Контакты
Главная / Бухгалтерия и кадры

Принудительное взыскание задолженности по кредиту. Судебное взыскание долгов — что это такое

Граждане имеют возможность пользоваться различными кредитами и получать займы от знакомых. Они являются субъектами и иных гражданско-правовых отношений. Таким образом, они приобретают всевозможные долговые обязательства , не имеющие прямого отношения к заимствованию денежных средств. Это, к примеру, могут быть:

  • задолженности с выплатой алиментов;
  • задержка с возмещением вреда другим гражданам или организациям.

Причины возникновения долгов

Люди (имеются в виду физические лица) становятся должниками в силу возникновения различных обстоятельств.

1. У гражданина могут возникнуть временные финансовые трудности по независимым от него причинам:

  • задерживают зарплату;
  • неожиданно потерял работу;
  • деньги украдены;
  • возникла необходимость срочно оплатить другой счет.

2. Некоторые граждане неправильно рассчитали свои финансовые перспективы. А так как они вели себя неосмотрительно, то оказались в положении финансовой неплатежеспособности.

3. Есть граждане, которые вовсе не стремятся расплачиваться с долгами. Другими словами, эти злостные должники изначально не собирались возвращать долги.

Некоторые кредиторы полагают, что взыскать задолженность с физических лиц в реальном размере настолько трудно, что проще списать не слишком значительные суммы. Однако это ошибочное мнение.

Действительно, с физического лица порою трудно взыскать долг. У него скорее всего нет банковского счета. Зато имеются и недвижимость, и автомобиль. При этом юрист поможет доказать, что жилье у должника не единственное, а автомобиль не является средством заработка. Даже если не удастся взыскать долг в полном объеме, то получить с должника основную часть долга, как показывает практика, помогает закон.

Однако эта трудоемкая работа требует в большинстве случаев нестандартных решений. Нужно понять, почему должник задерживает выплаты , а для этого юристу нужно быть еще и хорошим психологом. Не следует отказываться даже от взыскания безнадежной, как иногда кажется, задолженности. С этой целью вариантов предусмотрено несколько:

  • внесудебное урегулирование вопроса с просроченным долгом;
  • обращение в суд по поводу взыскания долга;
  • возбуждение исполнительного производства;
  • уступка долга, то есть его продажа.

Внесудебный способ взыскания долга

Этот способ предусматривает два направления.

1. С должником проводятся переговоры с участием юриста, который объясняет кредитору его права, а должнику его обязанности и те действия, которые последуют в случае отказа должника от исполнения своих обязанностей.

2. Должнику будут направлены претензии с требованием погашения не только долга, но и процентов.

Перед этим юрист соберет информацию о должнике:

  • проанализирует и оценит данные о нем;
  • сделает запрос в архив о его имуществе;
  • проверит платежеспособность его в настоящий момент;
  • проинформирует должника о его задолженности таким образом, чтобы у кредитора было подтверждение его информированности;
  • лично обсудит с должником все вопросы;
  • организует "стол переговоров", за который сядут обе стороны конфликта;
  • подготовит подписание соглашения.

В соглашении скорее всего будет предусмотрено поэтапное погашение долга, то есть указаны конкретные сроки платежей и размеры.

Взыскание долга через суд

Этот способ взыскания долга с физических лиц предусматривает, что будет подано заявление, в котором юрист поможет изложить требования кредитора. В случае, когда физическое лицо одолжило на определенных условиях конкретную сумму другому физическому лицу, а этот человек откладывает погашение долга, тогда проблему решают:

  • мировой судья;
  • суд общей инстанции.

В мировой суд юристы советуют обращаться при наличии определенных условий:

  • имеется документальное подтверждение наличия долга (письменный договор, нотариально удостоверенная сделка);
  • сумма иска менее 50 тыс. рублей.

Такое заявление рассматривается быстро, и при его рассмотрении не требуется присутствие конфликтующих сторон. В результате выдается судебный приказ, он же имеет силу исполнительного документа. В остальных случаях присутствует порядок искового производства.

Если мировой судья посчитает, что требование лица, одолжившего деньги, является спорным, тогда также последует назначение искового производства. Юрист кредитора советует совместно с иском подавать сразу же и требование касательно его исполнения. В этом случае судья может наложить арест на имущество должника.

Исполнительное производство назначается на основании:

  • решения суда;
  • судебного приказа.

В этих ситуациях долг будет взыскиваться в принудительном порядке.

Продажа долга

Уступить или продать долг означает заключить соответствующее соглашение. Есть компании, которые приобретают по низким расценкам проблемные долги. В этом случае кредитор перестает заниматься самостоятельно взысканием долга.

