Бернард Мейдофф (Bernard Lawrence Madoff) - это. Мальчик из хорошей школы

Афера века. Самое масштабное мошенничество в истории. Бернард Мэдофф (Bernard Lawrence Madoff) — повелитель финансовой пирамиды. Такие заголовки американских газет, журналов и теленовостей сопровождали расследование и суд по самому масштабному делу о финансовых махинациях в истории США, а, возможно, и мира.

Имя американского финансиста Бернарда Мэдоффа, кажется, уже стало нарицательным. Он сумел обмануть миллионы граждан Соединенных Штатов, в том числе весьма состоятельных и влиятельных. А сумма ущерба от его аферы оценивается некоторыми экспертами в 50 млрд долларов.

К моменту ареста в декабре 2008 года Мэдофф заслужил репутацию одного из самых влиятельных и успешных финансистов Уолл-стрит. Берни, как называли его знакомые и журналисты, считался одним из отцов-основателей современного финансового рынка, говорит управляющая активами "TNO Capital" Александра Лозовая:

"Ключевым успехом той схемы, которую построил Бернард Мэдофф, являлась его репутация. Человек имел прекрасное образование. Более 50-ти лет назад организовал свою собственную инвестиционную компанию, которая была зарегистрирована на Уолл-стрит, имел связи с бизнес-элитой и богатейшими людьми США. Весь стиль его жизни демонстрировал такой подход: я сумел заработать для себя, сумею заработать и для вас. На этом был построен принцип его успеха. Именно этим он "брал" инвесторов и привлекал деньги в свой фонд".

Будущий символ жадности, обмана и глупости к 2008 году успел поработать трейдером, инвестиционным советником, также занимал посты в совете директоров одной из крупнейших бирж США Nasdaq и корпорации International Securities Clearing. Последняя отвечала за безналичные расчёты между частыми компаниями и даже государствами.

Но делом всей жизни для Берни Мэдоффа стала его собственная корпорация — инвестиционный хедж-фонд Madoff Investment Securities. Он основал ее еще в 1960-х годах прошлого века на честно заработанные 5 тысяч долларов. Но затем — с ростом фондового рынка и внедрением компьютерных технологий, фонд превратился в одного из ведущих игроков инвестиционной отрасли. В 2008 году компания занимала 6-е место на Уолл-стрит по объемам операций.

Но оказалось, что все это была лишь видимость. Эффектно созданный имидж, прикрывавший банальную финансовую пирамиду. По словам директора Департамента стратегического анализа компании ФБК Игоря Николаева, деятельность Мэдоффа мало чем отличалась от деятельности Сергея Мавроди:

"Причина успеха компании Мэдоффа, как и компании Мавроди, заключалась в простой вещи — люди доверчивы, их не учат ошибки. Они хотят быстро и много заработать. А в чем отличие — ну, все-таки Мавроди действовал более масштабно, миллионы людей были вовлечены. А у Мэдоффа — более узкий круг людей, больше знакомых и более состоятельных. Но с точки зрения человеческой мотивации — что состоятельные, что бедные — у всех одно и то же: хочется быстро заработать, получить задешево. В результате и там, и там пирамида, и в результате вполне логичный конец: она рушится, а их организаторы оказываются в тюрьме".

Компания Мэдоффа обещала своим клиентам 10-12% годовых гарантированного дохода. Считалось, что Мэдофф и его подчиненные успешно играют на бирже. Но все оказалось проще: по принципу финансовой пирамиды, выплаты старым клиентам проводились за счет вновь привлеченных вкладчиков. Причем дело было поставлено на поток. А само мошенничество походило на семейный подряд: Мэдофф нанял на работу своих сыновей, брата и племянницу.

Примечательно, что точная сумма ущерба неизвестна и по сей день. По самым негативным оценкам, общий размер финансовой пирамиды Берни мог достигать 65 млрд долларов. Впрочем, большинство экспертов и представителей власти сходятся в более скромной оценке в 20 млрд долларов. В целом между 1992 и 2008 годами империю Мэдоффа проверяли минимум шесть раз, но не нашли ничего подозрительного. Однако многие исследователи уверены, что у Мэдоффа были могущественные покровители.

