Контакты
Главная / Бизнес в интернете

Проценты на социальную карту. Социальная карта Сбербанка - кому положена

Многие пенсионеры предпочитают взаимодействовать со Сбербанком по получению пенсии, как с наиболее надежным государственным банком страны. Рассмотрим, какие имеет карта Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы, сколько стоит обслуживание карты, преимущества программы Активный возраст, а также, какие карты может оформить пенсионер, кроме социальной.

Пенсионные карты Сбербанка

Пенсионеры в Сбербанке могли оформить любую карту на выбор: МИР, Маэстро или MasterCard. Согласно соответствующему закону, сегодня для перечисления пенсии выдаются только социальные карты МИР. Выпуск карт Маэстро и MasterCard для пенсионеров прекращен .

Maestro/Mastercard

Для лиц, у которых они еще остались на руках, происходит замена пенсионной карты Сбербанка на карту МИР в момент обращения за перевыпуском по причине окончания срока действия или при досрочном (при утрате, смене данных и т.д.).

МИР

Карта МИР наделена всеми плюсами указанных выше продуктов с тем, чтобы смена пластика не повлекла неудобства для клиента, но характеризуется и некоторыми минусами.

Плюсы

Начисляемые проценты на остаток пенсионерам на карту Сбербанка выступают основным плюсом продукта. При этом поддерживать какой-то баланс на остатке необходимости нет.

Начисление процентов предусмотрено на социальные выплаты, перечисляемые Пенсионным фондом, службой МВД, Прокуратурой и другими пенсионными органами.

Начисление процентов на остаток осуществляется в размере 3,5% с периодичностью раз в квартал.

К другим плюсам карты для пенсионеров в Сбербанке относятся:

  • Бесплатное использование;
  • Сервис оповещений подключается бесплатно на первые 2 месяца. По их окончании действует льготный тариф – 30 рублей в месяц (для клиентов других категорий услуга стоит 60 рублей);
  • Пенсия поступает на остаток в день ее начисления из ПФ, без задержек;
  • Картой доступно оплачивать в розничных точках и интернете, а также за ЖКХ и иные услуги при помощи сервисов Сбербанка удаленно, бесплатно или с меньшей комиссией;
  • Накопление баллов за покупки с карты в рамках программы Спасибо, которыми можно расплатиться или получить скидку в магазинах и онлайн-площадках партнеров;
  • Владельцу социальной карты МИР доступен сервис Активный возраст.

Дополнительными плюсами для пенсионеров в Сбербанке выступают особые тарифы при открытии депозитов. В частности, им предлагают наивысшие проценты, предусмотренные для определенного вида депозита, независимо от величины размещенных средств или поддерживаемого минимального остатка.

Минусы

Рассматривая минусы карты МИР Сбербанка для пенсионеров, стоит выделить отсутствие возможности расплачиваться за пределами страны. Также не предусмотрено снимать деньги за границей, даже в дочерних подразделениях самого Сбербанка.

В отзывах минусом называют платную услугу Мобильного банка, стоимость которого не устраивает пенсионеров, даже несмотря на льготный тариф. Но не стоит забывать о наличии , который всем предоставляется без взимания абонплаты.

К минусам также относят:

  • нельзя оформить дополнительную карту к счету;
  • платный перевыпуск по причине утраты пластика (30 рублей);
  • платная проверка баланса в банкоматах других учреждений (15 рублей за раз).

Условия и стоимость обслуживания социальной карты МИР

Выпуск и выдача карты происходит без оплаты. Стоимость обслуживания равна 0 рублей.

Срок действия карты МИР составляет 5 лет. По окончании этого периода происходит плановый перевыпуск, за который оплата не взимается.

Помимо уже упомянутых, карте присущи такие условия обслуживания:

  • лимит выдачи наличных: 50 рублей в сутки, 0,5 млн. – в месяц;
  • комиссия за выдачу наличных: 0% при использовании банкомата Сбербанка, 1% - в сторонних аппаратах;
  • снятие денег сверх лимита – только в отделении, с доплатой 0,5% на сумму превышения;
  • пополнение счета карты наличными через кассу или банкомат: без комиссии.

