Контакты
Главная / Ликвидация бизнеса

Что такое токен и как его получить. Токен что это такое простыми словами, объясним и убедительно докажем их полезность

Если вы читаете данный материал, то, скорее всего, уже знакомы с этим термином. На всякий случай напомним: ICO – это форма криптовалютного краундфандинга. То есть, привлечение инвестиций для развития проекта.

Эти проекты получают средства в виде торгуемых на бирже криптовалют – Ethereum либо Bitcoin. Реже к ICO принимаются другие валюты. Взамен инвестор получает некие “токены”. Они представляют собой внутренний актив ICO/проекта. Такой себе аналог акций компании.

Этот материал посвящен токенам в криптовалюте и ICO: их назначении, форме, причинам появления.

Цифровые токены – что это и для чего они созданы

Формально в цифровом глоссарии под токеном подразумевается гаджет или массив символов, используемый для идентификации пользователей.

В какой-то мере эта «транскрипция» актуальна и для ICO/криптовалют. Наличие тех или иных токенов указывает на принадлежность человека к проекту, является пруфом его участия в чем-то.

Гораздо интереснее функциональное описание цифровых токенов. Они одновременно могут представлять собой следующее и иметь такие характеристики:

  • Иметь покупную способность – за них можно покупать сервисы и услуги;
  • Выполнять роль валюты в закрытой экосистеме;
  • Быть показателем доли акционера в каком-то «предприятии»;
  • Значимый показатель чего-то (количество доступных гигабайтов для загрузки);
  • Форма вознаграждения за какие-то действия.

То есть, токен одновременно может использоваться в качестве инструмента вознаграждения в какой-то игре, а также быть расчетной единицей.

В этом заключается одно из принципиальных отличий токена и коина (монеты, единицы криптовалюты). Криптовалюта предназначена для проведения платежей и транзакций. То есть, ее основная функция – это покупная способность. У токенов более широкий спектр применения, но меньшие масштабы. Кроме того, что они используются для получения услуг и покупки определенных товаров, токены также могут лежать в основе программы лояльности или представлять собой цифровую акцию.

При этом криптовалюта, если можно так выразится, циркулирует «во внешней цифровой экономике». Токены, по крайней мере на начальном этапе, поддерживают работу закрытой экосистемы. У них нет публичного кошелька и блокчейна, как у основных криптовалют.

Представьте, что криптовалютные коины – это американские доллары, общепринятый и универсальный платежный инструмент. А токены в свою очередь – это чипы в казино, жетоны в метро, скины в CS:GO, подарочные мили в авиакомпании и так далее.

Однако стоит ICO закончиться и проекту выйти на биржу – токен окажется всего в одной конвертации от статуса «общепринятого и универсального платежного инструмента». В таком случае вы можете легко продать их за криптовалюту. Это как продать жетончики метро за деньги.

Основной этап ICO, первичного монетного предложения, еще называют краудсейлеом или токенсейлом (продажей токенов). Первое такое событие в мире криптовалют произошло на рубеже 2013-2014 гг., когда было запущено первое ICO в истории – Mastercoin (нынешнее название – ). В дальнейшем термин токен «прицепился» к первичным монетам и началось его повсеместное использование.

Вот некоторые важные особенности и факты о токенах:

  • Токены получили свое распространение благодаря развитию рынка криптовалют. Если бы он продолжал состоять всего из нескольких монет, тогда потребности в дополнительных цифровых активах не было бы. Толчок для популяризации ICO и токенов связан с созданием платформы Ethereum с ее технологией ;
  • Токены «базируются» на различных блокчейнах. На начальных этапах они фактически были форками биткоина, как например . Сейчас за основу взят блокчейн Ethereum и исходный код платформы ERC20;
  • Существуют целые платформы по выпуску ICO. Наиболее популярная из них – с многомилионной аудиторией. Другие подобные платформы: , ;
  • Покупая токены во время ICO вы приобретаете приватные ключи. В них хранится информация о количестве активов, принадлежащих вам;
  • Токены являются объектом инвестирования и имеют тенденцию к увеличению своей стоимости. Здесь снова-таки подойдет аналогия с акциями компании или стартапа. Инвесторы, закупившие токены, не только могут задействовать их во внутренней экосистеме проекта, но и получать свои дивиденды;
  • Токены реально получить бесплатно. Некоторые проекты дарят токены просто за регистрацию. Массово используется Bounty – это вознаграждения участников, внесших вклад в развитие проекта.

Основные виды токенов

Выше мы отмечали, что функции и возможности токенов не ограничиваются только возможностью купить что-то. В зависимости от их особенностей и назначения условно можно выделить три основных вида:

  • Аппкоины (токены приложений);
  • Накопительные (кредитные) коины;
  • Токены-активы , то есть, акции.

Аппкоины

Львиная доля всех ICO-стартапов имеет мобильную платформу или же веб-функционал. Циркуляция токенов в таких проектах нужна в первую очередь для внутренних операций. То есть, в данном случае аппкоины – это внутреннее платежное средство.

Например, в проекте TrafficX, являющимся «криптовалютным» аналогом Uber, токены используются для оплаты поездок. Платформа для знакомств MatchPool по своему принципу напоминает Tinder или другие сервисы для знакомств. За коины (Gup) здесь покупаются премиум-статус и дополнительные возможности для аккаунта.

В ряде проектов по хранению данных за токены покупается дополнительное пространство/гигабайты. В играх, вроде Augmenters, коины необходимы для покупки шмота и прокачивания своих героев. В такой платформе как жетоны используются и для оплаты услуг разработчиков игр, и для покупок внутриигроивых предметов.

Кредитные коины

Токенов подобного типа пока не так много. Они не циркулируют отдельно, а создаются вместе с основным коином проекта. Их суть в том, что они приносят своим собственникам дивиденды при условии долгосрочного «хранения» внутри проекта. Ярким примером подобного токена является , используемый в блогосфере Steemit. Там есть коины по нескольким тарифам: 10% и 100% годовых. Во втором варианте инвесторы должны в течение двух лет не снимать деньги с депозита.

