Сбербанк подари жизнь. Комиссионные сборы и установленные лимиты по операциям с картой
Каких только кредиток не найдешь на современном рынке. Платиновые, золотые, классические, с «кэшбэком», с дополнительными скидками, кобрендовые — их просто море, и все они несут определенную выгоду как банкирам, так и своим владельцам. Однако есть один продукт, который среди этого многообразия выделяется более чем заметно. Речь идет о кредитной карте «Подари жизнь».
Совместный проект одноименного благотворительного фонда и российского Сбербанка был запущен еще в 2011 году. И с тех пор настоящую надежду на здоровое будущее смогли получить сотни и даже тысячи тяжелобольных детей по всей стране. Как вы уже, наверное, догадались, сегодня в нашей статье мы поговорим о самой доброй карте крупнейшего банка России.
Условия благотворительной программы «Подари жизнь»
Начать нужно с того, что все выпускаемые Сбербанком карты из серии «Подари жизнь» имеют оригинальный дизайн. В его основу легли рисунки тех детей, которым благотворительный фонд помогал и продолжает помогать. Среди них есть и рисунок маленькой девочки Даши, которая в качестве символа счастья и здоровья выбрала золотое солнце на фоне ясного голубого неба. Это солнце, по мнению малышки, не просто греет, оно дарит силы и надежду всем тяжелобольным детям.
Но вернемся к главному. Все-таки кредитная карта «Подари жизнь» хороша не столько дизайном, сколько тем, что она позволяет и банку, и его клиентам оказывать неоценимую финансовую поддержку больным детям. Согласно условиям специальной программы, Сбербанк России обязуется перечислять на счет благотворительного фонда определенную часть своей прибыли, а именно: половину стоимости первого года обслуживания карты и дополнительно по 0,3% от каждой совершенной по ней покупке. В свою очередь, со счета держателя пластика в пользу этого же фонда будет автоматически списываться еще по 0,3% от расходуемой суммы.
Реальная ли это помощь? Более чем. Давайте только представим. Если по такой кредитной карте человек будет ежедневно тратить не менее 1 000 рублей, то за год он перечислит детям минимум 1 100. «Сверху» аналогичную сумму положит Сбербанк, а потом еще и предусмотрительно дополнит ее 50% от обязательного платежа за обслуживание (450 рублей по классике и 1 750 рублей по золотым картам). В итоге каждый среднестатистический держатель карты «Подари жизнь» за один только год принесут фонду до 4 тысяч рублей. А если человек начнет тратить больше? А если таких, как он, будет хотя бы тысяч 50 или 100? Потенциально это минимум 20-40 миллионов рублей финансовой поддержки. Притом поддержки для любого заемщика незаметной, абсолютно не дающей нагрузки на семейный бюджет. Но сколько жизней будет спасено!
Условия кредитования по карте «Подари жизнь»
Кроме того, что карта «Подари жизнь» благотворительная, она еще и кредитная. На ней всегда будут находиться деньги банка, и уж за их использование заемщику точно придется платить. Как много? Все будет напрямую зависеть от заработанного им в Сбербанке статуса и умения пользоваться льготным периодом.
Лучшие условия финансирования, как обычно, получат проверенные клиенты. К их числу банк сегодня относит вкладчиков, держателей дебетовых карт, зарплатников (пенсионеров), а также заемщиков с достойной репутацией. Все они смогут брать кредиты на карту под 25,9% годовых, а если научатся маневрировать 50-дневным грейсом, то и вовсе под 0%. А кредиты, надо сказать, большие — до 600 тысяч рублей в рамках возобновляемой линии. Что же касается платы за годовое обслуживание, то с VIP-клиентов Сбербанк ее вообще взимать не будет: ни по золотому пластику, ни по классическому.
Новичком в Сбербанке быть чуть хуже. Нет, карту, конечно, тоже выдадут. Только вот одобренный по ней лимит изначально будет находиться в пределах 30-50 тысяч рублей, а процентная ставка установится на отметке 33,9%. Помимо этого, с неприятной стороны всех дебютантов удивит комиссия за обслуживание счета. Классика каждый год будет обходиться в 900 рублей, «золото» — в 3 500. Немало. Успокаивает лишь то, что ровно половину от этой суммы в итоге увидят дети. Грейс, кстати, для начинающих заемщиков самый обычный – до 50 дней.
