Контакты
Главная / Как создать свой бизнес?

Инвестиционный план образец. Что такое инвестиционный план? Риск должен быть осознанным

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

  1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
  2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
  3. Предложений организации совместных производств.
  4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
  5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название "Характеристика отрасли". В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

  • Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
  • Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
  • Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

  1. Скорость окупаемости.
  2. Индекс доходности бизнеса.
  3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
  4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Вливание инвестиционных средств необходимо для развития любого бизнеса, вне зависимости от отрасли, степени развития и осуществляемого направления. Пример удачного и выгодного инвестиционного проекта – это техническое переоснащение предприятия, усовершенствование его производительности, и, как результат – повышение коммерческой ликвидности.

Цель создания

Проект любого бизнеса – это совокупность документов, которые показывают перспективы вложения средств.

К таким документам относятся:

  • технические расчёты;
  • генеральный план будущего объекта;
  • маркетинговая стратегия;
  • анализ устойчивости бизнес проекта;
  • анализ о финансовом состоянии компании.

Цель расчетов показать (в большинстве случаев инвестору, который планирует вкладывать средства) его ликвидность. По большому счёту, правообладатель идеи (разработчик) имеет понимание того, как вся предложенная структура бизнеса должна работать, как она должна развиваться, какие существуют риски. Идейный разработчик понимает все составляющие для удачного ведения бизнеса, но не имеет главного инструмента – финансов. С другой стороны, инвестор имеет средства, хочет их вложить в дело и ищет наиболее выгодный для себя вариант.

Проект – это тот компонент между инвестором и разработчиком, который позволяет воплотить разные цели во благо одного результата – успеха. В свою очередь, две разноцелевые структуры получают то, что нужно: инвестор – средства в заявленном количестве в нужное время, а идейный правообладатель – возможность перевести свои идеи из фантазий и формул на листе бумаги в жизнь.

Суть расчётов

Проект, инвестиции, капиталовложения – это кажется таким далёким, чем-то тем, что может касаться исключительно бизнесмена, у которого есть как минимум миллион свободных средств на капиталовложения. На самом деле, инвестором может стать каждый из нас, главное – выбрать удачный перспективный вариант для собственных инвестиций, немного разбираться в том деле, куда планируются финансовые вливания. К примеру, металлург не может оценить реальные риски минипекарни, а пекарь не сможет разобраться в финансовых отчётах по прибыльности предприятий металлургической промышленности. Поэтому главное правило – понимание отрасли, в которой планируется реализовать инвестиционный проект.

Экономисты и финансисты любят говорить, что даже самый убыточный проект будет на практике более удачным и материально обоснованным, чем самый идеальный план, который так и не нашёл своего инвестора

Существует огромное количество экономических формул, примеров с образцами, как рассчитать эффективность формата ведения бизнеса.

Но даже с такими расчётами, которые могут показать прибыльность, перспективность выбранного инвестиционного проекта, без реального понимания специфики дела не обойтись. Расчёты – это дело профессионально обученных экономистов, которые могут цифрами показать выгоду инвестиционного проекта. На практике важно понять простые истины, изучить все особенности бизнеса, составляющие его успеха.

Пример: проект деревообрабатывающего мебельного предприятия

Наименование

Деревообрабатывающее Пермское предприятие, предназначенное для производства мебели и гарнитуры из натурального дерева разных сортов, пиломатериалов.

Характеристика разрабатываемого проекта

На указанный период времени предприятие состоит из двух цехов, направленность которых – производство корпусной детской мебели. В ходе инвестиционного проекта планируется расширить производство, наладив изготовление мягкой мебели для детских комнат. Регион производственных мощностей – г.Канск (Красноярский край). Предприниматель рассчитывает расшить сферу мебельного производства, увеличив продажи за первый год на 20%, на каждый последующий год на 15-18%.

Объём планируемых инвестиций – 15 млн. рублей.

