Правила и порядок заполнения чековой книжки. Образец заполнения чековой книжки

Практически у каждого нормально функционирующего предприятия имеется один или даже несколько , открытых в банках. С помощью этих счетов предприятие может осуществлять необходимые безналичные расчеты. Но что же делать, если расплатиться нужно наличными деньгами? Существует три основных способа наличных расчетов, одобренных действующим законодательством.

Чековая книжка является наиболее распространенным средством пополнения наличных средств в кассе предприятия. Предварительно это книжку нужно приобрести в обслуживающем банке. Существуют книжки на 25, 50 и более листов. Для того, чтобы снять деньги со счета, необходимо заполнить чек и предъявить его в банк. Чек можно выписать на имя любого лица, которое будет получать денежные средства. Банк выплатит деньги по предъявленному чеку только, если этот чек будет заполнен в строгом соответствии с установленным порядком заполнения и пользования чеками. Данный порядок включает в себя несколько пунктов:

• Чек заполняется от руки только чернилами или шариковой ручкой. Сумма чека указывается цифрами и прописью. При указании даты выдачи чека месяц ставится прописью.
• При заполнении поля «сумма цифрами» обязательно двойное прочеркивание свободных мест до и после суммы рублей.
• На именном чеке после напечатанного слова «заплатите» полностью указывается фамилия, имя, а также отчество лица, на имя которого выписывается данный чек, в родительном падеже.
• Сумму прописью обязательно нужно начать писать с самого начала строки. После суммы прописью ставится слово «рублей», при этом между ними не должно быть свободного места.
• Чекодатель подписывает чек исключительно шариковой ручкой или чернилами.
• Запрещается подписывать чек до полного заполнения всех его реквизитов.
• Любые поправки в чеке делают данный чек недействительным.
• Заполненный и подписанный чек скрепляется печатью организации. Оттиск печати не требуется только, если в , предъявленной банку при открытии счета, присутствует отметка о том, что печать организации не присвоена.
• Банк отбирает расписку в получении денег только по именному чеку, на его оборотной стороне.
• Все реквизиты корешка чека обязательны к заполнению.
• Расписка о получении чека находится на корешке данного чека и отбирается владельцем банковского счета.
• Чекодатель обязан хранить корешки оплаченных чеков, а также все испорченные им чеки и их корешки не менее трех лет.
• При закрытии расчетного счета его владелец обязан возвратить банку все имеющиеся чековые книжки с оставшимися неиспользованными корешками и чеками с заявлением, в котором указаны номера чеков.

Плюсами использования чековой книжки являются:

• строгий контроль за снятием наличных средств с банковского счета (т.к. снятие производится только по чеку);
• очень высокая степень безопасности (деньги не будут выданы банком при отсутствии необходимых реквизитов, подписи чекодателя и оттиска печати).

Минусы чековой книжки:

• дополнительные расходы в виде комиссии банка за снятие наличных;
• лишнее время, необходимое на поездку в банк и получение денежных средств;
• в случае малейшего нарушения правил заполнения чека, данный чек не будет принят банком к оплате.

Способ второй. Корпоративная пластиковая карта (электронная чековая книжка)

Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом. Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок. Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.

Каждый банк наделяет свои карты определенными возможностями или накладывают какие-то ограничения. Некоторые банки, например, не допускают снятия наличных в банкомате по корпоративной карте. А другие банки, чей спектр услуг значительно шире, позволяют, например, устанавливать на каждую карту определенные лимиты.

Плюсы корпоративной пластиковой карты:

• отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
• круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
• значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
• контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
• возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.

Способ третий. Именная пластиковая карта

Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.

В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:

• каждый раз отдельно переводить требуемую сумму со своего расчетного счета на пластиковую карту;
• предоставить в обслуживающий банк заявление с просьбой перечислять все средства, поступающие на расчетный счет, на обозначенную пластиковую карту. В таком случае карта будет прикреплена к счету, и с ее помощью можно расходовать средства в пределах имеющихся на расчетном счете.

Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).

Составление заявления на выдачу чековой книжки необходимо в тех случаях, когда владелец банковского счета имеет желание получать с него деньги в наличном виде.

