Контакты
Главная / Приказы

Райффайзен карта с кэшбэком условия. Кэшбэк в «Райффайзенбанке

Дебетовые и кредитные карты с кэшбэком делают шопинг приятнее и выгоднее. Каждый раз, расплачиваясь картой в магазине или аптеке, на АЗС или в кафе, покупая билеты в кинотеатр или на самолет, вы получаете кэшбэк. Кэшбэк в рублях можно использовать для оплаты новых покупок, также есть возможность получить на сертификаты партнеров. Дополнительно владельцев карт Райффайзенбанка ждут скидки до 30% от 4 000 партнеров банка.

Особенности дебетовых карт с кэшбэком

Оформляя дебетовую карту с кэшбэком, вы получаете выгодные условия для покупок. Вы также можете получать процент на остаток средств по накопительному счету. Кроме этого, для вас — снятие наличных без комиссии в 18 000 собственных и партнерских банкоматах банка. Все карты поддерживают технологию бесконтактной оплаты Mastercard, Visa, Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Особенности кредитных карт с кэшбэком

Кредитная карта с кэшбэком открывает перед вами новые возможности. Кредитный лимит по карте составляет до 600 000 руб., что дает вам свободу в исполнении желаний. Рассрочка до 52 дней и бесплатная доставка — весомые преимущества кредитных карт Райффайзенбанка. А кэшбэк до 5% на все покупки позволяет дополнительно экономить. Оформить кредитную карту легко — оставьте заявку на сайте.

Обновлено 02.11.2019.

В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карточку #ВСЁСРАЗУ «Райффайзенбанка», по которой можно получить 5% кэшбэка за все покупки.

Кредитный вариант карты «ВСЁ СРАЗУ» появился ещё в мае 2016, поэтому уже можно подводить некоторые итоги на основе полугодового опыта использования карточки первыми клиентами. Дебетовка стала доступна к оформлению с декабря 2016 года.

Программа лояльности у этих карт в первый год практически не отличается. В статье будет рассмотрена кредитка и дебетовка одновременно.

Итак, вот как выглядит карта #ВСЁСРАЗУ на сайте банка:

Карта ВСЁ СРАЗУ. Достоинства
1 Стоимость выпуска и обслуживания.

Годовая стоимость обслуживания дебетовки «ВСЁ СРАЗУ», которая именуется в тарифах как Visa Cashback Debit, стоит 1490 руб. (допка также стоит 1490 руб.):

Кредитка Visa Cashback тоже стоит 1490 руб. в год (допка 500 рублей), однако есть ещё вариант карты с индивидуальным дизайном Visa Cashback Design за 1990 руб. в год. Чтобы сэкономить время, заявку на кредитку можно оставить онлайн , во многих городах реализована бесплатная доставка карты.

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Каких-то дополнительных платных пакетов к карточкам «ВСЁ СРАЗУ» оформлять не нужно. Подать заявку на кредитку можно на сайте «Райффайзенбанка».

Оба варианта оснащены чипом, имеют технологию бесконтактных платежей PayWave и поддерживают функцию 3D-Secure для совершения безопасных платежей в сети интернет.

Карточки могут быть как неименными и моментальными (если не терпится начать использование), так и именными.

Сейчас по акции «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

2 Требования к держателю для оформления карты.

Для получения дебетовки каких-то особых требований не предъявляется, а вот для кредитки потребуется подтверждать свой доход, причём в «Райфе» подтвердить доход можно не только справкой 2НДФЛ или по форме банка, но и загранпаспортом с отметкой о пересечении границы, или документами на автомобиль в собственности и правами:

При оформлении кредитной карты автоматом подключают страховку. Менеджеры заявляют клиентам, что, в случае отказа от страховки, карту, скорее всего, не выдадут.

Страховку можно отключить после получения карты, а можно и сразу отказаться:

Как и в любом банке, есть отзывы клиентов, которым несмотря на предоставление всех справок, наличие хорошей кредитной истории и т.д. всё равно приходит отказ в кредитке. Тут как повезёт, нужно пробовать.

3 Бонусная программа.

При оплате товаров и услуг кредитной картой «ВСЁ СРАЗУ» за каждые 50 рублей начисляется 1 балл, по дебетовке начисляется 1 балл за 50 рублей только для новых клиентов первые 365 дней с даты открытия карты. Со второго года по дебетовке положен 1 балл за каждые 100 руб. Округление происходит не в пользу клиента, например, за покупку в 99 рублей по кредитке положен 1 балл. Данное округление становится менее заметным по мере увеличения стоимости покупки. За количеством накопленных баллов можно следить в личном кабинете бонусной программы.

Можно сделать вывод, что оформлять дебетовую карту #ВСЁСРАЗУ, являясь действующим клиентом «Райфа», не очень выгодно. Так что если нужна дебетовка, то нужно сначала закрыть все счета в «Райфе» и прийти за картой как новый клиент. Правда, в этом случае на акцию с бесплатным первым годом обслуживания уже не успеть, поскольку карточные счета в «Райфе» закрываются спустя 45 дней с момента подачи заявления.

