Контакты
Главная / Франшиза услуг

Оао мсп банк специализированный или универсальный.

Банк учрежден в 1999 году правительством РФ на основании Закона «О федеральном бюджете на 1999 год» под наименованием «Российский банк развития» (ОАО «РосБР»). Целью создания выступала поддержка кредитования важнейших секторов отечественной экономики. В 2007 году 100% акций банка переданы в качестве взноса в уставный фонд государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк). В июне 2011 года банк сменил наименование на ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк). Банк входит в систему страхования вкладов.

С 8 августа 2008 года по 21 апреля 2016 года 100% акций АО «МСП Банк» принадлежали государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк). C 21 апреля 2016 года в соответствии с указом президента РФ 100% акций банка перешли под контроль АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».

На текущий момент через АО «Корпорация «МСП» долей в 29,41% акций банка владеет ГК «Внешэкономбанк», 70,59% принадлежит Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество).

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Согласно пояснительной информации к отчетности, на конец первого полугодия 2018 года банк не имел филиалов и дополнительных офисов. Общее количество работников на 1 июля 2018 года составляло 424 человека (годом ранее - 400 сотрудников).

С 2004 года банк реализует госпрограмму финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в России через сеть партнеров, в числе которых банки, лизинговые и факторинговые компании, микрофинансовые организации и др. МСП Банк предоставляет фондирование партнерам, а те, в свою очередь, осуществляют поддержку субъектов МСП в форме кредитов, микрозаймов, имущественной поддержки с использованием механизма лизинга и пр. В 2018 году МСП Банк приступил к прямому кредитованию субъектов МСП. Переход к прямому кредитованию МСП стал одним из факторов, обусловивших положительный финансовый результат банка. Приоритетными сегментами МСП для банка являются производственный сектор, инновационные и ресурсосберегающие проекты, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моногородах. По итогам 2017 года доля банка в отрасли кредитования МСП составляла 1,32%. Банк также осуществляет гарантийную поддержку в обеспечении обязательств по контрактам (223-ФЗ и 44-ФЗ).

В рамках прямого кредитования в 2017 году банком было выдано 29,1 млрд рублей прямых кредитов субъектам МСП, в том числе 13,4 млрд рублей субъектам среднего предпринимательства и 15,7 млрд рублей - юрлицам и ИП, отнесенным к малым предприятиям и микропредприятиям. На конец 2017 года банком было заключено 187 кредитных соглашений со 128 субъектами МСП. Объем выданных прямых гарантий в рамках 223-ФЗ и 44-ФЗ составил 7,04 млрд рублей.

За весь период реализации Программы двухуровневой поддержки сегмента МСП и по состоянию на конец 2017 года банком было поддержано свыше 60 тыс. субъектов МСП на 683 млрд рублей.

За январь - август 2018 года нетто-активы кредитной организации выросли на 7,9% - до 119,1 млрд рублей. В пассивах указанный рост полностью фондировался межбанковскими кредитами. Основная часть межбанковских средств представлена долгосрочными займами от Внешэкономбанка, однако рост портфеля привлеченных МБК в течение указанного периода происходил за счет краткосрочных займов у российских банков. В активах в течение указанного периода ликвидность в основном направлялась на покупку облигаций, при этом две другие крупные статьи активов - кредитный портфель и портфель межбанковских кредитов - продемонстрировали отрицательную динамику.

В структуре пассивов наибольший удельный вес приходится на средства, привлеченные от кредитных организаций (в том числе от ВЭБа и Банка России), - 64,7% всех пассивов на 1 сентября 2018 года. При этом на средства ЦБ РФ приходилась примерно четверть средств, порядка половины формировали долгосрочные займы, в том числе ресурсы от ВЭБа. Доля средств предприятий и организаций в пассивах составляет 4,1%. Собственная клиентская база банка небольшая, что объясняется его специализацией. Обороты по счетам клиентов составляли с начала 2018 года 12-14 млрд рублей в месяц. Выпущенные долговые обязательства (облигации) на отчетную дату занимали 1,3% в пассивах.

