Самые богатые инвесторы. «Любой, кто имеет мозги, может делать деньги»
На рубеже веков, когда компьютер уже выиграл у чемпиона мира по шахматам, а пузырь.com еще не лопнул, всем ненадолго показалось, что наступает действительно революционное время. Новая эпоха, принадлежащая роботам. Однако вскоре человечество вздохнуло с облегчением. Мы построили слишком эмоциональный, сложный и главное – нелогичный мир, который невозможно механически автоматизировать. По мелочам можно, а на системном уровне – фигушки. Значит, наш час еще не пробил. И пока энтузиасты выращивают искусственный интеллект в кремниевых пробирках, все важные решения на планете по-прежнему принимаются вживую . И особенно это касается финансовой сферы.
Безусловно, за последние годы многое изменилось. Стало гораздо меньше бумаг, радикально ускорился доступ к информации, появились мобильные решения, разрозненные базы данных постепенно сливаются в огромные конгломераты Big Data. Электронные помощники опознают владельцев по биометрическим параметрам, понимают голосовые команды, способны на первичный анализ и необычайно шустры. Настолько космически проворны, что крупные финансовые компании готовы жертвовать престижным видом из окон офисов на Манхеттене ради близости к магистральным каналам связи – лишь бы еще чуточку понизить пинг до серверов, чтобы автоматические брокеры успевали совершать самые выгодные продажи и покупки на микросекунды раньше конкурентов.
Битва роботов на биржах идет полным ходом, и тактические сражения ни один человек у них, конечно, выиграть уже не может. Но программы обучены выполнять только четко регламентированные операции. Они не способны предсказать, например, что все вдруг рехнутся на обмене SMS по интернету и стоимость Twitter взлетит до $20 млрд. Серьезно, кто мог предвидеть, что помойка коротких и по большей части бессмысленных сообщений станет незаменимой площадкой, без которой сложно следить «за событиями в реальном времени с разных сторон»? Практически любой успешный инвестор. Точнее, многие из венчурных инвесторов, специализирующихся на стартапах в сфере IT. Благодаря интернету и кино они стали очень известными.
Тем не менее, есть еще инвесторы, играющие на фондовом рынке , великие валютные махинаторы, воротилы срочного рынка, делающие ставку на реальный сектор и многие другие – как выбрать из них всех только десятерых? Напрашивающийся ответ – по размерам личных состояний. Игра ведь на деньги, кто собрал больше монет, тот и молодец. Но это скучный подход и таких рейтингов уже хватает. Поэтому выборка субъективная и репрезентативная. Не столько истории успеха, сколько иллюстрации того, насколько разным он бывает.
Самый успешный инвестор
Уоррен Баффет , человек-легенда. Несмотря на отказ от ранжирования по капиталу, придется его упомянуть, причем первым. Почти $73 млрд личного капитала! А начинал с прибыли в 5 центов на перепродаже Coca-Cola – брал «оптом» упаковку из шести бутылок, продавал в розницу. Не слишком хитрый план, но для шестилетнего пацана неплохо. Многие в таком возрасте затрудняются с первой попытки попасть пальцем в нос, а Уоррен уже зарабатывал свои первые деньги. Хватался за любую работу, старался подходить к делу с умом. Окончил университет в Небраске, потом еще один в Вашингтоне. Уже чего-то добившись, готов был бесплатно батрачить в финансовой компании своего наставника, инвестора Бенджамина Грэма . В общем, классический представитель «американской мечты».
Благодаря тщательному анализу и дьявольской интуиции на порядок опережает индекс Доу-Джонса, иногда на несколько порядков. Любит длинные инвестиции («Наш любимый срок для продажи акций – это никогда»). Живет скромно. IT, к слову, игнорирует. Во всех смыслах: компьютерами не пользуется, в новомодные штучки денег не вкладывает. Баффет – динозавр. Огромный, величавый, идет своим курсом и смотрит поверх голов с такой высоты, что большинство «конкурентов» кажутся ему мхом. Он безупречен.
Худший инвестор
Чарльз Стедман – удачный кадр для контраста. Собственно, на этом его удачливость и заканчивается. Он вел дела настолько никудышным образом, что умудрился потерять немалые деньги вкладчиков за золотые для всех остальных десятилетия, в течение которых рынок взаимных фондов США вырос в 20 раз.
В общей сложности Стедман управлял четырьмя фондами. Все они уверенно вошли в десятку худших за 30 лет. Помимо денег Чарльз потерял, разумеется, и самих вкладчиков, около 65 тыс. человек. Но что примечательно – не всех! Даже в самые сложные для него времена, когда деньги клиентов летели буквально в печку, а безумные действия привлекали внимание регуляторов (то есть в течение всей его инвестиционной карьеры), он помимо колоссальных убытков получал также новые вклады. Прожил жизнь в роскоши, ни в чем себе не отказывал, вплоть до коллекционных полотен известных художников. Тоже в своем роде безупречный персонаж. Граждане, храните деньги в сберегательной кассе.
