Главная / Коммерческий транспорт

Надежный памм счет с высоким доходом. Анализ торговой системы памм-счёта

Которые вы могли встретить в сети строятся по доходности или другому показателю. Это устаревший подход, так как на практике инвестору важно понимать не только сколько он заработает, но и сколько можно потерять. И оправдывает ли получаемая прибыль риски.

Неплохой рейтинг ПАММ-управляющих сделали в компании Alpari, поделив трейдеров на консервативных и агрессивных, а также добавив мудрёную формулу ранжирования. Впрочем, у него тоже есть недостатки, главный из которых — при расчёте доходности не учитывается вознаграждение управляющего.

Я решил составить свой рейтинг ПАММ-счетов, который учитывает недостатки рейтингов от брокеров. Принцип простой: все счета делятся на три группы по уровню , то есть по размеру просадок и волатильности. Далее мы сравниваем их универсальному показателю эффективности — средняя чистая годовая доходность ПАММ-счёта делённая на ожидаемую просадку (подробнее в конце статьи).

Рейтинг ПАММ-счетов составлен из управляющих компаний Alpari, ICE-FX, FxOpen, Amarkets, FIBO Group. Возраст счётов — минимум 2 года. Также будет информация о талантливых новичках, статистика по которым не очень надежная, но торговые результаты уже привлекают внимание.

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — консервативный

Рейтинг ПАММ-счетов «В» — умеренный риск

Сюда попадают ПАММ-счета, управляющие которых немного увеличивают риски для большей доходности торговли. При этом фатальному риску вложения инвесторов не подвергаются, просадка может доходить до 50%. Условия попадания в группу «B»:

максимальная просадка < 50% ;
волатильность по дневным доходностям < 4.5%;
возраст > 2 лет;
не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
Polar-5	5.9%	46%	3.9%	1.70
Inferno	5.0%	37%	3.1%	1.68
Sovenok	4.4%	26%	3.0%	1.54
Sam	3.6%	15%	2.6%	1.38
A0-Hedge	5.0%	40%	4.1%	1.27
MovingUP	4.3%	35%	4.0%	1.08
Perpetuum Mobile	4.0%	47%	4.3%	0.93
Scalpik	2.9%	30%	3.0%	0.91
Stable88888	2.8%	28%	3.3%	0.78
ActiveX	2.5%	35%	2.9%	0.78

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
ETS	8.7%	20%	4.3%	2.69
Dream 3.2	7.3%	26%	4.2%	2.12
Breakout Scanner	7.2%	30%	3.1%	2.79
Sciler	6.4%	36%	2.7%	2.70
American Dream 1	6.1%	43%	4.4%	1.59
Night Expert	5.1%	28%	3.7%	1.50

Рейтинг ПАММ-счетов «C» — рискованный

В этот рейтинг попадают ПАММ-счета, в которые невозможно «вложить и забыть», но можно неплохо заработать, если удачно подобрать момент и не жадничать. Управляющие таких счетов ставят своей целью заработать максимум прибыли, несмотря на возможность частичного или полного слива ПАММ-счёта. Условия попадания в группу «С»:

не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли;
возраст > 2 лет.

ПАММ-счёт	Доходность	Просадка	СКО	Эффективность
Night Owl	8.2%	50%	6.0%	1.76
Polar-6	6.8%	52%	4.7%	1.69

Для инвесторов в доверительное управление деньгами самое важное – правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования. Все всегда говорят, что нужно грамотно вкладывать деньги, но что это значит? Единственное что может и должен делать инвестор – это выбрать управляющего, и выбрать удачно, ведь от него будет зависеть ваш доход.

Лично я выбирал своих управляющих, руководствуясь некоторыми принципами. Так, самый большой процент успешных операций и некая стабильность показателей являлись главным, на что я обращал внимание. Давайте по порядку.

Как правильно выбрать ПАММ счет?

