Великие финансисты современности.
18.2. Теории государственных финансов российских экономистов
Финансовая наука как самостоятельное явление начала складываться в России в начале XIX в. В этот период появляются первые крупные работы в области финансов. Начало русской финансовой науке положила работа И. И. Тургенева «Опыт теории налогов» (издана в 1818 г.), в которой впервые в России были изучены особенности налогов, их значение для государственного хозяйства и всей экономики страны.
Вопросы финансов в трудах дореволюционных ученых. Расцвет российской финансовой науки пришелся на конец XIX - начало XX вв., когда были опубликованы самые известные работы российских экономистов и юристов И. Янжула, И. Озерова, И. Кулишера, Л, Ходского, В. Лебедева, С. Иловайского и др.
Российские ученые-финансисты разрабатывали как теоретические, так и практические вопросы финансовой науки. В теории они были приверженцами прагматического подхода, сторонниками теории «удовлетворения коллективных потребностей». Особенно ярко это проявилось в учебнике И. Озерова «Основы финансовой науки»:
Одни потребности удовлетворяются сами единоличными усилиями, другие - совместно с другими лицами, для чего история выработала союзы людей (государство, община и т.д.). Многие потребности индивидуального характера переходят в настоящее время в разряд потребностей, удовлетворяемых коллективным путем... коллективные потребности в настоящее время требуют громадных средств 1 .
финансовая наука изучает финансовое хозяйство, т. е. совокупность отношений, которые возникают на почве добывания союзами публичного характера материальных средств: она изучает те способы, посредством которых эти союзы добывают себе нужные средства и как эти способы отражаются на других сторонах жизни, почему в одну эпоху преобладают одни способы, а в другую - другие 2 .
Основное место в трудах ученых занимало исследование государственных финансов (следует отметить, что в работах этого периода практически не упоминается даже постановка вопроса о финансах частного хозяйства). При этом достаточно подробно исследовались вопросы доходов государства: система доходов, их развитие в различных государствах, порядок и формы взимания налогов в бюджет, контроль за этими процессами со стороны государства, источники покрытия дефицита бюджета, развитие государственного кредита.
Другое направление, которое подробно изучалось дореволюционными финансистами, - бюджет и местные финансы. Рассматривались вопросы построения центрального бюджета и местных бюджетов, а также бюджетного процесса (в особенности его кассовое устройство).
Социал-демократическое течение. В Этот же период развивалось социал-демократическое течение в экономической науке, которое было представлено российскими последователями К. Маркса и Ф. Энгельса. Общим для всех социал-демократов был поверхностный подход к исследованию явлений финансовой жизни, основанный на привязке теоретических разработок к сиюминутным потребностям политической борьбы за власть. Наиболее ярким представителем этого течения был В. Ленин (1870-1924).
Основное содержание дореволюционных работ В. Ленина - критика финансовой политики России. В многочисленных статьях и выступлениях им были критически рассмотрены система доходов и расходов бюджета, раскрыта социальная характеристика косвенных налогов, показано плачевное финансовое состояние государства в последний предреволюционный период. В 1917 г. В.И. Лениным разрабатывается экономическая платформа партии большевиков, которая была принята VI съездом РСДРП (б). В ней много внимания уделяется вопросам денег, финансов и кредита. В частности, она предусматривала национализацию и централизацию банковского дела, национализацию страхового дела, прекращение выпуска бумажных денег, отказ от уплаты внешних и внутренних долгов, изменения налоговой системы путем введения высокого поимущественного налога и налога на прирост имущества, реформу подоходного налога и установления действительного контроля за доходами капиталистов, введения высоких косвенных налогов на предметы роскоши. Практически все эти мероприятия, за исключением стабилизации денежного обращения и реформы налоговой системы, были осуществлены в ходе Октябрьской революции и в первые послереволюционные годы.
В дальнейшем исследование Лениным финансовых проблем было связано в основном с тактическими задачами, возникавшими перед государством. Наиболее активно им были разработаны вопросы финансового контроля, создания нового финансового аппарата, укрепления финансового положения государства, проведения денежной реформы и осуществления финансовой политики государства на различных этапах послереволюционного развития.
Анализ работ Ленина и других ученых-марксистов начала XX в. показывает, что целостного исследования содержания и роли финансов и основных финансовых категорий (налоги, бюджет, государственный кредит и т.д.) в них осуществлено не было. Следует констатировать лишь изучение некоторых частных вопросов, связанных с управлением финансовым хозяйством государства.
Все это привело к тому, что в первый послереволюционный период изучение финансов строилось в основном на трудах дореволюционных экономистов: И. Янжула, И. Озерова, Л. Ходского и их последователей (Я. Торгулова, И. Кулишера, Ф. Менькова). Такое состояние финансовой науки продолжалось примерно до середины 1920-х гг.
Советская финансовая наука. С переходом к директивным методам управления экономикой и финансами появляется необходимость упорядочения и унификации научных представлений о финансах, их подчинения классовой борьбе. Результатом этого является создание науки о финансах. СС СР, доказывающей преимущества советских финансов над финансами капиталистических государств. Период становления этой науки был достаточно длительным - с конца 1920 до начала 50-х гг.
В первый период (1926-1931) в основном разрабатывались частные вопросы финансов, которые возникали в ходе выполнения первого пятилетнего плана. Но в то же время делались попытки обобщения новых явлений социалистической практики финансов. Это работы Д. Кузовкова, Г. Тиктина, А. Буковецкого и особенно учебник «Краткий курс финансовой науки» Д. Боголепова, представляемый автором как «марксистский учебник» 1 . Но цель не была достигнута. Об этом, в частности, говорит определение финансовой науки, которое приводит
Финансовая наука общества, переходного к социализму, должна изучать общественные отношения, возникающие на почве добывания этим обществом, или его ответвлениями, средств материального характера, необходимых для существования его государственной организации, служащей орудием для подавления остатков буржуазного общества, для построения социалистического общества 2 .
Несмотря на активное использование социалистической фразеологии содержание финансов у Д. Боголепова (как и у других экономистов этого периода) вытекает из теории «удовлетворения коллективных потребностей», сторонниками которой, как отмечалось, были дореволюционные российские экономисты. Все это привело к тому, что ни одна из разработок теории финансов не стала официально признанной и поддерживаемой, что являлось главным для ее развития в тот исторический период в СССР.
Второй период развития советской финансовой науки (1931 - 1956 гг.) характеризуется становлением единых взглядов на предмет финансов. Классиком этого периода - В. Дьяченко, в своих многочисленных работах разработавший основы теории финансов: сущность, функции и роль финансов в общественном воспроизводстве, место финансов в распределении национального дохода, состав финансовой системы и некоторые другие вопросы. В. Дьяченко впервые дал целостное марксистское определение финансов:
Финансы социалистического государства есть система денежных отношений, на основе которых через плановое распределение доходов и накоплений обеспечивается образование и использование централизованных и децентрализованных фондов денежных ресурсов государства в соответствии с его функциями и задачами 3 .
Труды В. Дьяченко стали основой для первых официальных учебников «Финансы СССР» (1933) и «Финансы и кредит СССР» (1940). Концентрированно взгляды В. Дьяченко отражены в работе «К вопросам о сущности и функциях советских финансов».
Исследование прикладных вопросов финансовой науки проводилось в этот период в основном по двум направлениям: 1) изучение истории развития финансовых категорий. Это книги К. Плотникова, посвященные истории бюджета, А. Зверева и Э. Вознесенского, освещающие развитие финансов в период Великой Отечественной войны; 2) работы, раскрывающие действующую финансовую практику. Эти работы носили описательный характер и активно использовались в системе финансового образования.