Что скрывается под термином «чековая книжка»

Под чековой книжкой понимается некоторое количество скрепленных в брошюрку денежных чеков (обычно 50 или 25 штук), при предъявлении которых в банк владелец расчетного счета имеет возможность снять с него наличные средства. Чаще всего этот документ используется при необходимости получить руководством компании «наличку» для выдачи денег «под отчет», оплаты труда работников, хозяйственных расходов и прочих текущих нужд.

ФАЙЛЫ 2 файла

Выдается чековая книжка держателю счета только после написания им специального заявления.

Тонкости оформления чеков

Сами чеки, относящиеся к ценным бумагам и входящие в книжку, типичны и состоят из двух основных частей. Первая — это корешок, который после оформления остается в книжке и подлежит обязательному дальнейшему хранению и вторая – это собственно чек, передающийся в банк (на его основе как раз и выдаются средства).

К заполнению чеков предъявляются очень строгие требования, нарушение которых приводит к невозможности получения «налички». Общие для всех: использование только одной ручки определенного цвета (черного, фиолетового или темно-синего), отсутствие даже самых малейших помарок и тем более каких-то более серьезных и явных ошибок (исправлять их также нельзя).

Все сведения должны вноситься с самого края строчки, а все остающееся свободным место должно быть зачеркнуто двумя сплошными ровными линиями. Подписи в документе имеют право ставить только те работники предприятия, которые указаны в договоре с банком и чьи автографы имеются к карточке образца подписей, хранящейся в банке. Только при соблюдении всех этих правил, денежные средства будут выданы держателю чековой книжки.

Чек должен быть обналичен в течение десяти дней с момента его оформления.

Период действия чековой книжки

В отличие от чека, обычно период действия чековой книжки ничем не ограничивается – использовать ее можно вплоть до того момента, пока в ней не закончатся листы. Однако в некоторых случаях, учреждение, которое выдает документ, может установить предельную дату его применения. При этом если организация по каким-либо причинам прекращает свое существование или просто закрывает счет в кредитном учреждении, она должна вернуть чековую книжку с неиспользованными чековыми листами обратно в банк.

Когда писать заявление

Заявление о выдаче чековой книжки можно оформить в любое время. Чаще всего представители предприятий и организаций заводят такие документы сразу после открытия счета – без «налички» в большинстве случаев осуществлять деятельность компании довольно сложно. При этом во многих кредитных учреждениях требуется составлять заявление в присутствии банковского специалиста.

Особенности оформления заявления

Если перед вами встала необходимость по формированию заявления на выдачу чековой книжки, прочитайте расположенные ниже советы и посмотрите пример бланка – на его основе вы легко составите собственный документ

Сначала — общие сведения, которые касаются всех подобного рода бумаг.

1. Во-первых, выбирая то, как оформить заявление, знайте, что вы имеете возможность пойти несколькими путями. Например, составить его по шаблону, который будет вам предоставлен специалистами кредитного учреждения – это наиболее оптимальный способ. Также вполне допустимо писать документ в произвольном виде – если такой вариант разрешает организация, в которую в дальнейшем будет передано заявление. И, наконец, вы можете воспользоваться одной из унифицированных форм, ранее обязательных к применению – они удобны тем, что содержат в себе все основные сведения, не надо утруждать себя тем, чтобы придумывать структуру и содержание бланка.
2. Во-вторых, если заявление оформляется в свободном виде, то его можно делать на простом листке бумаги, любого удобного формата (предпочтительно А4 или А5). Заявление допустимо заполнять в компьютере, если есть электронная форма документа (с последующим распечатыванием), или писать вручную.

Бланк должен быть подписан лично держателем счета или его представителем при предъявлении нотариально заверенной доверенности.

При этом если речь ведется от имени организации, то ее директором и главным бухгалтером. Ставить в заявлении печать нужно только в том случае, если эта норма прописана в учетных документах фирмы и закреплена в договоре между компанией и банком, в котором находится ее счет.

Заявление на получение чековой книжки – документ довольно простой.