Токены-акции

Любая внутренняя монета становится акцией в тот момент, когда токены ICO выходят на биржи. Это значит, что ее курс определяется рыночным спросом. И большинство участников ICO-стартапов как раз-таки рассматривают жетоны проектов в качестве акций.

Отдельные проекты построены на принципе инвестирования. Возьмем, к примеру, стартапы, связанные с солнечной энергией: SolarDAO, . По сути это фонды со своими акциями. Вы получаете долю компании, занимающейся финансированием солнечных электростанций.

Или возьмем платформу – это чистый инвестиционный фонд, реализация доверительного управления вкладами в формате ICO. От успеха алгоритма TargetCoin, подбирающего стартапы для инвестирования, зависят ваши дивиденды.

В отдельных платформах (Digix) участие в цифровом удельном капитале позволяет участникам голосовать.

Заработок на токенах

Покупка токенов ICO-проектов – это потенциальная возможность для заработка методом инвестирования. В 2017-м году криптовалютным стартапам впервые удалось собрать через этот вид краудфандинга свыше 200 миллионов долларов. В среднем в неделю инициируется по 3 ICO. И эта цифра обещает вырасти в несколько раз в будущем. Возможностей для инвестирования в становится все больше.

Все ли из них хорошие? Не все. Чтобы определить привлекательность проекта, изучите White Paper и Roadmap. «Белая книга» описывает технические характеристики ICO, инвестиционную привлекательность, команду проекта и их видение. «Дорожная карта» демонстрирует основные этапы и цели стартапа в хронологическом порядке.

При покупке токенов обязательно проводите комплексный анализ. Найдите ответы на следующие вопросы:

Что собой представляет токен – это акция, коин для внутренних расчетов или единица вознаграждения? Какие особенности его использования? Что должно произойти, чтобы стоимость токена росла? Это зависит только от самого проекта или от каких-то внешних факторов? Ниша, в которой работает проект. Лучше ориентироваться на ICO в области инноваций, блокчейна и криптовалют; Может ли проект существовать без коинов? Допустим инвестиционные фонды легко могут принимать доллары вместо токенов. Желательно, чтобы использование блокчейна и жетонов было рациональным и необходимым. Потенциал для роста. Насколько сильно может вырасти в стоимости токен, насколько он привлекателен для широких масс?
Сколько стоит токен и насколько обоснована его изначальная цена? Если вам предлагают купить 1 гигабайт облачного пространства за 100 токенов, стоимостью по 1 доллар каждый, то это неоправданная цена.

Покупать токены можно на нескольких этапах. На PRE-ICO, когда основной краудсейл еще не стартовал. Тогда их стоимость невысокая. Однако еще непонятно, что собой представляет стартап и каковы его перспективы. Для покупки достаточно зарегистрироваться в проекте и потом перевести средства на указанный кошелек.

Покупка токенов во время ICO

Покупка во время самого ICO менее рисковая. Это значит, что как минимум создателям удалось собрать инвестиции инициирования монетного предложения и аудитория демонстрирует определенный интерес.

Покупка токенов на бирже

Более безопасный вариант – это покупка непосредственно на бирже, когда токены были добавлены в торговые пары. Это признак рыночного признания проекта. Такой себе аналог «публичного статуса» в криптовалютном мире. Только вместо акций на торги выставляются коины.

Существуют специальные сервисы, занимающиеся мониторингом, статистикой и оценкой ICO. Например, на сайте ICO Rating можно посмотреть оценку рисков, уровень хайпа, и общую оценку стартапа:

На сервисе IcoStats есть база наиболее успешных проектов по ROI, общей сумме собранных средств и т.д. Другие полезные сервисы для анализа привлекательности ICO: ICO Tracker, Coins Schedule, ICO-List, TokenMarket и другие.

Рассмотрим основные плюсы и минусы такого вида инвестиций как покупка токенов ICO

Заключение

Токен – это и цифровая акция, и платежная опция, и инструмент доната/вознаграждения. Все зависит от проекта, в котором он циркулирует.

Надеемся, что это небольшое знакомство с токенами хотя бы частично помогло ответить на вопрос: «что это такое?». Конечно, дальнейшее использование этих знаний – это уже ваше личное дело. От себя добавим, что покупка токенов – это потенциально выгодный вариант инвестирования.


Токены в криптовалюте - термин, впервые появившийся в обиходе в 2013 году. Компания Мастеркоин запустила проект по привлечению инвестиций в обмен на специальные монеты. После этого понятие «токен» используется при каждом первичном размещении монет (ICO), в том числе сегодня. В чем особенности таких инструментов? Какое их отличие от криптовалюты? Какими характеристиками обладает токен? Эти и другие моменты рассмотрим ниже.

Что такое токены в криптовалюте - определение

Токены в криптовалюте - это:

  1. Необходимый атрибут первичного размещения монет, одна из форм краудфандинга в криптовалютном секторе. С помощью токенов привлекаются средства для дальнейшего развития проекта.
  2. Единица расчеты цены в блокчейн-цепи, аналог ценных бумаг юридических лиц.
  3. Инструмент, применяемый для распознавания участников проекта.
  4. Валюта для проведения платежей между участниками .
  5. Финансовый инструмент, актив.
  6. Коин, подтверждающий право держателя на определенные активы (товары, услуги или ПО).
  7. Монета для вознаграждения участников первичного размещения.
  8. Плата за применение системы.
С учетом сказанного, несложно подвести итог, что такое токены в криптовалюте простыми словами. Это единица, передаваемая участнику проекта и гарантирующая право на распоряжение определенными активами. По сути, это обязательство создателей ICO перед участниками (людьми, передавшими определённую сумму в виде вложений).