Это самый удобный способ избавиться от проблемы, однако выгоды в таком решении юристы не видят. Вряд ли кредитору предложат сумму, равную хотя бы половине объема задолженности. В любом случае следует использовать только законные способы взыскания долга .

Взыскание долгов с физического либо юридического лица осложняется тем, что даже судебное постановление о взыскании — это ещё не всё, что нужно получить, чтобы вернуть себе свои деньги. Трудности могут возникнуть и в таком случае, если у должника нет ни денег, ни имущества для описания. Как взыскать задолженность в таких обстоятельствах, и какие могут возникать трудности при этом — узнаем далее.

Основные способы взыскания задолженности

Законы РФ предполагают несколько способов урегулирования споров относительно взимания долгов. Практически каждый способ подходит как для физических, так и для юридических лиц:

  1. Внесудебный метод . Действует в том случае, когда должник и кредитор могут договориться между собой, не прибегая к помощи третьего лица. Чаще всего реализуется для урегулирования споров между физическими лицами. Так или иначе, такой метод все равно предполагает использование ряда документов.
  2. Судебный метод . Действует как для физических, так и для юридических лиц. Помогает удовлетворить потребности кредитора в возвращении выданной суммы, как правило, с процентами. Этот вариант достаточно труден, поскольку требует сбора пакета документов, времени, а также финансовых вложений. Как правило, вложения впоследствии суммируются с долгом.

Существует ещё один вариант, к которому лица также могут прийти без привлечения третьих лиц. Он называется уступкой долга и предполагает, что кредитор «прощает» долг для должника.

Как взыскать долг без суда?

Взыскание долга без судебного вмешательства — достаточно трудный, но при этом законный процесс. Чаще всего к его использованию приходят физические лица, состоящие в родственных или дружеских отношениях.

Для того чтобы была какая-то гарантия возврата долга, делается расписка со стороны должника, согласно которой он обязуется вернуть ту или иную сумму. Но иногда к моменту возвраты необходимой суммы возникает дилемма — должник не спешит возвращать деньги, а устные требования никак не действуют. В таком случае составляется письменная претензия, которая действует согласно определённым правилам:

  • В претензии указываются требования для должника, а также дата выдачи ему средств, если таковая была указана в расписке.
  • Должнику даётся 30 календарных дней после получения претензии для возврата средств.
  • Если должник всё равно не вернёт долг, то кредитор может подать на него в суд. При этом потребуется предъявить и расписку, и претензию.

Важным аспектом является то, что если по истечении 30-дневного срока должник не вернёт деньги, то на сумму долга будут начисляться проценты согласно ставке рефинансирования. Такая возможность обеспечивается требованиями Гражданского Кодекса.

Чтобы эффективно повлиять на должника, можно указать в претензии ряд негативных последствий, которые будут его ожидать в случае отказа от выплаты. Часто этого бывает достаточно, чтоб получить собственные деньги назад, не прибегая к судебной помощи.

Как получить долг с помощью юриста?

Такой вариант решения проблемы тоже не предполагает обращения в суд — хотя кредитору необходимо прибегнуть к помощи третьих лиц. Юрист поможет качественно и быстро вернуть необходимую сумму (иногда с процентами), но, как правило, для этого требуются денежные вложения. Их можно вписать в сумму долга и потребовать от должника.

Со стороны юриста проблема будет решаться комплексно и включит в себя ряд действий:

  • Сбор всех требующихся данных о должнике . Здесь может быть информация обо всех видах дохода должника, его активном имуществе, а также уровне платёжеспособности. Данный этап поможет выбрать подходящий вариант получения долга — например, возможна рассрочка по долгу или единовременная выплата, а также опись имущества.
  • Личное обсуждение . В офисе юриста может быть организовано личное общение, как между сторонами, так и между самим юристом и должником. Такой вариант поможет безобидно разобраться с проблемой и найти наиболее подходящее решение для неё.
  • Информирование в надлежащей форме должника с уточнением всех деталей ситуации, включая последствия просрочки по выплате. Информирование может осуществляться как в письменной, так и в устной форме. Кроме того, при необходимости оно может быть как однократным, также и многократным.

Результатом процедуры является заключение обоюдного соглашения, в котором будет подробно расписано решение проблемы. Соглашение подтверждается подписями сторон, а также печатью, и является обязательным к исполнению.

Чтобы помочь делу, на любой стадии взыскания долга могут быть приглашены коллекторские фирмы или отдельные коллекторы.

Все действия со стороны юриста предварительно обсуждаются с кредитором.