Интересно, что вся мошенническая схема вскрылась чуть ли не случайно. По официальной версии, в декабре 2008 года сам Мэдофф признался своим сыновьям, что вся его работа и фонд — "это одна большая ложь", и что компания работает по схеме пирамиды. Питер и Марк сразу пошли в ФБР и "сдали" папочку. На следующий день Мэдофф был арестован. Суд над бывшим финансистом занял два года. Берни получил максимально возможный срок — 150 лет тюрьмы. И права на досрочное освобождение у него нет.

Прокуроры и адвокаты жертв мошенника сделали все возможное, чтобы привлечь к ответственности его родных. Жене Мэдоффа пришлось отказаться от всех предметов роскоши, квартир, машин и счетов в банках. Все деньги ушли в фонд для компенсаций. Сам Берни сейчас коротает дни в камере в обычной тюрьме. Он даже попытался там организовать инвестиционные курсы. Но власти задумку не оценили и запретили. Один из его сыновей — Питер — приговорен к 10 годам тюрьмы, а второй — Марк — покончил жизнь самоубийством в 2010 году.

"Схема Понци" была придумана еще в первой четверти 20-го века; увы, техники финансовых махинаций своей актуальности со временем не теряют – и уже в конце века Бернарду Мейдоффу удалось провернуть самую громкую аферу в истории США, опираясь на ту же самую схему.

Бернард Лоренс Мейдофф – американский брокер, финансист и специалист по инвестициям. Более всего известен как организатор крупнейшей финансовой махинации за всю историю США.

Родился Мейдофф в Квинсе, Нью-Йорк (Queens, New York City, New York), в еврейской семье. Образование Бернард получал сначала в Университете Алабамы, затем в Университете Хофстра; окончил свое обучение Мейдофф в 1960-м, получив диплом бакалавра политологии. Некоторое время он изучал право в Бруклине, однако позже переключился на предпринимательскую деятельность, создав компанию "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC". Изначально фирма эта занималась мелкой фондовой торговлей – весь её капитал составляли заработанные Мейдоффом в качестве спасателя и монтировщика систем орошения 5000 долларов. Позже Бернард взял у своего тестя взаймы еще 50000 долларов. Тесть сильно помогал делу Мейдоффа – прежде всего, связями и рекомендациями. Дела компании шли неплохо; Бернард экспериментировал с новыми подходами и решениями – так, он стал первым известным брокером, ставшим принимать платежи у дилеров за право исполнения тех или иных заказов клиентов.

Большое внимание Мейдофф уделял связям; так, с 1991-го он и его супруга пожертвовали различным политикам, партиям и комитетам в общей сложности около 240000 долларов. Родные Мейдоффа занимали руководящие посты в крупнейшей организации рынка ценных бумаг, "Securities Industry and Financial Markets Association".

Впервые имя Мейдоффа всплыло в контексте истории о мошенничестве в 1992-м – тогда в "SEC" поступила жалоба от двух клиентов инвестиционной компании "Avellino & Bienes". В конце концов Мейдофф вернул клиентам их деньги, и дело было закрыто.

В 2004-м Женевьеветта Уокер-Лайтфут (Genevievette Walker-Lightfoot), одна из юристок отдела жалоб и расследований "SEC", сообщила своему начальство о том, что в делах Мейдоффа присутствует целый ряд откровенно сомнительных моментов; начальство, однако, потребовало расследование прекратить, а уже обнаруженные материалы передать им. Один из руководителей, Эрик Суонсон (Eric Swanson), еще в 2003-м познакомился с Шейной Мейдофф (Shana Madoff), племянницей Бернарда; в 2006-м они обручились, а в 2007-м поженились. Впрочем, самому Мейдоффу это помогло не сильно. Подозрения в его адрес начали озвучивать еще в 1999-м – тогда финансовый аналитик Гарри Маркополос (Harry Markopolos) заявил, что ни юридически, ни математически заявляемые Бернардом прибыли попросту невозможны. В "SEC" заявления эти проигнорировали; впрочем, крупнейшие игроки на рынке деривативов с Мейдоффом предпочитали не связываться – его отчеты и впрямь выглядели подозрительно хорошо. Не инвестировали в компании Бернарда и крупнейшие игроки Уолл-Стрит.

Обвинение в мошенничестве с ценными бумагами Бернарду Мейдоффу было предъявлено лишь 11 декабря 2008-го; судя по всему, сдали его федеральным властям его же дети – коим Бернард незадолго до этого признался в глубоко мошеннической сути всего фонда и полном его провале.

