Контакты
Главная / Бизнес-идеи

Предъявление исполнительного листа в филиал банка должника. Порядок подачи исполнительного листа в отделение банка неплательщика

Закон «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 02.10.2007 года дополнительно позволяет взыскателю по исполнительным документам о взыскании объема финансовых средств с задолжавшего юрлица самому отправить исполнительный лист к выполнению в банковское учреждение, в котором у задолжавшего лица имеются счета. И без проведения исполнительного дела направить взыскание на финансовые средства, что находятся на этих счетах.

Основанием, которое дает право для такого действия, как предъявление исполнительного листа в банк либо другую организацию, предоставляющую кредиты непосредственно взыскателем, может считаться пункт 1 статьи 8, статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального Закона от 02.10.2007 года. Еще одним основанием способно послужить Положение Центрального банка РФ «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 года № 285-П (по тексту – Положения), что определяет правила приема и выполнения финансовыми организациями, филиалами сети Банка России (по тексту – банками) исполнительных листов, что предъявляются взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банковские учреждения, в которых присутствуют счета лиц, что являются должниками.

Такой правовой механизм предоставляет возможность существенно уменьшить сроки, по сравнению с взысканием в процессе исполнительного дела, на выполнение требований исполнительных листов о взыскании финансовых средств.

Какие же действия требуются от взыскателя, чтобы продемонстрировать исполнительный лист в банковское учреждение, получив те финансовые ресурсы, которые присутствуют на счетах должников? С самого начала, что необходимо сделать, предстоит выяснить, в каком именно банковском учреждении присутствуют счета у должников.

Вариантов получения подобной информации имеется достаточно, стоит остановиться на том, который позволен взыскателю Федеральным законом «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 2 октября 2007 года.

Информация о каждом открытом банковском счете имеется в инспекции Федеральной налоговой службы Российской Федерации, по месту назначения задолжавшего лица на налоговый учет. Совместно с настоящим законодательством любая компания обязана на протяжении 7 дней со времени открытия либо закрытия счетов в письменной форме известить налоговый орган по месту настоящего учета. Аналогичные же требования возложены на банковское учреждение. Таким образом, данные о счетах компании в налоговом органе постоянно находятся в состоянии актуальности.

С целью получения информации об имеющихся счетах в банковских учреждениях либо других кредитных организациях из налогового органа необходимо исполнить перечень простых действий, в частности:

  • выяснить, в каком именно из территориальных органов Федеральной налоговой службы России должник находится на налоговом учете (вероятно, по юридическому адресу);
  • подать заранее подготовленное заявление в этот территориальный орган ФНС Российской Федерации о предоставлении информации о присутствии либо отсутствии у задолжавшей организации счетов и инвестиций в банковских и других финансовых организациях. К такому заявлению требуется прикрепить в установленном порядке закрепленную копию исполнительного листа, копию доверенности (если заявление направляет представитель);
  • получить известие, содержащее требуемые данные.

Инспекция ФНС Российской Федерации должна предоставить присутствующие у нее сведения об имеющихся либо отсутствующих у должника-компании счетов и инвестиций в банковских учреждениях и других кредитных учреждениях в трехдневный срок.

После получения информации о банковских счетах задолжавшего лица можно передавать исполнительный лист к выполнению. Настоящим законодательством предусматривается такая последовательность в действиях взыскателя:

  • в банковское учреждение либо другую кредитную организацию взыскателем демонстрируется исполнительный лист, вместе с этим он подает заявление в банковское учреждение либо другую кредитную организацию;
  • финансовое учреждение регистрирует заявление и исполнительный лист в журнале, предусмотренном в пункте 2.1 Положения.

Финансовое учреждение составляет инкассовое поручение в процессе, предусмотренном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Выполнение инкассового указания, составленного, основываясь на исполнительный лист, проводится банком в порядке, предусматриваемом нормативными актами Банка России, что регулирует проведение безналичных расчетов не позже 3 дней после принятия банком исполнительного листа.

