Как заработать на бирже торговая стратегия. Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках? Биржевая спекуляция - один из самых сложных видов бизнеса
Существует множество стратегии торговли на бирже. Одни трейдеры торгую по индикаторам, другие по свечным формациям, кто-то по волнам Эллиота. В данной статье поговорим о двух основных стратегиях, которые основываются на цене и ценовых уровнях. Это отбой от уровня и пробой уровня. Это фундаментальные стратегии, к которым можно привязать в качестве фильтров объемы, тесты ценовых уровней, торговые сигналы- ложный пробой и зеркальный уровень, индикаторы и волны Эллиота. В рамках фундаментальных стратегий также можно выделить еще две стратегии: трендовая и контртредовая стратегия торговли.
В своей торговле, я использую только цену, объемы, тесты уровней, а также горизонтальные и зеркальные уровни, ложные пробои. Кроме того, смотрю на линии тренда и открытый интерес в качестве дополнительной информации. В большинстве случаев, торгую отбой от уровня.
1. Отбой от ценового уровня
2. Пробой ценового уровня.
1. Отбой от ценового уровня (уровня поддержки и сопротивления)
Отбой от ценового уровня -это покупка или продажа около уровня поддержки или сопротивления, где есть возможность поставить короткий стоп.
Стратегия : торговля внутри дня (закрываем сделки в конце торговой сессии)
Более рискованная, контртрендовая стратегия, с коротким стопом 300 пунктов.
Итак, рассмотрим на примерах два варианта отбоя от уровня :
- шорт (продажи)
- лонг (покупки)
Первый вариант- шорт (продажи)
Дневной график:
На примере фьючерса на индекс РТС рассмотрим отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. 05.11.2015 г. были продажи, образовался красный дневной бар, произошел отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. Образовался слабый сигнал в шорт, так как дневным баром не закрылись ниже 88 000 пунктов.
До этого 12 и 16.10.2015 г. были продажи от уровня 89 500.
Сильный сигнал в шорт — это закрытие ниже 88000 пунктов на дневном или часовом таймфрейме.
Ждем сигнала в шорт на часовом таймфрейме.
Часовой график:
На часовом графике мы видим закрытие ниже 88 000 пунктов и закрепление за данным уровнем, состоящим из несколько часовых баров.
Переходим на 5 минутный график и ищем точку входа в шорт от уровня 88 000 пунктов.
Пятиминутный график:
На 5 минутном графике видим, что идет проторговка из несколько баров, все бары закрываются ниже 88 000 пунктов. Входим в шорт со стопом 150-300 пунктов.
Второй вариант — лонг (покупки).
Покупки (лонг) на примере фьючерса на индекс РТС от уровня сопротивления 81 500 пунктов.
13 ноября 2015 года подошли к уровню поддержки 81 500, где в августе была сильная проторговка. День закрылись красным баром, но если по свечам, то образовалась свеча доджи- не определенность. Сигнала в лонг по дневному бару нет, так как закрылись красным баром, но прогресс продаж 13.11.2015 г. не большой, вниз сильно не ушли. Так как мы на уровни поддержки 81 500, где ранее в августе была сильная проторговка, будем ждать сигнала в лонг на часовом таймфрейме. Закрытие выше 82 500 пунктов и закрепление выше данного уровня, состоящего из двух и более часовых баров, будет сигналом в лонг.
Дневной график 1:
Дневной график 2:
Часовой график:
На часовом графике видим, что идет проторговка и закрытие из несколько баров выше 82 500 пунктов. Ищем точку входа в лонг на пятиминутном графике.
Пятиминутный график:
На пятиминутном графике также видим проторговку и входим в лонг от уровня 82 500 со стопом 150-300 пунктов.
2. Пробой ценового уровня.
Скажу коротко, когда пробивается ценовой уровень с закрытием дневного бара выше или ниже уровня, сразу покупать и продавать не рекомендуется, необходимо дожидаться возврата цены к уровню, а затем искать точку входа.