Устранение догматических явлений в экономической теории положило конец единомыслию в советской финансовой науке. В конце 1950 - начале 70-х гг. появляются многочисленные работы экономистов, посвященные теории финансов. Наиболее значительные из них: А. Александров «Финансы социализма» (1965); А. Бирман «Очерки теории советских финансов» (три выпуска - 1968, 1972, 1975); Э. Вознесенский «Дискуссионные вопросы теории финансов» (1969); Г. Точильников «Социалистические финансы» (1974). В этот же период выходит ряд учебников и учебных пособий по дисциплинам «Финансы СССР» и «Финансы и кредит СССР», среди которых особо следует отметить учебник «Финансы СССР» под редакцией М. Шерменева (1977).
Суть дискуссии по вопросам теории финансов сводится к определению места финансов в системе расширенного воспроизводства. Базируясь на единой политэкономической теории К. Маркса, авторы различных концепций делятся на две группы. Первые считают, что место финансов - это лишь система отношений распределения денежных средств, носящая безэквивалентный характер. Исходя из этого финансы лишь косвенно через распределение влияют на отношения производства, обмена и потребления материальных благ. Яркими представителями этой группы ученых были В. Дьяченко, Г. Точильников и М. Шерменев.
Вторая группа экономистов (Э. Вознесенский, А. Александров, А. Бирман) придерживается иной точки зрения. По их мнению, финансовые отношения - суть отношения всех четырех или нескольких стадий воспроизводства. Этот подход характеризует расширительную концепцию финансов.
Исходя из таких различий в основе теоретических концепций отличаются взгляды ученых на производные вопросы (особенности финансовых отношений, функции финансов, границы финансов, состав финансовой системы и др.).
Одновременно с развитием теории финансов в конце 1950 - начале 60-х гг. появился принципиально новый вид прикладных финансовых исследований. Если в 1930 - начале 50-х гг. работы, посвященные организации финансовых отношений на практике, носили в основном описательный или хвалебный характер, то после начала хозяйственной реформы 1960-х гг. были опубликованы серьезные работы, носящие критический характер и содержащие разработки по совершенствованию отдельных финансовых инструментов.
В первую очередь следует отметить книги А. Бирмана, в которых впервые на достаточно высоком уровне были поставлены проблемы финансов предприятий. В его трудах впервые разработаны вопросы использования финансовых категорий в условиях хозяйственного расчета, который в интерпретации автора имел элементы рыночного хозяйства в условиях социализма.
Фактически впервые были изучены содержание финансовых ресурсов, управление финансами предприятий. Работы А. Бирмана дали толчок исследованию финансов предприятий в работах экономистов 60-80-х гг. (П. Бунин, Г. Базарова, В. Сенчагов, С. Ситарян, М. Романовский и др.).
Исследование проблем бюджетной сферы в этот период велось по двум направлениям: развитие доходов и расходов бюджета; организация местных бюджетов. Комплексное изучение бюджетных вопросов было затруднено из-за недостатка информации и идеологических догм, господствовавших в тот период в финансовой науке. Из крупных работ, посвященных государственному бюджету, следует отметить книги С. Ситаряна, Я. Либермана, В. Родионовой, Л. Павловой.
Чрезвычайно негативно на изучение страхования повлияла государственная монополия на страховое дело. Теоретические исследования исходили из интерпретации представлений К. Маркса о необходимости, содержании и роли страховых фондов и поэтому не имели достаточной новизны. Прикладные разработки велись в основном в рамках применявшихся Госстрахом видов страхования. Определенный интерес представляют работы Л. Мотылева, Л. Рейтмана, Е. Коломина, обобщающие представления того периода о теории и практике страхования.
Много внимания уделялось в этот период анализу и критике финансовых отношений зарубежных стран. С одной стороны, следует выделить крупные работы, посвященные развитию финансов капитализма (Б. Болдырев, Л, Дробозина, Л. Павлова, Л. Окунева и др.), а, с другой стороны, труды, исследующие особенности и тенденции развития финансовых инструментов в социалистических странах (Д. Бутаков, Ю. Кашин и др.)
Характеризуя современное состояние финансовой науки в России, следует отметить практическое отсутствие глубоких теоретических и практических трудов в этой области. Работы некоторых авторов носят скорее описательный, чем методологический и методический характер, другие - направляют свои усилия на адаптацию существовавших воззрений и инструментария к современным условиям, работы третьих являются компилятивным изложением трудов зарубежных авторов.
Все это объясняется несколькими обстоятельствами.
1) Исчез фетиш единой теоретической базы исследований марксистской политэкономии. Проведение дискуссий по старым направлениям стало малоактуальным, так как все основные аргументы сторонами уже были изложены.
2) Исследование прикладных вопросов финансов значительно затруднено из-за неподготовленности большинства экономистов к применению современной методологии изучения явлений рыночной экономики и отсутствия стабильной финансовой информации.
3) Отсутствует устойчивая законодательная база для развития фундаментальных и прикладных исследований в области финансов.
Вопросы для повторения
1 Как вы понимаете термин «финансовая наука»?
2 Охарактеризуйте концепции классиков политэкономии.
3 Расскажите о взглядах К. Маркса на налоги.
4 Объясните теорию «эффективного спроса» Дж. Кеинса.
5 Сравните основные положения неокейнсианцев и посткейнсианцев.
6 Объясните, почему дореволюционных российских экономистов считают сторонниками теории «удовлетворения коллективных потребностей».
7 Охарактеризуйте периоды становления советской финансовой науки.
8 Объясните суть дискуссии по вопросам теории финансов.
Управляющие хеджинговых фондов, магнаты недвижимости и заемщики, контролирующие триллионы долларов мировой экономики, они так или иначе затрагивают жизнь каждого из нас. При составлении этого списка (весной 2016 года) Forbes рассматривал как тех, кто продает, так и тех, кто покупает финансовые активы. На Уолл-стрит деньги никогда не молчат, поэтому в Forbes оценивали кандидатов по четырем критериям: размер состояния, активы под их управлением или контролем, показатели деятельности за последние три года и влияние на рынки.
Иллюстрации: Аарон Сакко и Дэниел Хертцберг для Forbes
1. Стивен Шварцман
BLACKSTONE GROUP ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $10,2 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $344 млрдДаже после скачка в цене активов руководитель крупнейшей в мире инвестиционной компании находит новые способы заставить деньги работать. В числе его недавних проектов покупка недвижимости в Индии, где Blackstone Group теперь принадлежат почти 3 млн кв. м офисной недвижимости в крупнейших городах. «Если мы купим больше активов ближе к верхней границе цен, это будет не так приятно, как купить все по цене дна, – говорит Шварцман. – Главное – переиграть рынок».
2. Дэвид Теппер
APPALOOSA MANAGEMENT ГОРОД Майами-Бич СОСТОЯНИЕ $11,4 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $18 млрдЛегендарный менеджер хеджинговых фондов думает, что рынки немного расслабились из-за более стимулирующей политики Китая. «Что касается рынков ценных бумаг, то сейчас цена справедлива и в случае любого поворота вроде выхода Британии из ЕС или неожиданного результата на выборах (который сейчас менее вероятен) американский фондовый рынок будет идти вверх, – говорит Теппер. – Вопрос в том, на каком этапе начнут расти ставки. Думаю, что ФРС будет вести себя очень и очень осторожно, потому что думает, что сдерживать инфляцию легко, но создавать инфляцию на мировых рынках – намного сложнее. Поэтому считаю, что они не станут торопиться повышать ставки. – Про ФРС Теппер также добавляет: – Она сотню раз это повторяла, но игроки рынка только сейчас начинают понимать, что ФРС позволит инфляции немного вырасти, прежде чем попытаться ее убить».
