Контакты
Главная / Заявления

Порядок взыскания долга: упрощенное, досудебное, через суд. Что такое судебное взыскание задолженности

В России, как и в других странах, существует множество договоров, в процессе которых образуется обязанность одного участника договора выплатить определенную сумму другой стороне. В связи с этим существует и широкая практика взыскания таких долгов, когда участник сделки по определенным причинам отказывается от уплаты. Все виды договор определяет практически одинаковая схема и порядок действий.

В случае образования задолженности участника сделки перед другим участником не стоит тянуть время и выжидать, когда в нем проснется совесть. Неисполнение своевременно своего обязательства дает право к началу действий. Существуют различные виды договоров, в ходе которых может появиться задолженность одной стороны перед другой. К ним относятся:

  • договоры поставки;
  • займа;
  • подряда;
  • аренды;
  • прочие виды контрактов, когда предусмотрена обязанность сторон по предоставлению определенных товаров, услуг, денежных средств.

При этом для каждого вида сделок установлены российским законодательством определенные требования и особые условия. Одним из самых значимых является обязательный письменный вид. А также от вида договора зависит и срок исковой давности, в пределах которого с должника можно взыскать долг.

Независимо от этого, необходимо действовать моментально, когда должник не исполнил свое обязательство. Срочность в этом моменте связана со многими факторами:

  • с ограниченным сроком годности по договорам;
  • с возможностью другой стороны находиться в стадии банкротства;
  • в своевременном реагировании с целью предупреждения повторных ситуаций в дальнейшем.

Вполне может быть, что другая сторона забыла о том, что она обязана исполнить свое обязательство, либо по определенным причинам пришлось задержать.

Порядок действий

Исходя из большого количества возможных факторов, нужно соблюдать определенный порядок взыскания задолженности. Он поможет сохранять деловые отношения и репутацию в любой ситуации. Порядок действий будет следующий:

  1. Необходимо направить акт сверки другой стороне, если между ними проходят регулярные расчеты. К данному документу необходимо прикрепить информационное письмо о том, что согласно конкретному договору данный участник должен был исполнить данное обязательство. Эти документы составляются в 2 экземплярах, подразумевается, что вторая часть документов с подписями должна быть направлена взыскателю, а первая останется у должника.
  2. На данном этапе происходит сверка данных по задолженности. Если есть определенные разногласия, то стороны должны уладить этот момент путем предоставления друг другу определенных доказательств.
  3. Если после сверки должник до сих пор не исполняет обязательство, то ему направляется претензионное письмо с требованием оплатить свою задолженность и предупреждением, что в противном случае дело будет передано в суд.
  4. Далее взыскатель может обратиться по системе приказного производства в суд. Это упрощенный вариант рассмотрения дела в суде, когда решение принимается судом без вызова сторон. А направляется судебным приставам. Но в этом случае вынесенный приказ легко отменить, если другая сторона имеет определенные спорные моменты по поводу суммы своей задолженности или в целом своей обязанности об уплате.
  5. Взыскание в порядке искового производства. Стороны должны в порядке судебных прений доказать свою правоту, а суд на основании предъявленных фактов и доказательств принимает решение. Данное решение может быть оспорено в вышестоящей инстанции при несогласии одной из сторон спора.
  6. После того как судебное решение вступит в законную силу, исполнительный лист направляется в службу судебных приставов. Они заводят исполнительное производство, на основании которого накладывается арест на имущество должника и взыскивается необходимая сумма путем реализации данного имущества с торгов.

В таком порядке необходимо действовать для взыскания задолженности. В большинстве случаев, добросовестные участники сделок не доводят дело до суда и решают проблему в досудебном порядке.

Но если возникают серьезные разногласия между сторонами либо должник скрывается и отказывается от уплаты задолженности, то без судебного процесса тяжело будет получить от него выполнение обязательств.

Досудебное урегулирование

Очень важно попытаться решить вопрос о взыскании долга до начала судебного разбирательства. Участник сделки может не оплачивать задолженность по различным причинам:

  • забыл;
  • по уважительным обстоятельствам;
  • по причине несовпадения акта сверки;
  • по причине собственной непорядочности.