Самый экологичный инвестор
Билл Гейтс . Один из людей, действительно изменивших мир. Можно по-разному оценивать методы его монопольных действий, но трудно отрицать, что у этого ботаника с застенчивым взглядом железная хватка. Гейтс оснастил своими продуктами большинство компьютеров в мире, выдавив конкурентов с рынка, будто прыщи перед выпускным, стал самым богатым человеком на планете и много лет удерживает этот титул. В 2015 году Forbes опять вернул ему первое место, с рекордом в $79,2 млрд. Как можно использовать такие деньги? Покупать страны? Для Билла этого мало, он мыслит глобально.
Крупнейший в мире и истории Фонд Билла и Мелинды Гейтс занимается инвестициями в науку, прогресс и благотворительность. Приоритетные направления деятельности – здравоохранение и преодоление голода, а также развитие образования. Недоброжелатели говорят, что Гейтс остался самим собой и выбор активов для его фонда чрезмерно прагматичен. Возможно, так оно и есть. Но хороших дел сделано уже немало, и это заслуживает уважение. Является ли благотворительность инвестициями? Да. Инвестициями в будущее.
Самый старый инвестор
Ирвинг Кан еще совсем недавно был старейшим инвестором в мире. К сожалению, его рекорд уже зафиксирован, и счетчик остановился на отметке «109 лет» (19 декабря 1905 года – 24 февраля 2015 года). Больше века жизни. 86 лет инвестиционной деятельности. Это даже не одна эпоха, а несколько. Огромный, невероятный опыт. Все события, определившие облик современного финансового мира, прошли на глазах, а некоторые и при участии мистера Кана.
Справедливости ради надо отметить, что в последние годы операционной деятельностью Kahn Brothers Group, Inc . управляет Томас Кан , один из сыновей Ирвинга . Но капитан не обязан постоянно держать штурвал в руках, главное – чтобы события развивались по намеченному им курсу и под личным контролем. Так и было до последнего момента. Семейное предприятие Канов известно щепетильностью в подборе инвестиций. Здесь никогда не рисковали деньгами вкладчиков в попытках сорвать банк по-быстрому. Старая школа.
Самый популярный в России инвестор
Юрий Мильнер стремительно продвигается к вершине. В 2011 году его состояние оценивалось «всего лишь» в миллиард долларов, и он едва вошел в сотню богатейших людей России. Сейчас показатели уже в три раза выше – $3,2 млрд, и 32 место в российском списке Forbes. Ладно там миллиарды. У многих ли получается за четыре года утроить свои накопления – любые суммы, пусть относительно небольшие? Мильнер может служить ярким примером определения инвестиций. Он зарабатывает тем, что тратит деньги. В основном на интернет-проекты, а также на научную благотворительность. Например, бюджеты премий Мильнера «По фундаментальной физике», «За прорыв в области медицины», «За прорыв в математике» по $3 млн каждая. Это в разы больше аналогичных нобелевок. А на десятилетний проект Breakthrough Listen по поиску сигналов от далеких цивилизаций инвестор готов потратить... $100 млн.
Что же, вот и ответ. Хотите купить новую машину? Подарите старую нуждающимся. А еще лучше тем, кто ищет нуждающихся. Впрочем, говорят, что Мильнер также ведет коммерческую деятельность – покупает акции перспективных интернет-компаний, проводит «посевы» среди стартаперов и т.д. Но это гораздо скучнее, чем поиск инопланетян, поэтому публикаций про траты больше.
Самый агрессивный инвестор
Джордж Сорос настолько неординарная личность, что его имя давно стало нарицательным. Среди акул с Уолл-Стрит сложно выделиться аппетитом или хищной повадкой. Но кто еще может похвастаться тем, что срубил $1 млрд на обрушении английского фунта? Это всего лишь одна из многих легендарных историй с участием Сороса. Гениальный инвестор увеличил стоимость акций своего фонда в сотни раз, совокупную доходность по ним в тысячи раз. Разумеется, все эти вызывающие восхищение достижения оплатил рынок. Чтобы кто-то заработал на спекуляциях, кто-то должен потерять. Например, история с обвалом фунта обошлась примерно по £12 каждому англичанину. Терять приходилось и Соросу. Например, в 1987 году он чуть было не прочел самую дорогую лекцию в истории, когда общался со студентами Гарварда вместо экстренных мер по спасению своих капиталов, тающих от внезапного снижения курса доллара.
