Контакты
Главная / Кадровый учет

«Сбербанк» — Классическая дебетовая карта. Что такое дебетовая карта Сбербанка: виды и стоимость обслуживания, как оформить и пользоваться

07.09.2017 0

Сбербанк – это лидирующий банк России, который предлагает своим клиентам большое количество качественных банковских продуктов. Самыми распространенными из них являются банковские карты, которые отличаются друг от друга назначением, сферами использования, стоимостью обслуживания и т.д. В данной статье речь пойдет про карты Сбербанка: виды и стоимость обслуживания в 2019 году.

Основное разделение карточек

Существует основное разделение банковских карт Сбербанка на кредитные и дебетовые . Кроме того, карты классифицируются по типу и виду платежной системы.

Виды карт Сбербанка

Все виды банковских карт имеют разный уровень престижности, а также по-разному участвуют в банковских программах и проектах.

Дебетовые карты

Моментум. Главное достоинство таких карт – высокая скорость оформления. Пластик не содержит персональных данных, поэтому получить такую карту можно сразу после обращения в банк. Моментальные карты имеют некоторые ограничения, связанные с использованием их за границей, а также в онлайн-режиме.

Виртуальные. Эти карты действуют исключительно в режиме онлайн; подключаются к любым платежным системам.

Молодежные. Такие карты имеют более упрощенный вид по сравнению со стандартными. Их держателями могут стать лица старше 14 лет. Именно для них стоимость обслуживания будет минимальной. Возрастное ограничение для данной карты – 27 лет.

Социальные. Карты этой категории выдаются пенсионерам для начисления ежемесячных пособий. Они имеют достаточно большой процент накопления остатка – около 3,5%.

Классические. Этот вид карт Сбербанка — самый распространенный. Они предоставляют широкий спектр возможностей, которые аналогичны возможностям премиальных банковских карт. Они могут использоваться в различных торговых точках. Проводить операции по таким картам можно через банкоматы или интернет-сервисы.

Классические бесконтактные. Основная особенность состоит в том, что эти карты оснащены специальным чипом. Любые операции при помощи карты можно производить самостоятельно, приложив карту чипом к считывающему устройству.

Золотые. Эти карты имеют особый статус, который повышает престиж их владельцев. Основная особенность состоит в том, что в отличии от классических карт, золотые карты можно использовать в других странах. Международные платежные системы предлагают особые привилегии держателям золотых карт, которые заключаются в возможности получения бонусов и скидок от партнерских компаний банка (рестораны, отели, аэропорты).

Премиальные: Виза Премьер. Дают дополнительные возможности. Например, можно получить больше бонусов и скидок при оплате проживания в отелях или покупке билетов на самолет. Кроме этого, используется удобный и функциональный мобильный сервис.

Подари жизнь: Виза. Оформив эту карту, можно выразить свое сочувствие и оказать финансовую поддержку детям, которые имеют тяжелые заболевания.

Аэрофлот: Виза Классик и Голд. За пользование картой начисляются специальные «мили», которые в будущем можно потратить на приобретение билетов, а также на повышение уровня обслуживания.

Зарплатные карты

При оформлении зарплатной карты Сбербанка, можно выбрать один из предложенных вариантов: Классическую, Золотую, Аэрофлот или Подари Жизнь.

Кредитные карты Сбербанка в 2019, классификации по лимитам суммы

Виды кредитных карты и условия по ним постоянно меняются. На странице банка представлена подробная информация по кредитным картам 2019 года.

Они также имеют свою классификацию. Главные различия кредитных карт состоят в том, что они имеют разный лимит заемных средств:

  • Моментум – до 120 000 рублей;
  • классические – до 600 000 рублей;
  • золотые – до 600 000 рублей;
  • молодежные – до 15 000 рублей;
  • Виза Подари Жизнь, Аэрофлот – до 600 000 рублей.

Размер лимита устанавливается банковским сотрудником для каждого индивидуально. Примечательно, что при возврате всей заемной суммой не более, чем через 50 дней, проценты за пользование кредитом начислены не будут.

Стоимость обслуживания карточек Сбербанка

Виды и стоимость обслуживания карт Сбербанка в 2019 году будет зависеть от класса, к которому они принадлежат. Бесплатно оформить можно только карту Моментум, а также социальную, которая предоставляется определенному кругу лиц, участвующих в пенсионных программах.

На 2019 год стоимость обслуживания разных банковских карт выглядит следующим образом:

  • виртуальные карты – 60 рублей;
  • молодежные карты – 150 рублей;
  • классические карты – 750 рублей, валютный счет — 25 долларов или евро. Если карта используется более года, плата снизится до 450 рублей;
  • классические бесконтактные карты – 600 рублей в течение первого года и 450 рублей со второго года использования;
  • золотые карты – 3 000 рублей;
  • премиальные карты – 4 900 рублей;
  • карты Подари Жизнь – 1 000 рублей (Классик) и 4 000 рублей (Голд);
  • карты Аэрофлот – 900 рублей (Классик) и 3500 рублей (Голд).