3. Джейми Даймон
JP MORGAN CHASE & CO. ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $700 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $2,4 трлнЧеловек, в кармане которого лежат ключи от крупнейшего банка Америки, управляет бизнесом, через который проходят $5 трлн в день. Пока JP Morgan лавирует в неспокойных водах мировых рынков, Даймон думает о глобальных задачах, таких как необходимость внесения изменений в устаревший налоговый кодекс, который, по его словам, несет больше рисков, чем любая статья в балансовом отчете его банка.
4. Уоррен Баффет
BERKSHIRE HATHAWAY ГОРОД Омаха СОСТОЯНИЕ $68,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $552 млрдЛучший совет, который сегодня может дать читателям Forbes Уоррен Баффет? «Читайте книгу «Разумный инвестор», – говорит он. – А во время серьезных спадов на основных рынках – перечитывайте». Баффет давно является поклонником книги Бенжамина Грэма о стоимостном инвестировании. В своем письме инвесторам в начале этого года он сказал акционерам Berkshire Hathaway, что дети, рождающиеся в Америке сегодня, станут самым счастливым поколением в истории».
5. Лоуренс Финк
BLACK ROCK ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $550 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $4,6 трлнCEO крупнейшего в мире фонда по управлению активами в феврале отправил письмо каждому из своих коллег по рейтингу S&P 500 и призвал их перестать ограничиваться краткосрочными целями, а вместо этого ежегодно публиковать стратегические планы, которые позволят инвесторам измерять прогресс компаний.
6. Кен Гриффин
CITADEL ГОРОД Чикаго СОСТОЯНИЕ $7,6 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $25 млрдМенеджер успешного хеджингового фонда сейчас строит крупную финансовую компанию, в которую входит ведущий трейдер США. «Лучшие команды страстно болеют за результат. Им нравится решать глобальные проблемы нашего времени, и они нацелены на победу, – говорит Гриффин. – Мне посчастливилось работать именно в такой команде, способной видеть то, чего не замечают другие, следовать своим убеждениям, рисковать и действовать раньше, чем кто бы то ни было».
7. Джеффри Гундлах
DOUBLELINE CAPITAL ГОРОД Лос-Анджелес СОСТОЯНИЕ $1,4 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $95 млрдКороль облигаций по-прежнему отрицательно смотрит на спекулятивные бумаги, особенно учитывая продолжающееся падение акций энергетических компаний. Он не думает, что процентные ставки будут сильно меняться, и советует инвесторам вкладываться в среднесрочные облигации. Он также без энтузиазма отзывается о фондовом рынке США, называя его «последним из могикан» и дорогостоящим вложением. «Бывают времена, когда стоит задуматься о сохранении капитала, и, я думаю, сейчас именно такое время», – говорит Гундлах.
8. Карл Икан
ICAHN ENTERPRISES ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $17,6 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $42 млрдИнвестор-активист хеджирует свой портфель и одновременно ведет громкие кампании, требуя изменений в фискальной политике США, например налоговых льгот, которые бы стимулировали возвращение офшорных активов американских корпораций. «Нам нужно разблокировать Конгресс, чтобы были хотя бы какие-то фискальные стимулы. ФРС тащит эту экономику на своих плечах, и, думаю, это дальше уже не может продолжаться. Шансы станут выше, если выберут Трампа, – говорит Икан. – А сейчас мы видим труднопредсказуемые и негативные последствия вроде пузырей, которые формируются из-за низких процентных ставок».
9. Ллойд Бланкфейн
GOLDMAN SACHS ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $700 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $878 млрдВ попытке снизить расходы и открыть новые рынки Goldman Sachs ищет союзников в Кремниевой долине. «Технологии сейчас определяют все», – заявил Бланкфейн в февральском письме к акционерам. Среди последних нововведений: Marquee – программа для трейдеров – клиентов Goldman и сберегательный банк онлайн.
10. Джордж Сорос
SOROS FUND MANAGEMENT ГОРОД Катона, штат Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $24,9 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $29 млрдВ свои 85 Сорос остается тяжеловесом в мире инвестиций. 2016 год он начал с агрессивной игры против азиатских валют. Недавно Сорос заявил, что Китай приближает следующий мировой финансовый кризис, полагаясь исключительно на займы, – так, как это делала Америка перед последним обвалом.
11. Рэй Далио
BRIDGEWATER ASSOCIATES ГОРОД Гринвич, штат Коннектикут СОСТОЯНИЕ $15,6 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $150 млрдОснователь крупнейшего в мире хеджингового фонда не видит причин ожидать повторения экономического кризиса 2008 года. «Однако, учитывая величину долга, сокращение возможностей для стимулирующей денежной политики и прогнозируемую прибыль, которая слишком мала, чтобы финансировать обязательства, я ожидаю, что мировая экономика будет продолжительное время находиться в стагнации. Волатильность на рынках будет умеренной, примерно как в Японии на протяжении последних 20 лет, – говорит Далио. – Я также ожидаю значительного роста производительности в связи с развитием больших данных и искусственного разума. Этот рост приведет к замене человеческого труда машинами, что увеличит и без того большой разрыв в доходах».
12. Эбигейл Джонсон
FIDELITY INVESTMENTS ГОРОД Милтон, штат Массачусетс СОСТОЯНИЕ $15,4 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $2 трлнВстав у руля гигантского фонда взаимных инвестиций в 2014-м, Джонсон, несмотря на то что все остальные ринулись в пассивные фонды, сделала упор на активные фонды, которыми известна Fidelity. Недавно прошла рекламная кампания, где ведущие портфельные менеджеры рассказывали о «силе активного управления» в долгосрочной перспективе.
13. Жоржи Паулу
Lemann 3G CAPITAL ГОРОД Цюрих СОСТОЯНИЕ $30,6 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $32,3 млрдСамый богатый человек Бразилии известен своим неуемным аппетитом к покупке известных компаний в сфере питания и напитков и выжиманию из них максимальных прибылей за счет агрессивного сокращения расходов. В числе его крупных проектов владеющая сетью Burger King компания Restaurant Brands International, а также Heinz. Он также инициировал поглощение SAB Miller компанией Anheuser-Busch InBev.
14. Джон Стапмф
WELLS FARGO ГОРОД Сан-Франциско СОСТОЯНИЕ $200 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $1,8 трлнСЕО крупнейшего по рыночной стоимости американского банка недавно сказал на годовом собрании акционеров, что процентные ставки могут оставаться низкими дольше, чем многие ожидают, что еще сильнее осложнит ситуацию с доходностью, которая и так не идеальна у большинства банков.
15. Джон Грейкен
LONE STAR FUNDS ГОРОД Лондон СОСТОЯНИЕ $6,3 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $64 млрдОдин из крупнейших в мире инвесторов в стрессовые активы, особенно в сфере недвижимости, считает, что активы нужно покупать по дешевке и продавать как можно скорее. Сейчас он ищет новые сделки в Европе.
16. Стивен Коэн
POINT72 ASSET MANAGEMENT ГОРОД Гринвич, штат Коннектикут СОСТОЯНИЕ $12,7 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $11 млрдФирма занимается исключительно его личными активами, и Коэн предпочитает диверсифицировать свои инвестиции, отдав их под управление 350 специалистов, работающих в десятках команд, сформированных по отраслям.