Интересно, как сложилась бы жизнь Джорджа в России, куда он подумывал переехать в 17 лет из родной Венгрии. Тогда отец уговорил его выбрать Лондон. Возможно, в одной из параллельных вселенных, которую обнаружит Мильнер, все сложилось иначе, и Сорос реализовал свои недюжие таланты совершенно иначе?
Самый женственный инвестор
Дженни Ли конкурсов красоты не выигрывала, зато стала первой женщиной в Топ-10 небезызвестного «Списка Мидаса». Правда, методология отбора номинантов в этот рейтинг инвесторов не у всех вызывает восторг, в том числе и по мужскому лобби. Что же, тем ценнее победа Дженни. К борьбе с превосходящими силами ей не привыкать. Ли – спортсменка, на своем каяке покоряет опасные спуски всех континентов. Достойное хобби для женщины, «угадавшей» с инвестициями в социальную сеть YY , производителя смартфонов Xiaomi и другие набирающие оборот азиатские проекты. Всегда приятно, когда человек, добившийся успеха, не прячется за частокол из телохранителей, похожих на агента Смита, а живет полноценной активной жизнью.
Самый знатный инвестор
Майкл Моритц , которого теперь правильнее называть «сэр Майкл Моритц», в 2013 году получил рыцарский титул из рук королевы Великобритании Елизаветы II . Это необычное признание заслуг для инвестора. Тем более что «фабрика инноваций» Sequoia Capital , которой Моритц посвятил самые насыщенные годы своей жизни, находится в «Новом свете» – в Кремниевой долине – и инвестирует далеко не только и не столько в английские проекты. Впрочем, на портфель Sequoia Capital грех жаловаться. В нем собраны почти все крупнейшие IT-проекты мира: Airbnb, Dropbox, FireEye, Palo Alto Networks, Stripe, Square, WhatsApp. Фонд также принимал участие в финансировании Apple, Cisco, Google, LinkedIn, Oracle, Yahoo . Суммарная капитализация клиентов и партнеров Sequoia Capital составляет 22% от Nasdaq. Конечно, Майкл – не единственный, приложивший мозг к этому звездному списку. Его партнер Дуг Леоне , возможно, заслуживает рыцарского титула ничуть не меньше. Но фортуна непредсказуема.
Самый жадный инвестор
Хетти Грин могла бы послужить прототипом для Скарлетт О"Хара. Родом из зажиточной семьи. Стальной характер, целеустремленность. Ничто не могло ее остановить. После смерти отца унаследовала $1 млн (баснословная сумма по тем временам) – хорошо. Вскоре умер и дядя, который обещал $2 млн – а оставил вместо них всего лишь годовую ренту. Хетти пять лет судилась и выдрала-таки еще полляма. Один раз в жизни она оступилась – вышла замуж и повела себя как доверчивая дурочка. Муж оказался хорошим бизнес-тренером: начал растрачивать состояние Грин и вернул ее к отцовской формуле «никому не доверяй». С тех пор Хетти на сантименты уже не разменивалась. Даже по отношению к собственным детям. Миллионерша прославилась тем, что пожалела денег на врачей, когда ее сын сломал ногу. Неудачное самолечение привело к ампутации – причем этот счет Хетти тоже не оплатила. На себе экономила не меньше. Ходила в обносках, под которые подкладывала старые газеты, чтобы защититься от холода. Искала не только самые выгодные сделки для инвестирования, но и пропитание подешевле. Умерла от инфаркта, подавившись возмущением по поводу слишком дорогой, на ее взгляд, бутылки молока. Довольно трагикомично для обладателя примерно $100 млн в ликвидных активах (кстати об универсальном денежном критерии для оценки успешности).
Самый пушистый инвестор
Орландо – кот. Собственно, этим можно было бы и ограничиться, потому что коты очень самодостаточные существа. Но речь о не совсем обычном коте. В 2012 году с помощью ассистентов Орландо рассмотрел подготовленные варианты инвестиций, и сделал ставки. По £5 тыс. на каждый пакет ценных бумаг. Чтобы не отвлекать кота от более важных дел, помощники упростили процесс инвестирования и адаптировали его к личным увлечениям босса. Для выбора позиции достаточно было передвинуть лапой фигурку мыши по таблице с номерами. И что бы вы думали? По итогам года Орландо победил профессиональных инвесторов, рискнувших с ним потягаться. Стоимость его портфеля выросла на £5542 против £5176 «профессиональных».
Помните осьминога, игравшего в спортивный тотализатор с ошеломительным успехом, обезьянок, стабильно инвестирующих выше рынка и прочую прозорливую фауну? Возможно, животным лучше даются ставки, потому что они меньше переживают по их поводу? Играйте от души, как Орландо мышкой – и все получится!