Первое что я скажу, это про куда можно вложить деньги. Первое что видит каждый, так это графу с доходностью, и там конечно же есть огромные проценты: 500-1000%. Дело в том что некоторые управляющие действительно этого достигают, с маленького начального капитала, но так же быстро они и теряют его, некоторые добились этого за пару дней или неделю, потом сливают на половину и кто-то перестает торговать, кто-то торгует потом очень медленно… в итоге на первых местах рейтинга они могут оставаться на долго, ведь в графе доходность у них будет 500% к примеру. Давайте обратимся к сути инвестора. Что для нас самое важное? Это сохранность наших денег + стабильных доход. Так что на графу доходности смотрим, но ищем средние цифры 200% годовых при оферте 50/50 — для инвестора будут 100% годовых.

Сохранность денег

Есть несколько параметров которые будут гарантировать нам сохранность денег. Среди них более или менее важных, они просто в совокупности дают нам уверенность в этом.

— Возраст ПАММ счета . Если он успешно существует год, то это хороший для нас показатель. Уже целый год управляющий работает с прибылью, за год у него было много трудностей, но он всегда справлялся, значит если они снова появятся, то мы обосновано можем предполагать, что он снова с ними справится.

— КУ (капитал управляющего) . Если он очень маленький, то это побуждает инвесторов сомневаться в управляющем. Почему успешный трейдер так мало скопил? Почему успешный трейдер не показывает что он доверяет и рискует не только деньгами инвестора, при этом ничего не теряя? Большой КУ показывает что управляющий имеет и личную заинтересованность и ответственность. Но иногда в редких случаях у управляющего есть свои причины на это, маленький капитал он может оправдать какими то своими доводами.

— Сумма в управлении . Тут может быть как и КУ, так и деньги инвесторов. Если эта сумма более 50 000 долл, и я смотрю даже на более крупные, от 100 000, то значит в этот ПАММ как правило вложилось много инвесторов, и многие ему доверили по разным причинам. В этом случае эти причины можно поискать и они в большинстве случаев будут наглядными, ведь просто так деньги никто не инвестирует.

-Относительная просадка . Это относительный убыток, максимальная сумма которую мог бы потерять управляющий в какой то момент, этот убыток исчисляется в % от суммы. К примеру он составляет 35%, это значит, что управляющий в какой то момент потерял 35%. Но так же это может быть потенциальный % так как этот убыток мог быть не зафиксирован, т.е. максимальный убыток во время открытой сделки. Т.е. управляющий не получил 35% убытка, а только мог, так как в открытой сделке у него был -35%, но рынок изменился и вышел в +10% и тогда управляющий и зафиксировал сделку, закрыв ее с +10%. У каждого ПАММ счета есть , так как не возможно все сделки торговать только в +. Возможно одна была в – 35%, а другие 10 в + 35%. Этот % только показывает на сколько сильно мог ошибиться управляющий в какой то момент. Если это число приближается к 90%, то стоит призадуматься и более внимательно посмотреть статистику доходов. А в целом до 40-50% является нормой или допустимым значением.

Вы можете посмотреть и изучать того или иного управляющего.

Детали оферты

По сути, оферта – это условия управляющего на прием инвестиций.

В оферте имеются пояснения, но я сделаю несколько комментариев:

Торговый период 4 недели – Это означает, что вы сможете выводить деньги раз в 4 недели. Для того чтобы , вам нужно сделать заявку на вывод, в которой вы укажете определенную сумму вывода, или вывод только прибыли или всего депозита и прибыли. У большинства ПАММ счетов торговый период 1-2 недели.

Вознаграждение 50% — это значит, что управляющий получит половину заработанной прибыли в качестве платы за оказанную им услугу по управлению капиталов. Например, в январе он заработал 31.72% — следовательно, вы получаете 15.86% (ровно половина) к сумме вложенных вами инвестиций.

Ответственность: 0% — эта строчка означает, что вы делите убытки наравне с трейдером, если он ушел в минус.

Мин. сумма и остаток: 500.00 USD – тут указана минимальная сумма для инвестиций.