Дневной график:
Примеры были приведены на дневных графиках. Но данные стратегии работают на любых таймфреймах. Пусть это будет часовой, пятиминутный график. Все примеры показаны на истории и видно, как развивалась ситуация дальше. Но цель данный статьи не в точках входа, типа здесь бы я зашел, здесь бы вышел. А в том, на что следует обратить внимание в поиске и понимания шаблона хождения торгового инструмента (фьючерса). Поняв который, Вы можете спокойно ждать своего сигнала и без эмоций открывать позиции. С большей вероятностью совершения прибыльной сделки.
Удачных всем торгов.
В этой статье я постараюсь обучить вас азам трейдинга на торговой площадке. Расскажу, как правильно осуществлять покупку и продажу, чтобы быть в плюсе, а также продемонстрирую, как высчитывать идеальный процент максимальной прибыли в рамках временного промежутка.
Торговля криптовалютой с чего начать.
Начать само собой придётся с регистрации на бирже , потому что я попутно буду объяснять, что и как делать, тем более воспользовавшись моим гайдом, вы уже сможете заработать какой-то процент. Размер прибыли будет зависеть от рынка и от, сделанного вами, депозита, которым вы и будете оперировать. Риски потерять какую-то крупную часть депозита сводятся к минимуму, ибо спекулировать мы будем в рамках одного дня. Итак, позвольте мне познакомить вас с биржей.
Как пополнить баланс на бирже криптовалют EXMO.
Самый быстрый способ - пополнить рублевой кошелёк через сервис QIWI.
Я думаю, что у огромного числа людей на смартфонах установлено приложение с электронным кошельком, ибо у КИВИ есть три огромных плюса:
- Быстрота и лёгкость использования
- Малая комиссия во многих сервисах для вывода денег на QIWI
- Вами не заинтересуется налоговая служба, если вы будете «ворочить» особо крупными суммами
Если у вас просто кредитная карта, и вы бы хотели с неё пополнить баланс биржи, то вам придётся пройти верификацию. Штука полезная для безопасности ваших активов и аккаунта как такового, но долгая по выполнению.
Я планирую провести конкурс с денежным призом, а точнее отправлю победителю депозит на биржу ЭКСМО, условия конкурса размещу на форуме , так что вступайте в
Когда среднестатистический человек слышит что кто-то торгует на бирже, в его голове предстает примерно такая картина: активная торговля у терминала, графики цены, ежеминутные сделки, купил-продал, купил-продал и так далее. Это классический образ биржевого спекулянта, романтизированный книгами и кино, полными захватывающих историй о быстром сколачивании несметного богатства.
Но есть и другая, менее яркая сторона медали — это инвестиции. Тихие, скучные и на первый взгляд совсем неприглядные как нечто малоприбыльное и долгосрочное. На них не сколотить миллион за пару месяцев, а ведь все хотят стать миллионерами быстро и сразу без регистрации и смс.
Когда новичок приходит на фондовый рынок, брокер в первую очередь расскажет ему, что такое японские свечи, про паттерны, уровни поддержки и сопротивления, маржинальную торговлю и прочие индикаторы технического анализа. Завалит его аналитическими обзорами и прогнозами: что сегодня купить, а что продать, куда сегодня пойдет рынок, пытаясь таким образом наставить новичка на путь спекуляций.
В итоге многие люди даже не представляют себе других способов зарабатывать кроме как только на колебаниях цены и попытках угадать, куда пойдет рынок. Но стоит ли тем, кто только пришел на рынок, выбирать этот путь и к чему он может в итоге привести? Кем лучше стать: инвестором или спекулянтом? Попробуем разобраться в этой статье.