Источники изображений: Wikimedia, Flickr, Wsj, Startupwiki, Stock Exchange
– кто они? В этой публикации я хочу предложить вашему вниманию ТОП-10 величайших мировых инвесторов, наиболее знаменитых и вошедших в историю, с кратким описанием принципов инвестирования, которые использовал каждый из них. Думаю, эта статья должна оказать хороший мотивирующий эффект на всех тех, кто хочет стать и зарабатывать деньги пассивным способом.
ТОП-10 лучших инвесторов мира.
№1. Уоррен Баффет. Он, пожалуй, является крупнейшим мировым инвестором, который за свою жизнь сколотил состояние, ныне оценивающееся в 73 млрд. долларов, и это с учетом того, что еще, как минимум, половину этой суммы, он потратил на благотворительность. большую часть своей жизни занимался , некоторые из которых за период нахождения у этого инвестора вырастали в цене более, чем в 100 раз. Конечно, бывали и случаи, когда Баффет просчитывался и терял существенную часть своих инвестиций. Однако, в целом долгосрочные спекуляции на фондовом рынке дали ему возможность войти в ТОП-10 самых богатых людей мира в .
Леонард Блаватник
Бизнес за рубежом: $4700 млнИсточник: химия, музыкаВозраст: 54 годаМесто проживания; ЛондонМесто/состояние (глобальный список Forbes): 80 / $10,1 млрдАлишер Усманов
Бизнес за рубежом: $4400 млнИсточник: интернет, футболВозраст: 58 летМесто проживания: Москва35 / $17,7 млрдОсновной владелец холдинга «Металлоинвест» медиамагнат Алишер Усманов начал экспансию за рубеж с покупки в августе 2007 года 14,5% акций лондонского футбольного клуба Arsenal, куда полтора года спустя перебрался лучший нападающий сборной России Андрей Аршавин. С тех пор эта доля, которой Усманов владеет вместе с партнером Фархадом Мошири, выросла почти до 30%. За границей имя Усманова знакомо не только футбольным фанатам: инвестиционному фонду DST Global (основатель — Юрий Мильнер, крупнейший пайщик — Усманов) принадлежат пакеты акций социальных сетей Facebook (7,6%) и Twitter (5%), идут переговоры о покупке доли Yahoo.Алексей Мордашов
Бизнес за рубежом: $3500 млнИсточник: черная металлургияВозраст: 46 летМесто проживания: МоскваМесто/состояние (глобальный список Forbes): 29 / $18,5 млрдМордашов мог бы стать самым глобальным российским миллиардером, если бы в 2006 году обменял свою долю в «Северстали» на 38,5% акций Arcelor, второй крупнейшей металлургической компании в мире. Но сделка сорвалась. Первая зарубежная покупка состоялась в 2003 году — за $286 млн бизнесмен приобрел американского производителя стали Rouge Industries. С тех пор было куплено еще несколько крупных предприятий в США и Канаде. Они вошли в подразделение Severstal North America, на долю которого приходится более 20% выручки холдинга. Кроме того, Мордашов собрал блокирующий пакет (25,06%) TUI, одного из крупнейших туристических концернов Европы.Виктор Вексельберг
Бизнес за рубежом: $2700 млнИсточник: высокие технологии, машиностроениеВозраст: 54 годаМесто проживания: МоскваМесто/состояние (глобальный список Forbes): 57 / $13,0 млрдДавний партнер Леонарда Блаватника (№1) Виктор Вексельберг владеет крупными долями в двух швейцарских компаниях — Oerlikon и Suzler, — ориентированных на инновационные разработки. Инвестиции в эти предприятия удачными не назовешь. Группа компаний «Ренова» (Вексельберг — основной акционер) летом 2006 года за $420 млн купила 10,25% акций Oerlikon, лидера на рынке полупроводниковых технологий. С тех пор доля «Реновы» увеличилась до 46,1%, а капитализация компании уменьшилась более чем в два раза. Вложения в инженерно-машиностроительный концерн Suzler оказались не столь убыточными: с лета 2007 года, когда «Ренова» стала владельцем 31,2%, акции компании потеряли в цене 40%.Владимир Потанин
Бизнес за рубежом: $1500 млнИсточник: цветная металлургияВозраст: 50 летМесто проживания: МоскваМесто/состояние (глобальный список Forbes): 34 / $17,8 млрдПосле развода с партнером Михаилом Прохоровым все иностранные активы группы «Интеррос» остались у Владимира Потанина. Львиную долю в оценке заграничного бизнеса предпринимателя занимают входящие в «Норильский никель» заводы в Финляндии, Африке и Австралии — около 10% производства. Базовые предприятия на трех континентах были приобретены практически одновременно, весной — летом 2007 года. А вот от самого старого приобретения, сделанного еще в 2003 году, Потанин отказался: в декабре 2010 года «Норильский никель» продал контрольный пакет крупнейшего в Северной Америке производителя платиноидов американской Stillwater Mining. Потанину также принадлежит 35% акций американской компании Power Plug, которая занимается водородной энергетикой.Филарет Гальчев
