Контакты
Главная / Финансирование бизнеса

Что такое денежная реформа определение. Предпосылками проведения денежной реформы явились

Деньги - один из наиболее известных и важнейших атрибутов экономики и сложная экономическая категория, выполняющая определенные функции. Карл Маркс одним из первых перечислил функции денег:

  • это мера стоимости и масштаб цен;
  • это средство обращения;
  • это средство накопления и образования сокровищ;
  • это средство платежа;
  • это мировые деньги.

По Джону Кейнсу деньги выполняют следующие три функции:

  • это средство накопления;
  • это мера стоимости и средство платежа;
  • это мировые деньги.

Большинство зарубежных и ряд отечественных исследователей называют следующие функции денег :

  • это средство обращения и платежа (Лаврушин разделяет их на две самостоятельных функции);
  • это средство измерения стоимости (мера стоимости);
  • это средство накопления и сохранения стоимости (здесь деньги – особый актив, который сохраняется после реализации товаров и услуг и обеспечивает покупательную способность в будущем).

Как видим, в каждой классификации присутствует стоимостная функция денег. Деньги, являясь всеобщим эквивалентом, могут измерить стоимость любого товара, попавшего на рынок. Мера стоимости - это объективная, не зависящая от воли отдельного индивидуума функция денег, которая будет существовать до тех пор, пока не отменят деньги. Для выполнения функции меры стоимости в каждой экономической системе устанавливается масштаб цен - денежная единица, используемая для измерения и сравнения стоимости товаров и услуг.

Во времена золотомонетного стандарта за масштаб цен принималось определенное количество золота. При переходе к плавающим валютным курсам золото превратилось в обычный товар и роль масштаба цен выполняют непосредственно деньги.

Денежные реформы: понятие, причины и методы их проведения

Если деньги перестают выполнять функцию меры стоимости, возникает необходимость в проведении денежных реформ - серьезных, глубоких преобразований в денежной системе с целью укрепления национальной валюты, стабилизации денежной единицы.

Денежные реформы имели место в истории многих стран. Основные причины их проведения - экономические проблемы послевоенного периода, борьба с инфляцией или ликвидация ее последствий. Существуют и другие причины проведения денежных реформ.

Причины проведения денежных реформ :

  • экономические : усиление инфляционных процессов (гиперинфляция), подрыв доверия к национальной валюте, использование параллельной валюты, завышение курса национальной валюты по отношению к иностранным;
  • политические : изменение политического устройства страны, создание нового государства;
  • создание наднациональной денежной единицы (например, евро).

Методы проведения денежных реформ :

  • девальвация - снижение реального золотого содержания денег или понижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам или международным средствам расчетов;
  • реставрация прежней валюты - восстановление размена бумажных денег на золото;
  • нуллификация бумажных денег - объявление недействительными ряда или всех платежных инструментов, обращающихся в платежной системе государства. (Павловская реформа 1991г.);
  • денаминация - укрупнение денежной единицы страны с целью придания ей большей полновесности без изменения наименования (Россия: 1961г. - 10 к 1, 1998г. - 1000 к 1).

Денежные реформы дореволюционной и послереволюционной России

В России первая денежная реформа была проведена в 1534 – 1538 гг. Еленой Глинской, матерью Ивана Грозного. Причиной ее прведения стали: рост товарного производства, борьба за концентрацию власти, массовая подделка денег. Результатом реформы сало создание единой унифицированной системы денежных знаков, в основу которой был положен рубль.

В 19веке в Росии было проведено несколько денежных реформ .

  • Реформа Сперанского, опубликованная в 1810 г. в работе «План финансов». Тогда ассигнации были объявлены долгом государства, обеспеченным всем богатством в Российской империи. Основой денежной системы должен был стать серебряный рубль. Но планы реформирования были осуществлены лишь частично.
  • В 1839 г. манифестом Николая Ι установлен серебряный монометаллизм. Эта реформа проводилась Е.Ф. Канкриным, использовавшим выводы и предложения М.М. Сперанского.
  • 1895 - 1897 гг. - реформа Вышнеградского-Витте - одна из самых успешных реформ в истории России. В это время накопленный золотой запас использовался для свободного обмена кредитных билетов на золото, для чего законодательно был введен золотой монометаллизм. В результате преобразований к 1913 г. рубль стал одной из стабильнейших валют мира, 2/3 мирового золотого запаса находилось в России. К 1917 г. он был сведен к нулю в результате участия России в первой мировой войне.