Взыскание через суд

Если внесудебные методы не подействовали или вы не уверены в честности должника, то рекомендуется попробовать получить деньги через суд посредством организации исполнительного производства. Данная процедура организуется в следующих этапах:

  1. Истец (кредитор) подаёт в суд иск. Вместе с ним он должен предоставить максимальную информацию о задолженности, о сроках просрочки и т.д. Чаще всего рассмотрение таких исков и решение суда выносится заочно, хотя в отдельных ситуациях может потребоваться, чтобы были приглашены истец и ответчик.
  2. В ходе разбирательства суд может провести анализ имущества должника, чтобы выяснить, каким методом взыскать долг. Иногда возникает ситуация, когда суд взыскивает сумму в денежной форме, но при дальнейшем отказе выплат описывается имущество должника.
  3. Наконец, выносится решение суда — исполнительный документ. Должник должен быть лично оповещён о решении суда, а также обязан действовать согласно нему.

В случаях, если было принято решение обратить взыскание на имущество должника, кредитору понадобится обратиться в службу судебных приставов, чтобы получить их помощь. В этой ситуации процедура затягивается надолго: закон предоставляет приставу 2 законных месяца на то, чтобы взыскать имущества, но этого времени не всегда бывает достаточно. Поэтому при таком способе кредитору понадобится потратить достаточно сил и времени, прежде чем он сможет возвратить назад свои деньги.

На взыскание имущества судебному исполнителю даётся 2 месяца.

Исполнительное производство в отношении должника

Добавим, что в результате судебных разбирательств часто принимается решение о взыскании имущества должного лица. В качестве такого имущества могут выступать:

  • Денежные средства.
  • Ценные бумаги.
  • Любые формы недвижимости.
  • Движимое имущество (например, автомобиль).
  • Имущественные права (например, право на интеллектуальную собственность и т.д.)

Перед тем, как получить что-либо из вышеперечисленного, проводится анализ имущества должника с предварительным обращением в соответствующие государственные органы. При этом впоследствии полученное имущество может быть продано через аукцион либо, при желании, передано в руки кредитора.

Экономические методы

Эта группа методов актуальна только при самых серьёзных проблемах — например, когда долг не был возвращён и после внесудебного, и после судебного разбирательства. Чаще всего такие методы действуют для разбирательств между крупными юридическими лицами при возникновении следующих проблем:

  • Имущество, на которое была наложена опись в ходе решения судебного разбирательства, куда-то пропало, соответственно, взыскать его невозможно.
  • Сроки действия исполнительного документа истекли, а долг всё также не погашен.
  • Невозможность найти должника — например, когда он сбежал из страны, сменил паспорт или внешность и т.д.

Экономические методы также чаще всего реализуются через суд. К ним можно отнести:

  • Продажа долгов.
  • Переуступка прав требований.
  • Введение должника в банкротство (реализуется в отношении компаний).
  • Поглощения и слияния недружественного характера.

Экономические методы взыскания реализуются через суд.

Все указанные выше методы взыскания долга сугубо индивидуальны и могут подействовать на должника только в отдельных ситуациях.

В заключении предлагаем ознакомиться с советами юриста о порядке взыскания долга по расписке:

Перед взысканием нужно тщательно проанализировать свою личную ситуацию, чтобы выявить комплекс эффективных мер по взысканию долга.

Причины неуплаты задолженности могут быть разные: недостаточность имущества, нежелание платить, другие обстоятельства. Для кредитора важно получить свои деньги назад. Эмоциональное участие в процессе взыскания денег будет мешать. Лучше эмоционально отстраниться от проблемы и спокойно приступить к взысканию долга .

Порядок взыскания долга включает три стадии

Досудебный порядок взыскания задолженности

На этом этапе постарайтесь обговорить с должником условия погашения долга. Возможно, удастся найти приемлемые для обеих сторон условия. Например, возвращать деньги в рассрочку или изменить порядок уплаты долга.

2 условия, как решить вопрос в досудебном порядке:

  • обе стороны согласны;
  • должник имеет средства или имущество, за счет которых можно вернуть долг.

Действенный способ воздействия на должника в досудебном порядке - это направление претензии. В претензии нужно подробно расписать сумму долга и пени. Указать, какие последствия ждут компанию, забывшую об уплате долга.

Судебное взыскание

Если проблему решить не удалось, начинается следующий этап — взыскание долгов в судебном порядке.

  • Для возврата задолженности в судебном порядке потребуется грамотно составить иск, обосновать требования доказательствами, что должник не хочет платить.
  • Исковое заявление подкрепляется договором или соглашением. Показать основание для возникновения долга. Например, предоставить договор аренды, купли-продажи, займа. Приложить переписку сторон в письменной форме и по электронной почте, претензии, письма, направленные в адрес должника.

