Как заработать на акциях и ценных. Какие акции покупать чтобы заработать

Евгений Маляр

# Бизнес-идеи

Известный трейдер Уоррен Баффет получил свою первую прибыль в 11 лет. Он приобрел упаковку из 6 банок Кока-Колы за 25 центов и перепродал каждую из них на никель по 5 центов.

Навигация по статье

• Как заработать на акциях
• Немного терминологии
• Общий принцип заработка
• На каких акциях можно заработать
• Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
• Как зарабатывать на акциях Газпрома
• Как заработать на акциях Сбербанка
• Как заработать на дивидендах по акциям
• Заработок на покупке и продаже акций
• Прибыль на инвестициях в акции
• Заработок на падении акций
• Типичные проблемы заработка на акциях
• Советы начинающим акционерам и брокерам

Рынок ценных бумаг для большинства наших сограждан – тёмный лес. Люди, имеющие начальную экономическую подготовку, отличают, конечно, акции от облигаций и имеют представление о том, что такое контрольный пакет, но относят эти понятия к терминологии магнатов и финансовых воротил. А можно ли зарабатывать деньги на бирже рядовому гражданину?

Как заработать на акциях

Заработок на акциях и облигациях компаний в западных странах считается делом обычным. Значительная часть населения, а не только акулы Уолл-стрит, приобретают ценные бумаги и считают этот способ вложения накоплений выгодным. Реально ли представить подобную ситуацию у нас, в России или другой стране СНГ? К сожалению, по ряду причин отечественный фондовый рынок не получил широкого развития, но процесс, что называется, пошёл. Самое время узнать о принципах действия этого бизнеса, его возможностях и способах вхождения в него.

Немного терминологии

Акция – это ценная бумага, эмитированная (выпущенная в оборот) коммерческой организацией с целью привлечения средств, необходимых для развития. Изначально предлагается по номинальной цене. После начала торгов её стоимость определяется рыночным соотношением спроса и предложения. Владельцам акций эмитент выплачивает ежегодное вознаграждение в виде пропорциональной доли своей прибыли.

Облигация – ценная бумага, дающая право на фиксированный ежегодный доход, не зависящий от финансовых результатов организации-эмитента. Предусматривает обязательство срочного возврата средств покупателя с оговоренными процентами.

Существуют и другие виды оборачиваемых ценных бумаг, такие как векселя, банковские сертификаты, государственные обязательства и пр. С точки зрения практического использования с целью быстро заработать на рынке (в данном случае – фондовой бирже) наибольший интерес представляют акции различных предприятий.

Общий принцип заработка

Акции представляют собой товар, оборачивающийся в условиях, близких к идеальному рынку. Стоимость этого специфического коммерческого продукта определяется спросом, который, в свою очередь, зависит от качества (способности приносить доход). Основных стратегий, доступных участнику фондового рынка, две.

1. Приобретение акций с целью получения дивидендов (инвестирование). В этом случае человек, купивший ценную бумагу, становится собственником доли предприятия-эмитента. Даже если у него всего одна акция, ему всё равно положен ежегодный доход, соответствующий доле её стоимости в общем капитале.
2. Покупка акций с целью оперативной перепродажи (трейдинг). Участник рынка ставит целью получение прибыли, для чего приобретает ценные бумаги по одной стоимости, а продать их стремится по другой, более высокой. Бизнес строится на прогнозировании роста или падения котировок.

Оба способа заработка без вложений невозможны. Собственником акции можно стать, только заплатив за неё собственные или заёмные деньги.

Пример удачной реализации инвестиционной стратегии: по состоянию на 2003 год одна акция компании Apple стоила доллар. Участники рынка, рискнувшие приобрести ценные бумаги на тот момент не очень успешной фирмы, с трудом выходившей из убыточного состояния, на сегодняшний день увеличили ценность своих вкладов в 150 раз. Разумеется, и дивиденды тоже выросли.

В приведенном случае инвестор сам может выбирать, как ему богатеть – получать ли свои ежегодные выплаты или сразу дорого продать акции.

