Главная / Заработная плата

Компьютерные программы для страхового дела. Скачать бесплатно Программы для страхового агента и брокера (2014) без регистрации

Программный продукт «Автоматизация Страхового Брокера» - это комплексное решение для управления бизнесом страховых брокеров и агентов. Решение позволяет автоматизировать полный цикл управленческого и финансового учета.

программа позволяет учитывать неограниченное количество видов страховых продуктов: КАСКО, ОСАГО и т.д. Все продукты имеют привязку к конкретной страховой компании (одной или нескольким). Механизм дополнительных реквизитов для страхового полиса позволяет пользователю самому создавать необходимые поля данных и хранить любую информацию связанную с конкретной страховкой. Так же возможно хранение дополнительных внешних файлов связанных со страховым полисом (фотографии, отсканированный полис, текстовые файлы и т.д.) непосредственно в информационной базе. Из системы напрямую можно печатать страховые полисы на бланках старховых компаний.
учет бланков строгой отчетности (БСО) ведется в разрезе страховых компаний и материально ответственных лиц, что позволяет в любой момент получить информацию сколько и каких бланков осталось у конкретного агента.
в системе предусмотрены три вида расчета с клиентами: наличный, безналичный и прямой. Последний вид предусмотрен для случая когда клиент платит непосредственно в страховую компанию, а страховой брокер оформляет страховку. Так же имеется возможность оплаты страхового полиса частями. Помимо финансовых отношений с клиентами есть возможность отслеживать сроки действия страховки для последующего продления. Менеджерам по работе с клиентами доступна гибкая система автоматических напоминаний.
отчетность по проданным страховым продуктам для страховых компаний в системе формируется автоматически. Печать отчета возможна как в стандартном виде, так и в форме предоставленной страховой компанией. Имеется возможность привязки платежей к этим отчетам. Предусмотренно два независимых способа автоматического расчета собственной комиссии.
в системе могут присутствовать два вида агентов: штатные и внештатные. Комиссия по каждому из агентов может быть расчитана автоматически.
по каждому застрахованному клиенту при необходимости можно вести историю его страховых случаев.
финансовый учет в системе осуществляется по российским стандартам и подразделяется на три вида: бухгалтерский, налоговый и управленческий. Имеется поддержка УСН.
широкий спектр аналитики позволяет получать информацию в различных временных периодах и по неограниченному количеству собственных юридических лиц. По БСО можно получать все движения конкретного бланка. По страховым полисам можно отслеживать будующие платежи если они оплачиваются частями. Взаиморасчеты со страховыми компаниями и агентам видны с точностью до страхового полиса.

Платформа «1С:Предприятие 8», на основе которой разрабатывается программный продукт «Автоматизация Страхового Брокера» - снимает все ограничения по масштабируемости (количеству рабочих мест и объемов данных) и территориальной распределенности страховой компании (филиалы, офисы).

Концепция системы

Основная концепция системы строится на ведения первичного учета, по данным которого формируются движения по управленческому и финансовому учету:

Ввод данных в систему начинается с внесения первичных документов (договоры, акты, счета, платежные документы и т.д.)
В автоматическом или полуавтоматическом режиме система определит и выполнит движения по соответствующим регистрам учета

готового продукта

Вы работаете страховым агентом или на Вас работают агенты? У Вас сотни, а может и тысячи клиентов? И при каждой встрече с клиентом Вам приходится поднимать всю историю работы с ним из кипы папок, бумажек и записных тетрадей? Это же неудобно! В век информационных технологий этот набор программ придёт Вам на помощь!

Программа "Учёт автострахования ОСАГО 5.1.1"

Программа "Учёт автострахования ОСАГО" предназначена для автоматизации учёта транспортных средств в пунктах страхования, регистрации, заполнения и печати бланков заявлений, полисов и квитанций, ведения сопутствующей отчётности в количественном и стоимостном разрезе. Таким образом, один раз заполнив данные на клиента, у Вас всегда есть возможность оперативно поднять всю историю взаимодействия с ним. При том Вы сможете за считанные секунды выписать новый полис на основании предыдущего полиса.

Возможность работать с разными Страховыми компаниями и Страховыми агентами
Возможность вести учёт клиентов (добавлять, редактировать, копировать, удалять данные клиентов)
Возможность производить различные запросы по базе данных
Возможность составлять отчёты с дальнейшим выводом на печать
Возможность автоматического подсчёта страховых премий по ОСАГО
Возможность проверки полиса на подлинность
Возможность проверки КБМ и ТО по базе данных РСА
Возможность печати полисов, заявлений и квитанций ОСАГО на специальных бланках строгой отчётности
Возможность вести учёт БСО
Возможность делать рассылку клиентам СМС сообщения прямо из программы
Возможность объединения баз данных по разным параметрам

Возможность установления защиты для входа в программу

Программа "Купля-продажа автомобилей 2.7.3"

Программа "Купля-продажа автомобилей" предназначена для автоматизации учёта договоров купли-продажи автомототранспортных средств, заполнения и печати бланков договоров, заявлений, заключений, актов и других документов используемых при оформлении сделки. Программа имеет интуитивно-понятный интерфейс и очень удобна в использовании.

Основные возможности программы:

Возможность вести учёт оформленных договоров (добавлять, редактировать, копировать, удалять)
Возможность осуществлять поиск по номеру договора, по дате заключения, по ФИО продавца и покупателя
Возможность печати различных форм договоров купли-продажи ТС
Возможность печати заявлений в РЭО ГИБДД
Возможность печати доверенностей на транспортное средство
Возможность печати данных в особых отметках ПТС
Возможность установки в программе пароля администратора
Возможность резервного копирования базы данных
Возможность изменять путь к базе данных
Возможность использовать встроенный в программу калькулятор и календарь

Программа "Учёт БСО 1.4.3"

Программа "Учёт БСО" предназначена для автоматизации учёта всех видов бланков строгой отчётности на всех этапах их жизненного цикла. Вы всегда знаете, где и у кого находятся бланки. За любой период времени программа выдаст вам данные о вашей валовой прибыли, суммам на зарплату агентам, а так же чистой прибыли по любым видам бланков.