Условия оформления карты «Подари жизнь»
Оформить карту Сбербанка «Подари жизнь» не сложнее, чем здесь же получить любую другую кредитку. Опытные заемщики, например, обойдутся всего двумя документами: паспортом РФ и еще каким-нибудь удостоверением личности (загранпаспортом, водительскими правами и т.п.). А вот непривилегированным клиентам потребуется собрать уже полный пакет бумаг. Туда и паспорт войдет, и справка о трудоустройстве, и документ, подтверждающий наличие официальной, не серой зарплаты.
Другие же требования банальны. То, что касается постоянной регистрации заемщика в регионе оформления карты, носит характер обязательного. Как и по наличию стажа: 12 месяцев за последние 5 лет и 6 месяцев на крайнем месте работы. При всем при этом возраст заявителя не должен будет превышать отметку 65 лет – с пожилыми пенсионерами на время кризиса банк пока работу заморозил. То же самое, к слову, касается и 18-летних студентов. Вот подрастут они немного (хотя бы до 21 года), так Сбербанк им сразу скажет «пожалуйста». А пока рано.
Сам процесс оформления предельно понятен, ничего нового Сбербанк не придумал. Человек приходит в банковский офис, передает менеджеру документы, заполняет анкету, подписывает ее и 2 дня ждет решения. В случае получения от кредиторов положительного ответа он ждет еще недели 2-3. Это время уйдет у банка на изготовление именного пластика. Забрать его, а параллельно с этим и подписать договор кредитования заемщик сможет в том же самом отделении.
Ежегодно в России тысячи детей сталкиваются с таким страшным недугом, как онкологические заболевания. Карта «Подари жизнь» Сбербанка является уникальным продуктом на рынке. Она была разработана банком совместно с одноименным благотворительным фондом. Владельцы дебетовой и кредитной карточки осуществляют финансирование фонда, который затем оказывает финансовую поддержку больным деткам.
Благотворительный проект «Подари жизнь» был создан в 2006 году. Но на этом Сбербанк не остановился и решил поддержать благородное дело. Так и началась эмиссия «пластика» с аналогичным названием.
На его лицевой стороне изображены рисунки больных деток, которым за счет собранных средств оплачивается лечение.
Владельцы карт «Подари жизнь», используя их для расчетов, будут им также помогать. 0,3% от суммы, потраченной клиентом на покупки, Сбербанк перечисляет на реквизиты благотворительного фонда.
50% комиссии за первые 12 месяцев обслуживания «пластика» также поступят на этот счет. Клиент выполняет стандартные для себя операции и помогает больным деткам.
Программа «Подари жизнь» в Сбербанке
В зависимости от своих потребностей клиент выбирает то предложение, которое им полностью соответствует.
По кредиткам сумма пожертвований определяется с учетом потраченных средств в торговой сети. По депозиту «Подари жизнь» банк перечисляет в благотворительный фонд 0,3% годовых от суммы размещенного депозита. Денежные средства в фонд Сбербанк переводит каждые три месяца. Депозит можно открыть на сумму от 10000 рублей на один год.
Условия и тарифы
При выборе продукта клиент в первую очередь ориентируется на действующие тарифы и преимущества, которые им он дает. Нужно учитывать не только величину процентной ставки, а и различные комиссии.
Кредитная карта
Условия данного продукта следующие:
- Максимальный лимит для постоянных клиентов Сбербанка – 600 000, а для заемщиков «с улицы» — 300 тыс. рублей.
- Продолжительность льготного периода – 50 дней. Он распространяется только на безналичные расчеты.
- Процентная ставка -27,90% в год.
- Выпуск допкарт не предусмотрен.
- Плата за обслуживание счета – 900 руб. ежегодно.
- Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка составляет 3%, минимум 390 рублей; в банкоматах других учреждений – 4%,минимум 390,00руб.
- Просмотр баланса в банкоматах других банков – 15 рублей за каждый запрос.
- «Подари жизнь» выпускается двух классов: Visa Classic и Visa Gold . Последняя дороже, ежегодно списывается 3500 рублей за обслуживание счета.
Все владельцы кредиток принимают участие в бонусной программе «Спасибо». За расчеты в торговой сети они получают баллы на свой бонусный аккаунт. В дальнейшем их можно потратить для оплаты товаров в магазинах-партнерах.