Инвесторы и спекулянты
Для начала нужно определиться в чем разница между инвесторами и спекулянтами (трейдерами). Базовое различие лежит в основе подхода к работе на рынке, совершению сделок и принятию решений, которые делают инвестор и спекулянт. Самой главной чертой спекулянта является ориентация на получение быстрой (краткосрочной) прибыли : заработать несколько процентов за короткий срок от нескольких минут до нескольких дней и выйти из сделки. Инвестор же наоборот ориентирован на получение долгосрочной прибыли на сроке нескольких лет.
Спекулянту по сути без разницы чем торговать, хоть фьючерсами на нефть, хоть на огурцы (если бы такие торговались на бирже). Главное, чтобы инструмент был достаточно волатильный, потому что спекулянт зарабатывает на колебаниях рыночной цены . Трейдер пытается предсказать куда пойдет рынок, анализирует цену и объемы торгов, новостной фон, ищет тренды, использует индикаторы технического анализа.
Чтобы увеличить свою прибыль трейдер использует плечо (заемные средства). Например, покупает акции на 100 000 рублей 50 000 из которых — его, а остальные — заемные, которые предоставил брокер. Но это палка о двух концах — плечо увеличивает не только прибыль, но и убыток. Так же спекулянты могут «шортить» рынок — играть на понижение, то есть зарабатывать на его падении. Для того, чтобы не уйти в сильный убыток используются стопы — автоматические заявки, которые закрывают сделку, если рынок пошел не в ту сторону.
Подход инвестора сильно отличается от спекулянта: ему гораздо важнее суть инструмента. Он покупает акции как долю в бизнесе , а не как нечто, что подвержено рыночным колебаниям. Инвестор зарабатывает на росте стоимости бизнеса и дивидендах . Для него имеет значение, что стоит за акциями, какая компания, какие у нее показатели, прибыль, отчетность и перспективы. Для инвестора есть разница между рыночной ценой и стоимостью акции.
Цена- это то, что ты платишь, стоимость — то, что ты получаешь.
Уоррен Баффет
Основным занятием является анализ финансовой отчетности эмитента, его бизнеса и поиск перспективных или недооцененных компании. Для этого он использует мультипликаторы: цена/прибыль, цена/балансовая стоимость, рентабельность и другие. Инвесторы не используют стопы, плечо, не шортят рынок, а для снижения рисков используют диверсификацию.
Другая категория инвесторов — портфельные. Они инвестируют по стратегии , и не занимаются анализом компаний, рынков или ценных бумаг. Их работа сводится к широкой диверсификации портфеля и распределению своих средств в различные классы активов (акции, облигации, золото, недвижимость и т.д) с помощью индексных фондов, которые повторяют динамику рыночных индексов. Такая стратегия позволяет практически не тратить свое время на инвестиции, и приносит доходность как минимум не ниже рыночной.
Фондовый рынок как казино
Некоторые критики спекуляций сравнивают фондовый рынок с казино. Это сравнение не очень правильное. Фондовый рынок изначально создавался для более легкого и удобного обмена долями в бизнесе и для привлечения инвесторов в бизнес. Он и сейчас не утратил эту функцию. Но некоторые люди приходят на рынок именно как в казино, совершая сделки как будто делают ставку в рулетке. Для таких людей рынок становится игорным домом со всеми вытекающими печальными последствиями, потому что в казино люди проигрывают деньги.
Большую роль играет темперамент и характер человека. Не все трейдеры — это игроманы с тягой к азартным играм. Азарт вреден для успешной торговли. Есть люди, которые успешно и стабильно зарабатывают на спекуляциях, но таких очень мало. Трейдер становится игроманом в силу своего темперамента и поэтому не способен стабильно зарабатывать на рынке, эмоции и азарт преобладают над разумом и приводят к убыткам.
Так же как трейдер, склонный к азарту, не может стабильно зарабатывать на рынке, нетерпеливый человек не может стать успешным инвестором. В общем, не каждому человеку суждено стать инвестором в силу характера, так же как и не каждому в силу личных особенностей суждено стать спекулянтом.