Бизнес за рубежом: $1200 млнИсточник: цементВозраст: 48 летМесто проживания: МоскваМесто/состояние (глобальный список Forbes): 310 / $3,5 млрдПо соотношению иностранных и российских активов владелец «Евроцемент Груп» Филарет Гальчев занимает второе место среди участников списка, уступая лишь Леонарду Блаватнику, — на долю иностранного бизнеса приходится треть всего состояния бизнесмена. Осенью 2008 года, в самом начале кризиса, Гальчев стал владельцем 6,52% акций одного из крупнейших в мире производителей цемента, швейцарской компании Holcim. Сделка была закрыта 19 сентября. Через три года «Евроцемент» довел свой пакет в Holcim до 10,11% акций. Гальчев стал вторым акционером после Томаса Шмидхейни (18,21% акций), представителя четвертого поколения семьи основателей бизнеса. За три года, прошедших с момента первой покупки, цена на акции Holcim упала более чем в два раза.Андрей Мельниченко
Бизнес за рубежом: $1200 млнИсточник: удобренияВозраст: 39 летМесто проживания: МоскваМесто/состояние (глобальный список Forbes): 105 / $8,6 млрдОснователь МДМ Банка Андрей Мельниченко занялся минеральными удобрениями лишь в 2004 году. С конца 2006 года он является фактически единоличным владельцем (более 95% акций) компании «Еврохим», крупнейшей в своем секторе в России. Практически сразу после этого Мельниченко начал скупать акции немецкой калийной компании K+S. В сентябре 2007 года пакет составил 6,25% акций, а к лету 2011-го вырос до 14,86%. Цена акций K+S к тому времени выросла вдвое, и бизнесмен часть из них продал. Сегодня у него остается 9,88% акций.Роман Абрамович
Бизнес за рубежом: $1100 млнФото: Екатерина Кузьмина / РБК
15 декабря завершился конкурс «Лучший частный инвестор», который Московская биржа проводит ежегодно вот уже 11 лет. Это трехмесячное состязание трейдеров, для победы в котором нужно показать наибольшую доходность сделок на том или ином рынке. Соревнования проходят почти в двух десятках номинаций, в том числе — «Лучший частный инвестор», «Лучший опционный трейдер», «Лучший трейдер фьючерсом на индекс ММВБ».
По словам куратора конкурса Валерия Скотникова, руководителя отдела Московской биржи по взаимодействию с частными инвесторами, в этом году в конкурсе приняло участие рекордное количество инвесторов — 14,1 тыс. против 13,4 тыс. человек в прошлом. При этом число активных участников, которые в ходе конкурса совершили хотя бы одну сделку, за год почти не изменилось: 10,3 тыс. против 10,2 тыс. человек. Среднедневной оборот по сделкам, проводимым участниками, также вырос незначительно: 31 млрд по сравнению с 30 млрд руб. год назад.
Зато совокупный результат трейдеров, участвовавших в конкурсе, впервые за долгое время оказался положительным — 550 млн руб., отмечает Скотников. В прошлом году участники показали общий убыток в 350 млн руб. Также по итогам состязания три трейдера получили доходность более чем в 1000%, тогда как в 2015 году ни один не смог взять эту планку. Скотников объясняет это более высокой, чем в прошлом году, волатильностью на российском рынке.
В настоящее время Московская биржа завершает традиционную проверку сделок лидеров конкурса. После этого торговая площадка сможет официально объявить победителей соревнования. Общая картина тем не менее уже ясна, ведь все сделки отражались в открытой статистике конкурса. По состоянию на 19 декабря победителем в главной номинации — «Лучший частный инвестор» — стал трейдер с никнеймом pavel, клиент брокера «Ай Ти Инвест». РБК поговорил с ним, а также с призерами в номинациях «Лучший трейдер на индивидуальных инвестиционных счетах» и «Лучший трейдер-миллионер» о том, как им удалось заработать.
Возраст: 32 года
Номинация: «Лучший частный инвестор на всех рынках»
Доходность: 1132,59%
Стартовые активы: 50 тыс. руб.
По образованию я математик, окончил мехмат МГУ им. М.В.Ломоносова. Сейчас живу в Твери. Трейдингом занимаюсь с 2006 года. Изначально я работал в Агрохимбанке, где торговал облигациями федерального займа. Там я познакомился с инфраструктурой биржевого рынка и освоил торговый терминал.
С 2008 года начал торговать самостоятельно. Занимался в основном скальпингом: сначала торговал акциями Сбербанка, потом перешел на срочный рынок и начал торговать фьючерсами на валютную пару доллар-рубль и на золото. В конкурсе я участвую восьмой год подряд. Я, кстати, уже побеждал на нем в 2012 году в номинации «Лучший частный инвестор на срочном рынке». Правда, под другим ником — psp.
