Контакты
Главная / Документы

Валютные вклады альфа-банка. Депозиты в альфа банке

Актуальные на 2018 год депозитные вклады Альфа-Банка для физических лиц – особенности, ставки и проценты

3.7 (73.33%) 6 голосов

Согласно финансовой статистики за последний квартал 2017 года, Альфа-Банк занимает 4-ю строчку рейтинга банков, открывших наибольшее количество депозитов физическим лицам в прошедшем году. Можно сделать вывод, что предложение финансового учреждения по вкладам пользуется безусловной популярностью у российского населения. Рассмотрим внимательно разновидности и особенности вкладов, существующих в банке, и попробуем понять, что именно привлекает россиян.

Депозитные вклады Альфа-Банка для физических лиц

Депозит – классическая разновидность банковского вклада, цель которого – в получении выгоды. Клиент кладет на счет определенную сумму денег, оговоренную в договоре, и, спустя время, начинает получать проценты от вложенной суммы. Величина процентов, расчетное время получения прибыли, размер минимальной суммы депозита зависят от финансовой политики конкретного банка. Альфа-банк для физических лиц в 2018 году предлагает следующие виды депозитных вкладов: «Линия жизни+», «Победа+», «Потенциал+», «Премьер+».

Внимание! Из-за индивидуального отношения к клиентам ставки по вкладам могут незначительно отличаться, поэтому информация по депозитам Альфа-Банка будет дана без учета пакета услуг, то есть, с минимальными процентами. Исключение составит вклад Альфа-Банка «Линия жизни», где такой особенности нет.

Этот вклад открывается сроком на один год. Минимальная сумма – 50 тысяч рублей. Как и любой другой вклад Альфа-Банка, его можно открыть тремя способами:

  • в представительстве банка;
  • с помощью мобильного банкинга (Альфа-Мобайл);
  • с помощью робота, позвонив по телефону 8-800-200-00-00 и выбрав соответствующие пункты меню (звонок бесплатный).

Проценты выплачиваются ежемесячно. Часть начисленных процентов перечисляется в Фонд помощи тяжелобольным детям – оговоренная часть прибыли клиента при этом остается нетронутой. Пополнять счет нельзя. В случае досрочного прекращения договора банк возвращает клиенту деньги в расчете 0,005% годовых (актуально для всех вкладов Альфа-Банка).

Важно! С 29.11.2016 г. Альфа-Банк прекратил действие депозитов: «Победа», «Линия жизни», «А+», «Премьер», «Потенциал». Депозиты «Победа», «Премьер», «Потенциал» вышли на новых финансовых условиях как вклады: «Победа+», «Премьер+», «Потенциал+». Вклад «А+» прекратил свое существование. «Линия жизни+» – об условиях открытия вклада нужно спрашивать по линии обратной связи либо у консультантов в офисах банка. На сайте Альфа-Банка описания вклада нет.

Этот вклад рассчитан в первую очередь на постоянных клиентов Альфа-Банка – тех, кто имеет подключенный пакет услуг. Для таких пользователей процент по вкладу самый высокий, особенно для держателей ПУ «Альфа-Клуб». При сумме в 5 миллионов рублей ставка будет равна 9,07% годовых, что весьма выгодно. Вклад размещается сроком на 184 дня. С депозита можно снимать прибыль, а можно оставлять ее на капитализацию, увеличивая таким образом величину будущих выплат.

Минимальная сумма для размещения депозита «Победа+» – 10 тысяч рублей. Более подробная информация подана в таблицах ниже: два варианта – с капитализацией и с ежемесячными выплатами.

Внимание! Данные, отображенные в таблицах, подразумевают размещение вклада клиентом, не имеющего подключенного ПУ в Альфа-Банке. В депозите «Победа+» отсутствует возможность пополнения и частичного снятия денежных средств.

Эта финансовая программа Альфа-Банка – фактически разновидность накопительного счета (НС), а не классический депозит. Вклад позволяет пополнение и частичное снятие, а это – опции НС. Неснижаемый остаток при снятии равен 5 тысячам рублей. Минимальная сумма открытия счета – 10 тысяч рублей. Минимальное пополнение – 5 тысяч.

Данные, представленные в таблице, позволяют убедиться в том, что вклад невыгоден клиентам с неподключенным ПУ – ставки по процентам низкие. Предложение для клиентов с ПУ также не особенно выгодно, однако, комфортно своими опциональными условиями, присущими НС.