На каких акциях можно заработать

Стоимость каждой ценной бумаги определяется финансовыми результатами организации-эмитента. Существует и обратная зависимость – в некоторых случаях акции, демонстрирующие быстрый рост котировок, начинают пользоваться повышенным спросом и в результате дорожают. Как и в любом бизнесе, получение высоких доходов сопряжено с риском, в данном случае – неожиданного обесценивания.

У человека, решившего получать доход на акциях, есть выбор между двумя способами действия.

1. Стать рантье. «Стричь купоны» можно, обратившись к брокеру. Брокером называют посредника между клиентом, в интересах которого он действует, и фондовой биржей. Дело в том, что владелец нескольких акций не может сам принимать непосредственного участия в торгах. В то же время брокер в состоянии грамотно проводить операции по купле-продаже и формировать пакет с минимальными рисками и оптимальной доходностью. За это посредник возьмёт свой процент.
2. Самому покупать и продавать ценные бумаги. В современных условиях вполне реально приобрести акции многих компаний, представляющихся по своим финансовым результатам устойчивыми.

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

№	Эмитент	Краткая характеристика	Примерная цена акции, руб.
1		Крупнейший банк России	196
2		Крупнейшая в мире газовая компания	160
3	Роснефть	Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания	427
4	Лукойл	Мощная нефтяная компания	5180
5	Норильский Никель	Горно-металлургическая компания	13325
6	Московская биржа	Крупнейший в России биржевой холдинг	87
7	АЛРОСА	Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний	102
8	Сургутнефтегаз	Лидирующая в области бурения новых скважин компания	27
9	Магнит	Розничная торговая сеть	3776
10	РусГидро	Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире	0,5

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 160. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в начале 2017 года 9 рублей на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут (за прошедший год – практически в два с половиной раза). Доходность в 2019 году составит 15–18 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2018 года на дивиденды выделяется до 40% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Решение о размере общего процента дивидендов принимается ежегодным собранием акционеров. Результат голосования публикуют «Российская газета» и официальный сайт Сбербанка, после чего производится закрытие реестра (так называемая «отсечка»). В течение месяца с этой даты дивиденды выплачиваются.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. С указанных 15 рублей он составил 1,95 руб. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

1. У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
2. В брокерской конторе. Следует обращать внимание на размер комиссии.
3. В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
4. На бирже. Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Как заработать на дивидендах по акциям

Годовые дивиденды по акциям рассчитываются по формуле:

Где:
P – сумма дохода;
N – количество акций;
S – доходность по акциям (если указана в процентах, то делённая на 100);
v – ставка подоходного налога.

Начисления производятся, как правило, раз в год. Чтобы узнать, сколько составит заработок в месяц, эту сумму следует поделить на 12. Сумма дивидендов зависит только от количества акций и их доходности.

Заработок на покупке и продаже акций

Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.

Технология биржевой спекуляции подробно и талантливо описана в романах Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан» и «Стоик»). В большинстве случаев она сводится к тому, что при тренде роста котировок бумаги нужно покупать, а при их предсказуемом падении – продавать.

Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.

Прибыль на инвестициях в акции

Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.

Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.

Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги , каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.

Заработок на падении акций

На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.

Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.

Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.

Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:

• Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
• При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
• Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.

Типичные проблемы заработка на акциях

Биржевые операции не зря часто называют игрой. В этом занятии удача имеет не последнее значение. Наиболее успешные трейдеры редко публично выражают своё удовлетворение, и уж тем более избегают утечки информации о причинах и методах своих высоких доходов. Отзывы с жалобами на финансовые потери встречаются чаще. В основном они сводятся к описанию следующих двух ситуаций:

1. Купил акции, вроде бы надёжные, а они упали в цене. Следует помнить, что приобретение ценных бумаг как инвестиция, по мнению наиболее успешных операторов (как тот же Баффетт, например), не может давать быстрых доходов. Они советуют «купить и держать». К тому же дивиденды в любом случае выплачиваются всеми эмитентами за исключением фирм-банкротов. Стоимость их акций обнуляется.
2. На курсы акций влияет нестабильность рынков и политической обстановки. С одной стороны, это так, но именно в таких условиях возникают возможности получения быстрого дохода от спекуляций. Другой вопрос в том, хватит ли знаний и умений ими воспользоваться.