Обменять баллы можно на сертификаты партнёров (S7 Airlines, Ozon, Яндекс Такси), а можно и на рубли. Самый выгодный сертификат стоит 20 000 баллов, за него дадут 50 000 руб. И именно обмен баллов на данный сертификат и даст нам желаемый кэшбэк в 5% на все покупки:

Путём нехитрых математических действий можно подсчитать, что кэшбэк 5% баллами удастся превратить в реальные деньги при достижении порога трат минимум в 1 млн руб. (на самом деле чуть больше, из-за округления баллов не в пользу клиента при начислении). Поэтому клиенты уже прозвали данную карточку «Райфа» «ВСЁ НЕ СРАЗУ» или «НЕ ВСЁ СРАЗУ».

Сумма трат кажется очень большой, однако «Райф» наливает кашу практически за всё, можно получить 5% кэшбэка за оплату мобильной связи, услуг ЖКХ, налогов и штрафов, разве что за оплату страховок каша не положена (UPD: 12.05.2018: с 24.05.2018 «Райф» наливает кашу и за оплату страховок). Список исключений у «Райффайзенбанка» очень короткий:

Срок действия баллов составляет 36 месяцев:

Однако мы помним, что по дебетовке со второго года будет начисляться 1 балл уже за 100 руб., а не за 50, т.е. кэшбэк при самом благоприятном варианте уже будет составлять 2,5%. Так что если кредитка позволяет копить баллы три года при кэшбэке в 5%, то, оформляя дебетовку, нужно быть уверенным, что планка трат в 1 млн рублей вам покорится за 1 год, иначе это будет не так выгодно.

Какого-то общего месячного лимита в начислении баллов по карточке «ВСЁ СРАЗУ» нет, есть только годовой максимум в 40 000 баллов, а также ограничение в 1000 баллов/месяц за покупки в одном ТСП (или в разных магазинах одной сети):

Ограничение в начислении максимума в 1000 баллов за покупки в одном ТСП (столько баллов дадут за покупку в 50 000 руб.) делает карточку «Райфа» не особо полезной при оплате крупных покупок. Стоит отметить, что данного ограничения в первоначальных условиях программы лояльности не было. Вообще, бонусная программа менялась уже два раза. Сначала ввели ограничение на 100 000 руб. в одном ТСП, и максимальное начисление в 5000 баллов за MCC 5533 (Автозапчасти и аксессуары):

Через неделю программу лояльности ещё раз изменили, убрав прошлые новшества, и введя ограничение в 1000 баллов в одном ТСП за месяц:

Естественно, возможность изменения банком программы лояльности в одностороннем порядке совсем не радует, поскольку за тот промежуток времени, пока удастся освоить 1 млн рублей, программа может стать совсем невыгодной или вовсе испариться.

Право менять программу лояльности или отменить ее «Райф», конечно же, прописал в своих условиях участия в программе:

В правилах бонусной программы есть некоторые размытые формулировки, которые могут отпугнуть от получения карточки «ВСЁ СРАЗУ». «Райф» может не выплатить кэшбэк и не обменять его на рубли, если посчитает, что Вы злоупотребляете правами и обманываете банк, или используете карту для предпринимательской деятельности:

Вот отзыв клиента, которого «Райф» отлучил от программы лояльности за подозрение в предпринимательской деятельности (из-за оплаты рекламных услуг). По мнению клиента, все траты были честными, накруток не было:

Правда, под «честными тратами» у клиента подразумевалась оплата телефона, интернета, ЖКХ, Яндекс Директ. И учитывая, что клиент подал заявление на сертификат уже в июле, а карточку начали выдавать с середины мая, то эти честные траты составили 1 млн рублей за 2 месяца:

Вот отзывы клиентов, которые уже успели накопить 20 000 баллов (т.е. совершить минимум 1 млн трат по карте) и получили заветный денежный кэшбэк в 5%:

«Райф» обещает подарить 500 баллов на день рождения:

Учитывая, что за 20 000 баллов положено 50 000 руб., значит 500 баллов соответствует 1250 руб. Таким образом, данный подарок практически отбивает стоимость годового обслуживания по карте.

UPD: 18.06.2017
Оформить карточку «ВСЁ СРАЗУ» с 5% кэшбэком на всё со старыми лимитами начисления баллов (40000 баллов в год и не больше 1000 баллов в одном ТСП в месяц) можно только до 1 июля 2017. Для новых клиентов с 1 июля условия заметно ухудшаются, месячный лимит начисления баллов во всех ТСП будет ограничен 1500 баллами, т.е. тратить больше 75 000 руб./мес. по карточке «ВСЁ СРАЗУ» будет бессмысленно. Для старых клиентов условия не поменяются:

UPD: 17.11.2017
Многие не оформляют карту «ВСЁ СРАЗУ» «Райффайзенбанка» из-за того, что совершение покупок на 1 млн. руб. для получения 5% кэшбэка – это очень высокий оборот трат. К тому же с вводом ограничения по максимальному количеству баллов за месяц (1500 баллов) оформление дебетовки стало совсем непривлекательным, т.к. повышенные баллы (1 балл за каждые 50 руб.) положены новым клиентам только в первый год владения карточкой.

Однако у «Райфа» есть и другие сертификаты, на которые можно обменять бонусные баллы (а не только сертификат в 50 000 руб. за 20 000 баллов), для них нужно совершить гораздо меньшее количество покупок.