Как получить карту пенсионеру с начислением процентов на остаток

Инструкция, как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка, упрощена, чтобы сделать процедуру более комфортной.

Сегодня обратиться за выпуском пенсионной карты МИР могут лица, отвечающие определенным требованиям:

  • гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства, имеющий по закону право на пенсию;
  • наличие регистрации постоянного или временного характера.

В отделении Сбербанка


Вначале требуется подать заявление в отделении согласно месту регистрации, чтобы получить карту Сбербанка.

Нужно предъявить удостоверение личности и пенсионное (или документ, подтверждающий статус пенсионера). Срок производства пластика составляет порядка 7-10 дней. О готовности продукта клиента оповестят отдельно.

Заказать онлайн

Второй способ, чтобы получить карточку – это дополнительный плюс Сбербанка, так как он позволяет заказать ее онлайн. Достаточно зайти на веб-сайте в раздел Социальная карта для пенсионеров, где также можно почитать условия пользования, и опуститься вниз страницы.

Здесь расположена форма онлайн заявки, в которой нужно указать:

  • личные данные;
  • фамилия латинскими буквами (для печати на карте);
  • контакты;
  • паспортные сведения;
  • адрес, место регистрации.

Отослав форму, следует обождать СМС или звонка сотрудника о приеме заявки. Заявителя пригласят в офис, когда социальная карта Сбербанка для пенсионера будет готова.

Как пенсионеру перевести пенсию на карту МИР

Если у вас уже есть карта, например Маэстро, на которую перечисляются пенсионные выплаты, и вы хотите пока пользоваться ей - пожалуйста, продолжайте.

Вы получите бесплатно новую карту, на которую уже сделан перевод пенсии:

  • Когда потеряете/повредите свою и потребуется перевыпуск. Выпустят уже национальную, но с теми же подключенными услугами, остатком и тем же счетом. Т.е. для вас ничего не изменится.
  • Когда кончится срок действия карты (он обозначается обычно так 07/18 - значит карта действительна до июля 2018 года) - автоматически Сбербанк выпустит карту нового образца.

Если вы захотели ускорить процесс и заказали карту самостоятельно, то требует перевести на её счет выплату пенсии, для чего необходимо написать заявление и подать его удобным способом:

  • Отделение Сбербанка;

Как отказаться от карты МИР

От чего можно отказаться:

  • От Сбербанка. Если по каким-то причинам вас не устраивает сам банк, то вы вправе завести пенсионную карту в любом другом, который эмитирует карты МИР. На официальном сайте платежной системы указано 147 банков, выпускающих карту (ст. 136 ТК РФ).
  • От карты. Вы не хотите получать пенсию или иные выплаты на карту МИР, или вы всегда получали деньги - наличными или на счет. В этом случае принудительно пользоваться картой Мир вас не заставляют, вы можете выбрать привычный для себя способ.

Сопоставив плюсы и минусы карты МИР, некоторые желают отказаться от нее в пользу карт международного формата, наделенных большими возможностями.

На сегодня нет вариантов получения пенсии на карту и отказаться от системы МИР. Обусловлено это требованием закона, регламентирующим перевод бюджетных выплат на карты национальной системы.

Госслужащих в первом полугодии 2018 года в принудительном порядке переводят на данный продукт, а для пенсионеров четких рамок не установлено. Для них замена производится планово до 2020 года: в момент первого оформления или при перевыпуске имеющейся карты (планового или по собственному желанию).

Отказаться от замены карты на национальную платежную невозможно, но никто не мешает получить любую дебетовую или кредитную карту удобного для вас банка, которой можно расплачиваться и за границей. На нее можно самостоятельно выполнять перевод любой суммы с социальной карточки. За перечисления между своими картами комиссия не взимается (если обе карты Сбербанка).

Как пользоваться пенсионной картой Сбербанка

Карта для пенсионеров ничем не отличается от стандартных дебетовых и позволяет выполнять все стандартные процедуры:

  • пополнить;
  • перевести средства частным лицам и компаниям;
  • оплатить товары и услуги лично или онлайн;
  • снять наличные.

