Договор поручительства обеспечения обязательств между заёмщиком и банком. Что представляет собой договор? Порядок исполнения договора

г. ________________ «____» ____________ 201___ г.

_______________ , именуемый в дальнейшем «Банк» или «Гарант», в лице ____________________________________________, действующего на основании __________________, с одной стороны, и _________________________________, именуемый в дальнейшем «Поручитель», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В соответствии с настоящим договором Поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение Обществом с ограниченной ответственностью __________________________________ (местонахождение: _______________________________________, ИНН ________________, ОГРН ____________________), именуемым далее - «Принципал», всех обязательств по Договору № ___________ о предоставлении банковской гарантии от «___» __________ 201__ года, (именуемому далее - «Договор»), заключенному между Гарантом и Принципалом.

1.2. Поручитель ознакомлен со всеми условиями Договора и согласен отвечать за исполнение Принципалом его обязательств полностью, в том числе по следующим условиям Договора:

1.2.1. Гарант принимает на себя обязательство предоставить Принципалу банковскую гарантию (далее по тексту - «Банковская гарантия») на условиях, предусмотренных в п. 1.3. настоящего договора, в пользу ______________________________________ (адрес: ________________________________________, ИНН _____________, КПП _________________) (далее - «Бенефициар»), обеспечивающую исполнение всех обязательств Принципала перед Бенефициаром, указанных в Государственном контракте на поставку _____________________________ (далее - «Государственный контракт»), заключаемому между Бенефициаром и Принципалом по итогам открытого аукциона в электронной форме, (реестровый номер аукциона _________________________, протокол от «___» __________ 201__г., адрес электронной площадки: ____________), в предусмотренные сроки, включая уплату неустойки и/или отказа Принципала вернуть полученную сумму аванса по Государственному контракту.

1.3. Основные условия Банковской гарантии:

1.3.1. Сумма Банковской гарантии составляет: _________________________________________;

1.3.2. Банковская гарантия вступает в силу с даты заключения Государственного контракта и действует по «___» ___________ 201__ года.

1.3.3. Гарант обязуется уплатить Бенефициару денежные средства в пределах суммы, указанной в п.1.3.1 настоящего Договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных Государственным контрактом, не позднее 10 (Десяти) дней с даты получения письменного требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которого выдана Банковская гарантия.

Требование Бенефициара к Гаранту об уплате денежной суммы по Банковской гарантии должно быть подписано руководителем Бенефициара или уполномоченным им лицом и заверено печатью Бенефициара. К требованию должны быть приложены оригинал Банковской гарантии, за исключением случаев, когда требование о выплате по Банковской гарантии представляется на сумму меньшую, чем общая сумма Банковской гарантии (в этом случае предоставляется копия Банковской гарантии, заверенная уполномоченным лицом Бенефициара), и заверенные уполномоченным лицом Бенефициара и печатью Бенефициара копии следующих документов:

• подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование об уплате денежной суммы по Банковской гарантии, в случае, если требование подписано не руководителем Бенефициара;
• заверенная Бенефициаром копия Государственного контракта.

Письменное требование платежа по Банковской гарантии должно быть получено Гарантом в месте ее выдачи заказным письмом с уведомлением о вручении либо с помощью курьерской службы по адресу: _____________________________.

1.3.4. Банковская гарантия включает обязательство Гаранта уплатить Бенефициару денежные средства в пределах суммы, указанной в п.1.2.1 настоящего договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом всех обязательств по Государственному контракту.

1.3.5. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром, предусмотренные Банковской гарантией, ограничиваются суммой, на которую она выдана.

1.3.6. Ответственность Гаранта перед Бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение Гарантом обязательства по Банковской гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.

1.4. В случае неисполнения своих обязательств в соответствии с п.п. 2.2.1., 2.2.2. и 4.1. Договора Принципал обязуется уплатить Гаранту неустойку в размере 0,1 % (Ноль целых одна десятая процента) от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки.