Исследование рынка на основе маркетингового мониторинга в период с 2010 по 2017 годы

Детская корпусная мебель из натурального дерева и пиломатериалов (ДСП, ДВП) – продукт, который пользуется популярностью как в городе, так и в регионе. Набирающее популярность направление – мягкая мебель для детских комнат, будет столь же востребована и актуальна, как и производимая корпусная мебель. Производство в период с 2014 по 2017 годы заключило более 10 крупных контрактов, которые ориентированы на регулярные поставки корпусной мебели для детских дошкольных учреждений и для продажи в магазинах.

Новое направление поможет снизить расходы по заключенному ранее договору с компанией, которая занимается производством мягкой мебели. На основании указанной договоренности, предприятие при необходимости закупает мягкую мебель и формирует комплект для детской комнаты. При наличии собственного производства можно сэкономить на оплате такого типа продукции, производя ее самостоятельно.

С 2010 по 2017 годы компания сумела разработать стратегию и экономическое обоснование для собственной продукции таким образом, чтобы предложения были более выгодными для потребителя. Существует широкий ассортимент как недорогого сегмента, так и эксклюзивной мебели из натурального цельного дерева (ольха, дуб, ясень, осина). Были периоды снижения активности покупателей (2012-2014), но сегодня спрос на продукцию стал такой же актуальный. Планируется производить около 1000 комплектов мягкой мебели для детской комнаты в год.

Технология строительства технического оснащения для нового направления

Поскольку компания выкупила здание для производства мебели, и есть возможность задействовать пустующие комнаты здания, то средства на приобретение или строительство дополнительного корпуса не потребуются. Проведены следующие исследования, акты о результатах которых прилагаются в бизнес-плане:

  • произведены расчёты по потреблению света, воды, отопления в новом обустроенном помещении;
  • произведены осмотр и подбор необходимого оборудования, которое потребуется для оснащения нового цеха (производства в новом цеху);
  • рассчитана стоимость затрат на покупку сырья, а также выплата по заработным платам;
  • планируется дополнительно задействовать 4 человека для производства мягкой мебели;
  • проведен выбор поставщиков необходимого сырья по выгодным ценам на оптовых условиях.

Инвестиционные расчёты:

  • общий объём планируемых инвестиций – 15 млн. рублей;
  • планируется разовое вливание средств, поскольку все деньги будут реализованы с целью приобретения необходимой техники, ремонта старой части корпуса;
  • собственные средства инициатора (мебельное предприятие) – 3 млн. рублей;
  • инвестиционные вливания от посторонних инвесторов – 12 млн. рублей;
  • 40% планируемая внутренняя рентабельность (IRR);

  • 4 года (DPBP) – планируемый дисконтированный период окупаемости;
  • 3 года (PBP) – окупаемость, рассчитанная на начало инвестирования;
  • NPV в объеме 9 млн. рублей.

Указанные выше показатели являются примерными. На самом же деле, проект инвестиций – это документы, которые отображают реальные прибыли на сегодняшний момент, и ожидаемую прибыльность с учётом дисконтирования. Пример инвестиционного проекта показывает только возможные подсчёты, на деле картина может отличаться, учитывая особенности производства, его объёмы и поставленные цели.

Зачем нужен расчет расчет эффективности

Эффективность плана – это необходимость и результат вложений средств. Уникальность предлагаемого инвесторам проекта создаёт индивидуальные подходы к оценке эффективности реализуемого бизнес-плана.

Такая индивидуальность – это своеобразная «изюминка», которая не используется нигде более (ноу-хау). Во многом эта особенность обеспечивает эффективность всего осуществляемого проекта, и требует индивидуального решения. Эффективность будущего бизнеса оценивается в большинстве случаев конкретными характеристиками – показателями эффективности.

Для того, чтобы провести расчет показателей эффективности инвестиционного проекта, нужно знать, какие действия выполняет, какие цели преследует каждый отдельный участник и чего они стоят в материальном плане:

  • каждый отдельный участник проекта индивидуально устанавливает цели, интересы, критерии оценки, по которым в дальнейшем будет производиться оценка соответствия указанного проекта и собственных интересов. Конкретной системы оценки проекта с точки зрения всех его участников просто не существует. К примеру, один участник (инвестор) будет считать проект эффективным в том случае, когда он принесёт реальные планируемые средства, а другой участник (предприниматель) будет считать за эффективность показатели прироста продаж;
  • предприниматель (разработчик) должен понимать цели инвестора, обосновывать выгоду его участия показателями, которые выражают эти сами интересы.
  • экономической, которая отображает соответствие затрат в денежной форме предполагаемым результатам;
  • социальной – значимость проекта для населения, которое проживает рядом, крайне важно оценивать вне зависимости от направленности деятельности предприятия;
  • экологической – то есть влияние производства на окружающую среду на всех стадиях;
  • оборонной – соответствие затрат интересам безопасности страны.