Даже поручая операции со своими ценными бумагами брокерской фирме, не следует самоустраняться от анализа проводимых ею операций.

Для минимизации рисков, финансовые вложения лучше всего диверсифицировать. Иными словами, все яйца в одну корзину класть не рекомендуется.

Концентрировать капитал следует на наиболее перспективных направлениях, для чего необходимо отслеживать ситуацию на рынке. Котировки зависят от множества событий, поэтому нужно постоянно быть в курсе всех новостей.

Брокер или инвестор должен постоянно повышать уровень своих знаний, изучать биржевые стратегии, особенно зарекомендовавшие себя в качестве самых надёжных.

Ежедневно. Сегодня предлагаю вниманию обзор акций разной степени «тяжести».

Откуда получается заработок на акциях?

На рынке ценных бумаг каждая акция имеет стоимость, соответственно с этой стоимости и происходят колебания цены акции.

Именно так выглядят котировки движения акций

При больших объёмах финансовых средств работа на маленькой амплитуде колебания, скажем, в 50 копеек у акции Сбербанка привилегированного, принесет приличный доход. Однако при игре такого характера отчисления банку будут тоже приличные.

О дорогих акциях

Есть же акции, которые сами по себе стоят дорого – например, Акции Магнита или Уралкалия. Что в них интересного – это получение в случае роста котировок прибыль моментально, при этом необходимо заплатить комиссию банку лишь два раза – при покупке и при продаже.

Кроме того, колебания этих акций – потому мы и говорим об их «тяжеловесности» - происходят достаточно медленно, и в один день получить прибыль практически невозможно.

Это акции для терпеливых, для флегматиков по жизни и на бирже – потому что, как правило, расти начинают именно тогда, когда уже никаких сил нет на ожидание роста. Это «закон подлости» биржевой торговли – только сдали нервы и продано то, что держал и на что надеялся – и идёт рост!

В этой связи рекомендация: не вкладывать в «тяжеловесы» большую часть активов. Пусть это будет приятная подстраховка основной игре. И ещё, покупать их только при нижнем положении индикаторов, продавать – только при верхнем. Здесь нужна гарантия – иначе больше потеряешь, чем заработаешь.

О самых выгодных акциях

Какие же акции относятся к противоположному лагерю, торговля которыми возможна ежедневно? Уже упомянутый Сбербанк – оба вида акций, Газпром, Роснефть, Ростел – это те виды ценных бумаг, спрос на которые постоянно высокий и объём покупок - продаж здесь просто грандиозный.

Эти факторы позволяют менять акциям котировку по нескольку раз в день в широком диапазоне. Наша задача – заметить вовремя смену тренда и заключить сделку.

В данном случае короткие позиции оправданы и принесут прибыль гарантировано – сегодняшний рынок не рассчитан на открытие длинных позиций, слишком уж неоднозначны экономические и политические новости, меняющиеся каждый день и вносящие сумятицу в стройные ряды инвесторов.

Сколько можно заработать на акциях?

Иногда цифры переходит в 100-150% годовых. Зависит от того, как ведет себя компания в разные промежутки времени.
Главный принцип заработка на акциях - купил акции и ждешь, когда подорожают в цене, чтобы выгодно продать.

Оценка способу -

Почему такая оценка?

Поставил 5 звезд, поскольку акции на сегодня, один из лучших способов заработка и .
Стабильно, доходность отличная. Хоть для заработка и нужна крупная сумма денег, это покрывает надежность данного вида заработка.

И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать. На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно заработать новичку на фондовом рынке. Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.

Из статьи вы узнаете:

• откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
• какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
• почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
• на какую среднюю доходность надеется новичку;
• простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.

Из чего складывается прибыль

Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже). А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам. Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в .

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

1. Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, ваш портфель будут только дорожать. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам.
2. Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
3. Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Зависимость прибыли от частоты торговли

Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени. Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках. И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени. На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.

Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма

Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое. На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.

Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда. Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.

На более больших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.

Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет! Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно , точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.

Реальная ожидаемая прибыль

А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!

Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.

Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц, за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.

Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.

Как получить эти данные?

Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс ММВБ, включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.

За последние 2 года индекс ММВБ показал рост в 42%. С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов. Рост в 20 раз!!!

Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.

Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине. Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен. И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.

Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет.
Ожидаемая средняя годовая доходность

Для многих 15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.

Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.

Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

1. На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц. Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от 100% прибыли до 50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).
2. Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования. В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.
3. Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях, б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).
4. Есть еще такое термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.

Мечтой каждого современного человека является заработок без дополнительных усилий. Мы все грезим о ситуации, когда мы сидим в кресле с чашечкой латте, смотрим на морское побережье, украшенное роскошной кромкой песка, а в это время наш капитал увеличивается в объеме. Для этого можно пользоваться консервативным инструментарием типа вкладов или облигаций или попробовать зарабатывать деньги с помощью акций.

Приобретение навыков

Для того чтобы понять как заработать на акциях необходимо пройти курс обучения на бирже. В течение года вы будете изучать экономические понятия, связанные с рынком ценных бумаг, изучать преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги. Вы узнаете об основных стратегиях, которые можно претворять в жизнь, занимаясь реализацией акций.

Подобные курсы вы можете найти как в учебных классах, так и виртуальном пространстве. Кроме теоретических знаний, вы сможете приобрести практические навыки, открыв демо-счет. Демо-счет позволит принимать номинальное участие в сделках и отслеживать их результаты.

Вложить деньги в акции может позволить себе любой начинающий инвестор. Сумма инвестиций может варьироваться от 1000 долларов до бесконечности. Принимая решение о капиталовложениях в такой высокорисковый инструмент, как акции, необходимо позаботится о подушке безопасности. На ваших счетах после инвестирования должны оставаться денежные средства, необходимые для безбедного существования семьи в течение 3 месяцев.

Выбор правильной стратегии

Существует несколько популярных стратегий, активно использующихся в трейдинге:

1. Долгосрочная или выжидательная. Инвестор выбирает ценные бумаги, получение дохода по которым ожидается в среднесрочной или долгосрочной перспективе, т.е не ранее чем через три года и не позднее чем через 5-6 лет. Для правильного выбора объекта следует постоянно изучать методику работы на рынке. Можно попробовать себя в роли брокера или аналитика в инвестиционной компании;

2. Моментальная или направленная на получение сверхприбыли. В этом случае наиболее привлекательным объектом для инвестирования являются высоколиквидные инструменты. Для реализации данной стратегии активно используются информационные ресурсы, расчеты, изучение потребностей рынка и в некоторых случаях данные инсайдеров.

3. Размеренная, т.е направленная на получение пассивного дохода в виде выплат дивидендов. Здесь существует два варианта приобретение обыкновенных или привилегированных акций. По привилегированным ценным бумагам потенциальный доход выше, как и выше их стоимость. Для полноценной разработки данной стратегии необходимо отслеживать динамику прибыли компании, акции которой вы решили приобрести.

Типичные ошибки и как их избежать?

Применение той или иной стратегии носит относительный характер. Сегодня вы можете использовать первый вариант, завтра второй, а послезавтра и вовсе выработать собственную тактику игры на бирже. Планируя заработок на акциях, всегда необходимо помнить о типовых ошибках, которые совершают, как опытные рейдеры, так и новички:

1. Акции реализуется в начальной фазе роста. Подобный шаг грозит потерей определенной части прибыли;

2. Акции реализуются слишком поздно, в момент, когда их цена пересекла точку безубыточности.

Для адекватной оценки ситуации при торговле на бирже забудьте об иллюзиях и эмоциях. Им здесь нет места. Во главу угла необходимо поставить рациональное мышление, аналитические способности и детальный расчет различных сценариев поведения ценных бумаг.

Управление акциями предполагает периодическое или постоянное участие в сделках. Бессмысленно приобретать акции, если вы собираетесь положить их в бабушкин сундук или спрятать под матрас. Акции - это финансовый инструмент, который должен постоянно работать на выполнение одной единственной цели - получение дохода.

Количество акций с течением времени может увеличиваться или уменьшаться, в конечном счете, все будет зависеть от выбранной вами инвестиционной стратегии. Неплохо научится способу рефинансирования ценных бумаг, который предполагает при высвобождении денежных активов их последующее вложение в новые акции.

