Письмо в банк об открытых счетах образец. Порядок сообщения и способы отправки уведомления

Согласно установленному налоговому законодательству, для возможности ведения хозяйственной деятельности каждая организация или предприниматель обязаны правоустанавливающие данные, а также такой документ, как справка об открытых расчетных счетах . Без этих сведений налоговая не проведет регистрацию, а это значит, что приступить к работе на законных основаниях будет невозможно. Также нужно и открытии дополнительных.

Особенности получения документа

В зависимости от цели использования, справка может выдаваться по запросу финансовыми учреждениями и налоговыми органами. Эти сведения можно получить также и у организаций, которые занимаются кредитованием фирмы.

В каждом банке существуют свои условия получения такой информации, поэтому следует заранее проконсультироваться и согласовать требования. Такие услуги могут оказаться платными.

Не все банковские выписки принимаются структурами, которые запрашивают такие данные. Например, прокуратуре или следственным органам этой справки будет недостаточно, и тогда следует обратиться в ИФНС.

В чем необходимость получения справки

Справка о расчётном счёте предоставляется в следующих случаях:

Кроме официальных структур и инстанций, может понадобиться в процессе обычной деятельности предприятия.

В результате слияния предприятий или поиска путей санации, в результате объявления фирмы банкротом, позволяет ликвидационным органам получить полную информацию о прохождении денежных потоков в режиме полной загрузки и принять правильное решение о дальнейшей судьбе юридической единицы. В этом случае налоговый орган может предоставить налогоплательщику или ликвидационному комитету полную достоверную информацию и наличии открытых и закрытых счетов за весь период работы, а также об:

• отчислениях в бюджет и внебюджетные фонды,
• уплате пени и штрафов.

Но в некоторых случаях письмо о наличии расчетных счетов, подписанное руководителем и скрепленное печатью, полностью удовлетворит запрос других организаций.

Как получить справку

Следует направить запрос в кредитное учреждение или налоговую службу. Он должен быть оформлен на фирменном бланке, подписан уполномоченным лицом и скреплен печатью. Справка из налоговой о наличии расчетных счетов должна содержать следующие сведения:

• наименование фирмы или фамилия с именем, если налогоплательщик является индивидуальным предпринимателем;
• ОГРН и идентификационные данные фирмы;
• адрес регистрации предприятия;
• текст запроса информации;
• наименование учреждения, в котором открыты счета;
• для чего делается запрос;
• данные того, кто сможет получить информацию (это может быть руководитель, другой работник компании по доверенности, или ответ на запрос будет отправлен по почте на адрес фирмы);
• дата составления запроса;
• подпись руководителя и оттиск печати.

Условия получения справки и ее содержание

Справка из ИФНС о наличии расчетных счетов составляется и выдается налоговыми органами через 10 рабочих дней, хотя иногда ее предоставление задерживается до календарного месяца с момента подачи письма. Все необходимая информация ИФНС должна предоставляться бесплатно. Если в письме не указывается конкретная дата, на которую необходимы сведения, тогда ответ выдается на дату поступления письма.

Полученный документ должен включать в себя такую информацию:

• перечень открытых счетов;
• валюту, в которой они открыты;
• идентификационные и регистрационные сведения;
• наименование банков или других финансовых организаций, которые открыли счета.

Если организация-кредитор (взыскатель) решила предъявить исполнительный лист не судебным приставам, а в банк, обслуживающий должника то перед ней встает вопрос, где взять сведения о расчетных счетах неплательщика, чтобы определить, в какой банк необходимо нести исполнительный лист.

С одной стороны можно воспользоваться теми сведениями, которые имеются в договоре, заключенном ранее с должником. С другой стороны, можно посмотреть какие сведения о расчетном счете имеются на сайте или фирменном бланке задолжавшей организации.

Это самый простой путь найти искомую информацию.

