Главная / Документы

Невидимая рука смит. Проблема «невидимой руки» рынка

Адам Смит (1723-1790 гг.), шотландский экономист и философ, основатель классической школы политической экономии разработал теорию рационального хозяйствования, построенную на основании рационального производства и хозяйствования вообще и, прежде всего в вопросах спроса и предложения на товары и услуги.

А. Смит разрабатывал свою теорию, предусматривая следующие важнейшие положения:

1. Он защищал существующий капиталистический способ производства, соответственно он защищал и систему управления в то время.

2. А. Смит наблюдал в реальной практике не соответствие предложения товаров к спросу, однако он считал, что вершиной благополучия в любом обществе является соответствие спроса и предложения. Он не только видел целесообразность такого равновесия, он видел и возможность цивилизованного подхода к установлению равновесия спроса и предложения.

Свое исследование А. Смит проводил в условиях трех видов рынка: рынка конечного продукта, рынка средств производства энергоресурсов, рынка капитала.

На рынке конечных продуктов - с точки зрения А. Смита, количество конечного продукта (товаров) должно производиться столько, сколько его купят. «А если представить себе, что товаров предоставляется больше, тогда налицо будет факт получения убытка товаропроизводителем, ведь произведенные товары не купят. Представим себе противоположную ситуацию: товаров производится меньше, чем их запрашивают покупатели. Производитель и в этом случае окажется в убытке, недополучив часть прибыли, которую мог бы получить при достаточном производстве соответствующих товаров .

На рынке средств производства энергоресурсов должно производиться столько ресурсов, сколько их купят для производства конечного продукта (товара). Если их берется меньше, то будет дефицит и производитель недополучит прибыль в связи с недостаточным количеством требуемых покупателям товаров, а если больше - то он понесет лишние затраты.

«На финансовом рынке - затраты капитала несутся оптимальные, то есть на получение товара, а затем - прибыли берется столько средств, сколько их достаточно для производства требуемых покупателями товаров и факторов производства».

Представленное здесь в разных видах равновесие на каждый вид продукции может быть вполне перенесено на все товары, ведь все рынки связаны друг с другом.

Кроме того, думая о максимальной прибыли, товаропроизводитель всё делает для того, чтобы иметь наименьшие издержки (но так думает каждый из них). Следовательно, хотим того или же нет, но мы вынуждены говорить о всеобщем равновесии товаров на рынке при кажущемся хаосе.

«А. Смит в 1749 г. выдвинул теорию «невидимой руки», которую можно пояснить кратко так: свободное взаимодействие индивидуумов приводит не к хаосу, а к порядку: думая каждый о себе и обеспечивая себе блага (прибыль) он невидимой рукой делает благо другим (обществу)» .

Внесем некоторые пояснения к этой теории. Под благом для товаропроизводителя подразумевается - полученная прибыль в полном количестве от произведенного и проданного товара в соответствии со спросом.

Благо для других (общества):

1. Возможность купить любой товар в соответствии со спросом (без дефицита).

2. В любом обществе количество энергоресурсов ограничено, поэтому экономия этих ресурсов для удовлетворения потребностей людей - это благо.

Кроме того, необходимо отметить, что согласно теории А. Смита, под невидимой рукой подразумевается конкуренция.

К сожалению, теорию «невидимой руки» А. Смита, общество того времени не поняло и не приняло, и только спустя 125 лет эта теория стала известна, но уже с позиции шведского ученого Леона Вальраса.