Основные возможности программы:

Возможность вести учёт бланков БСО (добавлять, редактировать, удалять)
Возможность осуществлять сортировку базы данных по нужным вам параметрам
Возможность комплексного ввода бланков в базу, а так же комплексной выдачи бланков агентам
Возможность вывода данных из программы в MS Excel
Возможность просмотра статистики за любой период времени (количество бланков, прибыль, зарплата агентов)
Возможность печати различных видов отчётов
Возможность печати Акта приёма-передачи по выданным бланкам БСО
Возможность изменять путь к базе данных
Возможность резервного копирования базы данных
Возможность использовать встроенный в программу калькулятор и календарь

Программа "Зелёная карта 2.3.4"

Программа "Зелёная карта" предназначена для страхования тех, кто выезжаете за границу на собственном авто. Целью этого вида страхования является защита интересов автовладельцев в случае, если они нанесут ущерб здоровью, жизни или имуществу третьих лиц в результате ДТП. Наличие полиса "Зеленая карта" позволяет использовать транспортное средство на территории другой страны, входящей в эту систему.

Основные возможности программы:

Возможность вести учёт клиентов (добавлять, редактировать, удалять данные клиентов)
Возможность автоматического подсчёта страховых премий по "Зелёной карте"
Возможность печати полисов и заявлений "Зелёная карта" на специальных бланках строгой отчётности
Возможность печати квитанций об оплате
Возможность передвигать и изменять размер любого текстового поля выводимого на печать
Возможность составлять отчёты по оформленным договорам
При печати программа сама переводит где надо кириллицу в латиницу по стандарту МВД РФ
Возможность резервного копирования базы данных
Возможность изменять путь к базе данных

Программа "Международный страховой полис 1.5.2"

Программа "Международный страховой полис" предназначена для добровольного страхования имущественных интересов Страхователя, связанных с расходами на оказание медицинских и иных услуг в связи с причинением вреда его здоровью во время выезда за границу с целью туристической или гостевой поездки, краткосрочной командировки, по трудовому контракту.

Основные возможности программы:

Возможность вести учёт оформленных договоров (добавлять, редактировать, удалять)
Возможность осуществлять поиск по базе данных по многим параметрам
Возможность автоматического подсчёта страховых премий
Возможность печати полиса на спец. бланках
Возможность вывода отчётов за любой период времени в таблицу MS Excel
Возможность получать курс валют на текущий день непосредственно с ЦБ России
Возможность работы по локальной сети с одной общей базой
Возможность изменять путь к базе данных
Возможность резервного копирования базы данных

"Модуль рассылки СМС" – простое и понятное в использовании программное обеспечение, предназначенное для организации массовой рассылки СМС на территории России. Все предварительные действия – как написание коротких текстов, так и формирование базы контактных номеров – осуществляются на локальном компьютере пользователя, тем самым обеспечивается наивысшая степень сохранения безопасности и конфиденциальности данных. В программе "Модуль рассылки СМС" реализованы все основные функции, а также добавлен дополнительный функционал для максимально удобного управления СМС-рассылками. Основная функция по созданию базы контактных данных клиентов включает такие возможности, как:
ввод контактов – путем импорта из excel-файла или вручную, а также экспорт готовых контактов в excel-файл;
конфигурирование клиентской базы – удаление, изменение контактов, а также группирование контактов по различным признакам;
сохранение резервной копии клиентской информационной базы.

В основной функции по рассылке СМС-сообщений реализованы такие возможности, как:
создание и сохранение образцов текстовых сообщений, включая персонализированные тексты, с применением метасимволов;
выбор подключения (прямое или непрямое);
запрос номера телефона клиента (по оператору или по региону, бесплатный для пользователя);
включение умной отправки;
запрос стоимости рассылки СМС-сообщений перед отправкой;
отправка единичных сообщений и сообщений по группам контактов.

Интуитивно понятный и строгий интерфейс программы "Модуль рассылки СМС" позволит пользователю быстро и легко проводить настройку клиентской базы и режима СМС-рассылки, кроме того, вести статистику отправленных сообщений на сервисе fastsms.pro. Кроме того, в программе имеется возможность задавать имя отправителя по усмотрению пользователя.

Рынок сегодня предлагает страховщику огромное количество различных сервисов. Это и фронт-офисные решения, заточенные под нужны страхового рынка, и специальные приложения для прогнозирования и аналитики. В таком многообразии легко потеряться. Мы выбрали 6 самых полезных сервисов, недавно появившихся на рынке, которые максимально адаптированы под нужды современных страховщиков и уже опробованы ими.

1. Управление страховым процессом

Автоматически подсчитать страховые премии и комиссии, составить подробные страховые отчеты, запомнить всю историю взаимоотношений с клиентами, а также оформить электронный страховой полис поможет программный продукт «АДС: Управление центром страхования». Компания «АДС-софт», которая занимается автоматизацией управления и учета на базе программных продуктов «1С», недавно выпустила восьмую версию своей разработки для страховщиков. Программа позволяет автоматизировать бизнес-процессы компании по взаимодействию со страхователями, страховыми компаниями и агентами.

Сайт сервиса: http://www.ads-soft.ru/ucs/

2. Быстро и недорого выводить на рынок новые страховые продукты

В 2015 году российская компания «Вирту Системс» предложила страховым компаниям новую фронт-офисную систему JARVIS. JARVIS INSURANCE. Это готовое фронт-офисное решение для страхования, которое позволяет в сжатые сроки выводить новый страховой продукт на рынок и распространять его по каналам продаж. Система позволяет автоматизировать блок продаж, а также предусматривает дополнительные сервисы, такие как CRM, аналитика, KPI, личный кабинет, БСО, кросс-продажи и прочие. Удобство сервиса заключается в том, что новый страховой продукт можно моделировать в графическом интерфейсе самостоятельно, без привлечения ИТ. Таким образом, новая система призвана в разы сэкономить затраты на разработку и эксплуатацию продукта.