В заявлениях о предъявлении исполнительного листа в банк либо другую финансовую компанию физическим лицом в обязательном порядке должно быть указано:

  • Ф. И. О.;
  • гражданство;
  • данные документов удостоверяющего личность (для представителей Российской Федерации таким документом является паспорт; требуется указать номер, серию, кем и когда выдавался, код подразделения);
  • адрес проживания либо адрес пребывания;
  • идентификационный номер налогоплательщика (ИНН указывается, если он есть);
  • реквизиты счета в банковском учреждении, на который необходимо перечислить взысканные финансовые средства.

Юридическое лицо в заявлении должно указать:

  • наименование;
  • идентификационный номер налогоплательщика либо код зарубежной организации;
  • регистрационный государственный номер;
  • государственное место регистрации;
  • юридический адрес;
  • данные банковского счета, на который необходимо перевести взысканные финансовые средства.

Вместе с этим довольно важным моментом считается то, что соответственно с пунктом 3 статьи 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 2 октября 2007 года, «представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи о взыскателе и о себе».

Если финансового ресурса хватает для полного выполнения требований исполнительного листа, финансовые средства будут переведены банковским учреждением взыскателю на протяжении 3-х дней.

Стоит отметить, пунктом 1.5. Положения предусмотрено, что при присутствии в банковском учреждении нескольких открытых счетов задолжавшего лица взыскание проводится со всех счетов в размере, указанном в исполнительном листе требования о взыскании финансовых средств.

Если финансовых средств на счете не хватает, то требование исполнительного листа выполняется частично, и взыскателю переведут тот объем, который находится на расчетных счетах должника. Притом инкассовое поручение, что составлялось банком, будет опубликовано в картотеке № 2 к расчетному счету, и по мере начисления финансовых средств на расчетный счет должника в автоматическом режиме переведутся банком взыскателю до полной выплаты долга.

Если банком или финансовой организацией исполнены требования исполнительного листа, исполнительный документ отправляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о получении в суд либо иной орган, что выдавал исполнительный лист.

Может быть такое, что у должника расчетные счета имеются в нескольких финансовых организациях. В таком случае, если финансовых средств на счетах, присутствующих в одном банке, не хватает для полной оплаты долга, впору отозвать исполнительный лист из одного банковского учреждения и направить его в другой.


По решению суда вам взыскали с банка определенную сумму. Допустим, это были незаконно взятые комиссии по кредиту, или пропавшие со счета деньги, или не выданный вовремя вклад. Решение суда вступило в силу, вам выдали исполнительный лист, в котором прописан должник — банк. Куда теперь нести этот исполнительный лист, чтобы побыстрее получить деньги?

Законодательство

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Статья 8 ФЗ об исполнительном производстве

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Статья 70 ФЗ об исполнительном производстве

Вариант 1. Отнести исполнительный лист в сам банк.

В моей практике встречались банки, которые сами быстро и без проблем исполняли решения суда. Например, можно было отнести исполнительный лист на взыскание денег со Сбербанка в местное отделение Сбербанка. На следующий день на счет приходили взысканные деньги. А Балтинвестбанк, например, вообще платил без всякого исполнительного листа: они просто звонили сразу после вступления решения суда в силу и просили платежные реквизиты.

Уточнить возможность исполнения решения в добровольном порядке вы можете, например, у юриста банка, который присутствует в судебных заседаниях.

Однако политика банка может меняться. Плюс нельзя исключить фактор недобросовестности, например, если банк находится на грани отзыва лицензии, у него финансовые проблемы, и ему уже все равно. Поэтому если у вас нет информации о том, исполняет ли ваш банк решения добровольно, либо если в вашем городе нет больше отделения банка, есть

Вариант 2. Исполнить решение через РКЦ Банка России.