Этот вклад похож на «Потенциал+», его тоже можно пополнять, однако депозит не позволяет осуществлять частичное снятие денег со счета. Минимальная сумма открытия вклада такая же, как у «Потенциал+» – 10 тысяч рублей, минимальная сумма пополнения тоже 5 тысяч. Для клиентов Альфа-Банка с подключенным ПУ Альфа-Клуб будет действовать максимальная ставка по депозиту – 8,3%.

Экспертное мнение на 2018 год по процентам вкладов Альфа-Банка

Перед тем, как озвучить мнение экспертов, отметим два момента:

  • Позитивный – все вклады Альф-Банка застрахованы, и, в случае проблем с финансовым учреждением, сбережения будут спасены государственными страховыми компаниями. Предел страховой сумы – 1,4 миллиона рублей.
  • Негативный – вклады для физических лиц в Альфа-Банке на начало 2018 года не имеют специальных условий для пенсионеров. Людям, вышедшим на пенсию, приходится размещать вклад на общих условиях.

Портал banki.ru, оценивая выгодность предложения банков России по депозитным вкладам, избрал четыре критерия оценки:

  • надежность банка;
  • пределы размещаемой суммы;
  • величина процентной ставки;
  • безопасность хранения денежных средств.

Исходя из этих критериев, портал присвоил Альфа-Банку 5-е место (январь 2018 года) после Россельхозбанка (4-е), Газпромбанка (3-е), ВТБ (2-е), Сбербанка (1-е).

🔥 Также интересно: 🔥

Альфа привлекает клиентов стабильностью, надежностью, хорошим сервисом и выгодными банковскими продуктами. Некоторые желают сотрудничать с ним, получая пенсию или пособие, приумножая сбережения. Особого внимания заслуживает раздел «Альфа Банк депозиты для физических лиц».

Кредитная организация занимает 3 место в списке лучших организаций.

Получить пассивный доход можно уже сегодня.

По целям и требованиям вклады могут быть:

  • со стабильным начислением %;
  • с пополнением;
  • самыми прибыльными;
  • закрывающиеся в момент обращения.

Давайте узнаем, как получить больше со своих накоплений.

Открыть депозит может юридическое или физ. лицо. Подаете заявление и соответствующий пакет документов. Выбранный вид имеет свои годовые. Свыше миллиона рассматриваются индивидуально с подбором своего %.

Альфа Банк депозиты для юридических лиц

Для юридических лиц нефинансовых учреждений применяются установленные ранее ставки. С 10 августа 2019 действуют несколько видов с определенными условиями:

Срок, мес. Непополняемый срочный
50 тысяч-29 миллионов, %
1 -2 7,15 – –
4 7,05 7,65 8,15
5 6,95 7,55 8,05
6 -36 6,90 7,50 8,00
Срок, мес. с пополнением
50 тысяч-29 миллионов, % 30 миллионов – 299 миллионов, % 300 миллионов – 3 миллиарда, %
3 6,44 6,98 7,43
4 6,35 6,89 7,34
5 6,26 6,80 7,25
6 6,21 6,75 7,20
Срок, мес. с возможным снятием наличных полностью или частично
50 тысяч-29 миллионов, % 30 миллионов – 299 миллионов, % 300 миллионов – 3 миллиарда, %
3 6,90 7,50 8,00
4 6,80 7,40 7,90
5 6,65 7,25 7,75
6 – 7 6,55 7,15 7,65
8 6,50 7,10 7,60
9 6,45 7,05 7,55
10 – 12 6,40 7,00 7,50
18 6,30 6,90 7,40
Срок, мес. Пополняемые с частичным возвратом
50 тысяч-29 миллионов, % 30 миллионов – 299 миллионов, % 300 миллионов – 3 миллиарда, %
3 5,72 6,20 6,60
4 5,64 6,12 6,52
5 5,56 6,04 6,44
6 – 36 5,52 6,00 6,40

Физическим лицам

Открыть депозиты Альфа Банка для физических лиц в 2019 году на сегодня можно по следующим видам:

  • вклады;
  • сервисы для накоплений;
  • накопительная карта;
  • накопительное страхование жизни;
  • инвестирование.