С помощью JARVIS INSURANCE можно также автоматизировать процессы оформления договора страхования, расчета страховых премий и формирования отчетов.

Сайт сервиса: http://www.virtusystems.ru/

3. Эквайринг для страхового агента

Страховые компании не часто продают полис в своем офисе. Стартап 2can & ibox изменил эту ситуацию, усовершенствовав услугу мобильного эквайринга специально для страховых компаний. Сервис позволяет принимать к оплате банковские карты при помощи ридера, подключенного к любому смартфону через аудиопорт.

На смартфон устанавливается специальное приложение, где предусмотрено несколько вариантов внесения информации. К примеру, в случае, когда клиент уже заключил договор со страховой компанией, агент лишь принимает плату. Ему достаточно ввести в приложении номер договора и данные о покупателе, после чего система сама сообщает агенту нужную сумму к оплате. Также страховой агент может использовать QR-код, указанный в счете, предусмотрен и ввод информации в ручном режиме.

Система предполагает наличие сервиса регулярного платежа для клиента, если страховая компания предлагает ему рассрочку. Списания с карты клиента происходят автоматически, разумеется, в случае его письменного согласия.

Сайт сервиса: http://www.iboxmpos.com/

4. Проверка подлинности фотографий

Страховые компании, конечно, не всегда верят клиентам на слово и информацию о происшествии просят задокументировать. Для того чтобы доказать факт порчи своего имущества, некоторые клиенты представляют фотографии. Однако не редки случаи, когда страховщики, получая фото поврежденных машин, не имеют возможности проверить подлинность снимка. В результате страховщики вынуждены выплачивать крупные суммы мошенникам, которые подделывают фото. По некоторым оценкам, «липой» оказывается каждая 170-я фотография, направленная в страховые компании. Выяснить подлинность фото всего за пару минут поможет российский стартап SMTDP Tech, который предлагает соответствующий IT-сервис.

Сайт сервиса: http://www.smtdp.com/ru/

5. Вовремя помочь клиенту

Одна из самых важных задач страховщиков — это коммуникация с клиентом. Как ее наладить эффективно? Разработчики мобильных приложений ответили на этот вопрос по-своему. Они посчитали, что проще всего рекомендовать клиентам страховых компаний поставить себе на смартфон специальное приложение и общаться со своим страховщиком без проблем и недопонимания.

Компания AGIMA.mobile предложила страховым компаниям iOS-приложение с базовым набором интересующих их сервисов. Разработчики утверждают, что детально проработали вопрос коммуникации страховщика с клиентом. В компании пояснили, что намеренно создали в приложении простейший набор полей, которым легко может воспользоваться даже человек, находящийся в стрессовой ситуации. Это позволяет пользователю буквально за несколько секунд сообщить о произошедшем страховом случае с главного экрана приложения.

Сайт сервиса: http://mobile.agima.ru/insurance/

6. Проанализировать стиль вождения и предложить водителю корректную цену на КАСКО

Российский стартап Raxel Telematics разработал модель для анализа стиля вождения и создал телематическое оборудование, которое страховые компании используют для «умного страхования». При покупке полиса КАСКО в машину устанавливается устройство, и по результатам тестового периода в зависимости от стиля вождения каждый водитель получает индивидуальную скидку к базовому тарифу. По статистике Raxel Telematics, скидку получают 60% водителей, у которых установлен сервис.

А в марте 2016 года Raxel Telematics выпустил совместно со страховой компаний «Уралсиб» мобильное приложение «Автопортрет», которое полностью заменяет телематическое устройство в автомобиле. «Автопортрет» использует датчики телефона, чтобы анализировать более 20 параметров: ускорение, торможение, скорость, использование телефона за рулем, время поездки и другие параметры. Исходя из этих данных, страховая компания принимает решение о размере скидки на полис для водителя.

В компании полагают, что новая разработка за счет простоты и удобства «сделает революцию» на рынке автострахования.

Исходя из того, что основным направлением деятельности страхового брокера является продажа страховой защиты как финансовой услуги, первоочередным по степени важности является автоматизация следующих участков деятельности страхового брокера:

· Автоматизация непосредственно страховой деятельности. Автоматизация фронт-офиса, управление договорами прямого страхования, ведение клиентских данных, сборы, работа с бланками строгой отчетности
· Автоматизация управления взаимодействием с клиентами. Взаимодействие с клиентами, поддержка процесса продаж, call-центр, анализ клиентских данных, управление маркетинговыми данными.
· Автоматизация учетных процессов. Ведение общехозяйственного и налогового учета, подготовка регламентированной отчетности.
· Автоматизация управленческого учета. Учет доходов и расходов, казначейство, управленческая отчетность.
· Автоматизация точек продаж. Автоматизация фронт-офиса, организация распределенной базы данных.

Рассмотрим автоматизацию процесса работы страхового брокера на примере программы "Страховой брокер 8.3", представляющей комплексное решение, позволяющее вести учет деятельности организации, занимающейся продажей полисов от разных страховых компаний. Гибкая и всеобъемлющая концепция документооборота позволяет в дальнейшем получить полную аналитику по деятельности брокера за любой период времени. Этой системой пользуются как страховые брокеры, так и организации у которых страхование не основной вид деятельности, например автосалоны. При небольшой адаптации программу так же могут использовать и кредитные брокеры. Предусмотрена возможность автоматизации агентской сети с обменом информацией в электронном виде, что снижает потребность в операторах системы и увеличивает точность введенных данных.

· Учёт страховых продуктов (видов страхования).

Для хранения и использования информации о необходимых страховых полисах в системе предусмотрен справочник "Виды страхования".