Оставшаяся часть пассивов сформирована преимущественно собственным капиталом. С начала 2018 года объем капитала, рассчитанного по методике ЦБ, сократился на 8%, однако норматив его достаточности сохраняется на повышенном уровне (25,6% по Н1.0) в связи со спецификой деятельности фининститута. В составе дополнительного капитала имеется субординированный депозит от ВЭБа на сумму 9 млрд рублей, со сроком погашения в октябре 2025 года.

В активной части баланса 43,2% приходится на портфель ценных бумаг, 26,7% занимают выданные МБК, и почти столько же - совокупный кредитный портфель. Доля основных средств и прочих активов составляет 2,2%, вложения в капиталы других организаций едва превышают 1%.

Кредитный портфель банка за рассматриваемый период незначительно сократился (-3,0%), составив к отчетной дате 31,0 млрд рублей. Портфель на 100% сформирован корпоративными кредитами. Преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет почти 60%. Уровень просроченной задолженности за рассмотренный период увеличился почти в полтора раза и к отчетной дате приблизился к двузначной отметке - 9,5%. Уровень резервирования по портфелю вырос незначительно, однако сохранил консервативное покрытие просроченной задолженности (17,1%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 186,2%, что является весьма комфортным значением. Отметим, однако, что в предыдущие годы уровень обеспечения превышал 400%, являясь самым высоким показатель обеспечения кредитного портфеля залогом имущества среди отечественных банков.

За анализируемый период существенный рост продемонстрировал портфель ценных бумаг, выросший на 81,3%. Портфель на 97% представлен вложениями в облигации, оставшаяся несущественная часть - банковские векселя. В портфеле облигаций крупнейшую долю формируют российские госбумаги - 40%. Порядка 36% в портфеле находилось в залоге по сделкам РЕПО. Оставшаяся часть бумаг представлена облигациями российских банков и компаний, а также еврооблигациями.

На рынке МБК кредитная организация достаточно активна, работает в обе стороны. В последние годы регулярно и в значительных объемах привлекается от российских банков и ЦБ (в том числе эпизодически - при помощи сделок РЕПО). Ежемесячно прибегает к размещению. Размещение в банках-партнерах в виде долгосрочных (чуть более 80% от общего объема на отчетную дату) межбанковских кредитов представляет собой средства, выданные банкам-агентам в рамках программы государственной поддержки МСБ. Банки-агенты, в свою очередь, выдают эти средства предприятиям малого и среднего бизнеса в виде кредитов. На рынке Forex активность банка в последние годы несколько сократилась: если раньше обороты по счетам конверсионных операций были нестабильны, но в отдельные месяцы превышали 200 млрд рублей, то сейчас уже длительное время обороты составляют 5-40 млрд рублей в месяц.

За январь - август 2018 года банк понес убыток в размере 619,3 млн рублей против прибыли на сумму 2,2 млрд рублей за соответствующий период 2017 года. Чистая прибыль за весь 2017 год составила 3,1 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Александр Браверман (председатель), Сергей Борисов, Дмитрий Голованов, Владимир Дмитриев, Артем Констандян, Виктория Кузнецова, Максим Любомудров, Олег Теплов, Олег Фомичев.

Правление: Дмитрий Голованов (председатель), Денис Урсуляк, Роман Капинос, Марина Шамонина, Олег Князев, Петр Тарасов, Валентина Исаченкова, Кирилл Семенов, Олеся Теплоухова, Татьяна Боязытова.