Денежные реформы России послереволюционного периода .

  • 1922-1924 гг.
    Первый этап (1922 г.) - обмен старых денег на дензнаки РСФСР образца 1922г. в пропорции 10000 к 1 в связи с созданием нового государства и попыткой снизить уровень инфляции;
    Второй этап (1923 г.) – обмен дензнаков образца 1922 г. на дензнаки образца 1923 г. в пропорции 100 к 1, кроме того, в обращение выпущен советский червонец - банковский кредитный билет, приравненный к одному Злотнику (7,74 г. чистого золота). К началу 30-х годов размен червонцев на золото прекратился.
    Эта реформа создала основу денежной системы , просуществовавшей вплоть до 1991г.
  • 1947 г. - реформа вызвана необходимостью стабилизации экономики послевоенного времени. Произведена деноминация дензнаков в пропорции 10 к 1, пропорция обмена денежных вкладов зависела от суммы вклада.
  • 1961 г. - (политический характер реформы) - реформа вызвана борьбой с «черным рынком», необходимостью возврата населения на легальный рынок. Цены в государственной торговле снижены в 10 раз, произведена деноминация дензнаков в пропорции 10 к 1, установлено золотое содержание рубля.
  • январь 1991 г. (Павловская реформа) - изымались 50 и 100-рублевые купюры, которые подверглись нуллификации, в оборот вошли 50 и 100-рублевые купюры нового образца. Обмен денежных знаков населению производился в ограниченных суммах и в сжатые сроки, что придало реформе конфискационный характер.
  • 1992 г. - в результате распада СССР вся денежная масса была разделена на российскую и нероссийскую. Обмена дензнаков не было, но механизм разделения имел признаки реформы.
  • июль 1993 г. – замена дензнаков с символикой СССР на денежные знаки Российского государства. Реформа носила политический характер, была продолжением начатой годом ранее и решала задачу создания денежной единицы Российской Федерации.
  • с 1 января 1998 г. – деноминация рубля в пропорции 1000 к 1 в течение этого года и двух последующих через банк. Главная причина – факторы исторические, т.к. реформа не сказалась на стабильности денежной массы.

Денежная реформа - осуществляемые государством преобразования в сфере денежного обращения, имеющие целью упорядочение денежного обращения и укрепление всей денежной системы страны.

Методы денежной реформы
Дефляция - уменьшение денежной массы путем изъятия из обращения излишних бумажных денег.
Нуллификация - ликвидация старых денежных знаков и выпуск в меньшем количестве новых бумажных денежных знаков.

Деноминация - изменение нарицательной стоимости денежных знаков (путем «зачеркивания» нулей) с обменом по определенному соотношению старых денежных знаков на новые, более крупные, денежные единицы, одновременно в таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, зарплата и т. д.

Девальвация - уменьшение металлического содержания денежной единицы или снижение курса бумажных денежных знаков по отношению к драгоценному металлу или к иностранной валюте.
Ревальвация - повышение металлического содержания денежной единицы или курса бумажных знаков по отношению к иностранной валюте.

Денежные реформы в России
Попытаемся обобщить основные денежные реформы, имевшие место в России. Для этого выделим причины, вызвавшие реформы, особенности их проведения и основные результаты .
1. Денежная реформа 1895-1897 гг.
Была проведена министром финансов России С.Ю. Витте. Эта реформа вызвана:
- неустойчивостью денежной системы России;
- отменой крепостного права (появилось много свободных граждан России);
- неразвитостью внешних и внутренних экономических связей;
- отсутствием притока иностранного капитала;
- феодальной отсталостью России при капиталистическом развитии европейских стран и др.
Особенности реформы:
- Была проведена девальвация (уменьшение золотого содержания рубля) на 1/3.
- В качестве монетной единицы был принят золотой рубль.
- Государственный банк создал золотую наличность в сумме 1 095 млн р.
- Государственный банк получил право выпустить банкноты на сумму 1 121 млн р., обеспеченные созданной золотой наличностью. Кредитные билеты обменивались на золото до 1914 г.

Результаты реформы:
- изменилась в лучшую сторону структура денежного обращения;
- рубль занял первое место среди всех свободно-конвертируемых валют (СКВ), обогнав фунт стерлинга и американский доллар;
- начался приток зарубежных инвестиций;
- Россия стала надежным экономическим партнером;
- получило развитие банковское дело в России;
- Россия вступила на путь капиталистического развития.