В очень наглядно без графиков, в колонке отображены % доходности по месяцам. К примеру ПАММ счет существует 7 месяцев, и в колонке такие данные –

ПАММ 1 в некоторые месяцы приносит очень хороший доход, но бывают и убытки. В ПАММ 2 доход примерно одинаков каждый месяц. У кого больше шансов войти в убыток? Ответ очевиден. Так как мы ищем стабильный доход и надежность, мы выберем ПАММ 2. В инвестировании главное не лотерея и мысли «а вдруг повезет», а спланированное и обоснованное вложение денег, с целью получить прибыль.

Также можно проследить за этим показателем на ПАММ счетах Альпари куда можно вложить деньги. Там это можно увидеть наглядно в гафиках доходности. К примеру вот такие графки:

В целом рост, но есть и падения, которые один раз могут превысить и рост, так как падения такие же стабильные как рост, хоть немного в меньшем объеме.

Взлеты и такие же падения. Риск, не надежность, не стабильность.

Идеальный график доходности

Вот и все основные моменты на которые следует обращать внимание при инвестировании. Все достаточно просто и не требует много времени, так как все данные брокеры предоставляют как можно более удобным для нас образом. Теперь для вас вопрос как выбрать ПАММ счет практически решен, осталось только перейти к практике.

Многие известные люди, владеющие богатыми денежными возможностями, без сомнения, вкладывают свои средства в ПАММ счета. В пример можно привести того же Гошу Куценко, который недавно говорил, что свои средства он тоже вкладывает в ПАММ счета.

Инвестирование в ПАММ счета подразумевает определенную работу по выбору управляющего или управляющих.

Как правильно выбрать ПАММ счет?

В первую очередь, есть несколько важных критериев, на которые стоит обратить внимание. Чтобы выбрать ПАММ счет для инвестиций, нужно начать изучение информации с , где все аккаунты трейдеров представлены в виде таблицы, в которой даются основные важные показатели каждого управляющего.

Первое, на что обращают внимание многие потенциальные инвесторы – доходность , которую показывает тот или иной управляющий. И действительно, этот параметр позволяет приблизительно представить, какой может быть ваша прибыль по истечению определенного срока.

Зачастую, в этой графе можно увидеть доходности в 200-300% . Естественно, у начинающего инвестора при виде таких цифр возникает огромное желание выбрать этот ПАММ счет и вложить как можно больше денег. Но это может быть ошибкой.

Для достижения огромной доходности трейдерам приходится рисковать буквально на 100%, и первая ошибка может стать последней.

Мне самому очень нравятся управляющие с такой доходностью и я нашел одну интересную стратегию для себя.

Я сортирую по новым ПАММ счетам и выискиваю те, которые выдают за неделю более 40% прибыли. Я вкладываю одновременно в 5-10 таких счетов на одну неделю. Да, конечно, некоторые сливаются, но остальные способны перекрыть убыток своими взлетами до 250% прибыли! Единственное, с большими суммами я не хотел так работать.

Здесь можно порекомендовать обращаться к трейдерам, которые демонстрируют доходность в районе 150-200% годовых. В результате, при распределении капиталов 50 на 50 (при 50-процентом участии трейдера), прибыль инвестора может составить в районе 100% годовых. Это очень неплохой результат.

Опыт управляющего

Перед тем как выбрать ПАММ счет, проверьте еще один важный момент – опыт работы трейдера. Ведь инвестиции несут в себе определенные риски. При этом, работа со многими управляющими может нести повышенные риски для инвестора. Здесь необходимо обратить внимание на несколько важных параметров.

В первую очередь, речь идет о возрасте . Профессиональные инвесторы часто обращают внимание на управляющих, которые проработали хотя бы год. И это вполне логично. Все и всегда смотрят на опыт работы человека. Если он отсутствует, это большой минус.

Капитализация

Очень важный параметр – капитал управляющего . Чем он больше — тем лучше, значит трейдер работает и со своими деньгами и рискует наравне с инвесторами. еще один важный показатель — это капитализация всего ПАММ счета , тут речь идет о сумме вкладов всех инвесторов. Чем больше сумма — тем лучше, так как это говорит не только о том что инвесторы доверяют управляющему, но и о том что управляющему есть что ценить. Ведь хороший заработок мотивирует к профессиональной работе с минимальными рисками и максимальной прибылью.

