Главная / Регистрация ИП

Банк "Российский Кредит": отзывы клиентов. Анатолия мотылева приняли в третье дело

По указанию скрывающегося в Лондоне банкира экс-заместитель председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит» Юрий Парамонов передал в Центробанк сфальсифицированную отчетность

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным “Ъ”, бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

Банкир Анатолий Мотылев. Фото: Валерий Левитин / Коммерсантъ

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн руб. из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной - выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Олег Рубникович

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд рублей, обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. Бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

Фальсификацию документов

3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн рублей из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной - выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Вчера агентство «Руспрес» сообщало о покупке Иваном Палихатой, братом спонсора Ксении Собчак и известного рейдера , крупного земельного участка на Рублевке, выставленного за долги компании «Техномарк». Поручителем при покупке земли «Техномарком» выступали структуры Андрея Мотылева. Участок был продан очень выгодно: 200 га в Подмосковье были проданы по 21 тыс рублей за сотку. Эксперты считают, что земельная сделка была прикрытием для вывода денег принадлежащих Мотылеву пенсионных фондов.

Одно из крупнейших высокотехнологичных предприятий России - научно-производственное объединение МВД «Специальная техника и связь» (ФКУ НПО СТиС) потеряло 2,1 млрд рублей на счетах банка «Российский кредит», у которого в июле ЦБ отозвал банковскую лицензию. Эта сумма была размещена в качестве банковской гарантии победителю закрытого государственного контракта на создание IT-продуктов - ЗАО «ЦРТ Сервис». Теперь ЗАО «ЦРТ Сервис» пытается вернуть эти деньги через суд, а также расторгнуть заключенные в апреле 2015 года договоры с «Российским кредитом». По словам экспертов, у «ЦРТ Сервис» нет никаких преимуществ перед другими клиентами обанкротившегося банка в получении денег, а шансы на их полный возврат пока выглядят туманными.

Иск в Московский арбитражный суд заявлен от имени аутсорсинговой компании ЗАО «ЦРТ Сервис», которая победила в закрытом тендере ФКУ НПО СТиС на создание высокотехнологичных продуктов (подробности тендера не раскрываются).

«Истцом заявлены исковые требования о выплате ФКУ НПО СТиС МВД России денежных средств в размере 2,1 млрд рублей», - говорится в материалах дела.

Попутно истец требует от банка расторгнуть два договора от 24 и 27 апреля 2015 года. Речь идет о договорах, заключенных после выигрыша ЗАО «ЦРТ Сервис» в закрытом госаукционе на создание IT-решений. По информации «Известий», в банке МВД разместило в качестве банковской гарантии 2,1 млрд рублей: они должны были поступить на счета «ЦРТ Сервис» после полного исполнения им госконтракта.

Однако, как рассказали «Известиям» в МВД, контракт был исполнен ненадлежащим образом, поэтому НПО СТиС потребовало расторжения договоров на исполнение госзаказа и возврата 2,1 млрд рублей. НПО уже готовилось получить деньги обратно, когда у банка отозвали лицензию. Теперь обязанность вернуть деньги легла на ЗАО «ЦРТ Сервис».

Мы подтверждаем наличие судебного процесса с банком «Российский кредит», у которого была отозвана лицензия. Информацию по договорам, к сожалению, предоставить не можем ввиду наличия соответствующих обязательств о конфиденциальности, - сообщили «Известиям» в «ЦРТ Сервис».

Как рассказали «Известиям» в МВД, банк «Российский кредит» для проведения транзакций был выбран именно по решению «ЦРТ Сервис».

В самом ФКУ НПО СТиС осторожно комментируют ситуацию.

МВД России не имеет договорных взаимоотношений и судебных претензий к ОАО «Банк «Российский кредит», - рассказали «Известиям» в ФКУ НПО СТиС. - На сайте Арбитражного суда города Москвы размещены сведения о гражданском деле коммерческой организации (ЗАО «ЦРТ Сервис») к ОАО «Банк «Российский кредит». Коммерческая организация являлась исполнителем работ по заключенному с МВД России государственному контракту.

В самом банке сейчас действует временная администрация, а Агентство по страхованию вкладов (АСВ) уже начало выплаты первой очереди кредиторов.

По мнению экспертов, у ЗАО «ЦРТ Сервис» есть шансы вернуть часть денег, если предприятие войдет в реестр кредиторов.

АСВ автоматически выплачивает ущерб «физикам». Остальным нужно отдельно просить включить свои требования в реестр требований кредиторов, - рассказал «Известиям» адвокат Кирилл Бельский.

По мнению его коллеги Сурена Аванесяна, у ЗАО «ЦРТ Сервис» нет никаких преимуществ перед другими клиентами «Российского кредита».

В данном случае никаких преференций не предусмотрено и взыскатель будет относиться к кредиторам третьей очереди, то есть сумма задолженности будет гаситься за счет общей массы обнаруженных и проданных активов банка, - рассказал «Известиям» адвокат Сурен Аванесян.

По его словам, у ЗАО «ЦРТ Сервис» теоретически есть шанс получить все средства в полном объеме: если на кого-то из руководителей банка будет возбуждено уголовное дело, в рамках которого предприятие заявит гражданский иск, а также иск о возмещении морального и материального вреда.

Судя по статистике, шансов на полное и даже частичное возмещение суммы действительно мало. По статистике АСВ за 2012 год, средний процент удовлетворения требований кредиторов 93 банков, в которых завершено конкурсное производство, за весь период деятельности АСВ составил только 17%. Причем требования кредиторов первой очереди в среднем удовлетворяли на 54,8%, второй - на 25,2%, третьей - на 7,7%.