Досудебное обращение к должнику покажет ему, что про долг помнят и его необходимо отдавать. В случае выяснения серьезных обстоятельств, мешающих выполнить участнику сделки свои обязательства в настоящий момент, он может составить и подписать график платежей, когда он сможет расплатиться добровольно со вторым участником сделки.

Также при незначительной ситуации, когда долг был просрочен и сразу же погашен после первого напоминания, такой подход поможет не испортить отношения со второй стороной сделки и продолжить сотрудничество.

Приказное производство

Смысл данного этапа заключается в том, что если должник согласен со своим долгом, то в этом случае судебный процесс будет иметь упрощенный вид. Участники не будут вызываться в суд, а судья, исходя из предоставленных документов и заявления, рассмотрит дело в их отсутствие.

В этом случае обязательно нужны будут подписанные должником акты сверок и претензия. Как раз эти документы подтвердят факт согласия ответчика с невыполненными обязательствами. Сюда же подойдут и сами договораы займов с расписками, акцептное требование об оплате и другие бумаги.

В этом порядке нельзя взыскать суммы пеней и штрафов, если должник с ними не согласен. Но если он подписал документ с начисленными штрафами и пенями, то в этом порядке их можно взыскать без проблем.

Вынесенное решение ответчик имеет право обжаловать в течение 10 дней после того, как узнает о нем. Если подано обжалование, то решение отменяется. Соответственно, стороны должны пытаться повторно договориться, либо истец должен подавать в исковое производство.

При отсутствии возражений исполнительный лист направляется судебным приставам, и они взыскивают имеющееся у должника имущество.

Исковое судопроизводство

В данном производстве решаются все остальные вопросы по взысканию долгов. Оно занимает достаточно больше времени, а также имеет более высокие судебные издержки.

Исковое заявление принимается независимо от наличия разногласий между сторонами. В этом порядке можно взыскать все проценты, пени, неустойки и прочие штрафные санкции, предъявляемые к ответчику. Но суд имеет право их уменьшить, если они существенно превышают сумму основных требований.

Суд выносит решение, которое стороны могут оспорить в течение месяца в высшей инстанции. Если оно не было оспорено, после его вступления в силу исполнительный лист передается судебным приставам.

Без письменного договора

В настоящее время до сих пор встречаются такие ситуации, когда граждане осуществляют определенные виды взаимоотношений без подписанного письменного договора. Доказать такие договорные отношения бывает крайне сложно. Но арбитражная практика показывает, что некоторые ситуации можно доказать. Все они делятся на 3 типа:

  • необоснованное обогащение одной из сторон;
  • разовая сделка;
  • устная сделка.

Важно, если сделка должна иметь письменный вид, то она не может рассматриваться в суде, как именно этот вид сделки. В противном случае суд откажет в иске. Но можно попробовать доказать, что была определенная договоренность, на основании который человек необоснованно обогатился. Также для некоторых видов разовых сделок предусматривается устное соглашение.


При оформлении кредитного договора заемщик меньше всего думает о том, что может наступить момент, когда материальное положение не позволит выплачивать долг по ссуде. Однако в жизни могут произойти самые сложные ситуации, последствием которых станет повисший в воздухе кредит.

Последствия просрочки

Первые шаги, которые будет предпринимать банк по взысканию задолженности – напоминания и телефонные переговоры. Возможно, сотрудники кредитного отдела будут предлагать реструктуризацию имеющейся задолженности.

Но если у заемщика в перспективе не предвидится существенных изменений финансового положения в лучшую сторону, то чаще всего он не сможет ни перекредитоваться в другом банке , ни изменить условия действующего договора. Самая распространенная манера поведения клиента – полное прекращение выплат и игнорирование банка.

Тогда у банка остается всего два выхода из сложной ситуации с проблемным кредитом – продажа задолженности коллекторскому агентству или судебное взыскание. Рассмотрение иска в суде – наилучший выход для должника.

Поскольку юридическая грамотность – не самая сильная сторона российских заемщиков, одно упоминание о предстоящем судебном процессе может вызвать у них панику. На самом деле, при тяжелом материальном положении заемщика именно такой процесс может стать самым эффективным выходом.