17. Джеймс Саймонс
RENAISSANCE TECHNОLOGIES ГОРОД Ист-Сетаукет, штат Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $15,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $29 млрдХотя первопроходец количественного трейдинга уже отошел от управления созданным им хеджинговым фондом, Саймонс все еще владеет умами большинства трейдеров, использующих математические вычисления, компьютеры и данные для определения сценариев на финансовых рынках. «Мы обрабатываем терабайты данных каждый день, – сказал Саймонс во время своего выступления на TED-конференции в прошлом году. – Вы смотрите на аномалии. Любая аномалия может казаться случайностью, но если у вас достаточно данных, то вы сможете увидеть, что она не случайна».
18. Леон Блэк
APOLLO GLOBAL MANAGEMENT ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $4,8 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $170 млрдИзвестная покупкой обесценивающихся активов, компания Блэка в феврале потратила $250 млн на обратный выкуп своих акций, просевших в цене на 50% по сравнению с предыдущим годом. «Мы не считаем, что текущая цена акций Apollo отражает потенциал нашей бизнес-модели и возможности для роста», – говорит Блэк. Эта ставка на самого себя, которую попытались повторить другие фонды прямых инвестиций, пока что себя оправдывает. С тех пор акции поднялись в цене на 25%.
19. Джеймс Горман
MORGAN STANLEY ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $50 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $807 млрдГорман вывел Morgan Stanley из предсмертного состояния, в котором компания оказалась во время кризиса. «От уязвимости мы перешли к выздоровлению и стабильности. Сейчас мы движемся к росту», – говорит он. Стабильный бизнес в сфере управления капиталом позволяет Morgan Stanley не снижать темпы роста, несмотря на медленный старт в 2016 году. «Несмотря на неблагоприятную обстановку на рынках, мы держимся уверенно, а это очень хорошо», – отмечает Горман. Он планирует направить часть от $150 млрд депозитов на кредитный бизнес для клиентов с высоким доходом.
20. Джонатан Грей
BLACKSTONE GROUP ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $1,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $101 млрдЧеловек, управляющий крупнейшим в мире бизнесом по инвестициям в недвижимость, говорит, что отрасль уже на стадии зрелости, но о закате еще говорить рано. «Спрос и предложение в США пока в положительном тренде, так как экономика растет на 2%, а ввод новых объектов недвижимости – на 1%. Поэтому вы видите рост цен на аренду, больше сделок и увеличение денежных потоков», – говорит Грей. Ему интересны сферы, где есть наибольший дефицит предложения. Например, односемейные дома, где скорость строительства не успевает за спросом.
21. Джон Элканн
EXOR SPA ГОРОД Турин, Италия СОСТОЯНИЕ $850 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $14,1 млрдНаследник состояния семьи Аньелли, Элканн трансформировал семейный бизнес в созданную по образцу Berkshire Hathaway холдинговую компанию с активами в самых разных отраслях: от автомобильной (Fiat Chrysler), машиностроения (CNH), перестрахования (Partner Re) до СМИ (The Economist) и футбола («Ювентус»). «Мы строим долгосрочный бизнес, а потому инвестируем наш постоянный капитал и навыки управления в развитие талантливых лидеров и компаний с глобальным потенциалом», – говорит Элканн.
22. Мэри Эрдоус
J.P. MORGAN ASSET MANAGEMENT ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $60 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $1,7 трлн«У многих из нас, кто пришел в инвестиционную отрасль в 1980-е и 1990-е, есть опыт работы только на двух видах рынков: многолетние тренды на повышение или концентрированное, глубокое падение, – говорит Эрдоус. – А сейчас мы, возможно, входим в период, схожий с 1960-ми и 1970-ми, когда видим ненаправленное движение с неочевидной доходностью на продолжительных отрезках времени». Какова рекомендация главы шестого по величине фонда по управлению активами? «В центре внимания снова будет постоянная работа над распределением ресурсов и принятием взвешенных решений в сфере безопасности, отраслевых и региональных сделок. Все это будет намного важнее, чем пассивные инвестиции в широкий рынок», – говорит Эрдоус.
23. Генри Крэвис
KKR ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $4,3 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $120 млрдКрэвис ворвался на американские кухни после того, как в 1988-м его компания KKR поглотила производителя продуктов RJR Nabisco. Три десятилетия спустя Крэвис вновь cосредоточился на конечных потребителях, которые, по его мнению, начинают извлекать выгоду из низких цен на товары. «Покупатели сейчас тратят деньги не так, как раньше. Они выбирают опыт, а не вещи», – делится своими наблюдениями Крэвис. Это значит, что открываются новые возможности в сфере бытовых услуг, интернета, красоты и здоровья.
24. Андреас Халворсен
VIKING GLOBAL INVESTORS ГОРОД Дэриен, штат Коннектикут СОСТОЯНИЕ $3,1 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $33 млрдНаиболее успешный из «тигрят», воспитанных легендарным управляющим хеджинговыми фондами Джулианом Робертсоном, Халворсен играет по-крупному, инвестируя в Broadcom и Amazon.
25. Говард Маркс
OAKTREE CAPITAL ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $1,9 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $97 млрдСопредседатель Oaktree Capital, инвестирующей в стрессовые активы, прошел путь от управления $5 млрд в 1995 году до почти $100 млрд сегодня. Среди клиентов компании 74 из 100 крупнейших пенсионных фондов Америки. Его лучший совет: «Выбирайте партнеров и клиентов очень аккуратно!».
26. Марк Уолтер
GUGGENHEIM PARTNERS ГОРОД Чикаго СОСТОЯНИЕ $2,3 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $240 млрдСооснователь большой и продолжающей расти управляющей компании считает, что у нас впереди много сложностей. «Конечно, новые возможности все равно будут, – говорит Уолтер. – Особенно в сфере технологий, затрагивающих стареющее население и трансформацию инфраструктуры».
27. Цзян Цзянцинь
INDUSTRIAL & COMMERCIAL BANK OF CHINA ГОРОД Пекин СОСТОЯНИЕ Менее $1 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $3,4 трлнЧеловек, управляющий крупнейшим банком мира, ищет способы обеспечить рост доходности, несмотря на замедление экономического роста в Китае. Он старается трезво смотреть на вещи. «Из всех экономических индикаторов, опубликованных на сегодняшний день, можно сделать вывод, что экономика Китая до сих пор является двигателем мирового экономического роста», – сказал Цзян на конференции в начале этого года.
28. Дэниел Лоэб
THIRD POINT ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $2,6 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $15 млрдИнвестор, агитирующий за изменение корпораций, Лоэб делает крупную ставку на инвестиции в биотехнологии, занимая активные позиции в Baxter International и Amgen. Он также продвигает корпоративные реформы в Японии, и ему удалось добиться отставки CEO компании, владеющей сетью магазинов 7-Eleven. «На нестабильных рынках открываются отличные возможности, – написал Лоэб в своем апрельском письме инвесторам. – Сложившаяся за последние месяцы сложная ситуация останется такой надолго, и сейчас как никогда важно как можно энергичнее управлять активами, чтобы воспользоваться преимуществом».
29. Израэль Энгландер
MILLENNIUM MANAGEMENT ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $33 млрдВ компании Энгландера 1800 сотрудников и 180 команд. Те, кто показывает лучшие результаты, получают больше денег. Те, кто показывает плохие результаты, лишаются работы. Говорят, что Millennium недавно уволил нескольких трейдеров, специализировавшихся на финансовых акциях.
