Главная / Журналы

Против экс-владельца банка «Российский Кредит» возбуждено уголовное дело. «Выбоины и ухабы» на пути к славе

В отношении бывшего владельца банка «Российский Кредит» Анатолия Мотылева возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») - сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителя СКР.

Напомним, в мае «Коммерсант» со ссылкой на источники, близкие к следствию, сообщал , что речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд рублей в М-Банке. Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-Банке в фирмы-однодневки, а затем обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-Банка осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких неустановленных лиц.

Из материалов Мосгорсуда следует, что суд наложил арест на имущество Мотылева - шесть земельных участков и два дома. Мотылев, по словам собеседника «Ведомостей», находится в Лондоне и работает там в финансовой компании. Однако, как отмечает издание, подтвердить это не удалось - помощница банкира отказалась общаться без адвоката.

Как пишут «Ведомости», Мотылев в октябре подавал в арбитражный суд иски к ЦБ, оспаривая предписание о начислении М-Банком резервов и отзыв лицензии, но проиграл в двух инстанциях. Потерпевшим по уголовному делу признан М-Банк, следует из материалов суда, рассматривавшего апелляцию по делу о наложении ареста на имущество Мотылева. Лицензия у М-Банка отозвана в июле 2015 года, «дыра» в балансе, по оценкам ЦБ, составила 28 млрд рублей. Как отмечает издание, М-Банк входил в неформальную группу банков Мотылева вместе с «Российским Кредитом» и др. Совокупную «дыру» в балансе этих банков ЦБ оценивал в 100 млрд рублей, из них в «Российском Кредите» - в 75,7 млрд, позже ЦБ увеличил оценки на 35 млрд рублей.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (ее фирма сотрудничает с Агентством по страхованию вкладов), в случае, если банк признается потерпевшим, он вправе в рамках уголовного дела подать гражданский иск, который будет удовлетворен, если суд признает обвиняемого виновным. По ее словам, в выводе активов не всегда есть уголовный состав; среди гражданско-правовых способов защиты интересов кредиторов банка можно назвать привлечение бывшего руководства или собственников к субсидиарной ответственности, взыскание с них убытков, а также оспаривание сделок по выводу активов банков.

Досье

Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 г. в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 г. руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 г. преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации - «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
С 1990 по 1995 г. работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 г. стал сооснователем и позже - основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 г. был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 г. - президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
В конце 2008 г. после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 г. «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка - «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 гг. он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).
В 2015 г. лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд рублей пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд рублей. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.

» Анатолия Мотылева. По версии следствия, господин Мотылев организовал выдачу заведомо невозвратного кредита на 700 млн руб. из «М Банка», которым расплатились за векселя фирмы-однодневки. Экс-банкир сейчас находится в розыске, при этом Генпрокуратура посчитала необоснованным арест одного из его предполагаемых подельников, полагая, что связь между ними не установлена.

Как следует из документов, имеющихся в распоряжении «Ъ», главное следственное управление СКР подозревает Анатолия Мотылева в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК). Действуя из корыстных побуждений, весной 2014 года господин Мотылев вступил в преступный сговор с некоей Ольгой Ивановой и «неустановленными лицами», направленный на хищение средств «М Банка» (основанный еще в 1990 году Мосстройэкономбанк). Последний был приобретен структурами, подконтрольными Анатолию Мотылеву, в сентябре 2013 года.

Согласно плану, разработанному, как подозревает следствие, господином Мотылевым и его помощниками, хищения предполагалось осуществить «путем выдачи заведомо невозвратного кредита» - средства в итоге должны были оказаться в банке «Российский кредит», президентом которого тогда являлся господин Мотылев.

Вначале по указанию банкира Мотылева госпожа Иванова «обеспечила» открытие в «Российском кредите» счетов ООО «Аликанте», «ЛигалВерсия» и «Медиа резерв», фирм-однодневок, не осуществлявших никакой финансово-хозяйственной деятельности. Затем для участия в операции ими был использован Станислав Маркеев - гендиректор вполне благополучного ООО «Брокерские и депозитарные услуги».

Господин Маркеев, действуя, по версии следствия, в соответствии с общим планом преступной группы, подал в «М Банк» заявку на получение кредита в 700 млн руб. Заем, по документам, брался на приобретение высоколиквидных ценных бумаг на 12 месяцев.

Компания «Брокерские и депозитарные услуги» являлась вполне добросовестным заемщиком, поэтому вначале кредитный комитет «М Банка», а потом и его и. о. председателя правления Ованес Джалалян, «не осведомленный о преступных планах» ОПГ, 18 марта 2014 года одобрили кредитование брокерской структуры.