Вид банковской карты, а также стоимость ее обслуживания будут определяться на основании характеристик конкретного клиента, начиная от 0 до цены соответствующего класса дебетовых карт, которые имеются на момент оформления. К примеру, пользуясь одновременно несколькими банковскими продуктами (открытый дебетовый счет на крупную денежную сумму, получение зарплаты или других регулярных выплат на карту Сбербанка и т.д.), банк максимально снизит или вовсе отменит плату за пользование кредитной картой. банка представлены дебетовые карты 2019 года, с подробным описанием и возможностью оформления онлайн-заявки, заполнив анкету.

Заключение

Перед оформлением следует внимательно изучить все карты Сбербанка виды и стоимость обслуживания в 2019 году, а также учесть обязательства владельца карты.

Каждый гражданин имеет банковскую карточку, кто-то - кредитную, а кто-то - дебетовую. И многие владельцы считают, что эти карты схожи и отличий в них нет. Но это не так. По кредитной карте пользователю взаймы дается от банка определенная часть финансов, которой он может распоряжаться по собственному усмотрению и которую он обязан банку вернуть. С дебетовой картой все намного проще. На нее переводятся собственные финансы владельца. Это его зарплата, отчисления из ПФР.

«Сбербанк» выпускает много различных дебетовых финансовых изделий. Они обладают как положительными, так и отрицательными качествами. Обо всем об этом и расскажем ниже.

Что такое дебетовая карта Сбербанка

Это именная платежно-расчетная пластиковая карточка, выдаваемая пользователю финансовым заведением. Это означает, что по ней производится безналичная оплата товаров, услуг, финансами, немедленно снимающимися со счета владельца.

Зачем нужна дебетовая карта

К дебетовым пластикам относятся:

  • зарплатные карточки - на них человеку переводят заработную плату;
  • платежные продукты - на них пользователь перечисляет и снимает без комиссии собственные финансы;
  • пенсионные изделия - на нее пользователь получает пенсию без очередей, задержек.

Зачем же гражданину оформлять дебетовую карточку? С ее помощью пользователь может:

  • купить товар в магазине, оплатить счет в ресторане, купить лекарства в аптечном пункте, заплатить за бензин на бензоколонке;
  • снять финансы в любом банкомате;
  • рассчитаться за товар, купленный по интернету;
  • хранить и копить собственные финансы.

Помимо этого, в Сбербанке существует бонусная программа, с помощью которой клиенту на дебетовую карту зачисляется определенный процент, - «Спасибо от Сбербанка». Он зависит от суммы покупки, магазина, в котором осуществляется покупка и других факторов.

Разновидности дебетовых карт от Сбербанка

Данным финансовым заведением предоставляются различные дебетовые пластики. Это:

Рассмотрим все самые популярные финансовые продукты и возможности дебетовой карты Сбербанка.

Социальная

На нее финансовое заведение перечисляет пользователю пенсию или социальные пособия, поэтому она выдается в основном людям пенсионного возраста. Также получить ее могут другие льготники, которым полагаются государственные выплаты, студенты и ученики школ, не достигшие 14 лет.

Молодежная

Данный тип карт предназначен для молодого поколения - от 14 до 25 лет. Стоимость обслуживания Молодежной карты значительно ниже, чем у остальных. Кроме того, по карте работает бонусная программа, по которой молодежь может потратить 1 руб. на покупки в магазинах-партнерах Сбербанка.

Зарплатная

Она оформляется работодателем для своих сотрудников. На нее работникам перечисляют заработную плату.

Моментальная

На данном банковском продукте нет имени пользователя, поэтому она выдается ему сразу после заключения соглашения с финансовым заведением, т.е. буквально через 10 минут. С нее снимаются финансы, пополняется собственный счет, проводятся различные финансовые операции. Есть некоторые ограничения по операциям, а также по сумме хранения. Однако стоимость обслуживания - 0 руб.