Расхожее выражение Адама Смита: «Невидимая рука рынка», давно у нас уже не в почёте. Оно изругано, оболгано, охаяно и осмеяно вдоль и поперёк. Но что толку ругаться, лгать, хаять и смеяться, например, на законы гравитации или аэродинамики?! Если они есть, то действуют вне зависимости от нашего к ним отношения, а кто будет пытаться их игнорировать, то, как минимум, получит кучу неприятностей, а то и жизнью поплатится. Точно так же обстоит дело и с законами рынка, сколько их ни ругай, ни охаивай, ни высмеивай, а они всё равно действуют, хотим мы этого или нет.
Когда-то, давненько уже, я узнал, что в человеческом обществе, как закон природы, действует некий рыночный механизм. Тогда я был очень удивлён этим, но наблюдения за происходящим в жизни только подтверждали, что этот механизм поистине действует. Действует логично и неотвратимо.<...>
В рыночной экономике есть три взаимосвязанные и взаимозависимые величины, это спрос, предложение и цена. Изменение любой величины, влечёт изменение двух других. Спрос – это масса денег, ищущая товар. Предложение – это масса товара, предлагаемая на продажу. А цена – это компромисс между потребителем и торговцем (они так сторговались), истинная цена – это показатель, на котором спрос и предложение уравновешены между собой. Если спрос начинает превышать предложение, то цена повышается, удерживая в равновесие спрос и предложение. А если наоборот, предложение товара начинает превышать спрос на него, то цена снижается, то есть, опять стремится удержать равновесие на рынке. Образно это можно представить в виде своеобразной рыночной качели, где на одном конце находится спрос, на другом – предложение, планка является одновременно шкалой цен с плюсом у спроса и минусом у предложения, а опора под планкой, это указатель цены, она подвижна и постоянно удерживает эту рыночную качель в равновесии.
<...>
Работа рыночной экономики не так уж и сложна, как может казаться. На самом деле, рыночная экономика, это тот же самый рынок, где есть покупатель (т.е. спрос) и есть продавец (предложение). Покупатель, естественно, стремится купить подешевле, а продавец, соответственно, продать подороже. На какой-то цене, более или менее устраивающей обоих, они сходятся и, таким образом определяется рыночная цена. Рыночная цена это универсальный самый важный индикатор для рыночной экономики, потому что всё производство в рыночной экономике ориентируется на цены. Высокая цена сигнализирует предпринимателям, что именно нужно производить для получения прибыли, а низкая цена говорит, что производство этих товаров надо сокращать. Иначе предприниматель не только может не получить прибыли, но ещё и потерпит убытки, а то и вовсе разориться. Предприниматель, прежде всего, должен заботиться о прибыли, то есть об успехе своего предприятия. В этом его главная функция и в этом залог здоровья экономики всей страны, а последнее – благо для всех нас. Ведь чем больше успешных, высоко-прибыльных предприятий, тем богаче государство в целом и тем больше государственный бюджет. Если же цены будет устанавливать (или «регулировать») государство, то есть чиновники, то определить что производить выгодно, а что производить убыточно, становится невозможно. Потому что истинных рыночных цен уже никто не будет знать. А предприятие может оказаться банкротом в одно мгновение, при соответствующем изменении (регулировании) цен чиновниками. А чиновники, такие же грешные и несовершенные люди, как и все, они, всё равно, рано или поздно, запутаются с назначением и регулированием цен, и тогда в экономики будет нарастать абсурд, происходить сбои, и в какой-то момент разбалансировка на рынке начнёт нарастать лавинообразно…
Ещё хочется сказать, что чисто арифметическое понимание экономики не есть рыночное, и поэтому вовсе не верное. Ибо законы рынка напрямую не связаны с математикой, но они имеют неразрывную связь с психологией человека, с природой человека как такового. Чтобы это наглядней продемонстрировать приведу такой упрощённый пример. Представьте себе, что швейные предприятия пошили платья двух фасонов. Все математические расчёты, учитывающие качество и стоимость материи, а так же все прочие расходы на их изготовление, вместе с запланированной прибылью и так далее, говорят, что эти платья обоих фасонов должны продаваться, допустим, по тысячи рублей. Однако по этой цене платья одного фасона пойдут нарасхват, а другого будут висеть никому не нужные, потому что первое платье супермодное, а второе вышедшее из моды. Такова психология человека, и на калькуляторе её не высчитаешь, и деться от неё не куда. Именно её и стремятся учитывать предприниматели, работающие на рынке. Они стремятся угадать вкусы и потребности потребителей, и стараются предлагать то, что пользуется спросом, и таким образом спрос рождает предложение. Но чтобы наглядно было видно, что и насколько пользуется спросом, необходимо свободное рыночное образование цен.
Кто заинтересовался этой темой, может удовлетворить свой интерес по ниже приведённым ссылкам, где эта тема рассматривается несоизмеримо профессиональней и подробнее, чем моя скромная выкладка. Это две работы. Одна работа, «Социалистическое хозяйство», написана российским учёным-экономистом Борисом Бруцкусом, который был выслан из России в 1922 году на знаменитом «Философском пароходе». Автором второй работы, «Дорога к рабству», является социолог и экономист Ф.А. Хайек. В этих работах разбираются сами принципы и закономерности, которые действуют в любом человеческом обществе, и хотя рассуждения там ведутся с конкретными примерами, но это работы не о конкретных устройствах общества, а о самих законах, на которых общество может быть устроено. Если выразиться образно, то эти работы не о той или иной форме крыла, а о самих законах аэродинамики. Спасибо, за внимание.
Фома Копаев.