Пополнить карту

Чтобы пополнить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, можно выбрать любой удобный вариант:

  • Внести деньги в кассе Сбербанка. Требуется назвать номер карты или счета, подтвердив свои полномочия паспортом.
  • Пополнить через терминал или банкомат.
  • Перевести с другой карты Сбербанка посредством Сбербанк Онлайн, Мобильного банка или банкомата.
  • Перевести с карты стороннего эмитента через его интернет-банк.

Если отказаться от сторонних ресурсов и использовать сервисы и инструменты Сбербанка, пополнение остатка происходит без доплаты.

Отправить перевод

Чтобы отправить перевод на пенсионную карту, можно воспользоваться вышеперечисленными способами:

  • . Зайти в Платежи и переводы – на свою карту. Указать карточку для списания и зачисления средств, а также сумму операции.
  • Мобильный банк. Составить сообщение: ПЕРЕВОД, 4 крайних цифры номера карты списания, 4 знака карты для внесения, сумма. Отослать на 900.
  • Банкомат. Вставить карту, с которой нужно отправить деньги. Зайти в Переводы, записать номер карты для получения и величину.

Комиссия не взимается. Зачисление происходит мгновенно или в течение нескольких минут, реже – до суток.

Если перевод на пенсионную карту Сбербанка нужно отправить с карты другого учреждения, можно использовать его интернет-банк и другие предлагаемые учреждением инструменты. Плата за перечисление составляет порядка 1% - но уточните конкретные значения для вашей ситуации.

Сервис Активный возраст

Все держатели социальных карт для пенсионеров могут использовать инструменты и сервисы Активный возраст.

Карта Сбербанка Активный возраст предоставляет привилегии при оформлении вкладов, Сберегательных счетов, ипотеки и некоторых иных продуктов Сбербанка, о чем мы уже упоминали раннее.

Курсы

На сайте Сбербанка https://sberbankaktivno.ru также можно пройти курсы, которые помогут найти себя, избавиться от волнений и тревог, вызванных сменой образа жизни, настроить отношения с близкими и получать удовольствие при выходе на отдых.

Курсы предоставляются онлайн в виде статей, видео и упражнений. Пройти полный курс смогут только держатели карт MasterCard, для чего потребуется ввести ее номер в соответствующем окне.

Также можно попробовать пробный курс без наличия карточки. При этом доступ к информации не ограничен в течение 10 дней.

Здоровье

В разделе Здоровье владельцам пенсионных карт Сбербанка предлагают записаться к специалисту, основываясь на его рейтинге и отзывах.

Поиск можно осуществить по населенному пункту, категории врача, стоимости приема и другим важным аспектам. Чтобы записаться, достаточно указать свое имя и телефон в бланке. Получив звонок, останется только оговорить удобное время для посещения специалиста.


Также здесь предлагают сервис, который поможет выявить необходимого специалиста, основываясь на указанных пользователем симптомах. Пользоваться инструментом могут только владельцы карт MasterCard (доступ по номеру).

Прочие дебетовые и кредитные карты для пенсионеров

Помимо карты для получения пенсии, пенсионер вправе оформить любую имеющуюся в ассортименте карту Сбербанка или несколько, при необходимости.

Предлагаемые карты Сбербанка для пенсионеров различаются по статусу, типу и дополнительным возможностям:

  • Кредитные, дебетовые.
  • MasterCard, Visa, МИР.
  • Классические, золотые, премиальные.
  • за совершенные по карте платежи. Мили можно использовать для покупки билетов, повышать статус обслуживания в аэропортах и др.
  • Подари жизнь: для участия в благотворительности.

Также пенсионеру могут предложить карту с предодобренным кредитным лимитом, который рассчитывается индивидуально, исходя из величин его поступлений.

Заключение

Карта Сбербанка для пенсионеров имеет свои плюсы и минусы, но надежна для начисления пенсии. Отказаться от нее или выбрать другую можно, но с большими ограничениями. В Сбербанке карта для пенсионеров с начислением процентов имеет бесплатное обслуживание, а также предоставляет ряд привилегий: депозиты с максимальными процентами, ипотека по удобной ставке и др. Дополнительные преимущества предоставляет сервис Сбербанка Активный возраст. Главный минус карты МИР состоит в ограничении использования за границей.