Рис 3.1. Справочник "Виды страхования"

Пользователь может легко добавить или изменить информацию о том или ином страховом продукте. Существует возможность привязки к одной или нескольким страховым компаниям.

· Учет проданных полисов.

Система позволяет хранить неограниченный набор данных по каждому проданному страховому полису. Помимо стандартного набора полей для заполнения (ФИО страхователя, объект страхования со всеми данными, период страхования, стоимость полиса, размер собственной и агентской комиссий и т.д.) существует возможность создания необходимых полей пользователем. Каждый полис может хранить прикрепленные к нему файлы. Это могут быть отсканированные документы или фотографии.

Рис. 3.2.

Предусмотрена возможность продажи полисов с оплатой в рассрочку по графику платежей. Оплата в системе может быть трех видов: наличная, безналичная и прямая. Прямая оплата возникает, когда клиент платит в страховую компанию, а брокер получает от неё комиссию.

Возможность автоматического расчета собственной и агентской комиссий по заранее заданным условиям, облегчит труд сотрудника финансовой службы и поможет избежать ошибок при расчетах. Помимо простого расчета суммы комиссии, возможно указать должен ли агент/брокер перечислить её, а потом получить обратно отдельным платежом, или может отправить платёж за минусом причитающегося вознаграждения.

Рис. 3.3.

Аналитика системы позволяет отследить сроки окончания действия полисов и даты очередных платежей.

Для уменьшения трудозатрат на занесение полисов в систему, предусмотрена возможность автоматического занесения полисов из отчета агента в форме excel.

· Взаимоотношения со страховыми компаниями.

На основании данных страховых полисов в системе существует возможность автоматического формирования отчетов для страховых компаний. Для заполнения данными предусмотрен набор механизмов, облегчающий труд сотрудников финансовой службы.

Финансовые документы (бордеро) сформированные по данным отчета могут быть распечатаны или сохранены в электронном виде (форматы excel, html и т.д.) с последующей обработкой.

· Учет заявок на кредитование.

Для брокеров занимающихся подготовкой документов для банков под кредитование будет полезна подсистема учета движения документов для кредитования. В заявке по кредитованию фиксируются банки, в которые разосланы документы, а встроенная система напоминаний напомнит менеджеру о необходимости контроля состояния на определенную дату.

Рис. 3.4.

На основании введенных в систему «Страховой брокер 8.3» данных руководитель предприятия может сформировать ряд аналитических отчетов по финансовой деятельности в различных разрезах.

Отчет «Финансовые результаты» позволяет оценить объемы продаж полисов и рентабельность по той или иной страховой компании.

Рис. 3.5.

Отчет по агентам отображает, какое количество полисов продал тот или иной агент и какой размер комиссии ему причитается.

Рис. 3.6.

Отчет по взаиморасчетам показывает данные по движению денежных средств и конечный остаток.

Вся аналитика имеет полную детализацию, то есть можно сформировать список документов на основании которых данные попали в отчет, что позволяет работнику финансовой службы досконально отследить все возможные ошибки ведения учета.

· Учет бланков строгой отчетности.

Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО) позволяет отследить полный путь движения бланков от страховой компании до конечного покупателя.

Рис. 3.7.

Поддерживается как простая, так и сложная схемы нумерации бланков. Предусмотрены механизмы занесения большого количества бланков, облегчающие труд оператора.

Рис. 3.8.

Система контроля остатков позволяет отследить минимально необходимое количество в офисе, а так же статус каждого бланка с помощью отчета "Остатки БСО"

Рис. 3.9.

Отчет о движениях выдаёт детальную информацию что и когда происходило с конкретным бланком.

Рис. 3.10

Типы бланков (полис ОСАГО, КАСКО, квитанция) создаются самим пользователем в соответствующем справочнике. Возможна привязка по страховым компаниям и видам страхования. Количество типов бланков в системе ничем неограниченно. Каждый бланк в системе может сопровождать произвольный комментарий.

Существующие в системе документы позволяют отразить следующие движения БСО:

поступление / возврат в страховую компанию

передачу / возврат от агента

передачу бланков напрямую между агентами

списание бланка при его утрате

ввод начальных остатков

Каждый документ может быть распечатан в форме акта приёма-передачи. Так же предусмотрена возможность подключения печатных форм используемых в Вашем документообороте.

· Управление сетью агентов.

В программе предусмотрен обмен данными в электорнном виде между брокером и субагентом. Субагент при этом может вести учет как в аналогичной программе так и в обычном экселе. Для обмена доступны документы приема-передачи бланков строгой отчетности и непосредственнос страховые полисы. Таким образом у брокера снижается потребность в операторах, забивающих данные полисов в программу. При использовании экселя используюется файл с определенным набором колонок которые заполняет субагент и передает брокеру.

· Интеграция с другими учетными системами.

Для функционирования система использует платформу «1С Предприятие 8.1», что делает систему многопользовательской и практически не ограниченной локальной сетью.

Для передачи и приёма информации (финансовых документов и т.д.) используется механизм обмена данными в формате XML.

· Другие возможности.

Учет страховых случаев - для возможности учета ущербности страхователя предусмотрен учет всех его страховых случаев.

Отчет для оценки работы операторов по занесению документов в базу.

Описание процессов работы страхового брокера в программе:

· Анализ продаж страхового брокера;
· Анализ продаж по агентам;
· Ввод новой страховой компании, агента, страхователя;
· Ввод нового вида страхования;
· Оприходование бланков строгой отчетности;
· Отслеживание очередных взносов по полисам оплачиваемым в рассрочку;
· Отслеживание окончания действия страховых полисов;
· Передача бланков агенту;
· Продажа страхового полиса;
· Создание отчёта для страховой компании.

ь Анализ продаж страхового брокера.