Плюсы суда для должника:

  1. Начисление процентов по кредиту происходит на момент подачи банком заявления в суд – в результате итоговая сумма задолженности значительно меньше той, которую пришлось бы платить в обычном порядке.
  2. У заемщика есть гарантированное право заявить ходатайство об уменьшении или отмене начисленных штрафов и неустоек, о возврате уплаченной страховой премии, об отсрочке исполнения судебного решения.
  3. В большинстве случаев именно суд освобождает заемщика от значительной части долга, оставляя к взысканию только «тело» и проценты, начисленным по той ставке, которая указана в договоре.

Очень важно для клиента заявить свои требования по ст. 333 Гражданского кодекса (пересчет штрафных санкций). По статистике, только 10% всех должников пользуются своим правом, гарантированным им законодательством. А ведь основная часть задолженности состоит как раз из штрафных процентов и пени по просроченным платежам.

Конечно же, есть и минусы. Если у вас есть официальное трудоустройство — вас могут обязать ежемесячно выплачивать 50% с дохода для погашения долга, если есть собственность — её могут арестовать и реализовать.

Но самое главное — информация об этом будет занесена в вашу КИ, что в будущем приведет к проблемам в том случае, если вы вновь обратитесь за кредитом.

Может ли банк выиграть дело без судебного заседания?

Банк может воспользоваться своим правом получить судебный приказ на взыскание всей задолженности напрямую, минуя процедуру заседания – на основании подачи заявления в мировой суд. Если такое требование удовлетворяется, то приказ поступает в исполнительное производство.

Такой «облегченный» вариант решения вопроса о взыскании чрезвычайно удобен банковской компании, но невыгоден для должника. В ходе процесса заемщик может привести свои доказательства того, что в настоящий момент не способен вносить регулярные платежи.

Это может быть:

  • выписка из больницы,
  • уведомление о сокращении штата на работе,
  • приказ об увольнении в связи с выходом на пенсию.

В том же случае, если заседания не было, и вы узнали о наличии решения по вашему делу уже постфактум, то вы можете его обжаловать. Для этого в установленные законом сроки подается апелляция в тот орган, который выдал документ с решением. Более подробно об этом мы рассказываем .

Как будет исполняться решение суда

После вынесения решения исполнительное производство переходит к приставам , которые должны направить соответствующее требование должнику по почте. И здесь лучше не пускать дело на самотек, а активно участвовать в разрешении проблемы.

  1. В течение 10 дней после получения требования можно подать заявление в мировой суд о том, чтобы исполнение решения было отсрочено на определенный срок. Здесь же можно просить о рассрочке погашения платежей по кредиту, как для самого заемщика, так и для его поручителей. В большинстве случаев, идут навстречу должнику, если удостоверится в отсутствии у него умысла на мошенничество.
  2. Не стоит игнорировать повестки, которые будут приходить от приставов. Их прямая обязанность – исполнить полученное решение. И чтобы не доводить до применения крайних мер в виде ареста и конфискации имущества, должнику лучше добровольно написать согласие на удержание энной суммы в счет погашения долга.
  3. Если у вас есть официальный доход, который вы получаете на банковский счет, в эту компанию может прийти письмо о блокировке вашего счета или распоряжение о ежемесячном удержании до 50% от её размера. Вклады также арестовываются.
  4. Если долг крупный, то может быть инициирована процедура изъятия имущества — сюда подпадает практически все, что оформлено на ваше имя, либо находится в вашей квартире, и стоит предположительно более 10000 рублей. Если жилье единственное — его не смогут забрать, однако, если оно находится в ипотеке или в залоге у банка, то на него это правило не распространяется.

Больше информации о том, как судиться с банками, найдете на этой странице

Какие можно сделать выводы?

Судебные разбирательства с банком — это однозначно хорошо для заемщика, ведь альтернативой ему может стать взаимодействие с коллекторами, которые с должниками не особо церемонятся, выбивая из них долги всеми доступными, и не всегда законными способами.