Мейдофф внес залог в 10 миллионов долларов и некоторое время оставался под круглосуточным наблюдением. 12 марта 2009-го Мейдофф признал себя виновным в нарушении 11 федеральных законов. На сделку с правительством Бернард не пошел, хотя срок ему это могло бы и уменьшить; есть основания полагать, что Мейдофф просто не хотел сдавать своих пособников и помощников. В признании своем Бернард объяснил, что мошенничать начал с 1991-го; никаких инвестиций компания его не делала – по сути, Мейдофф создал финансовую пирамиду по классической схеме Понци. Полученные средства Бернард складывал на личный счет в банке; оттуда же он при необходимости снимал деньги для выплаты дивидендов. Мейдофф заявил, что планировал в итоге переключиться на нормальную инвестиционную деятельность, но так и не сумел; о неминуемом крахе своего предприятия Бернард знал, но изменить что-то он был уже не в силах.

29 июня 2009-го Мейдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы; адвокаты изначально просили о сроке куда более скромном – 7-12 лет – напирая на солидный возрасте подсудимого.

13 октября 2009-го Мейдофф влез в свою первую тюремную драку. Известно, что в тюрьме ему вообще приходится довольно тяжко – от одного лишь стресса у афериста начались проблемы с кожей. Другие заключенные отбытие срока Бернарду явно не упрощали – так, в декабре 2009-го Мейдоффа доставили в госпиталь с рядом травм лица (и, по слухам, сломанными ребрами и пробитым легким); точное происхождение этих травм неизвестно, однако один из заключенных намекал на очередную драку. Сам Мейдофф, впрочем, в письмах домой утверждал, что в тюрьме с ним обращаются "как с доном мафии".

Бернард Мейдофф собственной персоной

Бернард Мейдофф – уроженец Нью-Йорка. Там в 1938 году в еврейской семье на свет появился мальчик, будущее которого будет столь же ужасным, сколько и великим. Однако в детстве Бернард мало чем отличался от своих сверстников: окончил престижную школу Far Rockaway без особых отличий, затем отучился в Колледже Хофстра и получил степень бакалавра политических наук. Как некогда открыл свою , имея лишь несколько сотен долларов в кармане, так и Бернард Мейдофф начинал практически с нуля. Обучаясь в колледже, он подрабатывал разнорабочим, чем сумел накопить около 5000$. Этих денег Бернарду хватило, чтобы открыть свою фирму Madoff Investment Securities, в которую затем он взял работать несколько своих родственников.

Бернард участвовал в создании американской фондовой биржи Nasdaq, покупающей и продающей ценные бумаги в интересах инвесторов. Его компания Investment Securities на Nasdaq была одним из крупнейших участников торгов. Уже к началу 1990-х Мейдофф был председателем совета директоров Nasdaq. Со временем Madoff Investment Securities была признана в Америке и во всем мире наиболее надежным инвестиционным фондом. Стоит отметить, что за все время своего существования он приносил высокую прибыль – порядка 12-13% годовых.

2 бизнеса – двойной доход – двойное дно

Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.

При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё: брокерские книги, отчетность, поступления денежных средств, сделки. Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками. Одним словом, комар носа не подточит.

Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.

Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.

Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».

Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.

Разоблачение: «Павлик Морозов» или кризис?

Согласно легенде 10 декабря 2008 года Мейдофф в откровенной беседе со своими сыновьями признался им, что весь его бизнес базируется на лжи, а те недолго думая, донесли на отца властям. 11 декабря Мейдофф был арестован, а 16 декабря – все его счета заморожены. В ходе разбирательств было выяснено, что вот уже в течение 13 лет Бернард Мейдофф никуда не инвестировал средства.

По более правдивой версии причина развала пирамиды – это мировой финансовый кризис. Когда прошла первая его волна, часть крупных инвесторов решили забрать вложенные средства и имущество на сумму в 7 млрд. $. Понятно, что Мейдофф не имел таких средств.

В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным во всех 11 пунктах обвинения, а именно: в лжесвидетельстве, мошенничестве, отмывании денег и др. А 29 июня 2009 года окружным судом Манхэттена Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы. По одним из источников компания Мейдоффа растратила 50 миллиардов долларов.