Или еще одно , оно покороче будет, но смысл такой же.

На первый взгляд кажется, что поскольку каждый стремится продать подороже и побольше, а купить подешевле, то никакого порядка и равновесия на рынке возникнуть не может. Ведь никакого согласования о ценах и количестве товаров между производителями не происходит, а потому на рынке может возникнуть либо дефицит одних товаров, либо избыток других. Но здесь вступает в игру конкуренция, или соперничество, многочисленных продавцов, их борьба за покупателя. Хотя каждый из них преследует свои цели и интересы, тем не менее силой обстоятельств они вынуждены считаться с некоторой средней, равновесной или, как писал А.Смит (1723- 1790), естественной ценой. Этот результат действия конкуренции А.Смит сравнивал с действием "невидимой руки" по регулированию рыночных цен:
"Каждый отдельный человек старается употреблять свой капитал так, чтобы продукт его обладал наибольшей стоимостью. Обычно он и не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько содействует ей. Он имеет в виду лишь собственный интерес, преследует лишь собственную выгоду, причем в этом случае он невидимой рукой направляется к цели, которая не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным образом слухит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится служить им" .
Именно по этой причине А.Смит решительно выступал против вмешательства правительства в экономическую жизнь, в частности против ограничения ввоза товаров из-за границы, когда они оказываются более дешевыми, чем собственные. Таким образом "невидимая рука", которая с такой точностью регулирует цены на рынке, как раз и создает тот спонтанный, или самопроизвольный, порядок, благодаря которому рыночная экономика может противостоять хаосу и дезорганизации.
Эта идея Смита и других шотландских экономистов и социологов XVIII в. о возможности возникновения спонтанного порядка в таких социально-экономические и гуманитарных системах, как рынок, мораль, язык и культура, может быть лучше понята и объяснена с помощью современных идей самоорганизации кибернетики и синергетики. Именно так подошел к раскрытию механизма "невидимой руки" лауреат Нобелевской премии по экономике Фридрих фон Хайек (1899-1988). По его мнению, конкуренция через механизм цен информирует участников рынка о возможностях, которыми они могут воспользоваться для эффективного применения тех ограниченных ресурсов, которыми располагает общество. В то же время рынок способствует концентрации знаний, умений и навыков, которые рассеяны в обществе и могут быть использованы для производства товаров. Именно поэтому Ф.Хайек рассматривает конкуренцию как процедуру открытия.

Из этого я делаю вывод, что они хитрожопые мошенники, которые изменяют слова Смита и некорректно сравнивают с весами, либо дурачки.

Мои комментарии.