1.5. За выдачу Банковской гарантии Принципал в день подписания Договора уплачивает Гаранту вознаграждение в размере 1,5% (Одна целая пять десятых) процента годовых от суммы Банковской гарантии.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Принципалом за исполнение обязательств по Договору, включая плату за выдачу банковской гарантии, возмещение документально подтвержденных расходов и убытков, которые возникли при обслуживании Банковской гарантии, уплату неустойки, возмещение судебных расходов и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом своих обязательств по Договору.

2.2. Поручитель обязан не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления от Банка о ненадлежащем исполнении Принципалом своих обязательств по Договору уплатить Банку сумму, указанную в таком уведомлении и подлежащую уплате Принципалом в соответствии с условиями Договора.

2.3. Поручитель обязан уведомить Банк об изменении паспортных данных, адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, работы, фамилии или имени и возникновении обстоятельств, способных повлиять на выполнение Поручителем обязательств по настоящему договору и Договору в срок не позднее 1 (Одного) рабочего дня с даты указанных изменений, с предоставлением в течение 5 (Пяти) рабочих дней копий подтверждающих документов, заверенных надлежащих образом.

2.4. К Поручителю, исполнившему обязательство за Принципала по Договору, переходят права Банка по этому обязательству в том объеме, в котором Поручитель удовлетворил требование Банка.

2.5. Поручитель не вправе без согласия Банка односторонне отказаться от принятых на себя обязательств по Договору или изменить его условия. Любая договоренность между Поручителем и Принципалом в отношении Договора не затрагивает обязательств Поручителя перед Банком по настоящему договору.

2.6. Поручитель не вправе выдвигать против требований Банка какие-либо возражения, которые мог бы представить Принципал.

2.7. Поручитель гарантирует, что им получены согласия третьих лиц, необходимые для заключения настоящего договора, а также, что между ним и супругой (супругом) не установлен какой-либо особый режим общей собственности супругов, в результате которого он не вправе совершать настоящую сделку самостоятельно или без согласия супруги (супруга).

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. За ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

4. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

4.1. Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами.

4.2. Договор прекращает действие в случаях:

• полного исполнения Принципалом всех своих обязательств перед Банком по Договору;
• полного исполнения Поручителем всех своих обязательств перед Банком в соответствии с настоящим договором;
• принятия Банком отступного (в соответствии со ст. 409 Гражданского кодекса Российской Федерации);
• прекращения обязательства Принципала по Договору по иным основаниям;
• в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

4.3. Одностороннее расторжение Поручителем настоящего договора не допускается.

5. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

5.1. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами с обеих сторон.

5.2. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по настоящему договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по почтовому адресу, указанному в настоящем договоре, и за подписью уполномоченного лица.

5.3. Если одна из сторон изменит свой адрес или реквизиты, то она обязана информировать об этом другую сторону в срок не позднее 1 (Одного) рабочего дня с даты указанных изменений, с предоставлением в течение 5 (Пяти) рабочих дней копий подтверждающих документов, заверенных надлежащих образом.

5.4. Все споры, вытекающие из настоящего договора, подлежат рассмотрению в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

5.5. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для Банка, для Поручителя.

6. МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк :

Поручитель :

7. ПОДПИСИ СТОРОН

Банк		Поручитель
_______________________________		________________________________________
___________________ /_______________/		(Ф.И.О. полностью) ________________________________________ (подпись)

Банки и другие финансовые организации легко выдают кредиты по поручительству, причем чем большая денежная сумма кредита, тем большее количество лиц необходимо для поручительства. При выдаче кредита по поручительству, банк получает гарантии возврата средств и защищается от недобросовестных должников, снижая свои риски. Перед тем как брать на себя ответственность за другое лицо, пусть это родственник, друг или другой близкий человек, рекомендуется взвесить все «за» и «против», потому что от этого решения может зависеть ваше финансовое благополучие.