Если вы взяли кредит и не вернули его вовремя, кредитор имеет право обратиться в суд. На основании судебного решения составляются исполнительные документы, согласно которым должник обязан погасить свою задолженность не позднее, чем за пять рабочий дней. Если этого не происходит — в дело вступают судебные приставы.

Основным законом, регулирующим деятельность судебных приставов, является федеральный закон № 118 ФЗ «О судебных приставах» . Кроме того, приставы в своей работе опираются на следующие документы :

Согласно вышеперечисленным документам, судебные приставы имеют право на :

    1. Получение и обработку финансовой информации должника (имущественная декларация, счета в банке, акции в собственности и т. п.);
    2. Вызов в отделение ФССП должника и причастных к делу лиц. В случае неявки должника приставы имеют право объявить его в розыск.
    3. Посещение и осмотр принадлежащего должнику недвижимого имущества.
    4. Наложение , его дальнейшее хранение и продажу (в счет погашения долга). Арест может быть наложен также на банковские счета должника и его земельные участки;
    5. Обращение к работодателю с целью погашению задолженности из заработной платы;
    6. Запрещение должнику выезжать за границу и управлять транспортным средством, если долг превышает 100 тысяч рублей. Если автомобиль является единственным источником дохода должника — приставы не могут лишить его водительских прав.

Как приставы взыскивают долги с физических лиц


Получив судебное решение, пристав открывает исполнительное производство, о чем он обязан сообщить должнику посредством почтового уведомления или по телефону. С этого момента у ответчика есть пять дней для погашения долга, но пристав может сразу, не дожидаясь окончания этого срока, заняться изучением финансового состояния ответчика и его имущества.
Если по истечении пяти дней долг не погашен, пристав обращается к различным активам должника в следующем порядке:

      1. Автомобили и недвижимость (дача, офис, вторая квартира). Жилье не подлежит аресту только в случае, если у семьи ответчика нет другого места для проживания. На ипотечные долги это исключение не распространяется;
      2. Финансовые активы (банковские счета, вклады в ПИФы и т. п.) и заработная плата;
      3. Прочее имущество (вещи, принадлежащие должнику).

Если машины или недвижимости нет, или они не покрывают сумму долга, накладывается арест на банковские счета ответчика, затем приставы обращаются к его работодателю, чтобы добиться погашения долга напрямую из заработной платы.

В случае, когда ответчик официально не трудоустроен или погасить долг через зарплату невозможно по другим причинам, пристав начинает опись движимого имущества должника. Согласно последним изменениям, пристав имеет право вскрыть дверь в квартиру, если должник отказывается его впускать. Более того, приставы могут произвести опись и в отсутствие ответчика.
Подразумевается, что все вещи, находящиеся в квартире, принадлежат жильцу, поэтому во время описи пристав не будет разбираться, где чье. Если в квартире есть вещи, принадлежащие другим жильцам, их опись и изъятие придется оспаривать через суд. В любом случае приставы не имеют права изымать продукты питания, одежду (за исключением предметов роскоши — шубы, драгоценности) и бытовые предметы (холодильник). Кроме того, пристав не тронет найденную в квартире наличность, если её сумма меньше прожиточного минимума (в расчете на всех членов семьи). Описанное имущество изымается и продается, вырученная сумма направляется на погашение долга.

Сроки взыскания долгов судебными приставами

Согласно закону, приставы должны взыскать долг в течение двух месяцев с момента получения исполнительного листа. Однако в эти два месяца не включаются многочисленные отсрочки: ожидание документов, розыск скрывающегося должника, приостановление дела, период реализации имущества и т. п. Фактически дела по взысканию задолженности могут длиться годами, особенно если должник — физическое лицо. Для ускорения процесса истец может отправлять приставам повторные заявления, чтобы счета должника проверили снова.

Судебное производство по взысканию долга действительно в течение трех лет, однако по окончании этого времени долг не списывается. Срок давности здесь имеет не задолженность, а только исполнительный лист.