В тот же день на счет «Брокерских и депозитарных услуг» в «М Банке» были зачислены кредитные средства, однако сразу «распорядиться ими по своему усмотрению» участники криминальной схемы не могли, так как на дальнейшие операции с 700 млн руб. необходимо было получить разрешение общего собрания общества. Господину Маркееву удалось добиться согласия компании на перечисление денег на счет ООО «Универ капитал» - целью платежа, по документам, являлось приобретение ценных бумаг.

20 марта «Универ» отправил 700 млн руб. компании «Анект» для инвестирования их в акции. «Анект» в свою очередь приобрела у ООО «ЛигалВерсия» за 696 млн руб. 25 векселей, выпущенных «Аликанте». Причем подписала их номинальный директор «Медиа резерва».

Векселя, считает следствие, никакой ценностью не обладали, так как были выписаны организацией, не ведущей никакой деятельности. Причем все сделки были совершены подозрительно быстро - в течение двух дней. Затем, полагает следствие, похищенные кредитные средства были использованы в интересах Анатолия Мотылева.

Господин Маркеев в свою очередь пролонгировал действие кредитного договора, согласившись на увеличение до 17% годовой ставки по нему. Первоначально кредит, взятый в «М Банке», погашался, однако затем, летом 2015 года, обязательства по займу были переданы «Брокерскими и депозитарными услугами» фирме-однодневке «ЛигалВерсия». «М Банк» против этого не возражал, так как соответствующее решение, по показаниям свидетелей, лично принял господин Мотылев, имевший доверенность председателя правления банка-кредитора Виктории Фиалко. Она, полагает следствие, не знала о хищении кредитных средств.

Лицензии у «М Банка» и «Российского кредита» за различные нарушения были отозваны ЦБ в один день - 24 июля 2015 года. Финансовые структуры остались должны своим клиентам 38 млрд и 126 млрд руб. соответственно.

По заявлению АСВ ГСУ СКР возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ вначале в отношении неустановленных лиц, а затем его фигурантами стали господа Мотылев, Иванова и Маркеев. Последние были задержаны следователями, а затем и арестованы постановлениями Басманного райсуда до 31 октября этого года. В ближайшее время Мосгорсуд должен рассмотреть их жалобы на избранные меры пресечения. Отметим, что представитель Генпрокуратуры выступал против ареста господина Маркеева, полагая, что тот от следствия не скрывался, исправно ходил на допросы и последовательно давал показания. Более того, по версии представителя надзорного органа, из обстоятельств инкриминируемого предпринимателю преступления вообще непонятно, кого он «хотел обмануть», как именно он «взаимодействовал» с другими фигурантами расследования, а самое главное, в них не доказано, что, взяв кредит, он вообще имел умысел на его хищение.

Уголовное дело в отношении Анатолия Мотылева, давно перебравшегося за границу, было возбуждено заочно. Сам он, как следует из документов, весной этого года был объявлен лишь в федеральный розыск, тем не менее, по решению того же Басманного райсуда, недвижимость банкира в России, в том числе его загородный дом, квартиры, а также земельные участки и машино-места, были арестованы для погашения ущерба, нанесенного «М Банку». Его конкурсный управляющий от АСВ признан потерпевшей стороной по уголовному делу и в рамках расследования заявил иск на сумму похищенного к обвиняемым.

Получить комментарии от господина Мотылева и представителей его предполагаемых подельников «Ъ» не удалось. Известно лишь, что вину они не признают.

Анатолий Мотылев - примечательная фигура на финансовом рынке хотя бы потому, что ему дважды удалось заставить государство расплачиваться с кредиторами своих банков. После того как в 2008 году банк «Глобэкс», которым владел господин Мотылев, был экстренно спасен Внешэкономбанком и сумма спасения превысила 80 млрд руб., финансист начал новый бизнес с нуля - к концу 2009 года Анатолий Мотылев создал АМБ-банк, в 2012 году он приобрел банк «Российский кредит» (ставший крупнейшим в его банковской империи), позже еще два банка - «Тульский промышленник» и «М Банк». При этом возвращение Анатолия Мотылева на банковский рынок произошло невзирая на серьезные проблемы, одной из которых стала публикация нынешнего первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина (тогда он работал в компании Deloitte) в «Аналитическом банковском журнале» «История банка „Глобэкс“ как зеркало проблем российского банковского надзора». В этой статье господин Тулин писал о «накручивании» капитала «Глобэкса» и называл его чемпионом в деле фальсификации финансовой отчетности. Однако, несмотря на эти предупреждения, ЦБ не препятствовал Анатолию Мотылеву наращивать бизнес на банковском рынке и к середине 2015 года банк «Российский кредит», например, входил в топ-50 российских банков, отзыв лицензии у которого на тот момент стал одним из крупнейших страховых случаев.