Дебетовая карта
«Дебетовка» также бывает двух видов: классической и золотой. Они обслуживаются по таким тарифам:
- Стоимость годового обслуживания Visa Classic – 1000 рублей, Visa Gold – 4000 рублей списывается в первый год, а со второго – 3000 рублей.
- Снятие наличных в банкоматах Сбербанка – без комиссии, а в сторонних банках – 1%, минимум 100 рублей.
- Проценты на остаток средств не начисляются.
- Держатели дебетовых карт получают кэшбэк до 5%.
Все расчеты абсолютно безопасны, так как на пластике установлен электронный чип и действует технология 3D Secure.
Требования к держателям
Дебетовую карту может оформить гражданин, который достиг совершеннолетия. Это единственное требование, предъявляемое к клиентам.
Получить кредитку смогут физические лица в возрасте от 21 до 65 лет. Трудовой стаж на последнем месте работы, как минимум 6 месяцев, а общий – не менее одного года.
Как оформить и получить?
Для оформления кредитной или дебетовой карты клиенту необходимо лично посетить отделение и предоставить свой гражданский паспорт. Другие документы не нужны. Заявка на кредитку будет рассмотрена в течение 1-2 дней. Если решение положительное, то заемщику нужно подписать договор.
Выпуск именно платежной карты осуществляется в течение 10 дней. После выдачи ее на руки клиенту, нужно провести активацию. Для этого достаточно вставить карту в банкоматах и правильно ввести пин-код. После успешного завершения операции, можно оплачивать ей покупки в торговой сети и снимать наличные.
Не так давно Сбербанк России презентовал гражданам новый эксклюзивный проект — карта Сбербанка «Подари жизнь». Его суть заключается в том, что теперь держатели определенного вида пластиковых карт смогут не просто ими пользоваться в обычном режиме, но и принять участие в благотворительности. заключается помощь в материальной поддержке детей, страдающих тяжелыми заболеваниями.
Программа была разработана совместно с известным фондом милосердия «Подари жизнь» и при участии платежной системы Виза. Все подробности о данном проекте читайте в этом материале.
Программа Сбербанка «Подари жизнь»
Непростое экономическое положение дел в стране и дороговизна многих жизненно необходимых лекарств вынуждают граждан, имеющих серьезно больных детей, обращаться за помощью в Благотворительные Фонды. Финансируются такие структуры за счет пожертвований крупных бизнесменов, частных предпринимателей и просто неравнодушных людей. Внести свою лепту в дело благотворительности решил и самый крупный банк страны Сбербанк.
В 2017 году организация начала выпуск пластиковой продукции под названием «Подари жизнь». Часть средств от использования которой поступают на счет одноименного благотворительного фонда. Перечисленные деньги направляются детям, нуждающимся в дорогостоящем и сложном лечении.
Принять участие в данной акции могут все желающие совершеннолетние российские граждане, оформившие в Сбербанке одну из следующих карт:
Дебетовые «Подари жизнь» . Они представлены типами VISA:
- Classic,
- Gold,
- Platinum.
Кредитные «Подари жизнь» — выпускаются в двух вариантах VISA:
- Classic,
- Gold.
Подробные обзоры каждого из этих продуктов далее.
Типы карт Сбербанка «Подари жизнь»
В рамках благотворительного проекта «Подари жизнь» Сбербанком выпускаются карты дебетового и кредитного типа. Продукция поддерживает платежную систему Виза. Карты имеют уникальный дизайн. Это рисунки онкобольных детей, которые лечатся за счет финансовой поддержки, поступающей от реализации пластиковой продукции самого крупного банка России.
На практике это осуществляется следующим образом -50% от стоимости годового обслуживания карточек в первый год пользования отчисляются в фонд помощи. Также детям идет 0,3% с каждой покупки, производимой клиентом с карты «Подари жизнь».
Дебетовая
Карточки «Подари жизнь» дебетового типа представлены продуктами Visa Classic & Gold и VISA Platinum . Они отличаются стоимостью обслуживания, условиями предоставления и размером бонусов.
Рассмотрим основные характеристики данной продукции:
Виза Классик & Виза Голд:
- Это универсальный платежный инструмент, предназначенный для оплаты товаров и услуг в интернете в стационарных точках продаж.
- Выпускаются на период 3 года (о том, как перевыпустить карту читайте в статье:).