Справочная информация

Регистрационный номер: 3340

Дата регистрации Банком России: 07.07.1999

БИК: 044525108

Основной государственный регистрационный номер: 1027739108649 (23.08.2002)

Уставный капитал: 19 240 000 000,00 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены) Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (07.03.2018)
Лицензии

Участие в системе страхования вкладов: Да

Об МСП Банке

Российский государственный коммерческий банк МСП основан в 2000 году на базе акционерного общества «Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства». На сегодняшний день основным и единственным акционером МСП банка является «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» - . Поскольку данная организация является довольно известной и успешной, МСП банк довольно стремительно и продуктивно развивался на протяжении 15 лет и уже сегодня является участником множества престижных рейтингов, а также имеет все основные лицензии, которые дают МСП банку право заниматься банковской деятельностью на высоком уровне. Это, а также сильная клиентская база говорит о хорошей репутации МСП банка. Данная кредитная организация имеет головной офис, который располагается в Москве, а также собственные и банкоматы, которые упрощают доступ к услугам банка.

Если говорить о приоритетной деятельности МСП банка, то это, безусловно, грамотная и пошаговая финансовая поддержка малого и среднего бизнеса в России. На сегодняшний день, в истории МСП банка числится немало успешных проектов, благодаря чему он сохраняет надежные позиции на банковском рынке страны.

Дата публикации: 2017-01-15


«МСП Банк» оказывает финансовую помощь фирмам, представляющим малый и средней сегмент отечественного бизнеса. Организация основана в конце 90-х гг. В 2000 г. банк получил лицензию Центробанка РФ. Все акции компании принадлежат государственной структуре «Внешэкономбанк».

Размер уставного капитала «МСП Банка» превышает 19 миллиардов рублей. Собственные финансы компании составляют 27 с половиной миллиардов рублей. 125 миллиардов рублей находится в обороте.

Экономический кризис, охвативший страну в последние годы, негативно сказался и на финансовой стабильности данной финансовой структуры: за 2016 г. предприятие понесло убытки на сумму более полутора миллионов рублей.

Финансовая помощь предприятиям

«МСП Банк» помогает развиваться небольшим фирмам и предприятиям среднего размера. Формы финансирования могут быть самыми разными:

  • кредитование;
  • микрозаймы;
  • факторинг;
  • лизинг.

Получить поддержку могут компании, в штате которых работает от 15 до 250 сотрудников. При этом годовая прибыль предприятия не должна превышать 2 миллиарда рублей.

Банк не выдает кредиты предприятиям, которые специализируются на предоставлении страховых услуг. Не могут рассчитывать на финансирование и такие организации, как:

  • ломбарды;
  • небанковские кредитные компании;
  • пенсионные и инвестиционные фонды;
  • организации, которые работают с акциями и облигациями;
  • игорные клубы;
  • предприятия, изготавливающие подакцизную продукцию;
  • горнодобывающие компании, которые занимаются добычей редких ископаемых.

Кредиты выдаются только фирмам, которые зарегистрированы на территории Российской Федерации.

Условия кредитования от «МСП Банка»

«МСП Банк» выступает в роли посредника между заемщиком и кредитной организацией.

Кредитные средства могут быть направлены на приобретение коммерческой недвижимости, транспортных средств, оборудования, строительство, осуществление ремонтных работ и прочее.

Деньги, полученные в результате кредитования, нельзя использовать для погашения ссуд, полученных в сторонних финансовых организациях.

Сумма займа может достигать 60 миллионов рублей. Кредитный договор заключается на срок от 12 месяцев до 7 лет. Форма выдачи ссуды – кредитная линия с ограничением выдачи. Размер процентной ставки определяется банком-партнером. Ставка, обозначенная в договоре, действует в течение всего срока кредитования. Изменения возможны только в том случае, если заемщик не выполняет условий договора, и кредитная комиссия решила применить штраф.

Как получить финансирование?

Чтобы получить финансирование, руководителю предприятия, нуждающегося в поддержке, следует выполнить несколько действий.

Действие 1. Проверить, соответствует ли компания требованиям, которые предъявляет «МСП Банк» к субъектам финансирования (сайт https://www.mspbank.ru).

Действие 2. Определиться с видом финансирования и выбрать организацию, которая участвует в программе. Банк или компания, предоставляющая лизинговые услуги проверит, соответствует ли предприятие требованиям финансирования, и предложит заключить договор.

Действие 3. Ознакомиться с условиями договора и подписать соглашение.