30. Уилльям Конвэй
THE CARLYLE GROUP ГОРОД Маклин, штат Вирджиния СОСТОЯНИЕ $2,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $178 млрдПионер прямых инвестиций стремится увидеть всю картину целиком. «Не нужно недооценивать американскую экономику. Как у грузового поезда, у нее, несмотря на медленное движение, есть сила и скрытая мощь. Хотя мы прогнозируем слабый рост в 1 % в этом году, увеличение числа рабочих мест на 200 тыс. в месяц на протяжении последних пяти лет ясно показывает, насколько экономика жизнеспособна, – говорит Конвэй и добавляет: – ФРС дает нам понять, что ставки будут продолжать оставаться низкими, но мы смотрим и на такие факторы, как уровень зарплат или цены на товары. Они могут вызвать неожиданный или резкий скачок ставок».
31. Пол Сингер
ELLIOTT MANAGEMENT ГОРОД Нью-Йорк СОСТОЯНИЕ $2,2 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $27 млрдТолько что заключивший с Аргентиной невероятных масштабов сделку о возвращении долга менеджер хеджингового фонда советует не прислушиваться к советам. «Поворотные события на рынках никогда не предсказываются точно ни экспертами, ни регуляторами. Эта неспособность предвидеть события не должна нас удивлять, потому что рынки и экономический курс – это не моделируемый и не подчиняющийся научным законам феномен, а скорее отражение массового поведения людей, которое никогда нельзя точно предугадать, – говорит Сингер. – Но что удивительно, даже самые опытные инвесторы, трейдеры и комментаторы продолжают опираться на прогнозы, сделанные теми, кто не дал ни одного точного предсказания».
32. Брайан Монихэн
BANK OF AMERICA ГОРОД Шарлотт, штат Новая Каролина СОСТОЯНИЕ $35 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $2,2 трлнЮрист с Уолл-стрит разбирался с проблемами Bank of America в период кризиса, избавляясь от активов на десятки миллиардов, которые пошли на уплату штрафов и разрешение споров. «Наша стратегия была направлена на то, чтобы упрощать, изменять структуру капитала и повышать ликвидность, инвестировать в нашу компанию и наши способности, – говорит он. Сейчас Монихэн с уверенностью смотрит в будущее: – Американские потребители начинают тратить, а мы видим хорошие результаты от основной деятельности. Сейчас мы в хорошем положении, чтобы стать драйвером реальной экономики».
33. Удай Котак
KOTAK MAHINDRA BANK ГОРОД Мумбай СОСТОЯНИЕ $7,1 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $34,6 млрдИндийский миллиардер, сколотивший состояние на кредитах для жителей Мумбая и Дели, считает, что инвестиции в Индию похожи на болливудский фильм: очень длинно, но со счастливым концом.
34. Полианна Чу
KINGSTON SECURITIES ГОРОД Гонконг СОСТОЯНИЕ $3,8 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $2 млрдМиллиардер сделала ставку на свой город и не прогадала. Kingston Securities извлекает выгоду из новых торговых отношений с материковым Китаем, что помогает напуганным китайским инвесторам вернуться на рынки Гонконга.
35. Ингве Слингстад
NORWEGIAN SOVEREIGN WEALTH FUND ГОРОД Осло СОСТОЯНИЕ $3 млн АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $868,9 млрдХотя доходность крупнейшего в мире пенсионного фонда в 2015 году составила лишь 2,7%, Слингстад не теряет курс. «Мы не стали продавать и не планируем это делать», – сказал он на презентации минувшей зимой, когда цены на акции продолжали падать.
36. Эндрю Бил
BEAL BANK ГОРОД Даллас СОСТОЯНИЕ $10,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $7 млрдКак и до финансового кризиса, Бил занят тем, чтобы сокращать кредитный бизнес своего банка из-за опасений по поводу состояния рынка. «Финансовые рынки во всем мире превратились в площадки для упражнений центральных банков. Всем известно, какие финансовые результаты показывают рынки под государственным управлением, – говорит Бил. – Это игра на доверие, а любые игры на доверие заканчиваются одинаково – его потерей».
37. Роберт Смит
VISTA EQUITY PARTNERS ГОРОД Остин, штат Техас СОСТОЯНИЕ $2,5 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $20 млрдСмит, занимающийся прямыми инвестициями, сфокусирован на секторе IT. «Четвертая индустриальная революция вполне реальна и будет происходить в мировых масштабах, – говорит он. – Все будет зависеть от способности компаний извлекать нужные данные из общения с пользователями в режиме реального времени внутри сетей». По мнению Смита, для инвесторов главным сейчас является найти компании, руководство которых понимает динамику больших данных и способно создавать аналитические продукты и когнитивные разработки.
38. Джозеф Сафра
SAFRA GROUP ГОРОД Сан-Паулу СОСТОЯНИЕ $17,2 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $150 млрдОдин из банков, принадлежащих самому богатому банкиру в мире, предлагает придерживаться «более гибкой инвестиционной стратегии» в 2016 году, утверждая, что «фондовые рынки во многом будут определяться политическими рисками и неопределенностью». Сафра сам имеет дело с неопределенностью, связанной с обвинениями в коррупции, которые предъявлены ему в Бразилии. Safra Group утверждает, что обвинения необоснованны.
39. Дэвид Бут
DIMENSIONAL FUND ADVISORS ГОРОД Остин, штат Техас СОСТОЯНИЕ $1,4 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $409 млрдВот уже много лет Бут является последователем теорий нобелевского лауреата по экономике Юджина Фамы и его партнера Кеннета Френча, которые входят в совет директоров Dimensional Fund Advisors. Их мнение: рынки эффективны; недооцененные акции в целом показывают лучшие результаты, чем растущие; а акции компаний с малой капитализацией переигрывают акции крупных компаний.
40. Джеймс Коултер
TPG CAPITAL ГОРОД Сан-Франциско СОСТОЯНИЕ $2,1 млрд АКТИВЫ ПОД КОНТРОЛЕМ $70 млрдСооснователь и лидер одной из крупнейших инвестиционных компаний, Коултер намерен опробовать новые идеи. «Чтобы оставаться впереди, нужно уметь адаптироваться, владеть навыками и убежденностью, необходимой для того, чтобы идти туда, где никто еще не был, – говорит он. – Сегодня в сфере нашего внимания прорывные компании, такие как Airbnb и Uber, микрокредитование в Индии и Шри-Ланке, стрессовые активы в Пуэрто-Рико и Италии, а также проекты с креативным содержанием вроде Cirque de Soleil, Creative Artists Agency и STX.
8-09-2016, 00:00
Каждый человек мечтает иметь много денег, но очень мало задумываются о том, что финансовое благополучие требует большого труда, как умственного, так и физического. В мире существует ряд людей, которые решили стать финансистами и добились в этой области невероятных высот. Каждый из них смог разработать собственную рыночную модель поведений из-за этого их имена стали легендою, а нынешние миллионеры берут с них пример.
Бенджамин Грэм (1894 – 1976)
Он родился в Лондоне обычной семье. В возрасте одного года родители приняли решение переехать в США. С детства Бенджамин отличался сообразительностью и нестандартным мышлением. Благодаря своим незаурядным способностям Грэм без труда поступил в Колумбийский университет. За хорошие успехи в учебе он заработал себе стипендию.