Предположим, 01.04.2010 судебные приставы открыли производство по делу о задолженности. Если у должника не оказалось средств для погашения долга, либо должник скрылся, то 01.04.2013 приставы дело закрывают, о чем извещают истца. Однако по самому долгу срока давности нет, и истец имеет полное право тут же вновь обратиться в суд, и все начнется по новой.

Российское законодательство не предусматривает каких-либо серьезных мер в отношении должника, который не может выплатить долг. То есть если человек должен кредиторам несколько миллионов рублей, но официальной заработной платы не получает, машины и дачи не имеет - ему не будет ничего. Последний шанс на возврат долга - по достижении должником пенсионного возраста обратиться в Пенсионный Фонд, и тогда половина пенсии ответчика будет перечисляться в счет уплаты долга.

Уголовной ответственности за невыплату долга в России не предусмотрено (исключение - задолженность по алиментам). Некоторые кредиторы надеются перевести дело из разряда «задолженность» в разряд «мошенничество», но судебная практика показала, что это невозможно. По сути единственное наказание для должника - это запрет выезда за границу и лишение водительских прав. Такая безнаказанность и является одной из причин высокой стоимости кредитов: банки просто вынуждены закладывать все риски в процентную ставку.

Подробнее о порядке взыскание долгов судебными приставами в этом видео:

Здравствуйте! В данной статье освещаются общие положения взыскания долга с . Рассмотрены основные способы возврата денежных средств и имущества, порядок их применения, в частности обращения в арбитражный суд и применения .

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.

Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.

Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.

Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.

Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:

  • Соглашение об отступности;
  • Обращение в правоохранительные органы;
  • Медиация, то есть привлечение третьих лиц;
  • Обращение в судебные органы;
  • Обращение в третейские суды;
  • Банкротство;
  • Привлечение криминальных структур.

Последний способ считается незаконным. Выбивание долгов подразумевается, как действие, влекущее за собой утрату репутации как должника, так и той стороны, которая должна была получить денежные средства или имущество. Также возникает реальный риск попасть под действие уголовного закона. Иные способы, представленные выше, законны, и имеют закрепленный порядок применения.

Соглашение об отступности

В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.

Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.

Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:

  • Если должник близок к банкротству;
  • Если расходы на взыскания выше, чем сумма долга;
  • Если есть возможность исполнить обязательства быстро, за счет того имущества, которое имеется у должника.

Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.

Обращение в правоохранительные органы

Досудебный порядок взыскания долга с юр. лица подразумевает также обращение в правоохранительные органы. Речь идет о таких структурах, как прокуратура. Не стоит путать данный орган с судом, который рассматривает исключительно иски. При обращении в прокуратуру, необходимо представлять конкретные данные об организации, договор подтверждающий, что есть обязательство, а также документы, которые докажут факт неуплаты долга.

Данный способ считается одним из самых жестких и подразумевает не просто направление жалобы в прокуратуру, а указание в ней конкретных нарушений с отсылкой к статьям закона. Например, возможно указание статьи 159 УК РФ, закрепляющей ответственность за мошенничество. Неисполнение обязательств по договору, а именно неуплату долгов, можно расценивать, как обман с целью хищения чужого имущества.

Привлечение третьих лиц

Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.

Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.

Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.

Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:

  • Наличие согласия и обоснованного мнения от каждой стороны спора;
  • Незаинтересованность медиатора в рассматриваемом деле, отсутствие личной выгоды или предпочтения в отношении одной из сторон;
  • Возможность решить спор за счет переговоров без обращения в судебные инстанции, то есть мирным способом, основываясь на соглашении.

Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.

Судебный порядок взыскания долгов

Самым часто применяемым способов осуществления взыскания долга с юр. лица является обращение в арбитражный суд. Девяносто процентов споров возникает именно по этому поводу. Для возврата долга необходимо направить иск в арбитражный суд. Руководствоваться при этом нужно АПК РФ, а также двумя статьями Гражданского кодекс РФ, определяющими основания подачи такого иска.

  • Ст. 309 ГК РФ, в соответствии с которой стороны договора должны исполнять свои обязательства согласно договору;
  • Ст. 310 ГК РФ, в соответствии с которой двусторонний договор не может быть расторгнут в одностороннем порядке.