Накопительная программа

Открывайте счета и получайте не только полный доступ к деньгам, но и %. Варианты накопления:

Сфера накоплений Название % Суть
Карта «Ценное время» 5,50 – 8,00 Получайте деньги ежегодно на оставшиеся денежки. Если они лежат дольше, то % будет расти.
«Мой сейф» 1,80 Если денег немного, то все равно можно участвовать в программе накопления.
«Блиц-доход» 4,80 % остается прежним при любых манипуляциях.
«Накопилка» 7 Получите максимум с любых средств
Остаток на картах S7 и Мили Аэрофлота «Аэроплан» 120 руб. меняются на одну милю Одна миля начисляется за 120 рублей. Их можно использовать в качестве оплаты за полеты Аэрофлота.
«Улетный» 200 руб. меняются на одну милю. Каждые 200 рублей по картам S7 принесут одну милю.
Спорт «Активити» 5,80 Проходите расстояния и получайте за это деньги.

Пользуйтесь картами, участвующими в программе увеличения накоплений с % на остаточные средства, и получайте дополнительный привлекательный доход.

Сервисы накоплений

Альфа предлагает клиентам воспользоваться специальными настройками и функциями карты. Это может быть зарплатная копилка или для сдачи, счет для автоматического пополнения на определенную цель, платежи (переводы) на цель или мечту. Найти и настроить все можно с помощью Альфа-Клик, специалиста офиса или в банкомате.

Накопительное страхование

Получайте денежки с вкладов на длительное время. Добровольное страхование в компании предлагает оформить на 10 лет. Подробнее узнать о подобном сотрудничестве можно в офисе.

Инвестирование

Получить больше с вложенных средств можно исключительно инвестированием. Риски есть, но прибыль увеличивается в разы. Кредитная организация принимает инвестиции по направлениям:

  1. вложения в ПИФы;
  2. инвестирование малого бизнеса;
  3. инвестирование в драгоценные металлы.

Альфа Банк депозит «Победа»

  • 7,34%, при подключении полного пакета услуг.
  • Срок –3 месяца -3 года.
  • Функция автопродления.
  • Возможность капитализации средств.

Открывать можно в офисах или через онлайн-банкинг.

Альфа Банк депозит «Потенциал»

Кредитная организация идет навстречу клиентам, выбравшим этот вид вклада. Подбираются индивидуальные сроки. Условия:

  • 6,7%, при подключении полного пакета услуг
  • Любая из трех валют суммой, не ниже минимальной (10000 руб/ 500 евро/500 долларов).
  • Время открытия 92 – 1095 дней. Клиент выбирает любое время из отрезка.
  • Удобное пополнение и снятие. Пополнять можно не меньше, чем на 5 тысяч рублей или 200 евро/долларов. Пополнять можно не позднее, чем за 20 дней до закрытия.
  • Функция капитализации.

«Премьер»

Условия от мая 2019 года на «Премьер»:

  • 7%, при подключении полного пакета услуг
  • Любая из трех валют суммой, не ниже минимальной (10000 руб/ 500 евро/500 долларов).
  • Время открытия 3 месяца – 1 год.
  • Можно пополнять. Минимально 5000 рублей.
  • % может повышаться в зависимости от увеличения вклада.
  • Наличие капитализации.
  • Без автоматического продления.

«Линия жизни»

Положите деньги под % и помогите нуждающимся детям. Ежемесячно кто-то из больных детей получит надежду на выздоровление. Условия:

  • 7%, при подключении полного пакета услуг.
  • Минимально – 50 тысяч рублей.
  • Время открытия– 1 год.
  • Часть накопленных средств с % будет уходить в Благотворительный фонд. Перечисляется 0,05%. Кажется немного, но если каждый поможет, сумма будет весомой и даст надежду кому-то.
  • Начисление % ежемесячно.
  • Нельзя пополнять, частично снимать.
  • Без автоматического продления.

Впишите сумму, выставите настройки и посмотрите по какому продукту лучше следовать.

Банк гибко подстраивается под желания и возможности клиентов, предоставляя выгоднейшие для обоих сторон условия. Продукты для вкладов разных направлений принесут доход вам и помогут больным детям. Деньги должны работать на вас.