Как оформить дебетовую карту

Когда пользователь просмотрел все тарифы и выбрал наиболее приемлемый продукт, ему следует заняться оформлением и выяснить то, как пользоваться дебетовой картой Сбербанка. Оформляется пластик 2 способами:


Существующие тарифы

Изучив подробно все виды карт, теперь следует разобраться в тарифах, которые предоставляются по каждой из них:

  1. Условия оформления моментальной карты:
  • действует 3 года;
  • 12 месяцев изделие обслуживается бесплатно;
  • доступен счет в рублях, долларах, а также в евро;
  • по общегражданскому паспорту предоставляется лицам, достигшим 14 лет;
  • действует программа «Спасибо от Сбербанка»;
  • доступен мобильный банк, личный кабинет;
  • оформляется в офисе финансового заведения.
  1. Условия оформления пенсионной или социальной карточки:
  • начисляется 3,5% по остатку;
  • проценты выплачиваются каждый квартал;
  • одинаковые условия при снятии финансов через банкомат и в отделении;
  • на изделии есть имя владельца;
  • действует 5 лет;
  • за выпуск платить не нужно;
  • действует « Спасибо от Сбербанка»;
  • доступен мобильный банк, личный кабинет.
  1. Условия оформления молодежной карты:
  • создается по личному дизайну заявителя;
  • начисляется больше бонусных баллов «Спасибо» - до 20%;
  • выпускает Visa, MasterCard ;
  • действует 3 года, обслуживается в год за 150 рублей;
  • оформляется по паспорту людям от 14 до 25 лет;
  • доступен мобильный банк, интернет-банкинг, мобильное приложение, пополнение через SMS .
  1. Условия оформления классической карточки (в т.ч. Аэрофлот, Подари жизнь):
  • действуют 3 года, имеет имя владельца;
  • доступны дополнительные дебетовые пластики;
  • изделия от Visa Classic , MasterCard Classic , МИР в год обслуживаются за 750 рублей в первый год и за 450 рублей в последующие;
  • классический « Аэрофлот» - 900 рублей/первый год, 600 рублей/второй и последующие года;
  • классический« Подари жизнь» - 1000 рублей/первый год, далее - 450 рублей/год;
  • пластик, разработанный по дизайну владельца, в год обслуживается за 750 рублей/первый год, 450 рублей/второй и последующие года;
  • действует счет в рублях, долларах и в евро;
  • доступны бонусы« Спасибо от Сбербанка», «Аэрофлот Бонус», «Подари жизнь»;
  • по картам «Подари жизнь» финансовое заведение отправляет в детские онкологические больницы 0,3% с покупки и 50% от стоимости ее обслуживания (первого года);
  • по картам Аэрофлота клиентам доступны мили по цене 60 руб./1 миля, кроме того, при открытии карты в качестве приветственного бонуса начисляются 500 бонусов единовременно.
  1. Условия оформления золотой карты:
  • начисление высокой процентной ставки (5% от покупки во всех магазинах и 20% - в магазинах-партнерах) на остаток бонусами «Спасибо»;
  • срок действия карты 3–5 лет;
  • обслуживается в год за 3000 рублей;
  • одинаковые способы оплаты везде;
  • доступен счет в рублях, долларах и в евро;
  • доступен мобильный банк, сервис «Сбербанк Онлайн», мобильное приложение, автоплатеж, быстро выдаются финансы при потере продукта за границей;
  • карта Visa оформляется через сайт, остальные – через офис финансового заведения.
  1. Условия оформления платиновой карточки:
  • начисление высокой процентной ставки (до 10% от покупки во всех магазинах, 20% - в магазинах-партнерах) на остаток бонусами «Спасибо»;
  • работает 3 года, обслуживается за 4900 рублей;
  • доступен счет в рублях, долларах и в евро;
  • подключается PayPass , использовать изделие можно в России и за границей;
  • оформляется совместно с зарплатным проектом, выдается только совершеннолетним гражданам;
  • действует «Спасибо» , программы от Visa , MasterCard , «Подари жизнь»;
  • доступен мобильный банк, личный кабинет на сайте, мобильное приложение, автоплатеж, быстро выдаются финансы при утере пластика за границей, дается гарантия на товары, медицинская, юридическая помощь;

Подробнее обо всех картах, об условиях пользования, тарифах и требованиях к клиенту можно узнать на сайте банка в разделе «Дебетовые карты».

Особенности использования

Пользоваться дебетовым продуктом очень легко, но если у владельца появились какие-то проблемы, то он может позвонить на горячую линию работникам финансового заведения и задать вопрос о том, что значит дебетовая карта Сбербанка. Также он может посетить офис финансового заведения и задать вопросы его работникам лично. Возможности карты:

  • обналичивать средства через банкомат. Для этого владелец должен вставить пластик в устройство, ввести PIN -код, выбрать интересующую его процедуру;
  • оплатить счет за сотовый телефон, узнать информацию по остатку;
  • купить товар в магазине, но только в том, где есть касса с POS-терминалом;
  • купить товар в интернет-магазине. Для совершения процедуры указываются цифры с пластика, CVC -код, цифры, располагающиеся на обратной стороне пластика;
  • оплатить счета по коммунальным услугам;
  • перевести деньги с одного счета на другой;
  • и иные финансовые операции.