Для анализа продаж в программе предусмотрен отчет «Финансовые результаты» (меню "Финансы" - "Финансовые результаты"). Этот отчет показывает данные о заключенных договорах страхования за определенный или за весь период времени. Кроме общих итогов в отчете можно посмотреть итоги по отдельным страховым компаниям и видам страхования. В нижней части отчета выводится информация о количестве вновь заключенных договоров и о количестве принятых очередных взносов (для договоров, оплачиваемых в рассрочку).

Рис. 3.11.

Кроме указания периода формирования отчета страховой брокер может указать конкретную организацию, страховую компанию и вид страхования (ОСАГО, КАСКО, ГО). Настройки отчета могут быть сохранены для последующего использования с помощью кнопки. Таким образом, при следующем открытии нажав на кнопку, Вы можете быстро восстановить значения настроек.

Страховая премия - сумма, которую клиент должен заплатить по договору страхования. Страховая премия минус скидка - сумма оплаченная клиентом по договору за минусом скидки сделанной брокером из расчета собственного комиссионного вознаграждения.

Скидка - сумма скидки сделанной брокером из расчета собственного комиссионного вознаграждения.

Собственная комиссия - процент и сумма собственной комиссии брокера.

Страховая премия за вычетом комиссии - сумма подлежащая перечислению в страховую компанию без комиссии брокера.

Комиссия Агента - сумма комиссии агента, который заключил страховой договор.

Прибыль - сумма комиссионного вознаграждения страхового брокера за вычетом комиссионного вознаграждения агента.

Отчет «Финансовые результаты» в программе «Страховой брокер 8.3» покажет более детальную информацию (с детализацией до конкретного документа) если кликнуть два раза курсором мыши на строке группировки по виду страхования. При этом откроется отдельное окно отчета.

Рис. 3.12

Доступ к документам, показанным в этом окне, пользователь программы может получить путем двойного нажатия курсором мыши на необходимой строке.

Данные в этом окне можно сформировать заново, предварительно настроив параметры отчета (период, организация, страховая компания, вид страхования, контрагент) и нажав на кнопку «Сформировать».

Информацию из любого окна можно распечатать через меню «Файл» - «Печать». Если кнопка «Печать» в меню недоступна, необходимо кликнуть один раз курсором мыши в любое место отчета и после этого повторить попытку печати. Так же можно сохранить данные во внешний файл. Для этого необходимо нажать в меню «Файл» кнопку «Сохранить копию». В открывшемся окне выбрать имя файла и его тип. Для сохранения в Excel нужно выбрать тип «Лист Еxcel97».

ь Анализ продаж по агентам.

Для анализа продаж страховых полисов по агентам в программе «Страховой брокер 8.3» предусмотрен отчет «Отчет по агентам» (меню "Финансы" - "Отчет по агентам"). Этот отчет показывает данные о заключенных договорах страхования агентами за определенный или за весь период времени.

Для формирования отчета необходимо нажать кнопку «Сформировать»

В колонках отчета выводится следующая информация:

Сумма оплаты - сумма, которую страхователь внёс за страховой полис.

Комиссия - сумма, комиссионного вознаграждения агента заключившего договор.

Рис. 3.13.

При необходимости в отчете можно сформировать данные по конкретному, а не по всем, агентам и организации предварительно выбрав их в полях настройки отчета.

«Отчет по агентам» в программе «Страховой брокер 8.3» покажет более детальную информацию (с детализацией до конкретного документа) если кликнуть два раза курсором мыши на строке группировки по виду страхования. При этом откроется отдельное окно отчета.

ь Ввод новой страховой компании, агента, страхователя.

1. Нажмите меню «Справочники», «Контрагенты». Откроется справочник «Контрагенты».

Рис. 3.14.

3. Заполните поля:

Наименование. Введите наименование контрагента.

Юр. / физ. лицо. Если контрагент это юридическое лицо (например страховая компания) в поле необходимо выбрать с помощью кнопки "Юр. лицо", если это частное лицо (например агент) выберете "Физ. лицо".

Группа контрагентов. Здесь необходимо указать в какую группу нужно поместить нового контрагента, для страховой компании выберете группу "Страховые компании".

Полное наименование / ФИО. Второе наименование, может отличаться от первого. Например для страховой компании можно ввести в наименование "РОСНО" а в полное наименование - ОАО СК "РОСНО".

ИНН. ИНН контрагента.

Документ. Для физического лица укажите здесь данные документа удостоверяющего личность.

День рождения. День рождения физического лица, обычно вводится для страхователей.

Источник информации. Здесь можно указать откуда страхователь узнал о Вас. Значение выбирается из справочника "Источники информации" при нажатии на кнопку.

Комментарий. Произвольный текст комментария.

4. На закладке договоры есть возможность ввести данные о договоре между вашей организацией и контрагентом. Для страховой компании это делать обязательно иначе её название не будет появлятся в списке выбора где это необходимо. Для добавления нового договора нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового элемента справочника.

Рис. 3.15.

Заполните поля:

Организация. Выберете название собственной организации с которой заключён договор нажав кнопку.

Наименование. Произвольное название договора, но лучше указать здесь его номер.

Дата договора. Дата заключения договора.

Валюта. Валюта договора.

После заполнения нажмите "ОК".

5. На закладке "Контакты" заполните необходимую контактную информацию.
6. Нажмите "ОК".

ь Ввод нового вида страхования.

1. Нажмите меню «Справочники», «Виды страхования». Откроется справочник «Виды страхования»

Рис. 3.16.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового элемента справочника.
3. Заполните поля:

Наименование. Введите наименование страхового продукта под которым он будет учитываться в программе (например «ОСАГО»)

4. Если необходимо чтобы вид страхования был доступен только для какой то одной или нескольких (не всех) страховых компаний, добавьте в таблицу «Страховые компании» их названия:
4.1 Нажмите кнопку под надписью "Страховые компании:" чтобы добавить новую строку в таблицу.
4.2 В колонке «Страховая компания» в новой строке нажмите кнопку. Откроется справочник «Контрагенты».