Фондовый рынок устроен так, чтобы перераспределять деньги от Активных к Терпеливым.
Уоррен Баффет
Сколько зарабатывают инвесторы и спекулянты?
Попробуем сравнить, какую доходность получают инвесторы и спекулянты. В 2004 году вышло исследование под названием «Do Individual Day Traders Make Money » («Делают ли внутридневные трейдеры деньги?»), в котором ученые взяли данные о торговле частных трейдеров на Тайваньской фьючерсной бирже за период с 1995 по 1999 год и проанализировали результаты.
В исследовании говорится, что 97% счетов на бирже принадлежат частным трейдерам. Дневные трейдеры делают около 20% дневного оборота торгов. Результаты исследования показали, что на сроке 6 месяцев более чем 80% трейдеров теряют деньги, лишь малая часть стабильно зарабатывает деньги с учетом расходов на торговлю.
В 2008 году Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая (CBRC ) приказала банкам приостановить маржинальную торговлю на рынке форекс для частных клиентов, объяснив это слишком рискованным для инвесторов. В статье приводится статистика, что от 80% до 90% клиентов потеряли деньги на маржинальной торговле валютой (ссылка).
После окончания ЛЧИ биржа устраивает пышную церемонию награждения победителей, а о том, что более половины участников потеряли деньги, почему-то скромно умалчивается.
Практически любой спекулянт может удвоить счет за один месяц. Но получится ли его удваивать такими темпами нескольких лет? Вопрос риторический. Истинная цель человека, который приходит на биржу — создать капитал, а не соревноваться с другими спекулянтами в доходности. Статистика говорит, что тот, кто приходит на биржу с целью зарабатывать сотни годовых и участвовать в виртуальной гонке, обречен на разочарование.
К чему приводят спекуляции?
Несколько историй из жизни. В феврале 2016 года СМИ рассказали историю трейдера их Казани, который спекулируя на валютной бирже за один день смог полностью потерять все деньги и еще остался должен банку (Без лимита: как частный трейдер наторговал валютой на 42 млрд руб.)
В последний торговый день 2015 года, 30 декабря, на валютном рынке российской биржи объем торгов по доллару составил 296 млрд руб., его курс вырос на 1 руб. - до 73,6 руб. Существенную долю этого оборота обеспечил частный трейдер - менеджер копировального центра из Казани Денис Громов. Начав день с 5,6 млн руб. на своем торговом счете, он умудрился за 4,5 часа провести более 5000 сделок по покупке и продаже валюты на 42 млрд руб.
Правда, итоговый результат оказался плачевным. В результате торгов Громов потерял 15,1 млн руб., при этом счет его обнулился и он остался должен банку 9,5 млн руб. Громов до сих пор не понимает толком, что произошло, и пытается писать претензии своему брокеру - Альфа-банку, жалобы в ЦБ и искать советов на форуме трейдеров Smart-Lab. Его основной вопрос: как вышло, что брокер дал ему возможность открыть позиции на валютном рынке с тысячекратным плечом?
Ниже еще несколько историй с сайта трейдеров smart-lab.ru, которые показывают, к чему могут привести спекуляции.
На какую доходность стоит рассчитывать инвестору?
Для инвесторов конкурсов не проводится (оно и понятно). Для примера возьмем результаты некоторых известных инвесторов. В первую очередь нельзя обойти вниманием самого известного инвестора в мире . Начиная с 1965 года по 2014 рост балансовой стоимости акций его компании Berkshire Hathaway составил 19,4% в год, а рыночная доходность акций за тот же период 21,6%. Для сравнения результат индекса S&P 500 всего 9,9%.