Банк является таким же юридическим лицом, как и другие организации. У него, как и у всех, есть счет, на котором хранятся деньги. Только этот счет (корреспонденский, к/с) открыт в специальном подразделении Центрального банка РФ — расчетно-кассовом центре (РКЦ). Если вы сдадите свой исполнительный лист туда, РКЦ в принудительном порядке спишет деньги с коррсчета банка на ваши реквизиты.

Как узнать, в какой РКЦ Банка России надо обращаться?

1. Найдите реквизиты вашего банка.

Они могут быть указаны в вашем договоре с банком (вклада, кредитном и др.). Также реквизиты всегда можно посмотреть на официальном сайте банка. Обычно это раздел О банке —> Реквизиты.

В настоящее время сложилась практика, что после получения исполнительного листа о взыскании денежных средств, его следует направить судебному приставу–исполнителю для исполнения (с соблюдением требований ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве»)

Кто с этим сталкивался, смело может сказать, что денег на следующий день Вы не получите. Пока приставом – исполнителем будет возбуждено исполнительное производство, истечет срок добровольного исполнения, направлены и получены все запросы и т.д. пройдет ни одна неделя, а может быть и ни один месяц или год.

Предусмотрено ли нашим законодательством более быстрый способ получить свои деньги?
Ответ, да, об этом нам говорит ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», а именно: «…исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем».Однако есть оговорка, что необходимо располагать сведениями об имеющихся в банках расчетных счетах должника и Вы должны быть уверены, что по данному расчетному счету должником ведутся операции, одним словом «должник должен быть работающей организацией».

В противном случае можете стать заложником ситуации, например, подать исполнительный лист в один банк к исполнению, а организация работает по расчетному счету, открытом в другом банке. А значить денежных средств будет недостаточно что бы удовлетворить Ваши требования, а погашение суммы долга будет происходить по мере поступления средств.

Все таки, если Вы приняли решение направить исполнительный лист в банк должника, одновременно с исполнительным документом необходимо предоставить требование, в котором указываются:

Реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

Фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

Наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.

Срок исполнения Банком требования о взыскании денежных средств 3 дня со дня получения исполнительного листа (ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

В случае получения банком исполнительного листа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (ч. 7 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве).Подводя итог, можно сказать, что предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю, который выставить требования во все банки, где имеются расчетные счета должника, выявить имущество, т.е. проведет «мониторинг» и при возможности взыщет денежные средства в Вашу пользу.

Срок исполнения исполнительного листа банком – 3 суток.

  1. Реквизиты счета для получения денежных средств, изъятых в качестве взыскания.
  2. Место прописки и фактического проживания;
  3. Данные удостоверяющего документа (паспорта);
  4. ФИО, гражданство;
  1. Гос. регистрационный
  2. Полное наименование и юридический адрес;

Конференция ЮрКлуба

Как обычно — в канцелярии, и раньше получал такие исполнительные и через банк брал (другой, правда), а вот сейчас возник проблемс. Абыдно. Думаю вот на банк поднаехать, контроа-должник не надежная, закрыться могут, если что с банка снятьсумму как убытки, мол, пока возюкались — денежки тю-тю, Как мыслите, прокатит такой вариант.

Rudolf Во-во, и мне с банка ст.

в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств; получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках; отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника; выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

Найти эти данные достаточно просто, если ответчиком является не обычный человек, а официально зарегистрированное юридическое лицо.

А по закону каждая организация должна сообщать исчерпывающие сведения о своих счетах, имеющихся в любой банковской структуре, в налоговую Инспекцию по месту регистрации. При этом информацию налогоплательщики должны передавать в течение недели после совершения банковских операций.

Если погашение задолженности было реализовано не в полном объёме по причине того, что денежный эквивалент нужной суммы отсутствовал на счету, то решить вопрос как взыскать долг, можно прибегнув к услугам судебных пристав.