Одновременно с построением банковской империи Анатолий Мотылев активно наращивал присутствие на рынке пенсионных фондов. К августу 2015 года он являлся неформальным владельцем семи НПФ: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Сберегательный», «Адекта-пенсия», «Сберегательный фонд „Солнечный берег“», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский», под управлением которых находилось порядка 60 млрд руб. пенсионных средств граждан. Суммарный объем активов НПФ Мотылева превышал 50 млрд руб., из которых неликвидными оказались активы на 35 млрд руб. Таким образом, не исключено, что история с кредитом «М Банка» окажется лишь началом масштабного расследования в отношении господина Мотылева.

По указанию скрывающегося в Лондоне банкира экс-заместитель председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит» Юрий Парамонов передал в Центробанк сфальсифицированную отчетность

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным “Ъ”, бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

Банкир Анатолий Мотылев. Фото: Валерий Левитин / Коммерсантъ

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

Второе дело касается хищения 700 млн руб. из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной - выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Олег Рубникович

Банк «Российский кредит» до недавнего времени считался одним из самых старейших отечественных финансовых организаций. Он был создан в 1991 году. Банк занимался выдачей кредитов населению, активно работал с вкладами физических и юридических лиц. Однако вся его деятельность всегда вызывала ряд нареканий и вопросов. Подробнее об этом расскажут многочисленные отзывы о банке «Российский кредит».

Немного из истории банка

Изначально банк создавался как паевой финансовый институт. В его основании принимали участие довольно влиятельные и состоятельные личности, среди которых был грузинский миллиардер Иванишвили и бизнесмен из России - Виталий Малкин. Позднее БРК банк «Российский кредит» сменил собственников.

Из паевой организации он перерос в ОАО. Позже юридическая форма собственности так и не изменилась, зато неоднократно менялась судьба банка.

«Выбоины и ухабы» на пути к славе

С самого начала судьба не была благосклонна к данной финансовой организации. Поэтому на протяжении всего времени в деятельности учреждения регулярно возникали самые разнообразные препятствия.

Началось все с 1998 года, когда Россию задело волнами мирового финансового кризиса. В этот период БРК банк «Российский кредит» перестал быть ликвидным, из-за чего довольно быстро перешел под крыло АРКО (организация, являющаяся прообразом современного агентства по страхованию вкладов).

В 2000 году в банке была проведена реструктуризация, закончившаяся в середине 2003 года. В это же время АРКО отпустило слегка «оперившуюся» финансовую организацию в свободное плавание. При этом размер уставного капитала был увеличен почти до двух миллиардов рублей. Позднее наблюдалось еще несколько нестабильных ситуаций в судьбе банка, но пики кризиса ему все же удалось преодолеть.

Период финансовой стабильности и успехи

В период финансовой стабильности «Российский кредит» привлекал вклады населения в национальной и иностранной валюте, размещал драгоценные металлы и осуществлял различные банковские операции.

Более того, у данного финансового учреждения появилось пять новых представительств, свыше 56 операционных и 80 вспомогательных офисов. Например, представительство организации было в Барнауле, Волгограде и Нижнем Новгороде. В Челябинске также был открыт банк «Российский кредит». Лицензия данной финансовой организации позволяла выполнять различные денежные операции, включая выдачу кредитов и привлечение вкладов у населения.

Что говорят люди о банке «Российский кредит»: отзывы

Если верить многочисленным отзывам физических лиц, то сам банк был довольно неплохим. Многим пользователям нравилось, что практически в каждом регионе присутствовало представительство банка. Это означало, что не было необходимости куда-либо ехать и искать адреса банка «Российский кредит».

Все отделения находились в центральных районах, и найти их можно было при помощи официального сайта организации или по телефонам горячей линии. Например, главный офис банка находился в Москве на улице 7. В Уфе представительство банка находилось на улице Интернациональной, 131/1.

Помимо удобного расположения и довольно внушительной розничной сети, банк славился своим квалифицированным персоналом и высоким уровнем обслуживания. По рассказам пользователей, отдельной похвалы заслуживала работы службы онлайн-поддержки.