В дальнейшем с помощью токена проще идентифицировать пользователя. В процессе участия инвесторы знакомятся со специальным договором и подтверждают передачу средств в обмен на токены. В содержании этого договора прописывается, что именно вправе получить инвестор за имеющиеся коины в будущем.

Зачем нужны токены в криптовалюте?


Полученные инвестором токены (их можно представлять в виде своеобразных жетонов) имеют следующие функции:
  • Инструмент для покупки. С помощью токенов владелец вправе совершать покупки на сервисе. В роли объектов сделки могут выступать услуги или товары.
  • Валюта. Полученные активы используются в качестве монет внутри определенного проекта и могут включаться в листинг бирж.
  • Доля. Наличие токенов свидетельствует об участии инвестора в проекте и наличии в его распоряжении определенной части.
  • Параметр. Токен можно представить в виде определенного показателя, к примеру, конкретного числа Гб для скачивания.
  • Премия. Монеты ICO выплачиваются в виде премии инвесторам.
Зная, зачем нужны токены в криптовалюте, участнику проекта проще понять их ценность и использовать возможности инструмента после покупки. Этим и отличается монета в ICO от привычной криптовалюты - функциональностью. Она может использоваться как в виде актива для выплаты премии, так и в качестве денежной единицы. Для сравнения большинство криптовалют используются только для расчетов и купли/продажи.

Особенности токенов в криптовалюте


Схематическое изображение процесса токенизации


Знакомясь с понятием токен в криптовалюте, важно понимать следующие нюансы:
  1. Популярность обусловлена развитием криптовалютного сектора. При наличии в системе небольшого числа монет потребности в появлении токенов могло не возникнуть.
  2. При создании токенов применяются мощные платформы, к примеру, Ethereum, NEM и другие.
  3. Толчком к популярности инструментов стало появление платформы Эфира и smart-контрактов.
  4. В основе токенов лежат разные блокчейны. Первоначально к таким монетам относились все Биткоина, к примеру, Лайткоин. Сегодня в основе большей части токенов лежит иная платформа - ERC20.
  5. Полученные монеты можно использовать для решения разных задач, в том числе инвестирования. При успешном завершении проекта стоимость токенов может возрасти. В случае продажи участник получает дополнительную прибыль. Здесь видна схожесть рассматриваемых инструментов с акциями, где также доступно получение дивидендов.
  6. Вместе с покупкой токенов инвестор получает личные ключи. В них находятся сведения о числе активов, находящихся в распоряжении вкладчика.
  7. Некоторые сервисы раздают токены бесплатно. Это делается в пределах « » программ, направленных на продвижение (раскрутку) проекта.
Указанные факты поясняют, что такое токены в криптовалюте, позволяют распознать их сущность. Что касается видов активов и возможностей для инвестора, на этих вопросах остановимся ниже.

Виды и типы токенов в криптовалюте


Сегодня выделяется несколько видов токенов, отличающихся по функциональному назначению и особенностям:
  1. Аппкоины. К этой категории относятся токены приложений, используемые для оплаты услуг развивающихся проектов. С помощью монет инвестор получает полный доступ к функционалу платформы, новые возможности в вопросах хранения документов или применения различных программ. Токены приложений могут раздаваться за выполнение какой-либо работы, к примеру, за написание статей, продвижение проекта и решение иных задач. Иногда аппкоины применяются в качестве премии в реферальной программе. Полученные токены в дальнейшем можно купить, продать или конвертировать в другую денежную единицу (при добавлении на биржу). Аппкоины могут применяться для оплаты поездок, покупки особого статуса, приобретения дополнительных гигабайтов, оплаты услуг разработчиков и решения иных задач.
  2. Накопительные токены. Такие монеты часто называют «кредитными» (на сегодня они считаются редкостью). Коины создаются одновременно с главной монетой и рассчитаны на инвестирование Они применяются в качестве инструмента для вложений в высоколиквидные разработки. К примеру, инвестор покупает накопительные коины, а в дальнейшем получает 10 % в год дивидендов от размера кредита (такой принцип характерен для проекта Steemet). Собственники сети не расходуют личные деньги, одновременно гарантируя прибыль участникам (инвесторам). Последние также не рискуют, ведь полученные активы легко продать на биржевой площадке (благодаря высокой ликвидности).
  3. Токены-активы (аналог акций). Сегодня первичное размещение монет пользуется большим спросом среди участников криптосети. Из-за высокой конкуренции создатели проекта вынуждены противопоставить что-либо хорошей репутации других компанией. Один из главных козырей создателей таких проектов - реализация токенов в виде активов (акций). Полученные средства применяются для дальнейшего вложения денег. Такая система привлечения инвестиций дает результаты в виде необходимой суммы. Участники получают дивиденды, выраженные в проценте от полученной прибыли предприятия или комиссий за операции с криптовалюты в системе. В среднем размер дивидендных платежей не превышает 3–4 %. В редких случаях наличие токенов-акций дает право участнику отдавать свой голос при решении важных вопросов. Если говорить в целом, любой токен после выхода на биржу получает привилегии акции.
Условно токены делятся на два типа:
  • Полезные. Применяются для оплаты каких-либо сервисов или услуг. Пользуются спросом при сборе денег на реализацию общих проектов.
  • Инвестиционные. Подходят для воплощения инвестиционных замыслов, к примеру, участие в компании или доходе, статус получателя кредита или займодателя.
Комиссия SEC в июле 2017-го определила, что все токены должны подчиняться правилам, характерным для акций. Это актуально, если получатель монет ожидает прибыль от работы юрлица. Правило не касается полезных монет, применяемых для облегчения процесса покупки.