- Стоимость обслуживания:
- Использование классического продукта обойдется клиенту в сумму 1000 рублей за первые 12 месяцев и 450 руб. в последующие годы.
- Золотой пластик будет стоить 4 000 р. на начальном этапе, а затем 3000 в год.
- Бонусы от «Спасибо» составляют:
- 5% при тратах в магазинах и салонах – партнерах банка,
- 1% при оплате в ресторанах и кафе.
- Карточки доступны для оформления физическим лицам от 14 лет (для Classic), от 18 лет (для Gold).
Виза Платинум – карта для ежедневных трат.
- Выпускается с эксклюзивном дизайном — изображениями больных.
- Предоставляется на срок до 36 месяцев.
- Цена обслуживания в первый год составляет 15000 руб. Далее стоимость будет снижена до 10000 р.
- Карта наделяет пользователя множеством привилегий, в том числе предоставляется возможность пользоваться медицинскими услугами во время путешествий.
- Могут оформить граждане России, достигшие 18 лет. Программа «Спасибо» также подключена.
Кредитная
Кредитная продукция «Подари жизнь» презентуется в двух вариантах:
Классическая Виза – выгодная кредитка, поддерживающая технологию бесконтактной оплаты. Ее основные характеристики:
- валюта – рубли;
- срок действия — 3 года;
- цена обслуживания — 900 руб. в год;
- лимит – от 300 000 до 600 000 р.;
- процентная ставка — 23,9% — 27,9% в год;
- льготный период — до 50 суток.
Кредитка Visa Gold – предоставляется на условиях:
- период пользования – 36 месяцев;
- стоимость эксплуатации — 3,5 тыс. р. в год;
- кредитное ограничение — 600 000 р.;
- годовой процент — 23,9% — 27,9%;
- срок льготного кредитования — 50 дней.
Оба типа карт подключены к бонусной программе «Спасибо» и предоставляются российским гражданам в возрасте от 21 года до 65 лет.
Пятьдесят процентов от стоимости первого года обслуживания по всем видам пластиковой продукции «Подари жизнь» передаются в фонд детям с тяжелыми заболеваниями. Далее с каждой покупки клиента отчисляется на благотворительность 0,3%.
Сбербанк для своих клиентов запустил необычный банковский проект - «Подари жизнь». Он представляет собой сотрудничество с одноименным благотворительным фондом, отчисления которого передаются нужды детей, которым требуется финансирование лечения сложных заболеваний. Карта Сбербанка «Подари жизнь» предоставляет возможность участвовать в финансировании фонда, а также оказывать помощь и поддержку больным детям. Благодаря им дети, которые болеют гематологическими, онкологическими или иными заболеваниями, получают регулярную помощь в виде лекарств и ухода.
Особенности карты «Подари жизнь» в Сбербанке
Из всего перечня пластиковых , серия карт «Подари жизнь», является единственной, которая участвует в финансировании благотворительного фонда. Особенностью карты является, то что вне зависимости от ее вида, 0,3% от каждой покупки поступает в благотворительный фонд «Подари жизнь», благодаря чему держатели карты помогают детям бороться с тяжелыми заболеваниями.Кроме вышеописанной особенности, пластиковая карта обладает всеми основными характеристиками, присущими дебетовым картам Сбербанка. Также держатель карты может и накапливать бонусные баллы при каждой безналичной оплате товара или услуги в . Бонусными баллами можно вернуть от 0,5 до 20% от потраченных средств, в зависимости от магазина-партнера. За накопленные на бонусном счете баллы, впоследствии можно получить , поездки в такси, различные , а также .
Дебетовые карты «Подари жизнь»
На сегодняшний день Сбербанком представлено 3 вида дебетовых карт «Подари жизнь»: Классическая, Золотая, и Платиновая. В зависимости от вида, карты различаются по стоимости обслуживания, а также лимиту снятия денежных средств в устройствах самообслуживания и кассах банка. Дебетовые карты, включая зарплатные, эмитируются в платежной системе Visa.Классическая карта «Подари жизнь»
- Стоимость годового обслуживания - 1000 рублей первый год, и 450 рублей второй год и далее;
- Стоимость обслуживания дополнительной карты - 450 рублей первый год, и 300 рублей второй год и далее;
- Срок действия карты - 3 года;
- Платёжная система - Visa;
- Внеплановый перевыпуск карты - 150 рублей;
Также для держателей карты доступна услуга СМС-информирования. Чтобы использовать данную услугу, нужно подключить сервис . Сервис позволяет контролировать счета, а также проводить платежные операции и переводы при помощи . Первые два месяца использования пакета будут бесплатными, после чего будет списываться плата в размере 60 рублей в месяц. Если не подразумевается использование СМС-операций, то можно перейти на тариф , обслуживание которого бесплатно.