Томас Роу Прайс — основатель и владелец американской инвестиционной компании, созданной в 1937 году со штаб-квартирой в Балтиморе, штат Мэриленд. Компания управляла рядом собственных взаимных фондов, а также занималась управлением активами физических лиц, учреждений, пенсионных фондов и финансовых советников. Томас Роу Прайс называют отцом инвестирования в акции роста, он старался инвестировать в акции хорошо управляемых компаний в перспективных отраслях, чья прибыль и дивиденды могли расти быстрее чем инфляция и экономика страны. Доходность его портфеля с 1934 по 1972 год составила 15,4%.
Питер Линч — известен как очень успешный управляющий взаимным фондом Fidelity Magellan. Питер Линч — автор двух книг «Переиграть Уолл-стрит
» и «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора» в которых он описывает, как простой частный инвестор может превзойти профессиональных управляющих с Уолл-Стрит. Доходность фонда под его управлением с 1977 по 1990 составила 29%, а активы фонда выросли с 22 миллионов долларов до 14 миллиардов. В 1990 году Питер Линч оставил управление фондом, чтобы уделять больше времени семье.
Бенджамин Грэхем — отец , учитель Уоррена Баффета и автор книг «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор». Доходность его инвестиционного товарищества с Джеромом Ньюманом Graham-Newman Corp. с момента образования в 1926 году и до закрытия в 1956 составила 17% годовых.
Баффет — не единственный ученик Грэхема. В 1984 году к 50-летию книги «Анализ ценных бумаг» Уоррен Баффет написал эссе «Суперинвесторы из деревни Грэма и Додда» в котором ставит под сомнение теорию эффективности рынка и рассказывает о результатах нескольких инвестиционных фондов, которыми управляли выпускники бизнес-школы, в которой преподавал свои курсы Грэхем, а так же люди, придерживающиеся стоимостного подхода.
Четверо из представленных управляющих работали в Graham-Newman Corp: Уолтер Шлосс, Том Кнэпп, Уоррен Баффет, Уильям Райен. Три человека — это хорошие знакомые Баффета, в том числе и его партнер по Беркшир Чарли Мангер. И еще два пенсионных фонда, на которые Баффет оказал влияние.
Как видно, ни один из самых успешных инвесторов не добился трехзначной доходности. Но опережение индекса в два раза и более — это уже выдающийся результат. Поэтому доходность, на которую стоит рассчитывать инвестору — это несколько процентов сверх рыночного индекса или инфляции. Но зато это доходность, которую вполне реально получать в течении долгих лет.
Разумеется, надеяться на получение доходности как у профессиональных суперинвесторов довольно самонадеянно. В реальности большинство инвесторов значительно уступают индексу и даже инфляции.
Согласно отчету исследовательской компании Dalbar доходность среднего инвестора во взаимные фонды за период с 1992 по 2011 год составила всего лишь 2,1% по сравнению с индексом S&P 500 7,8%. Объясняется это тем, что средний период удержания инвестором фонда составлял всего лишь 3 года, так как люди очень подвержены эмоциям, панике, и ведут себя неразумно, продавая акции на дне и покупая, когда все уже выросло.
Поэтому самым правильным решением для простого частного инвестора будет грамотно сформировать на основе индексных фондов и ни при каких обстоятельствах не отклоняться от выбранной инвестиционной стратегии, а следовать назначенному курсу несмотря на шторм и бурю.
Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.
Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.
Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…
Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.
Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?
Спекулянт
Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.
Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.
Сколько может заработать спекулянт?
Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.
Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.
За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…
К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.
Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.
А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...
Инвестор
Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!
А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.
Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂
А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).
Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.
На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .
Сколько может заработать инвестор?
Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.
Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.
Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.
Дивиденды на акции
Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.
- Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
- Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции
Облигации государственного займа
ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.
Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.
Как выбрать ОФЗ для инвестирования?
Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.
На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.
Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .
Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?
Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .
Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.
Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!
P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .
Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках?