Активация

Активировать полученную карточку очень легко. PIN -код находится в конверте, который пользователь получил в финансовом заведении. Активировать ее может сам банковский работник. Карта активируется банком в течение 1 суток после ее получения. Активировать ее может и сам клиент. Ему нужно ввести ее в банкомат, ввести PIN -код, провести желаемую финансовую операцию, после чего карта автоматически активируется.

Оплата услуг/покупок

С карты можно оплачивать различные покупки в магазинах (в том числе в интернет-магазинах). Главное, чтобы в магазине было специальное считывающее устройство. Также работников магазина нужно предупредить о том, что оплата будет производиться через карту.

Пополнение счета

Дебетовая карточка от Сбербанка пополняется несколькими способами:

  • через банкомат и офис данного финансового заведения;
  • через банкомат иного финансового заведения;
  • переводом с пластика иного финансового заведения, через электронный кошелек;
  • переводом через SMS код.

Программа «Спасибо от Сбербанка»

Данная программа позволяет возвращать на карту часть средств (определенный процент) с покупок как в обычных магазинах, так и в магазинах-партнерах, а потом, соответственно, оплачивать ими до 99% от стоимости того или иного товара или услуги.

Чтобы начать пользоваться бонусной программой, необходимо сначала ее подключить. Это можно сделать различными способами:

  • SMS -сообщение;
  • мобильное приложение;
  • сайт финансового заведения.

Что дает программа?

  • возвращает 0,5% с каждой покупки (первые три месяца - 1,5%), 1 бонусный балл = 1 рубль;
  • по некоторым товарам, предоставляемым партнерами, начисляются повышенные бонусные баллы;
  • бонусными баллами оплачиваются товары и услуги в магазинах-партнерах;
  • баллы сгорают при неиспользовании их в течение 3 лет;
  • баллы приравниваются к виртуальным рублям, поэтому снять их или воспользоваться ими по своему усмотрению нельзя.
  • баллами можно оплатит до 99% от покупки.

Как узнать, что тот или иной магазин является партнером Сбербанка? Эту информацию можно узнать на сайте бонусной программы в разделе «Партнеры».

Как закрыть карту

Если владелец не пользуется картой, то для чего нужна она? Он должен закрыть ее. Это делается так:

  • пользователь снимает с пластика все финансы;
  • далее посещает офис финансового заведения и отказывается от пластика. С собой ему нужно взять паспорт, соглашение с финансовым заведением, сам пластик;
  • пользователь оформляет заявку на отказ и на закрытие финансового счета в финансовом заведении;
  • работник финансового заведения принимает и проверяет все бумаги, оформляет клиенту уведомление о закрытии счета;

Если клиент отдал пластик, но не закрыл счет, то с него будут взиматься средства за пользование, образуется задолженность. Дебиторская карта Сбербанка с задолженностью не блокируется.

Подводим итоги. Сбербанк предоставляет разнообразные дебетовые карты, и только пользователь может решить то, какой из них отдать предпочтение и для каких целей она ему нужна.

На сегодняшний день существуют различные виды карт Сбербанка. Широкое разнообразие предлагаемого продукта часто усложняет выбор клиентам, ведь для принятия решения об оформлении той или иной карты необходимо разбираться в тарифах обслуживания и спектрах возможностей каждой из них.

Содержимое страницы

На рынке пластиковых карт лидером по праву является Сбербанк. На сегодняшний день крупнейший банк России предлагает своим клиентам около 40 видов пластиковых карт на все случаи жизни.

Пластиковые карты Сбербанка бывают дебетовые, кредитные и партнерские.

  • карта «Подари жизнь»;
  • карта «Аэрофлот».

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

  1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
  2. Комиссия за переконвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
  3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

ВАЖНО: Maestro – это платежный сервис от компании Mastercard. Он не является международным, так как эмитируется национальными банками. Карты Maestro выпускаются и обслуживаются бесплатно, поэтому спектр их возможностей урезан. Аналогом Maestro от компании Visa является карта Visa Electron в России.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите ползадачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Чем отличаются дебетовые карты друг от друга?

  • срок выдачи (от мгновенной выдачи до 14 дней);
  • стоимость обслуживания (от 0 до 3000 рублей в год);
  • валюта (рубли, доллары или евро);
  • возможность оформления дополнительной карты;
  • наличие скидок и возможность участия в акциях партнеров Сбербанка;
  • возможность пользования картой за границей;
  • возможность выпуска карты в рамках зарплатной программы.

Чем отличаются кредитные карты друг от друга?

  • условия выдачи (гражданство РФ, возраст, наличие официального дохода);
  • срок оформления;
  • процентная ставка по кредиту;
  • предоставляемый ;
  • наличием или отсутствием беспроцентного периода пользования;
  • стоимость обслуживания карты;
  • дополнительные акции и скидки у партнеров Сбербанка.