Для людей пожилого возраста, получающих выплаты от ПФР, крупнейший банк страны разработал специальный карточный продукт. По пенсионной карте Сбербанка МИР предусмотрено начисление процентов в размере 3,5% годовых.

Социальная карта для пенсионеров с начислением процентов подходит лицам, кто получает государственные выплаты в связи с выходом на заслуженный отдых или социальные дотации, выплачиваемые пенсионным органом. Клиент не может являться владельцем более 1 действующей карточки.

После запуска нового вида пластика получать пенсию стало проще. Плюсы от его использования заключаются в следующем:

  1. Нет необходимости всюду носить наличные – можно не беспокоиться о сохранности финансов, потому что к ним всегда есть доступ.
  2. Больше не нужно ждать прихода почтальона или самому идти в кассу.
  3. День выплат равен дню перечисления средств ПФР.

Важная информация, касающаяся владельцев платежных инструментов Маэстро: на основании ФЗ № 161 «О национальной платежной системе» плановый или досрочный перевыпуск карточного продукта «Maestro Социальная» будет производиться с заменой на карточки «МИР Пенсионная». Тарификация, условия обслуживания и номер счета сохраняются, а подключенные услуги автоматически будут доступны на новой карте после получения пластика в банковском отделении.

Пенсионная программа ФКУ предлагает заранее позаботиться о предстоящей пенсии через инвестиции в «НПФ Сбербанка». Организация занимается привлечением средств, перечисляемых работодателями на формирование накоплений для будущих пенсий сотрудников. На сайте организации можно рассчитать: сколько примерно в месяц составят выплаты от государства после выхода на заслуженный отдых.

По результатам 2017 года НПФ Сбербанка начислил на сберегательные счета накопительной части пенсии по ОПС доход по ставке 8,34%, на счета НПО − 8,16%. Показатели превысили уровень инфляции в 3 раза.

Процедура подачи документации и требования, предъявляемые к клиентам

Оформить выплату пенсионных отчислений на карту можно 3 способами:

  • в отделении ПФР;
  • в офисе Сбербанка;

Для получения пенсионной карты (ПК) к ФЛ предъявляются следующие требования:

  1. Возраст не моложе 18 лет (для основной карточки).
  2. Клиент должен относиться к числу граждан Российской Федерации (иностранных граждан или лиц без гр-ва), обладающих правом получения пенсионных выплат от государства.
  3. Обязательно наличие временной (постоянной) прописки на территории Российской Федерации, СНИЛС.

Чтобы оформить ПК клиенту нужно выполнить ряд действий:

  • посетить офис банковского обслуживания;
  • представить паспорт РФ и документ на право получения пенсионных отчислений;
  • заполнить заявление.

Заявку на выпуск карточки можно также отправить онлайн на официальном портале банка.

Условия пользования пластиковым платежным инструментом

Ежегодно на остаток средств пенсионной карты Сбербанк начисляет 3,5 процента. Действительность карты сохраняется в течение 5 лет. Обслуживание бесплатно. Услуга «Мобильный банк» первые два месяца предоставляется на бесплатной основе, в последующие периоды пользования взимается плата - 30 руб./мес. Платежный инструмент можно подключить к программе лояльности «Спасибо», при которой в магазинах-партнерах финансово-кредитного учреждения начисляются баллы после совершения покупок.

Процесс начисления процентов

На май 2019 года ставка, по которой на пенсионную карту Сбербанка начисляются проценты, составляет 3,5. У банка есть право в одностороннем порядке менять показатель, уведомляя предварительно клиентов.

Начисление процентов на остаток производится ежеквартально с даты получения карточного продукта. К примеру, если карточка была выдана 15 мая, то расчет будет производиться с 16 мая по 15 августа. На доход влияет остаток средств и количество дней в расчетном периоде. Соответственно, чем на карте больше денег остается, тем доходность будет выше.

К примеру, когда остаток на счете составляет 30 000 рублей в период с 16.05 по 15.08, путем расчета по формуле: остаток*(процентная ставка/100%)*(кол-во дней в РП/число дней в году) получается доход в размере 262,5 руб.