заявление; исполнительный лист; документация, идентифицирующая заявителя, которым может быть юридическое или физическое лицо; заверенная копия доверенности (если все действия осуществляются с помощью уполномоченного лица).

Как предъявить исполнительный лист в банк должника

Простой, надежный, быстрый способ возврата денег с должника - это перечисление задолженности с его счета взыскателю, он пользуется популярностью у судебных приставов, так как не требует усилий.

Взыскатель вправе применить такой способ и самостоятельно. Главным преимуществом подобного решения является быстрота.

Исполнительный лист, поступая судебным приставам, зарегистрирован будет в течение трех дней, потом еще столько же времени закон отводит для принятия решения об исполнении.

Советы Взыскателю – Предъявление исполнительного документа к исполнению в банк должника

№ 285-П (далее – Положения), которое устанавливает порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России (далее - банками) исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников. Данный правовой механизм позволяет значительно сократить сроки, в сравнении с взысканием в рамках исполнительного производства, на исполнение требований исполнительных документов о взыскании денежных сумм.

Образец форма заявления о взыскании денежных средств по исполнительному документу через банк минуя приставов, для ФЛ

Районным судом г.Москвы, на основании решения по делу № _____________________ от ____________ г.

взыскателю _______________________________был выдан исполнительный лист серия _________ № __________________ от ______________ г.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 8 Федерального Закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ, Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 г.

В своей практике я часто сталкиваюсь с ситуацией, когда мои клиенты заключают договора с недобросовестными Застройщиками.

От подобных неприятностей не застрахованы и покупатели, которые покупают квартиру с помощью риелторов.

Почему нужно проверять своего риелтора, читаем здесь.

Преодолев многочисленные судебные инстанции, Вы наконец получили на руки долгожданный исполнительный лист по взысканию неустойки с застройщика. А что дальше? Финишная прямая к получению денег и квартиры или тупик?

Статьи: Как подать исполнительный лист в банк на взыскание?

Один из наиболее быстрых способов взыскания денежных средств — взыскание средств с расчетного счета должника. Во-первых, этот способ доступен каждому взыскателю — если у Вас есть исполнительный лист, Вы вправе самостоятельно подать его в банк, обслуживающий расчетный счет должника. Во-вторых — способ быстрый. Получив исполнительный лист, банк обязан перечислить средства по нему на Ваш расчетный счет, а если у должника средств не хватает — поставить остаток долга «на картотеку». Таким образом, если у должника достаточно средств, то не позднее, чем через три рабочих дня сумма долга будет у Вас на расчетном счете. Если же средств недостаточно, то Вы получите сумму долга тогда, когда деньги появятся у должника на расчетном счете.

Разумеется, способ не лишен недостатков. Если должник успел закрыть счет во время судебного процесса, взыскать с известного Вам счета не получится (счета уже нет). Во-вторых, должник, основные доходы которого поступают наличным образом (например, магазин), может прекратить вносить наличные на расчетный счет и тем самым замедлить взыскание.

Что нужно для того, чтобы подать исполнительный лист на взыскание в банк?

  • Исполнительный лист (оригинал)
  • Заявление (как его писать, рассмотрим ниже)
  • Доверенность на лицо, подающее исполнительный лист в банк.)

Как составить заявление?

Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В заявлении должны быть указаны реквизиты банковского счета должника, реквизиты Взыскателя — ИНН, КПП, ОГРН (или же ОГРНИП), адрес местонахождения, реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены денежные средства. Также следует описать исполнительный лист — указать его серию, номер, выдавший орган, отразить тот факт, что в суд передан оригинал исполнительного листа.

Образец заявления в банк можно скачать здесь. Желтым отмечены элементы текста, которые требуется изменить.

