Мировые деньги – экономическая сущность указанной функции денег. Функция денег как мировые деньги

Функция мировых денег осуществляется в рамках международных экономических отношений, когда деньги используются для определения мировых цен на товары и услуги, как международное расчетное и платежное средство, а также для формирования валютных резервов отдельных государств и международных финансовых институтов. Фактически речь идет о выполнении деньгами всех функций денег в международных масштабах.

Главная особенность мировых денег состоит в том, что свои функции они выполняют вне единого национального хозяйственного пространства и за пределами юрисдикции какого-то одного государства.

При использовании полноценных денег в условиях золотомонетного обращения данную функцию могли выполнять любые национальные валюты, разменные на золото. При переходе к неполноценным деньгам функцию мировых денег выполняют отдельные свободно конвертируемые, а также коллективные валюты (международные единицы типа СДР, евро и т. п.).

При использовании отдельных свободно конвертируемых валют в качестве мировых денег фактически возникает вопрос о международном признании той или иной национальной денежной единицы. Под признанием в данном случае следует понимать не какой-то международный договор , а реальную готовность субъектов мировой экономики (иностранных фирм, банков, государств) принимать эти деньги в качестве расчетного, платежного средства и официального резервного актива.

Деньги в данной функции используются для определения выгодности операций по экспорту и импорту товаров, денежных расчетов по таким операциям, расчетов по кредитным и иным нетоварным операциям. Для характеристики роли денег во внешнеэкономических отношениях важно также то, что в торговом балансе операции по экспорту и импорту сопоставляются в денежном выражении. В результате такого сопоставления за определенный период выводится активное (превышение экспорта над импортом) или пассивное (превышение импорта над экспортом) сальдо баланса. Данные торгового баланса применяются не только для оценки сложившегося соотношения между импортом и экспортом товаров, но и для разработки и проведения мер по оптимизации их соотношения. Аналогичный подход осуществляется и в отношении платежного баланса, в который включаются платежи по товарным операциям, расчеты по кредитным взаимоотношениям и другим обязательствам .

На роль денег во внешнеэкономических взаимоотношениях страны влияет курс национальной валюты к валютам других стран. В зависимости от обменного курса либо появляется заинтересованность в расширении экспортных или импортных операций, либо подобные операции сворачиваются как невыгодные. При этом понижение курса национальной валюты стимулирует экспорт, а повышение вызывает сокращение экспорта. Поэтому могут осуществляться меры по изменению курса национальной валюты в рамках политики валютного регулирования, что создает предпосылки увеличения или уменьшения экспорта. В ходе валютного регулирования можно изменять курс национальной валюты, что свидетельствует как о роли денег во внешнеэкономической деятельности, так и о возможности использования денег в

Мировые деньги представляют собой всеобщий эквивалент стоимости товаров и услуг на международном рынке и являются платежным и покупательным средством во внешнеэкономических связях. В настоящее время к мировым деньгами относятся:

• ведущие национальные валюты (доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов);
• международные денежные единицы, т.е. национальные валюты, выпускаемые международными финансово-кредитными институтами: СДР, выпускаемые МВФ, и евро, выпускаемые Европейской системой центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемой Европейским центральным банком (ЕЦБ).

В современных условиях мировые деньги выполняют две функции :

• функцию международного платежного средства;
• функцию международного резервного средства.

В функции международного платежного средства мировые деньги используются при погашении сальдо платежного баланса, предоставлении и погашении международных кредитов, оплате товаров и услуг на мировом рынке путем безналичных расчетов. Функцию международного резервного средства мировые деньги выполняют при формировании валютных резервов отдельных государств, международных финансовых институтов, а также коммерческих банков.

С точки зрения выполнения своих функций мировые деньги имеют следующее значение:

• всеобщего платежного средства при расчетах по международным балансам (в основном по платежному балансу);
• международного покупательного средства при прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными;
• средства материализации международного общественного богатства - перенесение национального богатства из одной страны в другую (при взимании контрибуций или предоставлении займов).

5. Валюта: пути интернационализации и виды в зависимости от типа эмитента, характера обратимости и степени использования в мировом платежном обороте.

Интернационализация валюты-широкое использование валюты за пределами первоначальной страны, в которой она была эмитирована.валюта -денежная единица страны.

Характер обратимости:

· Конвертируемая денежная единица. Такая валюта может быть легко и без ограничений обменяна на любую другую. С ее участием резиденты и нерезиденты могут совершать любые финансовые операции. Конкретным примером свободно конвертируемых может стать доллар США, канадский доллар, евро.