Тонкости покупки токенов в криптовалюте


Покупка новых токенов - возможность получать прибыль на будущем удорожании монет. Успех предприятия подтверждается статистикой, по которой в прошлом 2017 году новые проекты привлекли больше 200 млн долларов. Еженедельно появляется 3–5 платформ, рассчитывающих на привлечение инвестиций.

Потенциальный инвестор при выявлении прибыльного ICO изучает документацию (вайт-лист и дорожную карту), проверяет репутацию команды и принимает решение о передаче средств. Если оно положительное, остается купить токены. Для этого выполняются такие шаги (общий формат):

  • Переходим на официальный сайт ICO.
  • Регистрируемся (при необходимости).
  • Находим ссылку, которая ведет к покупке токенов.
  • Изучаем лицензионное соглашение.
  • Указываем адрес бумажника, из которого деньги пойдут для оплаты монет проекта.
  • Прописываем адрес хранилища, куда будет перечисляться полученная прибыль.
  • Переводим криптовалюту на адрес проекта и получаем токены.
  • Убеждаемся в поступлении монет на счет.
Альтернативные варианты покупки токенов:
  1. Через обменные пункты. В этом случае нужно убедиться, что монеты доступны для проведения сделки.
  2. Через биржевые площадки. В роли подходящих платформ выступают биржи Bittrex, Poloniex и другие. Перед оформлением сделки рекомендуется оценить инструмент. Для этого применяются специальные сайты, к примеру, ICO Rating или IcoStats.
При покупке токенов важно придерживаться таких правил:
  1. При проведении сделки во время Pre-ICO стоимость токенов меньше для привлечения интереса инвесторов. Чтобы избежать потери денег, важно изучить особенности токенов, перспективы проекта, состав команды и прочие аспекты.
  2. Покупка токенов в процессе ICO имеет меньшие риски, ведь инвестор видит реальный интерес сообщества.
  3. Приобретение коинов на биржевых площадках считается наиболее безопасным способом. Появление токенов на таких сервисах свидетельствует об успехе проекта и признании его статуса.
Многие инвесторы предпочитают первыми разобраться в ICO и вложить в него деньги. В этом случае удается сэкономить на расходах из-за более низкой цены токенов.

Как создать токены криптовалюты - краткая инструкция


Зная особенности токенов в криптовалюте, что это, и какие дает перспективы, пользователь может создать собственные монеты (к примеру, на базе блокчейна Эфириум, с помощью стандарта ERC-20). Применение платформы позволяет использовать монету на биржах и специальных платформах без потребности внесения изменений в работу ресурса. К примеру, на площадке etherdelta.com торги токенами доступны сразу после их добавления. Требуется выбрать адрес контракта новой монеты и второго коина (того, что будет в паре).


Главная страница сервиса etherdelta.com



При создании токена потребуется первичный код, представленный на официальном сайте Эфириума по ссылке ethereum.org/token. В распоряжении пользователей два варианта - полный и с ограниченным функционалом (первый более предпочтителен). Далее алгоритм такой:
  1. Копируем код в среду для разработки (к примеру, Remix - Solidity IDE). Ее плюс заключается в достаточном наборе функций и легкости применения.
  2. Публикуем токен на блокчейне в качестве смарт-контракта. Для этого используем кошелек Эфириум (MyEtherWallet).
  3. Открываем бумажник и переходим в раздел «Контракты», после чего создаем новый контракт.
  4. В предложенной форме указываем первичный код. Выбираем бумажник, с которого будет оплачен контракт.
  5. Выбираем контракт из первичного кода и меняем сведения в конструкторе. На этом этапе корректируется название, число коинов и наименование проекта. Также выбираем размер комиссионных, влияющих на скорость операций.
  6. Жмем на кнопку создания токена.

Кошельки для токенов в криптовалюте


Кошелек MyEtherWallet


Большая часть токенов создаётся на базе стандарта ERC-20, что учитывается при выборе подходящего кошелька. Выделим основные варианты:
  1. Parity - удобный мобильный бумажник, поддерживающий почти все типы токенов. В нем легко сделать новое хранилище, перенести seed и адрес прошлого кошелька. Уровень безопасности зависит от способности владельца защитить телефон от кражи. Программа доступна для iOS и Android.
  2. MyEtherWallet - популярное решение для держателей монет на ERC-20. Особенности - открытость первичного кода, удобный функционал, наличие веб-версии.
  3. Mist - официальный бумажник Эфира, где разработчики предусмотрели поддержку платформы ERC-20.
  4. MetaMask - браузерный кошелек для Фаерфокс и Хром. Удобен в применении, обеспечивает быстрый и легкий перевод монет.

Как заработать на токенах в криптовалюте?


Существует несколько путей заработка с помощью токенов:
  1. Долгосрочное инвестирование. После покупки токены удерживаются в кошельке, пока не вырастут в цене. При росте популярности проекта инвестор может увеличить капитал в 2–3 раза и более. Продажа монет актуальна в любой период роста цены (при необходимости получения средств или при появлении подозрений на будущее снижение стоимости). В случае провала проекта токен значительно теряет в цене.
  2. Краткосрочные инвестиции. Здесь актуальны вложения в токены, способные в течение нескольких часов или дней увеличиться в стоимости.
Заработок на токенах в криптовалюте имеет ряд плюсов и минусов:
Преимущества Недостатки
Для успешных проектов показатель ROI составляет 10 000 %. Нет государственного регулирования.
Высокая ликвидность. Есть риск стать жертвой злоумышленников.
Возможность использования полученных монет внутри системы.
Доступность для всех желающих. Цена коинов зависит от рыночной ситуации.
Большой выбор направлений проектов.