Изменение слов Смита для соответствия политике вашингтонского обкома .
Он писал на своем родном английском языке во 2 главе, 4 книги.
By preferring the support of domestic to that of foreign industry, he intends only his own security; and by directing that industry in such a manner as its produce may be of the greatest value, he intends only his own gain, and he is in this, as in many other cases, led by an invisible hand to promote an end which was no part of his intention. Nor is it always the worse for the society that it was not part of it. By pursuing his own interest he frequently promotes that of the society more effectually than when he really intends to promote it. I have never known much good done by those who affected to trade for the public good. It is an affectation, indeed, not very common among merchants, and very few words need be employed in dissuading them from it

Правильный перевод.
И поскольку каждый отдельный человек старается по возможности употреблять свой капитал на поддержку отечественной промышленности и так направлять эту промышленность, чтобы продукт ее обладал наибольшей стоимостью, постольку он обязательно содействует тому, чтобы годовой доход общества был максимально велик. Разумеется, обычно он не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько он содействует ей. Предпочитая оказывать поддержку отечественному производству, а не иностранному, он имеет в виду лишь свой собственный интерес, и осуществляя это производство таким образом, чтобы его продукт обладал максимальной стоимостью, он преследует лишь свою собственную выгоду, причем в этом случае, как и во многих других, он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем и не входила в его намерения; при этом общество не всегда страдает от того, что эта цель не входила в его намерения . Преследуя свои собственные интересы, он часто более действительным образом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится делать это

Либералы ему приписывают.
Каждый отдельный человек старается употреблять свой капитал так, чтобы продукт его обладал наибольшей стоимостью. Обычно он и не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько содействует ей. Он имеет в виду лишь собственный интерес, преследует лишь собственную выгоду, причем в этом случае он невидимой рукой направляется к цели, которая не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным образом слухит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится служить им.

Слова про отечественную промышленность и возможность иногда страдать обществу от невидимой руки исчезли из либерального перевода.
Зато теперь нет сомнений в всесилии невидимой руки рынка и полезности глобализации:)

Некорректное сравнение рынка с весами.
Сравнение рынка с весами подходит только для папуаса, ибо к весам энергия не подводится дополнительная.
Сравнивать надо с маятниковыми часами, ибо на них действует обратная связь, но маятник никогда не останавливается:)
То есть нерегулируемому рынку обязательно должны быть присущи кризисы, причем чем сильнее развита промышленность, тем они должны быть глубже:)
Для Смита это было простительно, ибо тогда обратные связи не были изучены, ибо они мало использовались в технике, а Британская экономика еще даже от бартера не избавилась.

Невидимая рука - это божество либеральное , аналогичное России профессионального родинолюбца Тютчева, которую нельзя измерить аршином общим, а можно только верить:) ибо она законам математики не поддаётся:"чисто арифметическое понимание экономики не есть рыночное, и поэтому вовсе не верное. Ибо законы рынка напрямую не связаны с математикой, но они имеют неразрывную связь с психологией человека, с природой человека как такового ".

Пишут про вещи которые не знают : утверждают совершенную регулировку рынка ссылаясь на синергетику. Когда синергетика - это наука изучающая исключительно кризисы:)
Эта идея Смита и других шотландских экономистов и социологов XVIII в. о возможности возникновения спонтанного порядка в таких социально-экономические и гуманитарных системах, как рынок, мораль, язык и культура, может быть лучше понята и объяснена с помощью современных идей самоорганизации кибернетики и синергетики

Пособие приведено на сайте в сокращенном варианте. В данном варианте не приведены тестирования, даны лишь избранные задачи и качественные задания, урезаны на 30%-50% теоретические материалы. Полный вариант пособия я использую на занятиях с моими учениками. На контент, содержащийся в данном пособии, установлено правообладание. Попытки его копирования и использования без указания ссылок на автора будут преследоваться в соответствии с законодательством РФ и политикой поисковиков (см. положения об авторской политике Yandex и Google).