· Частично конвертируемые валюты несколько ограничены в осуществлении валютных, а также финансовых операций. Также их использование может быть ограничено и для резидентов. Валюты стран Западной Европы относятся именно к частично конвертируемым.

· Необратимая (замкнутая) – неконвертируемая валюта, использование которой допускается только на территории государства-эмитента. Эта валюта имеет ограничения как для резидентов, так и для нерезидентов. Замкнутыми являются валюты развивающихся стран.

В зависимости от эмитента валютных средств различают виды валют:

Национальная - платежное средство (денежная единица) определенного государства (гривна, доллар, фунт стерлингов и т.д.);

Иностранная - денежные знаки иностранных государств, а также кредитные и платежные средства (чеки, векселя) в иностранных денежных единицах, которые используются в международных расчетах;

Коллективная - международные денежные единицы, эмиссию которых осуществляют межправительственные валютно-кредитные организации (евро, СДР)

В зависимости от сферы и цели использования :

Валюта оплаты - валюта, которой осуществляют фактическую оплату товаров и услуг по внешнеэкономической сделке или погашение международного кредита;

Валюта кредита - валюта, которой по соглашению кредитора и заемщика предоставляется кредит;

Валютные сделки (цены) - валюта, в которой устанавливается цена товара или услуг во внешнеторговом контракте или определяется сумма предоставления международного кредита

Международная торговая валюта - это валюта, которая используется для оценки международных торговых операций (экспорт и импорт товаров, услуг, капитала), или валюта как товар, являющийся предметом купли-продажи же.

Международная резервная валюта - валюта, используемая для покрытия дефицита платежного баланса, предоставление займов, кредита, финансирования помощи и др. ее главной функцией является создание валютных государственных них резервов.

Выясним, какова основная функция мировых денег, их предназначение. Особое внимание уделим их формам, современным видам.

Определение

Мировые деньги представляют собой денежные средства, обслуживающие международные экономические отношения.

Выполнять подобную функцию могут любые национальные деньги, которые участвуют в свободной конвертации.

Современность

В настоящее время выделяют следующие валюты, выполняющие функцию мировых денег:

• ведущие национальные валюты, к которым относят доллар США, английский фунт, японскую иену;
• банкноты, выпускаемые финансово-кредитными международными институтами. Например, евро печатают в Европейском Центральном банке.

Мировые деньги - это определенная функция, связанная с обслуживанием движения стоимости товаров и услуг в мировом экономическом обороте. Именно они позволяют устанавливать взаимоотношения между разными странами.

Значимость

Роль мировых денег в настоящее время достаточно велика. Они влияют на движение стоимости товаров и услуг на мировом экономическом рынке. Именно мировые деньги осуществляют деление рынка границами государств. Подобное деление дает возможность создавать специфический субъект отношений - государство, представляющее и защищающее интересы страны.

В связи с этим на современном мировом рынке периодически появляются разногласия экономического плана, что негативно отражается на отношениях между продавцами и покупателями.

У иностранных контрагентов часто появляется недоверие к тем регалиям, которыми государство наделило собственные национальные деньги. Например, если в стране введен обязательный прием собственных денежных знаков при проведении различных видов платежей.

Подобная проблема была актуальна на начальной стадии формирования мирового рынка. В тот период мировые деньги могли существовать только в виде золотых или серебряных слитков. Прием подобных денег был связан не с количеством, а весом.

Предназначение

Выделим основную функцию мировых денег. Выполняют они такую задачу, как обеспечение платежей, контроль перенесения богатств из одного государства в другое.

Они повторяют те функции, которые присущи национальным деньгам, используемым на внутреннем рынке отдельной страны. Подобное обстоятельство дает некоторым исследователям повод для того, чтобы не выделять мировой обмен денег в отдельную функцию.

Учитывая, что многие национальные валюты «работают» только внутри страны, они не дадут возможности продавцам выходить со своей продукцией и услугами на мировой рынок.

Для того чтобы у представителей компаний был шанс на успешное ведение бизнеса за пределами своей страны, они вынуждены пользоваться другими деньгами. Вычленение мировых денег в отдельную функцию существенно упростило экономические отношения между партнерами по бизнесу, находящимися в различных странах.

Специфика применения

Мировые деньги можно применять для погашения тех долгов, которые связаны с внешними финансовыми, торговыми, банковскими операциями. В подобных ситуациях они будут выполнять функцию платежных средств.

