Главная / Франшиза магазинов

Как вложить деньги в акции – все нюансы инвестирования. Как начать инвестировать в акции: инструкция для новичков, советы и способы вложения денег

Покупка акций различных предприятий – это источник пассивного дохода. Данный способ заработка подходит в основном людям с высокими аналитическими способностями, но при большом желании освоить данное искусство не составит труда. Важный нюанс, инвестиция своих накоплений в акции – это определенный риск, можно получить доход или остаться «в минусе», главное, полностью разориться на этом мероприятии нельзя. Итак, рассмотрим подробнее, как вложить деньги в акции и получить доход.

Выгодно или нет

Для начала нужно рассмотреть, что такое акция и какое преимущество она дает, а также каким образом она будет приносить деньги своему владельцу. Итак, акция – это ценная бумага, ее владелец имеет право на часть предприятия или бизнеса, и соответственно должен получать прибыль от деятельности. То есть покупатель акции фактически становится совладельцем бизнеса, а значит, прежде чем вложить в акции свои деньги нужно убедиться, что бизнес действительно прибыльный.

Покупка акций может приносить доход двумя способами. Первый вид прибыли – это дивиденды, или простыми словами часть прибыли от деятельности предприятия, ее размер будет зависеть от количества ценных бумаг. Второй способ заработка – это покупка акций с целью последующей перепродажи, и этот способ пользуется большей популярностью. Схема достаточно простая: инвестор покупает акции на фондовой бирже и когда спрос, а соответственно и цена на них возрастает, он их продает и получает прибыль от разницы в цене.

Если говорить о выгоде, то спрогнозировать ее практически невозможно. Например, в любой момент бизнес может разориться, тогда владелец не сможет продать свои ценные бумаги, но будет иметь прибыль от реализации имущества после ликвидации.

Куда инвестировать деньги

Чтобы правильно выбрать бизнес, в который будет выгодно вкладывать деньги, нужно правильно понят смысл инвестирования. Для начала нужно рассмотреть, зачем предприятие продает акции, а делает оно это для того, чтобы получить дополнительные средства для роста и развития. Простыми словами учредитель привлекает деньги в свое предприятие, за счет них увеличивает объемы производства, сам получает больше прибыли и ее часть отдает инвестору.

Преимущество инвестирование в том, что самому инвестору не нужно вкладывать в предприятие трудовые ресурсы, он получает прибыль, не участвуя при этом в процессе управления бизнесом.

Основным критерием выбора предприятия является стабильность, то есть оно должно существовать на рынке длительное время, расти и развиваться. Так, многие выбирают такие компании, как Сбербанк или Газпром. Есть и множество других организаций, которые готовы продать свои ценные бумаги, главное, тщательно поискать любым доступным способом: через брокера, непосредственной у самой компании, у владельцев акций.

Преимущества

Многие находят инвестиции в акции достаточно простое и прибыльное мероприятие, и на то есть несколько причин:

Чтобы стать владельцем бизнеса нужно пройти процедуру регистрации, найти стартовый капитал пройти все этапы организационных мероприятий. А покупка ценных бумаг позволяет избежать всех сложностей и стать совладельцем предприятия на этапе его роста и развития.
Акционеры не ведут бизнес, то есть им не нужно принимать непосредственное участие в «жизни» предприятия.
Инвестору не нужно вести бухгалтерию, отчитываться перед налоговой инспекцией.
Для акционера нужно иметь только деньги, которые он внесет с помощью брокера и будет регулярно получать с них прибыль.

Фактически инвестору не нужно иметь высокий предпринимательский потенциал и умения в области ведения бизнеса, вместе с тем он становится совладельцем уже готового предприятия.

Как правильно вложить деньги

Итак, как инвестировать в акции правильно? Первое правило инвестора – изучение политики предприятия . Главный враг любого, даже самого стабильного и прибыльного предприятия – конкурент. Задача инвестора изучить предприятие изнутри, выявить его сильные и слабые стороны, каким образом оно превосходит конкурентов. Но и эти меры могут быть неэффективными, при выборе акций, потому что на рынке в любой момент может появиться новый конкурент, способный завоевать большую долю рынка.