Методы управления ценными бумагами

Если вы хотите узнать, как зарабатывать на акциях, настройтесь на продолжительный процесс изучения особенностей рынка или поиск профессионального трейдера. Если вы предпочли вариант самостоятельного управления ценными бумагами, то при управлении пакетом акций вы можете использовать следующие методы:

1. Активный. Вы изменяете состав пакета в зависимости от экономических условий. Такой метод сопровождается высокими операционными издержками и требует от вас отличных знаний рынка, либо участия профессиональных биржевых специалистов;

2. Пассивный. Вы плывете по течению, не замечая изменений конъюнктуры рынка в течение определенного срока. Метод не требует активного участия в торговле, рассчитан на долгосрочную перспективу.

Инвестируя собственные денежные ресурсы только в акции, вы применяете т.н тактическое инвестирование. Такой вид капиталовложений, исходит из постулата, что акции являются финансовым инструментом с высокой долей риска, но при этом они позволяют инвестору зарабатывать достойные суммы. Альтернативным способом инвестирования является стратегическое инвестирование, в ходе которого деньги активно инвестируются в акции, облигации и иные инструменты.

Основные этапы управления акциями

Управление акциями является рыночным процессом, в котором условно можно выделить следующие этапы:

1. Выбор стратегии проведения торговых операций. На этом этапе происходит расстановка приоритетов, намечаются цели и задачи, которых вы планируете достичь в ходе биржевых торгов;

2. Мониторинг рынка. На данном этапе вы глубоко вникаете в особенности рынка ценных бумаг, учитесь отслеживать динамику и основные тенденции;

3. Выбор акций и их покупка. При этом вы должны четко представлять, какое количество ценных бумаг и по какой стоимости вы готовы приобрести;

4. Аналитическое исследование на предмет рентабельности приобретенного пакета акций. На данном этапе, вы отслеживаете, колебание цены на ценные бумаги, выясняете причины, оказывающие влияние на стоимость, производите сравнение с поведением акций компаний конкурентов;

5. Модификация портфеля акций. На основании данных полученных в ходе предыдущего этапа вы принимаете решение о покупке дополнительных акций уже выбранных компаний или об их реализации и смене предпочтений в пользу более прибыльных финансовых инструментов.

Зачем нужна диверсификация пакета акций?

Для повышения эффективности капиталовложений в акции инвесторы часто эксплуатируют метод диверсификации или инвестиционного разнообразия. Его смысл заключается в приобретении акций различных фирм. Используя метод, вы можете применять следующие ходы:

1. Покупать акции компаний, расположенных в различных российских регионах или даже обращать внимание на зарубежные компании;

2. Приобретать акции фирм, осуществляющих свою хозяйственную деятельность в различных направлениях (производство, торговля, услуги, инновации);

3. Приобретать акции компаний, которые осуществляют свою деятельность одновременно в нескольких направлениях;

4. Приобретать акции, цены на которых коррелируют.

Оптимизация временных затрат в процессе торгов

Участие в биржевой торговле может происходить ежедневно или быть ориентировано на долгосрочную перспективу. Вам очень понравится первый вариант, если вы имеете возможность целый день проводить за монитором в аналитическом исследовании экономических показателей, обзоре графиков, отслеживании наиболее выгодных опций на рынке. Если у вас есть базовые знания и стремление проводить многие часы на биржевых площадках, обязательно стоит попробовать свои силы.

Второй вариант предполагает длительную разработку инвестиционной стратегии и ее одномоментное внедрение в жизнь. Он также непрост, но предоставит вам более свободный график и даже позволит совмещать изучение рынка акций с основной работой или ведением предпринимательской деятельности.