Не стоит полагать, что взыскание задолженности в судебном заседании происходит, когда пожелает кредитор. Кредитору отводится три года для обращения в суд со дня, как стало известно, что деньги не вернут. Срок давности по взысканию задолженности установлен статье 196 Гражданского кодекса.

Законом определены случаи, когда допускается приостановление или прерывание сроков. Случаи перечислены в статье 202 Гражданского кодекса РФ и других законах. Среди них: пожары, наводнения, иные бедствия, которые никто не мог предугадать.
Уважительных причин нет? Придется проводить операции для признания безнадежной к взысканию задолженности.

Что делать, если письменный договор не заключался? Допускается возврат долга по решению суда на основании расписки, если из ее содержания следует, что была передана денежная сумма (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса). Свидетельские показания помогут осуществить возврат долга по решению суда.

Суд проверит приведенные доказательства. Если выяснится, что предоставлены подложные документы, на положительный исход дела надеяться не приходится.

Так, ФАС Уральского округа отказал компании во взыскании долга (Постановление от 29 января 2013 года, дело № А47-5815/2011).

Что послужило основанием для отказа?

  • Истцу не повезло. Передачу долга подтверждает только расписка. Экспертиза показала, что расписка была сфальсифицирована.
  • Истец не смог доказать, что имеет достаточно имущества для передачи долга в крупной сумме - 154 миллиона рублей. Оборот компании за пять лет равен сумме долга. Прибыль, получаемая истцом, не дает возможности дать в долг столь крупную сумму денег.

Пример подтверждает, что к взысканию долга нужно хорошо подготовиться. Подкрепить свою позицию «железными» аргументами.

3 преимущества, которые дает взыскание задолженности в судебных органах:

  • Возможность использовать предусмотренные Гражданским кодексом РФ способы исполнения обязанностей. К ним относится поручительство, неустойка, залог.
  • Сильное воздействие на компанию, задолжавшую деньги. Взыскание задолженности в судебных органах освещается в прессе и по телевидению. Огласка нанесет урон бизнесу. Предупредим, что следует соблюдать корректность в выражениях. Если вы сообщите недостоверные данные, то нанесете урон деловой репутации. Ваш должник получит возможность обратиться с иском о защите деловой репутации и чести.
  • Ускорить возврат долга в суде поможет использование сведений о должнике.

Совет. Обезопасьте себя от действий по продаже имущества. Вместе с предъявлением иска попросите суд принять обеспечительные меры и наложить арест на имущество должника. Многие компании намеренно скрывают свои активы или переводят имущество на других юридических лиц, чтобы избежать уплаты долга. Обеспечительные меры помогут кредитору защитить свои интересы.

Когда возможен упрощенный порядок взыскания задолженности?

3 условия, которые допускают упрощенный порядок взыскания задолженности:

  • организацию устраивает упрощенная процедура;
  • стороны не спорят о размере долга;
  • сумма долга невелика.

Исполнительное производство - это заключительная стадия взыскания долга. Суд принимает решение, выдается исполнительный лист. В нем указываются суммы взыскания на основании решения суда.

Предупредим, что исполнительный лист не гарантирует возврат долга. Служба судебных приставов не проявляет рвения в исполнении своих обязанностей. Поэтому, чтобы вернуть деньги, кредитору нужно контролировать ситуацию самостоятельно. Срок, когда можно предъявить исполнительный лист, ограничен тремя годами.

Есть проблемные случаи взыскания долгов. Например, должник переехал в другое место, уволился с работы. В бизнесе проблемы с взысканием начинаются, если компания переводит имущество на другое юридическое лицо или объявляется банкротом. Иногда приходится смириться с тем, что долг не вернуть. Актуальным становится вопрос порядок признания задолженности безнадежной.

Что нужно для признания безнадежной к взысканию задолженности?

Если пропущен срок для обращения в суд, можно начинать процесс списания безнадежной к взысканию задолженности.

Имеется акт государственного органа, что обязанность невыполнима, поскольку нет возможности ее выполнить? Это еще одно основание для списания безнадежной к взысканию задолженности.

  • должник скрылся, спрятал свое имущество и активы. Нет возможности получить информацию, где находится имущество.
  • пристав использовал все способы, но так и не нашел имущество должника.

Когда приходится забыть о возврате денег, компания решает вопрос, как списать долг.

Порядок списания долгов, которые не удалось взыскать.

  1. Долги списываются отдельно. Например, осуществляется отдельное списание по договорам аренды и поставки.
  2. В налоговом учете действует свой порядок списания долгов. Можно ли уменьшить налог на прибыль, если имеются безнадёжные долги? Можно, если имеются документы, которые обосновывают возникновение долга.