Риски покупки токенов в криптовалюте


Инвестирование в токены несет следующие риски для участника:
  1. Потеря капитала. Ежемесячно появляются десятки новых проектов, из которых лишь единицы проходят всю дистанцию. Вот почему при выборе объекта для вложений важно внимательно изучить особенности ICO.
  2. Большое число мошенников. Многие проекты создаются с целью обмана пользователей. Задача заключается в сборе максимального числа денег, после чего создатели исчезают.
  3. Отсутствие защиты. Покупатель токена не защищен со стороны законодательства из-за отсутствия соответствующих законов. Многие отказываются от инвестирования из-за таких рисков, отдавая предпочтение надежным фондам, способным юридически защитить клиентов.
  4. Частые атаки хакеров. Злоумышленников привлекает легкость наживы, а в роли объектов для удара часто выступают новые проекты. Вот почему создателям важно уделять максимальное внимание безопасности проектов.
В завершение стоит отметить, что криптовалюта - виртуальные деньги, предназначенные для купли-продажи товаров и услуг, используемые в больших масштабах. Наличие таких монет не дает владельцу скидок или прочих привилегий. Выпуском занимаются майнеры, а не конкретная компания.

Что касается токена - это коин с широким функционалом, но ограниченным масштабом применения. Такая монета может играть роль бонуса или скидки, а эмитентами выступают создатели ICO.

Видео о токенах простыми словами:

Этот термин широко применяется в разных сферах, но в мире финансов его используют для обозначения «заменителя денег». Это определение идеально походит для того, чтобы объяснить, что такое цифровые токены. Система Bitcoin и другие криптовалюты используют такие электронные жетоны для реализации трех типов задач: кредитование, продажа акций и монетизация дополнительного сервиса для пользователей сети. В этой статье мы подробно рассмотрим все эти аспекты, а также способы получения такой внутренней валюты. Начнем с классификации.

Виды цифровых токенов

Оригинальный протокол Bitcoin не поддерживает возможность выпуска ценных бумаги или предоставления каких-либо сопутствующих услуг. Однако владельцы форков – новых видов криптовалюты на основе биткоинов, могут свободно использовать токены. Они выполняю функции внутренней платежной единицы или акций. Такой маркетинговый ход вписывается в концепцию децентрализованной бизнес-модели и позволяет добиться гибкости в решении многих финансовых вопросов. Для некоторых видов криптовалют продажа токенов – один из основных видов монетизации и единственный способ получать доход от предоставления услуг по обслуживанию бесплатной блокчейн сети Bitcoin. Электронные жетоны можно купить или получить – все зависит от их функций.

Токены приложений

Они используются для оплаты внутренних сетевых сервисов проекта. Жетоны могут открывать доступ к расширенному функционалу, дополнительным возможностям по построению и настойке приложений в распределенной сети хранения файлов. Не стоит путать токены приложений (Appcoins) и саму криптовалюту. К примеру, в сети Steemit цифровые жетоны можно получить, публикуя контент, занимаясь популяризацией проекта или создавая другие ценности. В такой бизнес-модели бесплатные аппкойны выступают в качестве реферальной награды. Токены Биткоин, Sia или Эфириум можно заработать, только занимаясь майнингом. Электронные жетоны во многих виртуальных платежных системах фигурируют в блокчейне, а значит их можно свободно купить, продать или обменять на другу криптовалюту на бирже. Их оборот регламентируется основным протоколом, но не так жестко, как в случае с монетами.

Кредитные токены

Еще одна функция такой платежной единицы – инвестирование фиатных средств в криптовалютный проект с высокими показателями ликвидности. К примеру, пользователи могут купить кредитные токены Steem Dollar (SD) и получить 10% годовых от суммы займа. Сеть Steemit принимает от пользователей платежи в собственной криптовалюте и в обычных деньгах, но проценты выплачивает в SD. Фактически, владельцы проекта не тратят собственных денег, обеспечивая доход инвесторов, но получают средства на развития сети. Пользователи тоже ничем не рискуют, если ликвидные цифровые ценности легко продать на бирже. В бизнес-модели таких криптовалют, как Steemit токены играют очень важную роль. Поэтому их выпускают сразу два вида: на 10% годовых и на 100% (такие жетоны нельзя продавать в течение 2 лет).

Токены-акции

На рынке IPO каждый год появляются десятки первичных коммерческих предложений, ждущих своих инвесторов. Когда речь идет о брендах, предлагающих традиционные товары и услуги, то гарантией успешной кампании по выпуску акций в свободное обращение является только положительная репутация. Из-за высокой конкуренции у владельцев проектов на рынке криптовалюты нет нескольких лет, чтобы укреплять свои позиции. Поэтому они с первых дней организации работы распределенной сети блокчейн начинают продажу токенов-акций, которые становятся источником стартового финансирования. Это необычная стратегия, но на примере Биткоина и других криптовалют можно увидеть, что она эффективна. К новой децентрализованной бизнес-модели такого типа неприменимы устоявшиеся законы инвестирования.

Токены-акции дают необходимые средства для построения сети и инфраструктурных разработок. Вера инвесторов в перспективность конкретного проекта конверсируется в дивиденды. Для получения дополнительно сервисного обслуживания клиентам крипто-акции не нужны. Цель получения таких токенов – процент от дохода или часть комиссий за транзакции всей криптовалюты в конкретной платежной системе. Чаще всего прибыль инвестора не превышает 3,5-4%.

В редких случаях виртуальные ценные бумаги являются долями, а также дают право их держателям голосовать за инвестиционные инициативы в компании или самостоятельно выносить предложения на рассмотрение акционеров. Самый яркий пример Digix – проект на базе криптовалюты Ethereum, где количество голосов пропорционально пакету токен-акций.

Предварительная продажа

В зависимости от динамики развития и экономической стратегии, конкретная криптовалютная сеть может комбинировать различные виды токенов. К примеру, Steemit использует все категории, а классический Биткойн и Эфириум – только аппкойны.