Карьера Грэма началась с небольшой брокерской конторы на Уолл-стрит. Он исполнял обязанности посыльного всего за 12 долларов в неделю. Конечно же, аналитические способности будущего финансиста требовали чего-то большего, поэтому через несколько лет Бенджамин вместе со своим товарищем решают открыть инвестиционное товарищество. Именно благодаря этой фирме он и стал известным. Грэм первый разделил понятия инвестиция и спекуляция. Он мог с первого взгляда определять выгодные капиталовложения, поэтому Бенджамину одному из немногих удалось пережить с минимальными потерями Великую депрессию. Все свои идеи и мысли он передал в книге «Анализ ценных бумаг» - это практически Ветхий завет для молодых финансистов. Позже Грэм получил прозвище «отец инвестирования на основе ценности».
Фил Каррет (1896 – 1998)
Родился в городе Линн в семье интеллигентов. С детства увлекался химией и хотел посвятить ей всю свою жизнь. Закончил Гарвардский университет на соответствующую специальность, но по профессии работать не удалось, потому что началась Первая мировая война. После ее окончания Каррет устраивается репортером в финансовом еженедельнике Boston News Bureau. Именно здесь его посетила идея создать собственный инвестиционный фонд. С капиталом в 25 тысяч долларов, которые он собирал по всем родственника и друзьям, он воплотил свою идею в жизнь, и на свет родилась новая компания Pioneer Fund. В 40-х годах фирма самой надежной и лучшей в мире, имеющей многомиллиардный капитал.
В сфере инвестиций Каррет проработал 80 лет. Молодые начинающие финансисты знают его, как автора изречения: «Никогда не покупайте акции, если вы не уверены, что их цена поднимется вдвое». Политика, с помощью которой Каррет добился успеха, заключалась в том, он всегда придерживался долгосрочного инвестирования, а свои действия комментировал так, что только дураки и ограниченные люди покупают акции, которые не собираются держать, как минимум три года.
Каррет был очень трудолюбивым человеком. Финансист признался, когда ему исполнилось 90 лет, он стал брать выходной по субботам. Своим главным залогом успеха в карьере Фил считает то, что во всех своих делах он искал бриллиант, а когда он попадался, это было самым лучшим вознаграждением за трудную ежедневную работу.
Джон Темплтон (1912 – 2008)
Родился в городе Винчестере в зажиточной семье. У отца был собственный успешный бизнес, поэтому, будучи мальчиком, он получил некоторый опыт в управлении финансами. Темплтон окончил Йельский университет факультет экономики.
В 1952 году он открывает собственный инвестиционный фонд. Благодаря своему уму и старанию уже через несколько лет Темплтон становится миллионером. Он первый, кто решил вложить средства в экономику Японии. Финансист приобретал акции всего по 1 доллару, затем придерживал на несколько лет, потом продавал. Из каждых 10 тысяч долларов, вложенных в компанию, он зарабатывал по 2 миллиона со средней доходностью более 14 процентов.
В 2006 году Темплтон занял 129 место среди самых богатых людей мира. Большую часть своих заработанных средств он пометил в фонд Джона Темплтона, который награждает исследователей за «достижения в области науки».
Уоррен Баффетт (1930)
Был единственным сыном политика Говарда Баффета. Уже в возрасте 11 лет впервые попробовал свои силы на биржевых торгах. Тогда ему удалось получить сою первую прибыль, которая составила 5 долларов. Именно тогда будущий миллионер понял главную истину, что настоящий финансист должен быть терпеливым. Свой первый опыт он пронес через всю жизнь.
Свои первые 10 тысяч долларов он заработал благодаря идее, которую воплотил в жизнь благодаря своему упорству, - установил автоматы для пинбола в парикмахерских. Затем он решил приобрести контрольный пакет компании Berkshire Hathaway, ставшей основной инвестиционной фирмы на многие годы.
Своему успеху Баффетт благодарен учению Грэма, который заложил в него основы разумного инвестирования на основе фундаментального анализа. Благодаря своему упорному труду он стал крупнейшим в мире инвестором, а на 2015 год его состояние оценивалось в 73 миллиарда долларов. Баффетта часто называют «Волшебник из Омахи». Он стал крупнейшим благотворителем в истории человечества.
Джон Нефф (1931)
Свою карьеру в отрасли финансов начал еще в пятом классе – в школе торговал бейсбольными карточками. После окончания учебного заведения решил пойти помогать отцу в небольшую семейную фирму. Уже тогда у него появился неподдельный интерес к «скучным» компания, которые не вызывали интереса у крупных инвесторов.
Отучившись в колледже, он решил последовать идеям Бенджамина Грэма. После окончания устроился на работу аналитиком по ценным бумагам в компанию National City Bank.
В 1964 году Нефф открывает собственный инвестиционный фонд, который за все время его руководства получал доход выше рыночной. За каждый вложенный доллар ему удавалось получить 56 долларов. Главный принцип Неффа – покупка перспективных компаний в ведущих отраслях за невысокую цену.
За выдающихся финансистов мира можно говорить еще много, но мы отметили тех, кто внес в данную отрасль огромный вклад. На ошибках и победах этих людей учатся миллионы молодых специалистов, которые хотят повторить результаты своих учителей.
Анна Солнцева - Корреспондент РИА VistaNews
Эти люди своим личным примером показывают, что при должном усердии можно добиться самых невероятных результатов. Для этого совершенно не обязательно иметь богатых покровителей или огромный стартовый капитал. Кто же они, эти необычные и бесконечно уверенные в себе личности?
Традиционный подход предлагает совершенно тривиальный способ жизни - закончить школу, потом ВУЗ, устроится куда-нибудь и не обязательно по профилю, стать менеджером и с утра до вечера сидеть в офисе, работая на дядю. Мало кто начинает свой бизнес - это ответственность, это риски, это страшно. И практически никто не начинает делать что-то невообразимое, совершенно не вписывающееся в консервативные рамки стабильного и размеренного существования. Но такие люди были во все времена. Их мало, но именно они меняют окружающий мир совершенно невероятным образом. Они как звезды на небе. Многим кажутся совершенно недосягаемыми. Но чем больше мы узнаем про них, тем сильнее они нас вдохновляют - жить, работать и добиваться целей.
Круче, чем Джобс
Илон Маск совершенно удивительный человек, который делает то, к чему лежит душа. В начале 90-х он был простым программистом и первое время ночевал на работе, настолько сильно отдавался своему любимому делу. Илон трудился в таком режиме несколько лет, но у него получилось и он смог в итоге продать свою программу. Сделка принесла ему 22 миллиона долларов. Часть от вырученных денег он вложил в собственный проект по электронным платежам через интернет. Так появился PayPal, который в 2002 году за полтора миллиарда долларов купил крупнейший интернет-аукцион eBay.
Когда Илону исполнился 31 год, он основал собственную компанию SpaceX. Через шесть лет напряженной работы заключил контракт с NASA на 1,6 миллиарда долларов, в рамках которого он должен осуществить 12 запусков космических кораблей к МКС. И это только часть его амбиций. Как-то Илон сказал, что с момента полета на Луну люди не сделали ничего сопоставимого, нет даже намерений. Поэтому он решил отправить людей на Марс до 2025 года.
Всего через год после создания SpaceX он основал компанию Tesla. И начал строить машины на электрическом ходу. Сейчас это машины премиум-сегмента, прогрессивные настолько, что имеют возможность ездить на автопилоте. Илон он не боится конкуренции, все его разработки по электромобилям, все патенты - в открытом доступе. Tesla занимается не только автомобилями. Компания производит специальные домашние аккумуляторы и солнечные батареи. Маск посчитал, сколько нужно создать аккумуляторов, чтобы на всей планете перевести энергопотребление на электричество и отказаться от углеводородов. И для реализации этой идеи строит фабрики Gigafactory - огромные производственные площадки.