Поддержка бизнеса со стороны государства

«МСП Банк» участвует в государственном проекте, цель которого – оказание материальной помощи субъектам среднего и малого бизнеса. Программа направлена на:

  • модернизацию отечественной экономики (внимание акцентируется на инновационных составляющих и повышение конкурентоспособности на мировом рынке);
  • снижение уровня безработицы и предоставление рабочих мест (упор делается на качество, а не на количество);
  • увеличение валового внутреннего продукта и, соответственно, пополнение бюджета в результате поступлений от уплаты налогов.

Задачи, которые решает банк, оказывая финансовую поддержку небольшим фирмам и компаниям среднего масштаба:

В своей работе «МСП Банк» использует двухступенчатую схему. Финансирование осуществляется через банки и кредитные организации (в том числе и компании, оказывающие лизинговые и факторинговые услуги, а также микрофинансовые структуры). «МСП Банк» имеет обширную сеть партнеров.

Узнать об условиях финансирования владельцы бизнеса могут, позвонив по телефону горячей линии или на сайте банка.

Государственное субсидирование

Начинающие предприниматели могут рассчитывать на финансовую поддержку от государства в виде субсидий. Как это выглядит? Расходы, затраченные на развитие предприятия, берут на себя 2 стороны: органы государственной (или муниципальной) власти и непосредственно фирма. Владелец бизнеса вносит средства из бюджета предприятия.

Деньги можно направить на решение следующих проблем:

  • внесение платы за аренду офисных, торговых, складских помещений;
  • приобретение коммерческих транспортных средств;
  • оплату различного рода услуг (например, ЖКХ);
  • покупку оборудования и рабочих инструментов;
  • пополнение ассортимента товара или запасов сырья, необходимого для беспрерывного производства;
  • погашение кредитных задолженностей, полученных в банках, и прочее.

Чем же субсидия отличается от кредитного продукта? В отличие от ссуд, оформленных в кредитных организациях, государственные субсидии не нужно возвращать. Необходимо соблюсти единственное условие: средства должны быть потрачены на цели, которые были указаны в договоре. В этом случае возмещать субсидию не придется.

В качестве доказательства, что деньги были использованы по назначению, владелец предприятия представляет отчет в виде экономико-технического обоснования, а также смету растрат. Кроме того, следует представить дополнительные документы, подтверждающие расходы (это могут быть чеки, квитанции об оплате и т. д.)

Информацию об условиях государственного субсидирования предоставляют органы исполнительной власти. Условия периодически меняются, поэтому руководителям фирм необходимо следить за изменениями. Зачастую информация подобного рода предоставляется на муниципальных сайтах. Подробные сведения о государственных субсидиях можно получить и на интернет-ресурсе «Федеральный портал малого и среднего предпринимательства».

Государство предоставляет разнообразные виды финансирования. При выборе вида продукта владельцу бизнеса следует ориентироваться на проблемы, которые он собирается решить, опираясь на помощь от государства. Рассмотрим некоторые примеры субсидирования.

  1. Модернизация и усовершенствование производств. Выделенные средства можно потратить на покупку нового оборудования, внедрение современных технологий.
  2. Погашение процентов по кредитам. Государство выделяет предпринимателям деньги на погашение кредитных задолженностей, оформленных в отечественных финансовых институтах. Субсидируются и лизинговые платежи.
  3. Регистрация предприятия. Молодой бизнесмен может получить субсидию для покрытия расходов, связанных с регистрацией как частного предпринимателя, так и фирмы (юридического лица). Субсидирование предоставляется и для проведения такой процедуры, как передача прав на франшизу, приобретение основного капитала.
  4. Затраты на производство. Бизнесмен может рассчитывать на помощь от государства в создании условий для обеспечения непрерывного процесса производства. Субсидируются затраты на инвентарь, расходный материал, сырье и другие составляющие, которые необходимы при изготовлении продукции.
  5. Продвижение предприятия. Чтобы заявить о себе и привлечь потребителей, компания должна принимать участие в таких мероприятиях, как ярмарки, выставки. Одно все это требует немалых затрат, часть из которых возьмут на себя государственные или муниципальные органы.
  6. Оказание помощи ремесленникам. Предприниматели, в основу деятельности которых входят народный промысел, искусство ремесленников, а также фирмы, специализирующиеся на эко- и агротуризме, также могут получить государственную субсидию.
  7. Реализация образовательных проектов. Деятельность фирм, работа которых направлена на развитие детей, организацию досуга для дошкольников и школьников, также субсидируется.