1. Вначале следует указать наименование организации, представитель которой его оформляет.
2. Далее – присвоить бланку номер (это требуется не всегда) и поставить дату его формирования.
3. После этого нужно вписать собственно просьбу о выдаче чековой книжки, обозначив номер счета, с которого его владелец будет снимать деньги.
4. Тут же следует дать обязательство хранить документ надлежащим образом и указать информацию о том, кому поручено получить чековую книжку (т.е. представителя организации).
5. Дальше надо удостоверить его подпись.
6. В завершение бланк должен быть подписан директором компании и главным бухгалтером и при необходимости проштампован.

Как хранить чековую книжку

Чековая книжка относится к бланкам строгого учета и должна содержаться по специальным правилам. В частности обязательным требованием является соблюдение норм охраны документа от возможных пожаров и краж. Для этого нужно назначить одного из сотрудников предприятия ответственным лицом за хранение чековой книжки, и положить ее в специальный сейф. После того, как листы в документе закончатся, нужно обратиться в банк с заявлением о выдаче новой чековой книжки.

Денежный чек – это кассовый документ, на основании которого организация может снять деньги со своего расчетного счета. Полученные наличные деньги могут быть потрачены на выплату заработной платы, на нужды организации или на выдачу денег подотчетным лицам.

При появлении необходимости снять деньги в банке организация заполняет денежный чек и передает его в банк, на основании этого документа банк выдает организации средства с расчетного счета. Как заполнить чековую книжку? Ниже вы найдете полезные рекомендации по заполнению чека на выдачу наличных, в конце статьи представлен пример заполнения чековой книжки.

Открывая расчетный счет в банке, предприятие получает чековую книжку, в которой содержится определенное количество чеков. Заполнять данный документ нужно внимательно, так как ошибки и исправления в нем допускать нельзя. Если что-то указали не верно, придется заполнять документ заново. При этом стоит отметить, что неправильно заполненный чек вырывать из чековой книжки не нужно, он просто перечеркивается и ставится отметка об аннулировании.

Как выглядит чековая книжка? Она состоит из определенного количества чеков, каждый из которых состоит из корешка и отрывной части. Сам чек заполняется с обоих сторон. Рассмотрим подробнее заполнение каждой части.

Образец заполнения чека

Заполнение бланка начинается с лицевой части.

Корешок чека на лицевой стороне – нужно указать следующие данные:

• сумма, которую необходимо обналичить;
• дата, которая должна совпадать с датой оформления чека;
• фамилия, инициалы лица, которому выдан чек в родительном падеже;
• подписи ответственных лиц
• в графе «чек получил» человек, которому он выдан, должен поставить свою подпись и текущую дату.

Отрывная часть на лицевой стороне:

• чекодатель – наименование организации, выписавшей чек;
• номер счет – расчетный счет организации в банке;
• сумма цифрами;
• место выдачи – место нахождения банка (населенный пункт);
• дата – дата выписки чека;
• наименование банка, в котором открыт расчетный счет организации;
• печать организации;
• внизу пишется фраза «заплатите кому (ФИО в родительном падеже) сумма (указывается сумма прописью».

На оборотной стороне на отрывной части нужно указать, на что будут потрачены наличные средства (цели расхода в чековой книжке), из представленных расходов выбирается нужный и в соответствующей строке указывается сумма, которую планируется потратить на данные расходы.

Чековая книжка - это документ строгой отчетности, который используется для получения наличных денег в банке.

Так как форма денежного чека не установлена законодательством, то каждый банк может разрабатывать свою форму, при этом сохраняя необходимые реквизиты.

Для получения книжки клиент обращается в свой банк с соответствующим заявлением. Обычно она состоит из 25 или 50 страниц. Каждая страница имеет корешок, который остается у клиента и сам чек, который сдается в банк.

Хранить данный документ необходимо в закрытом сейфе у главного бухгалтера. Испорченные чеки и оплаченные корешки хранятся не менее трех лет.

Заполнение и ведение чековой книжки

Чек заполняется от руки одним человеком, шариковой ручкой, не меняя чернила. Если на лицевой стороне будут ошибки, помарки или исправления, то бланк считается не действительным. Его подклеивают к книжке и гасят штампом «Испорчен» .