Что представляет собой договор?

Договор поручительства к кредитному договору - это документ, в котором лицо отвечает перед банком за действия и выполнение обязательств заемщика. Ответственность поручителя не является меньшей, чем ответственность самого заемщика, они равноценны. Также лицо, взявшее на себя ответственность за исполнение обязанностей другого лица, отвечает за выплату им процентов, пени, штрафов и за то, что тот не будет нарушать условия сделки.

Существует бланковое и имущественное поручительство. Бланковое - лицо поручается перед кредитной организацией всем, но ничем конкретным. Имущественное - лицо передает в залог банку какой-то конкретный объект своего имущества.

Как оспорить?

Необходимость в оспаривании документа поручительства возникает у ответственной стороны в момент, когда банк начинает предъявлять требования.

У поручителя есть три пути и порядка действий оспаривания документа:

• Предъявить встречный иск о недействительности документа;
• Оспорить требования банка, как несоответствующие законодательству Российской Федерации или условиям сделки;
• Оспорить кредитный договор через должника, а после признания его недействительным заявить о прекращении поручительства по кредитному договору.
• Основания для признания договора поручительства к кредитному соглашению недействительным:
• Нарушение закона при оформлении и составлении акта;
• Во время заключения акта сторона была подвергнута психическому или физическому насилию, обманута или попала под влияние других негативных обстоятельств;
• Заключение документа произошло с целью, идущей в разрез с нормами нравственности и правопорядка;
• Заключение акта произошло без необходимого согласия органов опеки и попечительства, если в сделке участвовал несовершеннолетний гражданин;
• Мнимость контракта, заключение его для сокрытия другой сделки;
• Недееспособность или ограниченная способность стороны на момент заключения акта.

Для того чтобы оспорить акт поручительства, нужно идти в суд. Такие документы оспариваются исключительно в судебном порядке.

Гражданским законодательством Российской Федерации устанавливается ряд случаев, когда ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение кредитного договора, в части или полностью, может нести третье лицо, а не только должник (статья 361 Гражданского Кодекса РФ). Данными лицами являются гарант и поручитель, которые исполняют функцию обеспечения своевременного возврата кредита.

Договор поручительства заключают меж поручителем и кредитором по основному обязательству. Законодательство включает в себя требование об оформлении в обязательном порядке договора поручительства в письменной форме.

Невыполнение письменной формы соответственно со статьей 362 Гражданского кодекса РФ влечет за собой недействительность договора поручительства.

При оформлении договора поручительства кредиторы обязаны указывать четко, за выполнение какого обязательства дают поручительство. Наличие ссылки в договоре поручительства на конкретный кредитный договор, за выполнение которого поручитель обязался, позволяет также определить объем ответственности поручителя, и следовательно, при наличии данной ссылки договор поручительства является заключенным.

Пример. Коммерческий банк с предприятием заключил кредитный договор, соответственно с которым обязался на определенный срок предоставить кредит. Должник в обеспечении возвратности кредита предоставил гарантийное письмо компании, которое адресовано банку-кредитору, в котором поручитель поручился о возврате кредитов, которые выданы или должны быть выданы должнику банком-кредитором до срока, который указан в письме.

В договоре поручительстве нет данных о том, что по какому-либо кредитному договору было дано поручительство и какой является сумма кредита, которая подлежит передаче должнику. Однако банк информировал поручителя о его принятии гарантийного письма.

При рассмотрении требований банка о возврате кредита, которые предъявлены к должнику, арбитражный суд отказал в иске, заметив, что договор поручительства не имеет в своем составе данных об обязательстве, в обеспечение которого поручительство дано, нужно считать незаключенным.