2. Денежная реформа - НЭП, конец 1922 г. Реформа вызвана:
- Огромным количеством «гуляющих» в то время денег по России - более 2000 видов (совзнаки, керенки, царские деньги, деньги ресторанов, различных банков, и т. д.);
- разрухой всей денежной системы и экономики страны;
- потерей всех иностранных инвестиций и партнеров;
- военной разрухой и др.
Особенности реформы:
- Были проведены две деноминации советских рублей.
- Выпущен в обращение червонец - банковский билет, который был обеспечен на 25 % золотом и на 75 % краткосрочными векселями и легкореализуемыми товарами. Золотое содержание червонца - 7,74 грамма чистого золота, и в соответствии с этим был установлен его курс по отношению к СКВ: 1 червонец = 10 рублям (казначейским билетам).
- Червонцы давались в кредит промышленным и другим предприятиям и по мере погашения кредита возвращались в банк.
- Наряду с устойчивой валютой - червонцем - оставалась падающая валюта - совзнаки. Постепенно совзнаки были заменены медными, серебряными монетами и казначейскими билетами.
- В 1924 г. была прекращена эмиссия совзнаков, их масса в обращении к этому времени была762,3 квадрильона рублей, а реальная ценность в червонцах - 15,2 млн рублей.
- Совзнаки выкупались по курсу: 1 рубль золотом (казначейский билет) = 50 тыс. р. совзнаков или 50 млрд р. прежних (до деноминации) денежных знаков.
Результаты реформы:
- ликвидирован колоссальный бюджетный дефицит;
- с октября 1924 г. выпуск бумажных денежных знаков для покрытия бюджетного дефицита был запрещен по закону;
- некоторая стабилизация цен;
- оживление мировой торговли;
- оживление внутреннего экономического и финансового рынка страны;
- укрепление новой власти - народной.

3. Денежная реформа 1947 г. Реформа вызвана:
- большим количеством денег в обращении, за военные годы денежная масса возросла в 3,8 раза;
- значительным снижением товарного покрытия рубля;
- послевоенным восстановлением экономики страны;
- хаосом в денежном обращении (были и купоны, и деньги разных образцов, и военные карточки);
- разрушенной денежной системой;
- необходимостью оживления мирной экономики страны и др.

Особенности реформы:
- Отменена карточная система.
- Установлен новый единый уровень цен государственной, кооперативной и розничной торговли.
- Все денежные знаки, находившиеся до этого в обращении, были обменены на вновь выпущенные по соотношению 10 к 1.
- Вклады населения до 3 тыс. р. не подвергались обмену, свыше 3 тыс. до 10 тыс. р. - по соотношению 3 к 2, сверх 10 тыс. р. - по соотношению 2 к 1.
Результаты реформы:
- была предпринята попытка восстановить рубль;
- укрепился денежный оборот страны;
- начало восстанавливаться народное хозяйство страны;
- частично удалось укрепить, во всяком случае упорядочить, финансовую систему страны;
- появилась надежда на стабильность в ценах и деньгах у населения страны.

4. Денежная реформа 1961 г. Реформа вызвана:
- заметной скрытой и открытой инфляцией;
- упорядочением денежного обращения и денежной системы страны;
- организацией расчетов среди стран-членов СЭВ (Совет экономической взаимопомощи);
- вхождением России в мировую торговлю, оживлением экспортно-импортных операций и др.
Особенности реформы:
- Перевод курса рубля на золотую основу - 0,987412 г золота на 1 рубль.
- Находившиеся в обращение деньги были обменены на новые по соотношению 10 к 1, и в том же соотношении были изменены все цены и тарифы, пенсии, стипендии и т. д.
- Искусственно создан курс рубля по отношению к доллару и составил - 90 к. за 1 долл. (в 1971 г. в связи с девальвацией доллара - 83 к. за 1 долл.)

Результаты реформы:
- Сокращение бумажных денег в обращении.
- Упорядочение клиринговых расчетов со странами СЭВ.

5. Денежная реформа 1998 г. Реформа вызвана:
- Большим количеством бумажных денег в обращении.
- Гиперинфляцией 1991-1996 гг.,
- Нарушением денежного оборота. Особенности реформы:
- Была проведена деноминация денежных знаков в соотношении
1000 к 1.

Результаты реформы:
- Сокращение бумажных денег в обращении,
- Упорядочивание денежного оборота в стране.