Последствия крушения финансовой пирамиды были ужасны. От нее пострадали крупные банки, финансово-инвестиционные корпорации, страховые и благотворительные организации различных стран Европы и мира. Среди них «Fairfield Sentry Ltd», «Kingate Global Fund Ltd», испанская банковская группа «Banco Santander», «Royal Bank of Scotland» и мн. др.

Бернард Лоуренс Мейдофф (род. в 1938 г.) - создатель самой крупной пирамиды в американской истории.

Грабить можно средь бела дня, абсолютно открыто. Для этого имеется множество инструментов - персональный компьютер, официально зарегистрированная компания и т. п. Но основным оружием «дневных воров» были и остаются их собственные мозги и знание психологии человека. 2009 год — в Америке был осужден Бернард Мейдофф, один из самых известных бизнесменов США и по совместительству строитель самой большой финансовой пирамиды в истории Америки. Мейдоффу грозит 150 лет тюрьмы. Так США мстит человеку, не оправдавшему ее надежд.

Сообщение о том, что Бернард Мейдофф - мошенник, основатель финансовой пирамиды, которая за то время пока она существовала привлекла огромную сумму - $50 млрд, повергло США в шок. Это как если бы вдруг выяснилось, что некая всеми любимая певица все время пела под фонограмму чужим голосом. Или если бы открылось, что известный ученый, академик, лауреат Ленинских и Государственных премий постоянно бесстыдно перепечатывал под своим именем работы своих учеников, не утруждая себя даже изменить в них ни слова.

С середины 60-х годов прошлого века имя Мейдоффа было как синоним скрупулезной честности и благородства, новаторства и, конечно, успеха. Именно это помогло ему на протяжении десятков лет обманывать своих клиентов. Ирония же заключена в том, что репутацию честного, благородного новатора он получил вполне заслуженно. А создать масштабную схему обмана всех - от собственных детей до правительства США - Мейдоффа заставили непомерная вера окружающих в его способности и, конечно, гордыня.

Мальчик из хорошей школы

Бернард Лоуренс Мейдофф родился 29 апреля 1938 г. в простой семье в нью-йоркском Лорелтоне (район Квинс), где в то время предпочитали селиться представители еврейского среднего класса. Его родители - Ральф и Сильвия Мейдофф - занимались бизнесом. Сейчас уже никто не знает каким. Сам Бернард о родителях не говорил, а друзей детства у него практически не осталось. Хотя, кто-то из его одноклассников как-то заметил, что Ральф Мейдофф был «кем-то вроде брокера», а уже сейчас в журнале Fortune сообщилось, что на Сильвию Мейдофф была зарегистрирована брокерская контора Gibraltar Securities, адрес которой совпадал с адресом, по которому проживали Мейдоффы. Комиссия по биржам и ценным бумагам Америки закрыла контору из-за проблемы с отчетностью.

Однако, сам Бернард в делах родительской фирмы никакого участия не принимал. Он учился. Благо государственная школа - Far Rockaway High School - была на редкость хорошей. Среди ее выпускников три лауреата Нобелевской премии (по медицине и физике), еще с полдесятка ученых с мировыми именами, несколько известных спортсменов, конгрессмен, видные журналисты и, в конце концов, два известнейших во всем мире бизнесмена - Карл Айкен и, конечно, сам Бернард Мейдофф.

Учился он, как это можно увидеть из документов школьного архива, очень хорошо. 1956 год — по окончании школы, он поступил в Университет Алабамы, а после перевелся в один из частных нью-йоркских университетов, где и получил диплом политолога. Бернард пытался было продолжить образование в Бруклинской высшей юридической школе, но бросил учебу спустя год. Ему хотелось работать и зарабатывать.

Новатор

Свое дело Мейдофф открыл в 1960 г. В свою компанию, в которой кроме него работала, как говорят, и его жена Рут, он вложил все свои сбережения - $5000, которые скопил, работая спасателем на пляже и занимаясь установкой поливочного оборудования в садах более успешных (на то время) ньюйоркцев. Мейдофф был одним из сотен, если не тысяч брокеров, занимавшихся так называемыми грошовыми акциями - акциями мелких или только что созданных компаний, стоившими менее $5 и торговавшимися не на бирже, а на внебиржевом рынке.