Прибыль совсем небольшая и подходит тем, кто собирается постоянно пользоваться платежным инструментом и получать еще процент на остаток.

Если нужен более существенный доход, можно оформить в банке вклад.

Заключение

В 2019 году Сбербанк предлагает пенсионерам оформить пенсионную карту, на которую будут переводиться выплаты от ПФР, начисляться бонусы, а также 3,5 процента на остаток. Стоит помнить, что начисление происходит ежеквартально, т.е. доход зачисляется на счет в конце расчетного периода.

Карты Сбербанка для пенсионеров «Maestro пенсионная Активный возраст», те Маэстро, что с птичками, в 2019 году уже не выпускаются. Им на смену пришла «Пенсионная карта МИР». Она такая же красивая, удобная и выгодная. Рассмотрим ее особенности, условия пользования, стоимость обслуживания, лимиты, плюсы и минусы…

Пенсионная карта Сбербанка МИР - это дебетовая банковская карта, которая предназначена только для клиентов банка, имеющих право на получение пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых пенсионным органом.

Кто может оформить Пенсионную карту МИР Сбербанка

Получить карту могут граждане России, иностранцы, а также лица без гражданства в возрасте от 18 лет, имеющие право на получение пенсии. Требуется также постоянная или временная регистрация в РФ.

Карты Сбербанка для пенсионеров МИР в 2019 году

Плюсы и минусы . Картой «МИР Пенсионная» от Сбербанка сегодня можно расплачиваться только в России. Это, пожалуй, главный минус данной карточки. Для некоторых клиентов может создавать неудобство также то, что к ней не выдается дополнительная карта. Согласно условиям продукта, клиент может иметь не более одной действующей карты.

Но есть и плюсы. Причем очень весомые. Социальные карты Сбербанка «МИР Пенсионная» открывают владельцам доступ к целому комплексу банковских услуг: безналичным платежам, переводам, а также дистанционному управлению счетом.

Дебетовые Пенсионные карты Сбербанка МИР это:

  • - Безналичная оплата товаров и услуг в магазинах и через интернет на территории России;
  • - Услуга «Мобильный банк», с помощью которой вы всегда будете в курсе обо всех операциях по карте в режиме реального времени;
  • - Управление счетом и погашение кредита через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»;
  • - Автоплатеж для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг (пониженная комиссия за платежи ЖКХ при оплате картой по сравнению с оплатой в отделении банка у операциониста);
  • - Безналичное перечисление (списание, перевод) в банкоматах и устройствах самообслуживания.

Пенсионная карта Сбербанка МИР: условия использования

Смотрите также, выгодны ли сегодня вклады для пенсионеров в Сбербанке - обзор >>

Стоимость обслуживания Пенсионной карты Сбербанка МИР

Пенсионеры в нашей стране вынуждены экономить каждую копейку, а потому вопрос стоимости ежемесячного обслуживания банковской карты для них очень актуален. Сбербанк учел это. Пенсионные карты МИР обслуживаются бесплатно.

Деньги могут взиматься только за мобильный банк (СМС-информирование). Первые 2 календарных месяца после выдачи карты им можно пользоваться бесплатно, а далее придется платить по 30 рублей в месяц. Если клиент не хочет оплачивать СМС-информирование, то он имеет право не подключать мобильный банк.

Не придется платить и за очередной перевыпуск карты по окончании срока действия. Однако если клиент потеряет карточку, забудет ПИН-код или поменяет фамилию, например, выйдя замуж, то такой досрочный перевыпуск карты будет стоить 30 рублей.

Также надо знать, что 15 рублей будет стоить каждая проверка остатка на карте в банкоматах других банков. Так что, если хотите узнать, сколько денег осталось на карточке, то проверяйте счет в банкоматах Сбербанка. Это будет бесплатным.

Пенсионные карты МИР Сбербанка: начисление процентов

Пенсионная карта Сбербанка МИР дает ее владельцу возможность получать повышенный процент на остаток по дебетовой карточке, что позволяет выгодно хранить сбережения.