Учитывая последние события, денежная реформа в России в 2019 году вполне вероятна, поскольку только радикальные экономические и политические шаги позволят сдержать рост протестных настроений в обществе. Ситуация сегодня столь катастрофична, что для укрепления рубля все средства хороши, в том числе и деноминация. Зачеркнув сегодня два нолика у 1000-рублевой купюры, можно в немалой степени повысить ее авторитет на международном рынке. Хотя, конечно, главное – это повысить ее авторитет у самого населения, которое все больше чувствует холодок от надвигающихся событий.


Деноминация, конечно, играет больше психологическую роль. Однако, есть у нее и реальные плюсы. Например, население активно переносит накопления в банки, чтобы избежать неприятной процедуры по обмену. Вклады за период денежной реформы в России значительно возрастут, что, собственно, и нужно на современном этапе, когда основной бизнес просто встал. Кроме того, часть старых сбережений в физическом выражении, которые наши граждане по традиции хранят в матрасе, в ходе деноминации неминуемо сгорают, особенно, если сроки такого обмена будут ограничены. Соответственно, стоимость денег возрастает.

Будет ли денежная реформа в России в 2019 году?

С другой стороны, денежная реформа 2019 в России путем деноминации может быть лишь частью пиар-программы так любимой нашим президентом. Каждому понятно, что зачеркивая несколько ноликов на купюре, невозможно поднять производство и рентабельные отрасли экономики. Ведь современные деньги выражают экономическую силу государства. Пока 1 доллар стоит более 60 рублей, наша страна в 60 раз слабее экономики США. И если искусственно поменять номинал национальной валюты, экономика сильнее не станет. Более того, через некоторое время валюта опять скатится на прежний уровень.

Будет ли в России денежная реформа в 2019 году? Пока предпосылок для ее проведения нет. Но непосредственно перед , правительство все же может пойти на этот шаг. Аналогичным образом поступил покойный Борис Николаевич Ельцин перед дефолтом 1998 года. И тогда, нужно признать, реформа действительно сыграла определенную роль, поскольку экономика в тот период тоже уже дышала на ладан. Как, собственно, дышит и сейчас.

Денежная реформа – это изменение денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения путем деноминации денежной единицы, введение новой денежной единицы взамен старой, единовременная девальвация или ревальвация национальной валюты и т.д.
Денежные реформы, проводившиеся в разное время во многих странах, значительно отличались своими целями, глубиной реформирования существующих денежных систем, методами стабилизации валют, подготовительными мероприятиями и т.д. Их можно классифицировать по нескольким признакам.
Выделяют следующие виды денежной реформы:
1)Переход от одного денежного эквивалента к другому – например, переход от медных денег к серебряным в Древнем Риме или переход от биметаллизма к монометаллизму в большинстве европейских стран в конце XIX – начале XX в.;
2)Замена денежных знаков (банкнот и монет) ставших неполноценными (и/или обесцененной монеты) полноценной монетой или неразменных разменными;
3)Стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения путём девальвации, деноминации, ревальвации и т.п.;
4)Образование новой денежной системы – осуществляется в период распада, приобретения независимости бывшими колониями, образования государств и т.д.
Радикальные денежные реформы, связанные с изменением принципов организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы. Таким реформам обычно предшествуют мероприятия, связанные с оздоровлением государственных финансов, созданием условий для укрепления экономики страны.
Обычно денежные реформы сопровождаются следующими методами стабилизации валют:
Нуллификация – предполагает прямое аннулирование, т.е. признание государством обесцененных денег недействительными, запрещенными к приему и введение новой валюты. Данный метод применяется в условиях гиперинфляции.
Девальвация – снижение золотого содержания денежной единицы. Иногда девальвация фактически совпадала с нуллификацией, если обесцененные деньги обменивались на новые по крайне низкому курсу.
Реставрация (ревальвация) – восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы. Метод применяется, когда инфляция развивается более медленными темпами, чем в других странах, платежный баланс активен, а интересы кредиторов и импортеров взяли верх над интересами капиталистов-должников и экспортеров.
Деноминация – укрупнение нарицательной стоимости денежных знаков и обмен их на новые с одновременным пересчетом в таком же соотношении цен, тарифов, заработной платы и т.д., другими словами, это метод «зачеркивания нулей», т.е. укрупнение масштаба цен.
Необходимость проведения денежной реформы в каждой стране обусловливается различными причинами, в частности следующими:
1) экономическими, связанными с расстройством денежной, финансовой систем, подрывом доверия к национальной валюте, использованием параллельной валюты (чаще всего иностранной), завышенным курсом национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Экономические причины обычно порождаются экономическими кризисами, направлением политики государства и центрального банка;
2) политическими, связанными с изменением политического устройства или созданием нового государства;
3) созданием наднациональных денежных единиц или объединением национальных денежных единиц.
Для успешного проведения денежной реформы необходимы определенные политические и экономические предпосылки, позволяющие кардинально улучшить экономические процессы в стране, функционирование финансовой и банковской систем.
Любой вид денежной реформы как полной, так и частичной всегда проводится с конкретной целью. Среди целей проведения денежных реформ различают широкие – кардинальные цели перестройки (или создания) новой национальной денежной системы страны и узкие – только стабилизационные цели.
Кардинальные цели проведения денежной реформы преследуют создание национальной денежной системы нового типа. Причем на основе денежной системы нового типа предусматривается создание и нового типа политико-экономической структуры общества, например, создание нового государства или союза государств (Латинского, Советского, Европейского).
Стабилизационные (узкие) цели проведения денежной реформы преследуют только стабилизацию национальных денег, без кардинальной перестройки денежной системы и экономико-политического уклада общества.