В этом году я торговал на «споте» акциями второго и третьего эшелонов. Наибольшую доходность я получил на акциях группы «Разгуляй». Алгоритмы и роботы я не использую, все заявки выставляю самостоятельно. Надо сказать, во время этого конкурса в акциях были большие колебания. Буквально каждые 2-3 дня какая-нибудь бумага делала шаг в 40%. Поэтому и получилась такая высокая доходность — обычно акции из второго-третьего эшелонов не выстреливают с такой частотой.
Подобными бумагами я активно торгую уже полтора года, а заниматься ими начал где-то два с половиной года назад. В совсем уж неликвидные акции я, конечно, не лезу — это опасно. А начинающему инвестору я могу посоветовать только одно: не нужно делать рынок основным источником дохода.
Возраст: 53 года
Номинация: «Лучший трейдер-миллионер»
Доходность: 216,78%
Стартовые активы: 3,7 млн руб.
В конкурсе я впервые участвовала в 2009 году — тогда не было номинаций, но я вошла в первую сотню с доходностью около 70%. Потом из-за кризиса некоторое время не торговала, а вернулась на биржу в 2013 году. Изначально хотела просто пообщаться с другими трейдерами и даже подумать не могла о том, что что-то выиграю. Тем не менее в 2013 году я победила в этой же номинации — «Лучший трейдер-миллионер».
В этом году я торговала нефтью, и стратегия была такой же, как и всегда. Нефть покупала практически с максимальным плечом и хорошо заработала. Я обычно вхожу в позицию с целью поймать длинные движения, и так и произошло: самое сильное движение было после 30 ноября, когда стало известно о соглашении стран ОПЕК. Собственно, я и сейчас держу нефть, считаю, что цена будет расти.
У меня очень рискованный стиль. Я не торгую внутри дня и не делаю заявку на все. Какой-то риск-менеджмент, конечно, есть. Я не ставлю «стопы», но держу их в голове и стараюсь торговать без убытка. Вообще, рисковать миллионами — это совсем не то, что рисковать 50 тыс. руб. Поэтому я считаю, что номинация «Лучший трейдер-миллионер» — самая сложная.
Первые акции я купила в 2003 году. Я тогда занималась собственным бизнесом и как-то услышала по радио, что Платона Лебедева арестовали и акции ЮКОСа рухнули на 30%. Я решила, что, скорее всего, его отпустят и все образуется, а когда еще купишь ЮКОС с таким дисконтом? Поэтому купила акции. Продавать их в тот момент я вообще не планировала, собиралась держать. Через два месяца цена вернулась на исходные уровни и все было благополучно до того момента, когда арестовали Михаила Ходорковского и на рынке начались американские горки. Я поняла, что держать акции не получается, их нужно покупать и продавать.
Возраст: 41 год
Номинация: «Лучший трейдер на ИИС»
Доходность: 821,22%
Стартовые активы: 62 тыс. руб.
Я участвовал практически во всех конкурсах. Постоянная торговля — это достаточно монотонное и безэмоциональное занятие, а тут хоть какое-то развлечение. Можно узнать новую информацию, сравнить себя с другими. Стратегия у меня простая: дешевле купить и дороже продать. Все остальное — нюансы, потому что все стратегии, по сути, сводятся к вышеуказанной.
На ИИС я торговал, потому что там меньше конкуренция. В этот раз случился хороший взлет на меди: в ноябре цена выросла с $2 за фунт до 2,7. Если бы я купил на все деньги медь, мог бы спокойно получить почти ту же сумму. А если бы скачка не было, я заработал бы около 300%. К концу конкурса стало уже не очень интересно: где-то за три недели до окончания стало понятно, что никто меня догонять не будет и не хочет.
Трейдингом занимаюсь с 1999 года и почти всегда доходы получал оттуда, за исключением пары лет, когда работал в «Открытии» — мы открывали представительство в Челябинске. Очень интересно было в то время, когда начиналась приватизация: котировки акций, цены постоянно менялись, я начал читать журнал «Деньги». В 1999 году открыл счет на Екатеринбургской бирже, торговали в основном акциями «Газпрома» и фьючерсами на них. Счет на FORTS я завел сразу, как появился этот рынок. Очень многие участники не понимают, чем они торгуют и как работают инструменты, но при этом на FORTS можно много заработать.
Начинающему инвестору обычно сложно определить свой риск-профиль: по моему опыту, если человек говорит, что готов к 30-процентному убытку, обычно он рассчитывает не более чем на 10%. Можно посоветовать, во-первых, не инвестировать большие суммы. Во-вторых, увеличивать горизонт инвестирования в два раза и, в-третьих, всегда иметь в портфеле свободные деньги, чтобы при необходимости купить подешевевший актив, который должен восстановиться в цене.