Наименование держателя чека и его реквизиты проставляются при получении на каждом листе, штампом или от руки.

«Чек... на...» . В данной строке цифрами указывается сумма чека. Если в поле осталось свободное место, оно обязательно перечеркивается двумя линиями.

«Дата» . Число и год указываются цифрами, а месяц буквами (прописью).

Затем заполняется поле «Сумма прописью» . После написания суммы (от самого края строки с большой буквы) свободное место прочеркивается двойной линией.

Чаще всего чек подписывает руководитель и главный бухгалтер организации, или лица, подписи которых указаны в « »

Заверять бланк печатью нужно аккуратно, чтобы оттиск не заезжал за отведенное поле.

Оборотная сторона документа содержит таблицу, в которой указываются расходы (в виде символов), на которые выдаются денежные средства.

Затем ставится подпись сотрудника, который предъявляет чек в банк.

«Отметки, удостоверяющие личность получателя» . Указываются паспортные данные получателя денег.

Под горизонтальной чертой ставятся отметки сотрудников банка при выдаче наличности.

Корешок остается у покупателя, в нем указывается сумма к выдаче, дата, ФИО получателя денежных средств. Ниже ставятся подписи руководителя и главного бухгалтера.

После получения, деньги приходуются в кассу по , номер которого проставляется на оборотной стороне корешка.

Юридические лица большинство своих расчетов производят при помощи безналичных платежей. Однако бывают ситуации, когда без наличных никак не обойтись. Например, многие организации до сих пор выплачивают заработную плату наличными, иногда требуется небольшая сумма на хозяйственные нужды или для выдачи в подотчет. Для снятия с в России могут быть использованы два способа: корпоративная карта и денежная чековая книжка. Второй способ в нашей стране пользуется большей популярностью, так как считается более безопасным.

Денежная чековая книжка - это который представляет собой бланки денежных чеков, сброшюрованные по 25 или 50 штук. Получить такую книжку можно в банке, осуществляющем расчетно-кассовое обслуживание организации после написания соответствующего заявления. За оформление чековой банк вправе взимать комиссию. Обычно она не превышает двухсот рублей.

Денежные чеки, которые содержит чековая книжка, состоят из трех частей: самого чека, корешка и контрольной марки. Лицевая сторона чека содержит информацию о расчетном счете, выдаваемой сумме, лице, которому выдаются деньги, дате оформления чека. Помимо этого здесь располагаются подписи должностных лиц организации и печать, которые в обязательном порядке сверяются банковским работником с карточкой образца подписей и оттиска печати. Это служит гарантией, что снятие средств со счета не произойдет без ведома его владельца.

Оборотная сторона чека содержит информацию о цели снятия средств, подпись получателя, а также удостоверяющего личность получателя. Помимо этого здесь имеется поле для заполнения сотрудниками банка, в котором указывается дата оплаты чека и подписи лица, проверившего чек, осуществившего контроль, а также кассира, выдавшего деньги.

Каждая кредитная организация обязана разрабатывать рекомендации, на основании которых осуществляется заполнение чековой книжки. Но есть и общие правила: не допускается наличие в чеке помарок, ошибок и исправлений. Заполнять чек можно синей, черной или фиолетовой шариковой ручкой. Не допускается использование нескольких разных ручек. В поле сумма написание начинается от самого начала строки - вплотную к краю, свободное пространство прочеркивается двумя чертами. Помимо самого чека обязательно заполняется корешок, на основании которого в бухгалтерском учете организации делаются соответствующие записи, и оформляется

Испорченные чеки, а также корешки не выкидываются, они должны храниться в сейфе организации, как и сама чековая книжка. В организации она учитывается на 006, который носит название «Бланки строгой отчетности». Чек действует десять дней с момента его оформления, сама же чековая книжка срока действия не имеет. Она возвращается в банк только в случае закрытия расчетного счета.

В целом банки относятся очень строго к заполнению чеков, поэтому такая работа требует от человека повышенной внимательности и аккуратности.