Эффективный кэшбэк будет, конечно, меньше 5%. Однако «Райф» даёт кашу практически за всё (в том числе за , мобильную связь, и т.д.), так что всё равно получается выгоднее многих карточек других банков.

● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 4000 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 200 000 руб.
● 600 баллов можно обменять на сертификат Яндекс.Такси на 500 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 1,67% при тратах в 30 000 руб.
● 2000 баллов можно обменять на сертификат в 2000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 100 000 руб.
● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 6000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 3% при тратах в 200 000 руб.

UPD: 20.12.2017
С 01.01.2018 «Райффайзенбанк» значительно ухудшает свою бонусную программу по карточке «ВСЁ СРАЗУ». Максимальное количество баллов, которое может быть начислено за покупки в течение одного календарного месяца, для всех клиентов будет составлять 1000 баллов:

Таким образом, для накопления 20000 баллов, которые можно обменять на 50 000 руб. потребуется копить минимум 20 месяцев.
На день рождения «Райф» теперь подкинет только 300 баллов (было 500):

Небольшим утешением будут 200 баллов на Новый Год:

Для карт, открытых после 01.01.18, за совершение расходных операций на 5000 руб. будут начислены приветственные 300 баллов:

4 Платежи в интернет-банке без комиссии.

В интернет-банке «Райфа» можно заплатить за очень многое без комиссии:

Причём можно ещё и кашу в 5% получить при оплате в ИБ со своей кредитки или дебетовки #ВСЁСРАЗУ:

5 Льготный период кредитования.

Грейс-период у кредитки «ВСЁ СРАЗУ» честный (подробно о том, что такое честный или нечестный грейс, читайте в статье ), составляет до 50 дней.

Расчётная дата у «Райфа» – дата, с которой можно осуществлять погашение задолженности за отчетный период, обычно это 7-е число месяца (если выпадает на праздник или выходной, то переносится на первый рабочий день). Отчётный период — это период с 7-го числа предыдущего календарного месяца по 6-е число текущего календарного месяца включительно. Платежный период - это период для погашения минимального платежа, всегда составляет 21 календарный день, начиная с расчетной даты.

Льготный период кредитования - период с даты использования кредитного лимита в отчетном периоде до последнего дня соответствующего платежного периода включительно.

В рассмотренном примере для соблюдения условий предоставления грейс-периода покупка 17.03 должна быть погашена до 27.04. Покупки, совершенные в период с 07.04, попадают уже в следующий платежный период, и задолженность по ним должна быть погашена до 27.05.

В общем, нужно гасить сумму задолженности на 7-е число, указанную в выписке, если к этой дате будут авторизованные, но не проведенные операции, то они пойдут уже в следующий отчётный период:

В грейс-период, естественно, у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.:

Под операциями квази-кеш «Райф» подразумевает пополнение интернет-кошельков, оплату дорожных чеков, пополнение счетов в других банках, покупку фишек в казино:

Стоит обратить внимание, что собственные средства с кредитки без комиссии также снять не получится (они там могут, например, оказаться, если вы перед покупкой пополнили кредитку собственными средствами, поскольку вашего кредитного лимита не хватало для совершения операции, а покупка на самом деле не состоялась).

Специально не указываю процентную ставку по кредитке, и не говорю, что конкретно будет при несоблюдении условий льготного кредитования, эта информация вас волновать не должна.

Если вы не уверены на 100%, что сможете постоянно соблюдать условия предоставления грейс-периода, то лучше воздержитесь от оформления кредитки, причём не только «Райфа», а вообще любого банка. Процентные ставки, штрафы, неустойки по кредитным картам у всех банков очень высокие.

UPD: 02.04.2018
В «Райффайзенбанке» появилась возможность поменять дату выписки на более удобную, правда, делать это можно не чаще, чем раз в год:

6 Карту удобно пополнять.

Карточки «Райффайзенбанка» умеют стягивать денежные средства с карточек сторонних банков через собственный сервис «Райфа» (соответственно, нужно убедиться, что банк-донор не взимает комиссию за подобные операции). Причём данные операции отображаются проведенными по счёту практически сразу, что очень удобно при гашении кредита.

Дебетовка «ВСЁ СРАЗУ» является бесплатным донором, кредитка, соответственно, карает за донорство комиссией в 3%+300 руб. Подробно о с2с-переводах можно почитать в статье .

7 Скидки у партнёров.
8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно, таким образом, получаются бесплатные допки.

UPD: 08.09.2018

9 Накопительный счет для новых клиентов.

Для новых клиентов в «Райффайзенбанке» всегда присутствуют специальные предложения по накопительным счетам.
При открытии новым клиентом первого текущего счета (при оформлении/получении первой карты) в этот день можно заодно открыть накопительный счет «Активный», где на остаток до 100 000 руб. начисляются честные 7% годовых:

Под новыми клиентами понимаются лица, которые не являлись клиентами «Райфа» в течение 30 дней до обращения в банк:

UPD: 02.11.2019
Счет «Активный» теперь для новых клиентов недоступен, им предлагается открыть менее выгодный накопительный счет «Просто и выгодно», там на остаток до 2 млн руб. положены 6% годовых, правда, не на ежедневный, а на минимальный за месяц:

У тех, кто успел открыть «Активный счет» до 31.10.2019, изменений в условиях начисления процентов и величине ставки не было (на ежедневный остаток до 100 000 руб. начисляется 7% годовых).