Еще по теме 1. Денежные реформы: сущность, виды и понятия:

  1. Глава 10. Денежная реформа: сущность, методы, виды (историкоэкономический обзор)
  2. Занятие 1. Сущность, функции и виды денег. Закон денежного обращения. Денежная масса и денежные агрегаты
  3. Тема 1. Сущность, функции и виды денег. Закон денежного обращения. Денежная масса и денежные агрегаты

- Авторское право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг -

Причиной реформирования денежной системы страны может стать обоснованная необходимость укрепления национальной валюты. К коренному переустройству финансового механизма приводит снижение роли денег, их существенное обесценивание, нестабильность рынка товаров и услуг, уменьшение покупательной способности населения.

Выбор конкретных методов преобразования денежной массы зависит от структуры политической власти, социального расслоения общества, уровня развития экономики. Реформу инициирует страны. Любое изменение денежной системы производится только на основании законодательных актов, прошедших многоступенчатую экономическую и юридическую экспертизу и утвержденных главой государства.

Механизм преобразований, оздоровляющих национальные финансы, включает изъятие из обращения действующих денежных знаков и выпуска новых. При этом меняется не только вид купюры или , но и ее натуральное обеспечение, так называемое «золотое содержание». Денежные единицы изменяются для всех систем финансового оборота: и для безналичных расчетов, и для наличности. Переоценке также подвергается курс национальных денег на мировом валютном рынке.

Самыми распространенными формами денежной реформы являются нуллификация, девальвация, деноминация, ревальвация. Нуллификация представляет собой быстрое однократное удаление из обращения обесценившихся бумажных денежных знаков. Этот метод применяют для торможения инфляционных процессов. К нуллификации также прибегают в странах, где после смены политической системы существующие купюры потеряли законную силу.

Под девальвацией понимают такую реформу, в ходе которой правительство производит снижение стоимостной ценности денежных знаков. На основании законодательного акта с определенной даты золотое обеспечение валютной единицы или снижается курс национальной валюты в сравнении с иностранной. Чаще всего этот метод применяется для восстановления финансовой системы государства после кризиса или при наличии существенного дефицита баланса платежей.

Полностью противоположным методом реформирования денежной системы является ревальвация. Она заключается в повышении содержания в минимальной денежной единице. Фактически повышается обменный курс национальной валюты на мировом финансовом рынке. Ревальвация – довольно явление в мире денег. В результате ревальвационных мер повышаются цены на экспортируемые товары, тем самым снижается конкурентоспособность страны. Однако этот метод помогает сдержать рост денежной массы, ограничив ввоз в страну.

Последний вид денежной реформы – деноминация. Ее суть состоит в уменьшении государством номинальной стоимости денег. В элементарном виде деноминацию можно представить как зачеркивание нулей, при котором из 1000 денежных единиц получается 100 или 10, или даже 1. В установленном соотношении пересчитывают все виды денежных операций: тарифы, цены, размер заработной платы и т.д. Деноминация упорядочивает денежную систему после роста инфляции и упрощает процедуру внутренних финансовых расчетов.