Поручитель перед кредитором отвечает в том же, что и к поручителю, исполнившему свои обязательства должник, в том объеме, в каком поручитель требования кредитора удовлетворил. Поручитель имеет право выдвинуть возражения против требований кредитора, которые может предоставить должник, когда другое не проистекает из договора поручительства. Поручитель на эти возражения не теряет право даже в случае, когда должник отказывается от них или свой долг признал (статья 364 Гражданского кодекса РФ). Он имеет также право требовать от должника оплаты процентов на сумму, которая выплачена кредитору, и возмещения других убытков, которые понесены в связи с ответственностью за должника. Все правила, указанные выше, применяются, когда другое не устанавливается законом, другими правовыми актами или договором поручителя и должника.

Поручительство прекращается при:

• истечение срока ходатайств;
• изменении основного обязательства, которое влечет последствия, неблагоприятные для него, без согласия поручителя;
• прекращении главного обязательства;
• отказе кредитора принять надлежащее исполнение;
• перевод долга по главному обязательству без согласия поручителя.

Гражданский Кодекс РФ установил, что срок действия поручительства определяет непосредственно текст договора. Когда договором данный срок не установлен, кредитор имеет право предъявить к поручителю иск в течение года от дня наступления срока выполнения обязательства. Когда срок выполнения главного обязательства не указывается и не может определяться или определятьсямомент востребования, кредитор имеет право предъявить к поручителю иск в течении двух лет от дня заключения договора поручительства (пункт 4 статьи 367 Гражданского Кодекса РФ). С истечением данных сроков прекращаются перед кредиторами обязательства поручителя, при этом указанные сроки являются пресекательными и их нельзя восстановить, уже когда они пропущены по уважительной причине, потому правила исчисления сроков исковой давности (возможность их восстановить, сделать перерыв, приостановить и так далее) применяться не могут.

Важное разъяснение по гарантии (форме поручительства) дал Высший арбитражный суд РФ в письме от 20.05.1993. Когда взаимоотношения поручительства не являются оформленными договором, подписанными двумя сторонами, доказательство заключения этого договора может быть письменным (письмо, телеграмма, телефонограмма) сообщением поручителю от кредитора о том, что им был принят текст поручительства. В ситуации, когда кредитор такого письменного сообщения о причине поручительства не дал, доказательство заключения договора поручительства – ссылка на данное поручительство в главном договоре меж должником и кредитором, а при отсутствии данной ссылки договорные отношения поручительства, по мнению Высшего арбитражного суда РФ, “необходимо считать не установленными”.

К обязательным условиям договора поручительства Высший арбитражный суд РФ относит, в частности, условия, которые позволяют определить, за выполнение какого главного договора дано поручительство и объем обязательства, которое обеспечено поручительством. Без указания данных сведений договор поручительства является незаключенным.

Статья 363 Гражданского Кодекса указывает на то, что есть солидарная ответственность должника и поручителя перед кредитором при неисполнении должником обязательства, которое обеспечено поручительством, когда договором или законом поручительство не предусматривает субсидированную ответственность поручителя.

Образец договора поручительства с банком

Договор поручительства с банком - договор по обязательствам поручителя отвечать перед кредитором за исполнение со стороны третьего лица обязательств.

Тип документа: Договор поручительства

Размер файла документа: 9,5 кб

Договор поручительства обязывает третье лицо к ответственности за исполнение обязательств заемщиком. Его заключают кредитор и поручитель. В нем нет отдельных разделов, все условия изложены списком. Бумага является дополнением к кредитному соглашению, которое заключается в момент, когда предоставляются заемщику денежные средства.

Что прописывается в документе о поручительстве?

Указывается регистрационный номер и дата составления кредитного договора, который является основным, а также сумма кредита. Согласно договорным условиям, поручитель при невыполнении заемщиком своих обязательств должен возместить:

• сумму, предоставленную в долг;
• проценты, начисленные за период использования средств;
• неустойку;
• убытки кредитующей стороны.

Важно, чтобы в документе была четко указана предельная сумма, которой ответственность третьего лица ограничивается. Далее уточняются сроки исполнения обязательств со стороны поручителя. Здесь же меры наказания за отказ от исполнения.