7.1 Почему так важны рынки или концепция «невидимой руки»

После ознакомления с экономическими идеями, лежащими в основе специализации и последующем обмене между индивидами, мы перейдем к следующему классу экономических явлений – к рынкам.

Можно сказать, что современная экономическая наука началась в том момент, когда исследователи задались вопросом о роли рынка и торговли в процессе функционирования общества. Адам Смит в своей знаменитой монографии «Исследование о природе и причинах богатства народов» (1776) задал простой вопрос: каким образом в торговле, когда тысячи людей следуют лишь своим эгоистическим инстинктам, как-то само собой достигается согласие относительно стоимости товаров? Ответом на этот вопрос стала важнейшая экономическая концепция, принцип «невидимой» руки Адама Смита. Идея «невидимой руки» утверждает, что рынки и конкуренция обеспечивают условия, при которых эгоистические намерения каждого из тысяч людей координируются через ценовой механизм и обеспечивают эффективное распределение ресурсов.

Сейчас мы настолько привыкли к существованию рынков и цен вокруг нас, что для нас вопрос о координации действий тысяч людей через ценовой механизм может даже показаться даже глупым. Однако в таких вопросах поднимаются красота и суть экономики. Многие экономисты в разные времена восхищались красотой, с которой рынок координирует общественные интересы. Ниже представлены слова Томаса Шеллинга 1:

«Каким-то образом действия всех людей оказываются скоординированными. Существует такси, которое отвозит вас в аэропорт, в самолете находятся бутерброды которые вам дают на завтрак, а сам самолет оказывается заправленным топливом, полученным на нефтеперерабатывающих заводах где-то очень далеко. Откуда-то берутся тележки, бетон для дорожек, эскалаторы в здании аэропорта и множество других товаров или изделий, необходимых для организации авиарейса из одного города в другой».

Рыночный механизм является этой «невидимой рукой», которая координирует частные эгоистические интересы множества индивидом и позволяет ресурсам и благам эффективно распределяться в соответствии с интересами индивидов. Суть рыночного процесса - обеспечение механизма распределения экономических благ.

Что такое рынок? Это далеко не физическое место, где можно купить или продать товар. Рынок – это механизмы (совокупность институтов), обеспечивающие взаимодействие интересов покупателей и продавцов. Механизм рынка может принимать разнообразные формы: ярмарка у метро, гипермаркет «Ашан», фондовая биржа ММВБ, электронная доска объявлений в Интернете о сдаче жилья, интернет-аукцион подержанных вещей. Даже стихийная бесплатная парковка у дома, в каком-то смысле, может быть признана рынком. Вне зависимости от формы рынок обеспечивает свое главное предназначение – взаимодействие покупателей и продавцов. Результатом взаимодействия рыночных сил является сделка купли-продажи блага, совершенная по определенной цене. Цена является тем параметром, ориентируясь на который продавцы и покупатели координируют свои интересы.

Участники рыночных отношений - продавцы и покупатели. Основной мотив покупателей на рынке – купить необходимый товар как можно дешевле. Основной мотив продавцов на рынке – продать имеющийся товар как можно дороже.

Взаимодействие между покупателями и продавцами не обязательно должно быть выстроено в форме денежных отношений, а значит, цена сделки не обязательно должна выражаться в деньгах. Приведем простой пример: вы приходите в гипермаркет со множеством касс и обнаруживаете очереди разной длины у каждой кассы. Вы дорожите своим временем, и выбираете очередь с наименьшим количеством людей. В данном случае вы предъявляете спрос на свое свободное время (то есть стояние в очереди для вас является антиблагом), а критерием для вас служит не денежная цена, а количество человек в очереди. Когда вы выбрали определённую очередь и заняли в ней место, вы снижаете привлекательность стояния в этой очереди для новых потребителей, которые, точно так же, как вы, ищут очередь поменьше. То есть цена данной сделки для вас это время, потраченное в очереди, и вы стараетесь его минимизировать 2 .