Если их тратят для немедленного приобретения продукции или услуг, вместо некой суммы, которую вывозят, в страну ввозят эквивалентную товарную стоимость. В подобной ситуации мировые деньги выполняют функцию покупательского средства.

Применение такой функции менее удобное, поскольку предполагает предварительное накопление их определенного резерва. Из-за существенного неудобства этой функцией пользуются гораздо реже. Например, она уместна при возникновении чрезвычайных событий: стихийных бедствий, неурожае, серьезных социальных потрясениях.

Перенос богатств

В тех случаях, когда происходит перемещение мировых средств из одного государства в другое без обратного передвижения товаров или погашения кредитного долга, в таком случае они являются способом перенесения богатства. Например, такая ситуация возможна в случае оплаты репараций, контрибуций, предоставлении денежной помощи или ссуд, вывозе средств эмигрантами, теневыми коммерсантами.

Как еще используют мировые деньги? Примеры экономических взаимоотношений, существующие в настоящее время на мировом рынке, свидетельствуют о том, что они также могут выступать в качестве меры стоимости и счетных единиц, так как национальные цены отдельных стран не способны в полной мере удовлетворить все нужды современного мирового рынка.

Некоторые экономисты убеждены в том, что золото в настоящее время заменило мировые деньги, и гораздо чаще используется при совершении платежей.

В реальности механизм функций мировых денег совершенствовался по мере развития экономических взаимоотношений на мировом рынке. В случае достижения высокого уровня взаимоотношений в работу по погашению требований по платежам подключались коммерческие банковские учреждения, входящие в международную расчетную систему.

После того как был отменен золотой стандарт, введен запрет многими странами на проведение частных операций с драгоценным металлом, банковские учреждения потеряли право на применение золота для стабилизации платежных отношений с иными государствами.

Подобной функцией наделены только казначейства и центральные банки. Они имеют возможность реализовать на экономических рынках часть золота за одну из национальных валют, рассчитаться по долгам.

Важные факты

В настоящее время на международном экономическом рынке мировые деньги выступают в качестве покупательного и платежного средства, используются также и для субстанциональной стоимости.

Почему субъекты платежных международных отношений стали доверять национальной валюте так же, как и мировым деньгам? Причины кроются в развитии мировой экономики и в позитивных изменениях международной платежной системы.

В настоящее время сформирован масштабный мировой рынок, который имеет налаженную систему взаимных отношений между его отдельными субъектами. Кроме того, между банками и потребителями сформировалась такая система отношений, которая не предполагает применения полноценных денежных средств.

В отдельных странах экономический потенциал достиг таких масштабов, при которых государство добилось доверия к национальной валюте не только на внутреннем рынке, но и на международной экономической арене.

За последнее десятилетие произошли серьезные изменения между странами. Помимо экономического противостояния, между ними возникло сотрудничество, целью которого стало общее регулирование экономического мирового пространства, денежных взаимоотношений как самой важной его части.

Благодаря общим усилиям многие страны начали создавать специальные механизмы обеспечения доверия у зарубежных партнеров по бизнесу к своей национальной валюте. До того момента, пока субъекты мирового рынка будут иметь уверенность в том, что они смогут приобрести все необходимы товары за межнациональную валюту, они будут «принимать» подобный вариант валюты, заменять им золото.

Заключение

Мировые деньги являются в настоящее время платежным средством для всех международных сделок. Они не только являются объектом накоплений, но и вносят свой вклад в движение разнообразных товаров.

Среди основных форм, применяемых в настоящее время на мировом денежном рынке, выделим банкноты, векселя, кредитки, электронные деньги, чеки.

Такой драгоценный металл, как золото, постепенно теряет свои позиции в качестве мировых денег, хотя именно оно долгое время являлось средством материализации богатства страны на международной арене.

Функцию стабильной и востребованной мировой валюты способны выполнять в наше время любые денежные средства, которые могут конвертироваться. И все-таки, несмотря на подобное разнообразие, среди основных денежных ресурсов, которые получили доверие у представителей бизнеса из разных мировых стран, лидирующие позиции принадлежат доллару США и евро.

Функция мировых денег осуществляется в рамках международных экономических отношений, когда деньги используются для определения мировых цен на товары и услуги, как международное расчетное и платежное средство, а также для формирования валютных резервов отдельных государств и международных финансовых институтов. Фактически речь идет о выполнении деньгами всех перечисленных выше функций в международных масштабах.

Главная особенность мировых денег состоит в том, что свои функции они выполняют за пределами какого-то одного государства.