UPD: 10.11.2018

10 Бесплатная страховка.

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях, подключив пакет «Золотой».

Данный пакет бесплатен при ежемесячном обороте трат по всем картам клиента от 30 000 руб., либо при поддержании среднемесячного баланса в банке от 300 000 руб. При невыполнении условий пакет «Золотой» стоит 500 руб./мес. Сама карта «ВСЁ СРАЗУ» не входит в пакет «Золотой», но покупки, сделанные с ее помощью, засчитываются для выполнения условий бесплатности пакета.

Страховой полис предоставляет компания «АльфаСтрахование»/ ассистанс AP Companies.

Страховка распространяется на владельца пакета, супруга/супругу и детей при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Страховой сертификат начинает действовать на расстоянии в 200 км от постоянного места жительства. Территория действия страхового сертификата - весь мир, включая территорию РФ.

UPD: 16.09.2019

11 Дополнительные акции.

Visa обещает 500 руб. за три покупки с помощью сервиса Google Pay (точнее, возвращает 100% от суммы трех первых покупок, но не более 500 руб.).

Для участия в акции нужно:
1. Добавить карту Visa в Google Pay;
2. Зарегистрироваться на странице rtm.visa.com/Registration/GPaywithVisa (нужно указать номер карты, имя и фамилию, а также номер телефона);
3. Совершить три покупки по карте смартфоном в период со 2 сентября по 13 октября 2019 года;
4. Profit! Бонус начислят до 1 ноября.

К участию в акции допускается только одна карта Visa участника. В Акции не принимают участие карты следующих категорий: Visa Prepaid, Visa Business, Visa Business Platinum. Общий призовой фонд акции составляет сумму в размере 38 009 500,00 руб., так что на всех может не хватить. Есть еще список исключений, которые на засчитываются как покупки.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

Карта ВСЁ СРАЗУ. Недостатки
1 Риск отмены программы лояльности.

Риски отмены программы лояльности, либо её изменения в худшую сторону, либо аннулирования баллов клиента из-за подозрений в мошеннических операциях уже были рассмотрены выше, однако я решил продублировать данную информацию, поскольку это основной недостаток карточки «ВСЁ СРАЗУ».

2 Нет процента на остаток.

У дебетовой карточки «ВСЁ СРАЗУ» нет процента на остаток. Единственное, у «Райфа» есть возможность открыть накопительный счёт «На каждый день». Для зарплатников процентная ставка по нему составляет 6%, для остальных 5%:

UPD: 04.07.2019
По состоянию на 03.07.2019 для зарплатных клиентов на накопительном счете на остаток до 100 000 руб. действует ставка в 5,5% годовых, для всех остальных – 4,5%:

3 Невозможно установить лимиты.

В «Райфе» нельзя установить лимиты на определенные операции, например, запретить покупки в интернете или снятие наличности в банкомате, установить максимальный порог трат за день, месяц, и т.д.

UPD: 02.05.2017
В интернет-банке стало доступным установление лимитов по карте. Можно установить лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, также доступен запрет на операции в интернете:

Во избежание ненужных блокировок можно оповестить банк через ИБ о ваших предстоящих зарубежных поездках:

4 Платное смс-информирование.

Комиссия за услугу «СМС-информирование» у кредитной и у дебетовой карточек составляет 60 рублей по основной и 45 рублей по допке. Первые 2 месяца плата за услугу не взимается:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).
ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Не забудьте, что сейчас «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

UPD: 10.02.2018
Вот я и насобирал необходимые 20 000 баллов для обмена на 50 000 рублей за покупки по карте «ВСЁ СРАЗУ» от «Райффайзенбанка». Кэшбэк был успешно зачислен на счет кредитной карты. От банка у меня остались только приятные эмоции:

Часть кэшбэка пошла на погашение долга по кредитной карте, часть увеличила собственные средства на кредитке (22 080,3 руб.). Для того, чтобы без комиссии вывести эти средства с кредитки, можно позвонить на горячую линию и попросить перевести их на свой же счет в «Райфе» (если сделать перевод самостоятельно через ИБ/МБ или просто снять в банкомате, то будет комиссия):

Снятие с текущего счета в кассе у «Райффайзенбанка» также осуществляется с комиссией, так что нужно снимать деньги с помощью дебетовой карты «Райфа», ее можно получить бесплатно, если стать индивидуальным зарплатным клиентом. Я перевел внутрибанком родственнику, у которого есть дебетовая карта, и успешно обналичил свой кэшбэк:

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Важно успевать идти в ногу со временем. Поэтому Райффайзенбанк не отстает и предлагает для своих клиентов новый, современный и актуальный продукт с кэшбэком. Правильно используя карту Всё сразу можно сэкономить прилично средств или получать приятные бонусы от банка.

ВСЁ СРАЗУ Райффайзенбанк

«Все сразу» — это программа лояльности, в рамках которой выпущено два продукта — кредитная и дебетовая карта с кэшбэком, при помощи которых каждый может возвращать часть потраченных на покупки средств обратно на карту.

Удобно контролировать состояние счета карты, количество накопленного кэшбэка и тратить его при помощи удобного и быстрого мобильного приложения от Райффайзенбанк.