Дело было не слишком прибыльное, но позволяло Мейдоффам жить довольно пристойно. Как вспоминают сейчас его тогдашние знакомые, новых клиентов финансисту поставлял его тесть, бухгалтер. С течением времени клиентура расширялась, и Мейдоффу становилось все трудней работать практически в одиночку.

Мейдоффу пришла в голову идея использовать компьютерные технологии, чтобы распространять данные о котировках, получать заказы и т. п. Фактически это был вызов Нью-Йоркской фондовой бирже. То, что он придумал, в скором времени превратилось в компьютерную внебиржевую площадку для торговли ценными бумагами, созданную при участии и поддержке Национальной ассоциации фондовых дилеров (NASD) и получившую название NASDAQ. Мейдофф был не только одним из самых активных участников ассоциации, но по факту отцом NASDAQ и одно время основным игроком на этой торговой площадке.

Площадка NASDAQ стала для Мейдоффа настоящей золотой жилой. Она не просто конкурировала с Нью-Йоркской фондовой биржей, а конкурировала необычно успешно.

«В то время как Бернард стал настоящим королем и богом NASDAQ, в США появилось множество многообещающих высокотехнологичных компаний. По целому ряду причин они не могли выходить на биржевой рынок, они не отвечали в то время требованиям, необходимым для включения в листинг Нью-Йоркской фондовой биржи.

Но эти компании с успехом торговались на внебиржевом рынке, - рассказывает нью-йоркский эксперт Рон Гилман. - Риски на внебиржевом рынке были куда выше, но риск компенсировался возможностью сравнительно быстро заработать. Это привлекало к рынку и азартных игроков. В результате вполне естественным образом получилось так, что на NASDAQ торговались акции самых высокотехнологичных компаний. Достаточно назвать три: Microsoft, Dell, Apple. Что бы сейчас ни происходило, в течении десятков лет все они ассоциировались с успехом, быстрым ростом и новизной».

Гордый аферист

NASDAQ, руководителем которой Мейдофф был в течении долгих лет, помогла ему стать не только миллиардером, но и настоящей легендой Уолл-стрит. Инвесткомпании Бернарда никогда не испытывали недостатка в клиентах. Казалось, все, к чему он прикасается, превращалось в золото. Его влияние в мире бизнеса было почти абсолютным. Он входил в совет директоров Ассоциации фондовой индустрии Америки - главного профессионального объединения фондовиков. Благодаря этому Бернард имел практически неограниченный доступ к первым лицам государства. «В Вашингтоне он был не просто свой, он был желанный, - говорит один из экспертов. - Если Бернард говорил, что он чего-то не смог сделать, следовало понимать, что этого не может сделать никто».

Собственно, утверждает сейчас сам финансист (об этом он честно рассказал в своих показаниях на суде), это чувство всемогущества и погубило его. Идея создать финансовую пирамиду пришла ему после того, как в начале 1990-х годов несколько инвесторов, испугавшись царившей тогда на рынке неразберихи, обратились к нему с простой и понятной просьбой принять их средства и приумножить их. Ведь, ясное дело, если этого не смог бы сделать Бернард, этого не смог бы сделать никто. Инвесторы были не индивидуальные, а институциональные. Мейдофф не назвал их, но речь, скорей всего, идет о крупных банках или финансовых корпорациях.

«Я понимал, что эти клиенты, как и все профессиональные инвесторы на рынке, ждут, что их инвестиции будут превосходить среднерыночные. И хотя я никогда не обещал никому из своих клиентов некоторой конкретной степени доходности, я чувствовал себя обязанным удовлетворить ожидания моих клиентов любой ценой», - заявил Бернард.

Единственная возможность сделать это в тех условиях стал обман. Знаменитый инвестор объявил, что придумал некую особую систему инвестиций, основанную на анализе и отслеживании биржевых индексов, выверенной игре в различных направлениях - на повышение и на понижение, которая дает возможность не только обезопасить вложения инвесторов от непредсказуемых изменений котировок, но и в любом случае приумножить вложения. Если бы на месте Мейдоффа был кто-либо другой, его бы обозвали шарлатаном. Но авторитет Мейдоффа как провидца, новатора и инвестора был непререкаем, и бизнесмену поверили сразу.