Второй критерий выбора – это руководство компании. Покупка ценных бумаг обеспечивает инвестору лишь малую долю в бизнесе, основной пакет по-прежнему принадлежит руководителю. Основная задача выяснить насколько основной акционер учитывает интересы других совладельцев.

Акция Сбербанка России

Последний важный фактор, на который стоит обратить внимание – это стоимость акции . Для начала нужно сопоставить стоимость ценных бумаг и прибыль, которую они принесут. Если срок окупаемости вложений слишком большой, то соответственно акции приносить прибыль будут нескоро, а за длительный срок ситуация на рынке может кардинально поменяться.

Описание процесса покупки акций через брокера физическому лицу

Обычному человеку, который далек от фондовых рынков, стоимости ценных бумаг и бизнеса в целом, но обладающему некой суммой, трудно понять, как вкладывать деньги в акции. На помощь таким инвесторам приходит брокер, или простыми словами посредник. Его задача найти текущие предложения по продаже акций, предоставить данные инвестору, купить ценные бумаги и следить за портфелем акций клиента. Как видно решение остается за клиентом, то есть в обязанности посредника не входит анализ рынка, полагаться придется исключительно на собственные знания или интуицию.

Где найти брокера? Это важный, точнее, ключевой момент, здесь помочь может Всемирная паутина. Обратите внимание, что предложений в интернете огромное количество, прежде чем сделать выбор, посмотрите и сравните тарифы на услуги, почитайте отзывы на сторонних ресурсах.

После выбора нужного специалиста, инвестор заключает с ним договор, в котором подробно описаны все условия сотрудничества, их обязательно нужно изучить, потому что инвестор в той или иной мере рискует своими средствами. Клиент переводит на счет брокера свои сбережения, а он, в свою очередь, будет оперировать деньгами и предоставлять клиенту полный отчет.

Схема сотрудничества брокера с акционером

Обратите внимание, услуги брокера платные, обычно посредник получает проценты от сделок.

Большое преимущество сотрудничества с брокером состоит в том, что он постоянно собирает отчеты для клиента о стоимости его акций. Например, если ценные бумаги клиента резко падают в цене, посредник обязательно об этом сообщит. Но брокер не обязан следить за деятельностью предприятия, ценные бумаги которого находятся у инвестора.

В последнее время, инвестирование в акции стало выгодным мероприятие. Хороший, но рискованный способ увеличить свои средства. Единственное, что нужно учесть, акции крупных компаний дорогостоящие, соответственно для инвестирования в ценные бумаги нужно обладать крупной суммой денег. Для примера цена одной акции Сбербанка составит около 1500 рублей, приблизительный прогноз роста стоимости 16%, прибыль 1,3% или 19 рублей.

Выгодно вложить деньги в акции – возможно ли это? Если да, то как и куда лучше? Такие вопросы интересуют многих инвесторов в России.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые разными компаниями для привлечения дополнительного капитала. Владелец такой бумаги может участвовать в инвестиционной деятельности компании и рассчитывать на получение прибыли.

Такие инвестиции вряд ли подойдут начинающим инвесторам, так как такой вариант вложения денежных средств является довольно сложным и требует определенных знаний для получения хороших результатов. Вкладчик должен быть осведомлен о деятельности компании и понимать принцип работы фондового рынка.

Кроме того, он должен четко понимать, на какие критерии нужно обращать внимание при выборе бумаг. Покупать акции по подсказке кого-то из знакомых крайне глупо, в данном деле ориентироваться на чьи-либо советы нельзя.

Доход может достигать 50-200 процентов , бывает, что прибыль в год составляет 1000% и даже это не предел. Высокий доход инвестора напрямую зависит от правильно выбранных бумаг. При этом не стоит забывать и о том, что при покупке акций инвестор рискует потерять абсолютно все свои деньги.

Если вы инвестируете средства в акции молодой компании, то их стоимость будет довольно низкой. Также цена зависит от брокерской компании, услугами которой вы воспользуетесь. У некоторых компаний минимальный порог низкий, а у некоторых достаточно высокий и может составлять 5000 долларов и выше.