Больше значение также имеет законодательная база, поскольку выпуск и продажа токенов – вид деятельности, который во многих странах не подпадает ни под одну юрисдикцию и не регулируется. Bitcoin, другие виды криптовалют и внутренние платежные средства сети в некоторых государствах не считаются ценными бумагами. Тем не менее, используя тест Хоуи для классификации активов, можно определить, что токены-акции попадают под это определение. Вот список некоторых характерных признаков:

  • средства, полученные от предварительных продаж, инвестируются в общее предприятие;
  • владелец ожидает получение прибыли;
  • основная функция материальных активов – инвестирование;
  • прибыль владельцу приносит третья сторона.

Если предварительная продажа токенов соответствует этим критериям, выпуск таких активов в свободное обращение регламентируется национальным законодательством. Некоторые специалисты в сфере экономики даже склонны полагать, что распространение цифровых жетонов стоит классифицировать, как эмиссию криптовалюты и ценных бумаг. Сегодня SEC и контролирующие органы разрабатывают ряд уточнений к существующим законодательным актам, такие поправки позволят регулировать блокчейн, как трансфер-агент.

Процесс продажи токенов, в какой-то мере, противоречит классическому протоколу Bitcoin, но значительно расширяет возможности по развитию децентрализованной платежной системы. Особенно на начальном этапе существования нового проекта. Многие игроки на рынке считают такой компромисс оправданным, учитывая, что оригинальной структуре не хватало именно гибкости и возможностей для масштабирования.

Что такое токен? Сегодня этот термин используется в разных областях. В финансовой сфере токенами выступают «замеители денег». Токены в криптовалюте – неотъемлемая часть каждой ICO (формы криптовалютного краудфандинга, направленного на привлечение инвестиций, которые затем идут на развитие нового бизнес проекта).

Есть и другие их разновидности. Рассмотрим, что такое токены в криптовалюте, для чего они нужны, ценности, условия и способы их получения, а также то, как на них заработать.

Токены: предназначение и разновидности

Цифровые токены делятся на следующие разновидности – Equity, Utility и Asset-backet tokens.

  1. Equity Tokens – это акции компаний.
  2. Utility Tokens применяются для представления определенной ценности в бизнес-моделе платформы. Ценность – это бонусы, репутация, игровая валюта, зачисляемые согласно условиям проекта.
  3. Asset-backet Tokens – обязательства в цифровом виде, распространяемые на существующие в действительности услуги и товары. Данная разновидность токенов обеспечена напрямую и является цифровым аналогом услуги/актива. Гарант преобразования токенов в товары/услуги – организация-представитель товаров/услуг, сформировавшая (выпустившая) токены на личном блокчейне.

Выделяют еще несколько разновидностей токенов:

  1. Токены приложений . Применяются при осуществлении ICO-проектов. Имеют в сети свои стационарные платформы или специальные приложения для мобильных устройств. Применение данных токенов требуется при осуществлении операции внутри определенной сети. В приложении токены являются главным платежным средством для проведения транзакций.
  2. Кредитные токены . Формируются одновременно с появлением основной цифровой валюты определенного проекта. При продолжительном хранении, их владельцы могут получить дополнительный доход. Данные токены применяются в рамках того или иного блокчей-проекта.
  3. Токены-акции . Системные токены становятся акциями, выходя на криптовалютные биржи, что наблюдается при окончании ICO-проекта. Курс акций сформирует спрос на него.

Ценность токенов

Ценность токенов зависит от того, какова на рынке их стоимость. На последнюю оказывает влияние доверие людей к проекту, выпустившему эти токены. Выходящие на ICO стартапы на первоначальном этапе обеспечены исключительно бизнес-идеей.

Чем токены отличаются от криптовалюты

Это расчетная единица в технологии блокчейн, где применяется майнинг – процесс эмиссии (выпуск в обращение) криптовалюты. Она используется для продажи, транзакционных комиссий, является хранилищем стоимости. – это основа для функционирования электронных денег, и ее аналогичных койнов.

Токены – что это такое? Они представляют собой контракт, расписку, долговое обязательство с обязанием предоставить человеку, ими владеющему, услугу или товар, которые определены заранее. Их эмиссию проводит юридическое или физическое лицо, инициирующее их выпуск, в отличие от криптовалюты.

Централизованно могут проводиться также обработка и принятие транзакций, когда организация контролирует каждый сервер.

Стоимость токена может формироваться как от спроса и предложения, так и от правил эмиссии, вознаграждения или привязки к внешнему активу.

Условия и способы получения токенов

Период выпуска токенов представляет для разработчиков большую сложность, ведь именно от него зависит, станет ли монета популярной, начнет ли она приносить прибыль.

Есть три варианта получения токенов – ICO, биржа и майнинг. Чтобы получить токены бесплатно, потребуется последний вариант. Для майнинга токенов понадобятся значительные денежные вложения, сборка оборудования, отдельная линия электропроводки.

Покупка токенов является более удобным и быстрым вариантом. Рассмотрим его более подробно.

Где и как купить токены криптовалюты?

Токены криптовалюты используются компанией для сбора инвестиций в развитие своего проекта. Купить токены можно на этапе ICO или криптобирже.

Что такое ICO ? Это первоначальная продажа токенов (и таким образом вовлечение инвесторов) для того, чтобы реализовать свой проект и развить его. После того, как первичное размещение токенов подошло к концу, они выходят в открытую продажу на биржах. Приобрести их могут любые участники рынка, а курс определяется стоимостью продажи и покупки.

Рассмотрим, как купить токены недавно появившихся стартапов на ICO. Важное значение имеет выбор проекта – от него зависит, принесет ли он инвесторам в будущем прибыль. Потребуется выяснить следующие пункты:

  • Кто организатор (кто входит в данную команду), чем эти люди занимались ранее и имеются ли у них уже успешные проекты.
  • Идея стартапа.
  • Жизнеспособность и перспективность данного проекта.