Альфа-Банк сегодня предлагает своим клиентам в Москве, Санкт-Петербурге и других городах России целую линейку вкладов физических лиц в рублях и валюте, а также накопительных счетов. Каждый может выбрать подходящий себе по условиям и процентной ставке депозит или счет, исходя из потребностей:

  • √ «Победа+» – с максимальной ставкой и возможностью выбора способа начисления процентов (с капитализацией или без),
  • √ «Премьер+» – с возможностью пополнения депозита,
  • √ «Потенциал+» – с возможностью пополнения и частичного снятия денег без потери доходности,
  • √ «Альфа-Счет» – с увеличением процента в зависимости от срока хранения средств,
  • √ «Накопилка» – с выгодным процентом на любую сумму
  • √ «АэроПлан» – с начислением миль «Аэрофлот-Бонус» за остаток на счете.

Процентная ставка по вкладам для физических лиц в Альфа-Банке сегодня зависит от пакета услуг клиента: Эконом, Оптимум, Комфорт, Максимум +, Альфа Private. Чем выше уровень обслуживания клиента в банке, тем более высокий процент по депозиту. Конечно, можно открыть вклад в Альфа-Банке и без оформления пакета услуг, но максимальную ставку по депозиту тогда не получить. Самые высокие проценты по вкладам в Альфа-Банке получат клиенты Private Banking, обслуживающиеся в рамках пакета услуг «Альфа Private », сообщает Агентство деловой информации сайт.

Вклады Альфа-Банка для физических лиц в 2019 году: проценты и условия

Смотрите, условия и процентные ставки вкладов для физических лиц в Альфа-Банке на сегодняшний день. Здесь корреспонденты ТОП-РФ.ру собрали проценты, которые можно получить без оформления пакета услуг в 2019 году.

Вклад Альфа-Банка «Победа+»

Этот депозит имеет самый высокий процент среди вкладов банка и позволяет клиенту получить максимальный доход. Открывается он в рублях, долларах или евро. При этом вкладчик сам может выбирать, что делать с начисленными процентами - снимать их или капитализировать. Минусом депозита является отсутствие возможности пополнять счет и снимать деньги без потери процентов.

Условия

  • ☑ Сумма – от 10 000 руб. / 500 $ / 500 €
  • ☑ Срок вклада – от 92 дней до 3 лет
  • ☑ Пополнение - не предусмотрено
  • ☑ Частичное снятие - не предусмотрено
  • ☑ Капитализация процентов – предусмотрена . Проценты начисляются ежемесячно и прибавляются к сумме вклада (капитализируются). Таким образом, сумма депозита возрастает, и проценты начисляются уже на увеличенную сумму.
  • ☑ В случае досрочного расторжения депозита проценты начисляются по ставке 0,005% годовых.

Процентные ставки

Доходность вклада зависит от срока и суммы вложенных средств. В этой сравнительной таблице приведены ставки по вкладу «Победа+» на сегодняшний день, которые может получить клиент без пакета услуг Альфа-Банка. Доходность указана с учетом капитализации процентов.

в рублях

Срок /
Сумма

от 10 000
до 299 999

от 300 000
до 999 999

от 1 млн
до 5 млн

В этом обзоре корреспонденты ТОП-РФ.ру намеренно не указали процентные ставки по вкладам на сумму более 5 млн рублей. Дело в том, что без пакета услуг вкладывать такие деньги просто невыгодно. Тем, кто может вложить более 5 млн рублей лучше оформить пакет «Альфа-Премиум», тогда ставки будут выше. О них можно узнать на официальном сайте Альфа-банка alfabank.ru.

в иностранной валюте

Как получить самый выгодный процент

Как уже говорилось, максимальный процент доступен только держателям пакета услуг Альфа Private. Но таких лиц, надо полагать, не очень много. А потому ТОП-РФ.ру сконцентрируется на самом массовом сегменте вкладчиков - клиентов без пакета услуг.

Максимальную ставку получат те, кто вложит большую сумму на 3 года и не будет снимать проценты. Если вложить на этот срок более 5 млн рублей, то доходность составит 7,52% годовых в рублях. При сумме от 1 млн доходность вложения средств на 3 года составит 7,4% годовых.

Наибольший процент в американской валюте - 2,59% годовых доступен тем, кто вложит на 3 года более 100 000 долларов.

А вот получить максимальные ставки в евро гораздо проще. Достаточно положить в банк более 30 000 евро на 3 года. Причем, если вложить больше, то ставка не изменится.