Биржа – это место, где в условиях свободной рыночной экономики формируется цена на какой-либо актив. Колебания котировок позволяют зарабатывать на их движении в ту или иную сторону. Поэтому люди нередко интересуются темой биржевых спекуляций. В данной статье рассматриваются основные моменты, которые нужно знать при работе на бирже. А также предоставляются практические советы – с чего лучше начать неквалифицированному инвестору.
Что такое спекуляция. Откуда доход
Под спекуляцией понимается заработок на движении цены актива в выгодную для спекулянта сторону. То есть задача – купить дешевле и затем продать дороже. Разница купли-продажи и составляет доход спекулянта.
Хотя зарабатывать можно и на разнице продажи-покупки. Это позволяет делать так называемая короткая позиция или шорт. Вставая в шорт, спекулянт вначале берет у биржи актив (акции, валюту) в натуральной форме. Этот актив ему придется вернуть бирже. Затем спекулянт продает актив на рынке по определенной цене. Если в дальнейшем цена падает – то спекулянт выкупает этот же актив по более низкой цене и возвращает его бирже. А разницу между продажей и выкупом оставляет себе. Таким образом можно зарабатывать на движении котировок вниз.
Возникает резонный вопрос – кто платит? Платят другие участники рынка, которые готовы купить актив по новой цене.
Цена на актив формируется в соответствии со спросом. Если компания перспективная и показывает прибыль – то спрос на ее бумаги растет. Подобно этому и спрос на национальную валюту отдельной страны повышает ее курс. Здесь уже ключевую роль играет состояние экономики государства, привлекательность активов для иностранных инвесторов, а также имеет значение объем валюты на рынке. То есть в основе биржевых спекуляций всегда лежит экономика.
Однако довольно часто можно услышать о неожиданных обвалах на бирже или надувании пузырей. Это действительно бывает. На рынке нередко происходит паника или ажиотаж. В выигрыше в этом случае остается тот, кто сумел лучше и правильнее других оценить реальную стоимость актива, а также предсказать поведение основной части игроков.
С чего следует начать?
Начинающему инвестору лучше всего подойдет рынок акций, облигаций и валютный рынок (не Форекс).
Сперва необходимо будет открыть брокерский счет в компании, которая предоставляет подобные услуги. Для совершения сделки (покупки/продажи) есть разные варианты: 1) через интернет (клиенту устанавливается специальное ПО), 2) по телефонному звонку, 3) оформление заявки в письменном виде (для долгосрочных инвесторов).
Минимальная сумма для открытия счета у всех брокеров различна. У кого-то – 1000-2000 $. У кого-то – 10 000 рублей. У некоторых банков и инвестиционных компаний нижний порог может составлять всего 1-5 $ или вовсе отсутствовать. Но любой брокер устанавливает комиссии за совершение операций. Также существуют и тарифы на обслуживание счета. Они везде разные и могут меняться со временем.
Акции и облигации приобретаются отдельными лотами – минимальными пакетами. Для некоторых эмитентов 1 лот = 1 акция/облигация. Для других 1 лот содержит 10, 100, 1000 ценных бумаг и т. д.
Потенциально клиент может без риска открыть счет на довольно небольшую сумму (от 10 до 50 тысяч рублей). Но ему придется отказаться от компаний, стоимость лота которых превышает сумму депозита. Таких компаний будет немного.
Как правильно выбрать брокера?
В первую очередь нужно смотреть на то, какую репутацию он имеет на рынке, какую долю занимает. Чтобы не рисковать, можно воспользоваться услугами государственных банков – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др. Они практически лишены риска банкротства, поэтому являются самыми надежными. Во второй строчке по этому критерию стоят крупнейшие частные банки – Альфа-Банк, “Открытие”, “МДМ”. Среди специализированных брокерских компаний крупными и старейшими являются – БКС, “Финам”, “Атон”. Но вероятность отзыва у них лицензии выше, чем у крупных банков. В то же время госбанки при всей своей устойчивости предоставляют не самые выгодные тарифы. В любом случае не рекомендуется обращаться к малоизвестным брокерам, даже если комиссии в них очень привлекательные.