Остались вопросы по взысканию долгов или процедуре списания безнадежной к взысканию задолженности? Добро пожаловать на сайт «33 Юриста.ру». Юристы разъяснят новый порядок взыскания задолженности и другие вопросы по возврату долга. Представят интересы клиентов в суде и государственных структурах. Исковое взыскание долгов - самый результативный способ вернуть одолженные средства!

Здравствуйте! В данной статье освещаются общие положения взыскания долга с . Рассмотрены основные способы возврата денежных средств и имущества, порядок их применения, в частности обращения в арбитражный суд и применения .

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.

Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.

Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.

Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.

Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:

  • Соглашение об отступности;
  • Обращение в правоохранительные органы;
  • Медиация, то есть привлечение третьих лиц;
  • Обращение в судебные органы;
  • Обращение в третейские суды;
  • Банкротство;
  • Привлечение криминальных структур.

Последний способ считается незаконным. Выбивание долгов подразумевается, как действие, влекущее за собой утрату репутации как должника, так и той стороны, которая должна была получить денежные средства или имущество. Также возникает реальный риск попасть под действие уголовного закона. Иные способы, представленные выше, законны, и имеют закрепленный порядок применения.

Соглашение об отступности

В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.

Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.

Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:

  • Если должник близок к банкротству;
  • Если расходы на взыскания выше, чем сумма долга;
  • Если есть возможность исполнить обязательства быстро, за счет того имущества, которое имеется у должника.

Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.

Обращение в правоохранительные органы

Досудебный порядок взыскания долга с юр. лица подразумевает также обращение в правоохранительные органы. Речь идет о таких структурах, как прокуратура. Не стоит путать данный орган с судом, который рассматривает исключительно иски. При обращении в прокуратуру, необходимо представлять конкретные данные об организации, договор подтверждающий, что есть обязательство, а также документы, которые докажут факт неуплаты долга.

Данный способ считается одним из самых жестких и подразумевает не просто направление жалобы в прокуратуру, а указание в ней конкретных нарушений с отсылкой к статьям закона. Например, возможно указание статьи 159 УК РФ, закрепляющей ответственность за мошенничество. Неисполнение обязательств по договору, а именно неуплату долгов, можно расценивать, как обман с целью хищения чужого имущества.

Привлечение третьих лиц

Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.

Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.

Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.

Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:

  • Наличие согласия и обоснованного мнения от каждой стороны спора;
  • Незаинтересованность медиатора в рассматриваемом деле, отсутствие личной выгоды или предпочтения в отношении одной из сторон;
  • Возможность решить спор за счет переговоров без обращения в судебные инстанции, то есть мирным способом, основываясь на соглашении.

Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.

Судебный порядок взыскания долгов

Самым часто применяемым способов осуществления взыскания долга с юр. лица является обращение в арбитражный суд. Девяносто процентов споров возникает именно по этому поводу. Для возврата долга необходимо направить иск в арбитражный суд. Руководствоваться при этом нужно АПК РФ, а также двумя статьями Гражданского кодекс РФ, определяющими основания подачи такого иска.

  • Ст. 309 ГК РФ, в соответствии с которой стороны договора должны исполнять свои обязательства согласно договору;
  • Ст. 310 ГК РФ, в соответствии с которой двусторонний договор не может быть расторгнут в одностороннем порядке.

Нарушение данных норм выступает основанием подачи иска, так как неуплата долга – неисполнение обязательства по договору.

Взыскание долгов с юридических лиц в суде подразумевает действия, совершаемые в несколько этапов:

  1. Переговоры . По закону стороны должны, прежде чем обращаться в суд, совершить попытку договориться, то есть либо кредитор меняет условия и идет на уступки должнику, либо последний возвращает долг. Если достигнуть консенсуса удалось, то спор заканчивается мирным соглашением без обращения в суд.
  2. Претензионный порядок . Он применяется, если договориться не удалось. Кредитор направляет должнику претензию, чтобы тот вернул долг в досудебном порядке. На возврат долга дается тридцать дней. Если требование не выполнено, кредитор обращается с иском в суд. Данный этап создает большинство проблем. Условия применения претензионного порядка лучше обговаривать при заключении договора, в том числе этот этап можно вовсе исключить.
  3. Подача иска . Дела о взыскании долга рассматривают арбитражные суды первой инстанции. Подается иск по месту нахождения ответчика. Если таковое неизвестно, то заявление направляется по месту нахождения его имущества. Взыскать долги юр. лица в таком порядке считается самым эффективным вариантом. Однако для этого истец должен представить все имеющиеся доказательства, достаточные для удовлетворения иска. Ответчик также может предлагать доказательства в свою защиту. После оценки всех предложенных фактов и документов, суд выносит решение.
  4. Исполнительное производство . Эффективность данного способа взыскания долга с юридического лица заключается в том, что судебные приставы в дальнейшем занимаются взысканием имущества. Нет необходимости ждать, когда должник решит вернуть долг. Это за него, с применением такой меры, как арест имущества, осуществляют должностные лица.