В пресс-службе Центрального банка «Известиям» не стали комментировать ситуацию вокруг средств ЗАО «ЦРТ Сервис», «зависших» в банке «Российский кредит». В АСВ также не дали пояснений о ситуации.

Председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов полагает, что обстоятельства размещения такой крупной суммы в негосударственном банке перед самым его банкротством требуют тщательной проверки.

Необходимо, чтобы следственная группа проверила обстоятельства такого размещения на предмет коррупционного сговора между чиновниками и руководством банка, - отмечает Кабанов. - Вообще всё это похоже на достаточно распространенную схему по выводу средств.

ФКУ НПО СТиС - специальное научное предприятие в структуре МВД, разрабатывающее средства защиты, приборы и программное обеспечение для нужд органов внутренних дел и других силовых структур по всей России. Предприятие имеет разветвленную сеть филиалов в нескольких регионах страны. СТиС состоит из четырех больших подразделений: Центр организации научно-технической деятельности, Учебно-методический центр, Центр тылового обеспечения и Научно-исследовательский институт специальной техники.

Специалисты НИИ спецтехники разрабатывали, к примеру, пулестойкий шлем «Сфера», не имеющий аналогов в России радиолокатор для обнаружения людей за стенами «Данник-5», переносной детектор, позволяющий на расстоянии распознавать наркотические и взрывчатые вещества, интеллектуальную систему видеонаблюдения, которая может идентифицировать лица и вычислять преступников в потоке людей. К числу разработок центра относятся так называемые блокираторы взрывных устройств: приборы, которые генерируют радиопомехи и не позволяют привести в действие дистанционный взрыватель. Именно в НПО СТиС проектировали и внедряли нашумевшие программы для «облачного» обмена данными между сотрудниками МВД, разрабатывали ПО для проведения конференций и совещаний в режиме онлайн по конференц-связи.

Как ранее писали «Известия», после отзыва в июле 2015 года лицензии у «Российского кредита» следователи начали проверку финансовой деятельности банка и нескольких негосударственных пенсионных фондов, сотрудничавших с ним. В случае возбуждения уголовного дела фигурантами по нему могут стать экс-владелец банка Анатолий Мотылев, а также его бизнес-партнеры Тимофей и Андрей Клиновские. У следователей есть основания полагать, что Мотылев сознательно вложил средства (более 1 млн рублей) будущих пенсионеров в переоцененные и неликвидные земельные участки в элитном Одинцовском районе Подмосковья, которые контролируют структуры Клиновских.

24 июля 2015 года ЦБ РФ отозвал у «Российского кредита» лицензию. Банк занимал 45-е место по сумме активов. Как выяснили ревизоры, банк предоставлял недостоверные отчеты, чтобы скрыть финансовые проблемы, и проводил высокорискованную кредитную политику. Выплаты вкладчикам начались 7 августа. В тот же день Центробанк отозвал лицензии еще у двух банков Мотылева - Мосстройэкономбанка и АМБ Банка.

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова.

Как удалось выяснить редакции «Независимый Источник», бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.
СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным «Независимого Источника», бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

В отношении бывшего владельца банка «Российский Кредит» Анатолия Мотылева возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») - сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителя СКР.

Напомним, в мае «Коммерсант» со ссылкой на источники, близкие к следствию, сообщал , что речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд рублей в М-Банке. Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-Банке в фирмы-однодневки, а затем обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-Банка осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких неустановленных лиц.

Из материалов Мосгорсуда следует, что суд наложил арест на имущество Мотылева - шесть земельных участков и два дома. Мотылев, по словам собеседника «Ведомостей», находится в Лондоне и работает там в финансовой компании. Однако, как отмечает издание, подтвердить это не удалось - помощница банкира отказалась общаться без адвоката.

Как пишут «Ведомости», Мотылев в октябре подавал в арбитражный суд иски к ЦБ, оспаривая предписание о начислении М-Банком резервов и отзыв лицензии, но проиграл в двух инстанциях. Потерпевшим по уголовному делу признан М-Банк, следует из материалов суда, рассматривавшего апелляцию по делу о наложении ареста на имущество Мотылева. Лицензия у М-Банка отозвана в июле 2015 года, «дыра» в балансе, по оценкам ЦБ, составила 28 млрд рублей. Как отмечает издание, М-Банк входил в неформальную группу банков Мотылева вместе с «Российским Кредитом» и др. Совокупную «дыру» в балансе этих банков ЦБ оценивал в 100 млрд рублей, из них в «Российском Кредите» - в 75,7 млрд, позже ЦБ увеличил оценки на 35 млрд рублей.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (ее фирма сотрудничает с Агентством по страхованию вкладов), в случае, если банк признается потерпевшим, он вправе в рамках уголовного дела подать гражданский иск, который будет удовлетворен, если суд признает обвиняемого виновным. По ее словам, в выводе активов не всегда есть уголовный состав; среди гражданско-правовых способов защиты интересов кредиторов банка можно назвать привлечение бывшего руководства или собственников к субсидиарной ответственности, взыскание с них убытков, а также оспаривание сделок по выводу активов банков.

Досье

Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 г. в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 г. руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 г. преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации - «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
С 1990 по 1995 г. работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 г. стал сооснователем и позже - основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 г. был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 г. - президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
В конце 2008 г. после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 г. «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка - «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 гг. он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).
В 2015 г. лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд рублей пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд рублей. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.