Поведение акций во все время считалось непредсказуемым. Ни один даже самый опытный трейдер не составит 100 процентный сценарий вашего успеха. Поэтому участвуя в биржевой торговле акциями, пользуйтесь простыми, но эффективными советами:

1. Как можно чаще исследуйте рынок. Дома и на работе - вам в помощь интернет, в машине или на пляже слушайте радиопередачи финансовой направленности, на кухне в качестве источника информации используйте телевизор. Информация об экономической ситуации, политической конъюнктуры должна поступать в ваши уши все время, пока вы бодрствуете;

2. Представьте, что вы финансовый Наполеон и ваша цель покорить и подчинить себе финансовые возможности рынка ценных бумаг. Занимайтесь разработкой стратегий и правил поведения на рынке. При крахе одной стратегии будьте готовы использовать новый, более перспективный вариант;

3. Не огорчайтесь неудачам. Помните, они предоставляют вам шикарную возможность, не допускать в будущем подобных ошибок. Неудачи накапливают опыт, совершенствуют ваши умения и навыки;

4. Забудьте о спешке. Каждый шаг на бирже должен быть последовательным и четко продуманным. Биржевая торговля не прощает эмоций;

5. Не используйте заемные средства для приобретения акций. Вероятность возникновения неоплаченных долгов в подобном случае составляет почти 100 процентов.

Как достигнуть состояния гравицапы?

Очень часто начинающие инвесторы сталкиваются с усталостью и потерей интереса к дальнейшему исследованию рынка. Как заставить себя двигаться вперед. Как получить заряд энергии, войти в некое состояние гравицапы, которое позволит правильно оценит предыдущий опыт и выйти на качественно новый уровень?

Для этого стоит взять небольшой отпуск, переключится на любимые занятия и параллельно проанализировать журнал торговых операций. Наметить основные ошибки и недочеты, совершенные вами в ходе биржевых торгов, подумать о смене стратегии, о привлечении профессионалов или вовсе об отказе от дальнейшего приобретения ценных бумаг.

Отдыхая, вы сможете по- новому взглянуть на линию управления акциями, и возможно найдете способы поменять заданную траекторию движения в направлении получения более высокого дохода.

Финальное слово

Заработок на акциях - достаточно сложная работа, которая требует значительных умственных и финансовых ресурсов. Ее результатом может стать, как полный финансовый крах, так и получение многомиллионных прибылей. В процессе регулирования торговых процессов, связанных с акциями могут использоваться различные способы получения дохода от спекулятивных до осторожных сделок. Универсальных стратегий получения дохода от акций не существует. Созданы лишь типичные схемы и прогнозные ситуации, поэтому вам, как начинающим инвесторам придется использовать не только экономические знания, но и собственную интуицию.

Добрый день, дорогой читатель. Мы рады приветствовать вас на нашем ресурсе, посвященном заработку на фондовом рынке, а также тематике трейдинга, инвестиций и прочих вещей, на которых люди делают большие деньги.

Статья, которую вы читаете сейчас, будет посвящена, пожалуй, самому важному, базовому вопросу – как зарабатывать на фондовом рынке, работая с акциями, облигациями и прочими ценными бумагами. Мы рассмотрим наиболее популярные виды заработка, лучшие активы и тонкости работы с ними, практические приемы, используемые опытными игроками фондового рынка, а также многие другие детали, полезные новичку.

Итак, фондовый рынок, он же рынок ценных бумаг – это некая совокупность финансовых институтов и инструментов, при помощи которых люди могут приобретать все виды ценных бумаг (акции, фьючерсы, облигации, опционы и прочие) и зарабатывать с их помощью хорошие деньги.

Фондовый рынок состоит из фондовых бирж – своего рода торговых площадок, на которых размещены финансовые активы, доступные к покупке и инвестированию. Так что, заработок на фондовой бирже и на фондовом рынке – это, по сути, одно и то же.

О том, как это делать деньги при помощи ценных бумаг была написана уже не одна статья нашего ресурса и посерфив по его страницам можно найти много полезного. Сейчас же я хочу представить вашему вниманию некую выжимку, обобщенную инструкцию, посвященную тому, как заработать на акциях и ценных бумагах. А если какой-либо аспект потребует более тщательного объяснения для вас – по ходу повествования будут стоять ссылки на материал, где все упомянутые здесь вопросы расписаны в подробностях. И перейдя туда, вы сможете получить самую полную информацию. Договорились? Тогда начнем.

Рынок акций – заработок

Существует два классических варианта работы с фондовым рынком. Первый – это инвестирование в ценные бумаги, а второй – трейдинг и спекуляция ими. Каждый вариант хорош по своему и имеет сотни миллионов поклонников по всему миру. Давайте более детально рассмотрим каждый из них.