Нельзя сказать, что есть хорошие и плохие акции, есть те, которые могут принести вам прибыль, и те, которые будут бесполезными. Перед какими либо действиями следует все тщательно изучить.

Порядок действий при инвестировании:

Определитесь с биржевым брокером (обратите внимание на год основания, регулирование, лицензии, количество активных клиентов и другое).
Заполните заявление в письменном или электронном виде, после чего на ваше имя будет открыт депозитный счет.
Внесите на свой счет определенную сумму денег.
Теперь вы можете покупать акции, ваше право на владение бумагами будет внесено в реестр брокера..

Если вы хотите вложить деньги в акции, то не забудьте о рисках. Но в любом случае многое зависит именно от вас, ваших знаний, опыта. Если вас интересуют другие виды инвестиций, которые являются эффективными в этом году, то ознакомьтесь с этой статьей .

В ответ на вопрос пользователя:
Хочу выгодно вложить деньги в акции, подскажите, как и где это правильно сделать? Многие пишут, что это хороший прибыльный вид вложений собственных средств, но из за того что рынок нестабилен, он является и одним из самых рискованных.
Подскажите, как мне правильно поступить, к кому лучше обратиться?

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка) . Вот что мы имеем на выходе:

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов. И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street — это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется — Купи и держи , и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете . Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год . Многие считают, что инвестиции в акции или надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, не большой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды . Это способ, конечно не основной — не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co — 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

биржа – полностью организовывает торги;
брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю — продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это « ». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов — всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е. средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

Купить и держать . Суть проста – до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
Накопление . Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
Поймай волну . Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

eToro

Успех бывает разным, а доллары — одинаковы

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?

Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Дешёвые акции компаний с возможностью роста * 25%, 3600 голосов

Акции по которым платят дивиденды 19%, 2691 голос

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие , личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Зарубежные компании:

— сухие цифры и (речь о непрофессиональных участниках рынка).

Доходность акций формируется из двух составляющих: дивидендов и разницы между начальной стоимостью покупки и последующей продажи ценной бумаги на фондовой бирже. Оба направления не имеют взаимной связи и не являются гарантированными. Цена на акции может упасть, а дивиденды могут быть не выплачены, если компании требуются средства на ее развитие или погашение задолженностей. А потому, выбирая в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, необходимо грамотно оценить ликвидность самих ценных бумаг, рыночную позицию компании эмитента и ее политику в отношении вкладчиков.

Наиболее перспективные отрасли для инвестирования

Акции - долгосрочные вложения, приобретаемые как минимум на один год. Это означает, что, выбирая в какие акции вложить деньги, необходимо проанализировать какие отрасли рынка в 2018 году будут активно развиваться, а, следовательно, смогут обеспечить доход. Так, по мнению экспертов, наиболее перспективными для инвестиций в ближайшие годы станут такие сферы:

Металлургия - сюда в первую очередь относятся предприятия, работающие в отрасли черной металлургии;
Энергетика ;
Машиностроение и судостроение ;
Фармацевтика ;
Коммуникации - сотовая связь, а также крупные интернет провайдеры;
Финансы - банковские организации, страховые компании;
IT технологии - инновационные стартапы ;
Горнодобывающие предприятия - сюда преимущественно входят предприятия по добыче цветных металлов и драгоценных камней;
Нефть и газ - сюда входят и добывающие, и перерабатывающие предприятия;
Транспортные компании - пассажирские и грузовые перевозки.

Активный рост стоимости акций прогнозируется для компаний IT сферы, занимающихся технологиями блокчейн и разработкой криптовалюты. С другой стороны - это один из самых высокорисковых форматов инвестиций, поскольку для этого рынка характерна динамичная конкурентная борьба. Так, по оценкам предыдущих лет почти 92% всех новых стартапов блокчейна приостанавливают свою работу уже в первые два года существования.