Таким образом, цены являются тем механизмом, с помощью которого «невидимая рука» рынка приводит к эффективному распределению ресурсов в экономике, то есть к такому, при котором не осталось никаких неиспользованных возможностей для улучшения благосостояния всех и каждого. Необходимыми условиями для действия принципа «невидимой руки», то есть для эффективного распределения ресурсов в экономике, являются цены и наличие конкуренции на рынках. Ну, и конечно, наличие самих рынков.

Рынки при наличии конкуренции и цен, не только приводят к эффективному распределению ресурсов, но и производят информацию, необходимую экономическим агентам при принятии решений. Давайте посмотрим, как это происходит.

1 Томас Шеллинг – американский экономист и политолог, лауреат Нобелевской премии по экономике 2005 года. Мы писали о нем в главе 2 «Чем занимаются современные экономисты»
2 Правда, даже в этом примере человек с экономическим образом мышления может заметить, что речь может идти все же о денежной оценке потраченного времени. Переводя рассуждения в экономическую плоскость, можно сказать, что время стояния в очереди может оцениваться с точки зрения альтернативных издержек. Например, вы могли бы заработать деньги, выполнив определённую операцию на вашей работе вместо стояния в очереди. В этом случае цена стояния в очереди приобретает вполне денежную оценку.

В системе свободного предпринимательства рыночные цены выполняют две важные функции. Во-первых, это функция распределения товаров - распределение ограниченных товаров между потенциальными потребителями в пользу тех, для кого они представляют большую ценность. Так, если три человека хотят купить одни и те же антикварныё часы, выставленные для продажи на аукционе, часы достанутся тому, кто больше за них заплатит. Вторая функция цены - это функция распределения ресурсов между различными секторами экономики.

Обе эти функции цены положены в основу знаменитой теории Адама Смита о невидимой руке рынка. Вспомним, что А. Смит размышлял о том, как рыночная система преобразует личные интересы отдельных покупателей и продавцов таким образом, что они обеспечиваю^ получение наилучших результатов для общества в целом. «Пряник» экономической прибыли и «кнут» экономических убытков, по утверждению А. Смита, являются единственными силами, необходимыми для эффективного распределения существующих ресурсов на многих рынках и между ними, приводящими к производству наиболее эффективного набора товаров и услуг.

Функция распределения товаров - функция цены по распределению ограниченных товаров между потенциальными потребителями в пользу тех, для кого они представляют большую ценность.
Функция распределения ресурсов - функция цены по распределению ресурсов между различными секторами экономики и рынками.

Теория невидимой руки рынка Адама Смита о том, что рыночная система преобразует независимые действия отдельных покупателей и продавцов, совершаемые ими в собственных интересах таким образом, что они обеспечивают наиболее эффективное распределение ресурсов.

Реакция на получение прибыли и убытков
Чтобы понять, как работает невидимая рука, рассмотрим, как фирмы реагируют на получение прибылей и убытков. Если фирма остается в бизнесе в долгосрочном периоде, она должна покрывать все свои издержки, как явные, так и неявные. Нормальная прибыль фирмы - это, безусловно, издержки ведения бизнеса. Поэтому собственник фирмы, которая не получает больше, чем величина нормальной прибыли, всего лишь покрывает альтернативные издержки ресурсов, инвестированных им в фирму. В отличие от этого собственник фирмы, которая получает положительную экономическую прибыль, зарабатывает больше величины альтернативных издержек ресурсов, инвестированных им в фирму; он получает нормальную прибыль плюс некоторый «излишек».

Естественно, каждый был бы рад получать сумму, превышающую величину нормальной прибыли, и никто не хотел бы получать сумму меньше нормальной прибыли. В результате те рынки, на которых фирмы получают экономическую прибыль, получают приток дополнительных ресурсов, в то время как рынки, на которых фирмы несут экономический убыток, сталкиваются с оттоком ресурсов.