Смотрите, какие вклады сегодня есть в Газпромбанке.

Расчет дохода по вкладу «Победа+»

% Если вложить 100 000 рублей, то ставка составит 6,38% годовых и через 12 месяцев можно получить обратно уже 106 380 рублей. Соответственно, чистый доход составит 6 380 рублей.

% Если вложить 500 000 рублей, то ставка составит 6,49% годовых и через 1 год можно получить назад уже 532 450 рублей. Соответственно, чистая прибыль составит 32 450 рублей.

% Если вложить 1 млн рублей, то ставка составит 6,59% годовых и через 12 месяцев можно получить обратно уже 1 065 900 рублей. Соответственно, чистый доход составит 65 900 рублей.

Смотрите также, какой доход можно получить, если открыть вклад в банке ВТБ >>

Вклад Альфа-Банка «Премьер+»

Это депозит Альфа-Банка может быть выгоден тем, кто намерен постоянно пополнять вклад. Чем больше денег находится на счете, тем выше процент! К сожалению, сегодня этот депозит доступен только для клиентов с пакетом услуг А-клуб. А потому о нем расскажем коротко.

Условия

  • ☑ Срок: от 92 дней до 1 года
  • ☑ Минимальная сумма пополнения: 5 000 руб / 200$ / 200€
  • ☑ Частичное снятие: не предусмотрено
  • ☑ Капитализация: предусмотрена .

Процентные ставки

Рубль

Доллар

Евро

Вклад Альфа-Банка «Потенциал+»

Это депозит для физических лиц Альфа-Банка удобен тем, что позволяет клиенту свободно пользоваться деньгами - частично снимать или пополнять вклад. Но, к сожалению, он тоже не для всех. На сегодняшний день он доступен для открытия только для клиентов с пакетами услуг Премиум, Максимум+ и А-клуб.

Условия

  • ☑ Сумма: от 10 000 руб. / 500 $ / 500 €
  • ☑ Срок: от 92 дней до 1095 дней. Возможность выбора произвольного срока
  • ☑ Возможность пополнения: предусмотрена
  • ☑ Минимальная сумма дополнительного взноса: 5 000 руб / 200$ / 200€
  • ☑ Частичное снятие без потери процентов: предусмотрена до суммы неснижаемого остатка
  • ☑ Капитализация процентов: предусмотрена .

Процентные ставки

Рубль

Доллар

Евро

ВАЖНО: Для получения более высокой процентной ставки по вкладу в Альфа-Банке клиенту необходимо оформить новый или повысить текущий пакет услуг, и уже со следующего дня он начнет получать повышенную ставку по депозиту.

Вклад Альфа-Банка «Львиная доля»

Это сезонный депозит, который сегодня имеет самую большую процентную ставку среди предложений банка - до 8,10% годовых в рублях. Но как и у большинства сезонных вкладов возможности управления деньгами у него весьма ограниченные. Пополнять или снимать часть денег без потери процентов у клиента не получится. Он сможет только выбрать способ начисления процентов - с капитализацией или без нее. Этот вклад можно открыть только до 31 марта 2019 года!

Условия

  • ☑ Сумма: от 50 000 руб.
  • ☑ Срок: от 1 года до 3 лет
  • ☑ Возможность пополнения: не предусмотрена
  • ☑ Частичное снятие без потери процентов: не предусмотрено
  • ☑ Капитализация процентов: предусмотрена.

Процентные ставки

без капитализации / с капитализацией

Срок, г.

Ставка, %

Как открыть вклад в «Альфа-Банке» на выгодных условиях

Головной офис Альфа-Банка находится в Москве, но открыть выгодный вклад онлайн можно, находясь в любой точке земного шара. Сделать это можно:

  • 1 В любом из отделений «Альфа-Банка»;
  • 2 В интернет-банке «Альфа-Клик» ;
  • 3 По телефонам: +7 495 78 888 78 (для Москвы), 8 800 200 00 00 (для регионов).

Снятие денег по окончании срока депозита осуществляется с экспресс-счета, который автоматически открывается к каждому депозиту. Сделать это можно:

  • -- В интернет-банке «Альфа-Клик»;
  • -- По указанным телефонам;
  • -- В мобильном банке «Альфа-Мобайл».