Где дивиденды лучше: отечественные или зарубежные акции

Благодаря огромному количеству брокеров, рынок ценных бумаг стал доступен для широкого круга инвесторов. При этом вы можете выгодно вложить деньги в акции и отечественных, и также зарубежных компаний. Все они разделяются на полностью коммерческие акционерные общества, а также предприятия с долей госучастия. Последние могут регулироваться законодательно, поскольку государство заинтересовано в регулярном пополнении бюджета за счет дивидендов. Если же компания полностью коммерческая, выплата по дивидендам регулируется исключительно решением собрания акционеров. И в этом случае вам лучше ориентироваться на аналитические прогнозы и статистику прошлых периодов.

На отечественном и мировом рынке ситуация по компаниям с госучастием кардинально различается. Так, в последние годы Министерство финансов РФ стремится добиться от акционерных обществ с госучастием выплаты в формате дивидендов не менее 50% прибыли. В предыдущие годы достичь этого результата пока не удалось, однако правительство планирует ужесточить требования. Для сравнения большинство западных компаний этой категории выплачивает акционерам не менее 70% прибыли, что делает инвестиции в зарубежные компании более привлекательным направлением. С другой стороны, приобрести акции отечественных предприятий намного проще, также, как и выплатить налоги с полученных дивидендов. Гораздо доступнее отечественные акции и с позиции прогнозирования.

На январь 2018 года лидерами по дивидендной доходности (процентное отношение выплат по дивидендам к стоимости ценных бумаг) в России стали акции следующих акционерных обществ:

Башнефть (привилегированные акции) - 10,3%;
Северсталь (обычная) - 8,64%;
НЛМК (обычная) - 6,94%;
Татнефть (привилегированные) - 6,73%;
Башнефть (обычная) - 6,42%.

Инвестирование в дивиденды на украинском рынке относительно перспективно только в компанию Мотор Сич, которая выплатила своим акционерам в последнем отчетном периоде 0,7%. Наиболее высокая дивидендная доходность среди зарубежных компаний (по данным выплат за конец 2017 года и начало 2018 года):

Vodafone Group PLC - 6,10%;
AT&T Inc - 5,34%;
Ford Motor Company - 5,19%;
Pfizer Inc - 3,65%;
IBM - 3,63%;
Exxon Mobil Corporation - 3,49%;
Qualcomm Incorporated - 3,38%;
Coca-Cola Company - 3,09%;
General Electric Company - 2,97%;
Cisco Systems Inc - 2,77%;
Boeing Co - 1,99%;
Apple Inc - 1,47%.

Выбирая страну для инвестирования в акции, следует отдавать предпочтение государствам, находящимся на стадии подъема в экономике. Это позволит получить максимально возможную прибыль, поскольку выпуск акций характерен для периода окончания рецессии.

Если вы нацелены покупать акций для получения дивидендов важно учитывать, что выплаты проводятся за определенный отчетный период. В свою очередь на начало нового отчетного периода компании представляют ожидаемый показатель выплат, который может измениться. При этом инвестору требуется регулярно отслеживать новости компании (чаще всего вручную), чтобы своевременно получать информацию о решении выплачивать дивиденды и дате проведения выплат. Последняя очень важна, поскольку позволяет определить дату (за два рабочих биржевых дня до даты выплат), до наступления которой можно будет приобрести акции и получить по ним дивиденды за текущий период.

Лидеры роста среди ценных бумаг

Дивиденды от акций - это относительно стабильный, но непостоянный доход и зачастую инвесторам более интересна прибыль от изменения курса акций. Так, если приемлемым доходом по дивидендам является показатель от 3% до 5% в год, то прибыль от колебания курса может достигать более 100% в год. Таким образом, определяя куда вложить деньги, чтобы получать хорошую прибыль, необходимо знать лидеров роста курса акций.

На российском рынке в период за 2017 год и начало 2018 года лидерами роста являются следующие компании:

Тучковский комбинат стройматериалов (обычные акции) - 301,62%;
ИНГРАД (ПАО) (обычные) - 185,93%;
Красный Октябрь (привилегированные) - 168,80%;
ТГК-2 (привилегированные) - 114,24%;
Центральный телеграф (привилегированные) - 111,18%.