Помимо подачи иска, АПК РФ предусматривает также приказное производство, которое позволяет кредитору подать не заявление о взыскание долга, а заявление на вынесение судом приказа, по которому должник будет обязан вернуть долг. Разница проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.

Кредитору достаточно направить копию заявления ответчику, а после вынесения приказа и его копию. Должник может выдвинуть возражения на судебный приказ, тогда он подлежит отмене, а далее последует полноценное судебное разбирательство.

Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:

  • Требование обязательно должно вытекать из факта неисполнения должником своих обязательств и основываться на документах, подтверждающих его;
  • Должник должен признать выдвинутые ему требования, но не исполнить их в установленные сроки;
  • Цена требования не должна превышать четырехсот тысяч рублей. Сумма выше взыскивается в общем судебном порядке.

При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.

Согласно процессуальному законодательству, исковое заявление должно содержать в себе следующую информацию:

  • Наименование и адрес суда, куда направляется иск. Если хотя бы одна сторона спора – гражданин, то суд общей юрисдикции. Если обе стороны являются юридическими лицами, то арбитражный суд;
  • Наименование истца, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Наименование ответчика, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Требования, предъявляемые к ответчику с отсылками к нормам закона;
  • Обстоятельства, подтверждающие обоснованность предъявляемых требований;
  • Цена иска, то есть сумма, которая должна взыскиваться;
  • Сведения, подтверждающие соблюдение досудебного и претензионного порядка;
  • Перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Для того чтобы суд не отклонил исковое заявление и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.

Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:

  • Уведомления, которые были направлены всем лицам, которые участвуют в деле о подаче иска;
  • Квитанция, подтверждающая уплату государственной пошлины, которая будет определяться пропорционально сумме взыскания;
  • Копия свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию в качестве юридического лица;
  • Документы, подтверждающие обстоятельства, на которые истец ссылается в заявлении;
  • Документ, указывающий на то, что истцом был соблюден претензионный порядок;
  • Доверенность, но в тех случаях, когда интересы истца защищает его представитель.

Несоблюдение предложенных выше требований, как и тех, что касаются содержания искового заявления, так и тех, что говорят о необходимости дополнительного пакета документов, ведет к оставлению иска без рассмотрения.

Если истец не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.

Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.

Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.

Третейские суды

Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.

Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:

  1. Скорость рассмотрения дел существенно выше по сравнению с арбитражными судами. Исковое заявление рассматривается в течение двух недель;
  2. Не существует отличия в компетенции между третейским судом и государственными судебными органами;
  3. Дела рассматриваются только квалифицированными судьями;
  4. Решения, выносимые третейскими судами, имеют такую же силу, как и акты государственных органов.

Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.

Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.

Признание юридического лица банкротом

Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.

Перечислим их:

  • Наличие долга, который составляет не меньше трехсот тысяч рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
  • Срок просрочки по уплате должен быть свыше трех месяцев.

Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.

В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:

  1. Проверка должника . В этом поможет ознакомление с бухгалтерской и налоговой отчетностью заемщика, использование специальных сервисов, получение информации о наличии каких-либо судебных решений в отношении должника. Также могут помочь отзывы работников, информация о доходах и расходах организации, когда и как проводилась смена директоров и главных бухгалтеров, а также иные аспекты, отражающие финансовое положение юридического лица.
  2. Подача заявления . Направляется оно исключительно в арбитражный суд обязательно по месту нахождения должника. Подобное действия важно не только тем, что признает размер долга, но и оказывает воздействие на заемщика, ударяя по его репутации.Заявление о признании юр. лица банкротом должно содержать такие сведения, как:
  • Полное наименование арбитражного суда, его адрес;
  • Наименование должника, его местонахождения;
  • Регистрационные данные должника;
  • Требования и обязательство, из которого оно возникло;
  • Решение суда, которое указывает на рассмотрение требований кредитора к должнику, проводимое ранее;
  • Доказательства, которые подтвердят возникновение задолженности;
  • Кандидатура арбитражного управляющего для процедуры наблюдения;
  • Перечень прилагаемых к заявлению документов.

Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.