В 2013 году он представил альфа-версию проекта вакуумного поезда, который с огромной скоростью движется в специальной трубе. Проект исключительно уникальный. Во-первых - он инвестируется многими венчурными фондами. Во-вторых - его разрабатывают тысячи волонтеров в надежде на будущие прибыли. В третьих - инженеры SpaceX начали натурные испытания на открытом воздухе некоторых элементов будущей дороги.
Этому парню всего 45 лет. Богач - его состояние оценивается в 12 млрд долларов, интеллектуал, филантроп, вкладывающий деньги в развитие искусственного интеллекта, прообраз Джонни Старка из блокбастера «Железный человек». Он создает конкуренцию в планетарном масштабе. Из-за него может рухнуть мировая нефтяная парадигма, он реально верит в то, что скоро останутся только электромобили. Он вкладывает в это сотни миллионов долларов своих средств. Его космическая программа уже вызвала озабоченность представителей мировых космических монополистов, ведь им придется снижать стоимость запуска ракет. И многие говорят, что он гораздо круче, чем Стив Джобс.
Сэр «экстремальная экстравагантность»
Про Ричарда Бренсона нельзя рассказать в двух словах. Шутка ли, под крылом его Virgin Group находится около 360 компаний. Любая проблема, с которой он сталкивался, становилась для него идеей для бизнеса. Как-то раз ему надо было попасть на Виргинские острова, но рейс отменили. Он на свои средства нанял частный самолет, прошелся по аэропорту с картонкой, на которой было написано «Virgin Airlines, 39 долларов до Виргинских островов». Впоследствии он создал авиакомпанию Virgin Atlantic.
В сфере его интересов - все, до чего он может дотянуться, что может увидеть. В конце 60-х годов в Англии начала развиваться музыка - он начал продажу пластинок по почте, потом основал магазины, затем создал собственную звукозаписывающую студию и стал издателем. Впоследствии он занимался кинопрокатом и выпуском компьютерных игр, предлагал услуги мобильной связи, создал свою команду для гонок Формулы 1, развивал железные дороги, бросил вызов гигантам Pepsi и Coca-Cola и создал свою Virgin Cola, которую признали лучшим британским напитком. А еще были проекты по радиовещанию, торговле через интернет, производство книг и комиксов.
Кроме этой неудержимой коммерческой деятельности Бренсон постоянно соревновался с природой. Он пересек Атлантику на собственном корабле и вернул «Голубую ленту» в Британию. Совершил несколько опасных полетов на воздушном шаре, где он установил мировые рекорды по дальности и скорости полетов. Естественно, потом создал бизнес, предлагающий полеты на воздушных шарах. А еще основал компанию, которая строит космические аппараты и развивает космический туризм.
Ричард Бренсон не чувствует границ на этой планете. Он повсюду. Продвигая свой бренд Virgin, не стесняется переодеться в женское платье, стать клоуном или проехать по улице на танке. Он может заявиться на прием к английской королеве в джинсах. Впрочем, это не помешало ему в 1999 году получить рыцарский титул. С тех пор только сэр Ричард Бренсон.
Несмотря на всю его экстравагантность - он практически идеальный образец английского джентельмена. И его любят на родине. Там говорят, что он и должен быть таким - необычным, неудержимым, удивляющим. Его бабушка в 89 лет сдала экзамены по латиноамериканским танцам, а еще через десять лет совершила кругосветное путешествие на океанском лайнере. Сейчас Бренсону только 66 лет и у него 5 млрд $ денег. Учитывая то, как он жил до этого и зная пример его родственницы, можно с уверенностью сказать, что впереди у него еще масса проектов, которые обязательно удивят публику.
Мистер «валютный кризис»
Финансист Джордж Сорос - это человек-легенда. К его мнению прислушиваются практически все крупные трейдеры, а это значит, что одного его слова достаточно, чтобы финансовую систему практически любой страны начало лихорадить. Сорос запредельно богат и контролирует активы на 29 миллиардов долларов, это ни считая его личного состояния почти в 25 миллиардов. Его опыт, проницательность, знание психологических нюансов торговли на бирже, дисциплина, а также личное знакомство со многими политиками делает из него фигуру практически мистическую. Если он высказывает опасения по поводу валюты какого-либо государства, то эта валюта практически сразу испытывает сильное давление рынка. Даже если это не оправдано реальной экономической конъюнктурой. Такие сценарии были отработаны в Японии, Индонезии, Таиланде. Гонконге, Малайзии, Корее, Тайване. Не последнюю роль сыграл Сорос в дефолте России в 1998 году, после того, как он заявил о необходимости девальвации рубля.
Такое внимание к персоне Джорджа Сороса стали уделять после того, как он принял участие в обвале фунта стерлингов в 1992 году. Благодаря торговле на бирже против английской валюты, Сорос в считанные дни смог заработать по разным оценкам до полутора миллиарда долларов. А правительство Великобритании было вынуждено в итоге выйти из европейской валютной системы и девальвировать фунт.
Такими операциями занимался не только Сорос, однако именно его фамилия стала именем нарицательным для крупных спекулянтов, провоцирующих ни много, ни мало - а валютные кризисы с целью наживы и развлечения.
Впрочем, демонический образ Сороса не вяжется с другой его стороной - филантропской. За свою жизнь на благотворительность он потратил около пяти миллиардов долларов. Причем миллиард - на Россию. Здесь он открыл интернет-центры, создал фонд «Открытое общество» и ряд других проектов, которые работают до сих пор, несмотря на то, что с 2004 года он перестал выделять гранты на российские проекты. Неизвестно, что заставило его уйти, возможно слишком активная деятельность в политической плоскости, ведь его связывают с «бархатными революциями» в Европе.
Джордж Сорос - крайне противоречивая фигура. Выходец из венгерских евреев, спасшийся от Холокоста, упорным трудом и дисциплиной сколотивший состояние, в ходе своей жизни оказал влияние на многие политические и мировые процессы. Его презирают и у него учатся, но никто не остается равнодушным.
Дядюшка Скрудж
Ему 86, он любит газировку, фастфуд и мультфильмы Уолта Диснея. Поэтому он купил себе компанию по производству газировки, сеть закусочных и пару раз приобретал акции Walt Disney Co., на которых неплохо заработал. Его зовут Уоррен Баффет, хотя многие называют его «провидец из Омахи». Сейчас у него примерно 68,5 млрд $, а еще он контролирует активы на 552 млрд $. Несмотря на состояние, живет в стареньком простом домике, который приобрел еще в 1958 году.
Уоррен Баффет начал заниматься биржевой торговлей в 11 лет. В 13 лет подал декларацию о доходах. Затем с другом занялся игровыми автоматами и выручил на этом 10 тыс $. Затем вновь вернулся к биржевой торговле, после того как окончил университет. Поработав первое время в фонде своего бывшего преподавателя, он за короткое время заработал больше средств, чем этот фонд за все свое время существования. В дальнейшем Уоррен решил заняться собственными инвестициями.