Но должник может «светить» на сайте и на фирменном бланке далеко не все счета, которые у него есть. А сведения о расчетном счете, указанные в договоре могут быть не актуальными к моменту взыскания долга. Ведь после возникновения трудностей с погашением долгов перед контрагентами, неплательщик вполне мог начать направлять входящие финансовые потоки на новый расчетный счет, который его предыдущим кредиторам ранее был не известен.

Выяснить новый расчетный счет, используемый должником для получения входящих финансовых потоков, конечно можно. Так, например, некоторые кредиторы (взыскатели) для этого обращаются к задолжавшей организации под «легендированным прикрытием» (от имени какой-либо дружественной им компании) и просят сотрудников компании-дебитора выставить счет на оплату по реализуемым данной компанией (продуктам, работам, услугам). Таким образом, они узнают расчетный счет, на который неплательщик принимает входящие финансовые потоки.

При всей оригинальности описанного «шпионского» подхода он не позволяет увидеть всей картины целиком. Ведь расчетный счет для получения платежей может быть не один.

В этой связи более правильным будет запросить сведения о расчетных счетах задолжавшей организации у налоговых органов.

Согласно положениям частей 8 — 10 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» кредитор (взыскатель), обладающий исполнительным листом с неистекшим сроком предъявления его к исполнению, может направить письменный запрос в адрес налогового органа, по месту постановки должника-юридического лица на налоговый учет. Ответ на запрос должен быть предоставлен налоговым органом кредитору (взыскателю) в течение семи дней с момента получения запроса.

Увидеть, как выглядит справка о расчетных счетах должника, можно на приведенном ниже примере реального ответа налогового органа (приведен его фрагмент) о счетах одного неплательщика (часть сведений, позволяющих идентифицировать должника, номера его расчетных счетов и банки в которых были открыты данные счета, перед размещением документа на сайте сайт были удалены).

Справка, представленная налоговым органом, даст полную картину о расчетных счетах задолжавшей организации по состоянию на текущий момент. И кроме того необходимые сведения будут получены кредитором (взыскателем) абсолютно легальным путем, что может оказаться очень значимым обстоятельством в случае обращения должника в правоохранительные органы с заявлением о незаконности получения кредитором (взыскателем) сведений о должнике, составляющих коммерческую и банковскую тайну.

Уважаемые посетители HotDolg!
Во избежание рисков, перед принятием каких-либо решений с использованием информации, размещенной на сайте, необходимо обращаться за получением консультации или иной необходимой помощи (правовой, управленческой, психологической) по конкретной сложившейся у Вас ситуации к специалисту.
Если Вы хотите получить мнение юриста по Вашей проблеме или если Вы хотите получить иную правовую помощь (составление документа, представление интересов в суде и т.п.), то используйте сервис "Записаться на консультацию" в верхней правой части сайта. Обращаем Ваше внимание, что предоставлять ответы на задаваемые посетителями вопросы в комментариях к материалам проекта HotDolg (тем более оперативно), в связи с их большим количеством, не представляется возможным.

Очень часто получение какой-либо справки требуется осуществить в кратчайшие сроки, и за неимением нужной информации как это сделать правильно, люди теряют огромное количество времени простаивая напрасно в многочасовых очередях. Получение справки об открытых счетах из ИФНС не является счастливым исключением из этого правила, поэтому прежде чем отправляться за данным документом, необходимо как следует изучить все «безболезненные» способы приобретения этой бумаги.

Справка из ИФНС

Каждый предприниматель при регистрации бизнес-деятельности должен открывать расчётный счёт в банке для поступления денежных средств во время осуществлении торговых операций или иных действий, которые должны быть оплачены. Данные счета также могут быть использованы для оплаты услуг и различных товаров, которые необходимы для ведения предпринимательской деятельности.

Информация об открытых расчётных счетах собирается в налоговом органе для осуществления контроля над деятельностью предпринимателя, поэтому если необходимо получить письменное подтверждение об открытых счетах в банках, то можно отправиться в ИФНС, где после осуществления официального запроса, данный документ выдаётся на руки предпринимателю или его доверенному лицу. Для подтверждения наличия расчётного счёта в банке, можно обратиться в кредитную организацию, но такой документ не всегда является разрешённым при осуществлении некоторых видов финансовой деятельности.