В данный момент действует специальное предложение для тех, кто только планирует приобрести карту «ВСЕ СРАЗУ» — год бесплатного обслуживания в подарок.

ВСЁ СРАЗУ Райффайзенбанк — кэшбэк

Как только вы активируете личный кабинет в Райффайзенбанк, банк начнет возвращать на ваш счет кэшбэк с любых ваших покупок. Важно, что покупки должны совершаться именно безналичным способом.

По дебетовой карте банк возвращает 1 балл за каждые потраченные с карты 100 рублей.

С покупок по кредитной карте возвращается 1 балл с каждых 50 рублей.

Помимо этого Райффайзенбанк дарит определенное количество бонусов на праздники:

  • 300 баллов в качестве приветствия при открытии счета;
  • 300 баллов на День рождения;
  • 200 баллов на Новый год.

Отследить, сколько накоплено баллов на вашем балансе, всегда можно через мобильное приложение.

Создать личный кабинет получится только по-истечении 3-х рабочих дней с момента получения смс об одобрении получения карты. Но баллы будут возвращаться сразу с момента открытия счета.

Бонусы действуют в течение 3 лет. Если за установленный промежуток времени вы не успели их потратить, то банк их аннулирует.

Кредитная карта Райффайзенбанк «ВСЕ СРАЗУ»

Кэшбэк по кредитной карте несколько выше, чем по дебетовой и составляет 5% с любых покупок. За каждые потраченные 50 рублей банк начисляет 1 балл. В месяц допускается начисление не более 1 тыс. бонусов. Бонусы сверх лимита сгорают.

В настоящее время Райффайзенбанк проводит акцию, согласно которой при приобретении помимо кредитной карты «Все сразу» дебетовой карты — банк дарит год обслуживания бесплатно.

Оставить заявку на кредитную карту «Все сразу» можно на официальном сайте Райффайзенбанк.


Будет полезным для вас, ознакомиться с информацией о том, как правильно оформлять .

Условия по кредитной карте «ВСЕ СРАЗУ»

Карта может быть оформлена только по паспорту без каких-либо справок о состоянии занятости и размерах доходов, но, предоставив дополнительные документы банку, у вас есть возможность повлиять на размер процентной ставки.

Кэшбэк начисляется не только на оплату покупок и услуг, а также за оплату ЖКХ, связи, штрафов ГИБДД, страховки и др.

Карта имеет льготный период — 52 дня, в течение которых вы можете вернуть средства на карту, не оплачивая проценты банку.

Условия по кредитной карте следующие:

  • процентная ставка от 26,5% годовых;
  • размер кредита до 600 тыс. рублей;
  • годовая комиссия при стандартном дизайне карты составит 1490 рублей, при индивидуальном дизайне — 1990 рублей в год;
  • СМС-информирование обойдется в 60 рублей в месяц;
  • переводы и выдача наличных с комиссией 3% от суммы операций + 300 рублей.
  • снятие наличных в банкоматах сторонних банков 3,9% от суммы операции + 390 рублей;
  • комиссия за внесение наличных в кассе — 100 рублей при внесении суммы до 10 тыс. рублей.

Вы можете сравнить условия по кредитной карте ВСЁ СРАЗУ с условиями карты .

Индивидуальный дизайн

Специально для владельцев кредитных карт «Все сразу» банк предлагает опцию индивидуального дизайна карты.

Для того, чтобы установить дизайн на новую кредитную карту Райффайзенбанк, понадобится при оформлении заявки на карту на официальном сайте банка кликнуть на «Создать свой дизайн».

Выберите тип кредитной карты и воспользуйтесь всеми дополнительными инструментами — фильтр, расположение, загрузка из Интернета или Инстаграм, увеличение или уменьшение изображения.

Далее вам будет представлен итоговый вариант дизайна карты. В том случае, если вас все устраивает, можно подтвердить установку дизайна и продолжить.

Далее понадобится ввести адрес электронной почты, на который поступит сообщение об одобрении или отказе карты.

В случае одобрения кредитной карты в течение недели карту изготовят и ее можно будет получить в отделении Райффайзенбанк.

Дебетовая карта Райффайзенбанк «ВСЕ СРАЗУ» условия

Данный банковский продукт возвращает на карту до 3,9% кэшбэка с любых покупок. Бонусы будут возвращаться только при условии регистрации в программе лояльности. Программа распространяется только на дебетовую карту «Visa CASHBACK Debit». Приобрести ее возможно:

  • подав онлайн-заявку;
  • обратившись в офис банка;
  • позвонив по контактному номеру телефона +7 495 721-91-00, 8-800-700-17-17, 8 800 700 91 00.

Также в личном кабинете можно открыть накопительный счет. Банк будет учитывать остаток на счете ежедневно и начислять процент. Выплаты производятся в конце месяца.

Условия по дебетовой карте «ВСЕ СРАЗУ»

  • Стоимость годового обслуживания 1490 рублей;
  • СМС-информирование 60 рублей в месяц, по дополнительной карте 45 рублей в месяц;
  • Лимит расходов в сутки — 6 млн. рублей/100 тыс. долларов;
  • Снятие наличных в сутки — не более 200 тыс. рублей;
  • Переводы между картами в сутки — не более 200 тыс.рублей;
  • Ежемесячный лимит на перевод между картами и получение наличных — 1 млн. рублей;
  • Снятие наличных в банкоматах других банков — 150 рублей/ 5 долларов;
  • Внесение наличных до 10 тыс. рублей — комиссия 100 рублей, от 10 тыс. рублей — не взимается.