Аналитики потом посчитали, что каждая тысяча долларов, в 60-е годы вложенная в компанию Баффета, к новому тысячелетию стала 5,5 млрд долларов. В основе такого сумасшедшего роста - особая инвестиционная стратегия Уоррена. Он никогда не занимался краткосрочными спекуляциями. Не придавал большого значения финансовым отчетам компаний, предпочитая анализировать менеджмент предприятия - сильные управленцы дают максимальные перспективы роста. Умел ждать и принимать решения, покупая акции в момент их падения или кризиса в компании. Это позволило ему хорошо заработать на различных кризисах, когда устойчивые компании резко теряли в цене. Впрочем, у него были и неудачные сделки, по слухам всего две.
Уоррен Баффет - это олицетворение дисциплины и трудолюбия. У него даже на автомобиле Lincoln Town Car 2001 года был номерной знак Thrifty - «расчетливый». В 2006 году он продал этот автомобиль через аукцион, а вырученные деньги перевел на благотворительность. Именно благотворительность - его вторая страсть, если можно так выразиться. Именно Уоррена Баффета называют крупнейшим благотворителем человечества. В 2010 году он пожертвовал на эти цели половину своего состояния - 37 млрд долларов.
Есть у него и страсть поменьше. Он заядлый игрок в бридж, часто играет с друзьями и через интернет. Его ник - T-bone. Так что у каждого есть возможность обыграть самого богатого миллиардера в эту логическую игру.
Американская мечта
Еще один яркий представитель финансового мира - Леонид Блаватник, еврейский мигрант, покоривший Америку, Англию и попутно весь мир. Зарубежные журналисты уделяют ему внимания больше, чем российские, хотя именно в России он смог получить свои основные деньги.
В его жизни все начиналось примерно так, как и у тысяч эмигрантов. Он плохо знал язык, первым из семьи поехал на «разведку боем» в огромную страну возможностей, упорно трудился. Но нет, здесь не будет истории как у Уоррена Баффета или сера Бренсона. Леонид Блаватник - классический пример, когда человек оказался в нужное время в нужном месте. В Москве он учился в одном ВУЗе в Виктором Вексельбергом, с которым впоследствии встретился на одной нефтяной выставке. Именно здесь они начали свое сотрудничество и создали совместное предприятие «Ренова». Небольшие проекты быстро стали неинтересны и два бизнесмена начали осваивать металлургическую отрасль страны. Придуманная схема и «лихие девяностые», когда можно было буквально все, позволили бизнесменам за очень короткий срок сколотить фантастическое состояние. Нет, они не занимались криминалом - это был именно бизнес. Они обеспечили алюминиевую отрасль работой на всех этапах - от поставок сырья, до сбыта, сумели договориться с иностранными партнерами, а это было очень непросто в то время.
Кроме алюминия, Блаватник занимался нефтью, химическими производителями. Но мировую известность принесло ему не это. В 2014 году его признали самым богатым британцем с состоянием около 20 млрд долларов. В какой-то момент он устал от бизнеса связанного с высокотехнологичным производством и вложил 45 млн $ в российскую компанию «Амедиа». А затем приобрел права на спортивные трансляции в Великобритании и Израиле. Получил контроль надо студией Icon Мэла Гибсона, которой принадлежат права на более чем 500 кинофильмов. Пытался приобрести Metro Goldwin Mayer и Dreamworks.
Блаватник быстро разбогател, закрыт от прессы, покупает киностудии и элитную недвижимость. Наверное это и есть Великая американская мечта - стань баснословно богат и сними об этом фильм.
В современном мире финансовое положение многих компаний, мелких и крупных коммерческих предприятий, которые уже давно существуют на рынке и заняли свою нишу, является весьма шатким. Всему виной постоянные скачки курсов валют, нестабильная геополитическая обстановка и множество других факторов, которые препятствуют международной торговле и развитию бизнеса на мировом уровне. Решить конкретные проблемы в каждой отдельно взятой компании помогут финансисты. Но каким образом?
Кто такой финансист
Финансист - это человек, связанный с экономической сферой. Это специалист, который контролирует все денежные операции компании. Он может заключать договоры с партнерами, работать над эффективным вложением финансового капитала, чтобы приумножать доходы предприятия, контролировать поступления в бюджет фирмы и ее расходы, следить за тем, чтобы компания не была в убытке.
Не стоит забывать о том, что финансист - это экономист в первую очередь, то есть аналитик, а уже потом - деловой и коммуникабельный человек, умеющий искать бизнес-партнеров и заключать выгодные контракты. Исходя из этого, специалист должен анализировать своей компании, а также предприятий-конкурентов, чтобы выбрать наиболее удачную стратегию развития, вложения денежных средств и т. д.
Обязанности финансиста
Специалист в данной сфере выполняет важные функции в любой компании: он отвечает за финансовую стратегию, доходы и расходы, а также отчетность по денежным операциям фирмы. Следовательно, в его обязанности входит подготовка необходимой документации, отчетов, приказов, распоряжений.
Финансист - это специалист, связанный с потоками денежных средств. Поэтому он должен обладать знаниями в бухгалтерском деле, чтобы грамотно вести учет всех финансовых операций, которые проходят на предприятии под его началом.
Еще одной служебной обязанностью финансиста является постоянное изучение рынка, его тенденций, стратегий конкурентов, а также анализ хозяйственно-финансовой ситуации в собственной компании в целях поддержания и увеличения доходов.
Качества и навыки финансиста
Не каждый человек может строить карьеру как финансист. Профессия - это дело всей жизни. Поэтому тот, кто выбирает рассматриваемую специальность, должен иметь ряд личностных качеств, которые позволят ему добиться успеха на данном поприще.
Финансист - это человек, который несет ответственность за материальное благополучие предприятия, поэтому он должен обладать определенными личностными качествами, которые позволят ему эффективно выполнять свои служебные обязанности.
Так, этот специалист должен быть коммуникабельным и вежливым, чтобы общаться с партнерами и заключать сделки. Он также обязан быть усидчивым и внимательным, обладать аналитическим чтобы находить новые стратегии и пути развития для предприятия.
Логика - тот инструмент, к которому финансисту придется очень часто прибегать. Благодаря ей он сумеет грамотно и последовательно изложить собственные идеи и аргументировать свою точку зрения.
Всегда поможет найти выгодное решение в той или иной ситуации. Поскольку состояние валютного рынка постоянно меняется, финансист должен выбирать такую стратегию развития, которую можно будет легко скорректировать в связи с конкретными обстоятельствами.
Перспективы профессии
В современном мире профессия "финансист" - это перспективный который открывает перед специалистом огромные возможности. Во-первых, он должен сотрудничать с другими компаниями, а это способ приобретения связей в рыночной сфере. К тому же, если приходится иметь дело с зарубежными предприятиями, финансист может практиковаться в знании иностранного языка, бывать в других государствах, отправляясь в командировки.
Во-вторых, талантливые и успешные специалисты в данной области имеют большой заработок, ведь они обеспечивают материальное благополучие целой компании, то есть занимают очень ответственный пост, который должен хорошо оплачиваться.
В-третьих, построение карьеры в данной области - это отличный способ постоянного личностного роста, совершенствования навыков коммуникации и профессиональных умений. Такой человек всегда остается интересным и заметным в обществе, привлекает к себе внимание успешных людей.
Российский День финансиста
Этот праздник традиционно (с 1802 года) отмечается в нашей стране 8 сентября. Дата выбрана неслучайно: именно в этот день более двух веков назад император Александр I учредил которое с тех пор следит за денежными манипуляциями, происходящими с государственной казной, распределяет капитал между различными сферами.
С тех пор финансист - это уважаемая профессия. Без специалистов в данной области не может функционировать ни одна компания, и ни одно предприятие не способно развиваться.