На остаток средств на счете банковской Пенсионной карты Сбербанка МИР начисляется:

3,5% годовых в рублях.

Проценты начисляются на остаток денежных средств на счете, на который осуществляется зачисление пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых пенсионным органом, в случае получения клиентом таких выплат.

Смотрите также условия начисления процентов у пенсионных карт Россельхозбанка

Карты Сбербанка для пенсионеров: лимиты выдачи наличных

Если собираетесь снимать наличные с Пенсионной карты МИР, то помните об установленных банком лимитах.

В пределах лимита наличные в банкоматах и кассах Сбербанка можно снимать без комиссии. За выдачу наличных сверх суточного лимита через банкоматы или кассы Сбербанка взимается комиссия в размере 0,5% от суммы превышения лимита.

За выдачу наличных с карты в банкоматах других банков придется заплатить 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей, а в кассах – 1 %, но не менее 150 рублей.

Социальные карты Сбербанка для пенсионеров МИР: как оформить

Для оформления дебетовой Пенсионной карты Сбербанка МИР надо:

  • - Обратиться в офис Сбербанка;
  • - Предоставить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии;
  • - Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.

Почему получать пенсию на карточку Сбербанка удобно?

Вам не придется ждать, когда деньги принесет почтальон или стоять в очереди в кассу, ведь вы будете получать пенсию в тот момент, когда их перечисляет ПФ РФ.

Вам не нужно будет носить с собой наличные, а значит, их нельзя будет украсть из кармана или сумки, вы не сможете потерять их. В тоже время у вас всегда будет доступ к своим деньгам на карте Сбербанка для пенсионеров.

Как оформить перевод пенсии на карту Сбербанка

Чтобы перевести выплаты из ПФР надо написать заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанке. Сделать это можно в любом из следующих мест:

  • - в вашем отделении Пенсионного фонда России;
  • - в ближайшем отделении Сбербанка;
  • - в МФЦ.

Когда пойдете писать заявление, не забудьте прихватить с собой СНИЛС!

Как пополнять Пенсионные карты МИР Сбербанка

Клиентам доступно несколько способов пополнения своей карты Сбербанка:

1. Безналичный перевод с другой дебетовой карты Сбербанка:

  • - в интернете с помощью «Сбербанк Онлайн»;
  • - с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для смартфонов;
  • - с мобильного телефона с помощью SMS-сервиса «Мобильный банк»;
  • - с помощью банкоматов или платежных терминалов Сбербанка.

Социальная карта Maestro – это карта начального уровня и, выпуская ее, Сбербанк стремился увеличить количество своих клиентов и постепенно привлечь к пользованию банковскими картами граждан пенсионного возраста, охватив тем самым новый довольно широкий слой населения. Она проста и удобна в пользовании, не смотря на то, что имеет некоторые ограничения.

Содержимое страницы

Нужно отметить, что социальные карты для населения были разработаны и выпущены Сбербанком в следующих целях:

  • сократить очереди на кассах Сбербанка (многие платежи и можно совершать через банкоматы или через интернет);
  • повысить качество обслуживания населения в , создавая комфортные условия для клиентов и сокращая их временные затраты на решение финансовых вопросов;
  • сократить дополнительные финансовые затраты на выпуск и обслуживание сберегательных книжек, актуальность которых постепенно снижается.

Возможности социальных карт Сбербанка

Социальные карты мало чем отличаются от других дебетовых карт, выпускаемых Сбербанком. Тем не менее, каждый банковский продукт имеет свои преимущества и недостатки.