В зависимости от объёмов производства, а также от поставленных целей, рекомендуется рассматривать такой показатель несколькими вариантами:

  • эффективность плана в целом;
  • результативность участия каждого члена команды.

Оценка эффективности – это именно то, ради чего капиталовкладчик готов рисковать. Если цели, задачи, расчёты верны и понятны со всех сторон, а риски оправданны, то инвестор принимает решение о положительном результате, инвестиционный проект реализовывается.

Внимание!

Компания «VVS» оказывает исключительно аналитические услуги и не консультирует по теоретическим вопросам основ маркетинга (расчету емкости, методов ценообразования и др.)

Данная статья носит ислючительно информационный характер!

С полным перечнем наших услуг Вы можете ознакомиться .

Вконтакте

Одноклассники

Типичные ошибки при составлении инвестиционного бизнес-плана

Учитывая, что многие организации зачастую совершают одни и те же ошибки при разработке инвестиционного бизнес-плана, стоит уделить внимание наиболее распространённым из них. Не станем затрагивать какие-либо сложные случаи, а перечислим ряд наиболее типичных промахов, которые могут совершить новички, впервые взявшиеся за составление инвестиционного бизнес-плана. Надеемся, что вы примете во внимание эту информацию и сами не допустите подобных ошибок в своих инвестиционных бизнес-планах.

1. Внимательно следите за тем, чтобы исходные данные, использованные вами в расчётах, соответствовали данным, указываемым в текстовой части инвестиционного бизнес-плана и таблицах. К сожалению, на практике такие ситуации в инвестиционных бизнес-планах – не редкость. Кто-то из сотрудников ещё не подготовил нужную информацию и привёл устаревшую, либо какие-то из показателей были получены из разных источников. Даже если впоследствии удастся установить, какие сведения правильные, инвестор уже вряд ли отнесётся с доверием к исправленному инвестиционному бизнес-плану, поскольку будет ожидать других ошибок.

2. Аккуратно относитесь к выбору таких параметров, как длительность горизонта и интервала планирования. Очень распространена ситуация, когда организация указывает в инвестиционном бизнес-плане слишком большие интервалы. Легко понять, почему это происходит. Дело в том, что имея в интервале не квартал, а полгода, проще достичь тех результатов, которые прогнозируются в инвестиционном бизнес-плане. Это надёжный способ избежать срыва сроков, не нервировать инвесторов, всегда и во всём соблюдать заданные темпы. И вроде бы кажется, что такое согласие с инвестиционным бизнес-планом - гарантия расположенности инвесторов, но на практике всё оказывается иначе.

Грамотный инвестор прекрасно понимает, почему возникают такие большие интервалы: организация просто не уверена, что сможет добиться поставленной задачи в квартальный срок, а потому растягивает его на полугодовой и далее. Это означает, что в определённые месяцы бизнес будет проседать. Например, рассчитывая компенсировать всё майской выручкой, организация может простаивать в зимние месяцы. Но отсутствие финансов приведёт к неблагоприятным последствиям. Не исключено, что фирма просто обанкротится в месяцы затишья, поскольку не будет иметь средств для обеспечения своей деятельности.

Кроме того, задавая большие сроки в инвестиционном бизнес-плане, компании часто пытаются взять время с запасом, но для инвестора это означает лишь то, что организация не будет работать в полную силу. Финансирование такого проекта, разумеется, нежелательно – слишком велики риски.

3. Необходимо уметь объяснить инвестору, почему выбран тот или иной метод расчёта в инвестиционном бизнес-плане, особенно, когда дело касается ставки дисконтирования, объёмов сбыта и параметров производства. Важно понимать, что инвестор отдаст предпочтение бизнес-плану, в котором все элементы выбраны не случайно, а по какому-то принципу. Проекты, где всё внесено навскидку, особо не внушают доверия.