На украинской бирже наилучшие результаты роста курса продемонстрировали следующие компании:

Днепрэнерго - 150%;
Мотор Сич - 113,90%;
Райффайзен Банк Аваль - 103,15%;
Донбассэнерго - 47,52%;
Центрэнерго - 34,14%;
Укрсоцбанк - 26,18%.

На американском рынке наилучшие показатели за прошедший год продемонстрировали следующие компании:

Amazon - 67,76%;
Salesforce - 45,38%;
Alphabet Inc (Google) - 40,53%;
Tesla Motors - 35,4%;
CyrusOne Inc - 21,5%.

В сравнении с отечественными ценными бумагами рост стоимости акций крупнейших мировых акционерных обществ кажется менее прибыльным, однако следует учесть, что все котировки, предоставляемые на бирже, выражены в соответствующей валюте страны компании эмитента, а значит при оценке прибыльности важно принимать во внимание инфляционные показатели.

Самые ликвидные акции на актуальном рынке

Ценные бумаги высоколиквидных компаний в профессиональной среде получили наименование голубые фишки. Активность движения таких акций на рынке обусловлена надежностью компаний эмитентов. Помимо этого, возможность быстро продать акции определяет минимальную степень риска. На российском рынке наибольшей ликвидностью на январь 2018 года обладают ценные бумаги следующих компаний:

Сбербанк России;
Газпром;
Московская биржа;
Магнит;

На украинской бирже наиболее ликвидными являются акции эмитентов:

Турбоатом;
Райффайзен Банк Аваль;
Укрсоцбанк;
Центрэнерго.

На международном рынке самыми продаваемыми и покупаемыми акциями на начало 2018 года, стали ценные бумаги таких компаний:

General Electric;
Mizuho Financial;
Intel;
Pfizer;
Apple;
Microsoft;
Cisco;
Deutsche Bank;
Coca-Cola.

Конечно, ликвидность - это лишь дополнительный показатель, который следует учитывать инвестору. Так, если оценивать исключительно по показателям ликвидности, то акции компании, находящейся на грани банкротства, могут легко стоять в одном ряду с высокодоходными и стабильными. А потому более важно прогнозирование курса на базе технического и фундаментального анализов.

Как определить акции с наибольшим потенциалом к росту

Статистические показатели за предшествующие периоды не являются гарантом получения прибыли в будущем, а потому необходимо не только выбирать лидеров в отрасли, но и выполнить дополнительный анализ. Помогут в этом инвестиционные мультипликаторы, позволяющие определить реальный потенциал компании эмитента, без привязки к масштабу бизнеса. На практике используют следующие виды мультипликаторов:

Прибыль на каждую акцию EPS - существенное повышение прибыли, как правило, свидетельствует о росте.
Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к ее прибыльности P/E - демонстрирует насколько окупается компания в независимости от объемов. Чем меньше этот показатель, тем выше привлекательность ценных бумаг для инвестиций.
Коэффициент отношения цены к выручке P/S - чаще применяется для сравнения инвестиционной привлекательности различных компаний, работающих в одном секторе рынка. Хорошим показатель считается если он менее 2. Если он менее 1, то акции считаются недооцененными (актуальная рыночная стоимость ниже цены в случае ее ликвидации), что является наиболее привлекательным вариантом для инвестирования.
Коэффициент отношения капитализации к рыночному потоку P/ДП - чем ниже этот показатель, тем больше у компании свободных денег для выплаты дивидендов по акциям.
Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к стоимости активов на одну акцию P/BV - хорошим показатель считается, если он менее 1. Это означает что стоимость компании выше стоимости ее капитализации.
Коэффициент отношения стоимости анализируемой компании к ее прибыли до вычета налогов EV/EBITDA - если он ниже среднего показателя по отрасли, то компания считается недооцененной.

На начало 2018 года в число недооцененных компаний по мультипликатору EV/EBITDA в России входят:

Россети (отрасль электросети) – 1,8 по отношению к среднему 2,6;
Газпромнефть (нефть и газ) - 3,6 по отношению к 5,4;
Распадская (черная металлургия) - 3,8 по отношению к 5,7;
Ростелеком (телекомы) - 5,5 по отношению к 7,9;
Протек (ритейл) - 4,7 по сравнению к 6,8;
Алроса (горнодобыча и цветные металлы) - 5,2 по отношению к 7,9.