Пластиковые карты Maestro предоставляют следующие возможности:

  1. можно , как наличным, так и безналичным методом:
    • несение наличных через терминалы оплаты или банкоматы, в которых есть функция приема наличных денег;
    • пополнение карты в отделении банка через сотрудника (для этого нужно назвать номер карты и предоставить паспорт или назвать номер счета и реквизиты территориального отделения Банка, где была выпущена карта);
    • пополнение карты безналичным переводом с другой дебетовой карты Сбербанка или сторонней кредитной организации (с помощью сервисов , СМС-систему или через банкоматы и терминалы оплаты).
  2. можно снимать наличные средства с карты в банкоматах Сбербанка без комиссии;
  3. можно осуществлять безналичный расчет в различных магазинах, заведениях, через банкоматы или терминалы;
  4. можно проводить различные денежные операции через телефон, используя мобильные приложения;
  5. можно подключить услугу « », которая позволит автоматически своевременно вносить ежемесячные платежи за коммунальные услуги, телефон, интернет, оплачивать кредиты;
  6. подключенная услуга « » дает возможность следить за всеми операциями по карте через СМС-уведомления, которые будут приходить на номер вашего телефона;
  7. карта обслуживается за пределами Российской Федерации в дочерних банках в таких странах, как Украина, Белоруссия, Казахстан, Турция, Швейцария и другие.

Карту Сбербанк-Maestro «Социальная» могут получить граждане, получающие пенсию по достижению соответствующего возраста, либо по причине потери кормильца, либо по инвалидности и имеющие постоянную регистрацию на территории РФ.

Последовательность действий:

  1. Обратиться в любое ближайшее отделение Сбербанка с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии.
  2. Написать и подписать заявление установленного образца на оформление социальной карты (сотрудники банка обязательно помогут правильно заполнить заявление).
  3. Карта выдается в течение 10 дней после принятия банком положительного решения о возможности ее выдачи. В назначенный день нужно забрать карту.
  4. После получения, нужно обратиться в Пенсионный фонд по месту регистрации и написать соответствующее заявление о том, что вы желаете получать свою пенсию на социальную карту Сбербанка, указав нужные реквизиты карты.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

Преимущества карты

  • обслуживание карты бесплатное;
  • на остаток денежных средств на карте начисляются повышенные проценты в размере 3,5% годовых. Зачисление производится каждые три месяца;
  • возможность оформления дополнительных карт, в том числе детской карты от Сбербанка, которая выдается детям с 7-летнего возраста с разрешения родителей;
  • возможность управления своим балансом через интернет с использованием системы Сбербанк-Онлайн;
  • скидки и специальные предложения от системы MasterCard, что дает экономию до 12% при покупке необходимых товаров;
  • снятие наличных на территории России и за границей в банкоматах дочерних банков на одинаковых условиях;
  • возможность участия в бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка (10% от совершенных по карте покупок возвращаются на счет в виде бонусных баллов, которые можно потратить на новые покупки);
  • возможность подключения услуги «Автоплатеж» для автоматизированной оплаты услуг ЖКХ, пополнения счета мобильного телефона и интернета.

Тарифы на обслуживание пенсионных карт

  • обслуживание основной карты – бесплатно;
  • обслуживание дополнительно карты – 150 рублей в год;
  • перевыпуск по истечению срока – бесплатно;
  • комиссия при по причине утери или утраты пин-кода – 30 руб;
  • суточный лимит на выдачу наличных в кассах или банкоматах – 50 тысяч рублей;
  • месячный лимит на снятие наличных – 500 000 рублей (за снятие наличных сверх лимита взимается комиссия в размере 0,5%);

Недостатки пенсионной карты от Сбербанка

Социальная карта «Maestro» имеет некоторые ограничения:

  • она обслуживается в отделениях Сбербанка только на территории Российской Федерации (за границей в банкоматах дочерних банков, если они есть, можно снять только наличные и не более того);
  • операции по карте осуществляются только в рублях;
  • на карту данного типа начисляется только пенсия (если даже пенсионер работает, его заработная плата не может начисляться на указанную социальную карту);
  • социальная карта является картой начального типа, поэтому на ней отсутствуют коды CVV2/CVC2, и, соответственно, по ним нельзя совершать оплату покупок в интернете (но пополнять счета и делать переводы через интернет можно);

Данная карта предназначена для пенсионеров, поэтому описанные выше недостатки для них не являются столь существенными, как для молодежи и граждан среднего возраста. Многие люди в преклонном возрасте вряд ли совершают покупки через интернет, тем более в иной валюте, и к тому же немногие из них продолжают трудовую деятельность. Главными преимуществами карты для пенсионеров являются ее бесплатное обслуживание, начисление процентов на остаток средств по повышенной ставке, возможность оформления дополнительной карты для родственников по сниженным тарифам обслуживания, возможность отслеживания операций по карте через Мобильный банк и возможность осуществления безналичного расчета в магазинах. Оформляется карта легко и быстро, срок действия – 3 года, обслуживается по сниженным тарифам.