Кэшбэк не возвращается при следующих операциях:

Банк начисляет баллы не сразу, а в течение месяца — 30 дней. Для того, чтобы ими воспользоваться можно выбрать вознаграждение из каталога или обменять баллы на рубли.

Как перевести баллы в кэшбэк Райффайзенбанк

Владельцы карт Все сразу могут обменивать накопленные баллы в личном кабинете банка на предложения партнеров банка. Условия для обмена следующие:

  • услуга предоставляется строго через личный кабинет;
  • количество бонусов должно полностью покрывать стоимость предложения.

В каталоге представлены различные услуги, которые предлагают партнеры Райффайзенбанк, участвующие в программе лояльности банка. Также бонусы можно обменивать на рубли, которые будут перечислены на счет карты в течение 3-х недель со дня подачи заявки. В следующей таблице представлена эквивалентность перевода баллов в рубли.

Либо вы можете приобрести сертификаты у партнеров банка и оплатить ими услуги в этих компаниях.

Партнеры Райффайзенбанк кэшбэк

В программе лояльности от Райффайзенбанк участвуют следующие компании:

Посмотреть баллы «ВСЕ СРАЗУ» Райффайзенбанк

После получения смс-сообщения об одобрении кредитной карты Райффайзенбанк, вы можете зарегистрироваться в личном кабинете банка. Если вы попытаетесь совершить это раньше, то увидите на экране подобное сообщение.

По истечении 3-х дневного срока вы можете зарегистрировать личный кабинет участника программы лояльности. При регистрации понадобиться указать ваши личные данные, дату рождения и адрес электронной почты.

Карта «Все сразу» от Райффайзен позволяет держателям участвовать в уникальной программе лояльности, это прекрасная возможность получать кэшбэк в размере до 5%. Удобство данного предложения заключается в том, что возврат средств происходит за все совершаемые покупки и оплату услуг. Такой порядок позволяет достичь желаемого результата и вернуть до 20 000 баллов, которые могут быть использованы разными способами.

Правила Программы лояльности #ВСЁСРАЗУ

Для получения кэшбэка необходимо ознакомиться с правилами, соблюдение которых обеспечивает оптимальный результат.

Как стать участником программы

Возраст средств в виде баллов, которые можно обменивать на различные услуги или деньги, позволяет совершать траты с учетом получения определенной выгоды. Чтобы принять участие в программе лояльности от Райффайзенбанка, необходимо оформить дебетовую или кредитную карту «ВСЕСРАЗУ». Для этого нужно соответствовать требованиям и действовать по инструкции:

  • Подать заявку на получение пластика через официальный сайт компании или обратиться в любое представительство. Оформление предполагает указание персональной информации и контактных данных. Дополнительную консультацию можно получить обратившись на горячую линию банка.
  • После рассмотрения заявления клиенту будет отправлено извещение о том, что карта готова и ее можно получить в ближайшем отделении.
  • В течение трех дней после окончательного оформления произойдет автоматическая регистрация в программе лояльности, что совершенно бесплатно.

Указанный порядок действий является неполным, если подана заявка на получение кредитной карты. В качестве дополнительных условий необходимо предоставить расширенный пакет документов, соответствующих определенным требованиям.

Начисление баллов

Получение вознаграждения происходит при покупке товаров или оплате услуг при помощи карты «Все сразу». Райффайзенбанк не устанавливает ограничений среди торгово-сервисных предприятий, что избавляет от необходимости выбирать только одобренные магазины и организации. Компания приводит перечень операций, на которые не распространяется действие программы лояльности. В список входят платежи по кредиту и переводы между счетами, оплата лотерей, облигаций, ставок и прочие действия, которые не регламентируются банком.

Само начисление баллов осуществляется по следующим правилам:

  • Дебетовая карта «Все сразу» – 1 балл за каждые сто рублей. Исключения предоставляются клиентам, которые оформили пластик до 1 июля 2018 года. Для них действует ставка 1балл = 50 руб. Срок действия этого предложения – 365 дней с момента подключения кэшбэка.
  • Кредитная карта – 1 балл за каждые 50 рублей.

Начисления выполняются только на целые числа. При безналичной оплате на сумму 299 руб. будет начислено 2 бала по дебетовой карте и 5 баллов по кредитной.

Также дополнительно можно получать бонусные вознаграждения. Это доступно в следующих ситуациях:

  1. Однократное начисление 300 баллов происходит при совершении операций на сумму от 5 тыс. руб. (если каждый платеж не менее 50 руб.). Доступно только одни раз, независимо от количества карт.
  2. Бонус в размере 300 баллов можно получить ко дню рождения при условии совершения хоть одной покупки.
  3. К Новому году начисляется 200 баллов на условиях, которые действуют для предыдущего варианта.

Максимальное количество баллов за один расчетный месяц – 1000. При достижении лимита начисление не происходит и не переносится.

Использование баллов

Наколенные вознаграждения можно конвертировать разными способами.