Рис. 3.17.

4.3 Найдите нужную страховую компанию и кликните по ней два раза курсором мыши. Компания перенесётся в с таблицу.

Нажмите «ОК».

ь Оприходование бланков строгой отчетности.

1. Выберете пункт меню "Учёт БСО", "Поступление БСО". Откроется журнал документов поступлений БСО.

Рис. 3.18.

Рис. 3.19.

Данные списка для выборка берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании необходимо проверить:

У компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

4. Нажмите кнопку «Заполнить». Откроется окно заполнения бланками.
5. Заполните поля в разделе «Нумерация бланков»:

Тип бланков. Выберете название типа бланков (например ОСАГО) нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Типы БСО".

Серия. Если у бланка есть серия, укажите её в этом поле (например ВВВ).

Номер первого бланка. В этом поле укажите номер первого бланка из пачки (например 0469815971). Если номер бланка имеет сложный формат, например - 012/0234/08 где изменяемый номер - 0234, то в поле необходимо ввести номер - 234, а далее в поле «Шаблон» выбрать шаблон нумерации.

Количество. Здесь введите количество бланков в пачке (например 10).

6. Если номер бланка и номер полиса не совпадают, то в разделе "Нумерация полисов" заполните поля:

Номер первого полиса. Здесь задаётся номер первого полиса соответствующий номеру первого бланка в пачке бланков.

Шаблон. Это поле становится видимым если после выбора типа бланка программа нашла для него шаблон номера. Шаблонов может быть несколько в этом поле указывается тот который нужен в данный момент. Шаблон для номера создаётся в справочнике "Шаблоны нумерации" меню "Учёт БСО" и используется при сложном формате номера, например - 012/0234/08.

Использовать шаблон. Если не поставить галочку в этом поле, то шаблон нумерации использоваться не будет.

7. Нажмите "ОК". Табличная часть документа поступления должна заполниться.
8. Если необходимо распечатать документ, нажмите "Записать" затем "Печать". Кнопка "Печать будет видима если для документа в справочнике "Внешние печатные формы" зарегистрированы печатные формы.
9. Чтобы бланки оприходовались на остаток нажмите "ОК". Документ проведётся и закроется.

ь Отслеживание очередных взносов по полисам оплачиваемым в рассрочку.

Для отслеживание платежей по полисам оплачиваемым несколькими платежами в разное время в программе "Страховой брокер 8.3" предусмотрен отчет "График очередных взносов" (меню "Страхование")

Этот отчет формируется для сотрудников компании, занимающихся оповещением страхователей о необходимости внести очередной платеж по страховому полису.

Для формирования отчета необходимо сначала указать период времени, в котором ожидаются поступления денег от страхователей. После этого нужно нажать кнопку «Сформировать»

Рис. 3.20.

Сформированный отчет показывает данные сгруппированные по каждому отдельному полису. В этой группе отображается следующая информация:

Номер полиса, Страховая компания

Контактные данные - Наименование страхователя и его контактные данные.

Для каждого полиса есть две дополнительные группировки записей:

«Необходимо оплатить» - здесь указываются плановые платежи, попавшие в заданный период. Данные берутся из таблиц «График оплаты» документов «Страховой полис».

«Оплачено» - здесь указываются поступившие платежи за заданный период времени. Данные в эту группировку попадают из введенных документов «Оплата» (для очередных взносов) и «Страховой полис» (для первого взноса)

Информацию из окна отчета можно распечатать через меню «Файл» - «Печать». Если кнопка «Печать» в меню недоступна, необходимо кликнуть один раз курсором мыши в любое место отчета и после этого повторить попытку печати. Так же можно сохранить данные во внешний файл. Для этого необходимо нажать в меню «Файл» кнопку «Сохранить копию». В открывшемся окне выбрать имя файла и его тип. Для сохранения в Excel нужно выбрать тип «Лист Еxcel97».

ь Отслеживание окончания действия страховых полисов.

Для отслеживания полисов срок действия которых подходит к концу в программе "Страхвой брокер 8.3" предусмотрен отчет "Окончание действия страховых полисов" меню "Страхование". Этот отчет использую сотрудники занимающиеся оповещением страхователей о необходимости заключить новый договор страхования. Для формирования отчета необходимо выбрать период, в котором должен заканчиваться срок действия страхового полиса и нажать на кнопку «Сформировать».

Данные отчета отображаются в следующих колонках:

Страхователь - на кого заключен страховой договор.

Страховая компания - с какой страховой компанией заключен страховой договор.

Срок действия - срок действия полиса.

Объект страхования - предмет страхования по договору.

Контакты - контактная информация страхователя.

Страховая премия - стоимость полиса.

В отчет попадают полисы значение реквизита «Срок страхования по» которых попадает в выбранный период. При необходимости можно сформировать отчет по произвольному дополнительному реквизиту полиса указав его предварительно в настройке отчета.

Рис.3.21.

При этом в документе «Страховой полис» этот дополнительный реквизит должен иметь определенное значение (не пустое). Таким дополнительным реквизитом может быть, например «Период использование окончание». Чтобы подобный дополнительный реквизит появился в документе «Страховой полис» в таблице «Дополнительные реквизиты» его нужно создать в справочнике «Дополнительные реквизиты»

ь Передача бланков агенту.

Рис. 3.22.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.
3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Агент. Выберете название агента нажав кнопку. Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного агента, кликните на нём два раза курсором мышки.

4. Нажмите кнопку «Заполнить». Откроется окно для выбора бланков, в таблице будут указаны все бланки, которые есть на остатке у выбранной организации.

Рис. 3.23.

5. Чтобы выбрать бланк, нужно поставить галочку в соответствующей строке таблицы.