Уровень просадки

Уровень относительной просадки определяет максимальную сумму, которую может потерять управляющий в определенный момент времени. Естественно, рассчитывается этот параметр в соответствии с общей суммой, которая есть на счете. Если этот параметр составляет 40 процентов, это значит, что в какой-то момент трейдер уже терял 40 процентов от своего счета. С другой стороны, возможно, этот процент не был убыток, а является размером максимальной просадки, которая была когда-то на счете (при этом, сделка закрылась в плюсе).

Чем больше процент просадки, тем больше рисков представляет такой счет. Уровень относительной просадки есть у каждого Управляющего. Дело в том, что торговля на финансовых рынках не возможна без просадки. Даже если трейдер все правильно определил и закрыл сделку с прибылью, в процессе торгов цена могла неоднократно заходить в отрицательную зону.

На практике уровень в 50-60% это нормально. Конечно 30-40% это уже хорошо, а 15-20% — это отлично.

Что такое оферта

В инвестировании в ПАММ-счета есть такое понятие, как оферта. Ее делает каждый управляющий для того, чтобы к нему присоединились инвесторы. Оферта содержит несколько основных пунктов, на которые следует обратить внимание.

Торговый период . Этот показатель отражает время, через которое инвестор может забрать прибыль и свои капиталовложения — время ролловера. У терейдера может быть особая торговая стратегия и ему не удобно если деньги с торгового счета будут кочевать постоянно. Торговый период может быть равен двум неделям, следовательно, инвестор может забрать свои деньги через две недели. Но у брокера Альпари, к примеру, ролловер по умолчанию установлен на каждый час. Большинство управляющих у этого брокера не меняют этот параметр и вы можете вложить деньги и через час уже вывести их.
Размер вознаграждения . Это процент от прибыли который получит управляющий. Предположим, в оферте указано 30% процентов. Это значит, что в случае удачной торговли, инвестор может рассчитывать на 70% от прибыли, а 30% оставит себе управляющий. Часто в офертах можно встретить плавающий процент, который меняется в зависимости от суммы вклада инвестора. Чем больше вклад — тем меньший % берет себе управляющий.

Составление портфеля управляющих

Успешные инвестиции в ПАММ-счета – это не только умение найти грамотного управляющего. Зачастую, большую и более стабильную прибыль получают те, кто умеет диверсифицировать свои риски и грамотно распределять капиталы между несколькими ПАММ счетами. Конечно же, речь идет о составлении своего портфеля.

Чтобы ограничить свои риски, необходимо выбрать не один ПАММ счет для инвестиций, а минимум 4-5.

Ситуация 1 . Представьте что вы инвестировали в одного управляющего все деньги и в какой то момент он принес убыток в —30% . Вы вместе с ним потеряли эти деньги.
Ситуация 2 . Вы инвестировали в 7 ПАММ счетов и два из них дали убыток в -10% и -15% , а другие 5 дали прибыли в +30%, +7%, +19%, +14%, +2% .

Очевидно, что при портфельном инвестировании ваши риски снижаются во много раз, и во второй ситуации не смотря на убыток 2-х ПАММ счетов, вы останетесь в прибыли.

Перед тем как выбрать ПАММ счет для инвестирования, убедитесь что прибыль его стабильна и не имеет резких скачков, к примеру ситуации:

Очевидно что ПАММ 2 стабилен и более надежен, имеет более определенную торговую систему. Также прибыль может быть вот такой:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
Максимальная просадка: более 50%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
Максимальная просадка: от 30% до 50%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
Максимальная просадка: до 30%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40% , в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов . Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко.
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить . Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм . Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов .
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно . Отсюда имеем:

в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Здравствуйте, дорогие друзья! Сегодня продолжаем тему копирования сделок успешных трейдеров, и в центре внимания - сервис от брокера Forex4You. По инф...

Здравствуйте, дорогие друзья! Этот материал уже третий по счету в цикле публикаций, посвященных копированию сделок других трейдеров. Как бы успешно ни...