в сумме до 1 500 000 рублей, 50 000 долларов или 40 000 евро и бесплатно при остатке более указанной суммы в соответствии с тарифным планом «Максимум». Держатели карт могут пользоваться выделенной телефонной линией при обращении в Банк, обслуживанием наиболее профессиональными сотрудниками при решении своих вопросов, программами скидок и специальных предложений, предоставляемыми торговыми и сервисными организациями-партнёрами Банка, услугой по страхованию покупок, оплаченных картой, от рисков их утраты вследствие потери или кражи (период страхования равен 90 дням), медицинской помощью и юридической поддержкой (для владельцев карт платёжной системы «Visa») и иными льготами и привилегиями в рамках программ «VisaPremium» и «MasterCard Избранное».
Здравствуйте!
Итак, сейчас очень модно выпускать карты с cash-back / кеш-беками (т.е. с частичным возвратом ранее потраченных средств), этим особо никого не удивить. Есть такая и у Промсвязьбанка (ПСБ для краткости). И у меня теперь тоже есть! Более того, она была и у моего мужчины и сестры - а пользовалась я, разумеется, с их согласия. Потом закрыла все - расскажу ниже почему так было выгодно. И снова открыла:)
Карта эта - ALL INCLUSIVE. Описание карты и ее условий можете на сайте банка посмотреть - (ссылка прямая).
ИНСТРУКЦИЯ. КАК Я ЕЕ ИСПОЛЬЗУЮ и почему именно так:
Плюс карты для меня (помимо кеш-бека):
ИТОГО МОЙ ДОХОД С КАРТЫ:
В год это 10350 руб.
Считаю, просто супер! Все покупки для дома и ремонта крупные, сравнимых кеш-бэков в других банках я не нашла. На семью такая карта точно должна быть! Да, я себе не покупаю ежемесячно на 20 тысяч в Оби, Леруа, Икее, Кастораме... но то сестре что-то надо, то родителям моего мужчины - все проводим по этой карте и имеем годовую сумму немногим меньше.
Почему я не освещаю другие продукты банка? Да потому, что каждый продукт надо брать там, где он лучше, чем в других местах! Это касается и кредитов, и вкладов и чего угодно!
*****************************************************************************************************************************
Про банк в целом: очень довольна! Судите сами:
ВЫВОДЫ
Отличный банк! Что еще желать обывателю, ежели грамотно подобран сам продукт? про продукты писала выше:)
***************************************************************************************************************************
Не так давно, в мае этого года, Промсвязьбанк предложил крайне интересный продукт — дебетовую карту All Inclusive, по которой можно получать полноценный кэшбэк (в виде возврата денежных средств на карту) до 5% за покупки по одной из категорий, которые пользователь может выбирать для себя самостоятельно (1. «Топливо»; 2. «Одежда и обувь»; 3. «Супермаркеты и рестораны»; 4. «Авиа, круизы и ж/д билеты»; 5. «Все для дома и ремонта»). 19 декабря приглашение открыть эту карту было опубликовано в ленте новостей для клиентов банка в системе PSB-Retail. Однако за прошедшие полгода произошли существенные изменения, которые серьезно снизили привлекательность этого предложения.
Вот как выглядит новость на сегодняшний день:
Экономьте свои средства в путешествии
Уважаемые клиенты!
Собираетесь за границу? Экономьте свои средства в путешествии!
Выберите оптимальную валюту счета: евро или доллары США в зависимости от валюты обращения в той стране, в которую вы собираетесь поехать;
Экономьте на курсовой разнице* при оплате картой или снятии с нее наличных;
Если вы собираетесь в путешествие в страну, национальная валюта которой отлична от долларов и евро, мы рекомендуем использовать долларовую карту;
Зарабатывайте на своих покупках – получите до 5% возврат средств за покупки. Также пользуйтесь бесплатным смс-информированием и экономьте на обслуживании карты.
Желаем Вам приятного путешествия!
*Если валюта счета карты не отличается от валюты операции, то вы не понесете дополнительных расходов при конвертации
Если валюта счета карты отличается от валюты операции, то при оплате картой или снятии с нее наличных возникает курсовая разница.
Итак, что представляла из себя карта All Inclusive Промсвязьбанк на момент запуска продукта?
1. Премиальная карта (MasterCard World или Visa Platinum) с чипом и поддержкой технологии PayPass.