Положение 285-П предусматривает, что к заявлению должен прилагаться только оригинал исполнительного листа (п 1.2 положения). Однако следует подготовить еще несколько документов:

Во-первых, это доверенность на лицо, которое понесет исполнительный лист в банк. В доверенности должно быть явно указано право на подачу исполнительных листов в банк. Доверенность необходима для того, чтобы сотрудник канцелярии банка установил тот факт, что лист предъявляет надлежащий взыскатель (банки страхуются от возможных споров по вопросу исполнения по листу).
Также зачастую просят предъявить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление. Если это генеральный директор — то стоит запастись копией решения о назначении генерального директора. Если заявление подписывает лицо по доверенности — нужно приложить заверенную копию или оригинал доверенности.

(c) Антон Шишков, 2011

Насколько данная статья была Вам полезна:

Предъявление исполнительного листа в банк

(ред. от 01.08.2018) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.05.2006 N 7785) Глава 2. Порядок принятия Путеводитель по судебной практике.

Банковский счет 9.3. Вывод из судебной практики: Банк вправе произвести списание денежных средств на основании исполнительного листа только со счета, открытого в соответствующем отделении банка, в которое предъявлен исполнительный лист. Путеводитель по судебной практике.

Как взыскать деньги через банк должника?

Это может быть юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо. Исключение составляют банки (взыскивать деньги с них нужно через расчетно-кассовые центры Центробанка), госорганы, органы местного самоуправления, бюджетные организации (для взыскания денег нужно общаться в Федеральное казначейство.

Министерство финансов) и т.п. Итак, вы знаете, в каких банках у вашего должника есть счета (если не знаете, смотрите здесь, как их найти).

Взыскание денежных средств путем подачи исполнительного документа в банк должника

Во всех этих случаях, когда имеет место наличие обязательства одной стороны гражданско-правовых отношений перед другой, сторона, принимающая на себя обязательства, обыкновенно именуется должником, а сторона, в пользу которой должно быть осуществлено какое-либо действие, называется кредитором.

При этом в рамках сложившейся практики подобные гражданско-правовые отношения обыкновенно закрепляются договором, заключенным в письменной форме и подписанным обеими сторонами. Сама процедура заключения такого договора имеет несколько важных последствий.

Заявление в банк по исполнительному листу

Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно.

Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т.

к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной. ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп.

Post navigation

1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ)

Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней).

Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания - возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д.

Как правильно направить исполнительный лист в банк должника?

Самый оптимальный вариант – наличие банка, в котором у заёмщика имеется открытый счёт.

Это настоящий выигрыш для займодателя, так как это наиболее простой и быстрый метод получения средств. Для этой цели потребуется предъявление исполнительного листа в финансовое учреждение.

Данная мера даёт кредитору следующие выгоды: Проще всего сделать это в том случае, если статус должника – юридическое лицо или ИП.

которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве» . в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Предъявление исполнительного документа в банк

Перед предъявлением документа необходимо разобраться, в каком конкретно банке открыты счета. Данная информация присутствует в Инспекции ФНС РФ, в которой должник стоит на учете.

Для получения ответа от ФНС в отношении должника необходимо действовать по такому алгоритму: После того, как был предъявлен запрос, у инспекции есть три дня на ответ. После этого соответствующее заявление можно направлять уже непосредственно в банк.

Предъявление исполнительного листа в банк должника

Исполнительный лист – официальный документ, который выдается взыскателю на основании судебного решения.

В России порядок исполнения решений суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ 229). Единственное требование – предъявление исполнительного листа в пределах установленного законом срока: три года со дня выдачи ИЛ. По истечении этого срока ни банк, ни приставы не примут ИЛ для принудительного взыскания.

Вернуться назад на Исполнительный лист

Один из наиболее быстрых способов взыскания денежных средств — взыскание средств с расчетного счета должника.

Во-первых, этот способ доступен каждому взыскателю — если у Вас есть исполнительный лист, Вы вправе самостоятельно подать его в банк, обслуживающий расчетный счет должника.