Особенности соглашения

Документом предусматривается, что в условиях уменьшения платы за кредит уменьшается количество требований. В случае полного или частичного удовлетворения потребностей кредитора, он обязан сообщить об этом поручителю, сделав это немедленно.

Когда поручитель исполняет все обязательства заемщика, к нему переходят права кредитора. Соответственно он получает удостоверяющие это документы. Все споры сторон решаются в арбитражном суде.

Бланк договора поручительства (типовая форма)

Образец договора поручительства (типовая форма) (заполненный бланк)

Скачать Договор поручительства (типовая форма)

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

ДОГОВОР ПОРУЧИТЕЛЬСТВА №

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Кредитор », с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Поручитель », с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны », заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. Данный Договор является неотъемлемой частью кредитного договора № от «» года, по которому Кредитор предоставил Заемщику (он же Должник) кредит в сумме рублей до «» года.
2. Поручитель обязуется перед Кредитором нести (солидарную или субсидиарную) ответственность за исполнение Заемщиком своих обязательств по вышеуказанному кредитному договору и возместить Кредитору в случае несвоевременного исполнения Заемщиком своих обязательств:
   • полученную сумму кредита в сумме рублей;
   • проценты за пользование кредитом в сумме рублей или без указания суммы;
   • неустойку в сумме рублей;
   • убытки Кредитора;
   • ответственность Поручителя ограничивается суммой выданного кредита и процентов по нему;
   • ответственность Поручителя ограничивается предельной суммой рублей.
3. Обязательства, предусмотренные п.2 данного договора, должны быть исполнены Поручителем в течение дней со дня получения извещения от Кредитора о нарушении Заемщиком взятых на себя обязательств по возврату кредита.
4. Поручитель, не выполнивший в срок требования п.3 договора, обязан выплатить Кредитору неустойку в размере % от суммы, подлежащей возмещению за каждый день просрочки.
5. При изменении условий кредитного договора в части уменьшения платы за кредит соответственно уменьшается размер требований, предъявляемых к Поручителю в случае неисполнения Заемщиком своих обязательств.
6. Кредитор, получивший удовлетворение полностью или в части своих требований от Заемщика, обязан немедленно известить об этом Поручителя.
7. Если Заемщик исполнит обязательства, обеспеченные поручительством, и Поручитель независимо от Заемщика исполнит обязательство, то в соответствии со ст. 366 ГК РФ Поручитель вправе взыскать с Кредитора неосновательно полученное.
8. К Поручителю, исполнившему обязательства за Заемщика, переходят все права Кредитора. Последний в этом случае обязан передать Поручителю все документы, удостоверяющие требования к Заемщику, и права, обеспечивающие эти требования, а также подтверждение, что Заемщик (Должник) письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав Кредитора к Поручителю.
9. Споры сторон рассматриваются в арбитражном суде г. .
10. Данный договор вступает в силу со дня зачисления перечисленных Кредитором средств на расчетный счет Заемщика.
11. Действие данного договора прекращается:
    • с прекращением обеспеченного поручительством кредитного договора;
    • в случае изменения условий кредитного договора, влекущих увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, без его согласия;
    • если Поручитель не даст согласия Кредитору отвечать за нового Должника в случае перевода долга;
    • если Кредитор откажется принять надлежащее исполнение, предложенное Заемщиком или Поручителем;
    • по истечении указанного срока в договоре поручительства, на который оно дано;
    • если срок не установлен и если Кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством кредитного договора не предъявит иска к Поручителю;
    • если срок исполнения основного обязательства не указан, не может быть определен моментом востребования и если Кредитор не предъявит иска к Поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Кредитор

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись:

Поручитель

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Вы нашли то что искали?

Да, спасибо!

Нет

* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!

Смежные документы

• (Полный перечень документов)

Документы, которые также Вас могут заинтересовать.