Так же можно воспользоваться кнопками групповой пометки предварительно подсветив необходимые строки (при нажатии на строку она подсвечитвается синим цветом), при этом можно пользоваться клавишами «SHIFT» и «Ctrl». Если нужно найти бланк с определённым номером, кликните курсором мышки в колонку «Номер» на любой строке, а затем наберите номер на клавиатуре. Программа будет искать бланк по первым символам. Если список бланков очень большой, то его можно сократить с помощью полей настройки выбрав в них необходимые параметры бланков:

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку. Данные списка для выборка берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании необходимо проверить:

компания есть в справочнике "Контрагенты" и находится в папке "Страховые компании" (название папки прописывается в константах программы).

у компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

Тип бланков. Выберете название типа бланков (например ОСАГО) нажав кнопку. Данные списка для выбора берутся из справочника "Типы БСО".

Серия. Указывается, какой серии необходимо показать бланки.

5. Нажмите «ОК». Выбранные бланки перенесутся в документ.
6. Если необходимо распечатать документ, нажмите "Записать" затем "Печать". Кнопка "Печать будет видима если для документа в справочнике "Внешние печатные формы" зарегистрированы печатные формы.
7. Чтобы бланки переместились на остаток агента нажмите "ОК". Документ проведётся и закроется.

Поиск существующего документа для его корректировки:

1. Выберете пункт меню "Учёт БСО", "Передача бланков агенту". Откроется журнал документов передачи БСО агентам.
2. Если список документов очень большой, воспользуйтесь кнопками управления журналом
3. Кликнете два раза на нужном документе. Откроется форма документа.
4. Внесите необходимые изменения и нажмите "ОК".

ь Продажа страхового полиса.

Для внесения данных по проданному страховому полису в программе используется документ "Страховой полис".

Создание нового документа:

1. Выберете пункт меню "Страхование", "Страховой полис". Откроется журнал документов проданных полисов.
2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.

Рис. 3.24.

3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку.

У компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

Вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется так же в справочнике "Виды страхования".

Страхователь. Введите название страхователя. Поле заполняется в произвольной форме. Существует два варианта заполнения поля:

нажмите кнопку. Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного страхователя и кликните на нём курсором мышки два раза. Если нужного нет, создайте его.

Прямо в поле "Страхователь" наберите название, программа будет искать в справочнике "Контрагенты" по первым буквам, если не найдёт, автоматически создаст нового.

В этом поле необходимо указать объект страхования, например автомобиль. В открывшемся окне введите данные по объекту страхования и нажмите "ОК". После этого окно закроется, а объект появится в справочнике, кликните по нему два раза курсором мыши.

Дата заключения. Здесь укажите дату заключения страхового договора.

Срок страхования с - по - Укажите срок действия полиса.

Страховая премия. Введите стоимость полиса. В поле справа укажите валюту из списка нажав на кнопку. Данные для списка берутся из справочника "Валюты".

4. Заполните поля:

Сумма оплаты. В этом поле вводится сумма оплаты с квитанции. Если сумма оплаты не равна сумме страховой премии, то дальнейшие платежи страхователя необходимо указать в таблице "График оплаты" на закладке "График оплаты" (см. ниже). Сумма скидки. Если страховым брокером была сделана скидка страхователю из расчета собственного комиссионного вознаграждения, следует указать её в этом поле. Вид оплаты. Каким образом деньги за полис оплатил страхователь указывается путем выбор в этом поле соответствущего значения.

Рис. 3.25.

Наличный - деньги переданы по квитанции.

Безналичный - деньги перечислены на расчетный счет страхового брокера. Прямой - деньги перечислены на расчетный счет страховой компании. Смешанный - сумма разбита на несколько платежей оплаченными разными способами.

Комиссия. Здесь укажите собственную комиссию и её движение. Комиссию при необходимости можно разделить на две части, основную и за дополнительные услуги.

Движение комиссии показывает каким образом она достаётся брокеру:

Удержать - означает, что брокер перечисляет деньги в страховую компанию за минусом собственной комиссии.

Перечислить - брокер перечисляет сумму полученную за полис полностью, а страховая компания в дальнейшем комиссию должна вернуть.

Получить - означает, что страхователь оплатил полис непосредственно в страховой компании и она в дальнейшем комиссию должна вернуть.

Есть три способа заполнить комиссию:

ввести в первое поле сумму комиссии и указать её движение.

ввести во второе поле процент комиссии который рассчитывается от суммы оплаты и указать движение.

Настроить автоматический расчёт комиссии в справочнике "Проценты комиссии" меню "Финансы" и тогда комиссия рассчитается автоматически в зависимость от настроенных условий. Комиссия за доп. услуги. В том случае если комиссию брокера необходимо разбить на две части (официальную и не официальную), то вторую часть необходимо указать в этом поле. Агент. Если в заключении договора страхования участвовал агент, его указывают в этом поле, а его комиссионное вознаграждение в поле "Комиссия агента", которая так же как и собственная комиссия брокера может быть рассчитана автоматически если это указать в справочнике "Проценты комиссии агентов" в меню "Финансы".

5. Заполните бланки которые были использованы при оформлении полиса.
6. На закладке кредитование укажите данные договора кредитования.
7. Информацию для которой не предусмотрено отдельного поля можно указать на закладке "Дополнительные реквизиты"
8. Если полис оплачивается страхователем в рассрочку, то на закладке "График оплаты" необходимо указать когда и сколько денег он должен принести.
9. На закладке "Дополнительно" можно указать страховую сумму по полису.
10. Если необходимо привязывать страховой полис к реальным бухгалтерским документам (ПКО, РКО, ПП входящее/исходящее), то это можно сделать на закладке "Платежные документы"
11. Для прикрепления к документу страхования внешних файлов (отсканированных документов, фотографий и т.д.) нажмите кнопку "Файлы"
12. Нажмите кнопку "ОК", документ сохранится и проведется.

ь Создание отчёта для страховой компании.

Для формирования отчёта в страховую компанию о проданных полисах в программе "Страховой брокер 8.3" используется документ "Отчет для страховой компании".