Золотая карта «Подари жизнь»
- Стоимость годового обслуживания - 4000 рублей первый год, и 3000 рублей второй год и далее;
- Срок действия карты - 3 года;
- Платёжная система - Visa;
- Отчисления в фонд «Подари Жизнь» - 0,3% от суммы покупок + 0.3% от Сбербанка, и 50% от стоимости первого года обслуживания;
- Плановый перевыпуск карты - бесплатно;
- Проверка остатка и получение выписки средств с карты в других банках - 15 рублей за запрос.
- Стоимость годового обслуживания - 15 000 рублей первый год, и 1 0000 рублей второй год и далее;
- Стоимость обслуживания дополнительной карты - 2500 рублей первый год, и 2500 рублей второй год и далее;
- Срок действия карты - 3 года;
- Платёжная система - Visa;
- Отчисления в фонд «Подари Жизнь» - 0,3% от суммы покупок + 0.3% от Сбербанка, и 50% от стоимости первого года обслуживания;
- Плановый - бесплатно;
- Внеплановый перевыпуск карты - бесплатно;
- Проверка остатка и получение выписки средств с карты в других банках - 15 рублей за запрос.
Кредитная карта Visa Classic «Подари жизнь»
- Период действия карты: 3 года;
- : до 300 000 руб в рамках массового предложения, и до 600 000 руб в рамках персонального предложения;
- Бонусные программы: от системы Visa и «Спасибо» от Сбербанка;
- Отчисления на благотворительность: 0,3% - от покупки, а также 50% от платы за годовое обслуживание;
- Размер процентной ставки: 23,9% - 27,9% (устанавливается персонально);
- Беспроцентный промежуток: 50 дней;
- Период действия карточки: 3 года;
- Кредитный лимит: до 600 000 руб;
- Бонусные программы: от системы Visa и ;
- Процесс одобрения заявки: около 2-х дней;
- Отчисления на благотворительность: 0,3% - от любой покупки, а также 50% - от платы за годовое обслуживание;
- Получение наличных денег: 3% (более 390 руб.) - в устройствах банкоматов и ПВН этого банка, а также 4% - в устройствах и ПВН посторонних организаций.
Заключение
Уникальные условия программы «Подари жизнь» предусматривают возможность стабильных финансовых отчислений для тяжелобольных детей. Кроме пожертвований с вклада и карты Подари жизнь в Сбербанке, которые осуществляются в добровольном порядке, Сбербанк также передает половину общей суммы от своих доходов (50% оплаты за годовое обслуживание). Собранные таким образом деньги распределяются кураторами фонда между теми детьми, которым срочно требуется помощь.Сроки изготовления карты
В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно .
При выпуске карты учитываютсятолько рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.
Посмотреть, готова ли карта и когда она будет доставлена в офис, можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты».
Какие документы необходимы для получения карты?
Чтобы забрать карту, возьмите с собой паспорт или другой документ, который использовался для подачи заявки на карту. Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.
Как начать получать бонусы СПАСИБО?
После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 - последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка - найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.
Бонусы начисляются автоматически при оплате картой - их количество зависит от уровня привилегий.
Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.
Как я могу использовать бонусы СПАСИБО?
Бонусы СПАСИБО можно обменивать на скидки при приобретении товаров и услуг у Партнеров, полный перечень партнеров доступен . Кроме того, бонусы СПАСИБО можно обменять на скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах (на сайте «Спасибо от Сбербанка. Путешествия»). Так же бонусы можно обменивать на скидки при покупке билетов на мероприятия – сервис доступен на сайте «Спасибо от Сбербанка, Впечатления» .
Как мне узнать реквизиты своей карты?
Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».
Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».
Бесконтактной картой пользоваться безопасно?
Да, карта безопасна. Она всегда находится в руках у владельца, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний - после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.