Наверняка, вы уже обратили внимание на то, что необходимость создать бизнес-план или инвестиционный проект -очень сложная задача. Есть множество нюансов, особенностей расчётов, методов и подходов, учесть и рассмотреть которые удаётся далеко не каждому руководителю. Тем не менее, всегда есть выход. Если вы не можете составить инвестиционный бизнес-план самостоятельно, то стоит доверить эту задачу профессионалам – информационно-аналитической компании «VVS». Опытные специалисты легко выполнят разработку инвестиционного бизнес-плана самой высокой сложности для организаций любых направлений. Компания имеет 19-летний опыт в сфере предоставления статистики рынка товаров как информации для стратегических решений, выявляющей рыночный спрос. Основные клиентские категории: экспортеры, импортеры, производители, участники товарных рынков и бизнес услуг B2B.

Качество в нашем деле – это, в первую очередь, точность и полнота информации. Когда вы принимаете решение на основе данных, которые, мягко говоря, неверны, сколько будут стоить ваши потери? Принимая важные стратегические решения, необходимо опираться только на достоверную статистическую информацию. Но как быть уверенным, что именно эта информация достоверна? Это можно проверить! И мы предоставим вам такую возможность.

Основными конкурентными преимуществами нашей компании являются:

    Точность предоставления данных . Предварительная выборка внешнеторговых поставок, анализ которых производится в отчете, четко совпадает с темой запроса заказчика. Ничего лишнего и ничего упущенного. В результате на выходе мы получаем точные расчёты рыночных показателей и долей рынка участников;

    В каждой деятельности есть этап планирования, в финансовой сфере этому вопросу уделяют особое внимание. Инвестиционный план представляет собой проект, который включает как описание этапов работы в бизнесе, так и анализ потенциальных рисков, сценарий поведения в том или ином случае. Разработка инвестиционного плана - это обязательное требование, вне зависимости от объемов вложений, поэтому каждый инвестор должен обладать соответствующими навыками по его составлению.

    Что такое инвестиционный план и его отличия от бизнес-плана

    Сущность этого документа состоит в том, что он представляет собой полноценную стратегию достижения поставленных целей и задач, а также ожидаемые результаты инвестиций. В широком смысле инвестиционный план может создавать любой человек, причем не только применительно к финансовой стороне, но и в любой другой сфере жизни.

    На практике этот документ называют также инвестиционным (стратегическим) проектом, стратегическим инвестиционным планом или бизнес-планом. Эти понятия практически совпадают, поскольку во всех случаях речь идет о планировании инвестиций на предприятии, ожидаемых результатах вложения и конкретных сроках их достижения. Однако есть и некоторые отличия между инвестиционным и бизнес-планом:

    1. Бизнес-план представляет собой конкретную проработку вновь создаваемого или уже готового бизнеса, описание вложений, полную смету предполагаемых расходов, участников процесса и описание ожидаемых сроков достижения результатов.
    2. Инвестиционный план во многом совпадает с ним по структуре, однако он представляет собой долгосрочное планирование инвестиций как в одном, так и сразу в нескольких видах бизнеса.

    Поэтому план - это стратегический проект, а описание развития бизнеса зачастую является его составляющей частью. Таким образом, можно сказать, что бизнес-план - это важнейшая часть стратегического проекта. И поэтому понятия часто используются в одинаковом значении, что не является ошибкой.

    Цель, задачи и функции

    Каждый план обладает своими целями и задачами. В глобальном смысле цель стратегического проекта - определить объект вложений, сроки получения прибыли и ожидаемые результаты от инвестиционного планирования. То есть при постановке цели эксперт должен четко ответить на вопрос, сможет ли инвестор достичь своих целей в поставленные сроки при вложении конкретной суммы в предприятие. Соответственно вытекают такие задачи:

    • привлечение инвестиций;
    • создание новых рабочих мест;
    • улучшение ключевых экономических показателей, расширение бизнеса;
    • правильная расстановка приоритетов, выделение основных и второстепенных направлений развития бизнеса;
    • анализ рынка сбыта (для этого необходимо составлять отдельный маркетинговый план).