Следующий пример показывает, как силы невидимой руки будут реагировать, если не только Падж Баффет, но и другие фермеры из окрестностей Линкольна в штате Небраска будут нести экономические убытки.

НЕВИДИМАЯ РУКА В ДЕЙСТВИИ
Что произойдет, если все фермеры в окрестностях Линкольна будут получать сумму меньше нормальной прибыли?
Предположим, что условия, в которых работает Падж Баффет, такие же, как в примере 6.2, и в таких же условиях работают все остальные фермеры в окрестностях Линкольна, штат Небраска, т. е. все они получают сумму меньше нормальной прибыли. К каким экономическим изменениям это приведет?

Если все фермеры в окрестностях Линкольна получают отрицательную экономическую прибыль, некоторые из них будут переключаться на другую экономическую деятельность. Однако по мере того, как они будут оставлять фермерство, рыночная цена сельскохозяйственных земель будет снижаться и, следовательно, начнут снижаться альтернативные издержки. Это падение будет происходить до тех пор, пока фермеры в окрестностях Линкольна снова не начнут получать нормальную прибыль. В данном случае цена годовой арендной платы за землю будет снижаться, пока не составит для таких фермерских хозяйств, как хозяйство Паджа Баффета, всего $5 тыс. в год, при которой бухгалтерская прибыль хозяйствующего на собственной земле составит $16 тыс. в год - величину нормальной прибыли. Его экономическая прибыль будет равна нулю.

Что произойдет, если все фермеры в окрестностях Линкольна будут получать сумму, превышающую величину нормальной прибыли?
Предположим, что фермеры, выращивающие кукурузу, владеют участками земли по 80 акров, которая продается по $1 тыс. за акр. Доход каждого фермера от продажи кукурузы составляет $20 тыс. в год. Машины, оборудование и другие ресурсы обходятся в $4 тыс. в год, а текущая процентная ставка по сберегательным счетам равна 5%. Фермеры могут заработать по $11 тыс. в год на альтернативных работах, которые они рассматривают как равноценные ведению фермерского хозяйства. Какой будет нормальная экономическая прибыль для этих фермеров? Сколько бухгалтерской прибыли они будут получать? А сколько экономической прибыли? Является ли такая экономическая ситуация стабильной? Если нет, то как, вероятнее всего, она изменится?

Как показано в табл. 6.3, бухгалтерская прибыль (разность между $20 тыс. в год валового дохода и $4 тыс. в год расходов) составляет $16 тыс. в год, как и в только что рассмотренном примере. Нормальная прибыль (альтернативные издержки фермерского времени и земли) составляют $11 тыс. за время и $4 тыс. за землю (поскольку, если продать землю за $80 тыс. и положить деньги в банк под 5% годовых, то можно получить $4 тыс. в год в качестве процентов), а всего $ 15 тыс. Поэтому бухгалтерская прибыль превышает нормальную прибыль на $1 тыс. в год, а это значит, что фермеры получают экономическую прибыль в размере $1 тыс. в год.

Чтобы определить, является ли такая ситуация стабильной, мы должны задаться вопросом, имеют ли люди стимул изменить свое поведение. Рассмотрим ситуацию с точки зрения менеджера, зарабатывающего $11 тыс. в год. Для того чтобы переключиться на фермерство, ему необходимо занять $80 тыс. для покупки земли, что будет означать необходимость выплачивать $4 тыс. в год в виде процентов. Имея $20 тыс. в год валового дохода от продажи кукурузы и неся расходы в сумме $4 тыс. в год на оборудование и другие ресурсы плюс $4 тыс. в год процентных платежей, менеджер сможет получить бухгалтерскую прибыль в размере $12 тыс. в год. И поскольку эта сумма на $1 тыс. превышает альтернативные издержки его времени, он захочет переключиться на ведение фермерского хозяйства. В действительности все менеджеры захотят переключиться на фермерство. При текущей цене земли «на столе» у фермера появятся деньги.