Если выбрать неправильный проект, который станет убыточным, то деньги будут потеряны вникуда. К тому же, согласно исследовнию Token Report, в ходе которого были проанализированы 226 ICO, только в 20 случаях токены используются для обеспечения функционирования компаний, их выпустивших. У множества компаний, которые привлекают деньги в рамках ICO, отсутствует бизнес-план или определенный продукт.

Рассмотрим алгоритм приобретения токенов в ICO:

  • После выбора старапа зайти на его вебсайт.
  • Найти страницу «Присоединиться к продаже».
  • Определиться с выбором подходящей валюты.
  • Прочитать лицензионное соглашение.
  • Указать адрес крипто-кошелька, с которого вы будете оплачивать приобретаемые токены.
  • Ввести свой адрес кошелька, на который в будущем будет перечисляться полученный доход.
  • Перевести валюту на адрес получателя, чтобы получить определенное количество токенов.
  • Дождаться, пока осуществление транзакции не будет закончено.
  • Проверить счет своего крипто-кошелька.

Ряд ICO распределяют среди пользователей часть своих токенов бесплатно – потребуется только зарегистрироваться и подписаться на новости данной компании.

Еще один вариант – приобрести токены через обменники и биржи. Наиболее популярные токены есть в наличии у всех крупных бирж, но нередко определенные монеты присутствуют исключительно на одной.

Чтобы покупка оказалась выгодной, необходимо изучить динамику изменения курса перед тем, как покупать токены.

Где купить токены криптовалюты:

  • Cryptopia, LiveCoin и YObit представляют собой площадки, где торгуются недавно появившиеся токены.
  • Poloniex и Bittrex – самые популярные биржи, где наблюдаются наибольшие объемы торгов.

Торговля токенами осуществляется так же, как и криптовалютой. Нередко эмитенты токенов в сайты своих проектов встраивают возможность приобрести токены посредством стандартных платежных средств.

Где можно купить токены еще? Их получится приобрести, договорившись с продавцом лично.

Для хранения токенов применяются приложения-кошельки, которые входят в состав платформы токенизации. Данные приложения хранят ключи, обрабатывают их, создают и подписывают транзакции.

Что касается контроля над выпуском и обращением криптовалют, то не так давно американская Комиссия по срочной биржевой торговле составила документ о криптовалютах. В нем было прописано, что под ее регулированием находятся и токены.

По заявлению данной Комиссии, токены от ряда ICO можно рассматривать в качестве ценных бумаг, поэтому за подобными размещениями будет установлен надзор. А осенью 2016 года против компании REcoin Group Foundation и Diamond Reserve Club World было возбуждено уголовное дело о мошеннической афере при осуществлении ICO – первое в своем роде.

Способы заработка на токенах

Инвестиции в токены – прибыльный вид заработка в интернете. Потребуется выбрать проект, у которого есть неплохие перспективы. После того как он вышел на биржу, можно или продавать токены, или получать проценты, начисляемые от их держания у себя.

Принцип заработка напоминает стандартные акции, однако есть и преимущество: после выхода на биржу стоимость токенов начинает быстро повышаться. Их цена способна подорожать в несколько десятков раз, тогда как стоимость акций от крупных компаний, как правило, не меняется так быстро.

Разработчики выделяют следующие варианты заработка на токенах:

  1. Потребуется держать средства на счету минимум полгода и в течение 2-3 лет. В результате инвестор сможет увеличить свой первоначальный капитал как минимум вдвое. Если вспомнить биткоин, то его стоимость за 3 года повысилась в десятки раз. Продавать токены можно в любое время на этапе роста стоимости, когда срочно потребовались наличные деньги или возникло опасное снижение курса. Иногда проект не окупается, и криптовалюта полностью обесценивается.
  2. Еще один вариант – краткосрочные вложения в те токены, которые в ближайшие часы или сутки могут резко подняться в цене. Однако некоторые транзакция в технологии блокчейн могут проводиться в течение нескольких часов, поэтому не следует рассчитывать на быстро проводимые сделки.
  3. Добыча токенов посредством майнинга и их продажа на обменниках или биржах.
  4. Применение кранов для того, чтобы набрать минимальное количество токенов на вывод и использовать их в дальнейшем по своему усмотрению.

Для того чтобы получить значительную прибыль, потребуется инвестировать собственные денежные средства в знания, оборудование или сами токены.

Зная особенности функционирования системы, можно купить токены, которые в скором будущем принесут значительную прибыль. Но даже если первоначальные вложения небольшие, важны подготовка к инвестированию и изучение всей системы работы токенов.

И токенов криптовалюты. Одни люди воспринимают это как возможность во много раз преумножить свои накопления, а другие – довольно легко собрать большие суммы для запуска и развития своих проектов. На первый взгляд все предельно просто.

И первые и вторые должны остаться в хорошем плюсе, но на практике всегда встречается множество досадных «но.» И одной из наиболее важных проблем является непонятная терминология, так как новичкам темы криптовалютных стартапов довольно сложно разобраться в основных принципах работы системы. Так происходит из-за множества специфических терминов и технических нюансов темы.

Далее как раз и будет подробно рассмотрен вопрос о том, что такое токены ICO – именно те «токины», ради которых люди готовы рисковать своими деньгами. Выясним, в чем состоит их суть, назначение и, конечно, инвестиционные перспективы, а также определим значимые моменты, на которые стоит обращать внимание при инвестировании в ICO проекты.

Что такое токен понятными словами?

Давайте рассмотрим простой пример с поиском в «Гугл». Так, вы слышите о таком термине, как «токен», и желаете самым удобным образом понять, что это такое. В ответ на ваш вопрос «токен это»поисковая система выдает следующее:

В результате чего мы узнаем ответ из совершенно другой тематики. На сегодня нужную нам информацию о том, что такое токен в криптовалюте, можно найти в немногочисленных тематических статьях, одну из которых вы сейчас и читаете. Либо на профильных форумах или каналах в YouTube. Причем в результате пристального изучения последних ресурсов выясняются следующие любопытные моменты:

  • Одни люди утверждают, что токены – это еще одни заменители денег, новые цифровые валюты или монеты.
  • Другие стараются дать определение понятию, сравнивая token ICO с bitcoin или акциями компаний.