    Поэтому разработка стратегического проекта выполняет сразу несколько функций:

    • создание концепции бизнеса, модели его развития;
    • практическая реализация этой модели, анализ возможных рисков;
    • привлечение новых финансовых ресурсов, поиск источников;
    • расчеты и оценка эффективности ранее сделанных вложений.

    Для их реализации необходимо учесть сразу несколько требований к составлению этого документа. Он должен содержать конкретные качественные и количественные показатели, реальные цели, которые предполагается достичь в тот или иной период. Также любой план должен содержать полный перечень своих преимуществ и слабых сторон. Фактически именно анализ рисков позволяет добиться финансовой стабильности компании, поскольку преимущества бизнеса не должны уводить инвестора от прогноза возможных затруднений.

    Вне зависимости от конкретного вида бизнеса структура плана выглядит примерно одинаково для всех случаев. Она включает в себя вводную часть с описанием проекта, основную часть, где детально прописывают этапы, объемы вложений и желаемые результаты, а также завершение с отслеживанием всех ключевых показателей, анализом реально складывающейся ситуации на рынке.

    Вводная часть

    Вводная часть представляет собой не просто вступление с описанием планирования, а паспорт проекта, в котором содержатся такие данные:

    1. Название проекта, которое отражает его суть. Нередко совпадает с названием компании, хотя может и отличаться от него - например, в тех случаях, когда одно и то же предприятие реализует сразу несколько стратегических проектов.
    2. Подробное описание предприятия. Приводится его полное название, учредительные документы, реквизиты, основное и второстепенные направления деятельности. Во введении указывают должности и ФИО всех менеджеров компании, ее ключевых сотрудников (главного бухгалтера, начальников отдела сбыта, рекламы, службы охраны и др.).
    3. Подробное описание продукции или услуг, которые оказывает компания. В этом разделе не просто приводят перечень продукции, но и описывают ее преимущества и недостатки с точки зрения сбыта. Приводят описание конкурентных преимуществ (реальных и потенциальных).
    4. Описание этапов реализации целей. Составляется график инвестиций в разные периоды времени. При его реализации учитывают ожидаемый спрос на продукцию или услугу, темпы роста заработных плат разным сотрудникам, постоянные издержки (аренда, амортизация, транспортные расходы и т.п).

    Маркетинговый план

    Представляет собой анализ особенностей реализации продукции:

    • анализ рыночной конъюнктуры;
    • цели и стратегия развития компании в обозримый период (ближайший год);
    • тактика, детализация каждого этапа (подробное описание стратегии);
    • бюджет, анализ расходов и доходов (постоянных и переменных);
    • система контроля выполнения плана, возможность его корректировки.

    Организация процесса реализации проекта

    Это одна из важнейших составляющих инвестиционного плана. Здесь детально прописывается сам проект, этапы его реализации (сроки, объемы продаж, затраты и ожидаемые результаты). Обычно эту информацию представляют в виде графика, который составляется с учетом различных факторов:

    • снижение или увеличение спроса;
    • динамика закупочных цен;
    • текущая конъюнктура;
    • прогноз развития.

    На каждом этапе реализации проекта назначаются ответственные лица, устанавливаются формы контроля их работы и деятельности других подчиненных сотрудников.

    Финансовый план

    Финансовый план, по сути, представляет собой бюджет с ежемесячными (ежеквартальными, ежегодными) доходами и расходами предприятия. Доход рассчитывается на основе показателей развития бизнеса (например, объем продаж, торговая наценка, средний чек). Расходы - исходя из постоянных и переменных издержек:

    • арендная плата;
    • закупка товаров;
    • фонд заработной платы;
    • налогообложение;
    • транспортные издержки и др.

    Заключение

    Заключение должно содержать обоснованные выводы о том, стоит ли заниматься данным проектом в настоящий момент, как лучше войти в рынок, например:

    • минимальные вложения в начальный период;
    • место расположения компании (магазина);
    • ценовая политика, агрессивное завоевание рынка.

