Контакты
Главная / Франшиза магазинов

Децентрализованная биржа DEX запущена в Lite-клиенте Waves. Децентрализованная биржа DEX от Waves запущена в полном функционале

Выбирая биржу для торговли, криптовалютному трейдеру приходится доверять средства третьей стороне. Криптовалютных бирж существует огромное множество, и у каждой есть свои достоинства и недостатки. Так, одни биржи отличаются большим выбором валютных пар, другие - удобным интерфейсом, третьи - расширенным функционалом и множеством инструментов технического и графического анализа, четвертые - быстрее всех добавляют новые токены сразу после ICO, пятые предлагают расширенные настройки безопасности.

Биржи по торговле криптовалютами бывают централизованные (с единым руководством) и децентрализованные (без руководящего центра, фактически не принадлежащие никому). Децентрализованные биржи дают полный контроль над приватным ключом и, соответственно, средствами пользователя, но пока находятся на ранней стадии развития и массового перехода на них ещё не наблюдается.

Преимущества децентрализованных бирж

Есть несколько децентрализованных мест, которые позволяют напрямую торговать друг с другом. Децентрализация тут работает, используя компьютеры пользователей в качестве инфраструктуры. Сегодня существует не так много вариантов, многие все еще в стадии разработки. Вот их плюсы:

  • быстрый доступ - нет необходимости в регистрации или подтверждении аккаунта.
  • одноранговость — торговля не может быть остановлена или подвергнута цензуре.
  • безопасность - биржа не держит ваши средства.
  • приватность - никто, кроме торговых партнеров, не обменивается личными данными, которые хранятся локально.
  • защищенность - сквозная шифровка, биржа доступна через прокси Tor.

Популярность и востребованность подобных сервисов можно объяснить тем, что финансовые операции как и остальная частная жизнь, должны быть защищены от надзора со стороны банков, правительств и других учреждений.

Поскольку нет центрального представителя, владельца, провайдера - нет способа закрыть всю систему. А раз торговля является одноранговой, единственный способ остановить торговлю - это остановить каждого человека, занимающегося незаконной деятельностью, изъять все ПО или нарушить связь между ними.

Правда некоторые из ведущих децентрализованных рынков не используют методы анонимизации, чтобы скрыть IP-адреса своих пользователей, что означает, что любая деятельность в сети может легко контролироваться правоохранительными органами. На децентрализованном рынке каждый пользователь самостоятельно запускает и проводит сделки на бирже криптовалют и должен заботиться о своей конфиденциальности и безопасности.

Раньше считалось, что построить децентрализованную биржу в принципе невозможно, ведь в конечном счёте придётся предоставить возможность обмена на фиатные деньги. Поскольку по определению фиатные деньги централизованы, это распространяется и на биржу в целом. Всё изменилось с выходом токена USD Tether (USDT), привязанного к доллару США по курсу 1:1. Теперь можно использовать доллары США в виде токенов. Это работает по принципу ETF, но наоборот:

  • ETF позволяет хранить биткойны на банковском счёте
  • USDT позволяет хранить доллары в криптовалютном кошельке.

Идея такая: сами средства и форма их хранения не обязательно должны совпадать. Можно выбирать, во что вкладываться, основываясь исключительно на преимуществах объекта инвестиции, а не её формата. Если вам удобна банковская система, но вы хотели бы приобрести биткойны, можете использовать ETF. Если вам нравится стабильность доллара США, но вы не доверяете банкам, то можете хранить USDT в вашем криптокошельке.

На данный момент выпуском USDT занимается только одна крупная компания (Bitfinex), но в будущем это наверняка изменится, и многие финансовые организации станут выпускать токены, подкреплённые чем-то ещё. Конечно же, вам может понадобиться доступ к средствам в формате традиционных банковских операций - например, для покупки дома - но в этом случае было бы удобнее обналичить USDT непосредственно у эмитента, которым, в идеале, может быть и ваш банк.

Актив, предназначенный для обмена, должен быть безопасным и ликвидным, а актив для конвертации должен гарантировать возможность его перевода в другую форму. Часто говорят о недоверии банков к криптовалютам, но эта ситуация изменится, если банки смогут выпускать токены, подкреплённые долларами США или другими валютами. Вы можете открыть банковский счёт или купить токены банка (напрямую или через посредников) - с точки зрения банка это одно и то же. В любом случае, он получит ваши деньги, инвестирует их, отдаст их в долг и предоставит вам чек (между выдачей токена и отображением баланса на странице онлайн-банкинга, по сути, нет разницы). Более того, выпуск токенов может быть удобнее, так как не требует аудита, подтверждения личности клиента, службы поддержки и прочих забот.