На украинском рынке по критерию недооцененности акций наиболее привлекательна инвестиция в компанию Днепрэнерго, имеющей показатель P/S = 0,68.

В акции каких компаний не следует вкладывать деньги в 2018 году

При выявлении наименее привлекательных направлений для инвестирования, помимо аналитики финансовых показателей, следует принять во внимание общее состояние рынка и уровень потребительского спроса. Так, в последние годы существенный спад наблюдается в сфере продажи товаров народного потребления и развлекательного сектора.

Наиболее ярким показателем того, что у компании серьезные проблемы, которые могут привести к банкротству, является сильное падение цены. По этому параметру на 2018 год лидерами падения являются следующие российские компании:

Дагестанская ЭСК (обыкновенные акции) - падение стоимости за год составило 89,4%;
Мультисистема - 87,48%;
Единые Техно Системы - 70,78%;
Владимирская ЭСК - 66,91%;
НПФ Будущее - 64,29%.

За 2017 год для украинского рынка акций значительного спада не наблюдалось, однако наибольшее падение стоимости ценных бумаг было отмечено для следующий предприятий:

Ясиновский коксохимический завод - 38,66%;
Автокраз - 33,33%.

На международном рынке наименьший потенциал для инвестирования имеют такие компании:

DISH Network Corporation - акции за год потеряли в цене 20,48%;
Prosiebensat - 25,11%;
Subaru Corp - 22,52%.

Таким образом, возвращаясь к вопросу какие акции более выгодны: отечественные или зарубежные, можно отметить, что в сравнении с российским и украинским рынками, иностранные компании являются более стабильными в отношении падения курса.

Диверсификация рисков по отраслям и категориям

Если вы решили вложить деньги в акции достаточно рискованно будет выбирать не только одну компанию, но и лишь одну отрасль. Когда определенный сектор рынка переживает стагнацию, то практически все компании, работающие в соответствующей отрасли, будут испытывать сложности, а, следовательно, снизится выплата по дивидендам и упадет курс акций. А потому диверсификация рисков по отраслям - это наилучший способ зарабатывать с минимальными рисками.

На доходность ценных бумаг могут повлиять различные типы рисков. Так, некоторым категориям компаний (автомобилестроение, строительство, производство товаров длительного использования, телекоммуникации) присуща цикличность спроса, обусловленная динамикой мировой экономики. Это означает что для Subaru Corp, General Motors, а также Ford Motor Company риск снижения курса выше, чем для компаний, деятельность которых характеризуется постоянным спросом (электроэнергетика, пищевая промышленность, фармацевтика). С другой стороны, такие колебания обеспечивают более высокую прибыль на длительных интервалах. А значит при формировании инвестиционного портфеля стоит включить и акции цикличных, и стабильных предприятий.

Чтобы существенно повысить доходность инвестиций, включайте в портфель инновационные отрасли (например, блокчейн проекты, альтернативная энергетика), а также акции крупных стабильных корпораций (Coca-Cola Company, Газпром, Alphabet Inc). Сбалансируйте в инвестиционном портфеле количество компаний с госучастием, деятельность которых регулируется, и полностью частных.

Важное значение имеет инфляционный риск, поскольку при высоком уровне последнего рост активов может быть обусловлен именно обесцениванием национальной валюты. Чтобы минимизировать такие риски, следует включать акции и отечественных, и зарубежных компаний, подбирая для каждой отрасли, вошедшей в инвестиционный портфель альтернативные варианты. К примеру, выбрав одним из направлений сферу финансов, вы можете инвестировать одновременно в Deutsche Bank, ВТБ, Райффайзен Банк Аваль и Bank of America.

Анализируя варианты, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, следует также учитывать, каких результатов вы хотите добиться. Если это в первую очередь сбережение капитала, отдавайте предпочтение компаниям лидерам роста и ликвидности. Для достижения максимальной прибыли обратите внимание на недооцененные акции и расчет инвестиционных мультипликаторов.