    Также в заключении должны содержаться конкретные ответы на все вопросы инвестиционного плана, описание этапов его реализации. Поэтому заключение - это резюме проекта с кратким описанием всех его пунктов.

    Пример инвестиционного плана

    Разрабатывать стратегический проект развития компании можно только при наличии соответствующих навыков. Однако бизнес-план небольшой фирмы (малого бизнеса) при желании может составить любой человек. В качестве примера можно взять открытие магазина игрушек с условным названием «Сказочный мир».

    На практике план конкретного проекта может несколько отличаться от теоретической схемы, однако по сути он всегда будет включать в себя смету расходов, анализ рисков, маркетинговый и финансовый план.

    Введение

    Название магазина - «Сказочный мир». Основная продукция - детские игрушки, товары для детей в возрасте до 15 лет. Преимущества продукции:

    • постоянный спрос;
    • психологические особенности потребителя (отказать в покупке детям сложнее);
    • клиент приобретает товары не только в связи с праздником, но и в повседневной жизни (детское питание, одежда, канцелярские товары и т.п.).

    Слабые стороны:

    • высокая конкуренция;
    • наличие крупных компаний, которые могут предложить меньшую цену;
    • высокие издержки на аренду (обычно такой магазин целесообразно размещать в крупных торговых центрах).

    Расчет первоначальных вложений

    Смета первоначальных вложений насчитывает около 4 миллионов рублей исходя из таких расчетов:

    • аренда помещения за 1 месяц 150 тыс. р.;
    • ремонт помещения 600 тыс. р.;
    • приобретение оборудования для торговли 400 тыс. р.;
    • закупка первых товаров 2 млн р.;
    • затраты на рекламу 300 тыс. р.;
    • организационные расходы по регистрации бизнеса и оформлению других документов 100 тыс. р.;
    • запасные средства для действий в непредвиденных ситуациях 250 тыс. - 400 тыс. р.

    Выбор помещения

    Это очень важный пункт, поскольку от выбора конкретного места расположения зависит не менее 50% прибыли. В данном случае ориентируются на такие факторы:

    • расположение в крупных торговых центрах с постоянно большим потоком покупателей, в том числе семей с детьми.
    • расположение поблизости детских садов или школ, а также других образовательных учреждений;
    • еще один фактор - близость новостроек (новые микрорайоны), где обычно проживают молодые семьи.

    Подбор кадров

    Минимально необходимо нанять 6 человек:

    • менеджер (управляющий);
    • 3 продавца-консультанта, работающие посменно;
    • бухгалтер;
    • заведующий складом.

    Маркетинговый план

    Наиболее часто выбирают формат самообслуживания, т.е. cash and carry. При этом необходимо особенно внимательно проанализировать ассортимент магазина. Он должен быть достаточно разнообразным и рассчитан на любой семейный бюджет:

    • дешевые пластмассовые игрушки (ширпотреб) и дорогие товары (настольные игры, коллекционные модели, игровые механизмы);
    • обязательно наличие брендовых товаров, которые ассоциируются с детскими фильмами, например, серия «Смешарики», «Angry Birds» и т.п.;
    • выкладка товара в точном соответствии с принципами успешного мерчендайзинга (по ценам, цвету, дизайну, в соответствии с зонированием и т.п.).

    Финансовый план

    Здесь рассчитывают постоянные издержки, необходимые для поддержания нормального состояния бизнеса (в месячном выражении):

    • фонд заработной платы и страховых отчислений от 150 тыс. р.;
    • аренда ежемесячная 150 тыс. р.;
    • аутсорсинг (уборка, также впоследствии на него переводят бухгалтерию) 15 тыс. р.;
    • плата за коммунальное обслуживание помещения 30 тыс. р.;
    • издержки по налогообложению 10 тыс. р.;
    • расходы на рекламу 50 тыс. р.;
    • прочие (непредвиденные) расходы 30 тыс. р.

    Всего получается порядка 400 тыс. р. ежемесячно.