Прочитав нижеприведенные особенности каждой карты, вы можете сделать выбор в пользу нескольких из них, а затем, изучив подробные условия выдачи, тарифы на обслуживание и спектр возможностей каждой из них на официальном сайте Сбербанка, принять окончательное решение.

  • стоимость обслуживания – 150 рублей в год;
  • выдается лицам до 25 или до 30 лет;
  • в стоимость обслуживания включена функция пополнения счета мобильного телефона, путем отправления одного СМС;
  • в стоимость обслуживания включена возможность совершения переводов, зная только номер телефона получателя;
  • возможность участия в различных акциях и программах.

Инструкция

Процедура оформления достаточно проста, она не требует никаких специальных знаний. Выберите любое удобное для вас отделение Сбербанка и обратитесь к операционисту. Четко объясните, чего вы ждете от пластиковой . Поясните, для каких целей она вам нужна, каким образом на нее будут поступать денежные средства. Операционист поможет вам выбрать из всех пластиковых карт ту, которая удовлетворяет всем заявленным вами условиям и требованиям.

Предъявите документ, удостоверяющий личность (паспорт), сообщите контактный номер телефона, дождитесь, пока операционист составит от вашего имени заявление на получение карты Сбербанка, распишитесь в указанных операционистом полях. Экземпляр такого заявления останется у вас.

Часто пластиковой карты приходится ждать некоторое время (в среднем, срок ожидания составляет 15 рабочих дней). До момента получения карты на руки вам выдается распечатка с реквизитами банка и номером вашего лицевого счета. Если вы ожидаете перевода средств раньше момента получения карты, сообщите плательщику реквизиты, указанные в распечатке. Деньги могут перечисляться уже с момента оформления вами заявки.

До тех пор пока вы не получили пластиковую , вы не можете снимать по ней деньги, но можете в любое время обратиться в отделение Сбербанка с паспортом, и вам дадут полную информацию о движении денежных средств по вашему . Стоимость оформления и плата за годовое обслуживание самой зависит от типа карты, выбранной вами.

Через 15 рабочих дней (или в другой день, указанный банком) обратитесь в то же отделение за получением готовой пластиковой карты. При себе необходимо иметь только паспорт. Распишитесь в получении карты, получите светонепроницаемый конверт с PIN-кодом у операциониста. Также при получении карты вы можете услуги «Мобильный банк» и «Сбербанк он-лайн» для быстрого доступа к своему счету или сеть интернет.

Также вы можете заказать банковскую карту с индивидуальным графическим оформлением (индивидуальным дизайном) на сайте Сбербанка по : http://www.sbrf.ru . Перейдите в раздел «Банковские карты», выберите интересующий вас тип карты и, следуя инструкциям, пройдите все этапы оформления заявки.

Видео по теме

Связанная статья

Источники:

  • как оформить карточку сбербанка

Пластиковая карта Сбербанка - удобный инструмент для совершения покупок, хранения денежных средств и управления счетами. Сбербанк имеет самую широкую филиальную сеть по всей России и самое большое число банкоматов. Поэтому проблем со снятием собственных денег быть не должно. Осталось только оформить пластиковую Сбербанка .

Инструкция

Выберите подходящую для вас пластиковую . Сегодня Сбербанк предлагает большой выбор дебетовых карт, ориентированных на любую категорию и на любые потребности клиентов.Сбербанк-MAESTRO /Сбербанк-VISA ELECTRON - стандартная и недорогая .VISA CLASSIC & STANDARD MASTERCARD - стандартная .VISA & MASTERCARD индивидуального дизайна - особенность данного предложения в том, что вы сами можете выбрать, какой хотите видеть вашу карту . В остальном, карта имеет стандартные функциональные возможности.VISA GOLD / CLASSIC «ПОДАРИ ЖИЗНЬ» - с благотворительной программой. Часть своих доходов Сбербанк перечисляет в фонд помощи детям с тяжелыми заболеваниями "Подари жизнь": 50% - от стоимости годового обслуживания, 0.3% от каждой покупки.GOLD / STANDARD MASTERCARD «МТС» - для абонентов МТС, участвующих в программе МТС-бонус.VISA GOLD / CLASSIC «АЭРОФЛОТ» - для пассажиров компании "Аэрофлот" и участников программы "Аэрофлот-бонус".VISA & MASTERCARD GOLD - солидная для состоятельных людей, стремящихся подчеркнуть свой высокий статус.Сбербанк-MAESTRO «MOMENTUM» - бесплатная пластиковая карта Сбербанка , выдается в момент обращения, но имеет ограниченные функциональные возможности. Как правило, карта используется как временный платежный инструмент.Сберкарт - карта с микропроцессором, что делает ее максимально безопасной. Карта выдается в день обращения.