Вначале Бернард считал, что его пирамида Bernard L. Madoff Investment Securities - временное явление: он дождется восстановления спокойствия на рынке, вложит вверенные ему деньги в настоящие акции, и все пойдет по-старому. Но как оказалось, пирамида - дело чрезвычайно прибыльное, а выйти из него практически невозможно.

Своим клиентам и регулирующим органам он периодически сообщал, что вкладывает средства в акции и прочие биржевые инструменты, в то время как в действительности попросту складывал все деньги на открытый им счет в Chase Manhattan Bank, а по мере необходимости, когда приходило время выплачивать «дивиденды» или когда клиенты решали забрать свои деньги, выдавал их с того же самого счета.

Счет пополнялся из средств новых клиентов, от которых у финансиста отбоя не было. По сообщению одной из британских газет, инвесторы буквально выстраивались в очередь, чтобы отдать ему деньги. Когда уже после ареста афериста власти опубликовали список всех клиентов его пирамиды, он читался как оглавление справочника «Кто есть кто в мире финансов». Кроме множества просто очень богатых людей (один из них в последствии рассказывал, что доверил Бернарду $11 млн, то есть 95% всего своего капитала), в список входили несколько десятков крупных благотворительных фондов (в том числе, к примеру, благотворительный фонд Стивена Спилберга) и ведущие мировые банки.

Жертва доноса

Нельзя сказать, что деятельность Бернарда, слишком удачная на фоне других, не вызывала никаких вопросов. Как-то раз дело дошло даже до скандала. Некий дотошный эксперт публично заявил, что объявляемые Мейдоффом результаты деятельности его фонда противоречат не только здравому смыслу, но и законам математики: «Такие результаты невозможны даже теоретически». Но слушать его никто не стал. «Слово простого эксперта против слова легенды Уолл-стрит. Никто и задумываться не стал, кому из них верить», - говорит теперь один из экспертов.

Впрочем, после этого случая Бернард стал осторожней. Он уже не просто выписывал липовые отчеты. Открыв несколько счетов, в том числе и в Британии, в отделении одной из своих фирм, аферист века стал переводить деньги со счета на счет, изображая деловую активность.

«Невероятно, но факт. Ему верили совершенно все. Ему верили собственные сыновья, не участвовавшие в этом бизнесе, ему верил даже третий сын, который участвовал в деятельности Bernard L. Madoff Investment Securities, - рассказывает эксперт Майкл Доннели. - И походило на то, что лимит доверия предоставлен неограниченный». У него было несколько тысяч клиентов, которые передали ему средства на общую сумму $50 млрд.

По словам Мейдоффа, с самого начала своей аферы он знал, что за преступление придется держать ответ. «Когда я начал эту аферу, я знал, что то, чем я занимаюсь, неправильно, преступно… Со временем я понял, что мой арест и этот день неминуемы», - заявил он на суде за несколько минут до того, как судья отправил его в тюрьму. Тем не менее, рассказывают многие эксперты, уровень доверия к Мейдоффу был до такой степени велик, что он мог бы продолжать строить пирамиду всю оставшуюся жизнь. Если бы не грянувший финансовый кризис.

Бегство инвесторов с фондовых рынков не обошло стороной и Bernard L. Madoff Investment Securities. Это не было признаком недоверия к Мейдоффу, попросту на некоторое время он перестал быть самым великим. «После краха нескольких инвестиционных банков речь о доверии уже не шла. Инвесторы просто хотели поскорей изъять свои деньги из инвестфондов», - говорил Рон Гилман.

В начале декабря 2008 г. давление на Бернарда со стороны инвесторов стало довольно серьезным, он понял, что сохранить историю в тайне не получится, и постарался спасти хотя бы часть своего состояния. «Бернард, конечно, осознавал, что когда дело раскроется, инвесторы заберут у него все, что к тому времени у него останется, - говорит один из экспертов. - Он сделал то, что посчитал разумным сделать: постарался раздать деньги своим близким и тем самым вывести их из-под удара».

Финансист сообщил сыновьям Марку и Эндрю, которые работали в других, вполне законных его компаниях, что намерен выплатить новогодние бонусы в несколько сотен миллионов долларов раньше срока. Заподозрив неладное, Марк с Эндрю приехали к отцу домой и потребовали объяснений. Он рассказал правду: пока Марк и Эндрю занимались вполне честным и прибыльным (до кризиса, разумеется) бизнесом, он, Бернард Л. Мейдофф, строил финансовую пирамиду; крах пирамиды в условиях кризиса неизбежен, и он надеется, что сумеет до этого времени спасти хотя бы часть средств. Потом он готов объявить себя банкротом.