Нарушение данных норм выступает основанием подачи иска, так как неуплата долга – неисполнение обязательства по договору.

Взыскание долгов с юридических лиц в суде подразумевает действия, совершаемые в несколько этапов:

  1. Переговоры . По закону стороны должны, прежде чем обращаться в суд, совершить попытку договориться, то есть либо кредитор меняет условия и идет на уступки должнику, либо последний возвращает долг. Если достигнуть консенсуса удалось, то спор заканчивается мирным соглашением без обращения в суд.
  2. Претензионный порядок . Он применяется, если договориться не удалось. Кредитор направляет должнику претензию, чтобы тот вернул долг в досудебном порядке. На возврат долга дается тридцать дней. Если требование не выполнено, кредитор обращается с иском в суд. Данный этап создает большинство проблем. Условия применения претензионного порядка лучше обговаривать при заключении договора, в том числе этот этап можно вовсе исключить.
  3. Подача иска . Дела о взыскании долга рассматривают арбитражные суды первой инстанции. Подается иск по месту нахождения ответчика. Если таковое неизвестно, то заявление направляется по месту нахождения его имущества. Взыскать долги юр. лица в таком порядке считается самым эффективным вариантом. Однако для этого истец должен представить все имеющиеся доказательства, достаточные для удовлетворения иска. Ответчик также может предлагать доказательства в свою защиту. После оценки всех предложенных фактов и документов, суд выносит решение.
  4. Исполнительное производство . Эффективность данного способа взыскания долга с юридического лица заключается в том, что судебные приставы в дальнейшем занимаются взысканием имущества. Нет необходимости ждать, когда должник решит вернуть долг. Это за него, с применением такой меры, как арест имущества, осуществляют должностные лица.

Помимо подачи иска, АПК РФ предусматривает также приказное производство, которое позволяет кредитору подать не заявление о взыскание долга, а заявление на вынесение судом приказа, по которому должник будет обязан вернуть долг. Разница проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.

Кредитору достаточно направить копию заявления ответчику, а после вынесения приказа и его копию. Должник может выдвинуть возражения на судебный приказ, тогда он подлежит отмене, а далее последует полноценное судебное разбирательство.

Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:

  • Требование обязательно должно вытекать из факта неисполнения должником своих обязательств и основываться на документах, подтверждающих его;
  • Должник должен признать выдвинутые ему требования, но не исполнить их в установленные сроки;
  • Цена требования не должна превышать четырехсот тысяч рублей. Сумма выше взыскивается в общем судебном порядке.

При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.

Согласно процессуальному законодательству, исковое заявление должно содержать в себе следующую информацию:

  • Наименование и адрес суда, куда направляется иск. Если хотя бы одна сторона спора – гражданин, то суд общей юрисдикции. Если обе стороны являются юридическими лицами, то арбитражный суд;
  • Наименование истца, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Наименование ответчика, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Требования, предъявляемые к ответчику с отсылками к нормам закона;
  • Обстоятельства, подтверждающие обоснованность предъявляемых требований;
  • Цена иска, то есть сумма, которая должна взыскиваться;
  • Сведения, подтверждающие соблюдение досудебного и претензионного порядка;
  • Перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Для того чтобы суд не отклонил исковое заявление и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.

Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:

  • Уведомления, которые были направлены всем лицам, которые участвуют в деле о подаче иска;
  • Квитанция, подтверждающая уплату государственной пошлины, которая будет определяться пропорционально сумме взыскания;
  • Копия свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию в качестве юридического лица;
  • Документы, подтверждающие обстоятельства, на которые истец ссылается в заявлении;
  • Документ, указывающий на то, что истцом был соблюден претензионный порядок;
  • Доверенность, но в тех случаях, когда интересы истца защищает его представитель.

Несоблюдение предложенных выше требований, как и тех, что касаются содержания искового заявления, так и тех, что говорят о необходимости дополнительного пакета документов, ведет к оставлению иска без рассмотрения.

Если истец не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.

Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.

Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.

Третейские суды

Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.

Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:

  1. Скорость рассмотрения дел существенно выше по сравнению с арбитражными судами. Исковое заявление рассматривается в течение двух недель;
  2. Не существует отличия в компетенции между третейским судом и государственными судебными органами;
  3. Дела рассматриваются только квалифицированными судьями;
  4. Решения, выносимые третейскими судами, имеют такую же силу, как и акты государственных органов.

Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.

Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.

Признание юридического лица банкротом

Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.

Перечислим их:

  • Наличие долга, который составляет не меньше трехсот тысяч рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
  • Срок просрочки по уплате должен быть свыше трех месяцев.

Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.

В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:

  1. Проверка должника . В этом поможет ознакомление с бухгалтерской и налоговой отчетностью заемщика, использование специальных сервисов, получение информации о наличии каких-либо судебных решений в отношении должника. Также могут помочь отзывы работников, информация о доходах и расходах организации, когда и как проводилась смена директоров и главных бухгалтеров, а также иные аспекты, отражающие финансовое положение юридического лица.
  2. Подача заявления . Направляется оно исключительно в арбитражный суд обязательно по месту нахождения должника. Подобное действия важно не только тем, что признает размер долга, но и оказывает воздействие на заемщика, ударяя по его репутации.Заявление о признании юр. лица банкротом должно содержать такие сведения, как:
  • Полное наименование арбитражного суда, его адрес;
  • Наименование должника, его местонахождения;
  • Регистрационные данные должника;
  • Требования и обязательство, из которого оно возникло;
  • Решение суда, которое указывает на рассмотрение требований кредитора к должнику, проводимое ранее;
  • Доказательства, которые подтвердят возникновение задолженности;
  • Кандидатура арбитражного управляющего для процедуры наблюдения;
  • Перечень прилагаемых к заявлению документов.

Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.

  1. Наблюдение . Оно реализуется в том случае, когда должник не вернул взыскиваемую сумму даже после того, как было подано заявление. Наблюдение подразумевает назначение арбитражного управляющего, который изучает юридического лицо – потенциального банкрота. Если будут выявлены признаки банкротства, то компания должна будет начать процедуру созыва ликвидационной комиссии, определить баланс имущества и после этого выплатить все долги кредиторам.

Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.

Переуступка долга между юридическими лицами

Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.

Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:

  • Получатель долга не имеет возможности ждать возврата денежных средств или имущества, а должник по объективным причинам не в состоянии ускорить процесс исполнения обязательств;
  • Кредитор реорганизует или ликвидирует свое предприятие, поэтому необходимо произвести расчет по всем обязательствам.

Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.

Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.

Проблемы взыскания долга с юридического лица

Судебная практика по делам о взыскании долгов с юридических лиц сталкивается с некоторыми типичными проблемами, которые не позволяют кредитору получить денежные средства или имущество.

К данным трудностям относят следующие моменты:

  1. Сокрытие юридического адреса . Определяется огромное количество организаций, существующих по фиктивному адресу. Так как подобные действия незаконны и влекут привлечение к уголовной ответственности, то в случае с данной проблемы целесообразно привлечь правоохранительные органы.
  2. Сокрытие данных о руководстве компании . Отсутствие сведений о юридическом лице, в том числе о его руководителе, ведет к невозможности подать заявление в арбитражный суд без риска его отклонения. Должники пользуются услугами «номинала», человека, который берет на себя руководство компанией, а в случае проблем с законом, пишет отказ. Взыскание долга в таких условиях становится просто невозможным, так как нет сведений о том, от кого необходимо требовать исполнения обязательств.
  3. . Данная проблема встречает реже всего. Однако если должнику удается ликвидировать компанию до того, как кредитор заявит свои требования, то вернуть средства будет невозможно, так как фактически юридическое лицо перестанет существовать.

Для того чтобы избежать подобных проблем необходимо изначально предусматривать страховку. Во-первых, не следует включать в договор возможность претензионного порядка. Во-вторых, необходимо использовать обеспечительные меры сразу при подаче иска. Они позволят получить гарантию возврата имущества. И, в-третьих, исполнительный лист лучше направлять непосредственно в банк, где должник имеет расчетный счет, это ускорит процесс взыскания денежных средств.