Заполните заявление в одном из филиалов Сбербанка России. Заказать карту VISA & MASTERCARD с можно прямо на сайте банка. Во время заполнения заявления-анкеты, обращайте внимание на дополнительные услуги, такие как, например, "Мобильный банк". Если вам они не нужны, сразу откажитесь.

Источники:

  • как получить пластиковую карту

Пластиковая карта – удобное средство для оплаты товаров и услуг. Она принимается не только на территории Российской Федерации, но и в других странах. Кроме того, оплачивая покупки с помощью карты, вы можете участвовать в различных бонусных программах.

Инструкция

Выберите, какую вы хотели бы открыть. Сбербанк предоставляет услуги физическим лицам по оформлению дебетовых и кредитных карт. Первые позволяют собственными средствами для оплаты товаров и услуг, вторые - привлекать средства Сбербанка с условием обязательного погашения в установленные сроки. Кроме того, вы можете выбрать продукт, максимально удовлетворяющий вашим потребностям, Сбербанк выпускает с возможностью накопления бонусов в программах «МТС Бонус», «Аэрофлот Бонус», а также бездокументарные виртуальные карты для оплаты покупок через Интернет.

Определитесь, какой платежной системой вы хотите пользоваться – Visa или MasterCard. Обе они работают с банками во всем мире, лидером рынка пластиковых карт является Visa. Сбербанк предоставляет услуги по оформлению обеих карт в обычном формате и в формате Gold.

Зайдите на официальный сайт Сбербанка России (www.sbrf.ru ), выберите подраздел «Частным лицам». В нем есть меню, кликните на «Банковские карты». Выберите интересующую вас карту – или кредитную, нажав на нее. На появившейся зеленой горизонтальной полосе вы увидите надпись «Онлайн заявление на выпуск карты». Заполните его. Для заявление состоит из 7 шагов. Необходимо указать , валюту счета и данные о себе – фамилию, имя, дату рождения, паспорт, адрес. Изготовленная карта будет доставлена в подразделение Сбербанка , которое вы выбираете сами.

Проконсультируйтесь в случае необходимости по заполнению анкеты по бесплатному телефону 8-800-555-5550.

Видео по теме

Источники:

  • Официальный сайт Сбербанка России в 2018

Социальная карта Сбербанка – специальное предложение, которое главный банк России делает только для пенсионеров и лиц, имеющих право на получение социальных пособий. Выдают такую карту только при предъявлении пенсионного или иного удостоверения подобного рода. По этой карте предусматривается целый ряд льгот и дополнительных удобств.


Социальная карта избавит вас от необходимости получать пенсию неудобным способом. Обычно люди вынуждены сидеть дома в определенный день, ожидая сотрудника или другой службы, которая занимается выплатой пенсий. Пенсионер никогда не знает точно, когда придет этот человек, иногда даже дата его прихода точно неизвестна: так бывает, если плановый день выплаты пенсии приходится на выходной день.

Получать пенсию с социальной картой станет очень просто. Деньги будут зачисляться автоматически. А если подключить смс-уведомления, то о том, что средства поступили на счет, вы и вовсе узнаете в то же мгновение. Сегодня немалое количество пенсионеров пользуется сотовыми телефонами, поэтому такой вариант может действительно стать очень удобным.

Социальная карта, как и обычная банковская, позволяет оплачивать любые услуги, ее принимают во всех магазинах и терминалах в России.

Как открыть социальную карту в Сбербанке

Чтобы получить социальную карту, нужно явиться в ближайшее к вам отделение Сбербанка России. Там вам выдадут бланк заявления. Заполнив его, вы должны будете также предъявить свое пенсионное удостоверение и удостоверение личности – общегражданский паспорт.

Также необходимо иметь постоянную регистрацию в регионе, в котором находится отделение, где вы оформляете карту. Если постоянной регистрации нет, то решение о том, выдавать ли вам карту, принимается банком.

Если вы станете пенсионером в самое ближайшее время, то можно оформить социальную карту немного заранее. Для этого можно обратиться в Сбербанк за месяц или два до этого срока с просьбой сделать карту: обычно сотрудники банка не отказывают.

После оформления вам выдадут реквизиты счета. С ними следует обратиться в ПФР, после чего пенсия автоматически начнет зачисляться на ваш счет.

Большинство людей предпочитают использовать безналичный расчет, поэтому дебетовая карта от Сбербанка без годового обслуживания пользуется спросом среди клиентов банка.

Карты могут иметь отличия в тарифе, платежной системе и других параметрах, поэтому необходимо изучить каждую из них и определиться с выбором.

Как выбрать дебетовую карту

Завести себе дебетовую карточку Сбера — это намного удобнее, чем хранение наличных. К тому же, хранить финансы на пластиковой карте намного безопаснее, чем в кошельке.