  1. Наблюдение . Оно реализуется в том случае, когда должник не вернул взыскиваемую сумму даже после того, как было подано заявление. Наблюдение подразумевает назначение арбитражного управляющего, который изучает юридического лицо – потенциального банкрота. Если будут выявлены признаки банкротства, то компания должна будет начать процедуру созыва ликвидационной комиссии, определить баланс имущества и после этого выплатить все долги кредиторам.

Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.

Переуступка долга между юридическими лицами

Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.

Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:

  • Получатель долга не имеет возможности ждать возврата денежных средств или имущества, а должник по объективным причинам не в состоянии ускорить процесс исполнения обязательств;
  • Кредитор реорганизует или ликвидирует свое предприятие, поэтому необходимо произвести расчет по всем обязательствам.

Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.

Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.

Проблемы взыскания долга с юридического лица

Судебная практика по делам о взыскании долгов с юридических лиц сталкивается с некоторыми типичными проблемами, которые не позволяют кредитору получить денежные средства или имущество.

К данным трудностям относят следующие моменты:

  1. Сокрытие юридического адреса . Определяется огромное количество организаций, существующих по фиктивному адресу. Так как подобные действия незаконны и влекут привлечение к уголовной ответственности, то в случае с данной проблемы целесообразно привлечь правоохранительные органы.
  2. Сокрытие данных о руководстве компании . Отсутствие сведений о юридическом лице, в том числе о его руководителе, ведет к невозможности подать заявление в арбитражный суд без риска его отклонения. Должники пользуются услугами «номинала», человека, который берет на себя руководство компанией, а в случае проблем с законом, пишет отказ. Взыскание долга в таких условиях становится просто невозможным, так как нет сведений о том, от кого необходимо требовать исполнения обязательств.
  3. . Данная проблема встречает реже всего. Однако если должнику удается ликвидировать компанию до того, как кредитор заявит свои требования, то вернуть средства будет невозможно, так как фактически юридическое лицо перестанет существовать.

Для того чтобы избежать подобных проблем необходимо изначально предусматривать страховку. Во-первых, не следует включать в договор возможность претензионного порядка. Во-вторых, необходимо использовать обеспечительные меры сразу при подаче иска. Они позволят получить гарантию возврата имущества. И, в-третьих, исполнительный лист лучше направлять непосредственно в банк, где должник имеет расчетный счет, это ускорит процесс взыскания денежных средств.

В России, как и в других странах, существует множество договоров, в процессе которых образуется обязанность одного участника договора выплатить определенную сумму другой стороне. В связи с этим существует и широкая практика взыскания таких долгов, когда участник сделки по определенным причинам отказывается от уплаты. Все виды договор определяет практически одинаковая схема и порядок действий.

В случае образования задолженности участника сделки перед другим участником не стоит тянуть время и выжидать, когда в нем проснется совесть. Неисполнение своевременно своего обязательства дает право к началу действий. Существуют различные виды договоров, в ходе которых может появиться задолженность одной стороны перед другой. К ним относятся:

  • договоры поставки;
  • займа;
  • подряда;
  • аренды;
  • прочие виды контрактов, когда предусмотрена обязанность сторон по предоставлению определенных товаров, услуг, денежных средств.

При этом для каждого вида сделок установлены российским законодательством определенные требования и особые условия. Одним из самых значимых является обязательный письменный вид. А также от вида договора зависит и срок исковой давности, в пределах которого с должника можно взыскать долг.

Независимо от этого, необходимо действовать моментально, когда должник не исполнил свое обязательство. Срочность в этом моменте связана со многими факторами:

  • с ограниченным сроком годности по договорам;
  • с возможностью другой стороны находиться в стадии банкротства;
  • в своевременном реагировании с целью предупреждения повторных ситуаций в дальнейшем.

Вполне может быть, что другая сторона забыла о том, что она обязана исполнить свое обязательство, либо по определенным причинам пришлось задержать.

Порядок действий

Исходя из большого количества возможных факторов, нужно соблюдать определенный порядок взыскания задолженности. Он поможет сохранять деловые отношения и репутацию в любой ситуации. Порядок действий будет следующий:

  1. Необходимо направить акт сверки другой стороне, если между ними проходят регулярные расчеты. К данному документу необходимо прикрепить информационное письмо о том, что согласно конкретному договору данный участник должен был исполнить данное обязательство. Эти документы составляются в 2 экземплярах, подразумевается, что вторая часть документов с подписями должна быть направлена взыскателю, а первая останется у должника.
  2. На данном этапе происходит сверка данных по задолженности. Если есть определенные разногласия, то стороны должны уладить этот момент путем предоставления друг другу определенных доказательств.
  3. Если после сверки должник до сих пор не исполняет обязательство, то ему направляется претензионное письмо с требованием оплатить свою задолженность и предупреждением, что в противном случае дело будет передано в суд.
  4. Далее взыскатель может обратиться по системе приказного производства в суд. Это упрощенный вариант рассмотрения дела в суде, когда решение принимается судом без вызова сторон. А направляется судебным приставам. Но в этом случае вынесенный приказ легко отменить, если другая сторона имеет определенные спорные моменты по поводу суммы своей задолженности или в целом своей обязанности об уплате.
  5. Взыскание в порядке искового производства. Стороны должны в порядке судебных прений доказать свою правоту, а суд на основании предъявленных фактов и доказательств принимает решение. Данное решение может быть оспорено в вышестоящей инстанции при несогласии одной из сторон спора.
  6. После того как судебное решение вступит в законную силу, исполнительный лист направляется в службу судебных приставов. Они заводят исполнительное производство, на основании которого накладывается арест на имущество должника и взыскивается необходимая сумма путем реализации данного имущества с торгов.

В таком порядке необходимо действовать для взыскания задолженности. В большинстве случаев, добросовестные участники сделок не доводят дело до суда и решают проблему в досудебном порядке.

Но если возникают серьезные разногласия между сторонами либо должник скрывается и отказывается от уплаты задолженности, то без судебного процесса тяжело будет получить от него выполнение обязательств.

Досудебное урегулирование

Очень важно попытаться решить вопрос о взыскании долга до начала судебного разбирательства. Участник сделки может не оплачивать задолженность по различным причинам:

  • забыл;
  • по уважительным обстоятельствам;
  • по причине несовпадения акта сверки;
  • по причине собственной непорядочности.

Досудебное обращение к должнику покажет ему, что про долг помнят и его необходимо отдавать. В случае выяснения серьезных обстоятельств, мешающих выполнить участнику сделки свои обязательства в настоящий момент, он может составить и подписать график платежей, когда он сможет расплатиться добровольно со вторым участником сделки.

Также при незначительной ситуации, когда долг был просрочен и сразу же погашен после первого напоминания, такой подход поможет не испортить отношения со второй стороной сделки и продолжить сотрудничество.

Приказное производство

Смысл данного этапа заключается в том, что если должник согласен со своим долгом, то в этом случае судебный процесс будет иметь упрощенный вид. Участники не будут вызываться в суд, а судья, исходя из предоставленных документов и заявления, рассмотрит дело в их отсутствие.

В этом случае обязательно нужны будут подписанные должником акты сверок и претензия. Как раз эти документы подтвердят факт согласия ответчика с невыполненными обязательствами. Сюда же подойдут и сами договораы займов с расписками, акцептное требование об оплате и другие бумаги.

В этом порядке нельзя взыскать суммы пеней и штрафов, если должник с ними не согласен. Но если он подписал документ с начисленными штрафами и пенями, то в этом порядке их можно взыскать без проблем.

Вынесенное решение ответчик имеет право обжаловать в течение 10 дней после того, как узнает о нем. Если подано обжалование, то решение отменяется. Соответственно, стороны должны пытаться повторно договориться, либо истец должен подавать в исковое производство.

При отсутствии возражений исполнительный лист направляется судебным приставам, и они взыскивают имеющееся у должника имущество.

Исковое судопроизводство

В данном производстве решаются все остальные вопросы по взысканию долгов. Оно занимает достаточно больше времени, а также имеет более высокие судебные издержки.

Исковое заявление принимается независимо от наличия разногласий между сторонами. В этом порядке можно взыскать все проценты, пени, неустойки и прочие штрафные санкции, предъявляемые к ответчику. Но суд имеет право их уменьшить, если они существенно превышают сумму основных требований.

Суд выносит решение, которое стороны могут оспорить в течение месяца в высшей инстанции. Если оно не было оспорено, после его вступления в силу исполнительный лист передается судебным приставам.

Без письменного договора

В настоящее время до сих пор встречаются такие ситуации, когда граждане осуществляют определенные виды взаимоотношений без подписанного письменного договора. Доказать такие договорные отношения бывает крайне сложно. Но арбитражная практика показывает, что некоторые ситуации можно доказать. Все они делятся на 3 типа:

  • необоснованное обогащение одной из сторон;
  • разовая сделка;
  • устная сделка.

Важно, если сделка должна иметь письменный вид, то она не может рассматриваться в суде, как именно этот вид сделки. В противном случае суд откажет в иске. Но можно попробовать доказать, что была определенная договоренность, на основании который человек необоснованно обогатился. Также для некоторых видов разовых сделок предусматривается устное соглашение.