Из резиденции Бернарда Мейдоффа его сыновья отправились к своему адвокату. Разговор был недолгий: юрист получил поручение немедля связаться с властями и передать им Бернарда Мейдоффа.

Бернарда арестовали 11 декабря 2008 г. На то, чтобы подготовить дело к суду, обнаружить всех пострадавших от пирамиды афериста века и, в конце концов, передать дело в суд, потребовалось несколько месяцев. Все это время бизнесмен пребывал под домашним арестом. Уже в зале суда, сделав официальное признание, аферист узнал, что ордер на домашний арест отменен.

Суд решил, что теперь, когда обвиняемый во всем сознался, с учетом огромного срока, грозящего ему, преклонного возраста и, разумеется, сохранившихся возможностей он может попытаться сбежать от правосудия, чтобы провести остаток дней на свободе. Под аплодисменты присутствовавших финансиста взяли под стражу прямо в зале суда и после окончания заседания препроводили в изолятор временного содержания, где он и пробыл все время до вынесения приговора - уже не как Бернард Л. Мейдофф, а как заключенный № 61727054.

Мейдофф признал вину по 11 пунктам обвинения, его приговорили к тюремному заключению сроком до 150 лет.

Бернард Мейдофф собственной персоной

Бернард Мейдофф – уроженец Нью-Йорка. Там в 1938 году в еврейской семье на свет появился мальчик, будущее которого будет столь же ужасным, сколько и великим. Однако в детстве Бернард мало чем отличался от своих сверстников: окончил престижную школу Far Rockaway без особых отличий, затем отучился в Колледже Хофстра и получил степень бакалавра политических наук. Как некогда открыл свою , имея лишь несколько сотен долларов в кармане, так и Бернард Мейдофф начинал практически с нуля. Обучаясь в колледже, он подрабатывал разнорабочим, чем сумел накопить около 5000$. Этих денег Бернарду хватило, чтобы открыть свою фирму Madoff Investment Securities, в которую затем он взял работать несколько своих родственников.

Бернард участвовал в создании американской фондовой биржи Nasdaq, покупающей и продающей ценные бумаги в интересах инвесторов. Его компания Investment Securities на Nasdaq была одним из крупнейших участников торгов. Уже к началу 1990-х Мейдофф был председателем совета директоров Nasdaq. Со временем Madoff Investment Securities была признана в Америке и во всем мире наиболее надежным инвестиционным фондом. Стоит отметить, что за все время своего существования он приносил высокую прибыль – порядка 12-13% годовых.

2 бизнеса – двойной доход – двойное дно

Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.

При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё: брокерские книги, отчетность, поступления денежных средств, сделки. Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками. Одним словом, комар носа не подточит.

Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.

Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.

Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».

Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.

Разоблачение: «Павлик Морозов» или кризис?

Согласно легенде 10 декабря 2008 года Мейдофф в откровенной беседе со своими сыновьями признался им, что весь его бизнес базируется на лжи, а те недолго думая, донесли на отца властям. 11 декабря Мейдофф был арестован, а 16 декабря – все его счета заморожены. В ходе разбирательств было выяснено, что вот уже в течение 13 лет Бернард Мейдофф никуда не инвестировал средства.

По более правдивой версии причина развала пирамиды – это мировой финансовый кризис. Когда прошла первая его волна, часть крупных инвесторов решили забрать вложенные средства и имущество на сумму в 7 млрд. $. Понятно, что Мейдофф не имел таких средств.

В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным во всех 11 пунктах обвинения, а именно: в лжесвидетельстве, мошенничестве, отмывании денег и др. А 29 июня 2009 года окружным судом Манхэттена Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы. По одним из источников компания Мейдоффа растратила 50 миллиардов долларов.

Последствия крушения финансовой пирамиды были ужасны. От нее пострадали крупные банки, финансово-инвестиционные корпорации, страховые и благотворительные организации различных стран Европы и мира. Среди них «Fairfield Sentry Ltd», «Kingate Global Fund Ltd», испанская банковская группа «Banco Santander», «Royal Bank of Scotland» и мн. др.