Сбербанк привлекает людей надежностью и удобством в выборе банковских продуктов. Каждый клиент может подать заявку на оформление бесплатной карты.

Сбербанком предусмотрены различные тарифы на карты, осуществить выбор, из которых сложно. Поэтому клиенту банка следует разобраться с их разновидностями.

Основные виды карт от Сбербанка такие:

  1. Пенсионная карта – из ПФР, на которую регулярно идут поступления пенсии;
  2. Кредитные карты – для оплаты в интернет и обычных магазинах, по ним банком устанавливается кредитный лимит суммы, который может использоваться к оплате;
  3. Дебетовые карты – также для различных покупок и хранения средств, но кредитного лимита на них нет, или, проще говоря, уйти в минус здесь нельзя;
  4. Виртуальные карты – используются только для оплаты в интернете, при этом у них нет физического носителя.

Существуют три платежные системы, обслуживающие банковские карты: ранее известные Мастеркард и Виза, а также «Мир».


Систему под названием «Мир» разработали сразу, после введения Евросоюзом санкций направленных против РФ, чтобы банковские операции были безопасны и не зависели от непредсказуемых ситуаций в Российской Федерации.

«Дебетовая» карта — что это такое?

Дебетовыми считают те карты, на которых можно хранить и использовать денежные средства и при этом отсутствует кредитный лимит . Как подвид дебетовой карты можно выделить зарплатные — на них идут перечисления от работодателя.

Назначение дебетовой карты:

  • для накопления личных средств, а также их хранения (при необходимости, их можно снять со счета);
  • снять деньги с карты можно через банкомат (через него кладут на карту и снимают денежные банкноты, а также оплачивают различные виды услуг);
  • оплата товаров и услуг в интернете;
  • возможность расплачиваться в магазинах, совершая различные виды покупок, оплачивая услуги бензоколонок, ресторанов, торговых точек, аптек.

Для некоторых видов карт Сбербанк предоставляет специальное предложение – начисление процентов на остаток по счету. Проценты составляют от 2,5 до 4% за один год, что немного ниже, чем открытие вклада в этом же банке. Зато не накладывается никаких ограничений на использование ваших денег — вы можете их снимать, добавлять или переводить на другие счета в любое время, не боясь потерять процент.

Бесплатные дебетовые карты от Сбербанка

Пенсионная

Карта Пенсионная Мир, которая ранее называлась Социальная Сбербанк-Maestro, бесплатна. Оформить ее могут граждане от 18 лет. Ее основное предназначение – это накопление пенсии и получение через нее иных социальных пособий. У карты есть ряд неоспоримых преимуществ:

  • не имеет годового обслуживания, бесплатный перевыпуск (кроме случаев утери или если забыт ПИН-код);
  • на остаток по счету раз в три месяца начисляются проценты в размере 3,5% годовых;
  • наличие чипа, а также возможность совершать покупки в интернете;
  • снимать деньги в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.

Поскольку карта относится к бюджетным вариантам, у нее есть определенные минусы. К ним можно отнести:

  • 18-значный код при старом выпуске Сбербанк-Maestro, который позволяет совершать покупки не на всех интернет ресурсах, после введения карты Мир, этот недостаток был исправлен и теперь используется 16-значный код;
  • снятие наличной суммы можно осуществить только в пределах России, с максимальным лимитом, установленным в тарифе;
  • начисление заработной платы на нее невозможно.

Это отличная замена сберкнижке, а также способ защитить вложения от инфляции, поскольку на остаток счета начисляются проценты.

Карты «Momentum» Visa и MasterCard

Эти карты выдают сразу после подписания заявления, то есть они моментальные. На их оформление потребуется всего 10 минут — для этого любой гражданин России старше 14 лет должен прийти в отделение Сбербанка и заполнить необходимые документы. Сразу после этого карта будет выдана и готова к использованию. Ее выпуск бесплатен, годового обслуживания карта не имеет.

Минусом карты является отсутствие отметки об имени получателя, т. е. она неименная. Технически, картой можно расплачиваться как онлайн, так и в офлайн магазинах. Однако бывают случаи, когда продавцы отказываются принимать такие карты, т. к. не ясен её владелец. При оплате в интернете никаких проблем возникать не должно.

Еще один плюс — в отличие от пенсионной карты, расчет может вестись не только в рублях, а также в долларах и евро.

Обслуживание карты бесплатное.

Недорогие карты Сбербанка

Транспортная карта «Тройка»

Эта карта предназначена для использования при проезде в городском общественном транспорте, оплата происходит бесконтактным способом. Многим жителям крупных городов уже удалось ощутить ее плюсы. Также эту карту серебристого цвета, как и все прочие именные карты Сбербанка, кроме карт МИР, можно привязать к Samsung pay и Apple pay (или Android Pay).