Также будет не совсем рационально использоваться время на получение необходимых документов, когда расчётные счета открыты в различных кредитных организациях, отделения которых может не быть в данном населённом пункте, поэтому во многих случаях, когда необходима справка о расчётных счетах, целесообразнее сразу обращаться за ней в налоговую инспекцию.

Несмотря на то, что этот документ не часто используется, для некоторых видов коммерческой деятельность данная справка должна быть получена в обязательном порядке.

Предъявить справку необходимо со следующих ситуациях:

• При подаче заявки на участия в тендерах или аукционах.
• Если предприятие ликвидируется, либо реорганизуется.
• При ведении переговоров о вложении крупных сумм денег, которые предоставляются в качестве долгосрочных инвестиций.
• Если для открытия юридического лица требуется разработка подробного бизнес-плана.
• При обращении в суд.
• При запросах прокуратуры.

Кроме перечисленных случаев, может возникнуть потребность в получении данного документа при банкротстве предприятия. Данная процедура уже много лет применяется в отношении предприятий, которые не могут платить по счетам, поэтому после признания организации банкротом службой судебных приставов осуществляется надзор над расчётными счетами компании.

Как получить справку об открытых счетах

Для получения справки потребуется посетить налоговый орган по месту прописки и оформить запрос на специальном фирменном бланке. Только в этом случае можно рассчитывать на то, что полученная таким образом справка является подлинной и к её происхождению не возникнет вопросов у контрагентов, которым понадобится предъявлять данный документ.

В большинстве случаев, на выдачу справки уходит около 5 рабочих дней, после того как запрос от предпринимателя на получение данного документа будет зарегистрирован. Иногда, по тем или иным причинам, возможна задержка в предоставлении справки о открытых счетах, но по закону такой период не может составлять более 1 месяца. Если запрос был произведён по всем правилам, но справка в течение указанного максимального срока не была выдана предпринимателю, можно смело обращаться в прокуратуру с жалобой на работу налогового органа.

Кроме варианта получения справки, когда предпринимателю или его доверенному лицу требуется лично обращаться в налоговую организации, можно использовать дистанционный вариант взаимоотношений с государственными и коммерческими структурами.

Получить справку об открытых счетах из ИФНС онлайн

Благодаря электронным средствам коммуникации, можно осуществить запрос справки о расчётных счетах через онлайн-сервисы. Данный способ является менее популярным у населения, только по причине недостаточной осведомлённости и отсутствия опыта обращения с компьютером. Оформить запрос можно не выходя из дома в течение нескольких минут.

Для этого необходим компьютер с подключённым интернетом. Для самостоятельного получения данного документа, необходимо зайти на официальный сайт налоговой инспекции и заполнить специальную форму. Полученная справка о наличии расчётных счетов будет иметь такую же юридическую силу, как и бумажный вариант данного документа. Если нет желания заниматься самостоятельным оформлением онлайн-справки, то можно воспользоваться электронными коммерческими сервисами, которые за определённую плату произведут полное оформление онлайн-заявки.

Форма справки

В произвольной форме не допускается осуществлять запрос в налоговый орган для получения справки об имеющихся расчётных счетах предпринимателя. Вне зависимости от того оформляется данный документ онлайн или непосредственно в отделении ИФНС, заявка должна осуществляться на специальном бланке, который содержит следующую информацию:

• Наименование организации или ИП.
• Наименование кредитной организации, где был открыт расчётный счёт.
• Указать причину, по которой понадобилась справка.
• Указать личные данные получателя справки.
• Подписать заявление с указание даты оформления запроса.

Данная информация должна быть вписана без ошибок, иначе получение справки о счетах, будет увеличено на то время, которое понадобится на повторное обращение в налоговую инспекцию.

Когда справка будет получена, то в этом документе должна содержаться следующая информация:

• Список расчётных счетов зарегистрированных предпринимателем.
• Наименование валюты, в которой были открыты счета в финансовых учреждениях.
• Список всех кредитных организации, где открывались счета.
• Регистрационные и идентификационные сведения.