Все ответы предоставлялись очень быстро, профессионально и исключительно по делу. Для решения любой ситуации совсем не нужно было лично приезжать в банк «Российский кредит». Адреса сайта организации вполне было достаточно. Именно на нем можно было узнать сведения о ближайших терминалах, банкоматах и обратиться в службу поддержки клиентов.

Что говорили вкладчики о банке?

Люди, сделавшие в банк «Российский кредит» вклады, отзывались о нем исключительно с положительной стороны. Организация лояльно относилась к своим клиентам и дорожила ими. Поэтому вклады возвращались в рамках договора, в срок и в нужном размере.

Чем закончились проблемы банка?

В 2013 году у банка возникли определенные денежные трудности. И это после многолетнего затишья на финансовом поприще. Еще год ему как-то удалось просуществовать, правда, для этого пришлось объединиться с ЗАО «М Банком». Но даже и этот нехитрый трюк не помог сохранить финансовую организацию на плаву.

В середине июля 2015 года у нее отозвали лицензию. Так и прекратил свою основную деятельность банк «Российский кредит». Отзывы пользователей о данной организации помогают понять, насколько эта новость оказалась шокирующей. Многие пользователи не поверили и даже приезжали в ближайшие отделения банка лично. Однако, увидев объявление о лишении лицензии, возвращались обратно.

Каковы причины отзыва лицензии?

Среди причин, которые привели к отзыву лицензии банка «Российский кредит», регулятор называл следующие:

Нарушение нескольких федеральных законов и нормативных актов, связанных с банковской деятельностью.
Ведение высокорискованной кредитной политики.
Предоставление недостоверных данных.
Регулярное нарушение сроков сдачи отчетности.
Финансовая нестабильность и «дыры» в портфеле ликвидных активов.

При этом руководству организации, как утверждает регулятор, неоднократно делались предупреждения. Однако никаких мер по их нейтрализации и нормализации обстановки предпринято ими так и не было.

Начиная с 24.07.2015 года, в банке начала действовать временная администрация. Спустя три месяца с начала ее управления, было объявлено о банкротстве организации и начались выплаты банка «Российский кредит». О начале осуществления страховых выплат некогда сообщали в агентстве по страхованию вкладов населения, прессе и прочих средствах массовой информации.

Так, вкладчики банка «Российский кредит», проживающие в Башкирии, смогли получить свои компенсации, начиная с 7 августа 2015 года.

Неприятные судебные тяжбы

Однако перед самыми выплатами банка «Российский кредит» началось длительное и неприятное судебное разбирательство. Дело в том, что руководство обанкротившегося банка обвинили в преднамеренном его разорении. При этом в роли истца выступили представители АСВ. По предварительным данным, ущерб, причиненный вкладчикам лопнувшего банка, составил около 66,8 миллиарда рублей.

Дело о преднамеренном банкротстве рассматривалось 28 июля 2016 года. Самое интересное, что, помимо обвинений в лжебанкротстве, руководство бывшего банка обвинили в намеренном хищении имущества кредитной организации. Само уголовное дело по вышеуказанным обвинениям было возбуждено 14 ноября 2016 года. Но, как оказалось, оно было не единственным.

Другие судебные разбирательства

Если обратить внимание на некоторые отзывы о банке «Российский кредит», становится понятно, что вышеуказанный иск не был единичным случаем. В декабре 2015 года было возбуждено уголовное дело по факту хищения средств в отношении руководителя кредитной организации «Российский кредит».

В сентябре 2016-го некоего Мотылева (экс-владельца «Российского кредита», «Глобэкса» и «М Банка») обвинили в хищении банковских средств, якобы выдаваемых в виде кредитов для физических лиц.

Позднее бывший банкир в адрес которого и посыпались многочисленные обвинения, пропал. По некоторым данным, украденные деньги он выводил в оффшоры. После того, как он скрылся за границей, в московский суд посыпались жалобы и иски.

В декабре 2016 года было принято решение о заочном аресте бизнесмена. Еще позже предпринимателя и финансиста-махинатора объявили в международный розыск. Однако решения по его делу до сих пор принято не было. Хотя, по некоторым сведениям, разыскиваемый мошенник до сих пор живет и мирно пребывает в Лондоне.

Ущерб от многократных хищений

По имеющейся у нас информации, Мотылев подозревается в хищении свыше 700 миллионов рублей. При этом, если говорить непосредственно о банке «Российский кредит», то речь идет о сумме в 126 миллиардов рублей. Именно эти деньги были похищены мошенником и переведены на счета иностранных банков под эгидой оффшорных компаний.

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова.

Как удалось выяснить редакции «Независимый Источник», бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.
СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным «Независимого Источника», бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.