При использовании полноценных денег данную функцию могли выполнять любые национальные валюты, разменные на золото.

Первым официальным видом мировых денег было признано золото (соглашением 1867 г.). В 20 веке золото вытесняется из международного оборота и заменяется вначале английским фунтом стерлингов и долларом США (соглашением 1922 г.). Затем в качестве всеобщего платежного средства дополнительно начинают использоваться вексель (1930 г.) и чек (1931 г.).

При переходе к неполноценным деньгам функцию мировых денег выполняют отдельные свободно конвертируемые, а также коллективные валюты (международные единицы типа СДР, евро и т.п.). В рамках действующей валютной системы функцию мировых денег выполняет доллар США.

СДР – это эмитируемые МВФ платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов и для платежей по внешним обязательствам на межгосударственном уровне. Стоимость единицы СДР определяется на основе корзины ведущих мировых валют (доллар США, евро, японская йена и английский фунт стерлингов). В настоящее время СДР не играют существенной роли в системе международных расчетов из-за ограничения эмиссии и ограниченного характера использования.

С 1 июля 2006 г. рубль имеет статус свободно конвертируемой валюты. Однако при использовании отдельных свободно конвертируемых валют в качестве мировых денег фактически возникает вопрос о международном признании той или иной национальной денежной единицы, т.е. реальной готовности субъектов мировой экономики (иностранных фирм, банков, государств) принимать эти день­ги в качестве расчетного, платежного средства и официального резервного актива.

С появлением евро (единой валюты Европейского Союза, вошедшей в обращение с 2002 г.) начался процесс оттеснения доллара в международных валютных резервах, расчетах и платежах. Роль евро существенно возросла как на частном, так и на государственном уровне. Вложения в евро стали представлять альтернативу вложений в доллар США.

Контрольные вопросы:

1. Каковы функции денег?

2. Каковы особенности функции меры стоимости?

3. Какова сфера выполнения деньгами функции средства обращения, и ее значение?

4. Какова сфера осуществления функции средства платежа и ее отличие от функции средства обращения?

5. Особенности и значение выполнения функции средства накопления?

6. Почему функцию мировых денег можно назвать производной от других функций?

7. Каковы особенности выполнения современными российскими деньгами их функций?

Функционирование денежных средств в мировом платежном обороте (т.е. между хозяйственными единицами разных стран) делает их мировыми деньгами, а ресурсы, обслуживающие такие отношения, именуются валютой.

Функция Мировые деньги опирается на все остальные функции денег и представляет собой их синтез – выполняя данную роль, деньги служат межгосударственной , в мировом экономическом пространстве, общественным воплощением богатства (), а в сфере оплаты международных кредитных обязательств выступают .

Определяющими условиями становления функции Мировые деньги значится формирование межнационального рынка сбыта, международное разделение труда, а также расширение производства товаров и интернационализация экономических связей.

Эволюция форм международных денежных ресурсов фактически повторяет историю изменения национальных денег внутри любой страны, т.е. от золотых металлических монет к кредитным деньгам.

Мировые деньги и их историческое развитие

В 1867 г. Парижским соглашением в качестве единственной формы мировых денег принято , а внешний вид денежных знаков значения не имел, т.к. золото принималось в оплату в соответствии с весом.

В XX веке внедрение в оборот международных кредитных денег расширилось, а в 1922 г. было подписано первое соглашение мирового значения, в котором в оборот вводились и как общепризнанные эквиваленты золота. В 1930 г. в Женеве подписана конвенция о переводном и простом векселях, а годом позже издано соглашение, регулирующее порядок выдачи, обращения и оплаты чеков.

Исключение золота из межнационального оборота спровоцировало многократное колебание курсов валют, а в 1944 г. подписан второй международный – главной валютой системы был признан американский доллар, который разменивался на золото по официальной стоимости.

В 1970 г. в целях усиления международной ликвидности были созданы новые мировые деньги – Специальные права заимствования (), которые печатались Мировым Валютным Фондом () и предназначались для координации платежных балансов, обновления официальных резервов и взаиморасчетов с МВФ.

Изначально за валютой SDR закрепили такое же золотое содержание как и за долларом США, но после двух американской валюты (в 1971 и 1973 гг.) и после внедрения плавающих валютных курсов стоимость единицы SDR стала определяться как средневзвешенный курс 16 валют ведущих стран. Для расчета принимали валюты тех государств, доля которых в мировой торговле составляла больше 1%, но с 1981 г. число валют в корзине SDR было сокращено до пяти.