Список децентрализованных бирж

Подавляющее большинство децентрализованных бирж сконцентрировано в экосистеме Эфириума – они и будут рассмотрены. Что касается поддержки других криптовалют, то здесь основные надежды возлагаются на атомарные свопы, хотя пока это только экспериментальные разработки.

BitShares

Децентрализованная платформа, на основе которой может каждый для себя создать свой проект. Как Эфириум, только в отличии от эфириума гораздо более высокая скорость работы сети.

OpenLEdger

Децентрализованная биржа обмена, которая основана на платформе BitShares. Имеет также свои акции. Немного отличается дизайном и торгуемыми тиккерами. Если у вас есть аккаунт в BitShares вы можете залогиниться на OpenLedger.

Rudex

Такая же платформа обмена цифровыми токенами, как и OpenLedger, только для русскоязычных пользователей. Основным плюсом платформы является слегка доработанный под привычки трейдеров интерфейс и грамотный перевод языка.

Waves

Децентрализованная платформа для торговли токенами. Также отличительной особенность есть возможность быстро создать свой токен и начать торговать им. Сам клиент площадки выполнен в виде скачиваемых HTML модулей или в виде плагина для Chrome. Сама площадка еще находится в стадии альфатеста. Следовательно многие функции по прежнему не работают. Хотя платформа уже выпустила ряд токенов, которые торгуются на этой децентрализованной платформе.

Bitsquare

Очень ранняя альфа проекта. Будет поддержка до 120 криптовалют. Много шлюзов вывода фиатных денег. Децентрализованная.

В настоящее время уже работают ещё и EtherDelta, OasisDEX и запущенный в августе протокол 0x, на котором будут строиться другие биржи. Bancor находится в разработке, а проекты AirSwap и OmegaOne еще только готовятся провести ICO.

Подведём итог

В самое ближайшее время ожидается появление множества децентрализованных бирж. Около десятка команд уже заявили о создании бирж на основе протокола 0x. Первым таким проектом, достигшим стадии открытого бета тестирования стал RadarRelay, а оператор OasisDEX MakerDAO уже заявил о партнерстве с 0x в дальнейших разработках.

На фоне быстрого роста рынка криптовалют возникает вопрос, какую биржу выбрать для криптотрейдинга. Существующие биржевые площадки делятся на два типа: централизованные и децентрализованные. Сегодня мы расскажем об особенностях торговли на децентрализованных биржах, называемых DEX.

Что собой представляет биржа DEX

Биржа DEX создает p2p-рынок на (чаще всего на эфириуме), что дает трейдерам возможность самостоятельно хранить средства и управлять ими. Вся информация хранится в блокчейне, и через него проводятся транзакции.

У обычной централизованной биржи имеется сервер, много оборудования, находящегося в конкретном месте, и множество программных оболочек, внутри которых функционирует приложение сервера. Все эти элементы являются потенциальными объектами для хакерской атаки.

У биржи DEX, работающей на блокчейне, единственными уязвимыми местами является структура смарт-контрактов и сервер с сайтом биржи. Поэтому вмешаться в ее работу сложнее. Именно высокий уровень безопасности децентрализованных является их главным достоинством.

Хотя в этой связи нельзя не вспомнить недавний случай, когда взломали биржу криптовалют Etherdelta. Преступник создал копию ее сайта и подменил DNS, взломав сервер биржи. В результате пользователи перенаправлялись на поддельный веб-ресурс и вводили там пароли. Преступник получил доступ к их кошелькам и украл $600 000. Поэтому, хотя саму биржу и не взломали, но все же атака на ее клиентов удалась.

Но, кроме степени безопасности, есть и другие отличия площадок DEX от обычных бирж.

Сравнение централизованных и децентрализованных площадок

Некоторые эксперты считают, что централизованные биржи в скором времени могут устареть, поскольку они не используют в полной мере блокчейн и таким образом ограничивают свою эффективность и возможности.

Главные недостатки централизованных бирж:

1. Высокие риски взлома и кражи средств. На этих площадках хранятся активы клиентов. 73 % таких бирж единолично несут ответственность за деньги пользователей, а еще 23 % бирж предоставляют пользователям возможность управлять ключами. Это делает централизованные биржи привлекательными для хакеров, так как на их серверах хранятся миллиардные суммы и существуют возможности для взлома.

2. Фрагментация рынка. Глобальная ликвидность рассредоточена между несколькими рынками, среди которых, как правило, отсутствует лидер. Это создает сложности с ликвидностью.