Во-вторых — способ быстрый. Получив исполнительный лист, банк обязан перечислить средства по нему на Ваш расчетный счет, а если у должника средств не хватает — поставить остаток долга «на картотеку».

Таким образом, если у должника достаточно средств, то не позднее, чем через три рабочих дня сумма долга будет у Вас на расчетном счете. Если же средств недостаточно, то Вы получите сумму долга тогда, когда деньги появятся у должника на расчетном счете.

Разумеется, способ не лишен недостатков. Если должник успел закрыть счет во время судебного процесса, взыскать с известного Вам счета не получится (счета уже нет).

Во-вторых, должник, основные доходы которого поступают наличным образом (например, магазин), может прекратить вносить наличные на расчетный счет и тем самым замедлить взыскание.

Что нужно для того, чтобы подать исполнительный лист на взыскание в банк:

Исполнительный лист (оригинал);

Заявление (как его писать, рассмотрим ниже);

Доверенность на лицо, подающее исполнительный лист в банк;

Документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление.

Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В заявлении должны быть указаны реквизиты банковского счета должника, реквизиты Взыскателя — ИНН, КПП, ОГРН (или же ОГРНИП), адрес местонахождения, реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены денежные средства.

Также следует описать исполнительный лист — указать его серию, номер, выдавший орган, отразить тот факт, что в суд передан оригинал исполнительного листа.

Также стоит указать телефоны, по которым с Вами можно связаться — это поможет, если у сотрудников банка будут вопросы.

Положение 285-П предусматривает, что к заявлению должен прилагаться только оригинал исполнительного листа (п 1.2 положения). Однако следует подготовить еще несколько документов.

Это доверенность на лицо, которое понесет исполнительный лист в банк.

Предъявление листа в банк - как не ошибиться

В доверенности должно быть явно указано право на подачу исполнительных листов в банк.

Доверенность необходима для того, чтобы сотрудник канцелярии банка установил тот факт, что лист предъявляет надлежащий взыскатель (банки страхуются от возможных споров по вопросу исполнения по листу).

Также зачастую просят предъявить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление.

Если это генеральный директор — то стоит запастись копией решения о назначении генерального директора. Если заявление подписывает лицо по доверенности — нужно приложить заверенную копию или оригинал доверенности.

Как предъявить исполнительный лист в банк

Парадокс, когда человек имеет на руках исполнительный лист, а получить законное не в силах. Бороться с противоправными деяниями приходиться путем написания различных заявлений, жалоб, претензий. Лишь бесконечное надоедание государственным органам, хождение по инстанциям заставляет хоть что-то сделать в восстановлении нарушенных прав.

На этой странице ресурса мы рассматриваем заявление в банк по исполнительному листу. Согласно Положения Центрального банка РФ № 285-П от 10 апреля 2006 года определен соответствующий порядок осуществления рассматриваемой деятельности в сфере исполнительного производства. Часто должник и не подозревает о наличии в отношении него или его компании исполнительного листа и спокойно функционирует. Одним из способов быстродействия является написание заявления в банк, где открыт расчетный счет должника. Когда банк получит исполнительный лист, он обязан выполнить требования по нему и перечислить денежные средства. Судебный документ подлежит немедленному исполнению банком.

Если сумма, необходимая для погашения долга присутствует на расчетном депозите у должника, то в течение небольшого времени она будет переведена. В противном случае исполнительный лист будет лежать до тех пор, на депозите не появятся деньги, достаточные для погашения требования.
Рассмотрим обязательные пункты заявления в банк по исполнительному листу:

  • Наименование адресата (максимум известной обращающемуся информации о банке);
  • Реквизиты компании автора (для юридического лица) или ФИО (для физического), контактные координаты;
  • Посередине название бумаги;
  • Как показывает образец, содержание с примерным текстом: «Прошу исполнить лист Московского районного суда №____________ , выданный «______»______________20___г. на основании решения от «______»_______________ 20____ г. по гражданскому делу №_______________ о взыскании денежной суммы, процентов, морального вреда….»;
  • Подпись, расшифровка, дата.