Работа с конкретным инструментом
Акции.
Справедливая стоимость акций определяется финансовыми показателями компании эмитента. Котировки сильно зависят от выхода тех или иных корпоративных новостей, а также от событий в отрасли. Серьезные движения наблюдаются и в периоды публикации отчетностей.
Цена акций на рынке постоянно колеблется. Потенциальный заработок на спекуляциях по ним – высокий, как и потенциальный убыток. Чтобы правильно предугадывать движение котировок, придется изучать основы финансового анализа. По каждой бумаге оцениваются производственные показатели эмитента, перспективы развития. Также нужно будет внимательно следить за новостным фоном.
Начинающему инвестору следует определить круг наиболее надежных эмитентов. Это в первую очередь компании с государственным участием: Газпром, Сбербанк, ВТБ, Роснефть, Транснефть, Алроса и др. Они защищены от банкротства, в случае кризиса им однозначно помогут. Также стоит отметить стратегические компании: Сургутнефтегаз, Норникель, Уралкалий, Лукойл, Татнефть, Автоваз и др. Они в кризис могут рассчитывать на поддержку. Колебания котировок акций по этим компаниям не такие сильные, как по остальным, а риски инвестирования ниже. Большинство из них входит в список голубых фишек – наиболее ликвидных эмитентов, обеспечивающих основной объем капитала на российской бирже.
При покупке акций можно рассчитывать на получение дивидендов. В России их чаще выплачивают по привилегированным акциям. Но размер выплат зависит от решения компании.
Облигации.
По своей сути представляют законно оформленный долг. То есть эмитент берет у инвесторов заём. И по прошествии какого-то времени его возвращает, выплачивая проценты. Этот долг может быть – государственный, муниципальный или корпоративный. Данный инструмент является более надежным, чем акции. Ведь в случае банкротства компании деньги выплачиваются прежде всего держателям облигаций (держателям долга). А банкротства государств или субъектов муниципальной власти происходят редко.
Также по облигациям существует процентный доход – купон, он выплачивается в момент погашения. Но, кроме дохода по купону, есть возможность получить доход и от разницы купли-продажи. Дело в том, что облигации всегда погашаются по номиналу. Скажем, если номинал облигации 1000 рублей, а купон составляет 10%, то при погашении инвестор получит 1100 рублей. Однако если инвестору удалось купить на рынке облигации по цене ниже номинала (например, 990 рублей) – то он помимо купонного дохода в 10% получает еще и выгоду в 10 рублей.
В то же время спекулировать облигациями сложнее, чем акциями, т. к. колебания их стоимости небольшие. И не всегда получается купить на рынке облигацию по цене ниже номинала.
Чем надежнее эмитент облигации – тем ниже по ней доходность (обычно в пределах инфляции). А чем ближе дата погашения – тем ближе ее рыночная цена к номиналу. В итоге заработок на спекуляциях получается не очень высокий, но стабильный. Большой доход можно заработать лишь на бумагах не самых надежных эмитентов. Но и риск банкротства таких эмитентов более высокий.
Существуют также бескупонные облигации – дисконтные. Они изначально выпускаются эмитентом по цене ниже номинала (например, 900 р. при номинале 1000 р.). В момент погашения цена равняется номиналу.
Валюта.
Недавно на ММВБ появилась возможность покупать и продавать валюту через брокерский счет, минуя рынок Форекс. Данный механизм можно использовать и в случае простой конвертации валюты для практических целей. Но он отлично подходит для спекуляций. Все, что нужно – это чтобы банк, в котором обслуживается клиент, одновременно мог оказывать брокерские услуги.
В банке необходимо открыть рублевый и валютный счета, а также открыть брокерский счет. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет. Там совершается операция (покупка/продажа валюты на ММВБ). А затем при необходимости деньги переводятся на рублевый или валютный счет.