Заключение

Получение справки о расчётных счетах обычно не занимает много времени, как на оформление и подачу данного запроса в налоговый орган, так и выдачу документа.

Оформление всех документов и получение справки можно доверить посредническим компаниям только в том случае, когда нет желания самостоятельно разбираться в особенностях получения данного документа.

В этом случае бюджет предпринимателя может быть уменьшен на сумму до 2000 рублей. В большинстве онлайн-контор, и посредников, которые работают в офлайне данная услуга стоит именно столько. Заплатив такому сервису можно не опасаться за результат, ведь сотрудники посреднических организаций, занимаются оформлением подобных документов в ежедневном режиме, поэтому наверняка знают обо всех подводных камнях, которые могут быть при работе с налоговым органом.

В том случае когда спешить некуда, можно самостоятельно заняться оформлением подобных бумаг. Этот вариант поможет сохранить не только значительные финансовые средства, но и позволит приобрести драгоценный опыт самостоятельного получения справок в налоговой инспекции. Если статус данного документа не имеет значения, то выписку из банка можно будет получить с меньшими временными затратами. В этом случае заявление оформляется на имя начальника отдела банка, который обслуживает предпринимателей и юридических лиц.

Для запроса информации из кредитной организации используются различные формы, поэтому при обращении в данное учреждение, необходимо указать в заявлении, что справка требуется о расчётном счёте. Запрос в банк можно отправить по почте. Для этого необходимо заверить заявление подписью и печатью организации или индивидуального предпринимателя. Если ИП не использует печать, то данный запрос заверяется подписью предпринимателя на которого оформлен расчётный счёт.

Максимальный срок исполнения такой заявки составляет 3 рабочих дня. Прежде чем осуществлять подобный запрос из банка необходимо осведомиться о стоимости выдачи такой справки. Данная выписка с расчётных счетов, является платной услугой. Получить по почте справку о наличии расчётного счёта в кредитной организации нельзя, поэтому потребуется лично явиться в банк, так как выписка может быть выдана только после поставленной подписи получателя на дубликате справки.

Вконтакте

Расчётный счёт - запись банка для учёта денежных операций (вкладов, переводов и выплат) клиента. Клиентом обычно является некое предприятие: индивидуальный предприниматель или компания. Через учётный счёт проходят данные о выплате налогов, взносов и зарплат сотрудникам организации.

Определение документа

Уведомление об открытии расчётного счёта - документ, зарегистрировавший образование учётной записи в банке . В прошлом для предпринимателей существовала необходимость отправлять уведомление в налоговую инспекцию самостоятельно, но в мае 2014 года был принят закон, перекладывающий ответственность за передачу документации на бухгалтерию банка.

Индивидуальные предприниматели должны уведомлять местную налоговую в том случае, если участвуют в каких-либо российских организациях, исключая общества с ограниченной ответственностью и хозяйственных товариществ, если их доля участия выше 10%. Сделать это необходим не позже, чем спустя месяц со дня начала участия .

Ранее порядок и срочность оповещения об диктовались правилами Налогового кодекса Российской Федерации. Документ, подтверждающий создание учётной записи, заключался на трёх страницах формата А4.

На них имелись такие сведения, как:

• и её форма;
• данные индивидуального предпринимателя;
• дата открытия счёта;
• реквизиты расчётной организации;
• полные реквизиты счёта - адрес банка и лицевой номер, идентификационный номер налогоплательщика и КПП, присвоенный организации.

К бумагам прилагалась справка из расчётной организации о создании расчётного счёта. Официальный документ заверялся печатью компании, а также подписями руководителя и главного бухгалтера.

С 2014 года изменения законодательства РФ переложили ответственность уведомления об учётной записи на банк, на котором содержится счёт.

Счета за пределами страны

Благодаря Федеральному закону, касающемуся валютного регулирования, учредители предприятия должны предоставлять налоговому органу информацию об открытии и закрытии счетов и вкладов , а также изменении всевозможных реквизитов в банках и учреждениях, находящихся за пределами России.