Не стоит забывать о составлении обращения в двух экземплярах, в одном из которых необходимо получить штамп банка о принятии. По прямой ссылке вы бесплатно получите образец заявления и самостоятельно, легко сможете составить собственное обращение.

Исполнительный лист в банк должника передается взыскателем самостоятельно в том случае, если он хочет ускорить процедуру удержания денежных средств, не прибегая к помощи судебных приставов. В этой статье читатель найдет информацию о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, а также о том, какие документы необходимо к нему приложить.

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

Исполнительный лист — это документ, на основании которого производится удержание денежных средств с должника в пользу кредитора. Основанием для его выдачи является соответствующее решение, вынесенное судом и вступившее в законную силу.

Взыскать средства в счет погашения задолженности можно:

  • передав исполнительный лист в службу судебных приставов;
  • самостоятельно обратившись в банковскую организацию, в которой у предприятия-должника открыт расчетный счет (ч. 1 ст. 8 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229).

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается. Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Подавая заявление, стоит помнить о том, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству. Согласно правилу, установленному ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вынесения соответствующего судебного решения. Это значит, что спустя указанное время обращение как к судебным приставам, так и в банк не имеет смысла — право на взыскание средств с должника аннулируется.

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины. Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

  • о наличии открытых счетов;
  • банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк. Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Передачей исполнительного листа в банк должника заявитель вправе заняться самостоятельно (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Для этого нужно получить лист, подготовленный на основании решения, вынесенного судом, составить сопроводительное заявление и передать эти документы в банк.

Не знаете свои права?

В том случае, если интересы взыскателя — физического лица защищает представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст. 8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно затянуться. Законодатель обязывает взыскателя передавать в кредитную организацию оригинал исполнительного листа. Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками.

Это значит, что сразу же подать несколько заявлений на взыскание задолженности не получится. Кроме того, каждый раз проходить процедуру составления заявления на подачу исполнительного листа в банк придется заново. Передать документы на рассмотрение можно, лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю.

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

  • реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
  • если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
  • если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Заявитель вправе отозвать ранее поданное заявление в банк по исполнительному листу. Для этого, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229, ему необходимо направить в кредитную организацию документ, содержащий соответствующее волеизъявление. Требования к форме и содержанию такого заявления законодателем не установлены, однако для успешного рассмотрения банковской организацией стоит привести в нем:

  • наименования (или Ф.И.О.) должника и кредитора;
  • реквизиты исполнительного документа, ранее переданного в банк;
  • наименование органа, принявшего решение о взыскании задолженности с клиента банка в принудительном порядке;
  • сумму взыскания;
  • просьбу о возврате исполнительного листа, а также причину, по которой возникла такая необходимость.

Процедура возврата исполнительного листа состоит из следующих стадий:

  1. Взыскатель составляет заявление на возврат исполнительного листа, переданного в банк.
  2. Банк рассматривает обращение и выносит решение о передаче документа его владельцу.
  3. В регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что лист был передан его владельцу; на документе ставится печать учреждения, заверенная подписями ответственного сотрудника бухгалтерии и главного бухгалтера.
  4. Взыскатель забирает документ и подтверждает факт его получения, расписываясь в заявлении.

Итак, законодатель позволяет взыскателю подать исполнительный лист в банк самостоятельно. Обязательным условием для возникновения такого права является наличие соответствующего судебного решения, а также выданного на его основании исполнительного листа. Для списания средств, имеющихся на банковских счетах должника, в счет погашения сформировавшейся у него задолженности необходимо передать в банк исполнительный лист, приложив к нему заявление с соответствующим волеизъявлением. Если средств на счетах, открытых в банке, недостаточно для полного погашения задолженности, банк списывает имеющиеся деньги, а исполнительный лист с отметкой о частичном списании возвращает взыскателю.