3. Частые неудобства для пользователей, которые вызваны сбоями в работе оборудования, из-за чего падает скорость работы биржи, возникают задержки в проведении платежей и т. п.

4. Проблемы с прозрачностью и доверием. Централизованные биржи не раз были уличены в манипуляциях рынком с целью извлечения личной выгоды в ущерб интересам клиентов. Они могут устанавливать неоправданно высокие комиссии, проводить вне очереди собственные ордера, недостаточно оперативно реагировать на пики спроса и задерживать проведение транзакций.

Децентрализованные биржи избавлены от этих недостатков. Их главные плюсы:

1. Высокий уровень безопасности, как уже говорилось выше.

2. Прозрачность всех операций. Все транзакции публично отслеживаются через блокчейн. Большое количество холостых транзакций в пользу площадки не останется незамеченным и серьезно ударит по ее репутации.

3. Анонимность пользователей, которая обеспечивается только при обмене одной криптовалюты на другую. Если клиент хочет произвести обмен фиатных валют, то почти все DEX-биржи потребуют пройти верификацию. Конечно, обменять криптовалюты без верификации можно и на ряде централизованных бирж, но при таком обмене на бирже DEX не требуется сообщать ФИО.

4. Аккаунт на бирже DEX невозможно заблокировать. Этого не может сделать даже сама биржа.

5. Сохранность активов. Если традиционная биржа закроется, то власти могут конфисковать ее сервера и активы, в том числе заблокировать счета пользователей. Но проделать такое с децентрализованной биржей не получится, так как ее сервер - это разветвленная сеть компьютеров, рассредоточенных по всему миру, и ограничить ее работу очень трудно. Даже при неожиданном закрытии биржи или аресте ее команды пользователи смогут вывести средства, так как они хранятся в блокчейне.

6. Простой и понятный интерфейс.

7. Высокая скорость работы и масштабируемость. На каждой из DEX-бирж работает служба поддержки, но при резком росте количества обращений возможны сложности с масштабируемостью.

8. Средства клиентов не хранятся на бирже.

9. Пользователи сами контролируют личные счета, управляя важными функциями на блокчейне.

Но у площадок DEX имеются и недостатки:

1. Низкая ликвидность.

2. Ограничения в функциях и возможностях в зависимости от базового блокчейна, на котором работает площадка.

3. Большинство таких бирж не работают с фиатными деньгами.

Также у бирж DEX меньшая скорость торгов по сравнению с централизованными площадками. По этой причине DEX не подойдет тем, кто практикует сверхбыстрые автоматизированные торги (HFT). Для остальных пользователей этот недостаток не является критичным.

Список действующих бирж DEX

При выборе децентрализованной площадки для рекомендуется изучить несколько платформ и сравнить их между собой. Таким образом можно подобрать самый подходящий вариант по функционалу и возможностям.

Наиболее популярные биржи DEX:

  • Waves;
  • Localbitcoins;
  • Etherdelta;
  • Rudex;
  • Ethfinex;
  • AirSwap;
  • Bancor Protocol;
  • Bisq;
  • Forkdelta;
  • ShapeShift.io;
  • Token Store.

В настоящее время свыше 90% операций с криптовалютой проводятся через централизованные биржи, но, по мнению экспертов, эта ситуация изменится и можно ожидать массового перехода на площадки DEX, хотя централизованные биржи все равно не исчезнут.

Оба вида платформ будут сосуществовать, так как у каждой из них есть характерные преимущества, важные для различных категорий пользователей.

Биткойн внёс в мировые финансы и политику новую парадигму. Децентрализация, возвращение контроля над деньгами в руки обычных людей, анонимность - все это пришло вместе с криптовалютой. Сейчас любое государство примерно представляет, сколько денег есть у обычного человека.

Любой клерк в банке может посмотреть детали вашего счёта и вашу кредитную историю. Децентрализованная экономика забирает эту возможность у государства, и делает финансы каждого человека лично его делом. Так как криптовалюты не нуждаются в посредниках для перевода от одного человека другому, это исключает возможность мошенничества и контроля. Не нужна централизация и для выпуска таких денег, количество валюты в обращении увеличивается посредством майнинга. Но для того, чтобы поменять одну валюту на другую или на обычные деньги, мы не можем обойтись без централизованной биржи. Вся безопасность хранения и криптошифрования при использовании криптовалют сводится на нет из-за того, что для обмена мы должны сделать депозит на счета биржи.