2. Бесплатное обслуживание после первого года (первый год — 1500 р./10 $ / 10 €) при условии среднемесячного оборота выше 30 000 р./1000 USD/1000 EUR либо поддержания неснижаемого остатка по карте 50 000 RUR / 1500 $ / 1500 €. Также возможна помесячная оплата обслуживания карта в размере 150 р./ 5 $/ 5 €, в этом случае плата за первый месяц не взимается, а в последующем объем расходных операций по карте All inclusive свыше 30 000 р. в месяц гарантирует клиенту бескомиссионное обслуживание.
3. Начисление процентов на остаток собственных средств в размере до 10% годовых, в зависимости от ежедневного остатка.
4. Кэшбэк 5% за покупки по выбранной категории товаров/услуг в размере не более 1500 р. в месяц.
5. Снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков по всему миру в пределах 30 тысяч рублей в месяц.
6. Бесплатное SMS-информирование о проведенных операциях по основной карте.
По совокупности условий карта получалась действительно «вкусная», однако, увы, сказка длилась недолго. Уже с 1 ноября вступили в силу новые тарифы, согласно которым полностью отменялось начисление процентов на остаток и вводилась комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков в размере 1% (min 299 руб./ 10 $/ 10 €) вне зависимости от суммы операции. Кроме того, максимальный размер возможного кэшбэка был снижен с 1500 р. до 1000 р (т.е. после совершения покупок всего на 20 000 р. в месяц из выбранной категории, «кэшбэковая» карта начинает работать вхолостую).
Таким образом, дебетовая карта Промсвязьбанка All Inclusive превратилась из яркого и привлекательного продукта в обычный середнячок, каких и так не мало на рынке розничных банковских услуг. Впрочем, те, кто успел оформить карту до 01.11.2014, пока могут быть спокойны: для них в силе остаются старые условия.
Один комментарий to “Карта All Inclusive от Промсвязьбанка — включили/выключили?”
В группе поддержки VK ПСБ пишут, что в 1 июня срежут кешбек до 3% и до 1000р/мес даже для старых карт. Заодно, по основной карте вводят плату за СМС, гуманную, 29р/мес.
Так что, в исходном виде карты просуществовали ровно год. Но даже 3% за продукты — это неплохо.
Карта All Inclusive, которую эмитирует Промсвязьбанк, является дебетовой, в которой содержится микрочип, для повышения надежности, а также технология бесконтактной оплаты. Несмотря на то, что карта является только расчетной, у вас есть возможность при ее активном использовании получать неплохой cash back.
1) Кэш бэк 5% начисляется не со всех покупок, а только с определенных категорий товаров, которые вы сами должны заранее сообщить банку, выбрать можно среди следующих: Одежда (в том числе обувь), Заправки, Билеты (авиа, ж/д, круизы), Рестораны и магазины, а также Стройматериалы. Причем выбрав одну категорию, вы не можете изменить ее раньше, чем через 3 месяца, поэтому заранее подумайте, какая категория товаров вас больше устраивает. Максимально возможная сумма получения кэш бэк, не больше 1000 рублей в месяц.
2) Держатели карты могут открыть специальный счет в интернет банке, на котором ваши деньги будут лежать под 6,5% годовых.
3) Для полностью бесплатного обслуживания карты банк установил следующие требования: в среднем, в течение месяца ваш баланс не должен быть менее 50 тысяч рублей, а расходы не ниже 30 тысяч рублей. Если условия не удастся соблюсти, то необходимо заплатить, либо за каждый месяц по 150 рублей, либо сразу за год 1500 рублей, а в случае, когда вы заранее заплатили, но удалось вписаться в лимиты, установленные банком, внесенные вами деньги никуда не пропадут, а перенесутся на следующий месяц.
4) Каждый владелец карты становиться участником бонусной программы Промсвязьбанка - PSBonus. За 15 рублей начисляется 1 балл. 10 накопленных баллов конвертируются в 1 рубль. Израсходовать бонусы можно только при минимальном количестве в 7000 баллов, что равняется 700 рублей. Баллами можно оплатить не более 90% от суммы покупки, также можно заплатить ими за годовое обслуживание карты.
5) К данной карте можно прикрепить две дополнительные, например для своих близких.
6) По основной дебетовой карте услуга СМС оповещения бесплатна.
Промсвязьбанк карта All Inclusive онлайн заявка (выпуск прекращен)