Срок ее действия 5 лет, а стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей . При дальнейшем пользовании цена будет 600 рублей в год .

Молодежная

Карты этой серии выдаются только молодым людям от 14 до 25 лет включительно. Её обслуживание составляет всего 150 рублей в год — это самое выгодное предложение среди платных карт зелёного банка. В остальном она ничем не отличается от более дорогого тарифа Classic.

Кстати, за 500 рублей можно изготовить карту с индивидуальным дизайном.

Категория Классических карт

Эти именные карты Сбербанка являются наиболее распространенными. На них предусматривают годовое обслуживание в размере 750 рублей в год , оформление бесплатное. Особенностями подобных карт является возможность выбрать индивидуальный дизайн, карты поддерживают бесконтактную оплату.

Существует возможность получения бонусов «Спасибо от Сбербанка» и «Подари жизнь», где 0,3% от покупок по карте, а также половина суммы годового обслуживания идет на помощь больным детям.

Премиальные карты Сбербанка

Gold


Эти карты часто применяются к зарплатным проектам. Они разработаны на основе ведущих платежных систем. Годовая стоимость обслуживания выше, чем при классическом тарифе карты и составляет 3000 в год. Карта без ограничений работает как в России так и за границей.

Platinum

Те клиенты, которые относятся к категории состоятельных лиц, оформляют себе карты Visa или Mastercard Platinum (Платинум). Годовое обслуживание на ней составит 4800 рублей в год . Есть бесконтактная оплата, можно использовать за рубежом.

При выборе карты важно также учитывать лимит на снятие наличных:

Как оформить

Существует несколько способов по оформлению карты:

  1. подача заявки на оформление карты в банке;
  2. заявка на .

Вне зависимости от выбранного вами способа, забирать готовую карту нужно будет самостоятельно — в выбранном вами отделении. Курьерская и почтовая доставка в Сбербанке по прежнему отсутствует.

Наиболее предпочтительным для многих клиентов банка является способ подачи заявки на выпуск в режиме онлайн. Для этого необходимо посетить банка и выбрать интересующий вид карты.


Затем следует внести персональную информацию о себе и указать отделение, где вам удобно будет забрать карту.


Когда карта будет готова, её доставят в выбранное отделение банка, затем на указанный в заявке телефонный номер поступит СМС. В нем будет информация о том, что можно явиться в указанное отделение и забрать карту по своим документам, а также подписать договор.

Если способ выбран в пользу посещения ближайшего к дому отделения Сбербанка, тогда менеджер примет заявку и проверит документы, подаваемые клиентом. Через некоторое время, клиент получит СМС с указанной датой срока выдачи, где заберет выпущенную карту.

Готовая дебетовая карта выдается в конверте, где будет содержаться ПИН-код. Активацию следует произвести в первые сутки после получения карты или при первой операции через банкомат.

Менеджер предложит произвести активацию при нем, после чего картой можно будет пользоваться самостоятельно.

Правила пользования дебетовой картой

Картой удобно расплачиваться в магазине, вводя ПИН-код или используя бесконтактную оплату. Снятие наличных в банкомате с картами зелёного банка достаточно удобно, так как именно этот банк обладает самой обширной сетью банкоматов в России, а почти все снятия для клиентов проходят без комиссий. В особенности удобно оплачивать картами покупки в интернете.

С помощью сервиса «Сбербанк-Онлайн» есть возможность переводить деньги на счета в других банках или внутри Сбербанка, гасить ипотеку, кредиты и осуществлять прочие денежные манипуляции. Штрафы от ГИБДД также можно погашать через приложение на мобильном или веб-браузер на компьютере.

Помните, что бережное отношение к карте должно сохраняться на всем периоде пользования ей. Магнитная полоса и чип, установленные на пластиковой поверхности, должны находиться в сохранности. Это обеспечит беспрепятственную оплату, не приносящую дискомфорта из-за сбоев, вызванных повреждениями.

Важно! Если произошла утрата или кража карты, либо её данные были скомпрометированы, следует незамедлительно обратиться в службу поддержки банка по телефону или лично через отделение с целью ее блокировки . Менеджер поддержки предложит осуществить перевыпуск карты.

Так стоит ли заводить карту Сбербанка?

Преимущества всех дебетовых карт от Сбербанка очевидны: некоторые из них имеют бесплатное годовое обслуживание, к тому же эта банковская организация имеет развитую сеть банкоматов и отделений, которые можно посетить практически в любом населенном пункте РФ.

Еще одно очень важное преимущество: карты Сбербанка — пожалуй, самые распространенные в России. Поэтому, если вам необходимо перевести деньги своему знакомому, с большой долей вероятности он также является держателем карты этого банка, а значит и перевод может быть осуществлен без комиссии.