Зачем нужен этот конкурс
На сайте конкурса говорится, что ЛЧИ позволяет показать возможности, доступные частным инвесторам при торговле на Московской бирже, и доходности, которые можно получать при грамотной работе на этой площадке. Однако эксперты, опрошенные РБК, сомневаются, что конкурс способен повысить популярность частных инвестиций в России.
По мнению портфельного управляющего ФГ «Финам» Алексея Белкина, в результате завышаются ожидания инвесторов и создаются ложные представления о возможностях, которые существуют на фондовом рынке. Начинающий трейдер, вдохновленный успехами призеров конкурса, быстро разочаруется в биржевой торговле, потому что не получит столь же высоких результатов, как они, предупреждает финансист.
«Полученные там результаты — настоящие, но показывать столь высокую прибыль долгое время, не принимая при этом повышенного риска, скорее всего, невозможно. И когда инвестор столкнется с другой стороной такого рискованного инвестирования, то есть c возможностью потерять весь капитал, он может навсегда покинуть рынок», — поясняет Белкин. Эксперт добавляет, что конкурс скорее привлечет на биржу спекулянтов, которые не задерживаются на рынке надолго и не создают долгосрочный капитал.
Главный стратег ФГ «БКС» Вячеслав Смольянинов соглашается с тем, что показанная победителями прибыль — это отнюдь не гарантия заработка для обычных инвесторов. При этом он признает, что конкурс способствует росту внимания к частным инвестициям со стороны россиян. Тот факт, что с каждым годом количество участников конкурса растет, свидетельствует о его влиянии на целевую аудиторию, подытоживает Смольянинов.
Мира, которые преуспели в своем деле и на личном примере доказали, что, если правильно приобретать недооцененные акции компаний, чей бизнес при этом не увяз в долгах и имеет прибыль, то на длительном промежутке времени они обязательно вырастут. Эти люди - гуру своего дела, они посвятили фондовому рынку всю свою жизнь, пережили не один глобальный мировой кризис и до сих пор являются акционерами крупнейших компаний мира.
Уоррен Эдвард Баффет - лучший из лучших
Все, кто так или иначе связан с миром инвестиций , слышали про Уоррена Баффета. Его также называют «Оракулом из Омахи».
Баффет появился на свет 30 августа 1930 года в семье биржевого маклера. С раннего детства Уоррен показывал фантастические способности в области математики. Когда Баффету было шесть лет, он купил шесть банок «Колы» за 25 центов, после чего продал каждую банку на никель по 5 центов. Несложно подсчитать, что прибыль от сделки составила 5 центов. В возрасте одиннадцати лет он приобрел 3 акции Городского обслуживания по цене 38 долларов за одну акцию, через некоторое время стоимость акций снизилась до 27 долларов за штуку. Уоррен был обеспокоен, но упорно ждал, пока цена не достигнет отметки в 40 долларов, после чего избавился от бумаг. Потом он сильно жалел о том, что продал акции, поскольку через небольшой промежуток времени стоимость ценных бумаг взлетела до 200 долларов за штуку. Именно тогда и начался тернистый инвестиционный путь Уоррена Баффета.
Когда Уоррену было 17 лет, он поступил в школу бизнеса университета Пенсильвании. Но учиться там ему не нравилось - по мнению Баффета, преподаватели знали меньше, чем он сам. Через два года Уоррен перевелся в университет Линкольна-Небраска. Получив диплом, он продолжил образование в Колумбийском университете. В этом учебном заведении преподавали Бен Грэм и Дэвид Додд, которые кардинально изменили жизнь Уоррена. Именно они обучили его финансовой грамотности и правильной оценке компаний,чтобы в будущем те приносили высокий доход.
После учебы Уоррен работал у отца. Через некоторое время после окончания университета Баффет женился, у него родилась дочь. Параллельно он начал читать лекции в университете Омахи. Правда, для этого Баффету пришлось пройти курс обучения у знаменитого Дейла Карнеги - у будущего лучшего мирового инвестора присутствовал страх перед публичными выступлениями.
Основным бизнесом Баффета является компания Berkshire Hathaway Inc. 10 мая 1965 года Баффет накопил 49% акций компании, после чего возглавил совет директоров. По сей день он является бессменным и ценным руководителем компании. Акции Berkshire Hathaway в период с 2000 года по 2017 год выросли в целом более чем на 600%. Состояние Уоррена Баффета на март месяц 2017 года оценивается в 75,4 миллиардов долларов. В 2017 году он занял второе место среди богатейших людей мира.
Знаменитые цитаты Уоррена Баффета
«Зачем покупать акции, которыми бы вы не хотели владеть всю жизнь?»