Все денежные переводы на собственные счета в открытых за рубежом банках с банков из Российской Федерации осуществляются при контроле налогового органа: при первом переводе уполномоченному банку предоставляется уведомление об открытии расчётного счёта из налоговой .

Поскольку в случае существования компании вне РФ, уведомление налоговой ложиться на плечи предпринимателя. Для этого можно прибегнуть к следующим способам:

• посетить налоговую лично;
• послать письмо по почте;
• совершить операцию через интернет.

Порядок сообщения и способы отправки уведомления

Для индивидуальных предпринимателей, а также физических и юридических лиц порядок сообщения о счетах одинаков . Налоговая инспекция уведомляется только в том случае, если организация находится за рубежом, в остальных случаях её обязан уведомить банк, в котором открывается запись.

Пенсионный фонд уведомляется по почте или с помощью посещения местного отделения. Организации, не имеющие работников, не обязаны уведомлять страховой фонд об открытии учётной записи.

Штрафы

В течении календарной недели со дня работы учётной записи следует подать уведомление об открытии расчётного счёта в страховой, социальный и пенсионные фонды. В противном случае предприниматель будет вынужден выплатить штраф в размере 2000 рублей . Укрытие от налоговой факта открытия учётной записи карается выплатой 5000 рублей .

В ФНС передать заявление можно напрямую, через отделение инспекции, или же отправив письмо, с уведомлением о вручении. Узнать точный адрес и реквизиты своего местного отделения, можно на официальном сайте Федеральной налоговой службы nalog.ru . Третий, наименее рекомендуемый вариант - подача документации онлайн, задействовав .

Уведомления для фондов также передаются лично или через почту . Уведомлять об открытии учётной записи страховой фонд необходимо только в том случае, если компания занимается наймом работников. Для ряда индивидуальных предпринимателей это не актуально.

Сумма выплат, предназначенная для ответственных уведомителей, в случае несообщения государственным учреждениям об открытии или закрытии учётной записи:

• для просрочки оповещения Пенсионного Фонда Российской Федерации на должностное лицо предприятия накладывается обязанность выплатить сумму от 1000 до 2000 рублей или производится выговор ,для юридических лиц и ИП наказание предусматривает выплату 5000 рублей ;
• для уклонения от уведомления Фонда Социального Страхования для ответственного лица компании предусмотрен штраф в размере от 1000 до 2000 рублей или выговор , для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей штраф в виде 5000 рублей ;
• в случае контактов с ИФНС : для ответственного лица компании - штраф от 1000 до 2000 рублей или предупреждение , для юридического лица и индивидуального предпринимателя сумма выплаты составляет 5000 рублей .

Бланки и заявления

Уведомление об открытии расчётного счёта хранится в двух копиях. Одна из них находится в отделении налоговой инспекции или фонда, а вторая хранится у учредителя компании. На уведомление ставится штамп, гарантирующий соблюдение поставленных сроков уведомления.

Образец заявлений можно найти на официальном сайте налоговой службы Российской Федерации. Важно знать, что в графе о банке, в котором держится расчётный счёт, следует указывать его полные реквизиты и исключительно полные наименования, не используя сокращения и аббревиатуры. Также лист №3 должен быть заполнен государственными службами.

Формы об открытии и изменении расчётного счёта различаются.

Для упрощения и автоматизации процесса подготовки ЮЛ и ФЛ документов бухгалтерской отчётности, существует программа «Налогоплательщик ЮЛ» . Скачать программу-помощницу можно также на официальном портале Федеральной налоговой службы.

Расчётный счёт позволяет компании в безналичной форме проводить финансовые операции с клиентами и сотрудниками, уплачивать налоги и взносы. Всё, что необходимо - добиться уведомления об учётной записи ряд государственных учреждений и вовремя составлять налоговую отчётность. Её форма и сроки зависят от выбранной компанией системы налогообложения.

Зачем нужно уведомление? Ответ есть на видео.