И несмотря на множество противоречивой информации по этому поводу точного определения так никто и не дает. По этой причине стоит прояснить следующее:

Или как еще часто говорят на различных криптофорумах – это еще одна на самом раннем этапе своего создания, которая при этом не столь популяризована. Для полного прояснения того, что такое токены криптовалюты, стоит понимать основные цели и задачи организации ICO.

Как работают ICO?

Представьте определенную команду специалистов, что решила создать крупномасштабный и перспективный проект. Идея, план работы и сами работники есть, но нет денег для развития. Для этого подготавливается специальная программа по выпуску токенов проекта. Заинтересованные инвесторы покупают эти токены за свои деньги.

В результате команда проекта получает нужный для развития капитал, а инвесторы – определенные гарантийные обязательства, то есть токены ICO проекта. Благодаря ним при дальнейшем успешном развитии компании вкладчики могут существенно увеличить свои изначальные инвестиции. Инвесторы и организаторы проекта объединяются с целью хорошего заработка, а токены как раз и являются универсальным решением данного вопроса для обеих сторон.

В последние 1–2 года тема ICO в странах СНГ и во всем остальном мире набрала столь большую популярность, что даже далекие от темы инвестиций и криптовалют люди с опаской присматриваются к ней. Даже проводят аналогии с финансовыми пирамидами и прочими сомнительными проектами.

Главной причиной такой реакции является незнание. И здесь не стоит полагаться только на различные отзывы о токенах ICO криптовалют. Большинству людей свойственно бояться неизвестного. Однако, несмотря на все опасения, уже сотни ICO проектов принесли своим инвесторам баснословные проценты доходности. Вот лишь некоторые примеры из них:

Важной особенностью криптовалютного рынка является отсутствие регуляции со стороны государственных структур.

  • С одной стороны, это дает неограниченные возможности для инвесторов, так как нет искусственных рычагов управления со стороны государства.
  • Но высокой доходности всегда соответствуют и высокие риски, что актуально для всех финансовых рынков. Нигде нет такого инструмента, который обеспечивал бы надежность швейцарских банков при доходности инвестиций в биткоин с начала появления этой криптовалюты. Иначе в них давно хранились бы все многомиллиардные капиталы компаний Apple, Microsoft, всех американских, европейских пенсионеров и т. д.

На Западе проводятся активные действия по регуляции криптовалют. Особенно это актуально для США и отдельных европейских стран, таких как Германия. Токены стараются приравнять к наиболее похожему на них инструменту традиционных рынков – ценным бумагам, то есть акциям компаний. А это влечет за собой определенные рамки законодательства, по которым должны будут действовать, как организаторы, так и инвесторы в ICO проекты.

Чтобы прояснить ситуацию с популярностью, обратите внимание на данный график:

Пока в СНГ нет еще четкой регуляции относительно рынка криптовалют, и данная сфера все еще является своего рода Диким Западом. Поэтому нужно крайне внимательно относиться к вашим инвестициям и понимать, как правильно инвестировать в токены ICO, на какие моменты стоит обращать внимание при выборе объекта инвестирования.

Если вы желаете купить токены ICO, то следите за новостями блога Visinvest, где публикуется информация о перспективных инвестиционных проектах.

Важно отметить, что не бывает 100% вероятности того, что даже самый перспективный ICO-проект станет успешным и принесет своим инвесторам прибыль. Но при этом существует ряд определенных моментов, учитывая которые вы сможете гораздо проще отличить перспективные проекты от откровенно мошеннических.



Ситуация с ICO токенами в 2018 году. Почему не выгодно инвестировать в ICO сейчас?

Если вы активно интересуетесь сферой криптовалют, а в частности темой ICO, то наверняка знаете, что в период 2017 года, особенно во второй его половине, практически 80% всех ICO-проектов в короткие сроки приносили инвесторам прибыль. Во многом это объясняется бычьим, то есть возрастающем трендом стоимости криптовалют, которым характеризуются 2016 и 2017 годы. В этот период росло практически все, что только могло расти.

В январе текущего 2018 года начался активный спад рынка. С этого момента наиболее известные и популяризованные моменты утратили в своей стоимости от 65 до 94%. Схожим образом обстоит и текущая ситуация с ICO. Так, более 90% блокчейн-стартапов после окончания сбора средств и выхода на биржу теряют в стоимости своих монет 40–70%, а иногда и более. Даже успешные проекты, которые принесли прибыль в эфире (самая популярная криптовалюта для сбора средств), в долларах показали минус из-за сильного падения курса .

Впрочем, схожим образом ситуация обстоит не только с рынком ICO, но и с . Если в 2017 году были моменты, когда покупка вычислительного оборудования для добычи момент окупалась за считанные месяцы и даже недели, то сегодня максимум, на что приходится рассчитывать – это 20–30% годовых.

С другой стороны, такая доходность вполне устраивает традиционных предпринимателей, которые инвестируют в тему майнинга миллионы долларов, как в традиционный бизнес, но с большими перспективами на будущее. Ведь когда начнется новый виток роста рынка, доходность от таких вложений вырастет в разы. В долгосрочной перспективе положительные прогнозы для криптовалют всегда оправдываются.

Заключение

То есть сам рынок перспективных токенов криптовалют никуда не исчез, и действительно хорошие и многообещающие проекты в нем, конечно, есть. Но на сегодня инвестирование в ICO является необоснованно рискованным и непредсказуемым. Куда разумнее будет дождаться разворота рынка и смены тренда на возрастающий. В таком случае грамотно отобранные ICO-проекты смогут приносить еще больше прибыли, чем традиционные инвестиции в .