Биржи хранят огромное количество денег, но не обладают такими же механизмами защиты, как биткойн-кошелек, на взлом которого могут уйти годы классическими методами. Тут можно вспомнить взлом Bitfinex, когда было украдено 120000 биткойнов, или 72 млн долларов по тем временам. Конечно, современные биржи тоже могут обладать современными методами защиты, вроде двухфакторной аутентификации. Самые продвинутые, вроде , обладают даже семью слоями аутентификации, и в целом, с такой защитой можно не опасаться взломов. Но взломы - не единственное, что угрожает вашим средствам на централизованной бирже. Есть также опасность использования ваших средств в нечистых целях самой биржей, вплоть до того, что ваши же деньги играют против вас, или используются в каких-то других операциях. Опять же, тут можно вспомнить известное банкротство Mt.Gox, самой большой криптовалютной биржи в 2014 году, на которой проходило 60% всех торгов, и которая затем заявила о банкротстве в связи с утерей 650 тысяч клиентских биткойнов. Или недавние опасения по поводу манипуляции биржей Bitfinex ценой биткойна через токены USD Tether, заменяющие доллары, и возможно ничем не обеспеченные. Еще такую биржу можно закрыть в любой момент, как это сделало китайское правительство. Таким образом, вашим финансам угрожает очень много опасностей, как только они покидают ваш надёжный кошелёк.

Какое же решение?

Для децентрализованных денег должны быть децентрализованные биржи! Это логичное решение, которое лежит на поверхности уже с 2014 года, и многие компании работают над их созданием.

Очевидно, что у такой биржи должен быть ряд определённых характеристик:

  1. Весь исходный код должен быть открыт, чтобы любой желающий мог проверить его
  2. Должна быть встроена защита от атак посредника - всех устройств и протоколов, посредством которых идёт передача
  3. Обмен должен быть максимально простым и доступным без специальных знаний, максимально простой интерфейс для неспециалистов.

В идеале, децентрализованная биржа (DEX) не должна отличаться от обычной, но выполнять лишь информационную роль, а все средства должны лежать на кошельках пользователей. Конечно, те биржи, которые создаются сейчас, пока далеки от идеала. Какие же есть основные плюсы и минусы у DEX по сравнению с обычной?

Плюсы:

  1. Ваши средства хранятся у вас
  2. Вам необязательно сообщать кому-либо свои личные данные
  3. Нет опасности взлома биржи

Но есть также и минусы, на данный момент:

  1. Не очень удобно пользоваться
  2. Малое количество инструментов трейдера. Стоп-лоссы, торговля с плечом, шорты или займ под процент своих средств попросту недоступны.
  3. Очень малая ликвидность. Пока что самые большие объемы торгов, конечно же, на централизованных популярных площадках. И пока это не станет мейнстримом, будет достаточно нелегко продавать и покупать что-то децентрализовано без большого разброса в цене.

Но тем не менее, создание таких бирж - уже реальность и их популяризация это лишь вопрос времени. Как работают такие биржи? Вариантов огромное множество. Они могут работать на технологии атомарного обмена. Эта технология позволяет обменивать любые монеты, поддерживающие язык SCRIPT, между собой. В частности, этот язык поддерживают BTC, LTC, VTC, Decred, Komodo и многие другие. И по сути, для атомарного обмена не нужны даже биржи, единственное, для чего они нужны - для того, чтобы найти желающих обменяться. Затем, стороны назначают цену для обмена, в соответствующих сетях блокируется нужное количество валюты у каждого пользователя и генерируется два ключа, по которым пользователь может забрать свои деньги, как из сейфа, общий ключ транзакции и личный. Контракт разблокируется монеты одновременно, как только обе стороны подтвердили своим своим ключом транзакцию, а до того сделка может быть отменена в любой момент. Таким образом, это может быть прекрасной основой для обменников, где ни одна из сторон не должна доверять другой стороне или посреднику или встречаться лично для обмена. Все обеспечивает обычный контракт.

Также есть проект обменника на сети Raiden для Эфириума. Эта сеть позволит проводить миллион транзакций в секунду вне блокчейна, и на ней-то и планируется построить биржу с использованием смарт-контрактов. Таким образом можно будет обменивать Эфир и любые ERC20 токены. Пока проект в стадии разработки.

Ну и самое интересное - децентрализованная биржа от корпорации Omise. Учитывая тот вес, который они имеют, их опыт, и поддержку криптосообщества, в том числе создателей Эфириума Виталика Бутерина и Джозефа Пуна, думается, что их DEX будет самой совершенной. Она будет работать на системе масштабируемых смарт-контрактов Plasma, и будет первым приложением, сделанным на этой технологии.