Трейдинг ценными бумагами производится по следующей схеме. Вы покупаете на фондовой бирже активы какой-либо компании, организации и т.д., причем покупаете их не просто так, наобум, а проведя предварительный анализ. Который должен показать, насколько выгодной будет покупка определенного актива в данный момент и какие выгоды это вам сулит.

Купив пакет ценных бумаг и, фактически, став акционером, вы начинаете выжидать, когда курсовая стоимость акций, находящихся у вас на руках начнет расти.

К слову, цена акции – вещь крайне динамичная. Активы меняются в цене буквально ежеминутно и из каждого изменения их цены можно извлечь прибыль.

Если, а вернее, когда такой момент наступит, вы выходите на все ту же фондовую биржу, где в свое время купили ценные бумаги и продаете их другому игроку, только уже по другой цене, которая может существенно отличаться от цены покупки. Разница между ценами и составит вашу прибыль.

Доход при этом не ограничен ничем, кроме ваших амбиций, финансовой грамотности и чутья.

Более консервативный вариант. Инвестирование, в своей основе, подразумевает покупку актива с тем, чтобы получать с него прибыль в виде дивидендов.

Что такое дивиденды? Это часть дохода компании, в акции которой вы вложились. К примеру, если прибыль компании составит 10 миллионов долларов (что для фондового рынка и крупных компаний, в общем-то пустяк), ваш доход, как инвестора составит 100 000 долларов на каждый процент акций, которым вы владеете.

Причем доходы крупных компаний измеряются не в миллионах, а в миллиардах долларов. Конечно, рядовые инвесторы редко владеют даже одним процентом акций больших компаний, но будучи обладателем даже 0,001% акций транснациональной компании с миллиардными доходами можно получать очень и очень прилично.

Оба варианта нельзя назвать автономными, они свободно переходят друг в друга. Так, трейдер, в ожидании подорожания своих активов, получает с них дивиденды. А инвестор может в случае необходимости продать свои ценные бумаги, заработав на их возросшей стоимости.

Невозможно однозначно сказать, какой из способов лучше, как говорится – каждому свое. Более детально ознакомиться с ними и оценить все плюсы и минусы можно в статье « ».

Что нужно для работы на фондовом рынке?

Во-первых – фондовая биржа, на которой котируются активы. Биржи есть практически в каждой стране. Самой большой биржей России является московская биржа (ММВБ). О ней можно почитать . Заработок в интернете на ММВБ довольно популярен среди граждан нашей страны.

Во-вторых – фондовый брокер, который предоставит вам выход на биржу. Таковым является, к примеру, компания RoboForex.

В-третьих – стартовый капитал, необходимый для первоначальной покупки активов. Величина его, вопреки распространенному мнению, не обязательно должна быть огромной. Начинающему инвестору хватит и пары сотен долларов.

По-моему, данный перечень не содержит в себе ничего такого, что могло бы вызвать проблемы, не так ли?

Заработок на фондовом рынке – отзывы

Побродив по тематическим ресурсам и почитав то, что на них пишут, можно найти множество как хвалебных, так и негативных отзывов в сторону фондового рынка.

Что можно сказать по этому поводу: будь работа с ценными бумагами такой невыгодной, бесперспективной и вообще бесполезной, развивалась бы данная индустрия такими бешеными темпами, как это происходит сейчас? Вкладывались бы ежедневно сотни миллионов в различные активы и получали бы от них прибыль инвесторы по всему миру? Вряд ли.

И того, кто на вопрос «Как заработать на бирже акций», отвечает – никак, это невозможно, не поворачивается язык назвать компетентным человеком. Пускай пойдет и скажет это тем, кто сделал на фондовом рынке целое состояние (а таких немало), да и просто обеспеченным людям, которые все наперечет инвестируют, кто-то больше, кто-то меньше.

Вот, в принципе и все, что касается базовых аспектов работы с рынком акций. Но далеко не все, что касается его тонкостей и практических приемов. Обо всем этом, о трейдинге, инвестировании, биржах, брокерах и прочем вы можете почитать на нашем сайте в специализированных разделах. Уверяю, найдете много полезного. Так что, не прощаюсь.

С уважением, Александр Иванов