Будучи владельцем пенсионного пластика самого крупного эмитента России и зная, как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка, вы сможете получать от сотрудничества с финансовым учреждением дополнительную выгоду.

Начисление процентов на пенсионную карту Сбербанка: что необходимо знать?

В СБ для реализации пенсионной программы используются 2 вида платёжных инструментов:

  1. MasterCard.

В дальнейшем единственной платёжной системой (ПС), обслуживающей социальные программы государства, останется Мир. По мере того, как заканчивается срок действия карт Сбербанка MasterCard, они будут выходить из обращения в рамках описываемой программы.

Важно: карта Мир действует исключительно на территории Российской Федерации. За пределами страны она нелегитимна.

Когда начисляются проценты и как?

Выгода карты Сбербанка для пенсионеров в том, что на неё начисляются проценты. Процент стабилен и не зависит от успеха инвестиционной деятельности эмитента.

Важно учитывать, что начисление % делается только на те средства, которые поступают из ПФ России. Идут ли начисления на деньги, пришедшие на карту Сбербанка из других источников? Нет, при расчёте процентов они не учитываются.


Дополнительное перечисление от банка идёт на карту раз в квартал. Сумма зависит от остатка, лежащего на счету. Отсчёт ведётся со дня открытия карточки. Это означает, что первые доходы поступают к владельцу по истечении 3-х месяцев после открытия платёжного инструмента.

Какой процент на сегодня?

Ответ на вопрос, сколько можно заработать на сбережениях, зависит от объёма этих сбережений. Фиксированная ставка Сбербанка составляет 3,5% годовых. При начислении учитывается передвижение денежных средств.

Пример расчета

Для наглядности приведём пример расчёта:

Предположим, что пенсионер имеет несколько источников доходов, потому может оставлять деньги, поступающие из ПФ, недвижимыми. Если пенсия составляет, к примеру, 17 000.00 рублей. В год эта сумма заработает: 17 000.00 * 12 * 3,5% = 7 140.00.

Специфика пенсионной программы

Главная особенность российской пенсионной программы в том, что для её реализации используется национальная платёжная система «Мир». Это шаг, цель которого состоит в поднятии отечественной экономики, вопреки санкциям и кризисам, сотрясающим мир.

В 2019 году карты ПС Мир в Сбербанке выдаются пользователям на следующих условиях:

  • в качестве держателей могут выступать граждане РФ, иностранные граждане, а также лица, не имеющие гражданской принадлежности;
  • владелец карты должен обладать правом на пенсионные выплаты;
  • наличие регистрации на территории одного из субъектов РФ;
  • возраст старше 18 лет;
  • платёжные инструменты работают исключительно с национальной валютой;
  • выпускается на 3-летний срок;
  • годовое обслуживание – бесплатно;
  • дополнительные карты не предусмотрены;
  • есть защитный чип;
  • доступна бесконтактная оплата.

Держатели описываемого платёжного инструмента Сбербанка могут с его помощью делать следующее:

  • участвовать в бонусной программе «Спасибо …» и получать бонусы и кэшбеки;
  • получать проценты за хранение денежных средств на карте;
  • участвовать в акционной программе «Активный возраст»;
  • открыть личную страницу в интернет-банкинге «Сбербанк Онлайн»;
  • пользоваться недорогим для пенсионеров сервисом «Мобильный банк» всего за 30.00 рублей в месяц (первые 2 месяца бесплатно);
  • безналично оплачивать товары и услуги в обычных и интернет- магазинах.

До 2014 года пенсионные отчисления, поступающие от работодателей, делились на 2 части: страховую и накопительную. Страховая часть оставалась в Пенсионном Фонде, а накопительную можно было переложить в банки и получать на неё, проценты, которые зависят от инвестиционной деятельности финучреждения. На данный момент формирование накопительной части заморожено.