Создание нового документа:

1. Выберете пункт меню "Страхование", "Отчет для страховой компании". Откроется журнал документов отчётов.
2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.

Рис. 3.26.

3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку.

Данные списка для выборки берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании, необходимо проверить:

4. Следующие поля заполнять необязательно, но желательно:

Договор. Здесь указывается договор из справочника "Договоры контрагентов" по которому организация работает со страховой компанией. Данные договора (номер в названии, дата заключения и т.д.) могут использоваться при печати отчёта.

Вид страхования. Выберете название вида страхования (страхового продукта) из списка нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Виды страхования". Если в списке нет нужного вида, необходимо проверить:

вид страхования есть в справочнике "Виды страхования" меню "Справочники".

вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется так же в справочнике "Виды страхования".

Номер отчета. Если указать здесь номер, то последующие документы будут нумероваться от него автоматически.

Период отчета. Период за который отчитывается брокер.

5. Заполните таблицу "Страховые полисы". Здесь необходимо указать документы "Страховой полис" и "Оплата" за которые отчитывается брокер. Заполнять таблицу можно добавляя новую строку с помощью кнопки, или в автоматическом режиме:

Нажмите кнопку "Заполнить". Откроется форма заполнения отчёта:

Заполните период за который необходимо обработать документы.

Установите галочку "Отбирать документы по дате забивки" если необходимо чтобы документы отбирались по реквизиту "Дата", в противном случае будут использоваться реквизиты "Дата заключения" и "Дата оплаты".

Если необходимо обрабатывать документы только по конкретному виду страхования укажите его в поле "Вид страхования".

Если необходимо обрабатывать документы только с определённым видом оплаты (наличный, безналичный, прямой) укажите его в поле "Вид оплаты".

Если необходимо чтобы в таблице документов напротив каждого документа был указан реальный бухгалтерский платёжный документ (это бывает необходимо для печати отчёта в некоторые страховые компании), укажите его в поле "Платёжный документ".

Так же можно сделать отбор документов по Агенту и Ответственному (кто забивал документ в программу)

Галочка "Установить отметку" устанавливает отметку напротив каждого документа. В дальнейшем оператор который будет сверять с автоматически заполненной таблицей большое количество подготовленных к отправке полисов может снимать пометку, таким образом проконтролирует данные в программе.

Нажмите "Заполнить".

Документ заполнится полисами и оплатами которые были проданы, но ещё не попадали в отчёты, второй раз (в другой документ "Отчет для страховой компании") полисы и оплаты при автоматическом заполнении в таблицу не попадут.

Программы для страховых агентов пользуются популярностью в силу их удобства и эффективности. Они в разы упрощают работу в сфере страхования, позволяя вести учет клиентов, рассчитывать стоимость полисов и оформлять страховые документы просто и быстро.

ОСАГО – самая распространенная отрасль применения программ для страховых агентов . Ее популярность объясняется тем, что страхование автогражданской ответственности носит обязательный характер для всех водителей в РФ.

Раньше доступ к программам имелся только у специалистов, прошедших специальное обучение и аттестацию. Дополнительная сложность заключалась в том, что у каждого страховщика имелась собственная программа. При смене места работы специалисту приходилось снова проходить обучение и проверку. Теперь все стало в разы проще.

Программа для определения стоимости ОСАГО у разных страховщиков

В 2017 году в силу вступил новый закон о продаже полисов ОСАГО в режиме онлайн. Согласно обновленным требованиям законодательства, каждый игрок отечественного страхового рынка обязан иметь опцию покупки полиса на своем официальном сайте.

Вместе с нововведением была создана специальная программа для страховых агентов. Она дает возможность определять стоимость страховки у разных страховщиков и тут же оформлять подходящий полис ОСАГО.

Для получения доступа к программе необходимо подать заявку на сайте https://strahovoiagent.ru/ и дождаться, пока с вами свяжется персональный менеджер. Он предоставит вам ссылку для регистрации и даст дальнейшие инструкции, касающиеся пользования программой.

Сколько зарабатывают страховые агенты в программе ОСАГО

Страховые агенты, практиковавшие продажу страховок ОСАГО несколько лет назад, получали комиссии от страхователей за предоставление своих услуг. С появлением программ все изменилось. Теперь страховые агенты получают не только комиссию от клиента, но и вознаграждение от страховой компании за каждый реализованный полис.

Такая выгода для страховых агентов объясняется тем, что партнерами программ являются российские страховщики. Главной их целью является продажа как можно большего числа страховок. Размер вознаграждения и условия его получения напрямую зависят от страховой компании.

Как работать с программой ОСАГО

Начать работать в программе для страховых агентов легко. Для этого не нужно обучаться, сдавать аттестацию или подписывать договор со страховой компанией, как это делалось раньше.

У администратора программы уже есть все необходимые письменные соглашения со страховщиками. Это дает страховым агентам выгодную возможность работы по договору оферты без лишней бумажной волокиты.

Страховой агент может работать в качестве:

физического лица;
юридического лица;
индивидуального предпринимателя.

Размер вознаграждения за успешно реализованные сделки и форма налогообложения напрямую зависят от выбранного варианта. Вместо физических лиц налоги платят администраторы программ, что очень удобно. Компании и ИП берут всю ответственность за уплату налогов на себя.

Процедура оформления страховки зависит от конкретной программы, однако чаще всего выглядит так:

Клиент направляет страховому агенту информацию, необходимую для получения страхового полиса ОСАГО.
Страховой агент определяет стоимость страховки и согласовывает покупку с ним.
Страховой агент направляет клиенту ссылку для совершения оплаты или вносит ее сам.

Детальная инструкция по расчету и приобретению полисов ОСАГО в разных страховых компаниях представлена в личном кабинете страхового агента. Чтобы получить к нему доступ, достаточно отправить заявку менеджеру.