    Анализов рисков

    К рискам относят проявления слабых сторон бизнеса, которые были описаны выше:

    • высокая конкуренция среди магазинов аналогичного сегмента (малый бизнес);
    • конкуренция со стороны крупных игроков (сетевые компании);
    • сезонная зависимость (наиболее большой объем продаж в период новогодних праздников, спад в летний период);
    • увеличение платежей за аренду и иных издержек (коммунальные платежи, закупочные цены и др.).

    Ожидаемая доходность

    Также в инвестиционном плане необходимо детально прописать ожидаемый уровень дохода. Он должен складываться на основе конкретных показателей:

    • торговая наценка минимальная 50%, максимальная 200%, средняя 100%;
    • средний чек (без учета наценки) около 800-1000 р.;
    • количество чеков (продаж) в день - в среднем 50;
    • ежедневный доход около 30 тыс. р.;
    • ежемесячный доход около 900 тыс. р.

    Таким образом, в чистом выражении магазин может принести порядка 400-500 тыс. р. выручки ежемесячно. Эта средняя величина, которая может значительно изменяться в зависимости от сезона.

    В заключении нужно сделать обоснованный вывод о том, стоит ли заниматься подобным бизнесом, а также с чего конкретно начать, где именно открыть магазин. То есть заключение представляет собой ответы на все вопросы, обозначенные в плане и соответствующие выводы.

    Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

    В 60% случаев проблема заключается в том, что составлен неправильно.

    Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

    Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

    Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

    Что такое инвестиционный проект?

    Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

    Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

    Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

    Физическое или юридическое лицо, желающее в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

    Что же интересует инвестора?

    1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
    2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
    3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
    4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
    5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

    Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

    • Меньше вложить – больше получить.
    • Не прогореть.

    Понять такую позицию достаточно просто.

    Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

    Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

    К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

    Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?


    Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

    Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

    Любой имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

    Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

    Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

    Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

    Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

      Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

      Рассмотреть возможные риски.

      Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

      В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность (что равно стабильному росту доходов).

      Донести концепцию продукта.

      Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

      Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

      В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

    Структура бизнес-плана инвестиционного проекта


    Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

    В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

    Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

    Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

    Общие характеристики бизнес-плана


    В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

    Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

    Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

    Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

    Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

    Структурная единица Объем текста (кол-во страниц)
    Итого: от 20 до 40
    Резюме 1
    Описание производимого продукта или услуги 2 – 5
    Анализ рынка выбранной отрасли 3 – 7
    Маркетинг-план 3 – 6
    Производственный план 4 – 7
    Организационный план развития бизнеса 3 – 5
    Финансовый раздел бизнес-плана 3 – 6
    Возможные риски проекта 1 – 3
    Приложения Не ограничено

    Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

    Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

    Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

    • Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).

      • Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

      Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

      Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

      Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

    • Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

    Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

    Резюме плана инвестиционного проекта


    Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

    Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

    Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

    В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

    Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

    Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

    Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

    Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

    Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

    Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

    Описание производимого продукта или услуги


    В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

    План структуры раздела:

    • Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.

      • Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

      Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

      Но они также играют роль в описании продукта.

      Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

      Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

      В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

      Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

      Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

    Анализ рынка для выбранной отрасли


    Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

    Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

    Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

    Основные стадии анализа рынка:

    • Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
    • Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
    • Определение целевого клиента, создание его «портрета».
    • Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
    • Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

    Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

    Маркетинг-план инвестиционного проекта


    Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

    Маркетинг – основа прибыльного проекта.

    Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

    Структура маркетинг-плана:

    • Определение конкурентных преимуществ продукта.
    • Планирование методов продвижения продукции.
    • Определения правил построения ценовой политики.
    • Прогнозирование способов распространения продукции.

    Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

    Производственный план

    Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

    • Определение местоположения производства.
    • Стоимость изготовления одной единицы товара.
    • Описание производственного оборудования.
    • Процесс изготовления с точки зрения технолога.
    • Какое требуется сырье для производства товара.
    • Описание транспортных операций, связанных с производством.
    • Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
    • Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
    • Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

    Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

    Организационный план


    Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

    В организационный план вносят:

    • Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
    • Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
    • Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

    Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

    Финансовый план. Приложения

    «Любые «хорошие времена» - всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, - залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
    Дональд Трамп

    После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

    Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

    Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

    Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

    Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

    В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

    Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

    Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

    Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

    Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

    Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

    Полезная статья? Не пропустите новые!
    Введите e-mail и получайте новые статьи на почту