«Покупайте акции только тех компаний, чья продукция нравится вам лично»
«Лучшее, что может произойти для нас, - это большая компания, испытывающая временные трудности»
Джордж Сорос - «человек, который сломал банк Англии»
Сорос родился 12 августа 1930 года в еврейской семье, проживавшей на тот момент в Будапеште. Настоящая фамилия Джорджа - Шварц. Из-за политических волнений того времени в 1936 году семья сменила фамилию на Сорос, что переводится с иврита как «фундамент». Семья Джорджа пережила войну в Венгрии, а после её окончанияэмигрировала в Англию в 1947 году. В 1952 году Джордж закончил Лондонскую школу экономики, после чего работал продавцом сумок. В 1956 году Сорос переезжает в Нью-Йорк и начинает работу трейдером в компании FM Mager. В 1967 году создает свой первый фонд под названием Eagle, а через два года основывает еще один фонд - Double Eagle Fund.
В 1973 году он стал основателем фонда Сороса, который был впоследствии переименован в Quantum Endowment Fund, который существует и сегодня. Капитал фонда составлял 12 млн. долларов инвесторов. Фонд занимается просветительской и благотворительной деятельностью, в ходе которой пожертвовал более 5 миллиардов рублей. 1 миллиард из этих денег пришелся на Россию.
Знаменитая финансовая операция Джорджа Сороса
1992 год застал экономику Великобритании в состоянии рецессии. Предполагалось, что в поиске возможностей выхода из кризиса правительство откажется от европейского механизма регулирования валютных курсов. Сорос, как и многие известные финансисты, решил сыграть на падающем курсе фунта стерлингов, продав более десяти миллиардов фунтов.
Возможно, что и эти действия ускорили решение правительства. 16 сентября 1992 года - в день, который вошел в историю как «черная среда» - британское правительство отказалось от регулирования валютных курсов и девальвировало фунт стерлингов на 20%. Фонд Сороса заработал на этом событии 1 миллиард. Стоит учесть, что 20% от суммы 10 миллиардов Сорос инвестировал в сделку на понижения курса валюты. Нельзя однозначно говорить о том, что в падении валюты на 20% виноват Джордж Сорос, но кредо человека, который «сломал банк Англии», осталось с ним на всю жизнь.
Питер Линч - самый известный управляющий фонда Maggelan
Питер Линч родился 19 января 1944 года в городе Ньютон в США. С самого детства мальчик вынужден был работать - отец Питера умер, когда тому было всего 10 лет. Чтобы помочь семье, маленький Линч работал в гольф-клубе иприносил клюшки игрокам. Именно там он впервые столкнулся с президентом компании Fidelity Investments. Через некоторое время Питер окончил Бостонский колледж, а затем - еще и Уортонскую бизнес-школу при Пенсильванском университете.
В 1966 году Питер Линч поступил на стажировку в Fidelity Investments. Окончив ее, он пошел на два года в армию, после чего вернулся в Fidelity Investments в качестве полноценного сотрудника. В круг его обязанностей входил анализ текстильной, горнодобывающей, металлургической, а также химической промышленности. За несколько лет карьерная лестница привела Линча к должности директора по исследованиям и аналитике.
В 1977 году Питер Линч получил директорскую должность в тогда еще не особенно известном Magellan Fund. В управлении этого фонда находились активы на сумму 18 миллионов долларов. К 1990 году Линч довел общую сумму активов до отметки в 14 миллиардов.
Его собственное мнение таково: действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Один из примеров — автомобильная компания Chrysler, чьи акции за 15-летний период поднялись в цене более чем в 20 раз.
В течение 13 лет, вплоть до отставки Линча в 1990 году, Magellan Fund возглавлял рейтинги взаимных фондов. Если бы вы инвестировали 10 000 долларов в тот момент, когда фонд возглавил Питер Линч, то в 1990 году эта сумма увеличилась бы до 288 000 долларов. В течение этого периода Линч достиг средней ежегодной доходности в 28-30%, что является отличным показателем доходности и в наши дни. Если сегодня инвестор получает 20-30% стабильного дохода - это отличный результат, который мало кто может показать на практике.
Ни один финансовый менеджер в истории, когда-либо управляющий столь большим фондом, не делал это так успешно и так долго, как Питер Линч. Реальную конкуренцию в сфере инвестиций Питеру Линчу может составить только Уоррен Баффет, который возглавляет список самых лучших инвесторов мира. Питер также является автором самых продаваемых в мире книг по инвестициям: «Метод Питера Линча» и «Переиграть Уолл-Стрит».
Яркие цитаты Питера Линча
«Покупайте то, в чем разбираетесь»;
«Игнорируйте подъемы и спады рынка. Ваша прибыль и потери не зависят от экономики в целом».