На данный момент действуют следующие варианты обмена:

  • В денежный эквивалент для безналичного расчета:
    • 500 б. – 250 рублей.
    • 1000 б. – 600 руб.
    • 4000 б. – 4 тыс. руб.
    • 20 000 б. – 50 тыс. руб.
  • Получение бонуса от РЖД: 1 300 баллов от Банка = 2 000 б. РЖД. Также имеются следующие соотношения: 2 400 = 5 000; 5 000 = 13 000.
  • Обмен на полетные мили от S7 Airlines. Перерасчет таков: 3 тыс. баллов = 4 тыс. миль; 10 000 = 18 000; 15 000 = 30 000.
  • Получение сертификата для оплаты в интернет-магазине «OZON.ru». Соотношение таково: 600 баллов = 300 рублей; 2 000 = 2 000; 4 000 = 6 000.
  • Трата на поездки в Яндекс Такси. Обмен осуществляется на условиях: 200 баллов – 100 рублей; 400 = 300; 600 = 500.
  • Направление на благотворительность. Для этого конвертация действует в соотношении, которое предусмотрено для денежного эквивалента.

Баллы действуют в течение 36 месяцев, а их обмен происходит в срок от 1 дня до 3 недель в зависимости от выбранного варианта.

Регистрация и вход в личный кабинет

Получение доступа к ЛК происходит следующим образом:

В последующем доступ осуществляется в режиме онлайн путем ввода аутентификационных данных.

Возможности персонального кабинета

ЛК позволяет выполнить следующие операции:

  • Проверить правильность начисления баллов и их количество. После совершения покупки вознаграждение поступает не сразу, а в течение определенного периода, до 30 дней.
  • Посмотреть доступные предложения по конвертации баллов.
  • Своевременно узнать об изменяющихся правилах и условиях начисления.

При нарушении условий личный кабинет от Райффайзенбанка может быть заблокирован, а начисление баллов приостановлено.

Тарифы и условия получения карты «Все сразу»

Перед оформлением необходимо тщательно ознакомиться с правилами обслуживания, которые действуют для конкретной разновидности пластика. А при возникновении проблем следует обратиться по номеру поддержки — 8 800 700-17-17.

Дебетовая карта

Этот вариант включает в себя следующие условия:

  1. Достижение возраста совершеннолетия. Наличие постоянного гражданства РФ и регистрации в любом субъекте страны.
  2. Возврат средств работает на все покупки и услуги, которые не включены в исключения, и составляет до 3,9%.
  3. Обслуживание – первый год бесплатно, далее – 1 490 рублей.
  4. Выдача наличных – до 18 тыс. без комиссии через терминалы банка и партнеров.
  5. Подключенный смс-банк – 60 руб./ежемесячно.

Для новых клиентов, оформивших данную карту, действует дополнительная услуга по накопительному счету, позволяющая получить до 7% в год на остаток. Подробности можно узнать по телефону информационного центра.

Кредитная карта

Обладает следующими особенностями:

  1. Возраст оформителя – 23 года, гражданство и регистрация на территории РФ. Наличие постоянной работы, что подтверждается справками за определенный период с учетом среднемесячного заработка не менее 25 тыс. руб.
  2. Кэшбэк по программе лояльности до 5%.
  3. Обслуживание – 1490 руб. на стандартный вариант, и 1990 – при дизайнерском варианте.
  4. Льготный период до 52 дней. Рассчитывается в соотношения трата/возраст. Действует при безналичной оплате.
  5. Снятия через банкомат — до 3,9%, но не менее 390 руб.
  6. Процентная ставка — от 19 до 39% в зависимости от проводимой операции и категории заемщика.

Для управления картой можно использовать личный кабинет.

Кэшбэк от Райффайзен Банка позволят возвращать часть суммы от всех покупок, совершенных по карте. Накопленные бонусные единицы обмениваются на различные подарки – сертификаты, деньги, мили. Чтобы получить вознаграждение, в личном кабинете Райффайзен Банка нужно посмотреть, сколько баллов начислено за кэшбэк. Но прежде чем вступить в программу лояльности, клиентам рекомендуется узнать все нюансы и правила участия.

Принцип начисления баллов за кэшбэк от Райффайзен Банка

В рамках программы лояльности может быть предусмотрено начисление дополнительных баллов – в день рождение или к Новому году, при оформлении карточки.

Важно! Обратный обмен израсходованных баллов не предусмотрен. Если пользователь отказывается от приобретенных авиабилетов, забронированного отеля или не использует сертификат, потраченные единицы теряются. Также не предусмотрена конвертация между ними – баллы меняются только один раз: после их начисления они расходуются на вознаграждение.

Как посмотреть их количество

Чтобы посмотреть баллы за кэшбэк в Райффайзен Банке, нужно зайти в личный кабинет. Если доступа к нему нет – потребуется пройти регистрацию. В разделе «Обмен баллов» производится их обмен на любые вознаграждения из каталога. В «Истории операций» можно посмотреть порядок начислений – за какие операции, в какую дату, какое количество было получено. Сумма бонусов рассчитывается за любой выбранный период.