Децентрализованные биржи, как и многие другие продукты, в основе которых лежит децентрализация, а значит и прозрачность и неизменяемость, ждёт большое будущее. А пока оно не настало, можно пользоваться и обычными биржами, по старинке, вроде той же .

В последнее время мир криптовалют принимает на себя тяжёлые удары, и многие трейдеры и инвесторы вынуждены пересматривать стратегию и тактику в стремлении продолжить прибыльную торговлю цифровыми активами. Например, совсем недавно японская площадка Coincheck потеряла более $500 млн. в цифровых монетах, что в очередной раз заставило задуматься об уязвимости криптовалют для хакеров.

Несмотря на рост общей рыночной капитализации криптовалют ($496 млрд. в момент подготовки данного материала), этот инцидент стал для многих инвесторов и держателей цифровых активов «последним звонком». Представители криптовалютного сообщества понимают, что централизованные криптовалютные биржи небезопасны, и ищут альтернативные решения в форме децентрализованных торговых платформ.

В отличие от централизованных сервисов, которые занимаются обеспечением процессов торговли для своих пользователей, децентрализованные позволяют клиентам полностью контролировать собственные средства в кошельках. Децентрализованные биржи не используют сторонние сервисы для хранения средств пользователей, и это делает их менее уязвимыми для взломов. Сделки на децентрализованных площадках происходят непосредственно между людьми по принципу peer-to-peer (p2p). Кроме того, такие биржи гораздо более прозрачны, чем централизованные.

Криптовалютные энтузиасты проявляют интерес к AirSwap, Bisq , EtherDelta и Hodl Hodl , так как желают контролировать свои цифровые активы самостоятельно, без участия третьих лиц. Пользователи таких децентрализованных бирж хранят собственные секретные ключи и осуществляют прямые транзакции друг с другом, что, по сути, и есть децентрализованная форма торговли криптовалютными активами.

Стратег компании AirSwap Сэм Табар заявил в интервью Bitcoin Magazine:

Мы думаем, что в скором времени произойдёт огромная миграция ликвидности с централизованных бирж на децентрализованные, когда дело дойдёт до торговли токенами за токены. Миссия AirSwap заключается в том, чтобы дать людям возможность торговать криптовалютами без участия посредников, и именно это позволяет технология блокчейн.

Он также отметил, что децентрализованная биржа AirSwap не хранит никаких пользовательских активов. Платформа использует блокчейн эфириума и атомарные свопы на основе смарт-контрактов, которые гарантируют, что активы не могут быть проданы, если в ответ пользователю не придут те средства, на которые он совершает обмен.

Работа централизованных бирж подобна работе банков, брокеров и клиринговых палат, потому что они удерживают все ваши деньги и взимают комиссию. Однако здесь есть проблемы: из-за такой модели довольно часто происходят взломы.

Торговля криптовалютами за фиатные деньги

Большинство децентрализованных бирж позволяют вести трейдинг в направлении «криптовалюта-криптовалюта», и такая модель пока наиболее распространена. Однако децентрализованная биржа Bisq позволяет пользователям покупать и продавать биткоины за национальные фиатные валюты, а также за альткоины.

Соучредитель Bisq Крис Бимс объяснил в интервью Bitcoin Magazine:

Операции по обмену криптовалют на фиатные деньги трудно децентрализовать, потому что сами фиатные деньги находятся под централизованным контролем банков и правительств. Это означает, что любая автоматизированная система для торговли криптовалютами за фиатные деньги должна получить разрешение от организаций, контролирующих зону фиатных денег. Однако такие организации слишком часто предпочитают закрывать свои шлюзы для биткоина и криптовалютных транзакций. Такое было совсем недавно: например, Visa всех дебетовых карт на основе биткоина.

Bisq решает эту проблему, координируя оплату в ручном режиме по дополнительному каналу. То есть платформа выполняет операции без какой-либо интеграции с банками или национальными валютными системами. Торговый протокол Bisq организует действия покупателя и продавца так, чтобы фиатные платежи регулировались вне приложения - например, посредством обычных p2p-платежей SEPA в Европе или Zelle в США.

Децентрализованная система Bisq также впечатляет тем, что её p2p-сеть обеспечивает пользователям высокий уровень безопасности. Бим сказал:

Централизованные сервисы требуют от пользователей внесения криптовалютных и фиатных средств в качестве депозитов, ответственность за хранение которых ложится на биржу. Однако у Bisq нет функции ответственного хранения по определению, и это означает, что пользователи полностью контролируют свои средства самостоятельно. То есть клиент не передаёт свои приватные ключи третьим лицам, и они не могут быть потеряны или украдены третьей стороной. Таким образом, Bisq - это принципиально более безопасный способ обмена.