Размер субсидии зависит от индивидуальных особенностей бизнеса, направления финансирования и условий конкретного региона. Распределение субсидий по регионам осуществляется в результате проведения конкурса (учитывается экономическое положение области).

Бизнесмены, которые желают воспользоваться государственной субсидией, должны принять участие в конкурсе. Для этого необходимо подать документы в органы муниципальной власти. Пакет документов состоит из:

  • прошения на оказание помощи;
  • анкеты с данными о фирме;
  • план развития предприятия;
  • смета растрат;
  • справка из банка, в которой указано состояние счета;
  • справка из налоговой службы, подтверждающая, что предприятие не имеет просрочек по налогам или другим отчислениям в государственный бюджет либо во внебюджетные организации;
  • выписка из государственного реестра;
  • копии паспорта и идентификационного номера;
  • документы, подтверждающие, что человек, подающий заявление на субсидию, является руководителем, главным бухгалтером или представителем предприятия.

«МСП Банк» - официальный представитель государства, помогающий в оформлении субсидий.

Гарантии от «МСП Банка»

Банк предоставляет предпринимателям гарантии, с помощью которых можно покрыть риски, связанные с невыполнением условий договора. Банковская гарантия может понадобиться как поставщикам, так и покупателям.

Сумма гарантии от «МСП Банка» может достигать 500 миллионов рублей. Банк предоставляет 3 вида данного продукта:

  • обеспечение заявки (процентная ставка составит 2.5%);
  • гарантия выполнения условий договора (ставка – 3%/год);
  • возврат аванса (ставка – 3%/год).

Если клиент затрудняется в выборе продукта, он может позвонить в центр поддержки клиентов (телефоны указаны на сайте банка) и получить консультацию специалиста. Консультирование клиентов осуществляется и в режиме онлайн. Рассчитать тарифы можно при помощи виртуального калькулятора.

Условия, на которых «МТС Банк» предоставляет гарантии

Целью контракта может быть строительство, приобретение оборудования или товаров, предоставление услуг.

Заявки на банковскую гарантию рассматриваются специальной комиссией. Сроки рассмотрения зависят от суммы. Если сумма гарантии не превышает 25 миллионов, заявка будет рассмотрена в течение 5 рабочих дней. Если же сумма гарантии больше 25 миллионов, то на рассмотрение уйдет около 10 банковских дней.

Гарантии предоставляются субъектам малого и среднего предпринимательства, которые зарегистрированы на территории РФ. Стаж работы предприятия должен быть не меньше полугода. В этом случае можно рассчитывать на гарантию до 25 миллионов. Компании, которые работают на отечественном рынке более года, могут получить до 500 миллионов.

Банковская гарантия предоставляется только тем фирмам, которые имеют положительную кредитную историю.

В качестве обеспечения могут выступить поручители: собственники предприятия или генеральный директор.

Преимущества гарантии от «МПС Банка»

  1. «МПС Банк» - это государственная финансовая организация, деятельность которой регулируется Российским Законодательством.
  2. Не предусмотрены дополнительные комиссионные сборы и скрытые платежи: клиент выплачивает только проценты, указанные в договоре.
  3. Заявку на предоставление гарантии можно подать, не выходя из дома.
  4. Для получения гарантии, клиенту не нужно предоставлять залог – достаточно поручителей.
  5. Клиент может самостоятельно устанавливать ограничения по суммам, что позволит сократить сроки на предоставление гарантии.