Выплата баллов занимает от 1 дня до месяца: Озон.ру или Яндекс.Такси – в течение суток, S7 Priority – в течение 20 суток, конвертация в денежные средства – до 3 недель, бонусы РЖД – до 10 дней. Поэтому, если единицы не отображаются в личном кабинете, нужно подождать определенное время. Также следует учитывать, что не за все траты клеинт получает вознаграждение.

Как потратить или обменять баллы

Чтобы потратить баллы, нужно соблюдать определенные условия. Ключевое из них – регистрация в программах лояльности. Например, для оплаты авиабилетов пользователь должен быть участником соответствующей программы, для покупки билетов РЖД – пройти регистрацию на rzd-bonus.ru. С сертификатами на Яндекс.Такси и Озон.ру – аналогично, необходимо зарегистрироваться в системе, установить приложение Яндекс.Такси.

Промо-коды из сертификатов вводятся при оформлении заказа в интернет-магазине или вызове такси, баллы списываются с бонусного счета, и производится оплата. Милями и бонусами товары или услуги оплачиваются через сайты программ лояльности от РЖД или S7.

О карте ВСЁСРАЗУ от РайффайзенБанка

Конвертация бонусов имеет довольно сложную схему. С ней проще разобраться в личном кабинете, где все данные сведены в единую таблицу. Рассмотрим на примере, сколько рублей можно получить за бонусы:

  • 500 б.б. = 250 р.;
  • 1 тыс. б.б. = 600 р.;
  • 4 тыс. б.б. = 4 тыс. р.;
  • 20 тыс. б.б. = 50 тыс. р.

Аналогичным образом меняются баллы на благотворительные взносы «Старость в радость».

Обмен на сертификаты Озон.ру более выгоден:

  • 600 б.б. = 300 р.;
  • 2 тыс. б.б. = 2 тыс. р.;
  • 4 тыс. б.б. = 6 тыс. р.

Выгоднее всего копить более крупную сумму бонусных единиц, так можно получить больший рублевый эквивалент. Причем независимо от того, что пользователь желает взять: деньги, сертификаты, мили.

Карта «Лента» от Райффайзен Банка

Райффайзен Банк совместно с торговой сетью магазинов «Лента» разработал специальный продукт – кобрендинговую пластиковую карточку «Лента-Райффайзен Банк» с Cashback. Получить баллы можно за любые покупки при расчетах в магазине «Лента». Также клиентам предоставляются дополнительные скидки и бонусы в рамках специальных акций.

Срок действия программы – до 31.12.2020, но если за 30 дней до ее окончания не будет опубликовано официального уведомления о завершении, она пролонгируется еще на год. Рекомендуется самостоятельно узнавать, будет ли продление акции.

Особенности карты: скидки и кэшбэк

Возможна корректировка скидки (процента, который Райффайзен Банк возвращает держателю пластика) при покупке акционных товаров, если законодательно на них установлены минимальные розничные цены.

Как потратить баллы и оплатить покупку

Бонусы используются в качестве скидки на все товары в сети магазинов «Лента». Они не имеют наличного выражения, и, вместо них, нельзя получить реальные деньги. Расплатиться баллами клиент имеет право в любое время по своему желанию.

Пользоваться привилегиями просто – нужно взять товар, сотруднику на кассе сообщить, что часть стоимости будет оплачиваться бонусами. При себе необходимо иметь карту.

Бонусами можно возместить не более 99% от цены, собственными средствами клиент должен выплатить не менее 1 рубля. Минимального процента не установлено.

Стоимость и условия обслуживания

Одно из преимуществ «Лента-Райффайзен Банк» – отсутствие платы за годовое обслуживание. В том числе бесплатно предоставляется доступ в интернет-банк, через который можно проверить, сколько баллов начислено. Но чтобы получить карту, нужно оплатить единоразовый взнос в 300 рублей.

Счет пополняется любым стандартным способом – через банкоматы, банковским переводом, в отделении банка. Без комиссии внести средства можно через Райффайзен Банк и технические устройства партнерских компаний:

  • УРАЛСИБ;
  • Росбанк;
  • Газпромбанк;
  • БИНБАНК;
  • Московский Кредитный банк (МКБ);
  • Россельхозбанк;
  • Энерготрансбанк.

Полный список всех адресов находится на сайте Райффайзен Банка – www.raiffeisen.ru.

Собственные средства можно получить в банкомате, кассе банка, как при использовании дебетовой карточки. Ограничение наложено только на выдачу бонусов – они тратятся на покупки в «Ленте».

Как оформить карту Raiffeisen Лента

Получить карточку может любое дееспособное лицо по достижении 14 лет. При этом несовершеннолетние граждане обязаны предоставить разрешение на открытие счета от родителей или опекунов. Все участники заполняют анкету и передают ее представителю.

Банковский функционал активируется отдельно, в течение полугода с момента получения пластика. При этом Райффайзен Банк откроет лицевой счет, и карточка будет совмещать в себе дебетовую и бонусную одновременно. То есть за счет собственных средств ею можно будет расплачиваться не только в сети «Лента», а в любой торговой точке.

Для тех лиц, кто ранее или в настоящее время уже владеет картой Лента, процедура регистрации не отменяется. Нужно заполнить анкету и подключиться к текущей акционной программе, после этого начинают копиться баллы. При утрате карты она восстанавливается, а все предыдущие блокируются.