Однако как мы знаем из принципа равновесия (принципа «отсутствия денег на столе»), такая ситуация не является стабильной. В округе имеется только определенная площадь земель сельскохозяйственного назначения, поэтому по мере роста спроса начинает расти и цена земли. Цена будет расти до тех пор, пока не перестанет стимулировать менеджеров переключаться на фермерство.

Какой должна стать цена земли, чтобы устранить стимул переключаться на фермерство? Если 80 акров земли продается за $100 тыс. (т. е. если земля продается по $1250 за акр), проценты по займу для покупки земли составят $5 тыс. в год, и эта сумма сделает равноценным для людей выбор вида деятельности - оставаться менеджером или становиться фермером. Но если земля будет продаваться по любой цене меньше $1250 за акр, избыточный спрос на землю сельскохозяйственного назначения будет сохраняться.

В конце 1775 г. и начале 1776 г. в Англии вышло первое издание знаменитого двухтомника шотландского экономиста Адама Смита, посвященного исследованию причин и природы богатства народов. В этом фундаментальном труде были впервые описаны основные механизмы и принципы внешней торговли. Автор работы в своих рассуждениях на тему зависимости годового дохода нации от суммы, получаемой за результат труда каждым человеком, сформулировал очень важный принцип, носящий ныне название «невидимая рука рынка».

Его суть в том, что люди направляют все свои усилия и энергию в ту отрасль национальной промышленности, которая может дать им максимальный доход. Благодаря этому поднимаются слаборазвитые отрасли, а там, где на данный момент сформировался избыток предложения, происходит в более доходные и перспективные сферы. Таким образом, каждый житель страны, думая, что удовлетворяет лишь собственные потребности, на самом деле служит интересам всей нации. Именно с этого времени выражение «невидимая рука рынка» прочно вошло в экономическую литературу и часто встречается в наши дни. Другими словами, это экономические силы, известные нам как которые постоянно пытаются достичь равновесия.

Как действует «невидимая рука» Смита

Законы рынка заставляют продавцов и покупателей действовать с учетом взаимных интересов. Так, предприниматель никогда не станет выпускать товары, которые подходят только ему, и в которых не заинтересованы потребители. Да и заоблачную цену он не сможет устанавливать - в этом случае его легко обойдут конкуренты. Получается, что побеждают и получают максимальную прибыль лишь те, кому удается удовлетворить потребности населения товаром наилучшего качества и по максимально низкой стоимости.

Предприниматели вовсе не заботятся о благополучии общества, но их эгоизм полезен всем гражданам. Поэтому Смит полагал, что вмешательство государства в экономику приносит вред: «невидимая рука рынка» сама наилучшим образом справляется со всеми текущими задачами и проблемами. Нужно позволить каждому человеку свободно преследовать свою экономическую выгоду, и это лучше всего будет способствовать росту национального богатства в данной стране. Согласно теории, которую выдвинул Адам Смит, «невидимая рука» включает в себя шесть основных элементов:

Невидимая рука рынка и современные условия

Нужно учитывать, что А. Смит создавал свою теорию в то время, когда еще мировая экономика не знала, что такое масштабные кризисы, «Великая депрессия», крупные финансовые махинации, интеграционные процессы, и т. д. Кроме того, полностью рыночная экономика не в состоянии мыслить стратегически, решать социальные задачи, защищать окружающую среду, обеспечивать человека услугами, не приносящими прибыль (строительство инфраструктуры, поддержание обороноспособности страны и т. п.), сглаживать волновой характер экономического развития. Вот почему в наше время вмешательство государства просто необходимо. Вопрос заключается лишь в том, в какой степени и с помощью каких инструментов оно будет осуществляться.